理財客戶風(fēng)險評估調(diào)查問卷 客戶用

1、個人客戶風(fēng)險評估問卷 以下12個問題將根據(jù)您的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資風(fēng)格、投資目的、風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力等對您進(jìn)行風(fēng)險評估，我們將根據(jù)評估結(jié)果為您更好的配置資產(chǎn)。請您認(rèn)真作答，感謝您的配合!(每個問題請選擇唯一選項(xiàng)，不可多選) 客戶姓名：_ 聯(lián)系方式：_ 證件類別：_ 證件號碼：_ 一、財務(wù)狀況 1.您的年齡是? A. 18-25(-2) B. 25-50(0) C.51-60(-2) D. 61-65(-3) E.高于65歲(-10) 2.您的家庭總資產(chǎn)凈值為(折合人民幣)?(不包括自用住宅和私營企業(yè)等實(shí)業(yè)投資，包括儲蓄、保險、金融投資、實(shí)物投資，并需扣除未結(jié)清貸款、信用卡賬單等債務(wù))

2、A.15萬元及以下(0) B.15萬元(不含)-50萬元(含)(2) C.50萬元(不含)-100萬元(含)(6) D.100萬元(不含)-1000萬元(含)(8) E.1000萬元(不含)以上(10) 3. 您個人持有的金融資產(chǎn)凈值為?（僅包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等） A.100萬元以下 (2) B.100萬元（不含）-200萬元（含）(4) C. 200萬元（不含）-300萬元（含） (6) D.300萬元以上(10) 4. 您個人最近三年年均收入為? A.30萬元（不含）-50萬元（含） (4) B.50萬元（不含）-7

3、0萬元（含）(4) C. 70萬元（不含）-100萬元（含） (6) D.100萬元以上(10) ) 客戶均視為無投資經(jīng)驗(yàn)客戶A任一項(xiàng)選(二、投資經(jīng)驗(yàn)5.以下哪項(xiàng)最能說明您的投資經(jīng)驗(yàn)? A.除存款、國債外，我?guī)缀醪煌顿Y其他金融產(chǎn)品(0) B.大部分投資于存款、國債等，較少投資于股票、基金等風(fēng)險產(chǎn)品(2) C.資產(chǎn)均衡地分布于存款、國債、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、基金等(6) D.大部分投資于股票、基金、外匯等高風(fēng)險產(chǎn)品，較少投資于存款、國債(10) 6.您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險投資品的經(jīng)驗(yàn)? A.沒有經(jīng)驗(yàn)(0) B.有經(jīng)驗(yàn)，但少于2年(2) C.2至5年(6) D

4、.5至8年(8) E.8年以上(10) 7.以下哪項(xiàng)描述最符合您的投資態(tài)度? A.厭惡風(fēng)險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報(0) B.保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動(4) C.尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失(8) D.希望賺取高回報，愿意為此承擔(dān)較大本金損失(10) 三、投資風(fēng)格 8.本金100萬元，不提供保本承諾的情況下，您會選擇哪一種投資機(jī)會? A.有100%的機(jī)會贏取1000元現(xiàn)金，并保證歸還(0) B.有50%的機(jī)會贏取5萬元現(xiàn)金，并有較高可能性歸還本金(4) C.有25%的機(jī)會贏取50萬元現(xiàn)金，并有一定的可能性損失本金(6) D.有10%

5、的機(jī)會贏取100萬元現(xiàn)金，并有價高可能性損失本金(10) 9. 投資于理財、股票、基金等金融投資品(不含存款和國債)時，您可接受的最長投資期限是多? 久 A.1年以下(4) B.1-3年(6) C.35年(8) D.5年以上(10) 10、您的投資目的是 ? A.資產(chǎn)保值 (2) B.資產(chǎn)穩(wěn)健增值(6) C.資產(chǎn)迅速增值(10) 四、風(fēng)險承受能力 11.您的投資出現(xiàn)何種程度的波動時，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮? A.本金無損失，但收益未達(dá)預(yù)期(-5) B.出現(xiàn)輕微本金損失(0) C.本金10%以內(nèi)的損失(5) D.本金20-50%的損失(10) E.本金50%以上損失(15) 12、對您而言，保本比高收益更為重要 A.非常同意 (-2) B.同意 (0) C.無所謂 (2) D. 不同意 (4) F.非常不同意 (5) 投資者問卷得分：81-10061-803616-35-9-15分 投資者風(fēng)險類分值區(qū)激進(jìn)進(jìn)取穩(wěn)健6謹(jǐn)慎保守?評