證券股份有限公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)定模版

1、證券股份有限公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)定第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理，明確公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的工作規(guī)范，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法、證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則等法律、法規(guī)的相關(guān)規(guī)定及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范，特制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指公司依據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）頒布的證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法、證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則中有關(guān)規(guī)定為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理

2、業(yè)務(wù)，設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由與公司簽訂托管協(xié)議的托管銀行托管，并通過專門賬戶為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)。集合計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）募集資金規(guī)模在50億元人民幣以下；（二）單個(gè)客戶參與金額不低于100萬元人民幣；（三） 客戶人數(shù)在200人以下。第三條 基本原則。（一）合法性原則：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。（二）公平、公正原則：誠實(shí)守信，審慎盡責(zé)；堅(jiān)持公平交易，避免利益沖突，禁止利益輸送，保護(hù)客戶合法權(quán)益。（三）穩(wěn)健性原則：必須嚴(yán)格控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。（四）盈利性原則：實(shí)現(xiàn)客戶和公司利潤的最大

3、化。第二章 業(yè)務(wù)規(guī)則第一節(jié) 備案程序第四條 公司發(fā)起設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃后5日內(nèi)，將發(fā)起設(shè)立情況報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并提交下列材料：（一）備案報(bào)告；（二）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書、合同文本、風(fēng)險(xiǎn)揭示書； （三）資產(chǎn)托管協(xié)議；（四）合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見；（五）已有集合計(jì)劃運(yùn)作及資產(chǎn)管理人員配備情況的說明；（六）關(guān)于后續(xù)投資運(yùn)作合法合規(guī)的承諾；（七）中國證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。計(jì)劃說明書是集合資產(chǎn)管理合同的組成部分，與集合資產(chǎn)管理合同具有同等法律效力。第二節(jié) 合同管理第五條 公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，與客戶、資產(chǎn)托管機(jī)

4、構(gòu)簽訂集合資產(chǎn)管理合同，約定客戶、證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)。集合資產(chǎn)管理合同包括中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的合同必備條款，以及中華人民共和國證券投資基金法第九十三條、第九十四條規(guī)定的必備內(nèi)容。第六條 集合資產(chǎn)管理合同包括風(fēng)險(xiǎn)揭示條款，詳細(xì)說明下列風(fēng)險(xiǎn)的含義、特征和可能引起的后果：（一）市場風(fēng)險(xiǎn)；（二）管理風(fēng)險(xiǎn)；（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（四）公司因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，或者被中國證監(jiān)會(huì)撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可等原因不能履行職責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)；（五）其他風(fēng)險(xiǎn)。公司須制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分揭示上述風(fēng)險(xiǎn)的含義、特征、可能引起的后果。風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容需具有針對性，表述需清晰、明確、易懂，符合中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的標(biāo)準(zhǔn)格式。公司

5、、代理推廣機(jī)構(gòu)將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交客戶簽字確認(rèn)?？蛻艉炇痫L(fēng)險(xiǎn)揭示書，即表明已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)參與集合計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。第三節(jié) 投資管理第七條 集合計(jì)劃募集的資金可以投資中國境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券、股指期貨、商品期貨等證券期貨交易所交易的投資品種；央行票據(jù)、短期融資券、中期票據(jù)、利率遠(yuǎn)期、利率互換等銀行間市場交易的投資品種；證券投資基金、證券公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃、集合資金信托計(jì)劃等金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品；以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種。集合計(jì)劃可以參與融資融券交易，也可以將其持有的證券作為融券標(biāo)的證券出借給證券金融公司。證券公司可以依法設(shè)立集合計(jì)劃在境內(nèi)募集資金，投資

6、于中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外金融產(chǎn)品。第八條 公司指定投資主辦人，負(fù)責(zé)集合計(jì)劃的投資管理事宜。公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信紀(jì)錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的注冊登記。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，同一投資主辦人可以兼任多個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃主辦人，但不得同時(shí)辦理兩種性質(zhì)不同的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。投資主辦人發(fā)生變更的，公司提前或者在合理時(shí)間內(nèi)按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式披露，并向公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。第九條 集合計(jì)劃的規(guī)模、投資范圍、投資比例，需符合證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法、證券

7、公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，以及集合資產(chǎn)管理合同、計(jì)劃說明書的約定。第十條 公司將管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告，并采取切實(shí)有效措施，防范利益沖突，保護(hù)客戶合法權(quán)益。 第十一條 因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等公司之外的因素致使資產(chǎn)管理計(jì)劃投資不符合資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，公司在合同中明確約定相應(yīng)處理原則，依法及時(shí)調(diào)整，并向公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。第十二條

8、集合計(jì)劃申購新股，可以不設(shè)申購上限，但是申報(bào)的金額不得超過集合計(jì)劃的現(xiàn)金總額，申報(bào)的數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。集合計(jì)劃需對流動(dòng)性做出安排，在開放期保持適當(dāng)比例的現(xiàn)金、到期日在一年以內(nèi)的政府債券或者其他高流動(dòng)性短期金融工具。第十三條 集合計(jì)劃參與證券回購需嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，單只集合計(jì)劃參與證券回購融入資金余額不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的40%，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。第四節(jié) 推廣管理和自有資金參與第十四條 集合計(jì)劃的推廣由公司自行完成或者委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)代為推廣。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過200人。合格投資者

9、是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：（一） 個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬元人民幣；（二） 公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。第十五條 公司、代理推廣機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等，并以書面和電子方式予以詳細(xì)記載、妥善保存。代理推廣機(jī)構(gòu)將其保存的客戶信息和資料向公司提供?？蛻粜枞鐚?shí)披露或者提供相關(guān)信息和資料，并在集合資產(chǎn)管理合同中承諾信息和資料的真實(shí)性。第十六條 公司、代理推廣機(jī)構(gòu)按照集合資產(chǎn)管理合同和推廣代

10、理協(xié)議的約定推廣集合計(jì)劃，向客戶如實(shí)披露公司的業(yè)務(wù)資格，全面、準(zhǔn)確地介紹集合計(jì)劃的產(chǎn)品特點(diǎn)、投資方向、風(fēng)險(xiǎn)收益特征，講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、計(jì)劃說明書和集合資產(chǎn)管理合同內(nèi)容以及客戶投資集合計(jì)劃的操作方法，并充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。第十七條 集合計(jì)劃推廣期間，公司、代理推廣機(jī)構(gòu)將計(jì)劃說明書、集合資產(chǎn)管理合同文本和推廣材料置備于營業(yè)場所。計(jì)劃說明書、集合資產(chǎn)管理合同文本與向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案的文本內(nèi)容一致。推廣材料需簡明、易懂。第十八條 公司、代理推廣機(jī)構(gòu)需根據(jù)了解的客戶情況，推薦與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的集合計(jì)劃，引導(dǎo)客戶審慎做出投資決定。第十九條 禁止向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。禁止通過報(bào)刊、電

11、臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對象宣傳推介。禁止通過簽訂保本保底補(bǔ)充協(xié)議等方式，或者采用虛假宣傳、夸大預(yù)期收益和商業(yè)賄賂等不正當(dāng)手段推廣集合計(jì)劃。第二十條 客戶需以真實(shí)身份參與集合計(jì)劃，委托資金的來源、用途需符合法律法規(guī)的規(guī)定，客戶在集合資產(chǎn)管理合同中對此做出明確承諾。客戶未作承諾，或者公司、代理推廣機(jī)構(gòu)明知客戶身份不真實(shí)、委托資金來源或者用途不合法的，公司、代理推廣機(jī)構(gòu)不得接受其參與集合計(jì)劃。自然人不得用籌集的他人資金參與集合計(jì)劃。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與集合計(jì)劃的，需向公司、代理推廣機(jī)構(gòu)提供合法籌集資金的證明文件；未提供證明文件的，

12、公司、代理推廣機(jī)構(gòu)不得接受其參與集合計(jì)劃。公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。公司、代理推廣機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶委托資金涉嫌洗錢的，按照中華人民共和國反洗錢法和相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)。第二十一條 公司以自有資金參與集合計(jì)劃，需符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并按照公司法和公司章程的規(guī)定，獲得公司股東會(huì)、董事會(huì)或者其他授權(quán)程序的批準(zhǔn)。公司自有資金參與單個(gè)集合計(jì)劃的份額，不得超過該計(jì)劃總份額的20%。因集合計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等客觀因素導(dǎo)致自有資金參與集合計(jì)劃被動(dòng)超限的，公司在合同中明確約定處理原則，依法及時(shí)調(diào)整。公司以自有資金參與集合計(jì)劃的，在計(jì)算凈資本時(shí)，根據(jù)承擔(dān)的責(zé)任相應(yīng)扣減公司投入的

13、資金。扣減后的凈資本等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。集合計(jì)劃存續(xù)期間，公司自有資金參與集合計(jì)劃的持有期限不得少于6個(gè)月。參與、退出時(shí)，提前5日告知客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)。為應(yīng)對集合計(jì)劃巨額贖回，解決流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，在不存在利益沖突并遵守合同約定的前提下，公司以自有資金參與或退出集合計(jì)劃可不受前款規(guī)定限制，但需事后及時(shí)告知客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，并向公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。第二十二條 集合計(jì)劃推廣期間，公司、代理推廣機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)，將客戶參與資金存入集合計(jì)劃份額登記機(jī)構(gòu)指定的專門賬戶。集合計(jì)劃設(shè)立完成、開始投資運(yùn)營之前，不得動(dòng)用客戶參與資金。第二十三條 公司在計(jì)劃說明書

14、約定期限內(nèi)，完成集合計(jì)劃的推廣和設(shè)立。第二十四條 集合計(jì)劃推廣結(jié)束后，公司聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對集合計(jì)劃募集的資金進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。第二十五條 集合計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用，不得從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中列支。公司、托管銀行、推廣機(jī)構(gòu)不得采用低于成本收費(fèi)等方式進(jìn)行不正當(dāng)競爭。第二十六條 集合計(jì)劃成立需具備下列條件：（一）推廣過程符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（二）募集金額不低于3000萬元人民幣；（三） 客戶不少于2人；（四）符合集合資產(chǎn)管理合同及計(jì)劃說明書的約定；（五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第五節(jié) 賬戶、清算管理第二十七條 公司將集合計(jì)劃資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格

15、的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和集合資產(chǎn)管理合同的約定，履行安全保管集合計(jì)劃資產(chǎn)、辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等職責(zé)。第二十八條 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)按照規(guī)定為每個(gè)集合計(jì)劃開立專門的資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立專門的證券賬戶，以及其他相關(guān)賬戶。資金賬戶名稱是“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”，證券賬戶名稱是“公司名稱資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”。第二十九條 公司可以自身或者委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)擔(dān)任集合計(jì)劃的份額登記機(jī)構(gòu)，并約定份額登記相關(guān)事項(xiàng)。公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、代理推廣機(jī)構(gòu)按照相關(guān)協(xié)議，辦理參與、轉(zhuǎn)換、退出集合計(jì)劃的份額登記、資金結(jié)算等事宜。集合

16、計(jì)劃份額登記機(jī)構(gòu)已接入基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)的，應(yīng)當(dāng)每日通過該平臺(tái)完成數(shù)據(jù)備份；尚未接入基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)的，應(yīng)當(dāng)每月通過證券期貨行業(yè)數(shù)據(jù)中心規(guī)定的方式進(jìn)行數(shù)據(jù)備份。第三十條 公司不得將集合計(jì)劃銷售結(jié)算資金歸入自有資產(chǎn)。公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，集合計(jì)劃銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。任何單位和個(gè)人不得以任何形式挪用集合計(jì)劃銷售結(jié)算資金。集合計(jì)劃銷售結(jié)算資金是指由證券公司及其推廣機(jī)構(gòu)歸集的，在客戶結(jié)算賬戶、集合計(jì)劃份額登記機(jī)構(gòu)指定的專用賬戶和集合計(jì)劃資產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的份額參與、退出、現(xiàn)金分紅等資金。第三十一條 集合計(jì)劃在證券交易所的證券交易，通過專用交易單元進(jìn)行。集合計(jì)

17、劃賬戶、專用交易單元報(bào)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以及公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案。第三十二條 集合計(jì)劃資產(chǎn)估值等會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，由公司辦理，資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)復(fù)核。證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)每日將集合計(jì)劃的交易、清算、交收等數(shù)據(jù)，同時(shí)發(fā)送證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)。第六節(jié) 信息披露第三十三條 公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)按照集合資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式，至少每周披露一次集合計(jì)劃份額凈值。第三十四條 集合計(jì)劃存續(xù)期間，公司按照集合資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式向客戶寄送對賬單，說明客戶持有計(jì)劃份額的數(shù)量及凈值，參與、退出明細(xì)，以及收益分配等情況。第三十五條 公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)在每季度結(jié)束之日

18、起15日內(nèi)，按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式向客戶提供季度資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告，并報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)在每年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式向客戶提供年度資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告，并報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。第三十六條 公司聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對每個(gè)集合計(jì)劃的運(yùn)營情況進(jìn)行年度審計(jì)。集合計(jì)劃審計(jì)報(bào)告在每年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)提供，并報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。第三十七條 集合資

19、產(chǎn)管理合同需要變更的，公司按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式取得客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)同意，保障客戶選擇退出集合計(jì)劃的權(quán)利，并對相關(guān)后續(xù)事項(xiàng)做出合理安排。集合資產(chǎn)管理合同變更下列事項(xiàng)，需報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案：（一）集合計(jì)劃管理期限；（二）集合計(jì)劃規(guī)模上限、投資范圍、投資比例；（三）計(jì)劃管理人、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（四）計(jì)劃管理人、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)；（五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。第七節(jié) 展期管理第三十八條 集合計(jì)劃展期需符合下列條件：（一）集合計(jì)劃運(yùn)營規(guī)范，公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)未違反集合資產(chǎn)管理合同、計(jì)劃說明書的約定； （二）集合計(jì)劃展期沒有損害客戶利益的情形；

20、（三）資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)同意繼續(xù)托管展期后的集合計(jì)劃資產(chǎn)；（四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。公司按照集合資產(chǎn)管理合同約定通知客戶。集合資產(chǎn)管理合同對通知客戶的時(shí)間、方式以及客戶答復(fù)等事項(xiàng)做出明確約定?？蛻暨x擇不參與集合計(jì)劃展期的，公司對客戶的退出事宜做出公平、合理的安排。第三十九條 集合計(jì)劃存續(xù)期屆滿，不符合本細(xì)則規(guī)定的成立條件和展期條件的，不得展期。第四十條 集合計(jì)劃展期后5日內(nèi)，公司將展期情況報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。第八節(jié) 存續(xù)期管理第四十一條 集合計(jì)劃存續(xù)期間,客戶不得少于2人。第四十二條 集合計(jì)劃存續(xù)期間，公司、代理推廣機(jī)構(gòu)的客戶之間可以通過證券交易所等中國

21、證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易平臺(tái)轉(zhuǎn)讓集合計(jì)劃份額。受讓方首次參與集合計(jì)劃，應(yīng)先與證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)簽訂集合資產(chǎn)管理合同。第四十三條 集合計(jì)劃發(fā)生的費(fèi)用，可以按照集合資產(chǎn)管理合同的約定，在計(jì)劃資產(chǎn)中列支。集合計(jì)劃成立前發(fā)生的費(fèi)用，以及存續(xù)期間發(fā)生的與推廣有關(guān)的費(fèi)用，不得在計(jì)劃資產(chǎn)中列支。第四十四條 公司可以設(shè)立存續(xù)期間不辦理計(jì)劃份額參與和退出的集合計(jì)劃。第四十五條 根據(jù)集合計(jì)劃的類型、特點(diǎn)和客戶需求，集合計(jì)劃需要設(shè)立開放期的，集合資產(chǎn)管理合同對客戶參與、退出集合計(jì)劃的時(shí)間、次數(shù)、程序及其限制等事項(xiàng)做出明確約定。第四十六條 集合資產(chǎn)管理合同按照公平、合理、公開的原則，對巨額退出和連續(xù)巨額退出的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、退

22、出順序、退出價(jià)格確定、退出款項(xiàng)支付、告知客戶方式，以及單個(gè)客戶大額退出的預(yù)約申請等事宜做出明確約定。第九節(jié) 集合計(jì)劃的終止 第四十七條 有下列情形之一的，集合計(jì)劃終止：（一）計(jì)劃存續(xù)期間，客戶少于2人；（二）計(jì)劃存續(xù)期滿且不展期；（三）計(jì)劃說明書約定的終止情形；（四） 法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他終止情形。第四十八條 集合計(jì)劃終止的，公司在發(fā)生終止情形之日起5日內(nèi)開始清算集合計(jì)劃資產(chǎn)。清算后的剩余資產(chǎn)，按照客戶持有計(jì)劃份額占計(jì)劃總份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定，以貨幣資金的形式全部分配給客戶。 公司在清算結(jié)束后15日內(nèi)，將清算結(jié)果報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送公司住所地中國證監(jiān)會(huì)

23、派出機(jī)構(gòu)。第十節(jié) 檔案管理第四十九條 公司、托管銀行及推廣機(jī)構(gòu)須明確對客戶的后續(xù)服務(wù)分工，并建立健全檔案管理制度，妥善保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的合同、協(xié)議、客戶明細(xì)、交易記錄等文件資料。上述文件任何人不得隱匿、偽造、篡改或者銷毀，資料和數(shù)據(jù)保存期限不得少于20年。第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制第五十條 公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，須建立健全投資決策、公平交易、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理等制度，制定業(yè)務(wù)操作流程和崗位手冊，覆蓋集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、推廣、研究、投資、交易、清算、會(huì)計(jì)核算、信息披露、客戶服務(wù)等環(huán)節(jié)。公司須將前款所述管理制度報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。第

24、五十一條 公司須實(shí)現(xiàn)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券自營業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及其他證券業(yè)務(wù)之間的有效隔離，防范內(nèi)幕交易，避免利益沖突。同一高級管理人員不得同時(shí)分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)；同一人不得兼任上述兩類業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人；同一投資主辦人不得同時(shí)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資主辦人不得同時(shí)辦理兩種性質(zhì)不同的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第五十二條 公司通過完善投資決策體系，加強(qiáng)對交易執(zhí)行環(huán)節(jié)的控制，保證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的不同客戶在投資研究、投資決策、交易執(zhí)行等各環(huán)節(jié)得到公平對待。公司對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資交易行為進(jìn)行監(jiān)控、分析、評估和核查，監(jiān)督投資交易的過程和結(jié)果，保證公平交易原則的實(shí)現(xiàn)。第五十三條 公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，遵循公平、誠信的原則，禁止任何形式的利益輸送。公司的集合資產(chǎn)管理賬戶與證券自營賬戶之