U9-V21-產(chǎn)品培訓(xùn)-綜合授信PPT參考課件

1、全球第一款完全基于SOA架構(gòu)的企業(yè)管理軟件 U9-綜合授信 V2.1,用友軟件股份有限公司 U9事業(yè)部,目錄,UFIDA U9,Unit1 產(chǎn)品概述 Unit2 授信額度 Unit3 額度占用與釋放,目錄,UNIT 1,UFIDA U9,產(chǎn)品概述 授信的作用 產(chǎn)品功能 應(yīng)用方案,Unit1-產(chǎn)品概述-授信的作用,針對(duì)成員單位的內(nèi)部賬戶，可以設(shè)置授信額度；即：成員單位可以以信用的方式向結(jié)算中心貸款，進(jìn)行付款結(jié)算；內(nèi)部授信是集團(tuán)企業(yè)資金管理的一種手段； 系統(tǒng)提供對(duì)授信額度的占用狀況進(jìn)行計(jì)息管理，額度內(nèi)資金占用采用一般利率，超額度資金占用使用高額利率，利息由結(jié)算中心從成員單位的內(nèi)部賬戶中扣除。額度計(jì)

2、息，可以督促成員單位及時(shí)收款以償還內(nèi)部信用消費(fèi)貸款；提高企業(yè)內(nèi)部資金使用效率；,Unit1-產(chǎn)品概述-產(chǎn)品功能,V2.1綜合授信系統(tǒng)提供額度設(shè)置、額度調(diào)整功能； 資金計(jì)息系統(tǒng)提供對(duì)占用額度的計(jì)息功能； 與資金結(jié)算系統(tǒng)提供接口，委托收款、委托付款業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，聯(lián)動(dòng)對(duì)授信額度進(jìn)行釋放與占用控制；,Unit1-產(chǎn)品概述-應(yīng)用方案,應(yīng)用組織職能：結(jié)算組織； 建議與 資金結(jié)算 系統(tǒng)集成應(yīng)用； 企業(yè)希望加強(qiáng)資金使用績效的考核，可以再與 資金計(jì)息 系統(tǒng)集成；,UNIT 2,UFIDA U9,授信額度 額度類型 額度設(shè)置 額度調(diào)整,按照資金支付形式分為： 貸款額度； 內(nèi)部開票額度： 內(nèi)部開證額度： 按不同幣種分

3、別設(shè)置額度； 相同的額度類型，可以根據(jù)不同成員單位、不同內(nèi)部賬戶設(shè)置不同的額度；,Unit2-授信額度-額度類型,Unit2-授信額度-額度設(shè)置,設(shè)置每個(gè)內(nèi)部賬戶的授信額度和期初已使用額度,Unit2-授信額度-額度調(diào)整,在額度的有效期間內(nèi)，可以對(duì)授信額度進(jìn)行調(diào)整； 通過額度的不同版本，記錄額度的調(diào)整過程；,錄入調(diào)整后額度,通過版本記錄調(diào)整過程,UNIT 3,UFIDA U9,額度占用與釋放規(guī)則 委托收付款與授信額度 信用證與授信額度 授信額度與計(jì)息,Unit3- 額度占用與釋放 - 委托收款,委托收款只與貸款額度有關(guān)； 收款業(yè)務(wù)釋放占用額度； 收款方式不同，釋放占用額度的時(shí)機(jī)不同；,Unit

4、3- 額度占用與釋放 - 委托付款,委托付款，結(jié)算方式為“銀行”或“現(xiàn)金”時(shí)，占用貸款額度； 結(jié)算方式為“票據(jù)”時(shí)，如果票據(jù)屬于托管票據(jù)，則開票時(shí)，占用“開票額度”，付款時(shí)，先釋放“開票額度”再占用“貸款額度”；如果票據(jù)屬于非托管票據(jù)，則開票時(shí)占用“貸款額度”，付款時(shí)，與額度無關(guān)；,Unit3 - 額度占用與釋放 - 信用證,開信用證結(jié)算方式下，系統(tǒng)提供了授信額度占用與釋放的處理接口； 信用證開證與付匯分別與開證額度、貸款額度有關(guān)；,Unit3-額度占用與釋放-計(jì)息,系統(tǒng)提供對(duì)資金占用額度的計(jì)息處理； 針對(duì)“貸款額度”、“開票額度”、“開證額度”不同的資金占用形式，可以設(shè)置不同的計(jì)息利率； 額度占用計(jì)息，可以督促成員單位及時(shí)收款