X銀行20XX年一季度經(jīng)營(yíng)情況分析匯報(bào)

1、X銀行20XX年一季度經(jīng)營(yíng)情況分析匯報(bào)XX銀行20XX年一季度經(jīng)營(yíng)情況分析XX支行按照XX的部署與要求，認(rèn)真貫徹XX行長(zhǎng)在年初工作報(bào)告中提出的“堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，確保實(shí)現(xiàn)新發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想，迎難而上，奮力開(kāi)拓，20XX年一季度，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)，各項(xiàng)存款總額X萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款總額X萬(wàn)元，存貸比為X，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)X萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)狀況良好，為完成全年任務(wù)打下了較好基礎(chǔ)。根據(jù)XX的通知，現(xiàn)將XX支行一季度經(jīng)營(yíng)狀況匯報(bào)如下：一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況按XX年初下達(dá)的各項(xiàng)工作計(jì)劃，XX支行制定了XX的工資績(jī)效考核制度，各部門(mén)狠抓落實(shí)，積極開(kāi)拓，共同努力，完成如下：1、存款目標(biāo)：一季度末。XX支行各項(xiàng)存款總額X萬(wàn)元，較年初

2、增加X(jué)萬(wàn)元，完成本年任務(wù)X萬(wàn)元X%，未完成本年度計(jì)劃。其中對(duì)公存款X萬(wàn)元，較年初X萬(wàn)元，全年計(jì)劃增長(zhǎng)X萬(wàn)元，未完成季度計(jì)劃。儲(chǔ)蓄存款X萬(wàn)元，較年初年初增加X(jué)萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃增長(zhǎng)X萬(wàn)元X%。2、新增貸款目標(biāo)：X行各項(xiàng)貸款總額X萬(wàn)元，較年初凈增加X(jué)萬(wàn)元，其中存量貸款下降X萬(wàn)元，新增貸款X萬(wàn)。3、不良清收：一季度實(shí)清收不良貸款X萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃X萬(wàn)元X%，完成季度計(jì)劃X萬(wàn)元X%。不良資產(chǎn)率為X%，較年初下降X%，實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)；4、抵貸資產(chǎn)管理，一季度XX支行加強(qiáng)了抵貸資產(chǎn)的處置力度，全年計(jì)劃處置X萬(wàn)元，季度計(jì)劃處置X萬(wàn)元，年初即向總部申請(qǐng)?zhí)幹玫仲J資產(chǎn)X筆金額X萬(wàn)元。共清收X萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃X萬(wàn)

3、元X%，未完成計(jì)劃指標(biāo)。5、收息目標(biāo)：一季度實(shí)收利息X萬(wàn)元，每季收息按年末存量貸款計(jì)算計(jì)劃為X萬(wàn)元，完成X%。其中存量貸款收息X萬(wàn)元，季度計(jì)劃X萬(wàn)元，全年計(jì)劃X萬(wàn)元；不良貸款收息X萬(wàn)元，完成季度計(jì)劃X萬(wàn)元X%，完成全年計(jì)劃X萬(wàn)元X%；新增貸款收息X萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃X萬(wàn)元X%。6、利潤(rùn)目標(biāo)：一季度我行共實(shí)現(xiàn)收入X萬(wàn)元，總計(jì)支出X萬(wàn)元，本年度計(jì)劃實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)X萬(wàn)元，一季度計(jì)劃實(shí)現(xiàn)X萬(wàn)元，實(shí)際完成X萬(wàn)元。其中一季度計(jì)提定期存款應(yīng)付未付利息X萬(wàn)元；應(yīng)計(jì)提拆借總部資金利息X萬(wàn)元未收，應(yīng)付總部臨時(shí)借款利息X萬(wàn)元未付，實(shí)完成利潤(rùn)X萬(wàn)元。二、經(jīng)營(yíng)狀況分析通過(guò)以上數(shù)據(jù)分析，XX支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展基本達(dá)到了預(yù)期的目標(biāo)

4、，呈現(xiàn)出以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是存款總額有所增長(zhǎng)，其中儲(chǔ)蓄存款增幅超過(guò)對(duì)公存款增幅，且以儲(chǔ)蓄存款為主。從我支行各項(xiàng)存款所占的比重來(lái)看，發(fā)展極不均衡。對(duì)公存款中活期存款占存款總額的X%，較年初X萬(wàn)元，與去年同比X萬(wàn)元；定期存款占存款總額的X%，較年初增加X(jué)萬(wàn)元，比重持平，與去年同比X萬(wàn)元，定期存款占對(duì)公存款的X%，較年初比重增加X(jué)%?；钇趦?chǔ)蓄占存款總額的X%，較年初增加X(jué)萬(wàn)元，比重下降X%，與去年同比X萬(wàn)元；定期儲(chǔ)蓄占存款總額的X%，較年初增加X(jué)萬(wàn)元，比重增加X(jué)%，與去年同比多增X萬(wàn)元；定期儲(chǔ)蓄存款占儲(chǔ)蓄存款總額的X%，比重較年初增加X(jué)%。從以上數(shù)據(jù)我們分析，對(duì)公存款增勢(shì)不好，受存款大戶影響，下降幅度

5、較大。對(duì)公存款下降主要是我單位存款大戶XX運(yùn)用造成存款下降，雖然年初以來(lái)，我們加大了對(duì)企業(yè)存款的營(yíng)銷(xiāo)力度，走訪了鏡內(nèi)的大小企業(yè)，宣傳XX行支持企業(yè)的態(tài)度，在取得企業(yè)的信任的同時(shí)也擴(kuò)大了XX行的知名度。同時(shí)受本地區(qū)經(jīng)濟(jì)資源和客戶資源的限制，雖然我們做了一些工作，但收效甚微。一季度XX支行新增存款帳戶XX戶，其中基本帳戶XX戶，一般帳戶X戶，但新增存款余額不大，不足以彌補(bǔ)大額存款的下降。從以上數(shù)據(jù)我們分析，儲(chǔ)蓄存款始終保持良好增勢(shì)，一是目前XX是主因，二是XX支行加強(qiáng)對(duì)儲(chǔ)蓄存款的XX也促進(jìn)了增長(zhǎng)。從年初伊始，XX支行就制定了本年工作計(jì)劃，把存款放在首位，并制定了相應(yīng)的規(guī)則，XX崗位員工思想負(fù)擔(dān)減少

6、，工作態(tài)度轉(zhuǎn)變，工作積極性增高，并通過(guò)加強(qiáng)和提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，積極穩(wěn)定老客戶，發(fā)展新儲(chǔ)源。XX崗位員工也通過(guò)各自的社會(huì)關(guān)系，努力挖掘儲(chǔ)源。從以上同比數(shù)據(jù)我們分析，XX存款同比增勢(shì)絕對(duì)值基本持平，一方面反映出我單位XX存款總體增勢(shì)的穩(wěn)定；另一方面也反映出我們?cè)赬X上缺少優(yōu)質(zhì)客戶。與本行其他支行相比我們XX存款增幅較小，排位靠后，一方面受地域和客戶群體行為的限制，我們?cè)诒镜貐^(qū)XX為中心進(jìn)行了一次各金融機(jī)構(gòu)XX存款市場(chǎng)份額的調(diào)查，全城共有XX個(gè)儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，儲(chǔ)蓄存款總額X億，平均每個(gè)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)分?jǐn)倶?biāo)準(zhǔn)余額為X萬(wàn)元，我們?nèi)齻€(gè)儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按平均值計(jì)算為X萬(wàn)元，低于標(biāo)準(zhǔn)余額。共有人口全口徑約X萬(wàn)人，按人均分

7、攤占有標(biāo)準(zhǔn)余額為X萬(wàn)元，XX支行現(xiàn)共有開(kāi)戶X萬(wàn)戶，按平均值計(jì)算人均占有X萬(wàn)元，低于標(biāo)準(zhǔn)余額。二是貸款適度投放，加強(qiáng)信貸管理。一季度末，XX行各項(xiàng)貸款總額X萬(wàn)元，較年初凈增加X(jué)萬(wàn)元，增幅X。貸款總額中，個(gè)人消費(fèi)貸款余額為X萬(wàn)元,比年初下降X萬(wàn)元，增幅為X%。短期保證貸款余額為X億元，比年初增加X(jué)萬(wàn)元，增幅X。短期抵押質(zhì)押貸款余額為X萬(wàn)元，比年初增加X(jué)萬(wàn)元，增幅X。中長(zhǎng)期貸款余額為X萬(wàn)元，與年初持平。年初以來(lái)，結(jié)合XX對(duì)XX支行下達(dá)的信貸任務(wù)，信貸管理部門(mén)對(duì)我支行現(xiàn)存貸款進(jìn)行了全面細(xì)致的調(diào)查，并針對(duì)貸款即將到期的及時(shí)進(jìn)行通知，要求借款人按期償還貸款，確保我支行無(wú)新生逾期貸款。三是資產(chǎn)質(zhì)量保持良好水

8、平。年初XX支行根據(jù)現(xiàn)存的不良貸款實(shí)際情況，XX科便制定了清收工作計(jì)劃，理清了工作思路，積極對(duì)逾期貸款進(jìn)行清收收，明確了工作重點(diǎn)，加強(qiáng)建檔建帳檔案化管理。一季度末，XX行逾期貸款總額X萬(wàn)元，不良資產(chǎn)率為X%，較年初下降X萬(wàn)元，不良率下降X。不良資產(chǎn)清收同比多收X萬(wàn)元，完成全年工作的X%，不良貸款利息清收X萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的X%，按五級(jí)分類(lèi)口徑XX支行認(rèn)定數(shù)為正常類(lèi)貸款X萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款X萬(wàn)元，次級(jí)類(lèi)貸款X萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款X萬(wàn)元。不良貸款余額X萬(wàn)元，不良貸款率X，比年初下降X個(gè)百分點(diǎn)。四是業(yè)務(wù)收入增勢(shì)平穩(wěn)。一季度末，XX支行共實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入X萬(wàn)元，同比增X萬(wàn)元，其中：1、貸款利息收入X萬(wàn)元，同比

9、增X萬(wàn)元，其中收回存量貸款利息X萬(wàn)元，新增貸款利息X萬(wàn)元。正常貸款收息率達(dá)100%；2、金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入X萬(wàn)元，同比下降X萬(wàn)元；3、其他收入同比多收X萬(wàn)元。各項(xiàng)支出X萬(wàn)元，同比增X萬(wàn)元；其中1、利息支出X萬(wàn)元，同比增X萬(wàn)元,其中預(yù)提儲(chǔ)蓄應(yīng)付未付利息X萬(wàn)元，全部提足；2、營(yíng)業(yè)費(fèi)用X萬(wàn)元，同比下降X萬(wàn)元，其中職工福利費(fèi)、教育經(jīng)費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)全部提足，同時(shí)未計(jì)提固定資產(chǎn)折舊。五是機(jī)構(gòu)建設(shè)進(jìn)一步加快。初步完成了X所、X所升級(jí)支行的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。六是公眾形象及影響力進(jìn)一步提升。一季度我支行獲得了“X市商業(yè)銀行先進(jìn)單位”、“X市思想政治工作先進(jìn)集體”、“X三個(gè)文明建設(shè)先進(jìn)單位”、等殊榮。三、在經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的問(wèn)題與困難及解決方案20XX年一季度，XX支行在經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的問(wèn)題與困難主要有：一方面，XX支行對(duì)公存款增速XX，儲(chǔ)蓄存款上一是活期、定期儲(chǔ)蓄存款比例XX，XX受到一定影響。另一方面，XX支行辦公樓對(duì)外形象欠佳，也XX了本行的擴(kuò)展速度。針對(duì)以上問(wèn)題，本行將著重做好以下幾項(xiàng)工作：1、提高資產(chǎn)負(fù)債管理水平。保持良好、穩(wěn)定的XX凈收入水平，積極調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，合理擴(kuò)張規(guī)模及有效調(diào)配信貸資源，發(fā)展低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)程度。2、穩(wěn)步發(fā)展公司業(yè)務(wù)，加快面向中小企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新；擴(kuò)大業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，改變觀念，從XX做起，XX發(fā)展。3、提高風(fēng)險(xiǎn)控