某信托投資公司年度報告書.doc

吉林省信托投資有限責(zé)任公司2008年度報告（摘要）二九年四月42 / 421、重要提示1.1公司董事會及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。1.2公司董事長高福波、主管會計工作負(fù)責(zé)人邱榮生、會計機構(gòu)負(fù)責(zé)人馬東生聲明：保證年度報告中財務(wù)會計報告的真實、完整。2、公司概況 2.1公司簡介 2.1.1公司概況公司前身為吉林省經(jīng)濟開發(fā)公司，成立于1985年， 2002年3月1日經(jīng)中國人民銀行總行銀復(fù)200247號關(guān)于吉林省信托投資公司重新登記有關(guān)事項的批復(fù)批準(zhǔn)獲得重新登記，更名為吉林省信托投資有限責(zé)任公司。金融許可證注冊號K10222410H0001,企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號220000000098284，組織機構(gòu)代碼證編號12391664-1。截止報告期末，公司注冊資本金15.96億元（含外匯1,815萬美元），吉林省財政廳代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團有限責(zé)任公司、吉林糧食集團有限公司、吉林化纖集團有限責(zé)任公司各持股0.626%。2.1.2公司法定名稱公司法定中文名稱：吉林省信托投資有限責(zé)任公司中文名稱縮寫：吉林信托 公司法定英文名稱：JILIN PROVINCE TRUST&INVESTMENT CO.,LTD英文名稱縮寫：JPTIC2.1.3法定代表人：高福波2.1.4注冊地址：吉林省長春市長春大街500號2.1.5郵政編碼：1300412.1.6國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：2.1.7電子信箱：2.1.8負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)人：張巍聯(lián)系電話 真子信箱：2.1.9信息披露報紙：上海證券報2.1.10年度報告?zhèn)渲玫攸c：吉林省長春市長春大街500號吉信大廈1002室2.1.11聘請的會計師事務(wù)所：中興財會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司吉林分公司住所：長春市康平街889號潤天國際10層2.1.12聘請的律師事務(wù)所:吉林義理律師事務(wù)所 住所: 長春市皓月大路739號2.2組織結(jié)構(gòu)3、公司治理3.1公司治理結(jié)構(gòu)3.1.1股東報告期末共有股東五位,最終控制人為吉林省財政廳,持股10%以上股份的股東情況如表。股東總數(shù)：5 表股東名稱持股比例法人代表吉林省財政廳97.496%王化文3.1.2董事、董事會董事會成員 表職務(wù)姓名性別年齡選任日期代表股東該股東持股比例簡要履歷董事長高福波男452007.6.28吉林省財政廳97.496%曾任白山市人民銀行科技科科長、辦公室主任、副行級助理稽察，白山市農(nóng)村信用聯(lián)社理事長、黨委書記，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金信貸處處長，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事長、黨委書記。董事邱榮生男542001.7.20吉林省財政廳97.496%曾任香港振興投資公司副總經(jīng)理，吉林省財政廳規(guī)劃辦公室副主任，吉林省信托投資公司辦公室主任、技改處處長、財政委托部經(jīng)理、機關(guān)黨委副書記、總經(jīng)理助理、董事、副總經(jīng)理、黨委副書記，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、總經(jīng)理兼黨委副書記。董事王勁松男452007.12.27吉林省財政廳97.496曾任吉林省社會科學(xué)院軟科學(xué)所副所長、副研究員，吉林省政府辦公廳綜合處助理調(diào)研員，吉林省委組織部經(jīng)濟干部處助理調(diào)研員，吉林省企業(yè)工委組織部副部長、調(diào)研員，吉林省國資委企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員管理處副處長、調(diào)研員，吉林森林工業(yè)集團公司董事、通化鋼鐵集團公司國有股股東代表，吉林省國資委董事會監(jiān)事會工作處處長，吉林省監(jiān)事會工作辦公室主任，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、黨委副書記。董事閆譯文女342006.6.20職工董事 曾任吉林省信托投資有限責(zé)任公司黨委（工會）辦公室主任助理、副主任，自營業(yè)務(wù)部副經(jīng)理、自營業(yè)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、證券部經(jīng)理。 董事會未設(shè)獨立董事3.1.3監(jiān)事、監(jiān)事會監(jiān)事會成員 表職務(wù)姓名性別年齡選任日期代表股東該股東持股比例簡要履歷監(jiān)事長鐘湘華男512007.1.22吉林省國資委委派曾任吉林省審計局商貿(mào)審計處科員、副主任科員、主任科員,吉林省審計局商貿(mào)處、金融審計處副處長,吉林省審計局（廳）金融審計處處長,吉林省政府辦公廳財務(wù)處處長,吉林省政府駐上海辦事處副主任、黨組成員,吉林省省屬國有企業(yè)監(jiān)事會主席（副廳長級）,現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事會主席。監(jiān)事潘振友男572001.9.3吉林省財政廳97.496%曾任蛟河市財政局局長、市委常委、常務(wù)副市長，吉林省財政廳機關(guān)服務(wù)中心副主任，吉林省證券有限責(zé)任公司監(jiān)事會主席，吉林省信托投資公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事、工會主席、紀(jì)委書記。監(jiān)事林有君男522007.1.22省國資委委派曾任吉林省財政廳會計處副主任科員、涉外部副主任、主任，吉林省財政廳會計師事務(wù)所副所長、所長，吉林建元會計師事務(wù)有限公司主任會計師，吉林中信會計師事務(wù)有限公司副所長，省政府派駐省直屬國家投資企業(yè)監(jiān)事會專職監(jiān)事，省屬國有企業(yè)外派監(jiān)事會專職監(jiān)事（正處長級），現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事。監(jiān)事項前男452003.3.12職工監(jiān)事曾任吉林省信托投資有限責(zé)任公司審計稽核研發(fā)部副經(jīng)理、自營基金部經(jīng)理助理、合規(guī)監(jiān)控部副經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事、合規(guī)部副經(jīng)理。 監(jiān)事郭燕女462005.11.8職工監(jiān)事曾任吉林省信托投資公司黨委人事部副經(jīng)理，吉林省信托投資有限責(zé)任公司人力資源部經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事、投資部經(jīng)理。3.1.4主要高級管理人員 表3.1.4姓名職務(wù)性別年齡選任日期金融從業(yè)年限學(xué)歷專業(yè)簡要履歷邱榮生總經(jīng)理男542005.11.716大學(xué)財政曾任香港振興投資公司副總經(jīng)理，吉林省財政廳規(guī)劃辦公室副主任，吉林省信托投資公司辦公室主任、技改處處長、財政委托部經(jīng)理、機關(guān)黨委副書記、總經(jīng)理助理、董事、副總經(jīng)理、黨委副書記，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、總經(jīng)理兼黨委副書記。崔學(xué)斌副總經(jīng)理男402008.317碩士會計曾任吉林省國際信托投資公司財務(wù)處會計，吉林省國際經(jīng)濟貿(mào)易開發(fā)公司財務(wù)處會計、科長、副處長，吉林省興業(yè)國際有限公司財務(wù)部經(jīng)理，東北證券有限責(zé)任公司計劃財務(wù)部總經(jīng)理、稽核審計部總經(jīng)理，吉林省信托投資有限責(zé)任公司計劃財務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。呂文龍副總經(jīng)理男452008.823碩士金融曾任吉林省人民銀行金融管理處辦事員、科員、副處長，吉林省人民銀行銀行處副處長，吉林省人民銀行外匯管理處副處長，吉林省人民銀行非銀行處副處長，中國證監(jiān)會長春特派辦機構(gòu)處處長、稽查處處長，中國證監(jiān)會吉林監(jiān)管局期貨處處長，吉林省信托投資有限責(zé)任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。張如石副總經(jīng)理男502008.815大學(xué)財政金融曾任省財政廳研究所副主任、主任、助研、副研究員，省中青年財金研究會秘書長，吉林省財務(wù)會計咨詢公司常務(wù)副總經(jīng)理，省創(chuàng)業(yè)投資基金管理公司研究中心主任、吉林省信托投資有限責(zé)任公司審計稽核部副經(jīng)理、市場創(chuàng)新研發(fā)部經(jīng)理、審計總監(jiān)，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。3.1.5公司員工 表3.1.5項目上一年度報告期年度人數(shù)比例人數(shù)比例年齡分布20歲以下00.0%00.0%20-29歲1314.94%1519.23%30-39歲2832.18%2532.05%40歲以上4652.88%3848.72%學(xué)歷分布博士11.15%11.28%碩士1517.24%1519.23%本科4349.43%4253.85%?？?225.28%1519.23%其他66.9%56.41%崗位分布董事、監(jiān)事及高管人員78.05%1215.38%自營業(yè)務(wù)人員2427.59%1924.36%信托業(yè)務(wù)人員1213.79%1924.36%其他人員4450.57%2835.90%4、經(jīng)營概況4.1經(jīng)營目標(biāo)、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃4.1.1經(jīng)營目標(biāo)一如既往地支持地方經(jīng)濟建設(shè)，以“一流的信譽、一流的水平、一流的技術(shù)、一流的管理”，珍視所托，專業(yè)服務(wù)，鑄就誠信，努力將自身打造成為極具核心競爭力的金融信托機構(gòu)。通過各種金融創(chuàng)新，力求在政府層面理財、企業(yè)資產(chǎn)管理、個人財富保值增值等各方面達(dá)到業(yè)內(nèi)最優(yōu)，為社會和公眾提供值得信賴的高質(zhì)量的信托理財和財富管理服務(wù)。4.1.2經(jīng)營方針遵循“面向市場、規(guī)模適度、資本充足、風(fēng)險最小、效益最大、回報最高”的宗旨和“恪盡職守、誠信為本、客戶至尊”的理念，始終以風(fēng)險防范為主線，不斷加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品研發(fā)的力度，根據(jù)客戶對風(fēng)險和收益的不同偏好，在資本市場、貨幣市場、實業(yè)投資領(lǐng)域為客戶提供金融信托、基金管理、證券投資、投資銀行、風(fēng)險投資、融資租賃、期貨經(jīng)紀(jì)等多樣化、個性化、專業(yè)化的金融服務(wù)，最大限度地滿足客戶的需求。4.1.3戰(zhàn)略規(guī)劃通過引進(jìn)戰(zhàn)略投資人增資擴股，壯大公司資本實力，提高管理技術(shù)，吸引更多優(yōu)秀人才；明確公司發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，在把信托主營業(yè)務(wù)做精、做細(xì)、做專、做好的基礎(chǔ)上，逐步向集信托、基金、期貨、證券、商行、保險、投行于一體的現(xiàn)代金融控股集團邁進(jìn)，打造以客戶需求和市場創(chuàng)新為中心的投融資平臺，為境內(nèi)外投資者和金融消費者提供全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭綜合實力進(jìn)入全國信托業(yè)先進(jìn)行列，并為涉足國際金融市場奠定基礎(chǔ)。4.2所經(jīng)營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容4.2.1資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量和盈利狀況按照合并會計報表口徑，公司期末固有資產(chǎn)182,421萬元，固有負(fù)債9,962萬元，少數(shù)股東權(quán)益2,829萬元，所有者權(quán)益（扣除少數(shù)股東權(quán)益）169,630萬元。公司資本充足，所有者權(quán)益（扣除少數(shù)股東權(quán)益）比率為92.99%。公司2008年逾期貸款為9,535萬元，流動比率為346.23%,公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良。報告期內(nèi)，公司實現(xiàn)總收入13,835萬元，利潤總額724萬元，凈利潤1,688萬元。公司2008年總資產(chǎn)利潤率（稅前利潤/年均固有資產(chǎn)）為0.78%，資本利潤率（稅前利潤/年均股東權(quán)益）為0.87%，主營業(yè)務(wù)收益率（凈利潤/營業(yè)收入）為12.20%。4.2.2經(jīng)營的業(yè)務(wù)和品種按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，公司開展的業(yè)務(wù)主要分為信托業(yè)務(wù)和固有資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)兩類。信托業(yè)務(wù)主要包括資金信托、股權(quán)信托等業(yè)務(wù)。資金信托包括單一資金信托和集合資金信托。按資金運用方式劃分，包括投資類信托、貸款類信托等。固有財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要為金融企業(yè)股權(quán)投資、貸款、證券投資、擔(dān)保等。4.2.3資產(chǎn)組合與分布 自營資產(chǎn)運用與分布表 表單位：萬元資產(chǎn)運用金額占比（%）資產(chǎn)分布金額占比（%）貨幣資產(chǎn)31,92817.50基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)拆出資金00房地產(chǎn)業(yè)16,0008.77貸款26,43314.49證券14,1247.74金融資產(chǎn)14,1247.74實業(yè)長期投資66,36136.38其他152,29783.49其他43,57523.89資產(chǎn)總計182,421100資產(chǎn)總計182,421100信托資產(chǎn)運用與分布表表單位：萬元資產(chǎn)運用金額占比（%）資產(chǎn)分布金額占比（%）貨幣資產(chǎn)5,4800.54基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)638,07463.17貸款509,48950.44房地產(chǎn)業(yè)201,99919.99短期投資00證券-長期投資348,97234.55實業(yè)8,5480.85買入返售資產(chǎn)146,05214.46其他161,46515.99其他930.01-資產(chǎn)總計1,010,086100資產(chǎn)總計1,010,0861004.3市場分析4.3.1影響本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的有利因素1）我國經(jīng)濟多年的快速發(fā)展和金融改革不斷深化為信托業(yè)帶來了廣闊的發(fā)展空間。2）產(chǎn)品創(chuàng)新活躍，制度創(chuàng)新逐步推進(jìn)。3）加大對地方經(jīng)濟支持力度，與地方建立了良好的合作關(guān)系。4）緊緊抓住振興東北老工業(yè)基地的有利契機，努力實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，對實業(yè)資產(chǎn)進(jìn)行了剝離，明確了公司主業(yè)和發(fā)展模式，為公司培育后續(xù)財源和取得穩(wěn)定的利潤收入提供了有力保障。5）加強與金融機構(gòu)的廣泛合作，實現(xiàn)了資源的優(yōu)化配置，為公司改善創(chuàng)利模式和經(jīng)營模式，構(gòu)建核心競爭力，實現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)奠定了堅實的基礎(chǔ)。4.3.2影響本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的不利因素1.信托業(yè)的弱勢地位未見明顯改善。2.地方經(jīng)濟欠發(fā)達(dá)，誠信意識缺失，信托的社會認(rèn)知度不高。3.國內(nèi)證券市場波動巨大，對公司經(jīng)營業(yè)績造成一定影響。4.公司自身存在的問題，仍然制約公司快速發(fā)展。4內(nèi)部控制1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化1）公司不斷優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，注重治理機制建設(shè)，完善法人治理結(jié)構(gòu),形成公司權(quán)力機構(gòu)、決策機構(gòu)、監(jiān)督機構(gòu)和管理層之間的制衡機制。通過建立權(quán)責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)和科學(xué)的決策系統(tǒng)、實施有效的激勵約束機制、建立和完善系統(tǒng)的規(guī)章制度體系、固有財產(chǎn)和信托財產(chǎn)分別管理、實施貸審分離、業(yè)務(wù)事項雙審雙簽、注重人力資源培訓(xùn)和開發(fā)等一系列措施，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。公司治理機制運行合理、執(zhí)行有效。2）公司始終注重培育良好的內(nèi)部控制文化，努力在全體員工中樹立合規(guī)經(jīng)營的理念和內(nèi)部控制優(yōu)先的意識。通過制定并實施員工行為規(guī)范、加強員工培訓(xùn)、開通公司微機系統(tǒng)內(nèi)外網(wǎng)的方式，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的各項規(guī)定及公司規(guī)章制度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、崗位和環(huán)節(jié)及每位員工。良好的內(nèi)部控制文化提高了公司員工防范化解風(fēng)險和合規(guī)經(jīng)營的意識，促進(jìn)了公司各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。4.2內(nèi)部控制措施公司在完善內(nèi)控機制過程中，貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則，使內(nèi)部控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)管、反饋等各個環(huán)節(jié)，覆蓋所有業(yè)務(wù)部門和崗位，并采取有效的控制措施，實施運行控制、計算機系統(tǒng)環(huán)境下的控制、應(yīng)急準(zhǔn)備與處置。公司設(shè)置合規(guī)部履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能。公司按照與經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致、符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求、體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制的要求、體現(xiàn)側(cè)重控制的風(fēng)險類型等項要求，制定實施明確的內(nèi)部控制政策。公司已制定實施包括業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、稽核監(jiān)督等方面規(guī)章制度60余項，并根據(jù)新出臺的法律法規(guī)及時進(jìn)行補充、改進(jìn)和完善。公司已形成并不斷完善包括崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)受理、審查、貸審分離和重要業(yè)務(wù)雙審雙簽、授權(quán)和審批、內(nèi)部稽核監(jiān)督程序等的內(nèi)部控制程序。上述措施、政策、制度和程序得到了有效地貫徹執(zhí)行,保證了公司對風(fēng)險能夠進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，形成了健全的內(nèi)部約束機制體系。4.3信息交流與反饋公司已實現(xiàn)管理信息化，建立有效的信息共享、信息交流和信息反饋機制，不斷完善信息識別、收集、處理、交流、溝通、反饋、披露的渠道和方式，確保董事會、監(jiān)事會和高級管理層及時了解本公司的經(jīng)營和風(fēng)險狀況，確保每一項信息均能傳遞給相關(guān)的員工，各部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋。信息交流和反饋機制運行有效。4.4監(jiān)督評價與糾正公司建立并不斷完善內(nèi)部控制的評價、后評價、監(jiān)督糾正等項機制，保證業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題，均有暢通的報告渠道和采取相應(yīng)的糾正措施。執(zhí)行過程中該機制能夠有效發(fā)揮作用。4.5風(fēng)險管理4.5.1風(fēng)險管理概況1）公司經(jīng)營活動中可能遇到的風(fēng)險主要有：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險、其它風(fēng)險。2）公司風(fēng)險管理的基本原則與政策風(fēng)險管理貫徹全面性、及時性、有效性、制約性、審慎性、獨立性等原則，覆蓋公司各項業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個環(huán)節(jié)，成為業(yè)務(wù)流程、管理架構(gòu)和公司整體體系及員工責(zé)任的有機組成部分，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督，促進(jìn)公司規(guī)范經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展。3）公司風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)劃分公司董事會：對風(fēng)險管理負(fù)最終責(zé)任。董事會風(fēng)險控制委員會：負(fù)責(zé)制定、審核風(fēng)險控制制度，監(jiān)督制度執(zhí)行。對重大業(yè)務(wù)事項從風(fēng)險管理角度向董事會提出意見和建議。董事會審計委員會：監(jiān)督公司審計稽核制度的實施。經(jīng)營層面的風(fēng)險控制領(lǐng)導(dǎo)小組：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)事項進(jìn)行風(fēng)險識別、分析、論證和提出應(yīng)對措施以及對業(yè)務(wù)事項進(jìn)行整體評價。合規(guī)部：負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)事項進(jìn)行事前、事中風(fēng)險管理。審計部：負(fù)責(zé)對公司風(fēng)險管理工作進(jìn)行稽核和檢查。部門和崗位相互制衡，各部門各崗位均對風(fēng)險監(jiān)控和管理負(fù)有責(zé)任，各部門均指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險控制工作。4.5.2風(fēng)險狀況信用風(fēng)險狀況。信用風(fēng)險主要是指貸款類資產(chǎn)其貸款對象違約的風(fēng)險。報告期公司不良資產(chǎn)期初數(shù)為9,500萬元，期末數(shù)為9,135萬元，均已計提損失準(zhǔn)備，公司現(xiàn)已取得足以償還貸款本息的資產(chǎn)。市場風(fēng)險狀況。市場風(fēng)險主要指股價、匯率、利率變動所產(chǎn)生的風(fēng)險。股價下跌、利率下降將影響公司盈利水平和財務(wù)狀況。如美元對人民幣貶值，會使公司外匯資本金貶值。利率在目前水平小幅上調(diào)對公司沒有顯著影響，如利率大幅度上調(diào)影響總體經(jīng)濟增長率下降時，會對公司業(yè)務(wù)開展產(chǎn)生不利影響。報告期內(nèi)此類風(fēng)險處于可控范圍內(nèi)。操作風(fēng)險狀況。操作風(fēng)險主要指因內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)不完善或工作人員操作失誤可能給公司造成損失的風(fēng)險；公司外部因素如網(wǎng)絡(luò)安全問題、通訊系統(tǒng)故障等可能給公司造成損失或影響公司正常運營的風(fēng)險。一旦發(fā)生操作風(fēng)險，不僅影響公司、客戶和相關(guān)人的利益，還將嚴(yán)重影響公司業(yè)已樹立的良好形象和信譽。報告期內(nèi)未發(fā)生此類風(fēng)險。其他風(fēng)險狀況。其他風(fēng)險主要指政策風(fēng)險和道德風(fēng)險。政策風(fēng)險表現(xiàn)為政策變動可能對公司經(jīng)營和發(fā)展產(chǎn)生的影響。道德風(fēng)險指公司內(nèi)部人員主觀原因不能誠信、合法、合規(guī)經(jīng)營產(chǎn)生的風(fēng)險。報告期內(nèi)未發(fā)生此類風(fēng)險。4.5.3風(fēng)險管理信用風(fēng)險管理。主要通過信用調(diào)查、設(shè)定擔(dān)保、事前審查、資產(chǎn)風(fēng)險分類、計提風(fēng)險準(zhǔn)備等措施進(jìn)行。業(yè)務(wù)發(fā)生前對交易對手信用狀況進(jìn)行詳盡調(diào)查；制定并實施貸款管理制度、對外擔(dān)保管理制度等；對貸款項目均要求設(shè)定擔(dān)保，以抵押登記手續(xù)完備和可變現(xiàn)為抵押品確認(rèn)原則，根據(jù)抵押品價值可能變動情況及可變現(xiàn)值分別確定抵押品與貸款本金的比例，對業(yè)務(wù)逐項由審查部門進(jìn)行事前審查；按照銀監(jiān)會20044號關(guān)于非銀行金融機構(gòu)全面推行資產(chǎn)質(zhì)量五級分類管理的通知要求進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險分類評級；按照財政部財金2001127號金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備金提取及呆賬核銷管理辦法的規(guī)定計提呆賬準(zhǔn)備。市場風(fēng)險管理。通過科學(xué)選擇、組合投資、分散投資規(guī)避股市風(fēng)險；通過關(guān)注國家匯率政策變化并采取相應(yīng)對策化解匯率風(fēng)險；通過加強信息研發(fā)，關(guān)注金融運行狀況，增強預(yù)見性，防范利率風(fēng)險。操作風(fēng)險管理。通過明確崗位職責(zé)，完善業(yè)務(wù)流程和操作控制系統(tǒng)，加大技術(shù)手段投入力度，加強培訓(xùn)，強化業(yè)務(wù)過程監(jiān)控等措施控制操作風(fēng)險。其他風(fēng)險管理。通過對宏觀政策和行業(yè)政策的及時跟蹤研究，把握和調(diào)整經(jīng)營方向，規(guī)避政策風(fēng)險。通過完善公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度、激勵機制、員工行為規(guī)范，加強思想教育，控制道德風(fēng)險。5、報告期末及上一年度末的比較式會計報表5.1自營資產(chǎn)5.1.1會計師事務(wù)所審計意見全文5.1.2資產(chǎn)負(fù)債表合并資產(chǎn)負(fù)債表編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元項目行列2007年12月31日2008年12月31日 流動資產(chǎn)： 1 貨幣資金 2576,982,398.49319,285,249.79 結(jié)算備付金 3 拆出資金 480,000,000 交易性金融資產(chǎn) 5156,849,886.9169,395,907.38 應(yīng)收票據(jù) 6 應(yīng)收賬款 712,073,223.4147,322,773.34 預(yù)付款項 8 應(yīng)收保費 9 應(yīng)收分保賬款 10 應(yīng)收分保合同準(zhǔn)備金 11 應(yīng)收利息 12 其他應(yīng)收款 13411,749,299.34285,136,028.25 買入返售金融資產(chǎn) 14 存貨 1593,835.4393,835.43. 一年內(nèi)到期非流動資產(chǎn) 16 其他流動資產(chǎn) 17855,215.080 流動資產(chǎn)合計 181,238,603,858.66721,233,794.19 非流動資產(chǎn)： 19 發(fā)放貸款及墊款 20191,250,000.00264,328,518.88 可供出售金融資產(chǎn) 21123,343,590.0071,842,570.13 持有至到期金融資產(chǎn) 22 長期應(yīng)收款 23 長期股權(quán)投資 24832,967,805.44663,613,192.00 投資性房地產(chǎn) 25 固定資產(chǎn) 26121,667,312.5692,186,536.83 在建工程 27 工程物資 28 固定資產(chǎn)清理 29 生產(chǎn)性生物資產(chǎn) 30 油氣資產(chǎn) 31 無形資產(chǎn) 323,116,826.222,937,402.96 開發(fā)支出 33 商譽 34 長期待攤費用 35171,616.002,232,924.53 遞延所得稅資產(chǎn) 365,797,194.255,832,820.45 其他非流動資產(chǎn) 371,858,526.79 非流動資產(chǎn)合計 381,280,172,871.261,102,973,965.7839404142 資產(chǎn)總計 432,518,776,729.921,824,207,759.97公司負(fù)責(zé)人： 高福波 主管會計工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會計機構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生合并資產(chǎn)負(fù)債表（續(xù)）編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元項目行列2007年12月31日2008年12月31日 流動負(fù)債： 1 短期借款 2 向中央銀行借款 3 吸收存款及同業(yè)存放4 拆入資金 5 交易性金融負(fù)債 6 應(yīng)付票據(jù) 70 應(yīng)付帳款 879,941,197.85 預(yù)收款項 90 賣出回購金融資產(chǎn)款 10 應(yīng)付手續(xù)費及傭金 110 應(yīng)付職工薪酬 1212,063,388.879,557,457.27 應(yīng)交稅費 13211,580,091.43-3,665,496.70 應(yīng)付利息 14 其他應(yīng)付款 15126,110,904.369,188,779.53 應(yīng)付分保賬款 16 保險合同準(zhǔn)備金 17 代理買賣證券款 18 代理承銷證券款 19 一年內(nèi)到期非流動負(fù)債 200 其他流動負(fù)債 218,376,039.274,595,997.83 流動負(fù)債合計 22358,130,423.9399,617,935.78 非流動負(fù)債： 23 長期借款 24 應(yīng)付債券 25 長期應(yīng)付款 261,810,309.90 專項應(yīng)付款 27 預(yù)計負(fù)債 28 遞延所得稅負(fù)債 2914,813,600.49 其他非流動負(fù)債 30 非流動負(fù)債合計 3116,623,910.39 所有者權(quán)益： 32 實收資本 331,596,597,510.871,596,597,510.87 資本公積 3451,598,073.44-78,126,400.00 減：庫存股 35 盈余公積 3681,200,512.9687,778,677.34 一般風(fēng)險準(zhǔn)備 3739,738,657.1841,383,198.28 未分配利潤 38333,529,807.8948,670,194.96 外匯報表折算差額 39 歸屬于母公司所有者權(quán)益合計 402,102,664,562.341,696,303,181.45 少數(shù)股東權(quán)益 4141,357,833.2628,286,642.74 所有者權(quán)益合計 422,144,022,395.601,724,589,824.19 負(fù)債和所有者權(quán)益合計 432,518,776,729.921,824,207,759.97公司負(fù)責(zé)人：高福波 主管會計工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會計機構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生5.1.3利潤表合并利潤表編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元 項目行次2007年度2008年度 一、營業(yè)總收入 1108,242,136.46151,850,671.75 其中：營業(yè)收入 239,384,871.0254,000.00 利息收入 337,843,389.5826,555,876.87 已賺保費 4 手續(xù)費及傭金收入 531,013,875.86125,240,794.88 二、營業(yè)總成本 6158,777,184.87128,936,061.77 其中：營業(yè)支出 78,751,820.33 利息支出 817,329,977.78 手續(xù)費及傭金支出 92,402.001,200.00 退保金 10 賠付支出凈額 11 提取保險責(zé)任準(zhǔn)備金凈額 12 保單紅利支出 13 分保費用 14 營業(yè)稅金及附加 1516,437,925.608,051,218.97 銷售費用 1612,238,768.73 管理費用 1779,392,136.14100,883,642.80 財務(wù)費用 18838,711.18 資產(chǎn)減值損失 1924,172,728.6520,000,000.00 加：公允價值變動收益(損失以-填列) 209,002,860.79-50,516,694.17 投資收益(損失以-填列) 21671,425,035.95-1,391,236.32 其中：對聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益 22 匯兌收益(損失以-填列) 23-3,175,782.49-2,960,694.19 三、營業(yè)利潤 24626,329,780.30-31,954,014.70 加：營業(yè)外收入 252,664,354.5941,374,521.58 減：營業(yè)外支出 264,546,125.592,177,305.34 其中：非流動資產(chǎn)處置損失 27 四、利潤總額（虧損總額以“-”填列） 28624,448,009.307,243,201.54 減：所得稅費用 29223,073,362.51-9,632,487.43 五、凈利潤（凈虧損總額以“-”填列） 30401,374,646.7916,875,688.97 歸屬于母公司所有者的凈利潤 31397,191,391.2815,904,671.27 少數(shù)股東損益 324,183,255.51971,017.70 加：年初未分配利潤-33,691,047.06 333,529,807.89 減：補繳上年所得稅 其他調(diào)整因素-224,552,378.72六、可供分配利潤363,500,344.22 124,882,100.44 加：盈余公積補虧 減：上交企業(yè)利潤 67,989,200.00 減：提取盈余公積23,976,429.06 6,578,164.38 其中：法定盈余公積11,988,214.53 3,289,082.19 法定公益金0 任意盈余公積11,988,214.53 3,289,082.19 減：彌補法定盈余公積 減：信托賠償準(zhǔn)備金5,994,107.27 1,644,541.10 減：一般準(zhǔn)備0七、期末未分配利潤333,529,807.89 48,670,194.96公司負(fù)責(zé)人： 高福波 主管會計工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會計機構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生5.1.4母公司資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)負(fù)債表編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司單位：人民幣元項目行列2007年12月31日2008年12月31日 流動資產(chǎn)： 1 貨幣資金 2406,116,244.17202,501,616.40 結(jié)算備付金 3 拆出資金 480,000,000.00 交易性金融資產(chǎn) 558,044,097.1140,049,115.72 應(yīng)收票據(jù) 6 應(yīng)收賬款 73,723,000.00 預(yù)付款項 8 應(yīng)收保費 9 應(yīng)收分保賬款 10 應(yīng)收分保合同準(zhǔn)備金 11 應(yīng)收利息 12 其他應(yīng)收款 13235,703,383.40280,723,350.15 買入返售金融資產(chǎn) 14 存貨 15 一年內(nèi)到期非流動資產(chǎn) 16 其他流動資產(chǎn) 17 流動資產(chǎn)合計 18783,586,724.68523,274,082.27 非流動資產(chǎn)： 19 發(fā)放貸款及墊款 20191,250,000.00264,328,518.88 可供出售金融資產(chǎn) 21123,343,590.0071,842,570.13 持有至到期金融資產(chǎn) 22 長期應(yīng)收款 23 長期股權(quán)投資 241,223,938,613.44815,783,192.00 投資性房地產(chǎn) 25 固定資產(chǎn) 2670,549,624.3473,583,391.33 在建工程 27 工程物資 28 固定資產(chǎn)清理 29 生產(chǎn)性生物資產(chǎn) 30 油氣資產(chǎn) 31 無形資產(chǎn) 32696,050.31 開發(fā)支出 33 商譽 34 長期待攤費用 35850,000.00 遞延所得稅資產(chǎn) 365,797,194.255,832,820.45 其他非流動資產(chǎn) 37 非流動資產(chǎn)合計 381,614,879,022.031,232,916,543.10394041 資產(chǎn)總計 422,398,465,746.711,756,190,625.37公司負(fù)責(zé)人： 高福波 主管會計工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會計機構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生資產(chǎn)負(fù)債表（續(xù)）編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司單位：人民幣元項目行列2007年12月31日2008年12月31日流動負(fù)債：1 短期借款2 向中央銀行借款3吸收存款及同業(yè)存放4 拆入資金5 交易性金融負(fù)債6 應(yīng)付票據(jù)7 應(yīng)付賬款8 預(yù)收款項9 賣出回購金融資產(chǎn)款10 應(yīng)付手續(xù)費及傭金11 應(yīng)付職工薪酬1210606633.849,383,987.61 應(yīng)交稅費1379,752,522.48 -4,116,804.83 應(yīng)付利息14 其他應(yīng)付款15436,641,802.307,368,885.55 應(yīng)付分保賬款16 保險合同準(zhǔn)備金17 代理買賣證券款18 代理承銷證券款19 一年內(nèi)到期非流動負(fù)債20 其他流動負(fù)債217,536,756.942,989,200.00流動負(fù)債合計22534,150,430.0215,625,268.33非流動負(fù)債23 長期借款24 應(yīng)付債券25 長期應(yīng)付款26 專項應(yīng)付款27 預(yù)計負(fù)債28 遞延所得稅負(fù)債2914,813,600.49 其他非流動負(fù)債30非流動負(fù)債合計3114,813,600.49所有者權(quán)益：32 實收資本331,596,597,510.87 1,596,597,510.87 資本公積3451,497,773.44 -78,126,400.00 減：庫存股35 盈余公積3681,200,512.96 87,778,677.34 風(fēng)險準(zhǔn)備3739,738,657.1841,383,198.28 未分配利潤3880,079,976.21 92,932,370.55 外匯報表折算差額39 歸屬于母公司所有者權(quán)益合計401,849,114,430.66 1,740,565,357.04 少數(shù)股東權(quán)益41所有者權(quán)益合計421,849,114,430.66 1,740,565,357.04負(fù)債及所有者權(quán)益總計432,398,465,746.711,756,190,625.37公司負(fù)責(zé)人：高福波 主管會計工作負(fù)責(zé)人： 邱榮生 會計機構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生5.1.5母公司利潤表利潤及利潤分配表 編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元 項目行次2007年度2008年度 一、營業(yè)總收入 159,532,742.0959,578,132.78 其中：營業(yè)收入 2431,804,.43 利息收入 351,275,122.3224,485,604.57 已賺保費 4 手續(xù)費及傭金收入 57,825,815.3435,092,528.21 二、營業(yè)總成本 684,863,820.3347,930,365.26 其中：營業(yè)支出 71,178,760.18 利息支出 817,329,977.78 手續(xù)費及傭金支出 9 退保金 10 賠付支出凈額 11 提取保險責(zé)任準(zhǔn)備