交易結算資金銀行存管協(xié)議書

1、招商銀行-證券公司客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書 點擊次數(shù)： 9373 來源：民族證券時間：2008-09-12 招商銀行、 證券公司客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書甲方： 證券資金臺賬：(個人姓名/機構名稱)證件類型： 證件號碼(工商注冊號)： 通訊地址： 郵政編碼：e mail： 聯(lián)系電話：乙方： 證券股份有限公司地址： 郵政編碼：客戶服務中心： 網(wǎng)址：丙方：招商銀行股份有限公司 分行地址： 郵政編碼：電話銀行號碼： 網(wǎng)上銀行：鑒于乙方和丙方實施客戶交易結算資金銀行存管方案，為此，甲、乙、丙三方依據(jù)中華人民共和國證券法、中華人民共和國合同法、客戶交易結算資金管理辦法和其他有關法律、法規(guī)、規(guī)章

2、以及證券交易和登記結算規(guī)則的相關規(guī)定，就乙方代理甲方證券交易,丙方存管乙方客戶證券交易結算資金，及其他相關事宜達成如下協(xié)議，供三方共同遵守,如甲乙雙方原簽協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議為準。第一章 三方聲明第一條 甲方聲明如下：（一）甲方具有相應合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場的情形。（二）甲方保證其向乙方、丙方提供的所有證件、資料均合法、真實、準確、完整和有效。甲方資料發(fā)生變化時，甲方必須按照約定的要求，及時通知乙方和丙方。（三）甲方保證其資金來源合法。（四）乙方已向甲方清楚揭示證券市場投資風險，甲方清楚認識并愿意承擔證券市場投資風險。（

3、五）甲方同意遵守證券市場有關的法律、法規(guī)及證券交易所交易規(guī)則。（六）甲方已詳細閱讀本協(xié)議所有條款，準確理解其含義，特別是其中有關乙方、丙方的責任條款，并同意本協(xié)議所有條款。第二條 乙方聲明如下：（一）乙方是依法設立的證券經(jīng)營機構，具有相應的證券經(jīng)紀業(yè)務資格，并經(jīng)證券監(jiān)督管理機關核準具有開展網(wǎng)上委托業(yè)務的資格。（二）乙方具有開展證券經(jīng)紀業(yè)務的必要條件，能夠為甲方的證券交易提供相應服務。（三）乙方遵守證券市場有關的法律、法規(guī)及證券交易和登記結算規(guī)則。 第三條 丙方聲明如下：（一）丙方是依法設立的銀行金融機構，具有客戶交易結算資金存管資格，能夠履行客戶交易結算資金的出納和保管職責。丙方承擔的前述保管

4、職責，僅限于本協(xié)議條款規(guī)定的內(nèi)容。（二）丙方具有開展客戶交易結算資金存管的必要條件，能夠為甲方的證券交易結算資金提供相關的服務。（三）丙方在嚴格遵循國家有關法律、法規(guī)以及規(guī)章的前提下，辦理甲方的證券交易結算資金存管業(yè)務。第二章 客戶證券資金臺賬、客戶交易結算資金管理賬戶、客戶銀行結算賬戶第四條 客戶證券資金臺賬指甲方在乙方開立的專門用于證券交易用途的賬戶，與甲方在丙方開立的客戶交易結算資金管理賬戶一一對應。乙方通過該賬戶對甲方的證券買賣交易進行前端控制，進行清算交收和計付利息等。第五條 客戶交易結算資金管理賬戶指丙方為甲方開立的，管理甲方用于證券買賣用途的交易結算資金存管專戶?？蛻艚灰捉Y算資金

5、管理賬戶記載甲方證券交易結算資金的變動情況，為甲方提供查詢服務，并與甲方的銀行結算賬戶和甲方的證券資金臺賬建立銀證轉賬對應關系。第六條 銀行結算賬戶指甲方在丙方開立的，用于銀行資金往來結算的存款賬戶。甲方應先將資金存入該賬戶，然后才能從該賬戶轉入客戶在乙方的證券資金臺賬；甲方從乙方證券資金臺賬取出證券交易結算資金，只能回到該賬戶。第七條 甲方辦理證券交易結算資金銀行存管前，需先在乙方開立證券資金臺賬。第八條 甲方在向乙方申請開設證券資金臺賬時，應提供合法有效的證件、同名證券賬戶卡，并按乙方要求簽署證券交易協(xié)議書，甲方原資金賬戶改稱為證券資金臺賬，證券資金臺賬編碼與原資金賬號編碼相同，甲方如果為

6、乙方的新客戶則直接新開立證券資金臺賬。第九條 甲方在丙方營業(yè)網(wǎng)點辦理證券交易結算資金銀行存管簽約手續(xù)，應提供本人合法的有效證件、銀行借記卡或銀行存折（機構客戶憑銀行存款賬戶開戶證明），丙方須校驗甲方的銀行賬戶密碼，乙方須校驗甲方的資金臺賬密碼（機構客戶校驗銀行預留印鑒），同時建立甲方證券資金臺賬與甲方在丙方開立的客戶交易結算資金管理賬戶之間的對應關系。甲方在正常的交易時間內(nèi)可以通過乙方柜臺或網(wǎng)上交易系統(tǒng)實時修改證券資金臺賬的資金密碼，如果密碼遺忘，本人持有效身份證（授權代理的還須提供代理人身份證件、授權委托書）、證券賬戶卡（機構客戶憑法人授權委托書、代理人有效身份證明），在乙方柜臺辦理密碼重置

7、。第十條 甲方辦理深市證券轉托管、滬市證券撤銷指定須校驗在乙方設置的證券交易密碼。第三章 資金存取第十一條 甲方通過丙方柜臺辦理銀行結算賬戶資金存取業(yè)務，通過丙方提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、柜面服務、自助終端等方式（具體服務渠道由丙方安排）辦理證券交易結算資金轉賬業(yè)務，但應按照丙方的要求在丙方柜臺辦理簽約手續(xù)（丙方不要求的除外）。甲方（非機構客戶）也可以通過乙方提供的電話委托、網(wǎng)上交易、自助終端等方式辦理證券交易結算資金轉賬業(yè)務。甲方證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在丙方開立的同名銀行結算賬戶。甲方再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取和劃轉，但在銀行與券商的交易日清算時間內(nèi)，客戶不可

8、通過轉賬系統(tǒng)進行轉賬。第十二條 甲方依法享有資金存取自由。甲方辦理資金存取業(yè)務時，除非甲乙雙方另有約定或甲方另有指令，丙方必須及時辦理。第十三條 甲方可以在丙方的柜臺通過票據(jù)、現(xiàn)金等方式辦理證券交易結算資金的存入手續(xù)。甲方提取其證券交易結算資金只能回到其在乙方簽約的銀行結算賬戶，再從銀行結算賬戶中提取或支付。第十四條 甲方（機構客戶）通過丙方柜臺辦理證券交易結算資金轉出時，應填寫相應的憑證，加蓋在丙方已簽約的銀行結算賬戶的預留印鑒，丙方并須校驗甲方在乙方設置的資金密碼。甲方（機構客戶）通過丙方的網(wǎng)上銀行辦理其證券交易結算資金轉出時，應遵循丙方的客戶認證體系，并校驗甲方在乙方設置的資金密碼。第十

9、五條 若甲方為機構客戶，則甲方不能與任何自然人儲蓄賬戶建立證券交易結算資金銀證轉賬對應關系，只能與甲方在丙方開立的銀行結算賬戶之間辦理簽約轉賬。簽約銀行結算賬戶的預留印鑒發(fā)生變更，其對應的客戶交易結算資金管理賬戶預留印鑒視同變更。第四章 清算和交收第十六條 甲方場內(nèi)、場外交易后的清算和交收均由乙方負責。在每個證券交易營業(yè)日，乙方根據(jù)從證券交易所、登記結算公司收到的交易清算數(shù)據(jù)，完成與甲方的清算交收，并將甲方當日的交易軋差數(shù)和證券資金臺賬余額發(fā)送給丙方。丙方同步調(diào)整甲方客戶交易結算資金管理賬戶的明細記錄和余額。第十七條 若甲方對其證券交易資金清算明細或余額有異議，應向乙方查詢并核實。若乙方認為有

10、必要，可以要求丙方配合進行查詢、核實工作。第五章 變更和撤銷第十八條 當甲方需要變更銀行結算賬戶姓名、證件號碼、地址、聯(lián)系電話等，應在丙方柜臺辦理。甲方變更姓名或證件號碼的，還應及時前往乙方柜臺辦理變更證券資金臺賬信息手續(xù)；在未成功變更證券資金臺賬信息之前，甲方不能辦理證券交易結算資金的存取。 第十九條 當甲方需要變更證券資金臺賬姓名、證件號碼、地址、聯(lián)系電話、證券賬戶卡、代理人、代理人權限、代理期限等重要信息，應在乙方柜臺辦理，并按乙方要求簽署相關文件。甲方變更姓名或證件號碼的，還應及時前往丙方柜臺辦理變更銀行結算賬戶信息手續(xù)；在未成功變更銀行結算賬戶信息之前，甲方不能辦理證券交易結算資金的

11、存取。第二十條 甲方撤銷指定交易、辦理轉托管，需在乙方辦理并另行簽署有關文件。第二十一條 甲方辦理變更存管銀行時，需先通過銀證轉賬方式將其在乙方的證券資金臺賬余額清零，甲方證券資金臺賬余額清零后直至重新成功指定存管銀行之前不能再發(fā)生證券買賣交易，甲方在轉賬成功后第二個工作日，到乙方辦理撤銷現(xiàn)有存管銀行手續(xù)，然后再辦理新存管銀行的指定手續(xù)。如果甲方?jīng)]有及時到乙方重新指定新存管銀行，期間發(fā)生客戶賣出交易或客戶結息業(yè)務，則乙方將視甲方為睡眠客戶，指定專門的存管銀行進行資金監(jiān)管。第二十二條 甲方通過乙方或丙方營業(yè)網(wǎng)點辦理變更銀證轉賬對應銀行結算賬戶時，需校驗甲方在乙方的資金密碼。乙、丙雙方系統(tǒng)通知對方

12、同步變更相應的簽約信息。第二十三條 甲方撤銷其在乙方的證券資金臺賬時，需先到乙方辦理銷戶手續(xù)，乙方確認甲方符合銷戶條件后，為甲方結息，甲方通過銀證轉賬方式將其證券資金臺賬余額轉入在丙方的簽約銀行結算賬戶，并在第二個工作日，到乙方辦理撤銷存管銀行手續(xù)，乙方校驗甲方身份和資金密碼通過后，為甲方辦理存管銀行撤銷手續(xù)，乙方系統(tǒng)將甲方申請信息發(fā)送丙方，丙方系統(tǒng)校驗通過后，變更甲方客戶交易結算資金管理賬戶為銷戶，取消甲方的銀證轉賬服務和客戶交易資金管理賬戶對帳單服務。 第二十四條 除非甲方有未履行交易交收義務等違約情形，甲方可隨時撤銷其在乙方的證券資金臺賬和在丙方的客戶交易結算資金管理賬戶。第二十五條 有

13、下列情形之一的，乙方或丙方可要求甲方限期糾正，甲方不能按期糾正或拒不糾正的，經(jīng)乙方和丙方雙方認可后，可終止本協(xié)議：乙方或丙方發(fā)現(xiàn)甲方向其提供的資料、證件嚴重失實；甲方有嚴重損害乙方或丙方合法權益、影響其正常經(jīng)營秩序的行為；甲方的資金來源不合法；監(jiān)管部門認定的其他情形。第二十六條 乙方和丙方終止本協(xié)議，需通知甲方，并說明理由。第二十七條 甲方在收到終止本協(xié)議通知后，應到乙方辦理撤銷證券資金臺賬手續(xù)，具體手續(xù)按照本協(xié)議第二十一條辦理。本協(xié)議終止，不影響本協(xié)議守約方依法追究違約方違約責任的權利。第二十八條 在甲方收到乙方或丙方終止本協(xié)議通知至甲方銷戶手續(xù)辦理完畢期間，乙方不接受甲方的買入委托指令或資

14、金轉賬指令。第六章 甲、乙、丙三方的責任條款第二十九條 乙方因未有效履行甲方證券投資資產(chǎn)的管理主體、甲方證券交易代理主體和清算交收義務，所導致的甲方證券投資資產(chǎn)損失或甲方證券交易無法正常進行的，由乙方承擔賠償責任。第三十條 乙方應嚴格選擇存管銀行，履行規(guī)范的存管銀行報批、核準和調(diào)整手續(xù)。第三十一條 乙方不得以客戶交易結算資金為自己或任何第三方的債務提供擔保。如因乙方以客戶交易結算資金為自己或為任何第三方的債務提供擔保產(chǎn)生糾紛、損失的，由乙方承擔責任。第三十二條 如因乙方證券投資資產(chǎn)托管問題或證券資金臺賬差錯導致甲方證券交易無法正常進行或證券交易結算資金無法正常轉賬支取的，由乙方根據(jù)有關規(guī)定承擔

15、相應的責任。第三十三條 丙方因未履行總分核對職責，未履行存管銀行協(xié)議中規(guī)定職責和義務，導致甲方客戶交易結算資金風險的，丙方應根據(jù)其過錯承擔相應的賠償責任。第三十四條 因丙方資金匯劃不及時、不正確或其他過錯，造成甲方或乙方的直接經(jīng)濟損失，由丙方根據(jù)其過錯承擔相應的賠償責任。 第三十五條 丙方需按照國家法律法規(guī)、最高人民法院的司法解釋或有關通知以及與乙方簽署的相關協(xié)議規(guī)定，妥善保管甲方的證券交易結算資金。丙方因不履行存管義務，接受任何形式的客戶交易結算資金擔保，以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他各類禁止事項，超出相關協(xié)議規(guī)定的委托范圍匯劃資金，造成甲方及乙方的損失的，由丙方承擔賠償責任。第三十六條 因甲方證券

16、交易結算資金存取造成的差錯事故，以丙方數(shù)據(jù)為準，乙方、丙方負責查明原因并調(diào)賬。因甲方證券交易造成的差錯事故，以乙方證券交易數(shù)據(jù)為準，由乙方負責查明原因并調(diào)賬。第三十七條 乙、丙雙方均應向甲方提供證券交易結算資金的查詢功能，并向甲方提供證券交易結算資金對賬服務。第三十八條 乙方、丙方鄭重提醒甲方注意密碼的保密。任何使用甲方密碼進行的證券交易委托或資金劃轉均視為有效的甲方指令。甲方自行承擔由于其密碼失密及甲方其他行為給其造成的損失。第三十九條 乙方、丙方對甲方的開戶資料、委托事項、交易記錄等資料負有保密義務，非經(jīng)法定有權機關或甲方指示，不得向第三人透露。乙方、丙方承擔因其擅自泄露甲方資料給甲方造成

17、的直接損失。第四十條 甲方應妥善保管其證券賬戶卡、證券資金臺賬卡及關聯(lián)的個人銀行借記卡/銀行存折或機構客戶銀行存款賬戶證明文件。第四十一條 若甲方遺失證券賬戶卡、身份證，應及時向乙方辦理掛失，在掛失生效前已經(jīng)發(fā)生的證券賬戶損失由甲方承擔。甲方遺失個人銀行借記卡/銀行存折，應及時向丙方辦理掛失，在掛失生效前已發(fā)生的損失由甲方承擔。第四十二條 因地震、臺風、水災、火災、戰(zhàn)爭及其他不可抗力因素導致的甲方損失，乙方、丙方均不承擔任何賠償責任。第四十三條 因乙方、丙方不可預測或無法控制的系統(tǒng)故障、設備故障、通訊故障、停電等突發(fā)事故，給甲方造成的損失，乙方、丙方不承擔任何賠償責任。第四十四條 因互聯(lián)網(wǎng)上傳

18、輸原因，交易和轉賬指令出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯誤等情況以及乙方或丙方不可預測或不可控制因素而造成甲方不能正常交易和轉賬，乙方、丙方不承擔責任，但乙方、丙方保證盡快采取其他方式使交易正常運行。第四十五條 甲方辦理網(wǎng)上交易前，應開通柜面委托、電話委托、自助委托等其他委托方式，當網(wǎng)絡中斷、高峰擁擠或網(wǎng)上交易被凍結時，甲方可使用上述委托手段。第四十六條 甲方為進行網(wǎng)上交易所使用的軟件必須是乙方提供的或乙方指定站點下載的。甲方使用其他途徑獲得的軟件，由此產(chǎn)生的后果由甲方自行承擔。第四十七條 當?shù)谒氖臈l、第四十五條、第四十六條所述事件發(fā)生后，乙方、丙方應當及時采取措施防止甲方可能的損失進一步擴大。第四十八條 甲、乙、丙三方各自依照相關法律與本協(xié)議承擔違約責任，任何一方不對其他方的行為承擔責任。第七章 爭議的解決第四十九條 因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，由協(xié)議簽訂各方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以提請中國證券業(yè)協(xié)會調(diào)解；調(diào)解不成的，協(xié)議簽訂各方均可將爭議提交乙方所在地的人民法院解決。第八章 附則第五十條