客戶經(jīng)理反洗錢 崗位職責(zé)（共6篇）

1、客戶經(jīng)理反洗錢 崗位職責(zé)（共6篇） 第1篇：客戶經(jīng)理反洗錢崗位責(zé)任制友誼支行客戶經(jīng)理反洗錢崗位責(zé)任制1、為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)大額可以資金交易時(shí)，應(yīng)及時(shí)向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組反映。2、負(fù)責(zé)大額支付交易監(jiān)控、負(fù)責(zé)可疑支付交易鑒別和報(bào)送，發(fā)現(xiàn)異常情況必須及時(shí)向所在部門指定的反洗錢負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并做好相關(guān)記錄備查。3、協(xié)助上級(jí)行做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。4、其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。5、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度，監(jiān)督業(yè)務(wù)處理過程是否符合反洗錢有關(guān)規(guī)定。6、認(rèn)真履行個(gè)人大額和可疑交易報(bào)告制度。7、做好與營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。友誼支行年1月第2篇：客戶經(jīng)理日常反洗錢職責(zé)要點(diǎn)

2、客戶經(jīng)理日常反洗錢職責(zé)要點(diǎn)一、對(duì)客戶的盡職調(diào)查和身份識(shí)別客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)客戶進(jìn)行詳盡的盡職調(diào)查，主要包括以下方面：1、多渠道地了解和搜集客戶的基本信息及證明文件，方式包括上門拜訪、網(wǎng)絡(luò)搜尋、同業(yè)了解等，內(nèi)容包含但不限于如下：（1）機(jī)構(gòu)名稱（2）主要營業(yè)地點(diǎn)（3）分支機(jī)構(gòu)營業(yè)地址，如果適用）（4）聯(lián)系方式（電話號(hào)碼，傳真號(hào)碼及電子郵箱地址）（5）稅務(wù)登記證號(hào)（6）公司文件（注冊(cè)證，公司條例，章程）（7）執(zhí)照，證明或證明客戶依法成立文件的名稱，號(hào)碼及有效期限（8）控股股東，實(shí)際控制人，法定代理人和被授權(quán)人的姓名（9）業(yè)務(wù)的性質(zhì)目的和范圍（10）組織代碼2、了解客戶的背景，法人有無犯罪記錄、資金來

3、源和用途的合法合規(guī)性。3、考慮到客戶的慣常居所或營業(yè)地點(diǎn)，如果其不在分行服務(wù)區(qū)域內(nèi)，詢問客戶在本行開戶原因。4、確認(rèn)授權(quán)開戶人的身份。企業(yè)賬戶的授權(quán)簽署人應(yīng)親自開戶，在客戶經(jīng)理在場(chǎng)的情況下，在客戶信息及簽字樣卡和簽名規(guī)則卡上簽名，以盡可能確保簽名有效。5、如果授權(quán)簽署人不能親自到場(chǎng)， 客戶經(jīng)理和營運(yùn)人員經(jīng)授權(quán)應(yīng)特意拜訪上述客戶并當(dāng)面簽署簽字樣卡。二、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分基于了解的上述客戶信息，按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，劃分結(jié)果作為業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的參考依據(jù)。低風(fēng)險(xiǎn)一年劃分一次客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中、高風(fēng)險(xiǎn)半年一次。三、開戶限制和預(yù)警信號(hào)第一條 不允許在以下條件下開立賬戶：1、通過不

4、能確認(rèn)代理身份的代理人開戶2、使用指紋開立第二條 對(duì)于授權(quán)書范圍內(nèi)的交易， 客戶經(jīng)理應(yīng)與謹(jǐn)慎、小心的審核授權(quán)書。除了確認(rèn)代理的身份，銀行仍應(yīng)使用客戶身份識(shí)別措施，檢查負(fù)責(zé)人的身份證明或身份證明文件是否有效，登記其姓名，聯(lián)系方式和身份證明或身份證明文件的類型與號(hào)碼。第三條 客戶經(jīng)理應(yīng)核實(shí)客戶的姓名并確認(rèn)客戶的姓名沒有出現(xiàn)在我行黑名單中：第四條 開戶時(shí)的注意事項(xiàng)1、客戶經(jīng)理在接待客戶時(shí)應(yīng)敏銳觀察且格外小心。 出現(xiàn)以下的警報(bào)信號(hào)需要進(jìn)一步查證身份：（1）當(dāng)很小額的現(xiàn)金和大額支票作為首次存款且客戶不能提供營業(yè)目的或此大額支票的標(biāo)的交易時(shí)；（2）當(dāng)客戶在開戶過程中不能提供合格的身份證明文件，分支機(jī)構(gòu)不應(yīng)

5、允許開戶。（3）承兌票據(jù)時(shí)，必須核實(shí)客戶身份。2、開立外幣存款賬戶時(shí)，在開戶過程中應(yīng)遵循如下要求：（1）開設(shè)外幣存款賬戶的客戶應(yīng)提供有效的身份證明文件。（2）應(yīng)了解存款客戶開立外幣存儲(chǔ)賬戶目的。（3）貴賓客戶的推薦應(yīng)僅視作附加的身份證明，仍然應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶身份。（4）應(yīng)明確客戶預(yù)期外幣來源或外幣匯入?yún)R款來源。（5）首次外幣存款金額換算值應(yīng)不超過兩千美元。（6）不允許開具空頭支票，客戶賬戶的余額應(yīng)能保證已開具支票的支付。第五條 賬戶只能以存款人真實(shí)的全名開立。當(dāng)客戶有中文和英文名字時(shí)，應(yīng)都在開戶文件中進(jìn)行標(biāo)注。四、客戶身份重新識(shí)別客戶出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份：1、客戶要求變更名稱、身份證

6、明文件種類及號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。2、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。3、客戶姓名或名稱與制裁名單上的個(gè)人或?qū)嶓w相一致。4、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和融資分子的姓名或者名稱相同的。5、有洗錢、融資活動(dòng)嫌疑的。6、本行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。7、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。五、保密要求及配合反洗錢調(diào)查1、客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中，應(yīng)對(duì)其保密以下信息：（1）本行對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分結(jié)果（2）外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)客戶賬戶的反洗錢調(diào)查2、客戶經(jīng)理協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)

7、和組織進(jìn)行查詢、凍結(jié)及扣劃客戶存款時(shí)，應(yīng)依照前述條款規(guī)定的程序。在提供協(xié)助時(shí)，客戶經(jīng)理應(yīng)確保遵守有關(guān)規(guī)定在收集信息、詢問有關(guān)人員、索取資料等方面的限定。有權(quán)機(jī)關(guān)違背規(guī)定的任何要求應(yīng)當(dāng)予以拒絕，除非該要求符合規(guī)定。在任何時(shí)候，協(xié)助調(diào)查、凍結(jié)或劃扣存款的人員不得向任何其他個(gè)人或組織透露該等調(diào)查、凍結(jié)或扣劃正在進(jìn)行。第3篇：反洗錢崗位職責(zé)反 洗 錢 崗 位 職 責(zé)為貫徹落實(shí)中國人民銀行制定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定及人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我行實(shí)際情況，為明確其崗位責(zé)任，特制訂本職責(zé)。一、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行

8、自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平；二、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)復(fù)核人員在存款人開立銀行結(jié)算帳戶時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性。三、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對(duì)象等信息和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶存款人的姓名，身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。四、支行計(jì)財(cái)部反洗錢專管員負(fù)責(zé)審查各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢信息資料，建立

9、業(yè)務(wù)臺(tái)賬，匯總上報(bào)可疑交易，并妥善保管交易檔案。五、各網(wǎng)點(diǎn)出納人員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對(duì)法人、其它組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶與單位銀行結(jié)算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制大額支付和可疑交易報(bào)告表，由支行反洗錢專管員匯總，向人民銀行進(jìn)行報(bào)告；發(fā)現(xiàn)其客戶有人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管

10、理辦法第十一條：（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（五）與來自于販毒、走私、活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)

11、生大量資金收付。（七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。（十三）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。（十四）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量

12、拆借外匯資金。（十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。（十六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。（_）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，填制可疑支付交易報(bào)告表后，由支行反洗錢專管員匯總，及時(shí)向中國人民銀行進(jìn)行報(bào)告；對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，

13、應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。五、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息，支行會(huì)計(jì)出納人員不得向任何單位或個(gè)人不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；第4篇：反洗錢崗位職責(zé)反洗錢崗位職責(zé)1、反洗錢崗位職責(zé)為貫徹落實(shí)中國人民銀行制定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定及人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我行實(shí)際情況，為明確其崗位責(zé)任，特制訂本職責(zé)。一、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平；二、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)復(fù)核人員在存款人開立銀行結(jié)算帳戶時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶資料的真實(shí)性

14、、完整性、合法性。三、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對(duì)象等信息和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶存款人的姓名，身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。四、支行計(jì)財(cái)部反洗錢專管員負(fù)責(zé)審查各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢信息資料，建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，匯總上報(bào)可疑交易，并妥善保管交易檔案。五、各網(wǎng)點(diǎn)出納人員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營業(yè)日以

15、內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對(duì)法人、其它組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶與單位銀行結(jié)算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制大額支付和可疑交易報(bào)告表，由支行反洗錢專管員匯總，向人民銀行進(jìn)行報(bào)告；發(fā)現(xiàn)其客戶有人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法第十一條：（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。（二）短期內(nèi)相同收付款

16、人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（五）與來自于販毒、走私、活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。（七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。（

17、九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。（十三）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。（十四）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。（十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。（十六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者

18、一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。（_）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，填制可疑支付交易報(bào)告表后，由支行反洗錢專管員匯總，及時(shí)向中國人民銀行進(jìn)行報(bào)告；對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。五、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息，支行會(huì)計(jì)出納人員不得向任何單位或個(gè)人不得向任何個(gè)人、

19、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；2、反洗錢工作崗位職責(zé)為了貫徹落實(shí)中國人民銀行制定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定及人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法，規(guī)范證券交易資金報(bào)告行為，防范利用證券交易系統(tǒng)進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我營業(yè)部實(shí)際情況，特成立反洗錢工作小組，組長：楊念新，成員：嚴(yán)根榮（營業(yè)部副經(jīng)理）、馬獻(xiàn)禮（財(cái)務(wù)部）、王磊（綜合部）、張艷（電腦部）、邵賀春（交易部）、田亦惠（營銷部）。為明確各崗位責(zé)任，特制訂以下工作職責(zé)。一、各部門涉及反洗錢工作的崗位要堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高反洗錢理論水平和實(shí)際操作能力；二、營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)為本部門反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)；

20、三、營業(yè)部副經(jīng)理為本部門反洗錢信息報(bào)告員，具體負(fù)責(zé)本部門反洗錢工作的落實(shí)以及反洗錢實(shí)施細(xì)則的制定，在履行內(nèi)控職責(zé)的同時(shí)，負(fù)責(zé)分析、識(shí)別和報(bào)告本部門的可疑交易信息，每日登錄以洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，做好有關(guān)信息的收集、查詢、甄別、報(bào)告與反饋等工作；四、交易部工作人員在客戶開立證券資金賬戶時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性。為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按規(guī)定核對(duì)客戶的身份證和有關(guān)的身份證明材料，對(duì)于持公證書繼承取款的，留存有關(guān)公證書原件或復(fù)印件和身份證復(fù)印件；對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性有疑問的，由營業(yè)部工作人員登錄交易所的開戶系統(tǒng)查實(shí)或電話核實(shí)公證處或派出所、銀行，確保客戶信息的真實(shí)準(zhǔn)確；

21、五、交易部、綜合部應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存客戶賬戶的信息資料，包括單位營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營范圍等信息和個(gè)人資金帳戶的姓名，身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額交易記錄。六、信息報(bào)告員嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行賬戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對(duì)法人、其它組織和個(gè)人之間金額200萬元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金存取、客戶保證金的內(nèi)轉(zhuǎn)

22、及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額50萬元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制大額支付和可疑交易報(bào)告表向公司總部及人民銀行進(jìn)行報(bào)告；發(fā)現(xiàn)客戶有人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的如下情形（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；（二）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；（三）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近大額現(xiàn)金交易和標(biāo)準(zhǔn)的保證金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)；（四）沒有交易或客戶交易量較小的客戶，要求將大量資金轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或用途；（五）客戶證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁地發(fā)生大額資金收付；（六）開戶短

23、期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶；（七）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量證券交易；（八）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件；（九）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；（十）客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由；（十一）與販毒、走私、活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；（十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；（十四）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；（十五）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為?？梢山灰讛?shù)據(jù)的甄別分析主要考慮無交易戶資金的大額劃轉(zhuǎn)、無交易戶資金的頻繁收付、頻繁變更客戶信息資料、無

24、交易戶突然啟用監(jiān)控、短期交易開銷戶監(jiān)控及對(duì)股份、基金的非交易過戶監(jiān)控、轉(zhuǎn)托管、指定交易監(jiān)控等情形，應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，填制可疑支付交易報(bào)告表后，及時(shí)向公司總部及中國人民銀行青島中心支行進(jìn)行報(bào)告；對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。七、電腦部工作人員協(xié)助交易部及信息報(bào)告員加強(qiáng)系統(tǒng)識(shí)別與監(jiān)控。八、報(bào)賬員負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢季報(bào)、年報(bào)等相關(guān)報(bào)表，與反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持經(jīng)常性聯(lián)絡(luò)，協(xié)助營業(yè)部負(fù)責(zé)人、信息報(bào)告員加強(qiáng)與人行反洗錢部門的協(xié)調(diào)。九、綜合部、營銷部負(fù)責(zé)反洗錢工作的日常培訓(xùn)與宣傳。十、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信

25、息，柜臺(tái)工作人員不得向任何單位或個(gè)人泄露，法律另有規(guī)定的除外；十一、嚴(yán)格按規(guī)定辦理反洗錢的其他工作。年3月16日青島路營業(yè)部3、反洗錢臨柜人員崗位職責(zé)1、深入學(xué)_和貫徹執(zhí)行黨和國家的方針政策，金融法律、法規(guī)、行業(yè)規(guī)章規(guī)定，維護(hù)信用社的合法權(quán)益。2、遵守職業(yè)道德，認(rèn)真執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、信貸、結(jié)算等業(yè)務(wù)的操作程序和規(guī)定，做到文明服務(wù)、秉公守法，堅(jiān)持原則，盡職盡責(zé)。3、按照新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)更新,熟練掌握新業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高業(yè)務(wù)能力和工作水平。4、按照柜員設(shè)置的業(yè)務(wù)類型和業(yè)務(wù)級(jí)別及時(shí)處理信用社的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、授權(quán)業(yè)務(wù)，正確組織經(jīng)營核算。5、臨柜人員要按照行業(yè)有關(guān)規(guī)定正確處理好查詢、凍結(jié)、

26、扣劃、掛失、結(jié)算、開戶、現(xiàn)金收付、零鈔兌換、殘損票幣等業(yè)務(wù)的處置，并且做好相關(guān)業(yè)務(wù)的解釋，提供良好的服務(wù)工作。6、臨柜人員要嚴(yán)格遵守作息時(shí)間，不準(zhǔn)遲到早退，認(rèn)真治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生和工作秩序。做到著裝統(tǒng)一，舉止大方，語言文明，環(huán)境優(yōu)雅。7、臨柜人員要建立和完善相關(guān)的內(nèi)控制度執(zhí)行登記簿，做到序日記載、記錄完整、內(nèi)容真實(shí)、管理到位。8、按照“三見面四核對(duì)”的要求，嚴(yán)格審查農(nóng)戶小額信用貸款的條件和對(duì)象，堵住違規(guī)違制貸款行為。9、柜員日常業(yè)務(wù)操作要做到業(yè)務(wù)處理及時(shí)，現(xiàn)金收付準(zhǔn)確，妥善保管錢、章、證，離崗交接清楚，責(zé)任明確，柜員密碼定期更換，每日營業(yè)終了，庫款憑證交叉復(fù)點(diǎn)，雙人加鎖，入庫保管。4、

27、農(nóng)村信用社反洗錢崗位職責(zé)為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法和人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法以及金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定等相關(guān)法律、辦法規(guī)定，制定本崗位職責(zé)。各農(nóng)村信用社、分社、儲(chǔ)蓄所崗位人員應(yīng)嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢工作：1、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平；2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案；3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑

28、交易記錄，填制可疑交易報(bào)告表后進(jìn)行報(bào)告；4、反洗錢崗位人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；5、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。第5篇：反洗錢崗位職責(zé) 反 洗 錢 崗 位 職 責(zé)為貫徹落實(shí)中國人民銀行制定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定及人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我行實(shí)際情況，為明確其崗位

29、責(zé)任，特制訂本職責(zé)。一、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平；二、會(huì)計(jì)主管在存款人開立銀行結(jié)算帳戶時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性。三、會(huì)計(jì)主管應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對(duì)象等信息和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶存款人的姓名，身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。四、反洗錢專管員負(fù)責(zé)審查

30、各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢信息資料，建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，匯總上報(bào)可疑交易，并妥善保管交易檔案。五、反洗錢報(bào)告員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對(duì)法人、其它組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶與單位銀行結(jié)算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制大額支付和可疑交易報(bào)告表，由支行反洗錢專管員匯總，向人民銀行進(jìn)行報(bào)告；發(fā)現(xiàn)其客戶有人民幣

31、大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法第十一條：（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（五）與來自于販毒、走私、活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。（六）沒有正常原因的多

32、頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。（七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。（十三）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。（十四）證券

33、經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。（十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。（十六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。（_）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，填制可疑支付交易報(bào)告表后，由支行反洗錢專管員匯總，及時(shí)向中國人民銀行進(jìn)行報(bào)告；對(duì)明顯

34、涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。五、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息，支行會(huì)計(jì)人員不得向任何單位或個(gè)人不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；第6篇：反洗錢工作崗位職責(zé)國元證券青島遼寧路營業(yè)部反洗錢崗位職責(zé)為了貫徹落實(shí)中國人民銀行制定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定及人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法，規(guī)范證券交易資金報(bào)告行為，防范利用證券交易系統(tǒng)進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我營業(yè)部實(shí)際情況，特成立反洗錢工作小組，組長：楊念新，成員：嚴(yán)根榮（營業(yè)部副經(jīng)理）、馬獻(xiàn)禮（財(cái)務(wù)部）、王磊（綜合部）、張艷（電腦部）、邵賀春（交易部）、田亦惠（營銷部）。為明確各崗位責(zé)

35、任，特制訂以下工作職責(zé)。一、各部門涉及反洗錢工作的崗位要堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高反洗錢理論水平和實(shí)際操作能力；二、營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)為本部門反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)；三、營業(yè)部副經(jīng)理為本部門反洗錢信息報(bào)告員，具體負(fù)責(zé)本部門反洗錢工作的落實(shí)以及反洗錢實(shí)施細(xì)則的制定，在履行內(nèi)控職責(zé)的同時(shí)，負(fù)責(zé)分析、識(shí)別和報(bào)告本部門的可疑交易信息，每日登錄以洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，做好有關(guān)信息的收集、查詢、甄別、報(bào)告與反饋等工作；四、交易部工作人員在客戶開立證券資金賬戶時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性。為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按規(guī)定核對(duì)客戶的身份證和有關(guān)的身份證明材料，對(duì)于持公證書繼承取款的，留存有關(guān)公證書原件或復(fù)印件和身份證復(fù)印件；對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性有疑問的，由營業(yè)部工作人員登錄交易所的開戶系統(tǒng)查實(shí)或電話核實(shí)公證處或派出所、銀行，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?shí)準(zhǔn)確；五、交易部、綜合部應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存客戶賬戶的信息資料，包括單位營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營范圍等信息和個(gè)人資金帳戶的姓名，身份證件的名稱和號(hào)碼、