村鎮(zhèn)銀行授權(quán)管理辦法

1、村鎮(zhèn)銀行授權(quán)管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范*村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱本行）的授權(quán)管理，提高風(fēng)險管理和控制的能力，依據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定、商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法和*村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程（以下簡稱本行章程）的規(guī)定，制定本辦法。第二條授權(quán)工作遵循“統(tǒng)一授權(quán)、區(qū)別對待、權(quán)責(zé)結(jié)合、適時調(diào)整”的原則，根據(jù)客戶類型、業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況、經(jīng)營管理水平、風(fēng)險控制能力等因素確定授權(quán)限額。第三條授信工作納入授權(quán)管理的范圍，不得因?qū)嵭惺谛殴芾矶趸跈?quán)管理。第四條本行授權(quán)書以及授權(quán)文件，應(yīng)及時報送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第五條本辦法適用于董事會對董事長辦公會、行

2、長的授權(quán)，以及行長對副行長、各職能部門負(fù)責(zé)人的授權(quán)。本行法定代表人授權(quán)事項按照本行章程規(guī)定辦理。本行監(jiān)事長履行工作職責(zé)需授權(quán)時按照本行章程規(guī)定辦理。第二章授權(quán)的范圍第六條本行授權(quán)分為基本授權(quán)和特別授權(quán)?；臼跈?quán)是指對法定經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營所規(guī)定的權(quán)限。特別授權(quán)是指對法定經(jīng)營范圍內(nèi)的特殊業(yè)務(wù)，包括創(chuàng)新業(yè)務(wù)、特殊融資項目以及超過基本授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)所規(guī)定的權(quán)限。 第七條基本授權(quán)的范圍是：（一）營運資金的經(jīng)營權(quán)限；（二）同業(yè)資金融通權(quán)限；（三）單筆貸款（貼現(xiàn)）及貸款總額審批權(quán)限；（四）對單個客戶的貸款（貼現(xiàn)）額度審批權(quán)限；（五）現(xiàn)金支付審批權(quán)限；（六）行內(nèi)資金調(diào)度權(quán)限；（七）利率浮動權(quán)限； （八

3、）經(jīng)濟糾紛處理權(quán)限；（九）其它業(yè)務(wù)權(quán)限。第八條特別授權(quán)的范圍：（一）業(yè)務(wù)創(chuàng)新權(quán)限；（二）特殊項目融資權(quán)限；（三）超出基本授權(quán)的權(quán)限。第三章基本授權(quán)第九條本辦法所稱基本授權(quán)，是指根據(jù)本行章程和經(jīng)營管理的需要，授予本行行長、副行長、各職能部門負(fù)責(zé)人常規(guī)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理權(quán)限。 第十條基本授權(quán)在每年年初進行，有效期至下一年度新的授權(quán)生效時終止?；臼跈?quán)采用授權(quán)書或者文件形式。授權(quán)書應(yīng)當(dāng)包括授權(quán)人、受權(quán)人、授權(quán)范圍、授權(quán)額度、授權(quán)期限及相關(guān)的授權(quán)要求等內(nèi)容。第十一條對各職能部門負(fù)責(zé)人的基本授權(quán)限額，應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，根據(jù)本行經(jīng)營管理的實際需要制定。第十二條本行的基本授權(quán)管理按照下列程序進行：（一）董

4、事會對行長的授權(quán)每年年初，由辦公室擬訂授權(quán)書或授權(quán)文件，由董事長代表董事會對本行行長進行授權(quán)，并以書面形式簽發(fā)授權(quán)書或下發(fā)授權(quán)文件。（二）行長對其他人員的轉(zhuǎn)授權(quán)辦公室在董事會對本行行長授權(quán)的范圍內(nèi)擬定授權(quán)書或授權(quán)文件，由本行行長分別向副行長、各職能部門負(fù)責(zé)人進行轉(zhuǎn)授權(quán)，并以書面形式簽發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書或轉(zhuǎn)授權(quán)文件。第四章轉(zhuǎn)授權(quán)第十三條本辦法所稱轉(zhuǎn)授權(quán)，是指行長向副行長、各職能部門負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)授常規(guī)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理權(quán)限。 第十四條轉(zhuǎn)授權(quán)不得超越董事會授權(quán)的權(quán)限范圍、種類和額度。第十五條轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)當(dāng)在收到董事會授權(quán)書或授權(quán)文件后30日內(nèi)完成，并報本行辦公室備案。第十六條轉(zhuǎn)授權(quán)的形式和程序按照基本授權(quán)的規(guī)定辦理。第

5、五章特別授權(quán)第十七條本辦法所稱特別授權(quán)，是指對超過基本授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)范圍、種類和額度事項所授予的權(quán)限。董事會對董事長辦公會的授權(quán)，按照特別授權(quán)的規(guī)定辦理。第十八條特別授權(quán)應(yīng)當(dāng)按照有利于業(yè)務(wù)發(fā)展、防范風(fēng)險和提高效率的原則辦理。第十九條本行各職能部門擬定規(guī)章制度，涉及變更授權(quán)書或授權(quán)文件內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)事先征求辦公室的意見，單獨簽發(fā)授權(quán)書或下發(fā)授權(quán)文件予以明確。第二十條根據(jù)經(jīng)營管理的需要，本行各職能部門負(fù)責(zé)人在業(yè)務(wù)發(fā)展中需要辦理超過基本授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)的事項，可以向授權(quán)管理部門申請?zhí)貏e授權(quán)。第二十一條特別授權(quán)，按照以下程序辦理：（一）需要特別授權(quán)的職能部門和營業(yè)部向辦公室提出特別授權(quán)申請；（二）辦公室擬訂特

6、別授權(quán)書，報請主管領(lǐng)導(dǎo)審核；（三）辦公室3日內(nèi)擬定正式授權(quán)書或者授權(quán)文件，報請董事長或者行長簽批。第二十二條特別授權(quán)的生效及終止期限根據(jù)授權(quán)事項的實際情況確定。第六章授權(quán)管理與監(jiān)督第二十三條辦公室為本行的授權(quán)管理部門，負(fù)責(zé)對本行行長授權(quán)的相關(guān)工作。本行行長可根據(jù)董事會的授權(quán)，結(jié)合本行實際，向副行長、各職能部門負(fù)責(zé)人進行轉(zhuǎn)授權(quán)。第二十四條本行監(jiān)事會應(yīng)根據(jù)法律、法規(guī)和本行章程規(guī)定，對本行的授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)管理進行監(jiān)督。 第二十五條辦公室根據(jù)對本行經(jīng)營管理的需要，提請董事會適時調(diào)整對行長的授權(quán)，行長可根據(jù)經(jīng)營管理的需要，適時調(diào)整對副行長、各職能部門負(fù)責(zé)人的轉(zhuǎn)授權(quán)。第二十六條在授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)的有效期限內(nèi)，各

7、職能部門有下列情形之一的，可以暫停、上收或調(diào)減部分授權(quán)：（一）受權(quán)人發(fā)生越權(quán)經(jīng)營行為；（二）受權(quán)人失職造成某項業(yè)務(wù)出現(xiàn)明顯或嚴(yán)重的風(fēng)險；（三）經(jīng)營狀況或市場環(huán)境發(fā)生重大不利變化；（四）內(nèi)部機構(gòu)和管理制度發(fā)生重大調(diào)整；（五）辦公室認(rèn)為應(yīng)當(dāng)調(diào)整權(quán)限的其它情況。第二十七條被暫停、上收或調(diào)減授權(quán)的各職能部門和營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)按照辦公室的要求進行整改，達(dá)到整改要求的，可以重新恢復(fù)或調(diào)整其經(jīng)營管理權(quán)限。第二十八條出現(xiàn)下列情形之一，授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書、特別授權(quán)書或文件的效力終止：（一）載明的有效期屆滿；（二）特別授權(quán)的事項結(jié)束；（三）辦公室明確表示收回或撤銷授權(quán)；（四）受權(quán)的各職能部門及各支行被分立、合并或者撤銷；（五）其它應(yīng)當(dāng)終止的情況。第七章授權(quán)的控制第二十九條本行行長、副行長、各職能部門負(fù)責(zé)人必須嚴(yán)格按照授權(quán)書或授權(quán)文件，在授權(quán)范圍內(nèi)從事經(jīng)營管理活動，不得擅自擴大適用范圍或違反規(guī)定擅自超越權(quán)限從事各項業(yè)務(wù)活動。第三十條本行辦公室對受權(quán)人超越授權(quán)范圍從事業(yè)務(wù)經(jīng)營的行為實行