模考2法律法規(guī)題目及答案解析

1、?？?基金法律法規(guī) 答案單選題(共100題，每小題1分，共100分。每題備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)1 單選題 以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)法，不正確的是（）。 A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息 B.要披露所有可能影響投資者決策的信息 C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露 D.要充分披露重大信息 參考答案：A A解析在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。其中完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息列，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)

2、因素。該原則要求充分披露重大信息但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。2 單選題 下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。 發(fā)售基金 公布基金招募說(shuō)明書、基金合同及其他相關(guān)文件 提交備案申請(qǐng) 資金存入專門賬戶 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金募集發(fā)售的工作內(nèi)容有：發(fā)售基金；公布基金招募說(shuō)明書、基金合同及其他相關(guān)文件；資金存入專門賬戶。3 單選題 基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基

3、金的未來(lái)業(yè)績(jī)。 A.公平、公開(kāi)、公正 B.客觀、全面、準(zhǔn)確 C.及時(shí)、認(rèn)真、高效 D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀 參考答案：B B解析基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。4 單選題 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。 A.MIS B.網(wǎng)絡(luò) C.4Ps D.4C 參考答案：C C解析基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。5 單選題 以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育

4、專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn) B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看可分為座談會(huì)和講座兩種形式 C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作 D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作 參考答案：B B解析從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看。可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式?，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式；非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。6 單選題 我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為（）

5、。 A.15%；0 B.1%；0 C.15%；5元的整數(shù)倍 D.1%；5元的整數(shù)倍 參考答案：B B解析目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)15%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。7 單選題 （）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。 A.資產(chǎn)配置教育 B.投資決策教育 C.權(quán)益保護(hù)教育 D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育 參考答案：B B解析投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。8 單選題 根據(jù)

6、證券投資基金法規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。 A.安全保管基金財(cái)產(chǎn) B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資 參考答案：A A解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)為安全保管基金財(cái)產(chǎn)。9 單選題 （）對(duì)證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。 A.基金份額持有人 B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) C.基金托管人 D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 參考答案：B B解析為切實(shí)保護(hù)投資者的利益增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，各國(guó)(地區(qū))基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)證券投資基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)

7、各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露。10 單選題 以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所 B.貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低，不適合長(zhǎng)期投資 C.貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高、但收益率低 D.資本市場(chǎng)進(jìn)入門檻高，一般投資者無(wú)法進(jìn)入，屬于場(chǎng)外交易；但資本市場(chǎng)基金門檻低，投資者通過(guò)資本市場(chǎng)基金進(jìn)入資本市場(chǎng)。 參考答案：D D解析與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和

8、安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。11 單選題 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。 A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層 B.理事會(huì)；董事會(huì) C.總經(jīng)理；董事會(huì) D.董事會(huì)；董事會(huì) 參考答案：D D解析基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，

9、經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。12 單選題 基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。 A.基金賬戶 B.銀行存款賬戶 C.結(jié)算備付金賬戶 D.基金銷售結(jié)算專用賬戶 參考答案：D D解析基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。13 單選題 以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說(shuō)法正確的是（）。 A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收

10、益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較 B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ) C.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管 D.以上說(shuō)法都不對(duì) 參考答案：D D解析隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無(wú)論是對(duì)投資者、基金管理公司，還是對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來(lái)說(shuō)，都有重要意義。對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來(lái)越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對(duì)基金管理公司而

11、言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。所以選項(xiàng)A、B、C說(shuō)法都正確，故本題選D。14 單選題 當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。 A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì) C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) 參考答案：C C解析證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。15 單選題 基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售

12、基金時(shí)，不正確的行為是（）。 A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查 B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品 C.向投資人承諾收益 D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況 參考答案：C C解析選項(xiàng)C屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形：違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。16 單選題 下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。 A.編制中期和年度基金報(bào)告 B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案 C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜 D.安全保管基金財(cái)產(chǎn) 參考答案：D D解析A、B、C三項(xiàng)都是基金管理人的職責(zé)。17 單選題 下列關(guān)于基金份

13、額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣 B.QDI1通常是T+1日登記，而QFI1基金則通常是T+2日登記 C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及TH的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn) D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 參考答案：B B解析對(duì)于不同基金品種。份額登記時(shí)問(wèn)可能不一樣，一般基金通常是T+1日登

14、記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。18 單選題 設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。 注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本 對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣 取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù) 有符合證券投資基金法和中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的章程 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析第11項(xiàng)的正確描述應(yīng)為：對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非

15、主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。19 單選題 下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是（）。 A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)安全墊 B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線) C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額基金凈值 D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額保本資產(chǎn)投資額 參考答案：D D解析保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低，也并不放棄追求超額收益的空間因此比較適合那些不能忍受投資虧損，比較穩(wěn)健和保守的投資者。

16、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額通常可用公式確定：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)=放大倍數(shù)安全墊；風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額基金凈值100%。20 單選題 一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。 A.12 B.13 C.34 D.14 參考答案：A A解析基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的12以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的23以上通過(guò)?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)

17、，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。材料題 請(qǐng)回答21-23題。 基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。 21 單選題 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。 查看材料 A.開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上 B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料 C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值 D.在基金合同生效的當(dāng)日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生

18、效公告 參考答案：D D解析在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。22 單選題 基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。 查看材料 A.基金托管人 B.基金管理人 C.獨(dú)立董事 D.督察長(zhǎng) 參考答案：B B解析基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人，因此，基金管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其

19、保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。23 單選題 基金信息披露的作用主要是（）。 查看材料 A.有利于投資者獲得盈利 B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金 D.有利于托管人進(jìn)行賬戶管理 參考答案：B B解析基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用。24 單選題 下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。 A.表現(xiàn)形式不同 B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同 C.調(diào)整手段不同 D.調(diào)整對(duì)象不同 參考答案：D D解析道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者的區(qū)別表現(xiàn)為4個(gè)方面：表現(xiàn)形式不同。內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。調(diào)整范圍

20、不同。調(diào)整手段不同。25 單選題 以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是（）。 A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán) B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告 C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng) D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況 參考答案：C C解析中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；辦理基金備案；對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；監(jiān)督檢查基金信息的

21、披露情況；指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。26 單選題 下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例) B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證” C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買人價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異 D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響 參考答案：D D解析現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容：替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)。現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)

22、金替代保證”。收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異。27 單選題 當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。 A.5% B.10% C.15% D.20% 參考答案：B B解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。28 單選題 債券市場(chǎng)

23、不包括（）。 A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng) B.公司債券的流通市場(chǎng) C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng) D.一級(jí)市場(chǎng) 參考答案：D D解析債券市場(chǎng)包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場(chǎng)。29 單選題 基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、（）三大類。 A.證監(jiān)局 B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) C.自律組織 D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 參考答案：D D解析基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。30 單選題 （）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。 A.政府 B.非金融機(jī)構(gòu) C.金融機(jī)構(gòu) D.證券公司 參考答案：C C解析金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是

24、儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。31 單選題 （）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。 A.虛假記載 B.誤導(dǎo)性陳述 C.重大遺漏 D.詆毀他人 參考答案：A A解析虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。32 單選題 下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。 A.基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則 B.證券投資基金管理公司管理辦法 C.公開(kāi)募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范 D.基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行) 參考答案：B B解析監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金管理子公司管理

25、暫行規(guī)定證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。33 單選題 （）是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。 A.單一國(guó)家型股票基金 B.區(qū)域型股票基金 C.國(guó)際股票基金 D.國(guó)內(nèi)股票基金 參考答案：CC解析國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。34 單選題 基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。 A.易解性原則 B

26、.規(guī)范性原則 C.易得性原則 D.完整性原則 參考答案：A A解析基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂、避免使用冗長(zhǎng)、技術(shù)性用語(yǔ)。35 單選題 一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。 A.025 B.05 C.1 D.15 參考答案：A A解析貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為0。一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于025%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。36 單選題 （）是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。 A.政府 B.中央銀行 C.金融機(jī)構(gòu) D.金

27、融工具 參考答案：D D解析金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。37 單選題 貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。 A.現(xiàn)金 B.期限在1年以內(nèi)的大額存單 C.可轉(zhuǎn)換債券 D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券 參考答案：C C解析貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過(guò)397天的債券；信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A1級(jí)或相當(dāng)于A1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的證券。 38 單選題 基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。 不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重

28、大遺漏 在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確 可以預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī) 不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng) A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。39 單選題 在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)自身或者第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。 A.屬性 B.收益 C.風(fēng)險(xiǎn) D.特點(diǎn) 參考答案：C C解析私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)

29、識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。40 單選題 國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是（）。 A.營(yíng)銷保險(xiǎn)策略 B.債券保險(xiǎn)策略 C.對(duì)沖保險(xiǎn)策略 D.股票保險(xiǎn)策略 參考答案：C C解析國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是對(duì)沖保險(xiǎn)策略。41 單選題 內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。 A.有效性原則 B.獨(dú)立性原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則 參考答案：B B解析內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。42 單選題

30、 下列屬于基金巨額贖回的是（）。 A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11% B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6% C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3% D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2% 參考答案：A A解析開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中，單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。43 單選題 以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升 B.基金債券沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日 C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中 D.債券基金的平均到期日

31、常常會(huì)相對(duì)固定 參考答案：A A解析單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。44 單選題 下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。 基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素 基金估值和凈值公告等事項(xiàng) 基金合同特別約定的事項(xiàng)。 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金合同包含以下兩類重要信息：基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如：基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。基金合同特別約定的事項(xiàng)。其中，基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：基金當(dāng)事

32、人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。45 單選題 關(guān)于契約型基金的投資者，下列說(shuō)法正確的是（）。 A.投資者既是基金持有人又是公司的股東 B.投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額獲取基金公司控制權(quán) C.投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán) D.投資者以股息形式獲取投資收益 參考答案：C C解析在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。而公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的

33、股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。基金投資者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。46 單選題 封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。 A.00001 B.0001 C.0.01 D.01 參考答案：B B解析封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。47 單選題 我國(guó)基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括（）。 A.守法合規(guī) B.誠(chéng)實(shí)守信 C.專業(yè)審慎 D.利益至

34、上 參考答案：D D解析我國(guó)基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容：守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密。48 單選題 基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。 A.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試 B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷 C.沒(méi)有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形 D.最近5年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰 參考答案：D D解析D項(xiàng)的正確表述應(yīng)為“最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰”。49 單選題 下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是（

35、）。 反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證 是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種 是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品 可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn) A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。故第1項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。 50 單選題 基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。 A.5 B.10 C.15 D.20 參考答案：C C解析客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。51 單選題

36、（）加人基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì) D.基金發(fā)起人 參考答案：C C解析基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。52 單選題 下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。 A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則 B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為00001元人民幣 C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式 D.實(shí)行T+1交收制度 參考答案：B B解析封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0001元人民幣。買

37、入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。 53 單選題 下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。 A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息 B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易 D.挪用投資者的交易資金或基金份額 參考答案：B B解析基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。同意或默許他

38、人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。挪用投資者的交易資金或基金份額。從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。54 單選題 以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用 B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C.電話服務(wù)中心 D.派專人服務(wù) 參考答案：D D解析基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)通常設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門，通過(guò)一套完

39、整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用7種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)，不包括D選項(xiàng)。55 單選題 資本市場(chǎng)是融資期限在（）的金融市場(chǎng)。 A.半年以內(nèi) B.1年以內(nèi) C.1年以上 D.3年以上 參考答案：C C解析資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。56 單選題 基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。 簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù) 基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 提前發(fā)行 基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范主要包括：簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；基金管理人應(yīng)制定業(yè)

40、務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴(yán)格賬戶管理；基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。57 單選題 一般而言，投資者申購(gòu)開(kāi)放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。 A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3 參考答案：B B解析一般而言，投資者申購(gòu)開(kāi)放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。58 單選題 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）。 A.企業(yè)年金 B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃 C.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃 D.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃 參考答案：C C解析保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)

41、結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理等。證券公司及其資產(chǎn)管理子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。 59 單選題 在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。 A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施 B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度 C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施 D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度 參考答案：DD解析基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。60 單選題 基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。 A

42、.投資 B.中介服務(wù) C.信托 D.控股 參考答案：CC解柝基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。61 單選題 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。 A.沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn) B.只適合長(zhǎng)期投資 C.只適合短期投資 D.既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資 參考答案：C C解析貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。 62 單選題 監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。

43、A.檢查公司的財(cái)務(wù) B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督 C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正 D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能 參考答案：D D解析基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：檢查公司的財(cái)務(wù)。對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正。提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)。列席董事會(huì)會(huì)議。公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。63 單選題 基

44、金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。 A.1 B.3 C.6 D.12 參考答案：C C解析基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。64 單選題 （）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。 A.增長(zhǎng)型基金 B.收入型基金 C.穩(wěn)定型基金 D.平衡型基金 參考答案：A A解析根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為

45、投資對(duì)象；收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象；平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的基金。65 單選題 基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。 A.半年度報(bào)告不要求審計(jì) B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告 C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露 D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo) 參考答案：B B解析半年度報(bào)告的披露有以下特點(diǎn)：半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)；而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。半年度報(bào)告披露凈值增長(zhǎng)率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同。半年度報(bào)告無(wú)須披露近

46、3年每年的基金收益分配情況。半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露。重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，無(wú)須披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無(wú)須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明；而年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注在說(shuō)明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)徲?jì)意見(jiàn)的不同而有所差別。66 單選題 職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有（）更強(qiáng)的特征。 A.規(guī)范性 B.強(qiáng)制性 C.連續(xù)性 D.具體性 參考答案：A A解析職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。67

47、 單選題 以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。 A.股票交易方式 B.交易所交易方式 C.柜臺(tái)交易方式 D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式 參考答案：A A解析金融交易的組織方式金融交易主要有以下3種組織方式：有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式；在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式；電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。 68 單選題 公司內(nèi)部控制的核心是（）。 A.明確責(zé)任 B.權(quán)力制衡 C.風(fēng)險(xiǎn)控制 D.嚴(yán)格授權(quán) 參考答案：C C解析公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制

48、定內(nèi)部控制制度應(yīng)-3以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。69 單選題 在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開(kāi)始萌芽。 A.法律 B.社會(huì)道德 C.職業(yè)道德 D.職業(yè)文化 參考答案：C C解析職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會(huì)末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開(kāi)始萌芽。70 單選題 傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括（）。 A.產(chǎn)品 B.價(jià)格 C.規(guī)模 D.促銷 參考答案：C C解析基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品，一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論是指由

49、于市場(chǎng)需求會(huì)受到一營(yíng)銷因素的影響，這要素可以歸納為產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷，簡(jiǎn)稱4Ps。71 單選題 下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料 B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書 C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件 D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn) 參考答案：C C解析報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書、基金托管

50、銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。72 單選題 基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。 A.基金份額持有人大會(huì) B.基金份額變化信息 C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告 D.基金份額持有信息 參考答案：A A解析基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。73 單選題 （）賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。 A.證券投資基金管理辦法 B.證券投資基金法 C.開(kāi)放式證券投資基金辦法 D.證券法 參考

51、答案：B B解析基金當(dāng)事人操縱證券市場(chǎng)等行為可能會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格的巨大波動(dòng)，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場(chǎng)交易秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，證券投資基金法賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。74 單選題 基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 A.1% B.3% C.5% D.10% 參考答案：C C解析基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并

52、通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。75 單選題 （）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) B.證券公司 C.基金管理公司 D.基金投資顧問(wèn) 參考答案：D D解析基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。76 單選題 （）是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。 A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原

53、則 D.相互制約原則 參考答案：D D解析相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。77 單選題 董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。 A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估 B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決 C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng) D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能 參考答案：B B解析董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任履行合規(guī)職責(zé)包括幾下幾點(diǎn)：審議批準(zhǔn)合規(guī)政策監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。78 單選題 傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。 A.簡(jiǎn)化管理 B.降低成本 C.風(fēng)險(xiǎn)較小 D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能 參考答案：C C解析系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形