金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃

1、金融銷售個(gè)人工作 計(jì)劃做業(yè)務(wù)離不開(kāi) 營(yíng)銷，一個(gè)好的 業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更是會(huì) 營(yíng)銷自己。下面是小編收集推薦的金融 銷售個(gè)人工作 計(jì)劃，歡迎閱讀參考。為著力完善萍 鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企 業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企 業(yè)提供便利的融 資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服 務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于 20xx 年 6 月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企 業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍 鄉(xiāng)燎原投 資有限公司， 鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)江西省融 資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理 暫行辦法的有關(guān) 規(guī)定 :凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu) 須經(jīng)省政府金融 辦批準(zhǔn)，并 頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu) 經(jīng)營(yíng)許 可證后方可開(kāi)展融 資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦 1、 2

2、 月份對(duì)全省融 資性擔(dān)保機(jī)構(gòu) 進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個(gè)人 認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來(lái)開(kāi)展工作:一、迅速按江西省融 資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理 暫行辦法的有關(guān) 規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融 辦把經(jīng)營(yíng)許 可證辦下來(lái)。二、加強(qiáng)與銀行溝通， 選定合作 銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，充分 發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作 銀行再向多家合作 銀行發(fā)展，推 進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí) “利益共享， 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) ”機(jī)制和 進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦?調(diào)整，從而建立公平合理的 協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。三、建立和完善中小企業(yè)信用體系第一、開(kāi)展中小企 業(yè)資信評(píng)估。深入企 業(yè)了解其 財(cái)務(wù)

3、、生產(chǎn)、銷售等情況，通 過(guò)查詢收集企 業(yè)的具體信息，由企 業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息 統(tǒng)一提交管委會(huì)， 評(píng)審。第二，建立中小企 業(yè)動(dòng)態(tài) 信用信息數(shù)據(jù) 庫(kù)。 對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企 業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企 業(yè)的信用等 級(jí)、法定代表人、注冊(cè) 資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供 查詢的開(kāi)放式渠道。第三，建立企 業(yè)的守信褒 揚(yáng)與失信 懲戒機(jī)制。企 業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和 銀行的 業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企 業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu) 應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步 實(shí)行備案制 ;對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融 資方式的黑名 單，使其被市 場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其 強(qiáng)化信用 觀念、履約守信。

4、有人說(shuō)，金融是 經(jīng)濟(jì)的血液，很 慶幸自己能加入 輸血者的行列， 為中小企業(yè)解決融 資困難盡自己的微薄之力。融 資擔(dān)保行 業(yè)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行 業(yè)，也有幸公司能 給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái)，與公司一同成 長(zhǎng)。當(dāng)前中國(guó) 經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié) 構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān) 鍵時(shí)期，高通脹、低增 長(zhǎng)、高房?jī)r(jià)、低收入等一系列 經(jīng)濟(jì)、問(wèn)題擺 在中國(guó)政府面前，采取 穩(wěn)健的 財(cái)政政策和貨幣政策成 為 20xx 年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào) 控的主基 調(diào)，在這種市場(chǎng)流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下，眾多中小企 業(yè)面臨著一場(chǎng)生死之 戰(zhàn)，流動(dòng)資金瀕臨斷裂成 為大多數(shù)企 業(yè)共同面 臨的問(wèn)題。對(duì)于擔(dān)保行 業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講，無(wú)疑是一次 絕好的發(fā)展機(jī)會(huì)，當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往

5、往只是一步之遙。收益與 風(fēng)險(xiǎn)同在，怎 樣在良莠不 齊的客戶群中，通 過(guò)我們自己的專業(yè) 知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力去糙取精，找出我 們的準(zhǔn)客 戶，是每個(gè)從 業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力 還遠(yuǎn)遠(yuǎn) 不及，作 為業(yè)務(wù) 人員，給自己制定了以下工作和學(xué) 習(xí)計(jì)劃，希望通 過(guò)自己的努力和勤 奮，能更快更好的完成各 項(xiàng)工作。一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神 風(fēng)貌，掌握全面的 業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞 的不只是信任感，更是一種信 賴感。擔(dān)保行 業(yè)不同于一些 傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要 對(duì)客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。 應(yīng)該不卑

6、不亢、 堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種 業(yè)務(wù)的辦理流程和所需 資料，加 強(qiáng)專業(yè) 知識(shí)的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要 務(wù) ;了解每個(gè)行 業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、 變化趨勢(shì)，結(jié)合自貢本地 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等 傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和 趨勢(shì)，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企 業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企 業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng) 情況得以 還原，幫助我 們更好的判斷 風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制 風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三 階段的學(xué) 習(xí)目標(biāo)。二、營(yíng)銷渠道的開(kāi) 發(fā)和維護(hù)做業(yè)務(wù)離不開(kāi) 營(yíng)銷，一個(gè)好的 業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)

7、賣產(chǎn)品，更是會(huì) 營(yíng)銷自己。 樹(shù)立良好的精神 風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、 講原則，在工作中游刃有余，展 現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想， 營(yíng)銷的第一步已 經(jīng)成功了。怎 樣才能建立自己的 營(yíng)銷體系，不 僅能使客 戶找到你， 還能與客 戶成為朋友，其中第一條就是得到 銀行、信用社、 郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他 們建立良好的合作關(guān)系， 讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多 優(yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來(lái)更多的客 戶，認(rèn)真對(duì)待每一筆 業(yè)務(wù)，用心 對(duì)待每一個(gè)客 戶，相信他就會(huì) 給你帶來(lái)更多的客 戶，你的 財(cái)富就會(huì)源源不斷。第三、通 過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的 親戚朋友都會(huì)成 為你的

8、幫手，有效的利用身 邊一切可以利用的資源、整合 資源，相信就能事半功倍。三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的 設(shè)計(jì)能力通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司 團(tuán)隊(duì)所做的幾筆 業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在 執(zhí)行反擔(dān)保 時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中 約定，難以得到法律 層面的支持。能否成功的 設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成 為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各 項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企 業(yè)都不會(huì)成 為我們的客戶，能與我 們合作的都是存在某種瑕疵的企 業(yè)，在這種情況下，我 們既要控制 風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展 業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。 對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司 領(lǐng)導(dǎo)的核心要求 “增大客 戶的還款意愿，增加客 戶的違約成本 ”，那

9、么我 們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入、 細(xì)致的調(diào)查，摸清企 業(yè)的真實(shí)情況，特 別是法人的個(gè)人 資產(chǎn)要深入挖掘，不容客 戶隱瞞 或虛構(gòu)，只有 這樣才能對(duì)癥下藥，設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次， 換位思考，從客 戶角度出 發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客 戶覺(jué)得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保 設(shè)計(jì) 中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出， 執(zhí)行難度低， 變現(xiàn)能力強(qiáng) ”。四、建立科學(xué)的 風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 價(jià)體系雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我 們的工作重點(diǎn)，但作 為業(yè)務(wù) 人員的我應(yīng)該盡自己所能把 風(fēng)險(xiǎn)控制在第一 階段。首先確保收集 資料的詳盡、真 實(shí)、準(zhǔn)確，其次在 現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 中做到客 觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重 驗(yàn)證，全方位 對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解 調(diào)查，利用

10、好工商部 門、銀行、稅 務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等 諸多渠道。 業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手， 對(duì)財(cái)務(wù) 和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù) 驗(yàn)證，不斷改 進(jìn)。使自己的 業(yè)務(wù)能力得到全面提升。五、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意 識(shí)，創(chuàng)新工作方法和措施人不僅要會(huì)走路，而且 應(yīng)該學(xué)會(huì)不走 尋常路。任何 時(shí)期的墨守 陳規(guī)、固步自封 終將導(dǎo)致被淘汰， 對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保 業(yè)是一個(gè)受政策面和 資金面制 約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在 這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必 須要學(xué)會(huì) 創(chuàng)新，才能更好的 應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)。尤其是國(guó)家正在逐步 實(shí)行利率市 場(chǎng)化改革， 說(shuō)明國(guó)家正一步一步

11、放 寬金融市場(chǎng)，把資金交給市場(chǎng)，使優(yōu)質(zhì)資 源得到更大限度的 資金支持，更好的 發(fā)揮市場(chǎng)效應(yīng)，使市場(chǎng)的供求關(guān)系得以最大限度的提升，當(dāng)然 這樣加大了整個(gè)金融體系的 風(fēng)險(xiǎn)，那么我 們更要學(xué)會(huì)更好的控制 風(fēng)險(xiǎn)，解讀政策、 順應(yīng)政策、 應(yīng)用政策，制定更合理的 發(fā)展方向，并 針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì) 的變化更好、更快的 對(duì)我們的工作方法做出 調(diào)整，不斷提升 風(fēng)險(xiǎn)防范意 識(shí)和服務(wù)意識(shí)，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。為著力完善萍 鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企 業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企 業(yè)提供便利的融 資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服 務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于 20xx 年 6 月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企 業(yè)融資擔(dān)

12、保中心和江西萍 鄉(xiāng)燎原投 資有限公司， 鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)江西省融 資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理 暫行辦法的有關(guān) 規(guī)定：凡是 設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu) 須經(jīng)省政府金融 辦批準(zhǔn)，并 頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu) 經(jīng)營(yíng)許 可證后方可開(kāi)展融 資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦 1、 2 月份對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu) 進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個(gè)人 認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來(lái)開(kāi)展工作：一、迅速按江西省融 資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理 暫行辦法的有關(guān) 規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融 辦把經(jīng)營(yíng)許 可證辦下來(lái)。二、加強(qiáng)與銀行溝通， 選定合作 銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，充分 發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作 銀行再向多家合作 銀行發(fā)展

13、，推 進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí) “利益共享， 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) ”機(jī)制和 進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦?調(diào)整，從而建立公平合理的 協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。三、建立和完善中小企業(yè)信用體系第一、開(kāi)展中小企 業(yè)資信評(píng)估。深入企 業(yè)了解其 財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通 過(guò)查詢收集企 業(yè)的具體信息，由企 業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息 統(tǒng)一提交管委會(huì)， 評(píng)審。第二，建立中小企 業(yè)動(dòng)態(tài) 信用信息數(shù)據(jù) 庫(kù)。 對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企 業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企 業(yè)的信用等 級(jí)、法定代表人、注冊(cè) 資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供 查詢的開(kāi)放式渠道。第三，建立企 業(yè)的守信褒 揚(yáng)

14、與失信 懲戒機(jī)制。企 業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和 銀行的 業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企 業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu) 應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步 實(shí)行備案制 ;對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融 資方式的黑名 單，使其被市 場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其 強(qiáng)化信用 觀念、履約守信。金融分析 協(xié)會(huì)以 “培養(yǎng)大學(xué)生 興趣愛(ài)好，普及 現(xiàn)代金融知 識(shí)，營(yíng)造校園理 財(cái)文化提高大學(xué)生 綜合素質(zhì)”為宗旨 ;以 “善用金融，理 財(cái)有道 ”為口號(hào)。本 協(xié)會(huì)應(yīng)以團(tuán)結(jié)進(jìn) 取，求 實(shí)創(chuàng)新 .與時(shí)俱進(jìn)的精神，努力提高會(huì) 員的綜合素質(zhì)，逐步 擴(kuò)大規(guī)模和影響， 讓會(huì)員在這里學(xué)到知識(shí)，擴(kuò)展視野為目標(biāo)開(kāi)展各 項(xiàng)活動(dòng) ;普及金融理 財(cái)知識(shí)，通過(guò)學(xué)習(xí)和交流，既能提高

15、會(huì) 員的綜合能力，又能達(dá)到共同 進(jìn)步的目的。 協(xié)會(huì)加強(qiáng)基礎(chǔ)訓(xùn)練 ，培養(yǎng)和提高會(huì) 員的多種能力，參加攜手 “求知，求 實(shí)，求友，求 進(jìn)”;立足于校內(nèi)，走向校外，共同 營(yíng)造一個(gè)大學(xué)生的第二課堂。學(xué)習(xí)方面一、課堂齊齊學(xué)方式 :通過(guò)指導(dǎo)老師與協(xié)會(huì)成員在課外時(shí)間，開(kāi)展以 課堂形式的交流與 討論 。時(shí)間 :每月一次以上。地點(diǎn) :學(xué)校多媒體教室二、專家講座方式 :邀請(qǐng)校外金融方面 專家與協(xié)會(huì)成員們進(jìn) 行對(duì)當(dāng)前金融形 勢(shì)的交流與 講解。時(shí)間 :每一個(gè)學(xué)期至少一次以上。地點(diǎn):學(xué)校多媒體教室。三、視頻講 座方式 :播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當(dāng)今的世界金融實(shí)情。時(shí)間 :每個(gè)月一次以上地點(diǎn) :學(xué)校多媒體教

16、室四、證書齊齊 考方式 :邀請(qǐng)老師或者已 經(jīng)考過(guò)金融方面 證書的同學(xué)與 協(xié)會(huì)會(huì)員們一齊交流心得， 講解內(nèi)容。時(shí)間 :待定活動(dòng)方面“xx杯”校園模 擬炒股大 賽一、活動(dòng)時(shí)間:待定二、活動(dòng)地點(diǎn) :xx文理職業(yè)學(xué)院三、主辦單位 :由校社 團(tuán)聯(lián)合會(huì)主 辦、金融分析 協(xié)會(huì)承辦四、參賽單位和個(gè)人:待定。五、活動(dòng)目的 :弘揚(yáng)理財(cái)文化，豐富大學(xué)生 課余文化生活及培養(yǎng)大學(xué)生自主模力，引 導(dǎo)理性消 費(fèi)。擬理財(cái)能六、贊助單位 :聯(lián)系支持 該活動(dòng)的單位，以 該單位冠名 “xx杯”七、報(bào)名須知 :有一定金融基 礎(chǔ)知識(shí)，對(duì)金融行 業(yè)有較高的興趣等八、活動(dòng)大體進(jìn)行時(shí)間，現(xiàn)場(chǎng)具體安排待定。金融分析 協(xié)會(huì)以 “培養(yǎng)大學(xué)生 興趣

17、愛(ài)好，普及 現(xiàn)代金融知 識(shí)，營(yíng)造校園理 財(cái)文化提高大學(xué)生 綜合素質(zhì)”為宗旨 ;以 “善用金融，理 財(cái)有道 ”為口號(hào)。本 協(xié)會(huì)應(yīng)以團(tuán)結(jié)進(jìn) 取，求 實(shí)創(chuàng)新 .與時(shí)俱進(jìn)的精神，努力提高會(huì) 員的綜合素質(zhì)，逐步 擴(kuò)大規(guī)模和影響， 讓會(huì)員在這里學(xué)到知識(shí)，擴(kuò)展視野為目標(biāo)開(kāi)展各 項(xiàng)活動(dòng) ;普及金融理 財(cái)知識(shí)，通過(guò)學(xué)習(xí)和交流，既能提高會(huì) 員的綜合能力，又能達(dá)到共同 進(jìn)步的目的。 協(xié)會(huì)加強(qiáng)基礎(chǔ)訓(xùn)練 ，培養(yǎng)和提高會(huì) 員的多種能力，參加攜手 “求知，求 實(shí)，求友，求 進(jìn)”;立足于校內(nèi)，走向校外，共同 營(yíng)造一個(gè)大學(xué)生的第二課堂。學(xué)習(xí)方面一、課堂齊齊學(xué)方式：通 過(guò)指導(dǎo)老師與協(xié)會(huì)成員在課外時(shí)間，開(kāi)展以 課堂形式的交流與討論。時(shí)間：每月一次以上。地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室二、專家講座方式：邀 請(qǐng)校外金融方面 專家與協(xié)會(huì)成員們進(jìn) 行對(duì)當(dāng)前金融形 勢(shì)的交流與 講解。時(shí)間 ：每一個(gè)學(xué)期至少一次以上。地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室。三、視頻講 座方式：播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當(dāng)今的世界金融實(shí)情。時(shí)間：每個(gè)月一次以上地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室四、證書