信息系統(tǒng)軟件技術(shù)要求及說明

技術(shù)要求和說明功能要求該軟件系統(tǒng)包括以下部分1、信息系統(tǒng)軟件(具體技術(shù)要求、模塊和要求見下文)2、信息系統(tǒng)軟件的本地化變更(根據(jù)要求的模塊功能的增減和操作習(xí)慣的變更)。 本地化的變更以簽訂合同的一年內(nèi)為限，一年后的變更將根據(jù)雙方友好相互理解的原則進(jìn)行價(jià)格協(xié)商3 .提供信息系統(tǒng)軟件管理人員和操作人員培訓(xùn)及相關(guān)培訓(xùn)教材4 .目前中心數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)的完整、準(zhǔn)確的移植和轉(zhuǎn)換一、信息系統(tǒng)軟件整體要求1、信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)必須符合國(guó)務(wù)院住房公積金管理?xiàng)l例、財(cái)政部住房公積金財(cái)務(wù)核算辦法、住房公積金會(huì)計(jì)核算辦法、住房公積金會(huì)計(jì)核算辦法補(bǔ)充規(guī)定、中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)法、個(gè)人住房貸款管理辦法和建設(shè)部人民幣利率管理規(guī)定、建設(shè)部、財(cái)政部會(huì)計(jì)核算軟件基本功能規(guī)范和宿遷市有關(guān)住房公積金管理的政策。2、信息系統(tǒng)以會(huì)計(jì)核算為核心，以服務(wù)對(duì)象為主線，體現(xiàn)全市“統(tǒng)一決策、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一制度、統(tǒng)一計(jì)算”原則。3、適應(yīng)住房公積金業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)，支持住房公積金各業(yè)務(wù)在多家銀行和中心靈活分工的方式。 系統(tǒng)能夠適應(yīng)靈活方便的配置方式，實(shí)現(xiàn)中心和受托銀行單獨(dú)或混合集聚的貸款模式，適應(yīng)公積金管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展的功能需求。4、宿遷市住房公積金管理中心是數(shù)據(jù)中心和會(huì)計(jì)主體，支持全市范圍內(nèi)的中心和管理部的資金、業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)集中管理，建立統(tǒng)一的會(huì)計(jì)核心和完整、獨(dú)立的資金會(huì)計(jì)體系，保證資金的統(tǒng)一監(jiān)控、采購(gòu)和使用，體現(xiàn)中心的管理主導(dǎo)地位。5 .建立統(tǒng)一規(guī)范的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程和可調(diào)整業(yè)務(wù)流程的集成機(jī)制，系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)具有較強(qiáng)的先進(jìn)性，能有效推進(jìn)中心業(yè)務(wù)的發(fā)展。6 .軟件關(guān)注業(yè)務(wù)，關(guān)注資金流動(dòng)。 與業(yè)務(wù)處理同時(shí)，處理適當(dāng)?shù)馁Y金信息，使資金信息和業(yè)務(wù)信息一致，資金流和業(yè)務(wù)流構(gòu)成完整的信息流流程，在完成各業(yè)務(wù)需要更加明確的業(yè)務(wù)的同時(shí)，實(shí)時(shí)生成適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)數(shù)據(jù)。 分為業(yè)務(wù)登記簿和財(cái)務(wù)登記簿，以相互證明的資金流為導(dǎo)向，分為儲(chǔ)備金業(yè)務(wù)的種類。7 .軟件通過審計(jì)審計(jì)提供各種業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性等政策性審計(jì)，達(dá)成相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制。 通過行政執(zhí)法，依照有關(guān)法律、法規(guī)和文件的規(guī)定，依法檢查住房公積金的違法行為，限期責(zé)令重新審視，作出行政處罰決定，申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行。8 .通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)、事務(wù)自動(dòng)化系統(tǒng)和門戶三者的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)中心現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)、內(nèi)部管理、網(wǎng)上服務(wù)三大平臺(tái)業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)、信息的融合貫通，全面提高公積金管理的生產(chǎn)效率。9 .建立多種對(duì)外服務(wù)體系(電子政務(wù)、網(wǎng)站、觸摸屏、銀行、相關(guān)部門等)，利用現(xiàn)代先進(jìn)服務(wù)手段為員工和公司服務(wù)。10 .建立統(tǒng)一的多通道接入平臺(tái)，統(tǒng)一數(shù)據(jù)交換接口，滿足中心服務(wù)系統(tǒng)和相關(guān)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)交換要求。11 .建立報(bào)告和決策分析系統(tǒng)，適應(yīng)中心各部門、管理部、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)人員對(duì)各類數(shù)據(jù)的咨詢分析需求。12 .建立安全可靠的業(yè)務(wù)處理認(rèn)可和嚴(yán)格的績(jī)效評(píng)價(jià)體系，完善資金保障和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。13 .建立可靠的數(shù)據(jù)遷移機(jī)制(包括歷史數(shù)據(jù)完整性、邏輯性)，確保新舊系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全遷移。二、信息系統(tǒng)軟件的主要模塊劃分和功能需求基本設(shè)計(jì)要求必須滿足：1、業(yè)務(wù)支持中心、受托銀行單獨(dú)或混合集合，貸款模式支持“綜合貨架員制”和“崗位貨架員制”并存。2、支持業(yè)務(wù)、貨架員、站點(diǎn)、管理部、全中心日結(jié)、月結(jié)、年度結(jié)算、結(jié)轉(zhuǎn)的報(bào)告可由業(yè)務(wù)、貨架員、站點(diǎn)、管理部分別統(tǒng)計(jì)、統(tǒng)計(jì)、打印，可按時(shí)間段自由提取數(shù)據(jù)，可根據(jù)管理需要增加查詢、統(tǒng)計(jì)、報(bào)告。3 .支持excel格式的文件，支持手動(dòng)批量數(shù)據(jù)輸入、文件批量數(shù)據(jù)部署等操作，并支持文件格式的自由定義，以便于業(yè)務(wù)擴(kuò)展和更改。4、各種帳戶與原系統(tǒng)兼容，支持帳戶更改和平穩(wěn)升級(jí)。5 .提供完善的系統(tǒng)安全性和認(rèn)可機(jī)制。6 .根據(jù)需求快速調(diào)整業(yè)務(wù)邏輯和業(yè)務(wù)流程，添加新的業(yè)務(wù)功能。7 .具有高響應(yīng)速度和數(shù)據(jù)吞吐量能力，減少前端待機(jī)時(shí)間。8、有風(fēng)險(xiǎn)操作的業(yè)務(wù)處理應(yīng)在處理中增加許可控制。主要包括以下功能模塊1 .客戶管理模塊以個(gè)人綜合信息為管理單位，為住房公積金的收集、貸款相關(guān)人員和機(jī)構(gòu)制作統(tǒng)一完善的個(gè)人和機(jī)構(gòu)信息文件，業(yè)務(wù)處理模塊可以直接調(diào)用基礎(chǔ)信息，實(shí)現(xiàn)信息的充分共享。 對(duì)于基礎(chǔ)信息的修正，通過客戶管理實(shí)現(xiàn)，修正后，相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)被自動(dòng)更新，保證各模塊之間的數(shù)據(jù)的一致性和正確性，支持業(yè)務(wù)模塊中的數(shù)據(jù)更新。2、住房公積金繳納模塊公積金繳納區(qū)、處理單位及個(gè)人賬戶開設(shè)、繳納業(yè)務(wù)。公司和個(gè)人賬戶開設(shè)、修正、客戶、合并、存檔業(yè)務(wù)、公司注冊(cè)證管理、公司印鑒卡管理、公司年檢管理、各種繳納、滯納、追繳、賬戶合并、分期付款處理、年度結(jié)算等業(yè)務(wù)，以及日常的儲(chǔ)蓄賬戶狀態(tài)和屬性管理，包括資料變更、賬戶存檔、開封、凍結(jié)、解凍、管理、基數(shù)調(diào)整、 包括繳納比率調(diào)整、繳納年月日調(diào)整等，國(guó)庫(kù)集中支付(財(cái)政預(yù)扣公司管理)、公司受托管理、個(gè)人自愿繳納、公司多付款，各類業(yè)務(wù)受歡迎支持中心和多家銀行共同發(fā)行住房?jī)?chǔ)備卡，提供發(fā)卡、發(fā)卡和交換卡信息、密碼管理、丟失、交換、注銷等，支持現(xiàn)有有效證書(住房?jī)?chǔ)備存折)和住房?jī)?chǔ)備卡的管理。支持多種支付方式。適應(yīng)利率政策的變化，利率方式靈活。 支持各種利息方式。 例如分段利息、利率調(diào)整周期利息等。3、住房公積金提取模塊公積金提取模塊分為兩個(gè)部分，在業(yè)務(wù)前處理個(gè)人公積金提取、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)。 財(cái)務(wù)背景根據(jù)批準(zhǔn)結(jié)果支付資金。抽取過程和抽取類型可以根據(jù)需要設(shè)置，可以定制和修改抽取業(yè)務(wù)處理模塊，根據(jù)員工處理的抽取業(yè)務(wù)狀況(時(shí)間、類型、金額)和抽取政策提出應(yīng)審查的相關(guān)狀況。支持公積金套期貸款、異地貸款的管理，實(shí)現(xiàn)商業(yè)貸款提取的貸款信息和購(gòu)房提取的住宅信息的管理。支持橫斷面提取和批量提取。四、住房公積金貸款模塊公積金貸款模塊實(shí)現(xiàn)公積金中心對(duì)貸款全過程的審查、監(jiān)督、會(huì)計(jì)處理及貸款后管理。 主要有貸款前咨詢、申請(qǐng)、審查、審查、貸款中的合同管理、貸款后保全、還款、催促等業(yè)務(wù)和合作機(jī)構(gòu)的管理。 信用管理與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)，要求該子系統(tǒng)充分共享有關(guān)個(gè)人住房公積賬戶的信息，逐步完善信用評(píng)估管理建模。新系統(tǒng)在線后，中心要求自主計(jì)算貸款，使貸款模塊具有貸款計(jì)算功能，符合人民銀行的有關(guān)規(guī)定。 同時(shí)，在新系統(tǒng)在線前，中心自主計(jì)算中心自主計(jì)算前銀行計(jì)算的庫(kù)存貸款，制定實(shí)用的數(shù)據(jù)移植轉(zhuǎn)換方案，系統(tǒng)在線時(shí)組織實(shí)施。支持開發(fā)人員管理、園區(qū)和樓宇管理、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)管理、公證所管理、擔(dān)保公司管理、組合貸款銀行管理、異地貸款管理、委托貸款銀行管理、擔(dān)保物的管理、單位保證金的管理。 完成個(gè)人住房貸款咨詢、申請(qǐng)、審查(支持中心、銀行多級(jí)審查)、公證、抵押、個(gè)人信用審查、貸款發(fā)行、貸款償還、貸款延長(zhǎng)、貸款貸款貸款、結(jié)算處理、利率調(diào)整與利率差異化、償還報(bào)價(jià)、個(gè)人利率計(jì)算、住房貸款申請(qǐng)狀況、逾期催款等業(yè)務(wù)。根據(jù)對(duì)公積金繳納提取模塊的實(shí)時(shí)查詢、支持?jǐn)?shù)據(jù)引用的借款人信息、償還情況、個(gè)人信息變動(dòng)情況等對(duì)貸款實(shí)施多級(jí)分類管理，建立住房公積金借款人信用記錄，通過貸款，特別是逾期貸款的統(tǒng)計(jì)分析， 實(shí)現(xiàn)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)的貸款后個(gè)人信息變動(dòng)報(bào)告、個(gè)人信息的隨機(jī)抽取和輪流調(diào)查、借款人貸款期間存款狀況的實(shí)時(shí)監(jiān)控。 支持采購(gòu)房的備案情況查詢和數(shù)據(jù)引用。按照不同申請(qǐng)審查工作環(huán)節(jié)，提示應(yīng)處理，逾期提示(支持郵件)。支持差額扣除，按多項(xiàng)扣除順序按月償還主、共同借款人公積金，支持按月償還的審核管理，支持提前部分償還，減少每月償還額。 支持逾期償還公司保證金。 協(xié)助債務(wù)重組，減免利息、利息。 支持導(dǎo)入和導(dǎo)出償還數(shù)據(jù)、扣除數(shù)據(jù)。償還方式支持支持等額本金、等額本金利息、一次償還的利息等利息的每日償還、支持固定日期償還的基準(zhǔn)利率和執(zhí)行利率，支持各種罰款基準(zhǔn)和罰款比率的償還周期支持月、季節(jié)、年等。貸款管理有助于管理貸款的進(jìn)展情況、發(fā)行、回收、期限情況等。 貸款后的管理可以按過期貸款采取各種方式催款(電話、郵件、郵件等)，分類反映所管理貸款家的貸款盈馀額和利息情況。五.財(cái)務(wù)管理模塊根據(jù)財(cái)政部要求的各項(xiàng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)職能，實(shí)現(xiàn)全中心所有業(yè)務(wù)的一體化會(huì)計(jì)和管理。儲(chǔ)備金中心的準(zhǔn)金融性質(zhì)決定了財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)具有金融機(jī)構(gòu)的特征。 系統(tǒng)必須適應(yīng)住房公積金業(yè)務(wù)、個(gè)人貸款、公積金運(yùn)用等階段性計(jì)算、統(tǒng)一管理和階段性認(rèn)可等要求。 大量籌資、機(jī)構(gòu)間籌資審查、認(rèn)可管理。設(shè)置、修改、刪除、打印和導(dǎo)出帳戶、會(huì)計(jì)報(bào)表和自定義報(bào)表。 財(cái)政部、各級(jí)監(jiān)管部門可以向中心提供要求的各種報(bào)告，也可以對(duì)接傳達(dá)，提供中心自身需要的報(bào)告。 票據(jù)審核、業(yè)務(wù)證書、會(huì)計(jì)報(bào)告自動(dòng)生成，證書增加、證書修改、證書刪除、證書打印、證書審核、證書記賬、帳戶匯總。 會(huì)計(jì)月結(jié)轉(zhuǎn)，年結(jié)轉(zhuǎn)。 各業(yè)務(wù)的查詢印刷。投資管理：國(guó)債購(gòu)買、定期存款等申請(qǐng)、審查、統(tǒng)計(jì)查詢、期限提示、登記冊(cè)、自動(dòng)利率生成證明書等。銀行存款賬號(hào)和馀額管理可以立即與銀行核對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)，自動(dòng)與網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)流水和馀額核對(duì)，將明確的核對(duì)結(jié)果清單分類輸出，制作馀額調(diào)整表。6 .文件管理模塊在業(yè)務(wù)、事務(wù)處理過程中掃描住宅公積金事務(wù)、繳納、提取、貸款、財(cái)務(wù)、信息等部門相關(guān)產(chǎn)生的各種文件和證明書(使用掃描儀和高照相機(jī))，由相關(guān)部門事先歸檔，文件管理員篩選所有文件，對(duì)不同類型的文件進(jìn)行相應(yīng)的歸檔、立卷、編組，自動(dòng)編號(hào)文件與相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的關(guān)鍵數(shù)據(jù)相關(guān)聯(lián)，以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)文件中的數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的協(xié)作。 提供了基本的文件數(shù)據(jù)查詢管理和閱覽功能，提供了與文件管理系統(tǒng)的接口，通過系統(tǒng)生成的電子文件數(shù)據(jù)與文件管理軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)交換。七.績(jī)效評(píng)估模塊可以實(shí)現(xiàn)市中心業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、受托銀行評(píng)價(jià)、存款部門評(píng)價(jià)、保證公司等合作部門評(píng)價(jià)。系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)工作量換算關(guān)系的設(shè)定，通過標(biāo)準(zhǔn)工作量換算將不同類型的工作量換算為標(biāo)準(zhǔn)工作量，實(shí)現(xiàn)操作員、部門的標(biāo)準(zhǔn)工作量評(píng)價(jià)。系統(tǒng)可以通過計(jì)劃管理、計(jì)劃指標(biāo)管理、報(bào)警指標(biāo)管理等手段，對(duì)系統(tǒng)設(shè)定需要評(píng)價(jià)和報(bào)警的指標(biāo)項(xiàng)目和閾值，具體設(shè)定為操作員、部門和全球。 系統(tǒng)按照設(shè)定的計(jì)劃種類和計(jì)劃指標(biāo)，實(shí)時(shí)監(jiān)視計(jì)劃的實(shí)施狀況和進(jìn)展?fàn)顩r等?？?jī)效評(píng)估的結(jié)果表示形式為數(shù)據(jù)列表形式、報(bào)表形式以及各種分析圖表(直方圖、餅圖、趨勢(shì)圖等)，利用OLAP功能分析個(gè)人、部門業(yè)績(jī)排名狀況、同步比較狀況、計(jì)劃完成狀況等。8 .審計(jì)審計(jì)模塊監(jiān)測(cè)住房公積金集合、使用、增值收益分配、費(fèi)用支出和個(gè)人貸款發(fā)放等情況，監(jiān)測(cè)中心、管理部門管理工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過技術(shù)手段動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)工作運(yùn)行過程，實(shí)時(shí)警告異常和違紀(jì)行為，并提供多種監(jiān)督工具分析監(jiān)控公積金工作、財(cái)務(wù)系統(tǒng)，評(píng)價(jià)機(jī)制實(shí)時(shí)跟蹤掃描公積金、貸款系統(tǒng)業(yè)務(wù)，報(bào)告違反紀(jì)律的業(yè)務(wù)。 監(jiān)測(cè)住房公積金制度壟斷方面、住房公積金繳納額增長(zhǎng)率、住房公積金個(gè)人貸款比率等重要指標(biāo)。 登記在警告、監(jiān)督等過程中發(fā)現(xiàn)的問題，監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)可以發(fā)出命令和公文進(jìn)行監(jiān)督，同時(shí)記錄問題的解決情況。 支持實(shí)時(shí)報(bào)警、指標(biāo)監(jiān)視、問題糾正、資金動(dòng)態(tài)報(bào)警、貸款限額預(yù)測(cè)等功能。9 .系統(tǒng)管理模塊(1)通用參數(shù)管理提供多種系統(tǒng)參數(shù)，通過這些參數(shù)控制不同的業(yè)務(wù)運(yùn)行模式和業(yè)務(wù)處理類型，提高系統(tǒng)的靈活性和適應(yīng)性。(二)機(jī)構(gòu)及用戶權(quán)限管理；建立住房公積金管理中心組織機(jī)構(gòu)(包括參與本系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理的銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu))，組織機(jī)構(gòu)合并，組織機(jī)構(gòu)直接反應(yīng)系統(tǒng)單位賬戶、員工賬戶、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)歸屬關(guān)系，同時(shí)在滿足中心和相關(guān)機(jī)構(gòu)實(shí)際機(jī)構(gòu)邏輯關(guān)系的部門、等級(jí)、崗位等定義角色， 建立統(tǒng)一授權(quán)的住房公積金管理中心人員和相關(guān)機(jī)構(gòu)人員，并根據(jù)定崗、定責(zé)原則設(shè)置操作權(quán)限的組織，授予用戶適當(dāng)?shù)臋?quán)限，定義支持等級(jí)授權(quán)的密碼規(guī)則、更新規(guī)則和重置功能。(3)用戶管理提供用戶登錄、登錄、強(qiáng)制脫機(jī)功能、登錄和登錄信息查詢及統(tǒng)計(jì)等功能的在線用戶查詢、統(tǒng)計(jì)等用戶名、單位、對(duì)應(yīng)的IP地址、MAC地址、異常警告。(4)認(rèn)證管理支持CA認(rèn)證或指紋認(rèn)證，認(rèn)證方式設(shè)定有效開關(guān)。(5)工作流管理流程實(shí)例的圖形監(jiān)視和管理，包括發(fā)布新流程、歷史版本查詢、監(jiān)視業(yè)務(wù)流程的圖形協(xié)調(diào)工作流實(shí)例、更改任務(wù)、中止工作流、暫掛和恢復(fù)。(6)日志管理每個(gè)用戶處理任何業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)都會(huì)生成相應(yīng)的日志記錄，日志記錄可以記錄到每個(gè)業(yè)務(wù)的所有操作中，并且可以運(yùn)行提供自定義查詢、分析和監(jiān)視功能的日志，以實(shí)時(shí)監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行狀況。 您可以查看正在運(yùn)行的業(yè)務(wù)邏輯組件，以及當(dāng)前系統(tǒng)應(yīng)用了生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)的情況。(7)數(shù)據(jù)修正管理系統(tǒng)管理者進(jìn)行數(shù)據(jù)修正的承認(rèn)、記錄的修正等。十、報(bào)告和決策分析模塊根據(jù)住房公積金管理的需要，您可以提供和打印固定格式的報(bào)表并自定義報(bào)表。 可與Excel結(jié)合編寫公積金業(yè)務(wù)報(bào)告。 根據(jù)業(yè)務(wù)需求，從數(shù)據(jù)庫(kù)中提取相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，對(duì)提取的數(shù)據(jù)進(jìn)行不同角度、不同深度的分析，形成多維業(yè)務(wù)報(bào)告，根據(jù)報(bào)告中數(shù)據(jù)的客觀規(guī)律，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)中的趨勢(shì)和異常，為決策者提供科學(xué)的決策依據(jù)。在同一個(gè)報(bào)表中，可以從多個(gè)數(shù)據(jù)集檢索數(shù)據(jù)，每個(gè)數(shù)據(jù)集可以從不同的異構(gòu)數(shù)據(jù)庫(kù)檢索。 可快速設(shè)計(jì)中式復(fù)雜報(bào)告，提供在線運(yùn)算、交叉組運(yùn)算、網(wǎng)格間運(yùn)算功能。 支持具有參數(shù)的報(bào)告。 參數(shù)用于報(bào)表的數(shù)據(jù)源或報(bào)表公式中，或替換公式的內(nèi)容。 提供使用模板快速創(chuàng)建簡(jiǎn)單規(guī)則報(bào)告的向?qū)Чδ?。通過對(duì)公積金管理中心各類