Excel函數(shù)應(yīng)用技巧

1、 excel2010 函數(shù)應(yīng)函數(shù)應(yīng) 用技巧用技巧 目 錄 一、財務(wù)一、財務(wù).4 1.1 accrint.4 accrintm.10 amordegrc.13 amorlinc.16 coupdaybs.19 coupdays.21 coupdaysnc.24 coupncd.26 coupnum.29 couppcd.31 cumipmt.34 cumprinc .36 db.38 ddb.40 disc.42 dollarde.45 dollarfr .47 duration.48 effect.51 fv.52 fvschedule .58 intrate.59 ipmt.62 irr.6

2、4 ispmt.66 mduration.68 mirr .71 nominal.73 nper.74 npv .76 oddfprice.80 oddfyield.84 oddlprice.87 oddlyield.90 pmt.93 ppmt .96 price.99 pricedisc.103 pricemat.105 pv .108 rate.111 received.113 sln.116 syd .117 tbilleq.119 tbillprice.121 tbillyield.123 vdb.125 xirr.127 xnpv.130 yield .132 yielddisc

3、.136 yieldmat.138 二、日期與時間二、日期與時間.142 三、數(shù)學與三角函數(shù)三、數(shù)學與三角函數(shù) .143 四、統(tǒng)計四、統(tǒng)計.144 五、查找與引用五、查找與引用.145 六、數(shù)據(jù)庫六、數(shù)據(jù)庫 .146 七、文本七、文本.147 八、邏輯八、邏輯.148 九、信息九、信息.149 十、工程十、工程.150 十一、多維數(shù)據(jù)集十一、多維數(shù)據(jù)集.151 一、財務(wù) 1.1 accrint 返回定期付息證券的應(yīng)計利息。 語法 accrint(issue,first_interest,settlement,rate,par,frequency,basis,calc_method) 應(yīng)使用 d

4、ate 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。例如，使用函數(shù) date(2008,5,23) 輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 issue 為有價證券的發(fā)行日。 first_interest 為證券的首次計息日。 settlement 為證券的結(jié)算日。結(jié)算日是在發(fā)行日之后,證券賣給購買者的日期。 rate 為有價證券的年息票利率。 par 為證券的票面值，如果省略此參數(shù)，則 accrint 使用 ￥1000。 frequency 為年付息次數(shù)，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季 支

5、付，frequency = 4。 basis 為日計數(shù)基準類型。 basis日計數(shù)基準日計數(shù)基準 0 或省略us (nasd) 30/360 1實際天數(shù)/實際天數(shù) 2實際天數(shù)/360 3實際天數(shù)/365 4歐洲 30/360 calc_method calc_method 為邏輯值，指定當結(jié)算日期晚于首次計息日期時用于計算總應(yīng)計利息 的方法。如果值為 true (1)，則返回從發(fā)行日到結(jié)算日的總應(yīng)計利息。如果值為 false (0)，則 返回從首次計息日到結(jié)算日的應(yīng)計利息。如果省略此參數(shù)，則默認為 true。 注解 microsoft office excel 可將日期存儲為可用于計算的序列數(shù)

6、。默認情況下，1900 年 1 月 1 日的序列號是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft office excel for the macintosh 使用另一種 默認日期系統(tǒng)。 更改日期系統(tǒng)、格式或兩位數(shù)年份表示更改日期系統(tǒng)、格式或兩位數(shù)年份表示 日期通常是數(shù)據(jù)分析的重要部分。您經(jīng)常會有這樣的提問：某一產(chǎn)品是何時購買的？執(zhí)行項目中的 某項任務(wù)將需要多長時間？某一會計季度的平均收入是多少？正確輸入日期對于確保結(jié)果準確至關(guān) 重要。設(shè)置日期格式以使其易于理解對于保證這些結(jié)果的正確理解也同樣重要

7、。 要點要點 由于計算程序解釋日期的規(guī)則十分復(fù)雜，所以在輸入日期時應(yīng)盡可能的明確。這樣在計算日期 時就可具有最高的準確性。 您要做什么？您要做什么？ 了解日期計算和格式 更改兩位數(shù)年份的解釋方法 更改默認日期格式以用四位數(shù)顯示年份 更改日期系統(tǒng) 了解日期計算和格式了解日期計算和格式 microsoft office excel 將日期存儲為序列號（稱為序列值）。例如，在 microsoft office excel for windows 中，1900 年 1 月 1 日是序列號 1，2008 年 1 月 1 日是序列號 39,448，這是因為 它距 1900 年 1 月 1 日有 39,44

8、8 天。excel 將時間存儲為小數(shù)，因為時間被看作天的一部分。 因為日期和時間都是數(shù)值，因此也可以進行加、減等各種運算。通過將包含日期或時間的單元格的 格式設(shè)置為“常規(guī)”格式，可以查看以序列值顯示的日期和以小數(shù)值顯示的時間。 有關(guān)詳細信息，請參閱以下幫助主題： 有關(guān)在計算中使用日期的公式示例，請參閱常用公式示例中的“日期和時間”一節(jié)。 有關(guān)如何輸入日期的詳細信息，請參閱在工作表單元格中手動輸入數(shù)據(jù)。 有關(guān)如何設(shè)置日期格式的詳細信息，請參閱將數(shù)字顯示為日期或時間。 返回頁首 更改兩位數(shù)年份的解釋方法更改兩位數(shù)年份的解釋方法 要點要點 若要確保年份值按預(yù)期方式解釋，請將年份值按四位數(shù)鍵入（例如

9、2001，而非 01）。如果輸 入了四位數(shù)年份，excel 將不解釋世紀數(shù)。 在文本格式的單元格中輸入了具有兩位數(shù)年份的日期或者在函數(shù)中輸入具有兩位數(shù)年份的日期作為 文本參數(shù)（如 =year(1/1/31)）時，excel 按如下方式解釋年份： 00 至至 29 解釋為 2000 至 2029 年。例如，如果鍵入日期 5/28/19，excel 將認為 日期是 2019 年 5 月 28 日。 30 至至 99 解釋為 1930 至 1999 年。例如，如果鍵入日期 5/28/98，excel 將認為 日期是 1998 年 5 月 28 日。 在 microsoft windows xp 中，

10、可以更改所有已安裝的 microsoft windows 程序?qū)晌粩?shù)年份的解 釋方法。 1.在 windows 的“開始”菜單中，單擊“控制面板”。 2.雙擊“區(qū)域和語言選項”圖標或文件夾。 3.在“區(qū)域和語言選項”對話框中，單擊“區(qū)域選項”選項卡。 4.單擊“自定義”。 5.單擊“日期”選項卡。 6.在“當鍵入的年份是兩位數(shù)字時，將其顯示為在這些年之間:”框中，更改世紀的上限。 當更改上限年份時，下限年份也將自動更改。 返回頁首 更改默認日期格式以用四位數(shù)表示年份更改默認日期格式以用四位數(shù)表示年份 默認情況下，在工作簿中輸入日期時，該日期就會被格式化為顯示兩位數(shù)年份。使用此過程將默認 日期

11、格式更改為其他格式時，只要未使用“單元格”命令（“格式化”菜單下）格式化工作簿中之前輸入 的日期，該日期的顯示就將更改為新格式。 1.在 windows 的“開始”菜單上，單擊“控制面板”。 2.雙擊“區(qū)域和語言選項”圖標或文件夾。 3.在“區(qū)域和語言選項”對話框中，單擊“區(qū)域選項”選項卡。 4.單擊“自定義”。 5.單擊“日期”選項卡。 6.在“短日期格式”列表中，單擊使用四位數(shù)年份的格式 (yyyy)。 返回頁首 更改日期系統(tǒng)更改日期系統(tǒng) excel 支持兩種日期系統(tǒng)：1900 年和 1904 年日期系統(tǒng)。microsoft office excel for windows 默 認的日期系

12、統(tǒng)是 1900 年日期系統(tǒng)。microsoft office excel for the macintosh 默認的日期系統(tǒng)是 1904 年日期系統(tǒng)。 下表顯示了每個日期系統(tǒng)中的第一天和最后一天的日期及其對應(yīng)的序列值。 日期系統(tǒng)日期系統(tǒng)第一天第一天最后一天最后一天 19001900 年 1 月 1 日 （序列值 1） 9999 年 12 月 31 日 （序列值 2958465） 19041904 年 1 月 2 日 （序列值 1） 9999 年 12 月 31 日 （序列值 2957003） 當從另外一個平臺打開文檔時，日期系統(tǒng)會自動轉(zhuǎn)換。例如，在使用 excel for windows 時打

13、開一 個由 excel for the macintosh 創(chuàng)建的文檔，則“1904 年日期系統(tǒng)”復(fù)選框會自動選中。 可以通過執(zhí)行以下操作更改日期系統(tǒng)： 1.單擊“microsoft office 按鈕” ，單擊“excel 選項”，然后單擊“高級”類別。 2.在“計算此工作簿時”部分中，選擇所需工作簿，然后選中或清除“使用 1904 年日期系 統(tǒng)”復(fù)選框。 issue、first_interest、settlement、frequency 和 basis 將被截尾取整。 如果 issue、first_interest 或 settlement 不是有效日期，則 accrint 將返回錯誤值

14、#value!。 如果 rate 0 或 par 0，則 accrint 將返回錯誤值 #num!。 如果 frequency 不是數(shù)字 1、2 或 4，則 accrint 將返回錯誤值 #num!。 如果 basis 4，則 accrint 將返回錯誤值 #num!。 如果 issue settlement，則 accrint 將返回錯誤值 #num!。 函數(shù) accrint 的計算公式如下： 其中： ai = 奇數(shù)期內(nèi)第 i 個準票息期的應(yīng)計天數(shù)。 nc = 奇數(shù)期內(nèi)的準票息期期數(shù)。如果該數(shù)含有小數(shù)位，則向上進位至最接近的整數(shù)。 nli = 奇數(shù)期內(nèi)第 i 個準票息期的正常天數(shù)。 示例 如

15、果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 ab 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 2 3 4 5 6 7 8 2008 年 3 月 1 日發(fā)行日 2008 年 8 月 31 日首次計息日 2008 年 5 月 1 日結(jié)算日 10.0%票

16、息率 1,000票面值 2按半年期支付（請參見上面的信息） 0以 30/360 為日計數(shù)基準（請參見上面 的信息） 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =accrint(a2,a3,a4,a5,a6,a7,a8)滿足上述條件的國債應(yīng)計利息 (16.66666667) =accrint(date(2008,3,5),a3,a4,a5,a6,a7,a8,false)滿足上述條件（除發(fā)行日為 2008 年 3 月 5 日之外）的應(yīng)計利息 (15.55555556) =accrint(date(2008,4,5),a3,a4,a5,a6,a7,a8,true)滿足上述條件（除發(fā)行日為 2008 年 4

17、月 5 日且應(yīng)計利息從首次計息日計算 到結(jié)算日之外）的應(yīng)計利息 (7.222222222) accrintm 全部隱藏 返回到期一次性付息有價證券的應(yīng)計利息。 語法 accrintm(issue,settlement,rate,par,basis) 要點要點 應(yīng)使用 date 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。例如，使用函數(shù) date(2008,5,23) 輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 issue 為有價證券的發(fā)行日。 settlement 為有價證券的到期日。 rate 為有價證券的年息票利率。 par 為有價證券的票面價值

18、，如果省略 par，函數(shù) accrintm 視 par 為 ￥1000。 basis 為日計數(shù)基準類型。 basis日計數(shù)基準日計數(shù)基準 0 或省略us (nasd) 30/360 1實際天數(shù)/實際天數(shù) 2實際天數(shù)/360 3實際天數(shù)/365 4歐洲 30/360 注解 microsoft excel 可將日期存儲為可用于計算的序列數(shù)。默認情況下，1900 年 1 月 1 日的序列號是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft excel for the macintosh 使用另外一個默認日期

19、系統(tǒng)。 issue、settlement 和 basis 將被截尾取整。 如果 issue 或 settlement 不是有效日期，函數(shù) accrintm 返回錯誤值 #value!。 如果利率為 0 或票面價值為 0，函數(shù) accrintm 返回錯誤值 #num!。 如果 basis 4，函數(shù) accrintm 返回錯誤值 #num!。 如果 issue settlement，函數(shù) accrintm 返回錯誤值 #num!。 accrintm 的計算公式如下： 式中： a = 按月計算的應(yīng)計天數(shù)。在計算到期付息的利息時指發(fā)行日與到期日之間的天數(shù)。 d = 年基準數(shù)。 示例 如果將示例復(fù)制到一

20、個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 2 3 4 5 6 ab 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 2008-4-1發(fā)行日 2008-6-15到期日 10.0%息票利率 ￥1,000 票面值 3以實際天數(shù)/365 為日計數(shù)基準（請參見上面的信息） 公

21、式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =accrintm(a2,a3,a4,a5,a6)滿足上述條件的應(yīng)計利息 (20.54795) amordegrc 全部隱藏 返回每個結(jié)算期間的折舊值。該函數(shù)主要為法國會計系統(tǒng)提供。如果某項資產(chǎn)是在該結(jié)算期的中期 購入的，則按直線折舊法計算。該函數(shù)與函數(shù) amorlinc 相似，不同之處在于該函數(shù)中用于計算 的折舊系數(shù)取決于資產(chǎn)的壽命。 語法 amordegrc(cost,date_purchased,first_period,salvage,period,rate,basis) 要點要點 應(yīng)使用 date 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。

22、例如，使用函數(shù) date(2008,5,23) 輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 cost 為資產(chǎn)原值。 date_purchased 購入資產(chǎn)的日期。 first_period 第一個期間結(jié)束時的日期。 salvage 資產(chǎn)在使用壽命結(jié)束時的殘值。 period 期間。 rate 為折舊率。 basis 所使用的年基準。 basis日期系統(tǒng)日期系統(tǒng) 0 或省略360 天（nasd 方法） 1實際天數(shù) 3一年 365 天 4一年 360 天（歐洲方法） 注解 microsoft excel 可將日期存儲為可用于計算的序列數(shù)。默認情況下，默認情況下，

23、1900 年 1 月 1 日的序列號是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為 它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft excel for the macintosh 使用另外一個 默認日期系統(tǒng)。 此函數(shù)返回折舊值，截止到資產(chǎn)生命周期的最后一個期間，或直到累積折舊值大于資 產(chǎn)原值減去殘值后的成本價。 折舊系數(shù)為： 資產(chǎn)的生命周期（資產(chǎn)的生命周期（1/rate）折舊系數(shù)折舊系數(shù) 3 到 4 年1.5 5 到 6 年2 6 年以上2.5 最后一個期間之前的那個期間的折舊率將增加到 50%，最后一個期間的折舊率將增加 到 100%。 如

24、果資產(chǎn)的生命周期在 0 到 1、1 到 2、2 到 3 或 4 到 5 之間，將返回錯誤值 #num!。 示例 如果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 ab 1 2 3 4 5 6 7 8 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 2400資產(chǎn)

25、原值 2008-8-19購入資產(chǎn)的日期 2008-12-31第一個期間結(jié)束時的日期 300資產(chǎn)殘值 1期間 15%折舊率 1使用的年基準（請參見上面的信息） 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =amordegrc(a2,a3,a4,a5,a6,a7,a8)第一個期間的折舊值 (776) amorlinc 全部隱藏 返回每個結(jié)算期間的折舊值，該函數(shù)為法國會計系統(tǒng)提供。如果某項資產(chǎn)是在結(jié)算期間的中期購入 的，則按線性折舊法計算。 語法 amorlinc(cost,date_purchased,first_period,salvage,period,rate,basis) 要點要點 應(yīng)使用 date

26、 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。例如，使用函數(shù) date(2008,5,23) 輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 cost 為資產(chǎn)原值。 date_purchased 購入資產(chǎn)的日期。 first_period 第一個期間結(jié)束時的日期。 salvage 資產(chǎn)在使用壽命結(jié)束時的殘值。 period 期間。 rate 為折舊率。 basis 所使用的年基準。 basis日期系統(tǒng)日期系統(tǒng) 0 或省略360 天（nasd 方法） 1實際天數(shù) 3一年 365 天 4一年 360 天（歐洲方法） 注解 microsoft excel 可將

27、日期存儲為可用于計算的序列數(shù)。默認情況下，1900 年 1 月 1 日的序列號 是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft excel for the macintosh 使用另外一個默認日期系統(tǒng)。 示例 如果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果

28、和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 2 3 4 5 6 7 8 ab 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 2400資產(chǎn)原值 2008-8-19購入資產(chǎn)的日期 2008-12-31第一個期間結(jié)束時的日期 300資產(chǎn)殘值 1期間 15%折舊率 1使用的年基準（請參見上面的信息） 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =amorlinc(a2,a3,a4,a5,a6,a7,a7)第一個期間的折舊值 (360) coupdaybs 全部隱藏 返回當前付息期內(nèi)截止到結(jié)算日的天數(shù)。 語法 coupdaybs(settlement,m

29、aturity,frequency,basis) 要點要點 應(yīng)使用 date 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。例如，使用函數(shù) date(2008,5,23) 輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 settlement 為證券的結(jié)算日。結(jié)算日是在發(fā)行日之后，證券賣給購買者的日期。 maturity 為有價證券的到期日。到期日是有價證券有效期截止時的日期。 frequency 為年付息次數(shù)，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季 支付，frequency = 4。 basis 為日計數(shù)基

30、準類型。 basis日計數(shù)基準日計數(shù)基準 0 或省略us (nasd) 30/360 1實際天數(shù)/實際天數(shù) 2實際天數(shù)/360 3實際天數(shù)/365 4歐洲 30/360 注解 microsoft excel 可將日期存儲為可用于計算的序列數(shù)。默認情況下，1900 年 1 月 1 日的序列號是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft excel for the macintosh 使用另外一個默認日期系統(tǒng)。 結(jié)算日是購買者買入息票（如債券）的日期。到期日是息票有效期截止時的日期。例 如，在 20

31、08 年 1 月 1 日發(fā)行的 30 年期債券，六個月后被購買者買走。則發(fā)行日為 2008 年 1 月 1 日，結(jié)算日為 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在發(fā)行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。 所有參數(shù)將被截尾取整。 如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，函數(shù) coupdaybs 返回錯誤值 #value!。 如果 frequency 不是數(shù)字 1、2 或 4，函數(shù) coupdaybs 返回錯誤值 #num!。 如果 basis 4，函數(shù) coupdaybs 返回錯誤值 #num!。 如果 settlement

32、 maturity，函數(shù) coupdaybs 返回錯誤值 #num!。 示例 如果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 2 3 4 5 ab 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 2007-1-25結(jié)算日 2008-11-15到期日 2按

33、半年期支付（請參見上面的信息） 1以實際天數(shù)/實際天數(shù)為日計數(shù)基準（請參見上面的信息） 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =coupdaybs(a2,a3,a4,a5)在上述條件下從債券付息期開始到結(jié)算日的天數(shù) (71) coupdays 全部隱藏 返回結(jié)算日所在的付息期的天數(shù)。 語法 coupdays(settlement,maturity,frequency,basis) 要點要點 應(yīng)使用 date 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。例如，使用函數(shù) date(2008,5,23) 輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 settle

34、ment 為證券的結(jié)算日。結(jié)算日是在發(fā)行日之后，證券賣給購買者的日期。 maturity 為有價證券的到期日。到期日是有價證券有效期截止時的日期。 frequency 為年付息次數(shù)，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季 支付，frequency = 4。 basis 為日計數(shù)基準類型。 basis日計數(shù)基準日計數(shù)基準 0 或省略us (nasd) 30/360 1實際天數(shù)/實際天數(shù) 2實際天數(shù)/360 3實際天數(shù)/365 4歐洲 30/360 注解 microsoft excel 可將日期存儲為可用于計算的序列數(shù)。默認情況下，1900 年 1

35、 月 1 日的序列號是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft excel for the macintosh 使用另外一個默認日期系統(tǒng)。 結(jié)算日是購買者買入息票（如債券）的日期。到期日是息票有效期截止時的日期。例 如，在 2008 年 1 月 1 日發(fā)行的 30 年期債券，六個月后被購買者買走。則發(fā)行日為 2008 年 1 月 1 日，結(jié)算日為 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在發(fā)行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。 所有參數(shù)將被截尾取

36、整。 如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，函數(shù) coupdays 返回錯誤值 #value!。 如果 frequency 不是數(shù)字 1、2 或 4，函數(shù) coupdays 返回錯誤值 #num!。 如果 basis 4，函數(shù) coupdays 返回錯誤值 #num!。 如果 settlement maturity，函數(shù) coupdays 返回錯誤值 #num!。 示例 如果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按

37、 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 2 3 4 5 ab 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 2007-1-25結(jié)算日 2008-11-15到期日 2按半年期支付（請參見上面的信息） 1以實際天數(shù)/實際天數(shù)為日計數(shù)基準（請參見上面的信息） 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =coupdays(a2,a3,a4,a5)在上述條件下包含結(jié)算日的債券票息期的天數(shù) (181) coupdaysnc 全部隱藏 返回從結(jié)算日到下一付息日之

38、間的天數(shù)。 語法 coupdaysnc(settlement,maturity,frequency,basis) 要點要點 應(yīng)使用 date 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。例如，使用函數(shù) date(2008,5,23) 輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 settlement 為證券的結(jié)算日。結(jié)算日是在發(fā)行日之后，證券賣給購買者的日期。 maturity 為有價證券的到期日。到期日是有價證券有效期截止時的日期。 frequency 為年付息次數(shù)，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；

39、按季 支付，frequency = 4。 basis 為日計數(shù)基準類型。 basis日計數(shù)基準日計數(shù)基準 0 或省略us (nasd) 30/360 1實際天數(shù)/實際天數(shù) 2實際天數(shù)/360 3實際天數(shù)/365 4歐洲 30/360 注解 microsoft excel 可將日期存儲為可用于計算的序列數(shù)。默認情況下，1900 年 1 月 1 日的序列號是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft excel for the macintosh 使用另外一個默認日期系統(tǒng)。 結(jié)算日是購買者買入息票（

40、如債券）的日期。到期日是息票有效期截止時的日期。例 如，在 2008 年 1 月 1 日發(fā)行的 30 年期債券，六個月后被購買者買走。則發(fā)行日為 2008 年 1 月 1 日，結(jié)算日為 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在發(fā)行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。 所有參數(shù)將被截尾取整。 如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，函數(shù) coupdaysnc 返回錯誤值 #value!。 如果 frequency 不是數(shù)字 1、2 或 4，函數(shù) coupdaysnc 返回錯誤值 #num!。 如果 basis 4，函數(shù) co

41、updaysnc 返回錯誤值 #num!。 如果 settlement maturity，函數(shù) coupdaysnc 返回錯誤值 #num!。 示例 如果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 2 3 4 5 ab 數(shù)據(jù)

42、數(shù)據(jù)說明說明 2007-1-25結(jié)算日 2008-11-15到期日 2按半年期支付（請參見上面的信息） 1以實際天數(shù)/實際天數(shù)為日計數(shù)基準（請參見上面的信息） 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =coupdaysnc(a2,a3,a4,a5)在上述條件下某債券從結(jié)算日到下一個付息日的天數(shù) (110) coupncd 全部隱藏 返回一個表示在結(jié)算日之后下一個付息日的數(shù)字。 語法 coupncd(settlement,maturity,frequency,basis) 要點要點 應(yīng)使用 date 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。例如，使用函數(shù) date(2008,5,23)

43、輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 settlement 為證券的結(jié)算日。結(jié)算日是在發(fā)行日之后，證券賣給購買者的日期。 maturity 為有價證券的到期日。到期日是有價證券有效期截止時的日期。 frequency 為年付息次數(shù)，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季 支付，frequency = 4。 basis 為日計數(shù)基準類型。 basis日計數(shù)基準日計數(shù)基準 0 或省略us (nasd) 30/360 1實際天數(shù)/實際天數(shù) 2實際天數(shù)/360 3實際天數(shù)/365 4歐洲 30/360 注解 mi

44、crosoft excel 可將日期存儲為可用于計算的序列數(shù)。默認情況下，1900 年 1 月 1 日的序列號是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft excel for the macintosh 使用另外一個默認日期系統(tǒng)。 結(jié)算日是購買者買入息票（如債券）的日期。到期日是息票有效期截止時的日期。例 如，在 2008 年 1 月 1 日發(fā)行的 30 年期債券，六個月后被購買者買走。則發(fā)行日為 2008 年 1 月 1 日，結(jié)算日為 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在發(fā)行日 2008

45、 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。 所有參數(shù)將被截尾取整。 如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，則 coupncd 將返回錯誤值 #value!。 如果 frequency 不為 1、2 或 4，則 coupncd 將返回錯誤值 #num!。 如果 basis 4，則 coupncd 返回錯誤值 #num!。 如果 settlement maturity，則 coupncd 返回錯誤值 #num!。 示例 如果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主

46、題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 2 3 4 ab 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 2007-1-25結(jié)算日 2008-11-15到期日 2按半年期支付（請參見上面的信息） 51以實際天數(shù)/實際天數(shù)為日計數(shù)基準（請參見上面的信息） 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =coupncd(a2,a3,a4,a5)對于具有上述條件的債券，為結(jié)算日之后的下一

47、個付息日 (2007-5- 15) 注釋注釋 要將數(shù)字顯示為日期，請選擇單元格，然后在“工作表”選項卡的“數(shù)字”組中，單擊“數(shù)字格式” 旁邊的箭頭，單擊“短日期”或“長日期”。 coupnum 全部隱藏 返回在結(jié)算日和到期日之間的付息次數(shù)，向上舍入到最近的整數(shù)。 語法 coupnum(settlement,maturity,frequency,basis) 要點要點 應(yīng)使用 date 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。例如，使用函數(shù) date(2008,5,23) 輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 settlement 為證券的結(jié)

48、算日。結(jié)算日是在發(fā)行日之后，證券賣給購買者的日期。 maturity 為有價證券的到期日。到期日是有價證券有效期截止時的日期。 frequency 為年付息次數(shù)，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季 支付，frequency = 4。 basis 為日計數(shù)基準類型。 basis日計數(shù)基準日計數(shù)基準 0 或省略us (nasd) 30/360 1實際天數(shù)/實際天數(shù) 2實際天數(shù)/360 3實際天數(shù)/365 4歐洲 30/360 注解 microsoft excel 可將日期存儲為可用于計算的序列數(shù)。默認情況下，1900 年 1 月 1 日的序列號

49、是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft excel for the macintosh 使用另外一個默認日期系統(tǒng)。 結(jié)算日是購買者買入息票（如債券）的日期。到期日是息票有效期截止時的日期。例 如，在 2008 年 1 月 1 日發(fā)行的 30 年期債券，六個月后被購買者買走。則發(fā)行日為 2008 年 1 月 1 日，結(jié)算日為 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在發(fā)行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。 所有參數(shù)將被截尾取整。 如果 sett

50、lement 或 maturity 不是合法日期，則 coupnum 將返回錯誤值 #value!。 如果 frequency 不為 1、2 或 4，則 coupnum 將返回錯誤值 #num!。 如果 basis 4，則 coupnum 返回錯誤值 #num!。 如果 settlement maturity，則 coupnum 返回錯誤值 #num!。 示例 如果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選

51、擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 2 3 4 5 ab 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 2007-1-25結(jié)算日 2008-11-15到期日 2按半年期支付（請參見上面的信息） 1以實際天數(shù)/實際天數(shù)為日計數(shù)基準（請參見上面的信息） 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =coupnum(a2,a3,a4,a5)具有上述條件的債券的付息次數(shù) (4) couppcd 全部隱藏 返回表示結(jié)算日之前的付息日的數(shù)字。 語法 couppcd(settlement,mat

52、urity,frequency,basis) 要點要點 應(yīng)使用 date 函數(shù)輸入日期，或者將函數(shù)作為其他公式或函數(shù)的結(jié)果輸入。例如，使用函數(shù) date(2008,5,23) 輸入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式輸入，則會出現(xiàn)問題。 settlement 為證券的結(jié)算日。結(jié)算日是在發(fā)行日之后，證券賣給購買者的日期。 maturity 為有價證券的到期日。到期日是有價證券有效期截止時的日期。 frequency 為年付息次數(shù)，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季 支付，frequency = 4。 basis 為日計數(shù)基準類

53、型。 basis日計數(shù)基準日計數(shù)基準 0 或省略us (nasd) 30/360 1實際天數(shù)/實際天數(shù) 2實際天數(shù)/360 3實際天數(shù)/365 4歐洲 30/360 注解 microsoft excel 可將日期存儲為可用于計算的序列數(shù)。默認情況下，1900 年 1 月 1 日的序列號是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列號是 39448，這是因為它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。microsoft excel for the macintosh 使用另外一個默認日期系統(tǒng)。 結(jié)算日是購買者買入息票（如債券）的日期。到期日是息票有效期截止時的日期。例 如，在 2008

54、 年 1 月 1 日發(fā)行的 30 年期債券，六個月后被購買者買走。則發(fā)行日為 2008 年 1 月 1 日，結(jié)算日為 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在發(fā)行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。 所有參數(shù)將被截尾取整。 如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，則 couppcd 將返回錯誤值 #value!。 如果 frequency 不為 1、2 或 4，則 couppcd 將返回錯誤值 #num!。 如果 basis 4，則 couppcd 返回錯誤值 #num!。 如果 settlement maturity，則

55、 couppcd 返回錯誤值 #num!。 示例 如果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 2 ab 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 2007-1-25結(jié)算日 3 4 5 2008-11-15到期日 2按半年期支付（請參見上面的信息

56、） 1以實際天數(shù)/實際天數(shù)為日計數(shù)基準（請參見上面的信息） 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =couppcd(a2,a3,a4,a5)對于具有上述條件的債券，為結(jié)算日之前的付息日 (2006-11-15) 注釋注釋 要將數(shù)字顯示為日期，請選擇單元格，然后在“工作表”選項卡的“數(shù)字”組中，單擊“數(shù)字格式” 旁邊的箭頭，單擊“短日期”或“長日期”。 cumipmt 全部隱藏 返回一筆貸款在給定的 start_period 到 end_period 期間累計償還的利息數(shù)額。 語法 cumipmt(rate,nper,pv,start_period,end_period,type) rate 為利率

57、。 nper 為總付款期數(shù)。 pv 為現(xiàn)值。 start_period 為計算中的首期，付款期數(shù)從 1 開始計數(shù)。 end_period 為計算中的末期。 type 為付款時間類型。 類型類型時間時間 0（零）期末付款 1期初付款 注解 應(yīng)確認所指定的 rate 和 nper 單位的一致性。例如，同樣是四年期年利率為 10% 的 貸款，如果按月支付，rate 應(yīng)為 10%/10，nper 應(yīng)為 4*12；如果按年支付，rate 應(yīng)為 10%，nper 為 4。 nper、start_period、end_period 和 type 將被截尾取整。 如果 rate 0、nper 0 或 pv 0

58、，函數(shù) cumipmt 返回錯誤值 #num!。 如果 start_period 1、end_period end_period，函數(shù) cumipmt 返回錯誤值 #num!。 如果 type 不是數(shù)字 0 或 1，函數(shù) cumipmt 返回錯誤值 #num!。 示例 如果將示例復(fù)制到一個空白工作表中，可能會更容易理解該示例。 如何復(fù)制示例 1.創(chuàng)建一個空白工作簿或工作表。 2.選擇“幫助”主題中的示例。 注釋注釋 不要選擇行或列標題。 從“幫助”中選擇示例 3.按 ctrl+c。 4.在工作表中，選擇單元格 a1，然后按 ctrl+v。 5.要在查看結(jié)果和查看返回結(jié)果的公式之間進行切換，請按

59、 ctrl+（重音符），或在“公 式”選項卡上的“公式審核”組中，單擊“顯示公式”按鈕。 1 2 3 4 ab 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)說明說明 9%年利率 30貸款期限 125,000現(xiàn)值 公式公式說明（結(jié)果）說明（結(jié)果） =cumipmt(a2/12,a3*12,a4,13,24,0)該筆貸款在第二年中所付的總利息（第 13 期到第 24 期） (-11135.23) =cumipmt(a2/12,a3*12,a4,1,1,0)該筆貸款在第一個月所付的利息 (-937.50) 注釋注釋 利率除以 12 得到月利率。支付的年數(shù)乘以 12 得到支付次數(shù)。 cumprinc 全部隱藏 返回一筆貸款在給定的 st

60、art_period 到 end_period 期間累計償還的本金數(shù)額。 語法 cumprinc(rate,nper,pv,start_period,end_period,type) rate 為利率。 nper 為總付款期數(shù)。 pv 為現(xiàn)值。 start_period 為計算中的首期，付款期數(shù)從 1 開始計數(shù)。 end_period 為計算中的末期。 type 為付款時間類型。 類型類型時間時間 0（零）期末付款 1期初付款 注解 應(yīng)確認所指定的 rate 和 nper 單位的一致性。例如，同樣是四年期年利率為 12% 的 貸款，如果按月支付，rate 應(yīng)為 12%/12，nper 應(yīng)為 4