工程監(jiān)理的責(zé)任及責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理江蘇

1、工程監(jiān)理的法律責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)管理,王家遠(yuǎn)深圳大學(xué)土木工程學(xué)院 深圳大學(xué)建設(shè)監(jiān)理研究所,背景和意義,認(rèn)識(shí)監(jiān)理責(zé)任和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)意義重大 監(jiān)理的責(zé)任界定存在了不少誤區(qū) 監(jiān)理的責(zé)任、權(quán)力和利益越來越不對(duì)等 監(jiān)理承擔(dān)不合理的風(fēng)險(xiǎn)將影響工程監(jiān)理制的健康發(fā)展 國(guó)內(nèi)外監(jiān)理責(zé)任的性質(zhì)不同 和國(guó)際慣例相比既有相同的內(nèi)容又有自己鮮明的特色 國(guó)際國(guó)內(nèi)都屬于社會(huì)化的專業(yè)服務(wù) 國(guó)際上屬于委托性質(zhì)而國(guó)內(nèi)帶有法律強(qiáng)制性質(zhì) 性質(zhì)不同將導(dǎo)致監(jiān)理的責(zé)任和義務(wù)有所不同 監(jiān)理責(zé)任的內(nèi)涵十分復(fù)雜 施工單位對(duì)建設(shè)工程的施工質(zhì)量負(fù)責(zé)（質(zhì)量條例26條） 監(jiān)理單位對(duì)施工質(zhì)量承擔(dān)監(jiān)理責(zé)任（質(zhì)量條例36條） 施工單位和監(jiān)理單位對(duì)施工質(zhì)量承擔(dān)連帶責(zé)任？,工

2、程監(jiān)理的行業(yè)特征,強(qiáng)制性和委托性并存 依靠法律和行政手段在全國(guó)推行 監(jiān)理的范圍具有強(qiáng)制性 建設(shè)單位委托監(jiān)理是根本屬性 服務(wù)性和獨(dú)立性并重 服務(wù)對(duì)象是建設(shè)單位，在授權(quán)范圍內(nèi)代表建設(shè)單位進(jìn)行管理。 作為一個(gè)獨(dú)立的專業(yè)公司受聘于業(yè)主去履行服務(wù)的一方 （FIDIC），監(jiān)理工程師作為一名獨(dú)立的專業(yè)人員進(jìn)行工作 。 科學(xué)性和主觀能動(dòng)性決定工作成效 監(jiān)理工作目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)需要以科學(xué)的管理和工作方法作保證 監(jiān)理的工作具有較大的彈性 （職業(yè)道德 、對(duì)工作的熱愛、業(yè)主的支持） 責(zé)任重大且成果體現(xiàn)合作性 工程項(xiàng)目投資巨大，并且和社會(huì)公眾的切身利益密切相關(guān) 。 工程監(jiān)理是一種需要多專業(yè)協(xié)調(diào)配合的技術(shù)和管理服務(wù) 。,監(jiān)理責(zé)

3、任的含義,從事監(jiān)理服務(wù)的監(jiān)理單位或監(jiān)理工程師因違反了國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定而必須承擔(dān)的法律責(zé)任以及因不履行或不適當(dāng)履行委托監(jiān)理合同從而給委托人或第三方造成損失而需要承擔(dān)的合同責(zé)任的總稱。 監(jiān)理單位和監(jiān)理工程師都可能成為監(jiān)理責(zé)任的承擔(dān)主體 ； 監(jiān)理責(zé)任來自兩個(gè)方面，一是法律的規(guī)定，也就是法定的責(zé)任；二是合同的約定，也就是合同責(zé)任。,責(zé)任的產(chǎn)生是因?yàn)橐环綄?duì)另一方負(fù)有義務(wù)，這種義務(wù)可以是法律要求也可以是合同約定；,監(jiān)理責(zé)任的劃分,行政責(zé)任 監(jiān)理的當(dāng)事人實(shí)施了法律、法規(guī)所禁止的行為而引起的行政上必須承擔(dān)的法律后果 依據(jù)有關(guān)法律及行政法規(guī)進(jìn)行行政處罰 刑事責(zé)任 犯罪主體因?qū)嵤┓缸锏男袨槎鴳?yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

4、 由我國(guó)的刑法來加以界定 民事責(zé)任 民事主體履行自身義務(wù)所應(yīng)承擔(dān)的法律后果 按照民法的規(guī)定進(jìn)行處理,法人承擔(dān)行政責(zé)任,2003年10月8日，某隧道集團(tuán)二處有限公司在北京地鐵五號(hào)線崇文門車站施工中，地梁鋼筋支架連同支架上已架設(shè)的鋼筋傾覆倒塌，造成現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)人員3人死亡、1人輕傷，直接經(jīng)濟(jì)損失29.7萬元。 事故處理：北京市建委責(zé)令該隧道集團(tuán)二處有限公司在安全管理上進(jìn)行全面整頓，并暫停止其在北京建筑市場(chǎng)六個(gè)月的投標(biāo)資格，并將此生產(chǎn)安全事故記入北京市建設(shè)行業(yè)信用系統(tǒng)。同時(shí)，提請(qǐng)建設(shè)部將該隧道集團(tuán)二處有限公司的企業(yè)資質(zhì)等級(jí)降低一級(jí)。 隧道集團(tuán)二處有限公司的工作行為已經(jīng)違反了有關(guān)安全生產(chǎn)的相關(guān)法規(guī)，而且行

5、為后果嚴(yán)重，該公司是獨(dú)立法人，具有行政法律責(zé)任能力，因此，必須承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任，降低企業(yè)資質(zhì)等級(jí)就是承擔(dān)行政責(zé)任的一種形式。,監(jiān)理的行政責(zé)任 監(jiān)理單位與建設(shè)單位或施工單位串通，弄虛作假、降低工程質(zhì)量的；（建筑法、刑法） 工程監(jiān)理單位轉(zhuǎn)讓監(jiān)理業(yè)務(wù)的；（建筑法、質(zhì)量條例） 監(jiān)理單位超越其資質(zhì)允許的范圍承接工程的；（建筑法、質(zhì)量條例） 監(jiān)理單位將不合格的建設(shè)工程、建筑材料、建筑構(gòu)配件及設(shè)備按照合格簽字的；（質(zhì)量條例） 監(jiān)理單位與被監(jiān)督工程的承包商或供應(yīng)商有隸屬關(guān)系或其它利害關(guān)系的； （質(zhì)量條例） 監(jiān)理工程師因自身過錯(cuò)造成工程質(zhì)量事故的；（質(zhì)量條例） 未對(duì)施工組織設(shè)計(jì)中的安全措施或?qū)ｍ?xiàng)施工方案進(jìn)行審

6、查的；（安全條例） 發(fā)現(xiàn)安全事故隱患未及時(shí)要求事故單位整改或暫停施工的；（安全條例） 施工單位據(jù)不整改時(shí)，未及時(shí)向有關(guān)主管部門報(bào)告的。（安全條例） 行政責(zé)任承擔(dān) 監(jiān)理單位和監(jiān)理工程師都可能成為行政責(zé)任的承擔(dān)者 由建設(shè)行政主管機(jī)關(guān)根據(jù)法律對(duì)其進(jìn)行行政處罰 責(zé)令監(jiān)理單位停業(yè)整頓、降低資質(zhì)等級(jí)、沒收非法所得、罰款或吊銷資質(zhì)證書等 監(jiān)理工程師發(fā)生過錯(cuò)的，一般通過暫停執(zhí)業(yè)、罰款或吊銷執(zhí)業(yè)證書等形式處罰。,監(jiān)理的刑事責(zé)任 工程監(jiān)理單位和建設(shè)單位或施工單位串通，弄虛作假、降低工程質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，造成重大安全事故，構(gòu)成犯罪的。（刑法137條） 在生產(chǎn)、作業(yè)中違反有關(guān)安全管理的規(guī)定，因而發(fā)生重大傷亡事故或或造成其他嚴(yán)

7、重后果的。（刑法134條） 刑事責(zé)任的承擔(dān) 由法院依據(jù)刑法進(jìn)行處理，責(zé)任的承擔(dān)者是實(shí)施上述犯罪行為的直接責(zé)任人 即監(jiān)理單位的法定代表人和直接造成上述犯罪行為的監(jiān)理工程師。,【背景】某市軌道交通號(hào)線全長(zhǎng)22公里，由一期工程、二期工程組成，穿越長(zhǎng)江的兩條隧道長(zhǎng)約2公里，其中江中段440米，兩條隧道均已貫通。發(fā)生事故的旁通道位于兩條隧道之間，系與兩條隧道正交的水平聯(lián)絡(luò)通道，長(zhǎng)約4.8米，處在深30多米的第7層高承壓水地層中，地質(zhì)條件比較復(fù)雜，采用凍結(jié)法施工。 最終，施工人員冒險(xiǎn)作業(yè)，拆除旁通道掘進(jìn)面部分封板，致使險(xiǎn)情加劇，孔洞出水，封堵無效后引發(fā)大量水和流砂從旁通道涌入隧道，雖經(jīng)奮力救險(xiǎn)，仍致200

8、余米隧道損壞；并導(dǎo)致該工程所在區(qū)域地面出現(xiàn)裂縫、沉陷，最深達(dá)4米；導(dǎo)致周邊的樓房倒塌及因傾斜被拆除；還導(dǎo)致河床嚴(yán)重?cái)_動(dòng)，汛墻倒塌和結(jié)構(gòu)嚴(yán)重破壞等，造成特別重大的經(jīng)濟(jì)損失。,工程質(zhì)量事故導(dǎo)致監(jiān)理刑事責(zé)任,【責(zé)任分析】2004年，檢察院向該市人民法院提起公訴，指控被告人李關(guān)作為該工程總監(jiān)代表，違反國(guó)家建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)范和有關(guān)的規(guī)章制度，未嚴(yán)格實(shí)施旁通道施工現(xiàn)場(chǎng)巡視、檢查、旁站等監(jiān)理職責(zé)，構(gòu)成重大責(zé)任事故罪。,【律師觀點(diǎn)】辯護(hù)人認(rèn)為，李的行為不構(gòu)成重大責(zé)任事故罪： 李某的行為與事故發(fā)生之間無因果關(guān)系，事故發(fā)生的直接原因是旁通道凍結(jié)施工設(shè)計(jì)方案存在欠缺以及施工方在凌晨突然開鑿孔洞，這是監(jiān)理人員無法及時(shí)發(fā)

9、現(xiàn)和制止的； 從犯罪構(gòu)成的角度，李關(guān)某不構(gòu)成重大責(zé)任事故罪。重大責(zé)任事故罪主體為特殊主體，是指工廠、礦山、林場(chǎng)、建筑企業(yè)或者其他企業(yè)、事業(yè)單位的職工，即直接從事生產(chǎn)、作業(yè)的人員和直接指揮生產(chǎn)、作業(yè)的人員。李關(guān)某是為其他單位的生產(chǎn)或作業(yè)進(jìn)行監(jiān)理的人員，不是生產(chǎn)性、作業(yè)性人員，不符合該罪的主體規(guī)定； 從罪刑法定的角度，對(duì)李關(guān)某追究刑事責(zé)任缺乏法律依據(jù)，因?yàn)闆]有任何立法和司法解釋規(guī)定監(jiān)理可以構(gòu)成重大責(zé)任事故罪。此外，重大責(zé)任事故罪侵犯的客體是生產(chǎn)安全、施工安全，而沒有相關(guān)法律規(guī)定監(jiān)理應(yīng)當(dāng)承擔(dān)施工安全責(zé)任。,【法院判決】被告人李關(guān)某作為建筑施工工程總監(jiān)代表，雖然不是直接從事生產(chǎn)、作業(yè)的人員，但是是對(duì)生

10、產(chǎn)、作業(yè)直接進(jìn)行監(jiān)督的管理人員，與生產(chǎn)、作業(yè)活動(dòng)具有直接關(guān)系，符合重大責(zé)任事故罪的主體資格；在主觀上具有疏忽大意的過失；在客觀上具有違反規(guī)章制度、未盡監(jiān)理義務(wù)的行為，表現(xiàn)為李關(guān)作為旁通道施工監(jiān)理，本人未到旁通道施工現(xiàn)場(chǎng)檢查，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)事故隱患，失去了防止事故發(fā)生的機(jī)會(huì)，致使事故最終發(fā)生，造成嚴(yán)重后果，因此應(yīng)以重大責(zé)任事故罪追究其刑事責(zé)任。,【本書觀點(diǎn)】在本案例中，筆者認(rèn)同辯護(hù)人關(guān)于李關(guān)某不符合安全責(zé)任事故的主體資格的說法，其原因是，工程監(jiān)理和建設(shè)單位是一種特殊的代理關(guān)系，受建設(shè)單位委托，監(jiān)理單位代表建設(shè)單位對(duì)工程建設(shè)的資金、進(jìn)度和質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督管理，這種監(jiān)督和管理的本質(zhì)是一種基于知識(shí)的技術(shù)和管理

11、服務(wù)，工程監(jiān)理本身并不從事具體的安全生產(chǎn)工作。因此，李關(guān)某的行為不應(yīng)構(gòu)成重大責(zé)任事故罪。 李關(guān)某違反國(guó)家的有關(guān)規(guī)定，未盡到監(jiān)理的義務(wù)，其行為符合刑法一百三十七條的規(guī)定，即“建設(shè)單位、設(shè)計(jì)單位，施工單位、工程監(jiān)理單位違反國(guó)家規(guī)定，降低工程質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，造成重大安全事故的，對(duì)直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；后果特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。”，也就是說李關(guān)某的行為構(gòu)成重大安全事故罪，應(yīng)依法追究其刑事責(zé)任。 特別需要指出的是，盡管李關(guān)某的行為同樣構(gòu)成犯罪，但犯罪的性質(zhì)和直接從事安全生產(chǎn)的施工管理人員有本質(zhì)的區(qū)別，其追究刑事責(zé)任的法律依據(jù)也是完全不同的。,民事責(zé)任：

12、侵權(quán)責(zé)任和違約責(zé)任 侵權(quán)責(zé)任：根據(jù)民法通則由法院處理 侵權(quán)責(zé)任是指責(zé)任主體侵犯他人的財(cái)產(chǎn)權(quán)、名稱權(quán)或人身權(quán)時(shí)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。 泄露業(yè)主的商業(yè)機(jī)密； 盜用他人名義發(fā)表文章；未經(jīng)他人同意，實(shí)用他人的有關(guān)資料 對(duì)他人進(jìn)行誹謗、中傷，詆毀他人名義。 違約責(zé)任：根據(jù)合同法、監(jiān)理合同處理 監(jiān)理不履行合同義務(wù)而應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，也可以理解為合同責(zé)任 對(duì)于監(jiān)理來說，違約責(zé)任是重點(diǎn)。,監(jiān)理的履約方式,建議 根據(jù)法律的規(guī)定、合同的授權(quán)； 向業(yè)主、承包商、設(shè)計(jì)人或其它有關(guān)各方提出自己的專業(yè)建議。 指令 （口頭、書面） 根據(jù)業(yè)主的委托授權(quán) 對(duì)承包商發(fā)出有關(guān)工程目標(biāo)、內(nèi)容及要求的指令。 檢查（抽查、平行檢驗(yàn)、全面檢查） 對(duì)

13、原材料、構(gòu)配件及設(shè)備使用前的查驗(yàn)； 對(duì)施工工序質(zhì)量的檢查； 對(duì)工程實(shí)體質(zhì)量的檢查等。 監(jiān)督（巡視、旁站） 一般工序和部位的施工過程 工程施工完成后難于檢查或出現(xiàn)問題后難于處理的關(guān)鍵工序和部位等 確認(rèn)（審核、審批、簽認(rèn)、驗(yàn)收） 對(duì)技術(shù)文件的確認(rèn)； 對(duì)施工過程中完成的分項(xiàng)工程、重要工序、隱蔽工程等的施工質(zhì)量進(jìn)行確認(rèn)； 對(duì)施工完成的重要分部和最終的工程項(xiàng)目實(shí)體的確認(rèn)。 協(xié)商（主持、參與） 有關(guān)各方的人、財(cái)、物、時(shí)間、地點(diǎn)的協(xié)調(diào)； 變更、索賠、爭(zhēng)議等問題的解決,監(jiān)理的違約方式,越權(quán) 以作為的方式違約 監(jiān)理超出合同的授權(quán)的范圍內(nèi)為業(yè)主提供服務(wù)； 利用自身的影響力影響他人履行正常的義務(wù)。 失職 以不作為的

14、方式違約； 不履行或不適當(dāng)?shù)芈男泻贤x務(wù)； 未能為業(yè)主提供與其水平相應(yīng)的咨詢意見；（合同責(zé)任） 該檢查驗(yàn)收的不檢查驗(yàn)收或不按照規(guī)定檢查驗(yàn)收；（法定責(zé)任、合同責(zé)任） 該審批的不審批或盲目審批；（合同責(zé)任） 該巡視的未巡視、該旁站的未進(jìn)行旁站；（法定責(zé)任、合同責(zé)任） 不按規(guī)定簽發(fā)指令和簽發(fā)錯(cuò)誤的指令；（合同責(zé)任） 該協(xié)調(diào)的不進(jìn)行協(xié)調(diào)等。（合同責(zé)任）,監(jiān)理責(zé)任的構(gòu)成要件,行政責(zé)任的構(gòu)成要件 監(jiān)理是否發(fā)生了違反相關(guān)法律、法規(guī)的行為； 違法行為并不一定需要導(dǎo)致后果。 刑事責(zé)任的構(gòu)成要件 各級(jí)人民法院依據(jù)刑法的規(guī)定對(duì)責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定和處罰。 民事責(zé)任的構(gòu)成要件 監(jiān)理的侵權(quán)責(zé)任主要看其是否存在侵權(quán)的行為且該行為

15、是否造成了被侵權(quán)一方事實(shí)上的損害。 發(fā)生違約行為并不一定要承擔(dān)違約責(zé)任，不同歸責(zé)原則所需要件不同 嚴(yán)格責(zé)任原則：不以違約人是否發(fā)生過錯(cuò)為要件 過錯(cuò)責(zé)任原則：以違約人是否有過錯(cuò)為要件，沒有過錯(cuò)就不承擔(dān)責(zé)任 委托合同適用過錯(cuò)責(zé)任原則,違約責(zé)任的認(rèn)定,監(jiān)理違約直接或間接造成業(yè)主損失 監(jiān)理必須發(fā)生違反監(jiān)理委托合同的行為，行為人是否違約是能不能追究民事責(zé)任的先決條件； 業(yè)主的損失是客觀存在的，而且和監(jiān)理的違約行為存在因果關(guān)系。 監(jiān)理工程師必須有過錯(cuò) 按照過錯(cuò)責(zé)任原則，沒有過錯(cuò)就不承擔(dān)責(zé)任； 責(zé)任由雙方造成，則根據(jù)雙方各自過錯(cuò)的程度分別承擔(dān)與過錯(cuò)相適應(yīng)的違約責(zé)任。,【背景】某工程，監(jiān)理單位承擔(dān)了施工階段的

16、監(jiān)理工作。在工程進(jìn)行到二層模板施工時(shí)，監(jiān)理人員發(fā)現(xiàn)底層混凝土梁有嚴(yán)重裂縫，對(duì)混凝土梁進(jìn)行剝離檢查后發(fā)現(xiàn)梁內(nèi)受力鋼筋少用1根，因此，必須對(duì)所有的底層混凝土梁進(jìn)行返工處理，返工總費(fèi)用需25萬元。經(jīng)調(diào)查，事故發(fā)生的原因是現(xiàn)場(chǎng)施工人員看錯(cuò)圖紙，少放了一根受力鋼筋，承包單位的自檢也未發(fā)現(xiàn)該問題，而在承包單位申請(qǐng)對(duì)鋼筋綁扎進(jìn)行隱蔽工程驗(yàn)收的時(shí)候，專業(yè)監(jiān)理工程師因故沒有到場(chǎng)，只是通過電話表態(tài)可以澆筑，其后專業(yè)監(jiān)理工程師補(bǔ)簽了隱蔽工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)驗(yàn)單。 事故發(fā)生后，施工單位認(rèn)為，監(jiān)理工程師已經(jīng)在隱蔽工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)驗(yàn)單上簽字，表明監(jiān)理工程師已經(jīng)認(rèn)可了鋼筋綁扎沒有問題，事故是由于監(jiān)理工程師失職造成，因此，施工單位可以進(jìn)行返

17、工，但損失應(yīng)由監(jiān)理單位負(fù)責(zé)。而建設(shè)單位則認(rèn)為，施工單位和監(jiān)理單位都有過錯(cuò)，因此，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，返工費(fèi)用應(yīng)由施工單位和監(jiān)理單位分?jǐn)偂?監(jiān)理失職（違約、違法）需承擔(dān)民事責(zé)任,【責(zé)任分析】建設(shè)工程施工合同的責(zé)任主體是由建設(shè)單位與施工單位，建設(shè)單位的合同義務(wù)是在約定的時(shí)間向施工單位支付相關(guān)的工程費(fèi)用，施工單位的合同義務(wù)就是按照合同的技術(shù)要求完成工程的施工，監(jiān)理單位代表建設(shè)單位對(duì)工程實(shí)施監(jiān)督管理，監(jiān)理單位本身并不是施工合同的責(zé)任主體，監(jiān)理工程師的工作并不能代替或減少施工單位的合同義務(wù)，因此，不論監(jiān)理工程師是否對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行檢查，施工單位都必須完成自己的合同義務(wù)，保證工程質(zhì)量達(dá)到合同的要求。 本事故的

18、直接原因是施工單位的現(xiàn)場(chǎng)施工人員看錯(cuò)圖紙少放鋼筋，或者說是施工單位履行合同不符合要求，因此，必須依據(jù)施工合同進(jìn)行返工并承擔(dān)損失費(fèi)用25萬元。 在本案例中，監(jiān)理工程師沒有履行自己的職責(zé)，對(duì)該檢查的沒有進(jìn)行檢查，沒能避免的本應(yīng)避免的事故，給建設(shè)單位造成了損失，既沒有履行委托監(jiān)理合同的義務(wù)又違反了建筑法的有關(guān)規(guī)定，因此，必須依據(jù)委托監(jiān)理合同承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但監(jiān)理單位的責(zé)任是獨(dú)立對(duì)建設(shè)單位承擔(dān)的，監(jiān)理單位所承擔(dān)的責(zé)任并不能減輕施工單位的責(zé)任，更不是和施工單位承擔(dān)連帶責(zé)任。,監(jiān)理責(zé)任的競(jìng)合問題,數(shù)個(gè)法律責(zé)任的主體為同一法律主體 ，不同法律責(zé)任是由主體的同一個(gè)行為引起 ，且該行為同時(shí)符合兩個(gè)或兩個(gè)以上的法

19、律責(zé)任構(gòu)成要件 在具體的工程實(shí)踐中，監(jiān)理工程師的行為可能同時(shí)承擔(dān)行政、刑事和民事責(zé)任,【背景】無承接建筑工程主體資格的包工頭李某承接了某縣東明公司興建廠房建設(shè)工程。后來，李某找到原某建安集團(tuán)公司副總經(jīng)理、某建設(shè)工程有限公司總經(jīng)理張某，商定將施工隊(duì)掛靠張某所在的公司，并以該公司的名義與東邦公司簽訂了施工合同。簽訂合同后，李某即組織工人進(jìn)場(chǎng)施工，并借用張某所在公司的資質(zhì)及證照以該公司名義向有關(guān)部門申領(lǐng)了建筑工程施工許可證。期間，李某聘請(qǐng)沒有任何建筑工程資格的劉某作為施工員，負(fù)責(zé)工地的施工質(zhì)量、安全管理等工作。同時(shí)，東明公司也聘請(qǐng)了建設(shè)項(xiàng)目的工程監(jiān)理單位，監(jiān)理公司委派于某為該項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理工程師。,

20、在建設(shè)該工程3號(hào)廠房過程中，李某為趕工期，指使施工員劉某安排工人違反施工程序，在未采取保證墻體穩(wěn)定措施的情況下施工圍護(hù)墻。施工員劉某沒有專業(yè)知識(shí)，盲目執(zhí)行包工頭的工作指令，安排工人冒險(xiǎn)作業(yè)。此時(shí)，作為監(jiān)理工程師的于某未能履行監(jiān)理職責(zé)，無視施工單位無證施工等行政違法行為，且現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管不到位，對(duì)違反施工程序冒險(xiǎn)作業(yè)的行為沒有制止和上報(bào)。 施工期間，在建南面圍墻突然倒塌，帶動(dòng)?xùn)|西兩面圍護(hù)墻向內(nèi)倒塌，造成5人死亡、1人重傷、19人輕傷的重大事故。經(jīng)專家鑒定，事故的原因是施工單位在未完成廠房主體結(jié)構(gòu)之前先施工圍護(hù)墻，且未采取保證墻體穩(wěn)定的措施，在風(fēng)及重力二階效應(yīng)的作用下，導(dǎo)致墻體倒塌。 法院判決結(jié)果：李某

21、、劉某、于某、張某等4人犯重大安全事故罪罪名成立，包工頭李某被判有期徒刑3年半，施工員劉某被判處有期徒刑3年，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理于某被判有期徒刑3年，掛靠公司總經(jīng)理張某被判處有期徒刑3年、緩刑3年。,【責(zé)任分析】在此案中，作為監(jiān)理工程師的于某未能履行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理職責(zé)，未對(duì)施工組織設(shè)計(jì)中的安全技術(shù)措施或者專項(xiàng)施工方案進(jìn)行審查；在李某尚未取得建設(shè)工程施工許可證卻違規(guī)提前施工和指使施工員劉某安排工人違反施工程序趕工時(shí)，未及時(shí)要求施工單位對(duì)安全事故隱患進(jìn)行整改或者暫時(shí)停止施工；這些行為違反了中華人民共和國(guó)刑法第一百三十七條的有關(guān)規(guī)定，造成重大安全事故，應(yīng)該承擔(dān)刑事責(zé)任；在行政責(zé)任方面，于某的監(jiān)理工程師執(zhí)業(yè)證書被吊銷

22、，監(jiān)理公司的資質(zhì)證書被暫扣；當(dāng)然，建設(shè)單位也可向承包單位和監(jiān)理單位提起相應(yīng)的民事訴訟，但是，監(jiān)理公司的經(jīng)濟(jì)賠償能力較弱，按照目前國(guó)家頒布的委托監(jiān)理合同的示范文本，監(jiān)理公司的只需按照：賠償金直接經(jīng)濟(jì)損失報(bào)酬比率（扣除稅金）進(jìn)行賠償即可。,監(jiān)理的責(zé)任及風(fēng)險(xiǎn)因素調(diào)查,調(diào)查歷時(shí)3個(gè)多月，發(fā)放了問卷300余份，包括上海、杭州、武漢、深圳、廣西、四川等省市的近80家監(jiān)理單位的專業(yè)技術(shù)人員接收了調(diào)查。 共收回171份問卷，有效問卷85份，有效率為28.3。 受調(diào)查者中10年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人數(shù)比例高達(dá)79%，其中15年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者比例達(dá)40，本科以上學(xué)歷者占75。,工程監(jiān)理的主要責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)因素,風(fēng)險(xiǎn)類別1：法

23、律監(jiān)督環(huán)境尚不完善,法律法規(guī)對(duì)監(jiān)理地位的確立不明確（強(qiáng)調(diào)施工階段不利于建筑業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展） 法律法規(guī)對(duì)監(jiān)理質(zhì)量責(zé)任的界定不明確（導(dǎo)致施工和監(jiān)理形成責(zé)任共同體） 法律法規(guī)對(duì)監(jiān)理安全責(zé)任的界定不明確（責(zé)任范圍不清析，操作困難） 執(zhí)法部門執(zhí)法效果有待提升（提升執(zhí)法人員的水平）,風(fēng)險(xiǎn)類別2：監(jiān)理自身行為不規(guī)范,監(jiān)理對(duì)行政責(zé)任的不作為 明知建設(shè)單位的行為違法，包括轉(zhuǎn)包或違法分包而未向相關(guān)部門報(bào)告； 79.22%的被調(diào)查人員認(rèn)為是顧及與建設(shè)單位的利害關(guān)系，反映了監(jiān)理就建筑市場(chǎng)的普遍現(xiàn)象的無奈心理。 監(jiān)理單位對(duì)監(jiān)理機(jī)構(gòu)的投入不足 市場(chǎng)不規(guī)范導(dǎo)致惡性競(jìng)爭(zhēng)，監(jiān)理單位以減少投入來不合理地壓縮成本，以犧牲服務(wù)質(zhì)量來換取

24、成本的降低。從而導(dǎo)致監(jiān)理機(jī)構(gòu)的人力資源投入不足，專業(yè)不配套。 項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu)的人員不穩(wěn)定 監(jiān)理單位人員儲(chǔ)備不足 ，人才流失嚴(yán)重，監(jiān)理責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)增大，責(zé)權(quán)利嚴(yán)重失衡，打擊了該行業(yè)從業(yè)人員的積極性，成為了導(dǎo)致人員流失的一項(xiàng)原因。 監(jiān)理人員整體素質(zhì)偏低 高端人才缺乏，67.09%的人認(rèn)為，總監(jiān)理工程師能力不足，缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和管理知識(shí)，在監(jiān)理工作中難以有效地發(fā)揮組織、協(xié)調(diào)作用，54.43%更認(rèn)為監(jiān)理人員素質(zhì)略低于其他建筑行業(yè)的人員。 法律法規(guī)對(duì)監(jiān)理服務(wù)層次定位的降低是導(dǎo)致人才整體層次的下降重要原因之一 。,28,監(jiān)理責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的管理,加強(qiáng)合同管理,強(qiáng)化監(jiān)理人員合同管理意識(shí)：合同管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心、合同是分

25、配分析的手段 嚴(yán)格的履行合同、規(guī)范自身行為是防范監(jiān)理責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的有效方法 培養(yǎng)具有合同管理能力的監(jiān)理人才：要從合同角度去定位監(jiān)理思維，沒有人才談不上合同管理。,2004年9月，作為深圳某快速路項(xiàng)目的施工監(jiān)理單位，海南某監(jiān)理發(fā)現(xiàn)安徽某預(yù)應(yīng)力工程有限公司提供的錨具產(chǎn)品，對(duì)鋼絞線有刮傷情況。為慎重起見，海南某監(jiān)理于9月7日、14日和10月9日，分別組織有關(guān)單位參加錨具張拉對(duì)比試驗(yàn)，認(rèn)定預(yù)應(yīng)力公司的產(chǎn)品“適用性差，與鋼絞線配套使用性能差，且夾片有明顯的損傷”，并于9月13日和10月初分別向有關(guān)單位發(fā)出暫停使用預(yù)應(yīng)力公司錨具產(chǎn)品的通知。 2004年10月27日預(yù)應(yīng)力公司以“海南某監(jiān)理公司無視合同生效履行事

26、實(shí)，濫用監(jiān)理職權(quán)，指令施工單位停止使用其產(chǎn)品，侵害其合法權(quán)益，使其與施工單位的生效合同不能履行，造成其經(jīng)營(yíng)信譽(yù)嚴(yán)重受損”為由，向深圳寶安區(qū)法院提起侵權(quán)訴訟，要求法院“判令被告立即停止侵害，書面賠禮道歉，賠償其經(jīng)濟(jì)損失68萬元，并承擔(dān)全部訴訟費(fèi)用?！?嚴(yán)格履行監(jiān)理合同能避免法律糾紛和降低風(fēng)險(xiǎn),【一審判決】海南某監(jiān)理的行為是其在履行法律及合同賦予的對(duì)建筑工程質(zhì)量監(jiān)督管理職責(zé)的表現(xiàn)，合法、正當(dāng)，不構(gòu)成對(duì)原告的侵權(quán)，預(yù)應(yīng)力公司的訴訟請(qǐng)求被駁回。預(yù)應(yīng)力公司不服一審判決，上訴至深圳中院。 【二審判決】監(jiān)理依法履行監(jiān)理職責(zé)，嚴(yán)格按照建設(shè)單位授予的權(quán)力行使職權(quán)，沒有虛構(gòu)事實(shí)，也未使用侮辱、誹謗性的言詞，其行為

27、并未超出監(jiān)理職責(zé)相關(guān)規(guī)定范圍，不構(gòu)成對(duì)預(yù)應(yīng)力公司的侵權(quán)。結(jié)果是駁回上訴，維持原判。,【點(diǎn)評(píng)】只要監(jiān)理嚴(yán)格依照法規(guī)、合同來執(zhí)業(yè)，認(rèn)真完成了法規(guī)、合同規(guī)定的義務(wù)，不管出了什么事故，都不應(yīng)當(dāng)再承擔(dān)責(zé)任。因此，嚴(yán)格的履行合同是減少違法違約事件的發(fā)生，降低監(jiān)理責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的重要方式。,完善監(jiān)理行業(yè)制約機(jī)制,監(jiān)理行業(yè)的制約機(jī)制涉及到政府、行業(yè)協(xié)會(huì)和監(jiān)理單位等，必須進(jìn)行綜合性的考慮。 加強(qiáng)對(duì)上崗監(jiān)理人員的審查考核 合理有效地發(fā)揮政府部門的職能作用 加強(qiáng)政府監(jiān)督管理的規(guī)范化建設(shè) 加強(qiáng)執(zhí)法人員的素質(zhì)的建設(shè) 建立監(jiān)理市場(chǎng)的信用機(jī)制,提高監(jiān)理人員專業(yè)技能,加強(qiáng)監(jiān)理工程師培訓(xùn)與培養(yǎng) 知識(shí)社會(huì)，學(xué)習(xí)的觀念必須轉(zhuǎn)變（終生學(xué)習(xí)

28、，方式多樣化） 學(xué)習(xí)法律、法規(guī)和合同知識(shí) 學(xué)習(xí)交流和溝通技巧 組織協(xié)調(diào)能力的鍛煉和培養(yǎng) 責(zé)任心和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神的培養(yǎng) 規(guī)范監(jiān)理工程師的現(xiàn)場(chǎng)管理 規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)管理制度 加強(qiáng)監(jiān)理指令的管理 強(qiáng)化工程質(zhì)量驗(yàn)收程序 規(guī)范監(jiān)理資料的整理,強(qiáng)化監(jiān)理人員的職業(yè)道德約束,健全監(jiān)理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督機(jī)制 強(qiáng)化監(jiān)理企業(yè)的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制 充分發(fā)揮監(jiān)理協(xié)會(huì)和社會(huì)監(jiān)督作用 加強(qiáng)媒體的宣傳和監(jiān)督作用 完善職業(yè)道德制度建設(shè),何某，36歲，是某市一橋梁施工總監(jiān)理工程師，負(fù)責(zé)對(duì)工程施工全過程的檢查、監(jiān)督和管理，主持駐地組的一切監(jiān)理業(yè)務(wù)工作，由于監(jiān)理單位和項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu)之間的監(jiān)督機(jī)制不健全，監(jiān)理單位隊(duì)項(xiàng)目總監(jiān)只有授權(quán)，沒有監(jiān)督，現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)理工作，基

29、本上是由何某一人說了算。 何某認(rèn)為自己從高等學(xué)府走出來的工程師，一年下來的工資還抵不上包工頭賺的零頭，心理失衡。朱某，49歲，農(nóng)民，小學(xué)文化，憑著精明而又善于鉆營(yíng)的頭腦干起了工程承包的營(yíng)生。,2003年初，朱某結(jié)識(shí)了何某，得知何某掌握著工程監(jiān)理的大權(quán)，朱某使出殺手锏：以錢買方便。工程開工后，公路水運(yùn)工程監(jiān)理咨詢公司對(duì)施工中遇到的一大塘進(jìn)行測(cè)量時(shí)，朱某向該公司總監(jiān)理師何某提出“客氣點(diǎn)”。言下之意是希望測(cè)量時(shí)降低底部高標(biāo)，以增加土方量，提高工程款。何某心領(lǐng)神會(huì)予以默認(rèn)，操作時(shí)他違反監(jiān)理規(guī)定讓朱某自己測(cè)量，多少由朱說了算。工程完成30%后，朱某向何某奉上5萬元。 在后來的工程中，何、朱二人故伎重演，

30、一個(gè)提供方便虛增工程款，一個(gè)送錢送物中飽私囊，兩人互惠互利侵占國(guó)家的財(cái)產(chǎn)。僅2003年10月至2004年5、6月間，何某就利用職務(wù)之便先后非法收受他人賄賂7次，合計(jì)人民幣33萬。2004年8月，檢察院收到舉報(bào)。2004年9月，何某即被該市檢察院反貪局立案?jìng)刹椤?005年初，監(jiān)理工程師何某與朱某分別以受賄罪和行賄罪被該市一區(qū)人民法院判處有期徒刑11年，并處沒收財(cái)產(chǎn)3萬元和有期徒刑3年緩刑5年。,工程監(jiān)理的安全責(zé)任管理,觀點(diǎn)一：監(jiān)理單位不應(yīng)該承擔(dān)安全責(zé)任 建設(shè)單位作為建設(shè)產(chǎn)品的購(gòu)買方，已經(jīng)在工程價(jià)款中支付了包括保證產(chǎn)品進(jìn)行安全生產(chǎn)的相關(guān)費(fèi)用，建設(shè)單位有權(quán)接受一個(gè)合格的建設(shè)工程產(chǎn)品而不必承擔(dān)該產(chǎn)品在

31、生產(chǎn)過程中的安全義務(wù)，監(jiān)理單位是代表建設(shè)單位對(duì)建設(shè)工程實(shí)體的質(zhì)量、投資和進(jìn)度進(jìn)行管理的，自然也不應(yīng)承擔(dān)安全生產(chǎn)的責(zé)任。 觀點(diǎn)二：監(jiān)理單位應(yīng)該承擔(dān)一定的安全責(zé)任 工程監(jiān)理帶有政府的強(qiáng)制性，從強(qiáng)制監(jiān)理的角度來看，國(guó)家對(duì)監(jiān)理單位賦予了一定的社會(huì)責(zé)任，監(jiān)理單位是工程建設(shè)的直接參與者，要求監(jiān)理單位承擔(dān)一定的安全生產(chǎn)責(zé)任，有利于減少和控制安全事故。,2006年、2007年建筑施工事故起數(shù)比較,2006年、2007年建筑施工事故死亡人數(shù)比較,2006年、2007年全國(guó)建筑施工事故起數(shù)比較,2006年、2007年全國(guó)建筑施工事故死亡人數(shù)比較,監(jiān)理安全責(zé)任的概念和性質(zhì),“監(jiān)理的安全責(zé)任”及“安全監(jiān)理的責(zé)任” 施

32、工單位有制訂和實(shí)施施工組織設(shè)計(jì)的權(quán)力，是安全生產(chǎn)的直接責(zé)任主體。 監(jiān)理單位對(duì)安全生產(chǎn)需要承擔(dān)一定的監(jiān)理責(zé)任，主要體現(xiàn)在審查施工組織設(shè)計(jì)中的安全技術(shù)措施是否符合國(guó)家建設(shè)安全的強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)在施工過程中監(jiān)督施工單位按照施工組織設(shè)計(jì)組織施工。 安全責(zé)任的性質(zhì)不同 對(duì)施工單位來說，保證施工安全既是法定義務(wù)，也是合同義務(wù)。 監(jiān)理單位的安全責(zé)任來源于法規(guī)的規(guī)定，所履行的是一種法定的社會(huì)義務(wù)。 監(jiān)理承擔(dān)的社會(huì)義務(wù)可以使工程的施工安全更加有保障。但這種義務(wù)并不減少、分擔(dān)或解除施工單位作為施工組織設(shè)計(jì)編制單位和實(shí)施單位的任何安全責(zé)任。,監(jiān)理安全責(zé)任的范圍與內(nèi)容,監(jiān)理安全責(zé)任的范圍 監(jiān)理單位需要承擔(dān)對(duì)建設(shè)單位委

33、托的義務(wù)，以合同管理為核心來規(guī)范施工單位的建設(shè)行為以達(dá)到約定的質(zhì)量進(jìn)度和造價(jià)目標(biāo)，避免工程實(shí)體質(zhì)量存在缺陷而導(dǎo)致安全事故。 監(jiān)理單位所能承擔(dān)的建設(shè)工程監(jiān)理安全責(zé)任的范圍，應(yīng)限于施工組織設(shè)計(jì)和專項(xiàng)施工方案所針對(duì)的永久性工程的工程實(shí)體質(zhì)量形成過程中的安全監(jiān)督。 監(jiān)理安全責(zé)任的內(nèi)容 審查施工組織設(shè)計(jì)或?qū)ｍ?xiàng)施工方案中是否符合工程建設(shè)有關(guān)安全生產(chǎn)的強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)。 審查應(yīng)達(dá)到應(yīng)有的專業(yè)深度，不能流于形式或心存僥幸。 可以采取不批準(zhǔn)施工單位開工作為手段對(duì)施工單位的行為進(jìn)行控制，也就是說把好開工審批關(guān)既是監(jiān)理單位履行安全義務(wù)的一個(gè)基本環(huán)節(jié)，也是一種控制的手段。 在實(shí)施監(jiān)理過程中，發(fā)現(xiàn)存在安全事故隱患時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取

34、相應(yīng)的措施（停工、整改、報(bào)告）。 要求施工單位停止施工并進(jìn)行整改，這既是監(jiān)理單位的義務(wù)也是避免承擔(dān)安全責(zé)任的主要手段。,工程監(jiān)理的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn),監(jiān)理對(duì)自身所需承擔(dān)的職業(yè)責(zé)任進(jìn)行投保，一旦由于監(jiān)理職業(yè)疏忽或過失導(dǎo)致了業(yè)主或其他第三者的損失，其賠償將由保險(xiǎn)公司來承擔(dān)，賠償?shù)奶幚磉^程也由保險(xiǎn)公司來負(fù)責(zé)。其實(shí)質(zhì)是把監(jiān)理需要承擔(dān)的部分責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司的一種機(jī)制。 保險(xiǎn)責(zé)任 保險(xiǎn)只針對(duì)監(jiān)理在提供監(jiān)理服務(wù)時(shí)由于疏忽或過失而造成業(yè)主或依賴于這種服務(wù)的其他第三方的損失，這種行為是無意的，且僅僅限于監(jiān)理專業(yè)范圍內(nèi)的疏忽行為，而不負(fù)責(zé)和專業(yè)范圍無關(guān)的疏忽行為而造成的損失。 保險(xiǎn)公司對(duì)監(jiān)理責(zé)任保險(xiǎn)承擔(dān)的賠償責(zé)任

35、包括兩個(gè)方面，一是在上述損失額的賠償金；二是法律訴訟費(fèi)用，這筆費(fèi)用一般都在金額之外，如果賠款總額超出了上述賠償限額，法律訴訟費(fèi)用也可以按比例由投保人及保險(xiǎn)公司分?jǐn)偂?監(jiān)理的職業(yè)責(zé)任,監(jiān)理在委托監(jiān)理合同授權(quán)的范圍內(nèi)、由于自身的疏忽或過失未履行或未適當(dāng)履行委托監(jiān)理合同所規(guī)定的監(jiān)理義務(wù)，造成委托人（即業(yè)主）或其他第三方的人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失，依法應(yīng)由監(jiān)理承擔(dān)的賠償責(zé)任。 未能為業(yè)主提供與其水平相應(yīng)的咨詢意見（合同責(zé)任）； 該檢查驗(yàn)收的不檢查驗(yàn)收或不按照規(guī)定檢查驗(yàn)收（法定責(zé)任，合同責(zé)任） 該審批的不審批或盲目審批（合同責(zé)任）； 巡視的未巡視、該旁站的未進(jìn)行旁站（法定責(zé)任）； 不按規(guī)定簽發(fā)指令和簽發(fā)錯(cuò)誤的

36、指令（合同責(zé)任）。 刑事責(zé)任不屬于職業(yè)責(zé)任范疇，但職業(yè)責(zé)任有可能導(dǎo)致刑事責(zé)任。 行政責(zé)任均存在主觀上的故意，并且也不一定造成業(yè)主的損失，因此不屬于職業(yè)責(zé)任范疇。 侵權(quán)責(zé)任同樣涉及主觀故意，因此不屬于職業(yè)責(zé)任范疇。 違約責(zé)任中的越權(quán)行為，是由于監(jiān)理超出授權(quán)的范圍，以作為的方式違約，可以說和職業(yè)疏忽無關(guān)，因此也不屬于職業(yè)責(zé)任的范疇。,被保險(xiǎn)人：以注冊(cè)監(jiān)理工程師或監(jiān)理單位，以監(jiān)理單位為宜。 我國(guó)現(xiàn)行的法律不允許注冊(cè)監(jiān)理工程師以個(gè)人的名義執(zhí)業(yè)，監(jiān)理工程師必須加入一個(gè)監(jiān)理單位才可以從事監(jiān)理服務(wù)； 我國(guó)目前的現(xiàn)狀，監(jiān)理單位是委托監(jiān)理合同的當(dāng)事人，當(dāng)事人是民事責(zé)任的承擔(dān)主體，責(zé)任主體當(dāng)然應(yīng)該成為責(zé)任保險(xiǎn)的被

37、保險(xiǎn)人； 我國(guó)的法律法規(guī)對(duì)總監(jiān)負(fù)責(zé)制相關(guān)規(guī)定還不太健全，實(shí)際上，絕大多數(shù)的情況下，實(shí)行的還不是實(shí)在意義上的總監(jiān)負(fù)責(zé)制，總監(jiān)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理機(jī)構(gòu)的責(zé)、權(quán)、利還未得到充分的體現(xiàn)，總監(jiān)還不能成為民事賠償責(zé)任的責(zé)任主體； 監(jiān)理工程師在工程現(xiàn)場(chǎng)的專業(yè)行為事實(shí)上都是代表單位的職務(wù)行為，而現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理機(jī)構(gòu)的人員組成復(fù)雜，以監(jiān)理單位的名義購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)更有利于對(duì)當(dāng)事人雙方利益的保護(hù)，不論現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理機(jī)構(gòu)什么人員發(fā)生失職行為，都應(yīng)該視為監(jiān)理單位的失職行為。,以損失為基礎(chǔ)的承保方式（期內(nèi)發(fā)生式） 即在保單有效期內(nèi)，以損失發(fā)生為基礎(chǔ)，只要在保單有效期內(nèi)發(fā)生由監(jiān)理職業(yè)責(zé)任而造成的損失，保險(xiǎn)公司都需承擔(dān)責(zé)任； 這種以損失為基礎(chǔ)的承

38、保方式，使保險(xiǎn)公司的責(zé)任期延長(zhǎng)到了保險(xiǎn)合同有效期之后，為了防止責(zé)任期太長(zhǎng)而使保險(xiǎn)人增加過大的風(fēng)險(xiǎn)，通常都會(huì)規(guī)定一個(gè)寬限期。 以索賠為基礎(chǔ)的承保方式（期內(nèi)索賠式） 即只要索賠是在保單的有效期內(nèi)提出，對(duì)過去的疏忽或過失造成的損失就由保險(xiǎn)公司承擔(dān)賠償責(zé)任； 這種承保方式實(shí)際上使保險(xiǎn)的有效期提前到保險(xiǎn)合同的有效期之前，考慮到工程事故發(fā)生的滯后性，通常都對(duì)這種索賠設(shè)置一個(gè)追溯期，在監(jiān)理單位第一次投保時(shí)，追溯期可設(shè)置為零，其后相應(yīng)延長(zhǎng)。 項(xiàng)目責(zé)任保險(xiǎn)（單個(gè)項(xiàng)目保險(xiǎn)） 針對(duì)具體的項(xiàng)目來購(gòu)買監(jiān)理職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，比較靈活。 保險(xiǎn)單內(nèi)的資金僅限用于投保的項(xiàng)目，而不得用于監(jiān)理單位由于其他項(xiàng)目引起的索賠或賠償； 保險(xiǎn)費(fèi)用相對(duì)較高，只能設(shè)寬限期。,責(zé)任保險(xiǎn)的承保方式,責(zé)任保險(xiǎn)的除外責(zé)任,職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的除外責(zé)任 不可抗力 故意行為 文件滅失 監(jiān)理職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的除外責(zé)任 監(jiān)理違約中斷監(jiān)理合同的履行，從而給業(yè)主造成損失； 監(jiān)理超越委托權(quán)限，指令承包商作業(yè)，導(dǎo)致工程質(zhì)量達(dá)不到要求、或工期