《2021年信用社制度執(zhí)行年自查報告5篇（1）》.doc

1、精品文章2020年信用社制度執(zhí)行年自查報告5篇（1）信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告根據省聯(lián)社關于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知（x信聯(lián)發(fā)200xx1號）精神，聯(lián)社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xx任組長，監(jiān)事長xx、主任xx、副主任xx任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領導小組。制定了xx縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作?，F將此次活動開展情況報告如下：一、活動工作的開展情況

2、（一）學習動員1、200x年x月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯(lián)社本部全體員工參加的制度執(zhí)行年活動動員大會。會上組織學習省聯(lián)社關于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知、xx縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領導對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。（二）自查自糾1、按照xx縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自

3、查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎上將自查發(fā)現的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。文庫3、各社對照四x省銀監(jiān)局200x-200x年對全省農村信用社各項現場檢查發(fā)現的主要問題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。二、自查發(fā)現的問題（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。（二）未嚴格執(zhí)行會計、出納基本制度、四雙制度等內控制度。（三）結算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不

4、完善。（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。（七）貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。（八）信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣xx個法人社，xx個營業(yè)網點自查發(fā)現的問題，為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現有的規(guī)章制度進行認真清理，按制

5、度執(zhí)行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。（二）加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。（三）本次自查發(fā)現的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。省聯(lián)社辦事處：根據省聯(lián)社關于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知（x信聯(lián)發(fā)200x61號）精神，聯(lián)社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xx任組長，監(jiān)事長xx、主任xx、副主任xx任副組長，各部門負責人和各

6、信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領導小組。制定了xx縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作?，F將此次活動開展情況報告如下：一、活動工作的開展情況（一）學習動員1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯(lián)社本部全體員工參加的制度執(zhí)行年活動動員大會。會上組織學習省聯(lián)社關于開展xx年年制度執(zhí)行年活動的通知、xx縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領導對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。2、各社及時召開了職工大會

7、，組織員工學習了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。（二）自查自糾1、按照xx縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎上將自查發(fā)現的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。3、各社對照xx省銀監(jiān)局200x-200x年對全省農村信用社各項現場檢查發(fā)現的主要問題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現的主要問題中所列示問題，自查是

8、否存在類似問題。二、自查發(fā)現的問題（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。（二）未嚴格執(zhí)行會計、出納基本制度、四雙制度等內控制度。（三）結算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。（七）貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。（八）信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣xx個法人社，xx個營業(yè)網點自查發(fā)

9、現的問題，為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。（二）加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。（三）本次自查發(fā)現的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內暫不能完成的，各社要逐項制定

10、整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。省聯(lián)社辦事處：根據省聯(lián)社關于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知（x信聯(lián)發(fā)200x61號）精神，聯(lián)社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xx任組長，監(jiān)事長xx、主任xx、副主任xx任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領導小組。制定了xx縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負（請關注：）責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作?，F將此次活動開展情況報告如下：一、活動工作的開展情況（一）學習動員2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習

11、了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。（二）自查自糾1、按照xx縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎上將自查發(fā)現的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。3、各社對照xx省銀監(jiān)局200x-200x年對全省農村信用社各項現場檢查發(fā)現的主要問題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題

12、。二、自查發(fā)現的問題（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。（二）未嚴格執(zhí)行會計、出納基本制度、四雙制度等內控制度。（三）結算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。（七）貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。（八）信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣xx個法人社，xx個營業(yè)網點自查發(fā)現的問題，為認

13、真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。（二）加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。（三）本次自查發(fā)現的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施

14、，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。我們xxx信用社根據xx縣農村信用合作聯(lián)社合規(guī)執(zhí)行年活動實施方案的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設計到業(yè)務運營，從管理者的內部到員工的具體操作，認真組織好個人行為自查和單位自查，現將自查階段總結如下：1.對班子建設方面。我們以xx為主任，xx為副主任，xx為會計的領導班子。分工明確，工作規(guī)則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。2.內控制度建設與執(zhí)行情況方面。各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執(zhí)行。四項制度。3.經營情況方面。各項經營

15、管理活動合規(guī)，審慎經營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經營等行為，無以權謀私違規(guī)違紀發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權、授信行為。無違反財務管理規(guī)定的行為。排查了信貸業(yè)務柜臺業(yè)務銀行卡業(yè)務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業(yè)務作為重點排查。4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏一筆業(yè)務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內部員工貸款經商辦企業(yè)的在要求時間內完成收回任務。xxx信用社xx年xx月xx日關于開展制度執(zhí)行年自查工作的報告關于開展制度執(zhí)行年自查工作的報告（5）市信用聯(lián)社稽核監(jiān)察科：根據xx文件精神，為確保制度執(zhí)行年活動的開展，鞏固案件專項治理工作成

16、果，促進合規(guī)文化建設，按照省市聯(lián)社的工作步驟，我社認真做好2020年制度執(zhí)行年活動的自查工作，現將自查工作情況匯報如下。一、統(tǒng)一思想、提高認識。我社及時召開由全體職工參加的動員大會，對此次自查工作開展的目的意義進行剖析，統(tǒng)一了思想，使全體職工充分認識到自查工作的重要性。二、精心組織，全面自查，信用社制定了具體工作方案，對照銀監(jiān)局20202020年對省農村信用社各項現場檢查中發(fā)現的主要問題、省聯(lián)社2020年7月2020年3月各類檢查發(fā)現的主要問題及xxx市聯(lián)社20202020年各項檢查中發(fā)現的主要問題，從7月1日至7月10日由各崗職工進行自查，7月12日至7月19日信用社組成2個工作組分別由正、

17、副主任帶隊，對全轄所有網點、崗位的自查和整改情況進行檢查。通過自查和檢查發(fā)現我社主要存在以下下幾方面問題：（一）內部控制存在缺陷1、對上級的內控制度在具體執(zhí)行中有些未結合實際制定操作細則，內控制度的制定缺乏針對性、科學性，對職工的教育培訓和輔導、監(jiān)督、檢查不夠，合規(guī)文化建設工作開展還有待提高。2、基本內控制度執(zhí)行不力，部分網點換崗復核監(jiān)督制度執(zhí)行差，門柜業(yè)務未進行交叉復核，而是事后補章代替復核;交接登記不規(guī)范，如會計短期交接登記薄與計算機交接登記薄不一致。3、對公業(yè)務對賬制度落實不夠。對賬不及時，對賬單收回率差，未建立對賬臺賬，未按月對單位貸款本息進行對賬，對賬單上所蓋印鑒不全。（二）、會計、

18、財務管理不規(guī)范1、結算賬戶管理不合規(guī)。一是檔案資料管理不規(guī)范，存在收集的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證有未經年檢的現象;二是賬戶開立、撤銷不合規(guī)，杰隆公司開一般結賬算賬戶和向陽電站、桂蘭水泥撤銷賬戶未報人行備案。2、會計基礎工作薄弱。一是憑證要素不齊的現象仍然存在;二是記賬不規(guī)范，如在計算機門柜系統(tǒng)中有部分網點未對表外科目已核銷貸款呆賬分筆記賬。三是上街儲蓄所轉訖章與營業(yè)執(zhí)照和金融機構許可證不符。3、大額資金支付與管理不規(guī)范，存在漏登大額現金支取登記表的現象。（三）、信貸管理亟待加強1、貸款三查制度執(zhí)行不力。對部份貸款存在未按要求按季進行貸后檢查的現象。2、貸款操作與管理不規(guī)范。一是貸款申請書要素不齊，如漏填借款人身份證號碼、計劃還款等內容;二是貸款合同內容填寫不完整，如借款人、貸款人、抵押人名稱與印章不一致，隨意簡寫，未填寫借款人、抵押人的開戶和賬號等情況;三是信貸檔案資料收集不全，整理不規(guī)范。如對已執(zhí)行完結貸款檔案未及時裝訂，應當收集的有效證照未及時收集，抵押貸款無最高額抵押借款合同和相關的評估、產權證和他項權證復印資料等。三、落實措施，切實整改。針對存在的問題，信用社高度重視，及時