X銀行20XX年一季度經(jīng)營情況分析匯報

1、X銀行20XX年一季度經(jīng)營情況分析匯報XX銀行20XX年一季度經(jīng)營情況分析XX支行按照XX的部署與要求，認真貫徹XX行長在年初工作報告中提出的“堅持高標準，確保實現(xiàn)新發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想，迎難而上，奮力開拓，20XX年一季度，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長，各項存款總額X萬元，各項貸款總額X萬元，存貸比為X，經(jīng)營利潤X萬元，經(jīng)營狀況良好，為完成全年任務(wù)打下了較好基礎(chǔ)。根據(jù)XX的通知，現(xiàn)將XX支行一季度經(jīng)營狀況匯報如下：一、各項指標完成情況按XX年初下達的各項工作計劃，XX支行制定了XX的工資績效考核制度，各部門狠抓落實，積極開拓，共同努力，完成如下：1、存款目標：一季度末。XX支行各項存款總額X萬元，較年初

2、增加X萬元，完成本年任務(wù)X萬元X%，未完成本年度計劃。其中對公存款X萬元，較年初X萬元，全年計劃增長X萬元，未完成季度計劃。儲蓄存款X萬元，較年初年初增加X萬元，完成全年計劃增長X萬元X%。2、新增貸款目標：X行各項貸款總額X萬元，較年初凈增加X萬元，其中存量貸款下降X萬元，新增貸款X萬。3、不良清收：一季度實清收不良貸款X萬元，完成全年計劃X萬元X%，完成季度計劃X萬元X%。不良資產(chǎn)率為X%，較年初下降X%，實現(xiàn)計劃目標；4、抵貸資產(chǎn)管理，一季度XX支行加強了抵貸資產(chǎn)的處置力度，全年計劃處置X萬元，季度計劃處置X萬元，年初即向總部申請?zhí)幹玫仲J資產(chǎn)X筆金額X萬元。共清收X萬元，完成全年計劃X萬

3、元X%，未完成計劃指標。5、收息目標：一季度實收利息X萬元，每季收息按年末存量貸款計算計劃為X萬元，完成X%。其中存量貸款收息X萬元，季度計劃X萬元，全年計劃X萬元；不良貸款收息X萬元，完成季度計劃X萬元X%，完成全年計劃X萬元X%；新增貸款收息X萬元，完成全年計劃X萬元X%。6、利潤目標：一季度我行共實現(xiàn)收入X萬元，總計支出X萬元，本年度計劃實現(xiàn)利潤X萬元，一季度計劃實現(xiàn)X萬元，實際完成X萬元。其中一季度計提定期存款應(yīng)付未付利息X萬元；應(yīng)計提拆借總部資金利息X萬元未收，應(yīng)付總部臨時借款利息X萬元未付，實完成利潤X萬元。二、經(jīng)營狀況分析通過以上數(shù)據(jù)分析，XX支行各項業(yè)務(wù)發(fā)展基本達到了預(yù)期的目標

4、，呈現(xiàn)出以下幾個特點：一是存款總額有所增長，其中儲蓄存款增幅超過對公存款增幅，且以儲蓄存款為主。從我支行各項存款所占的比重來看，發(fā)展極不均衡。對公存款中活期存款占存款總額的X%，較年初X萬元，與去年同比X萬元；定期存款占存款總額的X%，較年初增加X萬元，比重持平，與去年同比X萬元，定期存款占對公存款的X%，較年初比重增加X%?；钇趦π钫即婵羁傤~的X%，較年初增加X萬元，比重下降X%，與去年同比X萬元；定期儲蓄占存款總額的X%，較年初增加X萬元，比重增加X%，與去年同比多增X萬元；定期儲蓄存款占儲蓄存款總額的X%，比重較年初增加X%。從以上數(shù)據(jù)我們分析，對公存款增勢不好，受存款大戶影響，下降幅度

5、較大。對公存款下降主要是我單位存款大戶XX運用造成存款下降，雖然年初以來，我們加大了對企業(yè)存款的營銷力度，走訪了鏡內(nèi)的大小企業(yè)，宣傳XX行支持企業(yè)的態(tài)度，在取得企業(yè)的信任的同時也擴大了XX行的知名度。同時受本地區(qū)經(jīng)濟資源和客戶資源的限制，雖然我們做了一些工作，但收效甚微。一季度XX支行新增存款帳戶XX戶，其中基本帳戶XX戶，一般帳戶X戶，但新增存款余額不大，不足以彌補大額存款的下降。從以上數(shù)據(jù)我們分析，儲蓄存款始終保持良好增勢，一是目前XX是主因，二是XX支行加強對儲蓄存款的XX也促進了增長。從年初伊始，XX支行就制定了本年工作計劃，把存款放在首位，并制定了相應(yīng)的規(guī)則，XX崗位員工思想負擔(dān)減少

6、，工作態(tài)度轉(zhuǎn)變，工作積極性增高，并通過加強和提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，積極穩(wěn)定老客戶，發(fā)展新儲源。XX崗位員工也通過各自的社會關(guān)系，努力挖掘儲源。從以上同比數(shù)據(jù)我們分析，XX存款同比增勢絕對值基本持平，一方面反映出我單位XX存款總體增勢的穩(wěn)定；另一方面也反映出我們在XX上缺少優(yōu)質(zhì)客戶。與本行其他支行相比我們XX存款增幅較小，排位靠后，一方面受地域和客戶群體行為的限制，我們在本地區(qū)XX為中心進行了一次各金融機構(gòu)XX存款市場份額的調(diào)查，全城共有XX個儲蓄營業(yè)機構(gòu)，儲蓄存款總額X億，平均每個儲蓄機構(gòu)分攤標準余額為X萬元，我們?nèi)齻€儲蓄營業(yè)機構(gòu)按平均值計算為X萬元，低于標準余額。共有人口全口徑約X萬人，按人均分

7、攤占有標準余額為X萬元，XX支行現(xiàn)共有開戶X萬戶，按平均值計算人均占有X萬元，低于標準余額。二是貸款適度投放，加強信貸管理。一季度末，XX行各項貸款總額X萬元，較年初凈增加X萬元，增幅X。貸款總額中，個人消費貸款余額為X萬元,比年初下降X萬元，增幅為X%。短期保證貸款余額為X億元，比年初增加X萬元，增幅X。短期抵押質(zhì)押貸款余額為X萬元，比年初增加X萬元，增幅X。中長期貸款余額為X萬元，與年初持平。年初以來，結(jié)合XX對XX支行下達的信貸任務(wù)，信貸管理部門對我支行現(xiàn)存貸款進行了全面細致的調(diào)查，并針對貸款即將到期的及時進行通知，要求借款人按期償還貸款，確保我支行無新生逾期貸款。三是資產(chǎn)質(zhì)量保持良好水

8、平。年初XX支行根據(jù)現(xiàn)存的不良貸款實際情況，XX科便制定了清收工作計劃，理清了工作思路，積極對逾期貸款進行清收收，明確了工作重點，加強建檔建帳檔案化管理。一季度末，XX行逾期貸款總額X萬元，不良資產(chǎn)率為X%，較年初下降X萬元，不良率下降X。不良資產(chǎn)清收同比多收X萬元，完成全年工作的X%，不良貸款利息清收X萬元，完成全年任務(wù)的X%，按五級分類口徑XX支行認定數(shù)為正常類貸款X萬元，關(guān)注類貸款X萬元，次級類貸款X萬元，可疑類貸款X萬元。不良貸款余額X萬元，不良貸款率X，比年初下降X個百分點。四是業(yè)務(wù)收入增勢平穩(wěn)。一季度末，XX支行共實現(xiàn)各項收入X萬元，同比增X萬元，其中：1、貸款利息收入X萬元，同比

9、增X萬元，其中收回存量貸款利息X萬元，新增貸款利息X萬元。正常貸款收息率達100%；2、金融機構(gòu)往來收入X萬元，同比下降X萬元；3、其他收入同比多收X萬元。各項支出X萬元，同比增X萬元；其中1、利息支出X萬元，同比增X萬元,其中預(yù)提儲蓄應(yīng)付未付利息X萬元，全部提足；2、營業(yè)費用X萬元，同比下降X萬元，其中職工福利費、教育經(jīng)費、工會經(jīng)費全部提足，同時未計提固定資產(chǎn)折舊。五是機構(gòu)建設(shè)進一步加快。初步完成了X所、X所升級支行的各項準備工作。六是公眾形象及影響力進一步提升。一季度我支行獲得了“X市商業(yè)銀行先進單位”、“X市思想政治工作先進集體”、“X三個文明建設(shè)先進單位”、等殊榮。三、在經(jīng)營中出現(xiàn)的問題與困難及解決方案20XX年一季度，XX支行在經(jīng)營中出現(xiàn)的問題與困難主要有：一方面，XX支行對公存款增速XX，儲蓄存款上一是活期、定期儲蓄存款比例XX，XX受到一定影響。另一方面，XX支行辦公樓對外形象欠佳，也XX了本行的擴展速度。針對以上問題，本行將著重做好以下幾項工作：1、提高資產(chǎn)負債管理水平。保持良好、穩(wěn)定的XX凈收入水平，積極調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，合理擴張規(guī)模及有效調(diào)配信貸資源，發(fā)展低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，降低資產(chǎn)風(fēng)險程度。2、穩(wěn)步發(fā)展公司業(yè)務(wù)，加快面向中小企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新；擴大業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，改變觀念，從XX做起，XX發(fā)展。3、提高風(fēng)險控