保險公司營銷業(yè)務人員晉升考核績效管理制度規(guī)定

1、第一章 總則第一條 為進一步加強營銷隊伍的建設，提高營銷隊伍的整體素質(zhì)，培養(yǎng)優(yōu)秀團隊，特制訂本規(guī)定。第四條 本規(guī)定所稱營銷業(yè)務人員（以下簡稱業(yè)務人員）是指被公司正式錄用并在總公司備案的人員。第二章 營銷組織第八條 公司的營銷組織分為：總公司營銷中心、分公司、管理區(qū)、業(yè)務部。在各級的管理和規(guī)范下拓展業(yè)務。第九條 分公司是營銷組織的最高單位，直接歸總公司營銷中心管理，每一分公司下轄3個總監(jiān)管理區(qū)，每個總監(jiān)管理區(qū)下轄3個（以上）業(yè)務部。分公司設總經(jīng)理和副總經(jīng)理各1名，總經(jīng)理是營銷業(yè)務人員的最高職級，根據(jù)總公司營銷中心的要求負責分公司業(yè)務部的管理協(xié)調(diào)和業(yè)務推動。副總經(jīng)理負責宣導公司的政策和制度，反饋業(yè)

2、務人員的意見和建議，并協(xié)助總經(jīng)理處理轄區(qū)內(nèi)的各項日常工作。當總經(jīng)理轉(zhuǎn)崗、離職或因其他原因不能履行職責時，由副總經(jīng)理暫時代行總經(jīng)理職責。分公司的稱謂為：第十條 管理區(qū)是營銷組織的基本團隊，由總監(jiān)負責。每一管理區(qū)下轄3個（含）以上業(yè)務部。當總監(jiān)管理區(qū)尚未形成時，業(yè)務部由分公司直接管理。第十一條 業(yè)務部是構(gòu)成管理區(qū)的基本單位，由業(yè)務經(jīng)理負責，下轄學習顧問3人或見習學習顧問若干名。業(yè)務部的稱謂：分公司名稱序號（第）+業(yè)務部。第三章 業(yè)務人員的職級與組織歸屬關(guān)系第十二條 業(yè)務人員的職級（一）組織發(fā)展系列組織發(fā)展系列設學習顧問、業(yè)務經(jīng)理、總監(jiān)和總經(jīng)理四檔，共分10級（見附件六）。學習顧問職級依次為見習學習

3、顧問、學習顧問；業(yè)務經(jīng)理職級次為預備經(jīng)理、經(jīng)理；總監(jiān)職級依次為預備總監(jiān)、總監(jiān)；總經(jīng)理職級為預備總經(jīng)理、總經(jīng)理。組織發(fā)展系列中業(yè)務經(jīng)理及以上職級統(tǒng)稱為業(yè)務主管。第十三條 業(yè)務人員的隸屬關(guān)系（一）業(yè)務主管推薦的各級業(yè)務人員直接隸屬于其本人管理。各級學習顧問推薦的業(yè)務人員直接隸屬于推薦人的直接主管管理，待推薦人晉升為業(yè)務主管后調(diào)整管理關(guān)系。由公司出面招收或公司管理人員推薦的業(yè)務人員可由分公司根據(jù)實際情況指定主管，指定后不得再行改動。（二）學習顧問晉升至經(jīng)理時直接隸屬于總監(jiān)，與原業(yè)務經(jīng)理不再有隸屬關(guān)系。業(yè)務經(jīng)理晉升至總監(jiān)時直接隸屬于分公司。總監(jiān)晉升至總經(jīng)理時直接由營銷中心管理。（三）學習顧問晉升為業(yè)務

4、經(jīng)理時，由其直接或間接推薦入司且尚未晉升為業(yè)務主管的業(yè)務人員均應劃歸其管理。業(yè)務經(jīng)理晉升為總監(jiān)時，其任業(yè)務經(jīng)理期間直接或間接育成的其他業(yè)務經(jīng)理（尚未晉升為總監(jiān)）及所轄業(yè)務部，均應一并劃歸其管理?？偙O(jiān)晉升為總經(jīng)理時，所有總監(jiān)及所屬管理區(qū)一并劃歸其管理。（四）總經(jīng)理降為總監(jiān)后，其本人及轄屬人員新任總經(jīng)理管理；總監(jiān)降為經(jīng)理后，其本人及轄屬人員歸原區(qū)育成人管理；若原區(qū)育成人已不在總監(jiān)則歸上一代區(qū)育成人管理，依此類推；若無法找到任何仍在總監(jiān)或以上職級的直接或間接育成人，則歸分公司管理；或由分公司營銷中心根據(jù)實際情況調(diào)整管理關(guān)系。經(jīng)理降為學習顧問后，其本人及轄屬人員歸原室育成人管理；若原室育成人已不在業(yè)務

5、主管職級，則歸上一代部育成人管理，依此類推；若無法找到任何仍在業(yè)務主管職級的直接或間接部育成人，則歸現(xiàn)上級主管管理；若無上級主管，則由營銷部根據(jù)實際情況調(diào)整管理關(guān)系。（五）業(yè)務主管（不含總經(jīng)理）轉(zhuǎn)崗、離職或因其他原因不能履行職責時，其轄屬人員歸相應的育成主管管理；若育成主管已不在相應職級，則歸上一代育成主管管理，依此類推；若無法找到任何仍在相應職級的直接或間接育成人，則歸上級主管管理；若無上級主管則由營銷中心根據(jù)實際情況調(diào)整管理關(guān)系?？偨?jīng)理轉(zhuǎn)崗、離職或因其他原因（不含降級）不能履行督導職責時，由副總經(jīng)理暫時代理行使總經(jīng)理職責。第十四條 業(yè)務人員的育成關(guān)系（一）業(yè)務主管（育成人）直屬的業(yè)務員或業(yè)

6、務專務晉升為業(yè)務主任（被育成人）后，雙方形成室育成關(guān)系。業(yè)務主管（育成人）直屬的業(yè)務主任晉升為業(yè)務經(jīng)理（被育成人）后，雙方形成部育成關(guān)系。業(yè)務主管（育成人）直屬的業(yè)務經(jīng)理晉升為督導（被育成人）后，雙方形成區(qū)育成關(guān)系。第十六條 業(yè)務人員的變動（一）行政調(diào)動1、分公司不得隨意調(diào)整業(yè)務人員的任何組織關(guān)系，確因?qū)嶋H情況需要調(diào)整的，應報總公司營銷中心批準，經(jīng)總公司書面同意后方可調(diào)整。2、經(jīng)總公司審批同意后，分公司將業(yè)務主管調(diào)至新市場開拓業(yè)務的，該被調(diào)動主管轄屬人員的組織歸屬關(guān)系與其離職轉(zhuǎn)崗時的情況相同。（二）個人變動個人變動是指：由個人提出申請，要求變動其本人在營銷團隊中的隸屬關(guān)系。若申請變動的為業(yè)務主

7、管，則變動后其本人原有的隸屬關(guān)系、育成關(guān)系及組織歸屬關(guān)系不再保留，其轄屬人員的組織歸屬關(guān)系與其離職轉(zhuǎn)崗時的情況相同。（四）離職人員的重新錄用業(yè)務人員與公司辦理了正式解約手續(xù)后再次申請入司，經(jīng)分公司同意可重新被錄用，分公司可根據(jù)其重新錄用時的條件按本規(guī)定作相應的安排，重新錄用人員的原業(yè)務和原組織關(guān)系不予恢復。第五章 業(yè)務人員職責第二十三條 各級業(yè)務員職責（一）履行個人代理保險合同約定的事項；（二）遵守中國太平洋人壽保險股份有限公司壽險營銷業(yè)務人員管理規(guī)定（以下簡稱基本法）；（三）完成相應的培訓、勤務等活動率指標及業(yè)務指標：1、嚴格完成當?shù)毓疽?guī)定的開發(fā)新客戶量及拜訪量2、嚴格按要求填寫工作日志3

8、、完成基本法規(guī)定的業(yè)務考核指標（四）按要求參加公司組織的培訓及其他活動；（五）為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務：1、售前咨詢2、在規(guī)定時間內(nèi)及時送達保單3、在規(guī)定時間內(nèi)做好續(xù)期收費4、根據(jù)客戶要求協(xié)助做好保單保全工作5、配合公司做好理賠及給付工作（六）推薦新人，并按要求進行陪訪與輔導；（七）完成上級主管布置的其他工作。第二十四條 業(yè)務經(jīng)理職責（一）學習顧問職責；（二）業(yè)務部管理職責：1、帶領(lǐng)屬員完成職涯目標及晉升考核指標2、督促屬員完成活動率指標3、帶領(lǐng)屬員參加晨會4、做好增員選才工作，保證本室人員的有效增加5、執(zhí)行活動管理，檢查屬員的拜訪量、開發(fā)新客戶量及工作日志6、做好陪同作業(yè)、輔導、培訓和激勵工作7

9、、做好本業(yè)務室的客戶服務工作（三）協(xié)助總監(jiān)做好其他工作；（四）推動公司政策的落實。第二十五條 業(yè)務總監(jiān)職責（一）學習顧問及經(jīng)理職責；（二）總監(jiān)管理職責：1、帶領(lǐng)屬員完成公司基本法的職涯目標及晉升考核指標2、規(guī)劃年度各項業(yè)務指標，訂立人力發(fā)展、提升人均及具體業(yè)績發(fā)展目標3、根據(jù)市場動態(tài)，制定年、季、月工作計劃4、組織好晨會和其它有關(guān)會議5、做好增員選才工作6、做好本業(yè)務部的客戶服務工作7、對業(yè)務主任的管理工作給予指導和檢查8、輔導和訓練屬員展業(yè)、增員及組織發(fā)展技巧9、對屬員提出晉升、降級、獎勵、處罰的意見10、建立業(yè)務部分工協(xié)作的工作關(guān)系（三）協(xié)助總經(jīng)理做好其他工作；（四）推動公司政策的落實。第

10、二十六條 總經(jīng)理職責（一）總經(jīng)理管理職責：1、帶領(lǐng)屬員完成公司基本法的職涯目標及晉升考核指標2、貫徹公司的各項政策，根據(jù)營銷部的要求，編制督導區(qū)工作計劃，并定期向營銷部匯報本督導區(qū)的業(yè)務發(fā)展情況3、負責督導區(qū)的管理和業(yè)務推動工作4、做好本督導區(qū)的客戶服務工作5、對屬員提出晉升、降級、獎勵、處罰的意見6、建立督導區(qū)分工協(xié)作的工作關(guān)系（三）完成公司交辦的其他任務。第六章 業(yè)務人員的從業(yè)規(guī)范第二十七條 業(yè)務人員有下列情況之一，公司將視情況給予嘉獎（獎勵標準由各級營銷部自定）：（一）代表公司參加社會公益活動并為公司爭得榮譽；（二）為維護國家和公司利益或保護國家、公司財產(chǎn)見義勇為；（三）為公司發(fā)展提出合

11、理化建議并被采納；（四）業(yè)績優(yōu)秀、無投訴且在公司長年服務；（五）服務品質(zhì)優(yōu)良，為公司贏得良好聲譽。第二十八條 若業(yè)務人員發(fā)生下列情形之一，公司有權(quán)采取不同程度的處罰措施：扣除傭金或其他報酬待遇、降級、取消晉升資格、扣留保證金、解除個人代理保險合同等，造成公司經(jīng)濟損失的，應承擔賠償責任。業(yè)務人員違反國家法律法規(guī)者依有關(guān)法律程序處理。（一）違反國家法律、法規(guī)，受到刑事處罰；（二）違反代理人從業(yè)守則；（三）違反公司制度和規(guī)定；（四）發(fā)現(xiàn)曾受刑事處罰或犯有經(jīng)濟案件的歷史紀錄；（五）偽造保險單、收據(jù)以及其他保險憑證或文件；（六）挪用或侵占保險費，或滯繳保險費數(shù)額較大、時間較長；（七）以欺騙、不實說明等不

12、正當手段強迫、引誘或者限制投保人、被保險人投?；蜣D(zhuǎn)換保險公司，嚴重損害投保人和被保險人利益；（八）對客戶作不正確的或誤導性的宣傳，受到保險監(jiān)管機關(guān)、行業(yè)組織查處；（九）向投保人收取保險費以外的額外費用；（十）泄漏涉及客戶個人隱私的信息；（十一）未受公司委托，私自收取到期或未到期款項；（十二）未按公司規(guī)定及時向客戶送達各類有關(guān)資料，或辦理其他與客戶有關(guān)的手續(xù)，致使客戶利益受損；（十三）同時代理兩家及以上保險公司的保險業(yè)務，代理再保險業(yè)務或兼做保險經(jīng)紀業(yè)務，經(jīng)教育無效；（十四）串通投保人、被保險人或受益人欺騙公司；（十五）策劃、鼓動業(yè)務人員脫離本公司；（十六）未經(jīng)許可而以公司名義招募人員；（十七）

13、被投訴、舉報（理由成立），且對本行業(yè)、公司或客戶造成不良影響；（十八）其它有損公司形象和利益的行為；（十九）以不正當手段爭搶業(yè)務（如回傭等）；（二十）泄漏公司秘密及業(yè)務信息；（二十一）未履行展業(yè)時初步核保的責任，經(jīng)手保件發(fā)生短期非意外傷害死亡，經(jīng)查明有過失責任；（二十二）編造假業(yè)績或惡意集中、分散業(yè)績，騙取公司的傭金、津貼；（二十三）將本團隊業(yè)績掛靠在下一代育成主管名下，使上一代育成主管的收入減少，從而達到個人目的；（二十四）保險監(jiān)管機關(guān)、行業(yè)組織及公司認定的其他情事。第二十九條 業(yè)務人員發(fā)生下列情形之一，公司應立即解除個人代理保險合同；造成公司直接經(jīng)濟損失的，應予以賠償；公司在其全額賠償損失

14、前，可暫不返還重要憑證保證金：（一）具有二十八條中第（一）、（四）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）、（十三）、（十四）、（十五）、（二十二）、（二十三）項所述的行為；（二）具有二十八條中其他條文所述行為，情節(jié)嚴重；（三）兩次（含）以上犯有二十八條所述行為。第七章 業(yè)務人員的報酬項目第三十條 見習學習顧問的報酬（一）傭金2、續(xù)卡業(yè)務管理規(guī)定第三十一條 學習顧問的報酬（一）傭金第三十三條 經(jīng)理的報酬（一）傭金（二）底薪（五）績效津貼為鼓勵各級業(yè)務主管做好業(yè)務室（或直轄業(yè)務室）的管理工作，公司按其下轄全體業(yè)務人員（含本人及業(yè)務專務）當月fyc的一定比率向其支付津貼。業(yè)務主任個人月出勤率低于7

15、0%的，不得領(lǐng)取當月業(yè)務主任津貼。第三十四條 總監(jiān)的報酬（一）傭金（五）績效津貼為鼓勵各級業(yè)務經(jīng)理及督導做好業(yè)務部（或直轄業(yè)務部）的管理工作，公司按其下轄全體業(yè)務人員（含本人、業(yè)務專務及直轄業(yè)務室）當月fyc的一定比率向其支付津貼。業(yè)務經(jīng)理個人月出勤率低于70%的，不得領(lǐng)取當月業(yè)務主任津貼及業(yè)務經(jīng)理津貼。第三十五條 總經(jīng)理的報酬（一） 傭金（二） 底薪（十四）督導津貼為鼓勵各級督導做好督導區(qū)的管理工作，公司按其下轄全體業(yè)務人員（含本人、業(yè)務專務及直轄業(yè)務室、直轄業(yè)務部）當月fyc的一定比率向其支付津貼。督導個人月出勤率低于70%的，不得領(lǐng)取當月業(yè)務主任津貼、業(yè)務經(jīng)理津貼及督導津貼。第八章 業(yè)務

16、人員的考核與晉升辦法第三十六條 本規(guī)定所稱“考核”，包括業(yè)務素質(zhì)考核及綜合素質(zhì)考核兩方面。業(yè)務考核主要指對個人或團隊的業(yè)績、人力、育成、保單繼續(xù)率等業(yè)務指標進行的量化考評；綜合素質(zhì)考核主要指對業(yè)務人員遵紀守法、社會公德、文化素質(zhì)、展業(yè)及團隊管理能力等多方面進行的綜合考評。第三十七條 業(yè)務人員的主要考核指標第三十八條 業(yè)務人員的考核期及晉升、降級辦法（一）本規(guī)定中，業(yè)務人員的考核期包括維持考核期和晉升考核期。業(yè)務人員在維持考核期內(nèi)，不符合相應職級的任一維持條件，則應降低一個職級；業(yè)務人員在晉升考核期內(nèi)，達到相應職級所有晉升條件的，可在晉升考核期結(jié)束后申請晉升。（二）符合相應條件的業(yè)務人員可以跳級

17、晉升；業(yè)務人員業(yè)績連續(xù)低下、管理混亂、轄屬人員違規(guī)違紀嚴重、或使公司聲譽受到影響，營銷部可對其連續(xù)降級直到解除個人代理保險合同。（三）新設立的縣級及以上營銷網(wǎng)點，應給業(yè)務人員一段適應期（一般在九十五個月），在適應期內(nèi)，對業(yè)務人員的考核及晉升要求可適當放寬（須經(jīng)總公司書面同意），但適應期過后應嚴格按照管理規(guī)定進行考核。（四）各職級業(yè)務人員的維持考核期和晉升考核期如下（具體分析和舉例見附件五）：1、見習業(yè)務員的維持考核期為3個月，并按3月滾動。2、見習業(yè)務員晉升為業(yè)務員的考核期為3個月，并按月滾動，入司不滿2個月的見習業(yè)務員不能晉升為業(yè)務員。3、業(yè)務員維持考核在每自然季末進行，任職未滿2月者，并入

18、下一考核期。4、業(yè)務員晉升為業(yè)務主管（業(yè)務專務）的考核期為6個月，并按3月滾動，固定在每年的自然季末進行，任職未滿5月者，并入下一考核期。5、各級業(yè)務主管及業(yè)務專務維持考核期為6個月，在每年的6月底和12月底進行固定考核，任職未滿5月者，并入下一考核期。6、各級業(yè)務主管及業(yè)務專務晉升考核在每自然季末進行，考核期為3個月，任職未滿2月者，并入下一考核期。第三十九條 業(yè)務人員晉升與降級程序（一）晉升：營銷部通知被考核人達到某職級晉升考核要求，由本人提出晉升申請，上級主管簽署意見，營銷部審批并公布。（二）降級：營銷部確認降級后，通知被考核人考核結(jié)果并公布。（三）同業(yè)人員加入我司后的職級套接辦法見附件

19、十一。注：維持與晉升考核的具體標準見業(yè)務人員的考核標準（附件二）。第九章 附則第四十條 本規(guī)定下發(fā)后，于2001年12月26日起正式實施。實施的方法以公司下發(fā)的文件為準。第四十一條 本規(guī)定中業(yè)務人員的報酬標準和考核標準分為a、b、c三類；總公司根據(jù)分公司所在地經(jīng)濟發(fā)展水平、個人壽險市場競爭情況以及各司處壽險營銷業(yè)務的經(jīng)營情況劃分（每六個月調(diào)整一次），各司處應根據(jù)本規(guī)定確定的類別執(zhí)行不同的標準。第四十二條 本規(guī)定由中國太平洋人壽保險股份有限公司個人業(yè)務部負責解釋。本規(guī)定的修訂以中國太平洋人壽保險股份有限公司的文件為準。附件一：報酬項目操作細則（b類）一、見習業(yè)務員的報酬項目1、傭金具體發(fā)放標準以

20、總公司下發(fā)的文件為準。2、學習津貼領(lǐng)取條件：見習業(yè)務員每月完成fyc300元及以上，當月可領(lǐng)取學習津貼。見習業(yè)務員完成的fyc可在三個月內(nèi)累計。領(lǐng)取標準：學歷在大專以下的見習業(yè)務員，每月領(lǐng)取200元；學歷在大?；虼髮Ｒ陨系囊娏晿I(yè)務員，每月領(lǐng)取300元；學歷在高中（不含）以下的人員，不享有學習津貼。電大?？啤⒑髮？?、夜大專科、職大?？啤I(yè)大?？?、管理干部學院?？啤⒆詫W?？苹虼髮Ｒ迾I(yè)者均視同“大專以下”學歷。如入司時偽造學歷，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，向其追繳多領(lǐng)取的學習津貼，并可立即解除個人代理保險合同，3年內(nèi)不再重新錄用。領(lǐng)取時間認定：（1）每月3日前（含3日）入司的見習業(yè)務員，則當月即作為其領(lǐng)取學習津貼的

21、第一個月。（2）每月3日后（不含3日）入司的見習業(yè)務員，如當月fyc已超過300元，則當月即作為領(lǐng)取學習津貼的第一個月。（3）每月3日后（不含3日）入司的見習業(yè)務員，如當月fyc未超過300元，則下一月作為領(lǐng)取學習津貼的第一個月。學習津貼計算舉例某見習業(yè)務員（學歷為本科）于2002年7月12日入司，7月12日到25日完成fyc150元，7月26日到8月25日完成fyc100元，8月26日到9月25日完成fyc500元，9月26日到10月25日完成fyc100元，現(xiàn)分析其應領(lǐng)取的學習津貼：該見習業(yè)務員于7月3日后入司，且當月fyc未達到300元，故應將8月作為其領(lǐng)取學習津貼的第一個月，到8月底為

22、止，一共完成fyc250（100150）元 300元，故其當月不領(lǐng)取學習津貼；到9月底（第二個月）為止，一共完成fyc750（250+500）元，不僅當月fyc超過300元，且前2月累計fyc已超過600（3002）元，故當月不僅可領(lǐng)取9月學習津貼300元，還可補領(lǐng)8月學習津貼300元；10月份（第三個月）fyc未達到300元，且3個月累計fyc850（750100） 900元，故10月份不領(lǐng)取學習津貼，且今后不再補領(lǐng)。注：（1）fyc：即first year commission，指個人壽險初年度業(yè)務傭金。（2）新人入司后若直接任業(yè)務員或以上職級，則不享受學習津貼。（3）如見習業(yè)務員入司第一

23、個月fyc達到2700元，可一次性支領(lǐng)三個月的學習津貼。但以后兩月不再領(lǐng)取。3、增員獎金公司根據(jù)被推薦人入司后三個月內(nèi)的fyc，向其增員人發(fā)放增員獎金。發(fā)放標準如下：第一個月（被推薦人當月fyc200）15%第二個月（被推薦人當月fyc200）10%第三個月（被推薦人當月fyc200）5%時間認定：以被推薦人入司的當天到下一結(jié)算月末，作為發(fā)放增員獎金的第一個月。增員獎金計算舉例a于4月2日增員b，b在4月2日4月25日fyc為300元，4月26日5月25日fyc為800元，5月26日6月25日fyc為1200元，6月26日7月25日fyc為1000元，現(xiàn)分析a可得的增員獎金：a領(lǐng)取fyc的第一

24、個月為4月2日5月25日，但業(yè)務人員是按月領(lǐng)取收入，故其4月底結(jié)算時可得增員獎金（300200）15%=15元；5月底可得增員獎金800（不再扣減200元）15%120元；6月底（第二個月）可得增員獎金（1200200）10%100元；7月底（第三個月）可得增員獎金（1000200）5%40元。另：若b在4月2日4月25日fyc為100元，4月26日5月25日fyc為800元，則a在4月底不能領(lǐng)取增員獎金（100-200 10000元，個人年終獎金分兩次進行發(fā)放。先按照10000元計算發(fā)放，超過10000元的部分應通過管轄分公司向總公司個人業(yè)務部報批，在總公司書面批復到達的月份補發(fā)。補發(fā)的金額

25、（個人全年月均fyc10000）10%服務月數(shù)差勤調(diào)整率“服務月數(shù)”指業(yè)務人員一年中在公司服務的整月數(shù)，但不含任業(yè)務專務職級的月數(shù)。差勤調(diào)整率的取值見差勤管理辦法（附件四），下同：個人年終獎金計算舉例某持證業(yè)務人員（非業(yè)務專務）于2002年4月12日入司，在4月12日到12月25日，共完成fyc80000元，出勤率為84.67%；現(xiàn)分析其2002年底應得的個人年終獎金：該業(yè)務人員2002年在公司服務的整月為5-12月，共計8個月，因此，月均fyc80000810000元；出勤率84.67%，應看作84%，查得差勤調(diào)整率為90%；因此，該業(yè)務人員2002年底應得的個人年終獎金為（10000600

26、）10%890%6768元。二、業(yè)務員的報酬項目1、傭金（同見習業(yè)務員）2、增員獎金（同見習業(yè)務員）3、個人年終獎金（同見習業(yè)務員）4、輔導獎金發(fā)放標準如下：第一個月（被輔導人當月fyc200）15%第二個月（被輔導人當月fyc200）10%第三個月（被輔導人當月fyc200）5%時間認定：以被輔導人入司的當天到下一結(jié)算月末，作為發(fā)放輔導獎金的第一個月。輔導獎金的計算同增員獎金。5、績效津貼績效津貼（當季個人月均fyc600）服務月數(shù)40%差勤調(diào)整率“服務月數(shù)”指業(yè)務人員一個季度內(nèi)實際任業(yè)務員或業(yè)務主管職級的整月數(shù)。計算舉例某業(yè)務員2002年7、8、9月均任業(yè)務員職級，三個月分別完成fyc30

27、0元、5000元、3100元，出勤率為95.32%；則計算其績效津貼如下：月均fyc（30050003100）32800元績效津貼總額（2800600）40%3120%3168元9、10、11三個月結(jié)傭時分別發(fā)放的績效津貼316831056元。如個人當季月均fyc 10000元，績效津貼先按照10000元計算并分三月平均發(fā)放，超過10000元的部分分三月緩發(fā)，由管轄分公司向總公司個人業(yè)務部報批，在總公司書面批復到達的月份補發(fā)已緩發(fā)的部分。向總公司報批的金額（當季個人月均fyc10000）40%服務月數(shù)差勤調(diào)整率每季度績效津貼總額結(jié)算發(fā)放的上限為48000元，超過48000元的部分不再發(fā)放。三、

28、業(yè)務專務的報酬項目1、傭金（同業(yè)務員）2、增員獎金（同業(yè)務員）3、輔導獎金（同業(yè)務員）4、個人年終獎金業(yè)務專務的個人年終獎金計算辦法與其他業(yè)務人員有所區(qū)別。發(fā)放金額（個人全年月均fyc600）業(yè)務專務年終獎金比率服務月數(shù)差勤調(diào)整率“服務月數(shù)”指業(yè)務人員一年內(nèi)實際任業(yè)務專務職級的整月數(shù)。如個人全年月均fyc 12000元，個人年終獎金分兩次進行發(fā)放。先按照12000元計算發(fā)放，超過12000元的部分應通過管轄分公司向總公司個人業(yè)務部報批，在總公司書面批復到達的月份補發(fā)。補發(fā)的金額（個人全年月均fyc12000）業(yè)務專務年終獎金比率服務月數(shù)差勤調(diào)整率“業(yè)務專務年終獎金比率”的取值見下表：高級專務資

29、深專務15%20%“差勤調(diào)整率”的取值辦法同業(yè)務員。一年內(nèi)分別任業(yè)務專務和非業(yè)務專務職級的人員，個人年終獎金應分段計算。業(yè)務專務個人年終獎金計算舉例某業(yè)務人員2003年13月任業(yè)務員，累計fyc9000元，出勤率為84%；49月任業(yè)務主任，個人累計fyc9000元，出勤率為80%；1012月轉(zhuǎn)任資深專務，累計fyc6000元，出勤率為86%；現(xiàn)計算其2003年個人年終獎金：（1）任資深專務職級的月份共3個月（1012月），累計fyc為6000元，出勤率86%，該時間段應得個人年終獎金（60003600）20%3100%840元。（2）任非業(yè)務專務職級的月份共9個月（13月，49月），累計fyc

30、為18000元（90009000），出勤率（84%380%6）981.3%，該時間段應得個人年終獎金（180009600）10%990%1134元。（3）2003年應得的個人年終獎金84011341974元5、績效津貼業(yè)務專務的績效津貼計算辦法與其他業(yè)務人員有所區(qū)別。業(yè)務專務績效津貼（當季個人月均fyc600）服務月數(shù)業(yè)務專務績效津貼計算比率差勤調(diào)整率“服務月數(shù)”指業(yè)務人員一個季度內(nèi)實際任業(yè)務專務職級的整月數(shù)。差勤調(diào)整率的取值辦法同業(yè)務員。“業(yè)務專務績效津貼計算比率”的取值見下表：業(yè)務專務績效津貼計算比率表高級專務資深專務45%50%一年內(nèi)分別任業(yè)務專務和非業(yè)務專務職級的人員，績效津貼應分段計

31、算。計算舉例某業(yè)務人員2002年7、8月份任業(yè)務員職級，9月特殊晉升為高級專務職級，三個月分別完成fyc1000元、5000元、3200元，7、8月份出勤率為88.41%，9月份出勤率為91.32%；則計算其績效津貼如下：（1）7、8月份月均fyc（10005000）23000元7、8月份的績效津貼(3000600)40%2100%1920元（2）9月份績效津貼(3200600)45%1110%1287元（3）績效津貼總額192012873207元（4）9、10、11三個月分別發(fā)放的績效津貼320731069元如個人當季月均fyc 12000元，績效津貼先按照12000元計算并分三月平均發(fā)放，

32、超過12000元的部分分三月緩發(fā)，通過管轄分公司向總公司個人業(yè)務部報批，在總公司書面批復到達的當月發(fā)放已緩發(fā)的部分。向總公司報批的金額（當季個人月均fyc12000）業(yè)務專務績效津貼計算比率服務月數(shù)差勤調(diào)整率每季度績效津貼總額結(jié)算發(fā)放的上限為48000元，超過48000元的部分不再發(fā)放。四、業(yè)務主任的報酬項目1、傭金（同業(yè)務員）2、增員獎金（同業(yè)務員）3、輔導獎金（同業(yè)務員）4、個人年終獎金（同業(yè)務員）5、績效津貼（同業(yè)務員）6、業(yè)務主任津貼具體比率見下表：業(yè)務主任津貼比率表業(yè)務室月fyc主任高級主任資深主任3000以下部分2.5%2.7%2.9%3000以上部分25%27%29%業(yè)務主任津貼

33、計算舉例2002年7月，某主任所轄業(yè)務室當月完成fyc10000元，則其當月應得業(yè)務主任津貼（100003000）25%30002.5%1825元。業(yè)務主任所轄業(yè)務室當月fyc達到36000元以上時，可先按照36000元計算后發(fā)放，超過36000元部分的業(yè)務主任津貼應通過管轄分公司向總公司個人業(yè)務部報批，在總公司書面批復到達的月份補發(fā)。補發(fā)的金額（業(yè)務室當月fyc36000）業(yè)務主任津貼比率業(yè)務主任個人月出勤率70的，不得領(lǐng)取當月業(yè)務主任津貼。7、室育成津貼具體比率見下表：室育成津貼比率表育成后的年度比率第一年9%第二年及以后4.5%8、室育成回計具體回計比例見下表：室育成回計比例表育成后的月

34、份比例第13個月75%第46個月50%第79個月25%室育成回計計算舉例2002年6月底，高級主任a所轄業(yè)務員b經(jīng)考核晉升為業(yè)務主任，2002年7月，a所轄業(yè)務室當月完成fyc8000元，b所轄業(yè)務室完成fyc4000元；在計算a的業(yè)務主任津貼時，其業(yè)務室fyc應計為8000400075%11000元，a當月應得的業(yè)務主任津貼（110003000）27%30002.7%2241元。9、室年終獎金發(fā)放金額（業(yè)務室全年月均fyc3000）5%服務月數(shù)“服務月數(shù)”指業(yè)務人員在一年中任業(yè)務主任或以上職級的整月數(shù)。若業(yè)務人員年末不在業(yè)務主任或以上職級，則當年不享受室年終獎金。業(yè)務主任個人年出勤率70的，

35、不得領(lǐng)取當年室年終獎金。室年終獎金計算舉例某業(yè)務人員2002年16月任業(yè)務員職級；712月任業(yè)務主任，業(yè)務室累計fyc24000元；則該業(yè)務人員當年應得的室年終獎金24000630005%6300元。五、業(yè)務經(jīng)理的報酬項目1、傭金（同業(yè)務主任）2、增員獎金（同業(yè)務主任）3、輔導獎金（同業(yè)務主任）4、個人年終獎金（同業(yè)務主任）5、績效津貼（同業(yè)務主任）6、室年終獎金（同業(yè)務主任）7、業(yè)務主任津貼（同資深主任）8、室育成津貼（同業(yè)務主任）9、室育成回計（同業(yè)務主任）10、業(yè)務經(jīng)理津貼具體比率見下表：業(yè)務經(jīng)理津貼比率表業(yè)務部月fyc經(jīng)理高級經(jīng)理資深經(jīng)理12000以下部分0.7%0.8%0.9%120

36、00以上部分7%8%9%業(yè)務經(jīng)理津貼計算舉例2002年7月，某高級經(jīng)理所轄業(yè)務部當月完成fyc40000元，則其當月應得業(yè)務經(jīng)理津貼（4000012000）8%120000.8%2336元。業(yè)務經(jīng)理所轄業(yè)務部當月fyc達到180000元以上時，可先按照180000元計算發(fā)放，超過180000元部分的業(yè)務經(jīng)理津貼應通過管轄分公司向總公司個人業(yè)務部報批，在總公司書面批復到達的月份補發(fā)。補發(fā)的金額（業(yè)務部當月fyc180000）業(yè)務經(jīng)理津貼比率業(yè)務經(jīng)理個人月出勤率70的，不得領(lǐng)取當月業(yè)務主任津貼和業(yè)務經(jīng)理津貼。11、部育成津貼具體比率見下表：部育成津貼比率表育成后的年度比率第一年2.50%第二年1.

37、75%第三年及以后1.00%12、部育成回計具體回計比例見下表：部育成回計比例表育成后的月份比例第13個月75%第46個月50%第79個月25%部育成回計計算舉例2002年6月底，高級經(jīng)理a所轄業(yè)務主任b經(jīng)考核晉升為業(yè)務經(jīng)理，2002年7月，a所轄業(yè)務部當月完成fyc35000元，b所轄業(yè)務部完成fyc20000元；在計算a的業(yè)務經(jīng)理津貼時，其業(yè)務部fyc應計為350002000075%50000元，a當月應得的業(yè)務經(jīng)理津貼（5000012000）8%120000.8%3136元。13、部年終獎金發(fā)放金額（業(yè)務部全年月均fyc12000）1%服務月數(shù)“服務月數(shù)”指業(yè)務人員在一年中任業(yè)務經(jīng)理或以

38、上職級的整月數(shù)。若業(yè)務人員年末不在業(yè)務經(jīng)理或以上職級，則當年不享受部年終獎金。業(yè)務經(jīng)理個人年出勤率70的，不得領(lǐng)取當年室年終獎金和部年終獎金。部年終獎金計算舉例某業(yè)務人員2002年16月任業(yè)務主任職級；712月任業(yè)務經(jīng)理職級，業(yè)務部累計fyc120000元；則該業(yè)務人員當年應得的部年終獎金1200006120001%6480元。六、督導的報酬項目1、傭金（同業(yè)務經(jīng)理）2、增員獎金（同業(yè)務經(jīng)理）3、輔導獎金（同業(yè)務經(jīng)理）4、個人年終獎金（同業(yè)務經(jīng)理）5、績效津貼（同業(yè)務經(jīng)理）6、室年終獎金（同業(yè)務經(jīng)理）7、部年終獎金（同業(yè)務經(jīng)理）8、業(yè)務主任津貼（同業(yè)務經(jīng)理）9、業(yè)務經(jīng)理津貼（同資深經(jīng)理）10、

39、室育成津貼（同業(yè)務經(jīng)理）11、部育成津貼（同業(yè)務經(jīng)理）12、室育成回計（同業(yè)務經(jīng)理）13、部育成回計（同業(yè)務經(jīng)理）14、督導津貼具體比率見下表：督導津貼比率表督導區(qū)月fyc督導資深督導48000以下部分1.25%1.5%48000以上部分2.5%3%督導津貼計算舉例2002年7月，某資深督導所轄督導區(qū)當月完成fyc100000元，則其當月應得督導津貼（10000048000）3%480001.5%2280元。督導個人月出勤率70的，不得領(lǐng)取當月業(yè)務主任津貼、業(yè)務經(jīng)理津貼和督導津貼。15、區(qū)育成津貼具體比率見下表：區(qū)育成津貼比率表育成后的年度比率第一年0.60%第二年0.40%第三年及以后0.2

40、0%16、區(qū)育成回計具體回計比例見下表：區(qū)育成回計比例表育成后的月份比例第13個月75%第46個月50%第79個月25%區(qū)育成回計計算舉例2002年6月底，督導a所轄業(yè)務經(jīng)理b經(jīng)考核晉升為督導，2002年7月，a所轄督導區(qū)當月完成fyc80000元，b所轄督導區(qū)完成fyc60000元；在計算a的督導津貼時，其督導區(qū)fyc應計為800006000075%125000元，a當月應得的督導津貼（12500048000）2.5%480001.25%2525元。17、區(qū)年終獎金發(fā)放金額（督導區(qū)全年月均fyc48000）0.3%服務月數(shù)“服務月數(shù)”指業(yè)務人員在一年中任各級督導的整月數(shù)。若業(yè)務人員年末不在督

41、導職級，則當年不享受區(qū)年終獎金。督導個人年出勤率70的，不得領(lǐng)取當年室年終獎金、部年終獎金和區(qū)年終獎金。附件二：業(yè)務人員的考核標準（b類） 第一條 見習業(yè)務員的晉升考核期和維持考核期為三個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件 在考核期內(nèi)，月均fyc達到225元。 考核期內(nèi)未達到以上條件者，作勸退處理。 （二）晉升業(yè)務員的條件 1、考核期內(nèi)月均fyc達到900元，且月均件數(shù)達2件。 2、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核和晉級培訓。 第二條 業(yè)務員的晉升考核期為六個月，維持考核期為三個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件 1、考核期內(nèi)月均件數(shù)1件，且月均fyc達到450元。 2、通過公司組織

42、的綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為見習業(yè)務員。 （二）晉升主任的條件 1、考核期內(nèi)個人月均fyc達到2400元。2、累計直接增員業(yè)務員（含業(yè)務專務，不含見習業(yè)務員）4人。3、本人考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于75。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核和晉級培訓。 第三條 主任的晉升考核期為三個月，維持考核期為六個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務室全體人員（含本人）月均fyc達到3000元。 2、轄屬業(yè)務員（含業(yè)務專務，不含見習業(yè)務員）不少于3人。 3、全業(yè)務室（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于65。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為業(yè)

43、務員。 （二）晉升高級主任的條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務室全體人員（含本人）月均fyc達到9000元。 2、累計直接育成業(yè)務室1個。 3、全業(yè)務室（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于80%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核和晉級培訓。 第四條 高級主任的晉升考核期為三個月，維持考核期為六個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務室全體人員（含本人）月均fyc達到4500元。 2、轄屬業(yè)務員（含業(yè)務專務，不含見習業(yè)務員）不少于5人。 3、全業(yè)務室（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于70%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為主任。 （二）晉升資深主任的條件

44、1、考核期內(nèi)業(yè)務室全體人員（含本人）月均fyc達到12000元。 2、累計直接育成業(yè)務室2個。 3、全業(yè)務室（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于80%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核和晉級培訓。 第五條 資深主任的晉升考核期為三個月，維持考核期為六個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務室全體人員（含本人）月均fyc達到6000元。 2、轄屬業(yè)務員（含業(yè)務專務，不含見習業(yè)務員）不少于7人。 3、全業(yè)務室（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于70%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為高級主任。 （二）晉升經(jīng)理的條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務室全體人員（含本

45、人）月均fyc達到15000元。 2、累計直接育成業(yè)務室4個。 3、全業(yè)務室（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于80%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核和晉級培訓。 第六條 經(jīng)理的晉升考核期為三個月，維持考核期為六個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務部全體人員（含本人）月均fyc達到15000元。2、轄屬業(yè)務室（含直轄業(yè)務室）不少于3個。 3、全業(yè)務部（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于75%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為資深主任。 （二）晉升高級經(jīng)理的條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務部全體人員（含本人）月均fyc達到48000元。 2、累計直接

46、育成業(yè)務部1個。 3、全業(yè)務部（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于80%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核以及晉級培訓。 第七條 高級經(jīng)理的晉升考核期為三個月，維持考核期為六個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務部全體人員（含本人）月均fyc達到24000元。 2、轄屬業(yè)務室（含直轄業(yè)務室）不少于3個。 3、全業(yè)務部（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于75%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為經(jīng)理。 （二）晉升資深經(jīng)理的條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務部全體人員（含本人）月均fyc達到67200元。 2、累計直接育成業(yè)務部2個。 3、全業(yè)務部（含本人）考

47、核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于80%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核和晉級培訓。 第八條 資深經(jīng)理的晉升考核期為三個月，維持考核期為六個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務部全體人員（含本人）月均fyc達到33600元。 2、轄屬業(yè)務室（含直轄業(yè)務室）不少于3個。 3、全業(yè)務部（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于75%。 4、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為高級經(jīng)理。 （二）晉升督導的條件 1、考核期內(nèi)業(yè)務部全體人員（含本人）月均fyc達到84000元。 2、累計直接育成業(yè)務部4個。 3、全業(yè)務部（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于80%。 4、通過公司

48、組織的綜合素質(zhì)考核和晉級培訓。 第九條 督導的晉升考核期為三個月，維持考核期為六個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件： 1、考核期內(nèi)督導區(qū)全體人員（含本人）月均fyc達到84000元。 2、轄屬業(yè)務部（含直轄業(yè)務部）不少于3個。 3、全督導區(qū)（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于75%。 4、通過公司組織的業(yè)務和綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為資深經(jīng)理。 （二）晉升資深督導的條件： 1、考核期內(nèi)督導區(qū)全體人員（含本人）月均fyc達到216000元。 2、累計直接育成督導區(qū)1個。3、全督導區(qū)（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于80%。 4、通過公司組織的業(yè)務和綜合素質(zhì)考核。 第十條

49、 資深督導的維持考核期為六個月，其維持條件如下： 1、考核期內(nèi)督導區(qū)全體人員（含本人）月均fyc達到108000元。 2、轄屬業(yè)務部（含直轄業(yè)務部）不少于3個。 3、全督導區(qū)（含本人）考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于75%。 4、通過公司組織的業(yè)務和綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為督導。 第十一條 業(yè)務員晉升為高級專務的考核期為6個月，其晉升條件如下： 1、考核期內(nèi)月均fyc達到2400元。 2、本人考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于80。 3、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核和晉級培訓。 第十二條 高級專務的的晉升考核期為三個月，維持考核期為六個月，其維持與晉升條件如下： （一）維持條件 1、考核期內(nèi)月

50、均fyc達到1200元。 2、本人考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于75。 3、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為業(yè)務員。 （二）晉升資深專務的條件 1、考核期內(nèi)月均fyc達到4800元。 2、本人考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于80。 3、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核和晉級培訓。 第十三條 資深專務的維持考核期為六個月，其維持條件如下： 1、考核期內(nèi)月均fyc達到2400元。 2、本人考核期內(nèi)保單繼續(xù)率不低于75。 3、通過公司組織的綜合素質(zhì)考核。 考核期內(nèi)未達到以上條件者降為高級專務。 附表：1、業(yè)務人員晉升考核指標簡表（b類） 2、業(yè)務人員維持考核指標簡表（b類）附表1：業(yè)務人員晉升

51、考核指標簡表（b類）月均件數(shù)個人fyc/月團隊fyc/月累計直接增員業(yè)務員累計直接育成室累計直接育成部累計直接育成區(qū)業(yè)務繼續(xù)率業(yè)務員2900主任2400475%高級主任9000180%資深主任12000280%經(jīng)理15000480%高級經(jīng)理48000180%資深經(jīng)理67200280%督導84000480%資深督導216000180%高級專務240080%資深專務480080%1附表2： 業(yè)務人員維持考核指標簡表（b類）月均件數(shù)個人fyc/月團隊fyc/月轄屬業(yè)務員轄屬團隊業(yè)務繼續(xù)率見習業(yè)務員225業(yè)務員1450主任3000365%高級主任4500570%資深主任6000770%經(jīng)理15000375%高級經(jīng)理24000375%資深經(jīng)理33600375%督導84000375%資深督導108000375%高級專務120075%資深專務240075%2附件三：業(yè)務人員組織