基金從業(yè)資格考試題目

1、 基金法律法規(guī)真題試卷（二）1.下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（）。A. 定期提供產(chǎn)品凈值信息 B. 提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn) C. 介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn) D. 推介符合適用性原則的基金 正確答案：D解析：集中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)，主要包括四個(gè)方面的內(nèi)容：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開戶賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。2.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請(qǐng)后，即不再來(lái)公司上班了，對(duì)該行為表述錯(cuò)誤的是（）。A. 已提出辭職但尚未完成工作移交的

2、從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗 B. 該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng) C. 該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德 D. 該員工違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求 正確答案：C解析：基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。該員工違反了勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德要求，其應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)。3.基金年度報(bào)告要披露上市基金前（）名持有人的名稱

3、、持有份額及占總份額的比例。A. 3 B. 20 C. 5 D. 10 正確答案：D解析：基金年度報(bào)告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A. 基金的投資基本要素 B. 基金的投資方向 C. 基金的運(yùn)作方式 D. 基金的持有人結(jié)構(gòu) 正確答案：D解析：基金合同包含以下兩類重要信息：基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)；基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。5

4、.避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是（）。A. 獲得盡可能高的回報(bào) B. 使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低 C. 獲得市場(chǎng)平均收益 D. 在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào) 正確答案：D解析：避險(xiǎn)策略基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A. 3 B. 12 C. 6 D. 36 正確答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。7.自然人申請(qǐng)成為專業(yè)投資者需金

5、融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于（）萬(wàn)元。A. 100；10 B. 200；20 C. 500 ；50 D. 300；30 正確答案：C 解析：自然人申請(qǐng)成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。8.QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A. 1 B. 2 C. 5 D. 10 正確答案：D解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購(gòu)買實(shí)物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時(shí)

6、用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10；利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。9.（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A. 公正性 B. 客觀性 C. 獨(dú)立性 D. 專業(yè)性 正確答案：A解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。10.下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)區(qū)別的表述，正確的是（）。A. 認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng) B. 認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回 C.

7、 認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn) D. 認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi) 正確答案：C解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠；認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)；認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。11.在金融市場(chǎng)，資金的供給者是通過(guò)（）獲得不同類型的金融資產(chǎn)。A. 投資實(shí)體項(xiàng)目 B. 對(duì)沖套利 C. 資產(chǎn)的整合和重組 D. 投資金融工具 正確答案：D解析：在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各

8、種類型的金融資產(chǎn)。12.某基金經(jīng)理從某上市公司總經(jīng)理的弟弟處得知該上市公司將要進(jìn)行并購(gòu)重組后，將消息轉(zhuǎn)告其他基金經(jīng)理并用自己管理的基金財(cái)產(chǎn)買入該股票。以下表述錯(cuò)誤的是（）。A. 該基金經(jīng)理利用該信息進(jìn)行投資，不違反誠(chéng)實(shí)守信職業(yè)道德要求 B. 該基金經(jīng)理將該消息告訴其他基金經(jīng)理，違反了法規(guī)規(guī)定 C. 該案例中該公司并購(gòu)重組的消息在公開前屬內(nèi)幕信息 D. 該基金經(jīng)理利用該信息進(jìn)行投資，構(gòu)成內(nèi)幕交易 正確答案：A解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。13.依據(jù)法律形式來(lái)界定，目前我國(guó)公開募集的證券投資基金（）。A. 大部

9、分為契約型基金 B. 都是公司型基金 C. 都是契約型基金 D. 大部分為公司型基金 正確答案：C解析：依據(jù)法律形式來(lái)界定，目前我國(guó)公開募集的證券投資基金均為契約型基金。14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密包括（）。.商業(yè)秘密.客戶資料.內(nèi)幕信息.已披露的信息A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正確答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。15.下列關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的描述，正確的是（）。A. 基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益會(huì)相對(duì)比較高 B. 銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本金的風(fēng)險(xiǎn) C. 股票價(jià)

10、格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種 D. 債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)什么風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：C解析：不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)比較：基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種；股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種。16.（）是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 B. 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) C. 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控 D. 風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià) 正確答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)

11、告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。17.關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。A. 最近1年沒(méi)有違法記錄 B. 主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1 000萬(wàn)元人民幣 C. 主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣 D. 主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30% 正確答案：C解析：主要股東應(yīng)是最近3年沒(méi)有違法記錄、持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%。基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3 000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。18.關(guān)于ETF，以下表述錯(cuò)誤

12、的是（）。A. ETF基金場(chǎng)內(nèi)交易漲跌幅比例為10% B. ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市 C. 基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單 D. ETF申購(gòu)交易是根據(jù)份額參與凈值確認(rèn)份額 正確答案：D解析：ETF 基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。ETF 上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行；基金買入申報(bào)數(shù)量為100 份或其整數(shù)倍，

13、不足100 份的部分可以賣出；基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001 元。19.投資者保護(hù)概念的范疇包括（）。.向投資者宣傳普及證券投資知識(shí).培養(yǎng)有關(guān)投資技能.告知投資者的權(quán)利保護(hù)途徑.提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正確答案：C解析：投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。20.目前國(guó)內(nèi)的基金投資者有可能通過(guò)（）辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)。.期貨公司.證券公司.證券

14、登記結(jié)算公司.商業(yè)銀行A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正確答案：C解析：基金代銷機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。21.我國(guó)對(duì)于非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。A. 信息披露 B. 備案 C. 托管 D. 募集 正確答案：D解析：我國(guó)對(duì)于非公開募集資金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。22.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（ ）。A. 基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露 B. 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C. 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) D. 對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

15、正確答案：A解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。23.連續(xù)（）年沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A. 3 B. 1 C. 2 D. 0.5 正確答案：A解析：連續(xù)3年沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。24.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是

16、（）。A. 持證上崗 B. 具有本科以上學(xué)歷 C. 持續(xù)學(xué)習(xí) D. 審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng) 正確答案：B解析：專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。25.基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A. 從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資 B. 投資上市交易的股票、債券 C. 承銷證券 D. 從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng) 正確答案：B解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。26.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證

17、券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。A. 30 B. 90 C. 60 D. 180 正確答案：C解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。27.一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)的專業(yè)委員會(huì)不包括（）。A. 投資決策委員會(huì) B. 產(chǎn)品審批委員會(huì) C. 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D. 組織領(lǐng)導(dǎo)委員會(huì) 正確答案：D解析：一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。28.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A. 3 B.

18、 12 C. 6 D. 24 正確答案：C解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。29.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A. 真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性 B. 及時(shí)性、真實(shí)性和效益性 C. 規(guī)范性、完整性和及時(shí)性 D. 真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性 正確答案：D解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。30.某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（）。A. 無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)

19、監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合 B. 立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告 C. 應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告 D. 無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出違法違規(guī)線索 正確答案：C解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。31.目前，我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。A. 證券公司 B. 信托公司 C. 農(nóng)村商業(yè)銀行 D. 保險(xiǎn)公司 正確答案：B解析：選項(xiàng)B，信托公司不屬于公募基金銷售機(jī)構(gòu)。32.基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A

20、. 基金份額持有人 B. 基金托管人 C. 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D. 基金管理人 正確答案：A解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。33.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）日的申購(gòu)、贖回清單中公告。A. T+2 B. T-1 C. T D. T+1 正確答案：D解析：ETF基金T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。34.基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對(duì)以下（）的監(jiān)管。A. 基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入 B. 基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格 C. 基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為 D. 基金投資人 正確答案：D解析：對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)

21、準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。35.封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。A. 0.0 001 B. 0.01 C. 0.001 D. 0.1 正確答案：C解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。36.ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)（）。A. 1個(gè)月 B. 3個(gè)月 C. 2個(gè)月 D. 4個(gè)月 正確答案：B解析：ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。37.根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在

22、（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A. T+3；T+7 B. T+1；T+2 C. T+2；T+3 D. T；T+1 正確答案：B解析：投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。38.基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A. 20 B. 7 C. 10 D. 3 正確答案：A解析：基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已

23、經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。39.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A. 50 B. 200 C. 100 D. 300 正確答案：B解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。40.申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A. 招募說(shuō)明書正式文本 B. 基金合同草案 C. 律師事務(wù)所出具的法律意見書 D. 基金募集申請(qǐng)報(bào)告 正確答案：A解析：申

24、請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金合同草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。41.上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A. 0.1 B. 0.001 C. 0.01 D. 0.0 001 正確答案：B解析：上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。42.證券交易所在開市后根據(jù)ETF申購(gòu)、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A. 1天 B. 30秒 C. 1分鐘 D. 15秒 正確答案：D解析：證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組

25、合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。43.目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。A. 指定代銷網(wǎng)點(diǎn) B. 登記結(jié)算公司 C. 上海證券交易所 D. 深圳證券交易所 正確答案：D解析：目前，LOF的交易在深圳證券交易所進(jìn)行。44.下列關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A. LOF基金上市首日交易沒(méi)有價(jià)格漲跌幅限制 B. LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格 C. LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度 D. LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同 正確答案：D解析：LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對(duì)

26、LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。45.投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A. T B. T+2 C. T+1 D. T+3 正確答案：B解析：投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。46.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A. 每份基金收益、7日年化收益率 B. 每萬(wàn)份基金收益、3日年化收益率 C. 每萬(wàn)份基金收益、7日年化收益率 D. 每份基金收益、3日年化收益率 正確答案：C解析：貨幣市場(chǎng)基金不

27、像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。47.根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A. 公募基金與私募基金 B. 主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金 C. 封閉式基金與開放式基金 D. 契約型基金與公司型基金 正確答案：A解析：根據(jù)募集方式，可以將基金分為公募基金和私募基金。48.關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A. 股票市場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn) B. 中小投資者對(duì)個(gè)股研究有較大的局限性 C. 投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益 D. 基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作 正確答案：C解析：投資基

28、金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。49.關(guān)于私募基金運(yùn)作的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A. 私募基金募集完畢，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案 B. 私募基金管理人須每季度向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告 C. 私募基金可不設(shè)基金托管人 D. 私募基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng) 正確答案：C解析：基金托管制度是規(guī)范基金運(yùn)作、保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的一項(xiàng)重要制度，基金托管人作為共同受托人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)

29、督職責(zé)。50.基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理自查的時(shí)間間隔是（ ）個(gè)月。A. 6 B. 12 C. 24 D. 3 正確答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)每半年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。51.在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。A. 基金管理公司和保險(xiǎn)公司 B. 基金管理公司和信托公司 C. 基金管理公司和銀行 D. 保險(xiǎn)公司和銀行 正確答案：B 解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。52.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。A. 銷售人員能力 B. 信息管理平臺(tái)建設(shè) C. 持續(xù)營(yíng)銷能力 D. 盈利能力 正確答案：D解析：基金管理人

30、通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。53.私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A. 5；3 B. 10；5 C. 20；10 D. 15；5 正確答案：C解析：私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。54.（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A. 期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng) B. 基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng) C. 股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng) D. 金融市場(chǎng)和金融

31、服務(wù)機(jī)構(gòu) 正確答案：D解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。55.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。A. 市場(chǎng)參與者 B. 流通渠道 C. 金融工具 D. 金融交易的組織方式 正確答案：B解析：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：市場(chǎng)參與者；金融工具；金融交易的組織方式。56.關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是（）。A. 除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管 B. 若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制 C. 私募基金的托管人可以是基金管理人的股東 D. 私募基金必須由基金托管人托管 正確答案：A解析：

32、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定：除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。57.長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。A. 投資 B. 保險(xiǎn) C. 貨幣儲(chǔ)蓄 D. 股票 正確答案：C解析：長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄。58.從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A. 專業(yè)資產(chǎn)管理公司 B. 銀行 C. 保險(xiǎn)公司 D. 證券公司 正確答案：D解析：從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。59.基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A. 基金銷售

33、機(jī)構(gòu) B. 基金托管人 C. 基金管理人 D. 基金份額持有人 正確答案：A解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?；鸷贤瑢?duì)基金當(dāng)事人具有約束力，也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。60.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A. 是一種長(zhǎng)期投資工具 B. 投資收益低于股票 C. 主要功能是分散投資 D. 可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)B說(shuō)法太片面。61.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A. 嚴(yán)格監(jiān)管原則 B. 保障

34、投資人利益原則 C. 審慎監(jiān)管原則 D. 公開、公平、公正監(jiān)管原則 正確答案：A解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個(gè)方面：保障投資人利益原則；適度監(jiān)管原則；高效監(jiān)管原則；依法監(jiān)管原則；審慎監(jiān)管原則；公開、公平、公正監(jiān)管原則。62.關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A. 聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資 B. 聯(lián)接基金可以參與ETF套利 C. 聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購(gòu)ETF的途徑 D. 聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF 正確答案：B解析：ETF聯(lián)接基金的主要特征包括：聯(lián)接基金依附于主基金。聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道，可以吸引大量

35、的銀行和互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)客戶直接通過(guò)聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強(qiáng)ETF的影響力。聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作。聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金（FOF），ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。63.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A. 5年 B. 1年 C. 3年 D. 6個(gè)月 正確答案：D解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

36、64.收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A. 1.50% B. 0.75% C. 1% D. 0.50% 正確答案：D解析：收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。65.投資者基金份額賬戶由（）建立。A. 基金托管人 B. 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C. 中央結(jié)算公司 D. 基金銷售機(jī)構(gòu) 正確答案：B解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其

37、他職責(zé)。66.以下基金銷售人員的行為，正確的是（）。A. 向投資者承諾收益 B. 提示基金投資風(fēng)險(xiǎn) C. 與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn) D. 優(yōu)先維護(hù)核心客戶的利益 正確答案：B解析：選項(xiàng)A、C、D均屬于基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)的禁止性行為。67.關(guān)于基金管理公司對(duì)信息數(shù)據(jù)的管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A. 發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)存在異常時(shí)，系統(tǒng)管理員應(yīng)該馬上修改 B. 應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的及時(shí)保存和備份制度 C. 公司應(yīng)保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞到會(huì)計(jì)等各職能部門 D. 信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí) 正確答案：A解析：基金管理公司應(yīng)嚴(yán)格

38、規(guī)范計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅(jiān)持落實(shí)電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度。故選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤。68.在內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)設(shè)置上，下列不符合內(nèi)控機(jī)制要求的是（）。A. 為保障稽核人員熟悉具體業(yè)務(wù)，稽核專員同時(shí)兼任稽核事項(xiàng)的業(yè)務(wù)工作 B. 為保障風(fēng)險(xiǎn)管理工作的獨(dú)立性，公司設(shè)置專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部，獨(dú)立于監(jiān)察稽核部 C. 為提高內(nèi)控效率，公司在各個(gè)業(yè)務(wù)部門設(shè)置兼職的內(nèi)控專員 D. 為保障IT稽核工作的專業(yè)性，在監(jiān)察稽核部中招聘IT背景的稽核專員 正確答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。69.關(guān)于忠誠(chéng)廉潔的要求，以下行為正確的是（

39、）。A. 為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排 B. 利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)獲取利益 C. 利用商業(yè)機(jī)會(huì)為大客戶創(chuàng)造額外收益 D. 拒絕接受利益相關(guān)方的回扣 正確答案：D解析：忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)；應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失；應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程；不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、

40、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等；不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益；不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)；不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨；不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。70.某基金公司在參與新股申購(gòu)過(guò)程中，因同時(shí)參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購(gòu)導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對(duì)該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)規(guī)定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對(duì)該流程的控制。這反映的是內(nèi)控機(jī)制哪方面的問(wèn)題（）。A. 內(nèi)部控制制度的建立 B. 內(nèi)部

41、控制機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C. 內(nèi)部控制的監(jiān)督 D. 內(nèi)部控制制度的執(zhí)行 正確答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)在以下四個(gè)方面加強(qiáng)：在設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)上，建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制。在建立內(nèi)部控制制度上，建立健全可靠的專業(yè)委員會(huì)、投資管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、市場(chǎng)營(yíng)銷部門、基金運(yùn)營(yíng)部門、后臺(tái)支持部門等完善、獨(dú)立的內(nèi)部控制制度。在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上，進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制。在監(jiān)督內(nèi)部控制上，首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基

42、金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行；其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊；再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。71.下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說(shuō)法，正確的是（）。A. 價(jià)值型股票基金平衡型股票基金成長(zhǎng)型股票基金 B. 平衡型股票基金成長(zhǎng)型股票基金價(jià)值型股票基金 C. 價(jià)值型股票基金平衡型股票基金成長(zhǎng)型股票基金 D. 平衡型股票基金成長(zhǎng)型

43、股票基金價(jià)值型股票基金 正確答案：C解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。72.基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。A. 90 B. 30 C. 60 D. 120 正確答案：A解析：基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。73.私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A. 投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元 B. 單位的凈資產(chǎn)不低于1 000萬(wàn)元 C. 個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元 D. 最

44、近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元 正確答案：C解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1 000萬(wàn)元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。74.避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。A. 價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額 B. 投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例 C. 投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額 D. 投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額 正確答案：C解析：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。75.基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架

45、構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則不包括（）。A. 相互制約和不相容職責(zé)分離原則 B. 授權(quán)清晰原則 C. 適時(shí)性原則 D. 及時(shí)性原則 正確答案：D 解析：基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則包括相互制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰原則、適時(shí)性原則。76.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A. 后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間延長(zhǎng)而遞減 B. 認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi) C. 后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi) D. 不同的認(rèn)購(gòu)金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 正確答案：B解析：前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才

46、支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。77.基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A. 5日 B. 1日 C. 2日 D. 3日 正確答案：D解析：基金托管人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。78.公募基金宣傳推介材料允許使用（）。A. 知名媒體的推薦報(bào)告 B. 單位或個(gè)人材料的推薦材料 C. 基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè) D. 最近1

47、0個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī) 正確答案：D解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10 個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。79.下列選項(xiàng)中，關(guān)于私募基金的表述，正確的是（）。A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行私募基金實(shí)行行政許可 B. 由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理 C. 私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案 D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可 正確答案：B解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。80.某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時(shí)，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計(jì)劃。該

48、基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關(guān)于基金經(jīng)理行為，以下表述正確的是（）。A. 既違反了法律，又違反了職業(yè)道德 B. 既不違反法律，也不違反職業(yè)道德 C. 只違反了法律，不違反職業(yè)道德 D. 只違反職業(yè)道德，不違反法律 正確答案：A解析：證券投資基金法規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)?；鹇殬I(yè)道德中忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入上市公司股票，挪用了基金財(cái)產(chǎn)，即違反了法律，又違反了職業(yè)道德。81.下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。A. 有助于投資者

49、做出選擇 B. 基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ) C. 使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀公正 D. 有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管 正確答案：B解析：選項(xiàng)B應(yīng)為“基金分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)”。82.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A. 10%20% B. 40%60% C. 20%30% D. 30%40% 正確答案：B解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為4060%。83.（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A. LOF B. 成長(zhǎng)型基金 C. ETF D. 收入型基金 正確答案：A解析：LOF

50、結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。84.QDII基金在其放開申購(gòu)、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A. 一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 B. 一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 C. 一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 D. 一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 正確答案：D解析：QDII 基金在其放開申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。85.投資者的申購(gòu)贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（）。A. 基金托管人 B. 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C. 證券交

51、易所 D. 中央結(jié)算公司 正確答案：B解析：投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。86.（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A. 公平性 B. 協(xié)調(diào)性 C. 公正性 D. 健全性 正確答案：B解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。87.關(guān)于基金銷售從業(yè)人員管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A. 銷售人員培訓(xùn)情況應(yīng)當(dāng)記錄并存檔 B. 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)記錄銷售人員的行為、誠(chéng)信

52、、獎(jiǎng)懲情況 C. 銷售人員應(yīng)個(gè)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記 D. 銷售人員的流動(dòng)情況應(yīng)納入銷售機(jī)構(gòu)的日常管理 正確答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的銷售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。88.關(guān)于認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A. 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)和申購(gòu)申請(qǐng)的份額確認(rèn)日相同 B. 申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn) C. 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率實(shí)踐中一般低于申購(gòu)費(fèi)率 D. 認(rèn)

53、購(gòu)價(jià)通常固定為1元 正確答案：A解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下1工作日就可以贖回。89.基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。A. 信息傳輸 B. 投資管理 C. 銷售服務(wù) D. 資金歸集 正確答案：B解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。90.專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的道德規(guī)范。A. 職業(yè) B. 投資人 C.