信用社主任在“流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)”推廣工作會議上的講話

1、信用社主任在“流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)”推廣工作會議上的講話（年5月15日）同志們：近兩年來，我們在標準基層行社創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，在監(jiān)管部門的倡導(dǎo)和推動下，省聯(lián)社在全省農(nóng)合機構(gòu)啟動了合規(guī)建設(shè)，引導(dǎo)各行社注重和加強了對合規(guī)風險的管理。通過合規(guī)建設(shè)推進年活動的開展，合規(guī)風險管理工作取得了初步成效，表現(xiàn)在合規(guī)風險管理組織架構(gòu)初步搭建，高管層合規(guī)風險意識有所增強，內(nèi)控合規(guī)制度逐步完善，合規(guī)文化開始形成。但也要清醒地意識到，我們的合規(guī)風險管理工作才剛剛起步，存在著合規(guī)風險意識淡薄、管理資源有限、人才匱乏、合規(guī)部門獨立性不強及合規(guī)風險管理有效性差的問題，合規(guī)風險管理工作與省聯(lián)社要求、與業(yè)務(wù)發(fā)展需求、與管控風險的

2、需要相比還存在很大差距。在抓合規(guī)建設(shè)中，還需做大量工作：一是建立獨立高效的合規(guī)風險管理組織體系；二是完善合規(guī)風險管理的技術(shù)與手段；三是加強合規(guī)風險管理隊伍的建設(shè)；四是創(chuàng)建好的合規(guī)風險文化。其中，比較重要的是改進合規(guī)風險管理的方法、技術(shù)和手段，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險線索，運用科技手段對合規(guī)風險進行識別、計量和監(jiān)測。年8月，在進一步總結(jié)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)和財務(wù)管理系統(tǒng)建設(shè)的基礎(chǔ)上，省聯(lián)社啟動了“流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)”的開發(fā)建設(shè)工作，經(jīng)過前期招投標、系統(tǒng)開發(fā)、測試修改和試點運行，現(xiàn)已完成生產(chǎn)系統(tǒng)的部署，即將上線運行，下面就“流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)”的應(yīng)用推廣工作，我講三點意見：一、流程與合規(guī)風險

3、管理系統(tǒng)的主要功能和作用流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)是結(jié)合全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)實際開發(fā)的一套管理軟件。這個系統(tǒng)的主要功能和作用如下：一是提供制度數(shù)據(jù)平臺，動態(tài)歸集、更新金融行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社、行社內(nèi)部制度文件，供全系統(tǒng)員工查詢、使用；二是通過在系統(tǒng)中編寫流程，將法規(guī)、制度與行社實際的經(jīng)營管理活動結(jié)合起來，進一步明確和細化相關(guān)操作規(guī)范，揭示經(jīng)營管理活動中各環(huán)節(jié)的風險點；三是通過收集和整理相關(guān)基礎(chǔ)信息，開展組織崗責管理、合規(guī)管理、法律事務(wù)管理、合規(guī)考試等多項應(yīng)用功能；四是員工可以通過系統(tǒng)在線學(xué)習(xí)法律法規(guī)、內(nèi)部制度和流程文件，并開展自我測評，進一步提高理論水平和業(yè)務(wù)技能。通過查詢規(guī)章制度、崗位職責、

4、授權(quán)情況、違規(guī)積分等信息，明確職責邊界和崗位分工，開展自查自糾，避免違規(guī)和越權(quán)；五是通過對各類違規(guī)事件的收集和整理，對風險人群、風險類型和風險分布進行分析，同時對有關(guān)機構(gòu)和人員的風險狀況進行評價和預(yù)警，實現(xiàn)風險監(jiān)測、風險報告和風險處置的目的。二、充分認識流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)上線應(yīng)用的重要意義（一）流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)是信息化建設(shè)的重要組成部分自2006年以來，省聯(lián)社開始建設(shè)各行社的信息科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)成功上線，完成了各行社數(shù)據(jù)“大集中”，實現(xiàn)了全省通存通兌；建成了信貸管理系統(tǒng)、財管系統(tǒng)，加入了人行大小額支付系統(tǒng)、銀聯(lián)交易系統(tǒng)和全國農(nóng)信銀支付結(jié)算系統(tǒng)；開展了農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)

5、，開發(fā)了電話銀行、手機銀行、網(wǎng)上銀行、超級網(wǎng)銀等服務(wù)渠道。經(jīng)過各行社的共同努力，全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)在數(shù)據(jù)集中處理、應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)、電子渠道建設(shè)、安全體系建設(shè)等信息化建設(shè)方面取得了顯著成果，對于改善全省農(nóng)合機構(gòu)的經(jīng)營管理方式、提高工作效率和經(jīng)濟效益、實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展發(fā)揮了重要作用。但是，上述信息系統(tǒng)主要是解決業(yè)務(wù)發(fā)展問題，在風險防控系統(tǒng)建設(shè)方面,我們還是有所滯后。鑒于科技信息手段在風險控制領(lǐng)域的重要作用，去年，省聯(lián)社在深思熟慮、廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上，結(jié)合業(yè)界發(fā)展現(xiàn)狀和全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)實際，決定開發(fā)建設(shè)流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)作為信息化建設(shè)的重要組成部分，對于提升管理的規(guī)范化、科學(xué)化、精

6、細化水平，加強風險防控，必將發(fā)揮重要作用。（二）流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)為合規(guī)與風險條線提供了電子化工作平臺目前，全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)的合規(guī)、風險管理和法律工作依然停留在依靠手工操作的階段，導(dǎo)致工作方式落后，效率不高，信息共享程度低，已無法適應(yīng)形勢發(fā)展和工作需要。流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)的應(yīng)用推廣是與時俱進地將信息化技術(shù)引入合規(guī)與風險條線、進一步提高工作效率的重要舉措。該系統(tǒng)涵蓋了法律事務(wù)、合規(guī)與風險管理、流程銀行建設(shè)等主要內(nèi)容，能夠基本滿足合規(guī)與風險條線的日常工作需要。（三）流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)有利于進一步推動前沿工作的深入開展目前，推進流程銀行建設(shè)和加強全面風險管理已成為監(jiān)管部門和國際、國內(nèi)

7、先進銀行的共識和銀行經(jīng)營管理的前沿領(lǐng)域，要在未來激烈的市場競爭中立于不敗之地，實施流程建設(shè)和全面風險管理是當務(wù)之急、必由之路。該系統(tǒng)與流程銀行建設(shè)工作相配套，可以實現(xiàn)崗位說明書、流程體系文件的在線編寫和查詢，為流程銀行建設(shè)提供技術(shù)支撐。通過在系統(tǒng)中設(shè)置風險管理模塊，實現(xiàn)對風險點的有效識別、科學(xué)統(tǒng)計和及時報告。同時，借助系統(tǒng)形成的各種報表，掌握風險管理狀況。三、高度重視，落實責任，做好系統(tǒng)應(yīng)用推廣工作（一）提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌規(guī)劃各行社要高度重視，把系統(tǒng)應(yīng)用推廣作為規(guī)范管理、提高服務(wù)水平的一件大事，加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一部署，穩(wěn)步推進。各行社要充分認識到系統(tǒng)應(yīng)用推廣是一個長期的不斷完善的過程，不可能

8、一蹴而就或一步到位，工作開展初期可能會遇到工作量大、操作不熟練等困難，但要憑借前瞻的視角、積極的態(tài)度、創(chuàng)新的思路不斷克服、解決相關(guān)問題和困難，制訂推廣方案，結(jié)合實際，統(tǒng)籌安排，確保系統(tǒng)順利上線推廣。（二）明確責任，加強協(xié)調(diào)，抓好落實這個系統(tǒng)不僅僅是為合規(guī)部門建設(shè)和服務(wù)的，同時也是為各個業(yè)務(wù)條線服務(wù)的，更是為全省83家法人行社、近1000個內(nèi)設(shè)機構(gòu)、3000多個營業(yè)網(wǎng)點、近30000名在職員工服務(wù)的。系統(tǒng)上線推廣是一項綜合應(yīng)用工程，涉及多方面的工作，需要各部門積極參與、密切配合、協(xié)同開展。合規(guī)與風險管理部門負責總體規(guī)劃、具體實施中的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和應(yīng)用指導(dǎo)；信息科技部門負責設(shè)備調(diào)試、運營維護等技術(shù)保障

9、工作；綜合管理部門承擔系統(tǒng)應(yīng)用推廣的后勤保障和服務(wù)；相關(guān)業(yè)務(wù)部門要按時提交完整、準確、規(guī)范的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，及時錄入和更新系統(tǒng)中各數(shù)據(jù)庫內(nèi)容；辦事處要及時進行督促、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和推動。（三）充實力量，增加投入，調(diào)配資源為抓好系統(tǒng)上線推廣工作的落實，各行社要在硬件設(shè)施上增加投入，保證每個部門、每個分支機構(gòu)辦公區(qū)都有內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)聯(lián)通，都有電腦等終端投入使用，為所有部門和分支機構(gòu)及其工作人員應(yīng)用該系統(tǒng)提供硬件條件。同時，為滿足系統(tǒng)管理和應(yīng)用需要，各行社要充實合規(guī)與風險管理部門工作人員，配齊配強系統(tǒng)管理員和合規(guī)風險業(yè)務(wù)管理人員。據(jù)了解，有少數(shù)法人行社至今還沒有獨立的合規(guī)管理部門，還有不少行社雖然成立了合規(guī)部門，但是只有一名工作人員，難以承擔日益繁重的合規(guī)風險管理任務(wù)。該系統(tǒng)上線后，合規(guī)部門工作任務(wù)將更加繁重，為加強風險集約管理，滿足總部做大做強的需要，各行社有必要在人力資源上進行合理調(diào)配和充實。（四）規(guī)范管理，保障安全，充分使用各行社合規(guī)與風險管理部門要按照省聯(lián)社即將出臺的流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)管理辦法要求，細化管理措施，明確管理責任，保障系統(tǒng)充分使用和安全運行。系統(tǒng)是一個公共平臺，行社系統(tǒng)管理員要合理分配權(quán)限，防止出現(xiàn)資料、數(shù)據(jù)外泄或者發(fā)布不良信息和垃圾信息的混亂現(xiàn)象。相關(guān)人員要積極使用系統(tǒng)，查閱相關(guān)信息，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，防止出現(xiàn)