中央電大中央銀行理論與實務(wù)形成性考核作業(yè)答案（可編輯）

1、中央電大中央銀行理論與實務(wù)形成性考核作業(yè)答案 作業(yè) 一 一名詞解釋 1中央銀行 以制定和執(zhí)行貨幣政策為其主要職責(zé)的國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控部門2復(fù)合中央銀行制是在一個國家內(nèi)沒有單獨設(shè)立中央銀行而是把中央銀行的業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和職能集中于一家銀行來執(zhí)行3跨國中央銀行制 與一定的貨幣聯(lián)盟相聯(lián)系使參加貨幣聯(lián)盟的所有國家共同的中央銀行而不是一個國家的中央銀行4一元中央銀行制 是一國只設(shè)立獨家中央銀行和眾多的分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行其職能它是由總分行組成的高度集中的中央銀行制5二元中央銀行制在中央和地方設(shè)立兩級中央銀行機(jī)構(gòu)中央級機(jī)構(gòu)是最高權(quán)力或管理機(jī)構(gòu)地方級機(jī)構(gòu)也有其獨立的權(quán)力6中央銀行貸款 是指中央銀行應(yīng)商業(yè)銀

2、行政府財政或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的要求向其方法的以緩解其暫時性流動資金緊張局面的貸款中央銀行通過發(fā)放或收回貸款可以起到調(diào)節(jié)貨幣供給量進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟(jì)的目的7備付金即支付準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)為保證存款支付和票據(jù)清算而保留的貨幣資金包括庫存現(xiàn)金和在中央銀行清算戶的存款8比爾條例1844年 7月29日國會通過銀行特許條例通過特許條例英格蘭銀行 逐步壟斷了全國貨幣發(fā)行權(quán)于1928年成為英國惟一的發(fā)行銀行因銀行特許條例由英國首相比爾主持通過也稱比爾條例 二判斷題 1世界上最早的中央銀行是瑞典銀行 2聯(lián)邦儲備委員會是美國的中央銀行 3中國歷史上最早的中央銀行是設(shè)立于光緒三十年的戶部銀行該銀行實際上并

3、未真正起到中央銀行的作用 4聯(lián)邦儲備銀行是聯(lián)邦儲備體系的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)是區(qū)域性的中央銀行也是聯(lián)邦儲備體系的重要組成部分 5中國人民銀行貨幣政策委員會是我國的金融決策和執(zhí)行機(jī)構(gòu) 6從廣義上講再貼現(xiàn)屬于中央銀行貸款的范疇 7貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行體現(xiàn)了貨幣發(fā)行的信用保證原則 8堅持貨幣的經(jīng)濟(jì)發(fā)行是指貨幣發(fā)行必須以黃金外匯和實物為發(fā)行保證 9日本銀行直接對國會負(fù)責(zé) 10各國公開市場業(yè)務(wù)操作的主要對象是金融債券 三單項選擇題 1 b 在中央銀行制度的發(fā)展史上是個重要的里程碑世界上一般都公認(rèn)它是中央銀行的始祖 a瑞典銀行 b英格蘭銀行 c法蘭西銀行 d德國國家銀行 2在一個國家內(nèi)沒有單獨設(shè)立中央銀行而是

4、把中央銀行的業(yè)務(wù)和職能集中于一家中央銀行來執(zhí)行這種中央銀行制度稱之為 c a二元中央銀行制 b跨國中央銀行制 c復(fù)合中央銀行制 d一元中央銀行制 3在中央銀行與政府的各種關(guān)系中與 a 的關(guān)系最為重要 a財政部 b國家計劃部門 c商業(yè)銀行 d各級地方政府 4中央銀行貸款一般以 c 為主這是由中央銀行的地位與作用決定的 a長期貸款 b中長期貸款 c短期貸款 d無息貸款 5再貼現(xiàn)是指 d a商業(yè)銀行對工商企業(yè)的貼現(xiàn) b商業(yè)銀行之間進(jìn)行的貼現(xiàn) c中央銀行各分支機(jī)構(gòu)之間的貼現(xiàn) d中央銀行對商業(yè)銀行的貼現(xiàn) 四多項選擇題 1一國貨幣的穩(wěn)定和金融的穩(wěn)定主要取決于三個因素這三個因素是指 abd a貨幣供應(yīng)量 b

5、金融市場 c通貨膨脹 d金融機(jī)構(gòu) e貨幣乘數(shù) 2中央銀行制度的抉擇至少受三個因素的影響這三個因素是指 acd a商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與信用發(fā)達(dá)程度 b中央銀行的資本結(jié)構(gòu) c國家體制 d經(jīng)濟(jì)運行機(jī)制 e中央銀行的組織形式 3在中央銀行與政府的關(guān)系中獨立性較大的模式有 ae a美國模式 b日本模式 c意大利模式 d英國模式 e德國模式 4中央銀行的職能有多種分類法若按其業(yè)務(wù)活動特征則可以歸納為 bcd a控制職能 b服務(wù)職能 c管理職能 d調(diào)節(jié)職能 e操作職能 5中央銀行在買賣證券過程中有些基本原則需要注意這些原則是 abce a可在二級市場購買有價證券 b不能購買市場性差的有價證券 c不能購買無上市

6、資格的有價證券 d可買入國外的有價證券 e不能買入國外的有價證券 6我國的國際儲備主要由四項組成這四項是 abce a金銀儲備 b外匯儲備 c特別提款權(quán) d稀有金屬 e在國際貨幣基金組織的儲備頭寸 五簡答題 1中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是什么答中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)或條件主要有1銀行券發(fā)行問題銀行業(yè)競爭的激烈和跨地區(qū)商品交易的發(fā)展要求由一家實力雄厚信譽卓著的大銀行集中發(fā)行能在全國范圍流通的銀行券2票據(jù)交換問題銀行之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系日益復(fù)雜結(jié)算效率降低信用糾紛增多要求建立一個統(tǒng)一的銀行間票據(jù)交換和資金清算中心3最后貸款人問題銀行的頭寸管理越來越困難流動性風(fēng)險日益增加客觀上要求有人為發(fā)生支付困難

7、的銀行提供資金支持4金融管理問題銀行業(yè)市場規(guī)模的擴(kuò)大和市場關(guān)系的復(fù)雜日益需要政府制定統(tǒng)一公平的游戲規(guī)則并由專門的機(jī)構(gòu)監(jiān)督執(zhí)行2中央銀行業(yè)務(wù)有哪些限制性規(guī)定 答1不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù)2不得直接從事不動產(chǎn)非自用買賣業(yè)務(wù)3不得直接從事不動產(chǎn)抵押放款業(yè)務(wù)4不得直接對個人和企業(yè)發(fā)放貸款5不得收買本行股票6不得以本行的股票為抵押進(jìn)行放款3中央銀行為什么要加強(qiáng)對外金融關(guān)系 答在全國經(jīng)濟(jì)一體化區(qū)域經(jīng)濟(jì)集團(tuán)化的發(fā)展中相應(yīng)也出現(xiàn)了世界金融的國際一體化金融固有的滲透功能正在深刻廣泛地促使金融的國際溢出效應(yīng)使其比以往任何時候都更加突出國內(nèi)金融市場與國際金融市場日益融合外幣和本幣外資和內(nèi)資的轉(zhuǎn)換越來越變成經(jīng)常

8、性的普通業(yè)務(wù)由于各國政府企業(yè)各種金融機(jī)構(gòu)中央銀行的積極參與與國際貿(mào)易和國際資本流動聯(lián)系的國際支付結(jié)算資金融通資本流動調(diào)節(jié)控制國際儲備的調(diào)節(jié)轉(zhuǎn)換和保值以及各國貨幣政策的調(diào)整等等要求負(fù)責(zé)金融監(jiān)管的中央銀行必須隨時關(guān)注國際金融形勢的發(fā)展變化并采取相應(yīng)的措施與國際金融機(jī)構(gòu)和各國中央銀行保持密切的聯(lián)系與合作4簡述中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位和任務(wù) 答1中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位a它是國家對外金融活動的總顧問和全權(quán)代表b它是國家國際儲備的管理者c它是國家國際金融活動的調(diào)節(jié)者和監(jiān)管者2中央銀行在對外金融關(guān)系中的任務(wù)a負(fù)責(zé)與各國中央銀行進(jìn)行官方結(jié)算b負(fù)責(zé)對國際資本流動的調(diào)節(jié)管理和對外負(fù)債的監(jiān)測c負(fù)責(zé)外匯

9、交易和管理d負(fù)責(zé)發(fā)展與各國中央銀行和國際金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系e負(fù)責(zé)制定國家的對外金融總體發(fā)展戰(zhàn)略六論述題 1試評價我國中央銀行的相對獨立性答1中國人民銀行是國務(wù)院直屬的具有一定獨立性的機(jī)構(gòu)這主要表現(xiàn)在三個方面a中國人民銀行行長由全國人大或其常委會決定由國家主席任免b中國人民銀行實行行長負(fù)責(zé)制c在法定權(quán)限內(nèi)中國人民銀行依法獨立執(zhí)行貨幣政策和履行其他職責(zé)2中國人民銀行向全國人大或其常委會報告工作并接受監(jiān)督3中國人民銀行與財政部的關(guān)系a行政上二者同屬國務(wù)院直接領(lǐng)導(dǎo)平等獨立b業(yè)務(wù)上二者密切配合相互支持c在資金上中國人民銀行不得對財政透支不得直接認(rèn)購包銷各類政府債券d在政策上貨幣政策和財政政策應(yīng)該協(xié)調(diào)配合4國

10、家計委與中國人民銀行不存在行政隸屬關(guān)系但也有著密切的聯(lián)系5中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)在行政上業(yè)務(wù)上與地方政府和政府部門不發(fā)生直接關(guān)系但是中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)有義務(wù)在中央宏觀決策指導(dǎo)下積極為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)實現(xiàn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)2試述中央銀行制度強(qiáng)化時期各國中央銀行的主要特點答 1國家開始控制中央銀行20世紀(jì)30年代大危機(jī)使得金本位制崩潰信用貨幣制度建立管理貨幣供應(yīng)控制貨幣數(shù)量自然成為各國中央銀行的重要職責(zé)第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束后各國為了恢復(fù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定金融也都加強(qiáng)了對中央銀行的控制許多國家開始了中央銀行國有化進(jìn)程中央銀行成為國際機(jī)器的重要組成部分制定和實施貨幣政策成為中央銀行的主要職責(zé)2當(dāng)代中

11、央銀行的變化從1945年到1971年改組重建和新設(shè)的中央銀行共有50多家其中法蘭西銀行英格蘭銀行德意志聯(lián)邦銀行和美國聯(lián)邦儲備體系十幾個重要代表3中央銀行制度的重大發(fā)展當(dāng)代中央銀行制度的發(fā)展有這樣幾個重要特征a國有化成為設(shè)立中央銀行的重要準(zhǔn)則b實行國家控制是各國中央銀行的共同變化c制定和實施貨幣政策成為中央銀行的重要職責(zé)d中央銀行間的國際合作日益加強(qiáng)作業(yè)二 一名詞解釋 1貨幣發(fā)行具有雙重含義一是指從中央銀行的發(fā)行庫通過各家銀行的業(yè)務(wù)庫流向社會二是指貨幣從中央銀行流出的數(shù)量大于流入的數(shù)量這二者通常都被稱為貨幣發(fā)行2業(yè)務(wù)庫是各商業(yè)銀行的基層行為辦理日常業(yè)務(wù)收付現(xiàn)金而設(shè)立的金庫3清算業(yè)務(wù)中央銀行的業(yè)務(wù)

12、之一是指各商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)都在中央銀行開立存款準(zhǔn)備金賬戶相互之間發(fā)生的資金往來和債權(quán)債務(wù)關(guān)系都在中央銀行辦理 4貨幣政策中央銀行通過控制貨幣和信貸總量調(diào)節(jié)利率水平和匯率水平以期影響社會總需求和總供給從而實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的方針和措施的總稱 5充分就業(yè)凡有勞動能力并且愿意參加工作者都可以在較合理的條件下隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?6國際收支平衡一個國家或地區(qū)在一定時期內(nèi)對其他國家或地區(qū)全部貨幣收入和全部貨幣支出相抵后基本平衡即略有順差或略有逆差 7存款準(zhǔn)備金制度是指依據(jù)法律所賦予的權(quán)利中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)繳存中央銀行存款準(zhǔn)備金的比率和結(jié)構(gòu)并根據(jù)貨幣政策的變動對既定比率和結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整借以間接

13、地對社會貨幣供應(yīng)量進(jìn)行控制同時滿足宏觀貨幣管理的需要控制金融體系信貸額度的需要以及維持金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)流動性的需要的制度 8再貼現(xiàn)也叫重貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行為逆補營運資金的不足將其由貼現(xiàn)取得的商業(yè)票據(jù)提交中央銀行請求中央銀行以一定的貼現(xiàn)率對商業(yè)票據(jù)進(jìn)行二次買進(jìn)的經(jīng)濟(jì)行為9公開市場業(yè)務(wù)中央銀行通過在公開市場買賣有價證券來調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和市場利率的貨幣政策手段 二判斷題 1財政發(fā)行是指為彌補國家財政赤子而引起的貨幣發(fā)行 2我國中央銀行設(shè)立的發(fā)行基金是指經(jīng)由發(fā)行庫并已進(jìn)入業(yè)務(wù)庫的人民幣票券 3存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行為應(yīng)付客戶提取存款和劃撥清算的需要而設(shè)置的專項準(zhǔn)備金實質(zhì)就是通常所說的庫存現(xiàn)金 4中央銀行清算業(yè)

14、務(wù)源于其作為政府的銀行的職能 5貨幣政策的充分就業(yè)目標(biāo)通俗地解釋就是不能有人失業(yè) 6國際收支平衡是指一國國際收入與收支相抵后恰巧相等的一種經(jīng)濟(jì)狀態(tài) 7貨幣政策標(biāo)的即貨幣政策的中介指標(biāo) 8貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行最重要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一 三單項選擇題 1中央銀行證券買賣業(yè)務(wù)的主要對象是 a a國庫券和國債 b股票 c公司債券 d金融債券 2從貨幣發(fā)行的渠道和程序看 b 是貨幣發(fā)行和回籠的中間環(huán)節(jié) a發(fā)行庫 b業(yè)務(wù)庫 c市場 d發(fā)行庫和市場 3在下列貨幣政策工具中既屬于一般性貨幣政策工具又能對貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào)的政策工具是 c a存款準(zhǔn)備金制度 b再貼現(xiàn)政策 c公開市場業(yè)務(wù) d道義勸說 4在下列貨幣政策

15、工具中屬于選擇性貨幣政策工具的是 d a道義勸說 b信用分配 c公開市場業(yè)務(wù) d證券市場信用控制 5在下列貨幣政策工具中 b 是我國特有的貨幣政策工具 a存款準(zhǔn)備金制度b信貸計劃和限額管理 c道義勸說d公開市場業(yè)務(wù) 四多項選擇題 1外匯儲備管理應(yīng)滿足 abd 三方面的要求 a安全性 b流動性 c合理性 d盈利性 e發(fā)展性 2在中央銀行的下述業(yè)務(wù)中屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的項目有 bcd a貨幣發(fā)行 b貸款和再貼現(xiàn) c金銀儲備 d外匯儲備 e經(jīng)理國庫 3在下列中央銀行業(yè)務(wù)中屬于負(fù)債業(yè)務(wù)的有 ade a貨幣發(fā)行b貸款和再貼現(xiàn) c金銀和外匯儲備d經(jīng)理國庫 e集中存款準(zhǔn)備金 4中央銀行發(fā)行貨幣一般要遵循三條原則這

16、三條原則是 abe a壟斷發(fā)行原則 b信用保證原則 c實物保證原則 d黃金外匯保證原則 e彈性發(fā)行原則 5下列各項中屬于貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度的是 abcde a彈性比例制 b保證準(zhǔn)備制 c保證準(zhǔn)備限額發(fā)行制 d現(xiàn)金準(zhǔn)備發(fā)行制 e比例準(zhǔn)備制 6我國中央銀行貨幣發(fā)行的原則是 abc a集中發(fā)行原則 b經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則 c計劃發(fā)行原則 d實物保證原則 e黃金保證原則 五簡答題 1貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原則答1壟斷發(fā)行原則 2信用保證原則 3彈性發(fā)行原則 2中央銀行與商業(yè)銀行有何不同 答1中央銀行主要代表國家制定和推行統(tǒng)一的貨幣政策監(jiān)督全國金融機(jī)構(gòu)活動其領(lǐng)導(dǎo)人有國家任命2央行不是普通法人它居于商行和其他肌肉機(jī)關(guān)之

17、上處于超然地位據(jù)有一定特權(quán)成為特定的法人3央行業(yè)務(wù)活動對象主要是金融機(jī)構(gòu)與政府原則上不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)不以盈利為目的4央行所起的作用不再是中介人作用而是控制信用調(diào)節(jié)貨幣流通作用5央行吸收存款一般不支付利息為政府及金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)一般也不收費 6央行的資產(chǎn)應(yīng)保持較大的流動性 3簡述中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容答中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括中央銀行貸款和再貼現(xiàn)證券買賣業(yè)務(wù)金銀和貴金屬業(yè)務(wù)以及外匯儲備業(yè)務(wù)等內(nèi)容中央銀行貸款和再貼現(xiàn)是中央銀行向商業(yè)銀行等部門提供短期融資的經(jīng)濟(jì)行為中央銀行買賣證券一般都是通過其公開市場業(yè)務(wù)進(jìn)行它與前一項業(yè)務(wù)共同構(gòu)成了中央銀行貨幣政策的重要工具為宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控服務(wù)金銀外匯儲備業(yè)務(wù)

18、則以平衡本國國際收支和穩(wěn)定本幣幣值及匯價為主要目的 4中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題 答1不能在一級市場購買有價證券2 不能購買流動性差的證券3不能購買未上市證券4一般不能購買國外的證券 5簡述中央銀行對外債借入管理的內(nèi)容 答1外債總規(guī)模的管理 2債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理 3 貨幣結(jié)構(gòu)的管理 4 期限分布的管理 5 利率結(jié)構(gòu)的管理 6籌資市場分布的管理六論述題 1分析影響基礎(chǔ)貨幣變動的主要因素 答要點1中央銀行對國外的資產(chǎn)和負(fù)債2中央銀行對政府的資產(chǎn)和負(fù)債3 中央銀行對商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)和負(fù)債4其他因素 2中央銀行保管持有外匯儲備的意義或作用答 要點1穩(wěn)定幣值 2穩(wěn)定匯率 3調(diào)節(jié)國際收支

19、作業(yè)三 一名詞解釋 1證券市場信用控制選擇性貨幣政策工具的一種是指中央銀行通過規(guī)定信用交易期貨期權(quán)等交易方式的保證金控制信貸資金流入證券市場的規(guī)模以實現(xiàn)對證券市場的調(diào)控 2流動性比率貨幣政策工具之一是指為了限制商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)的信用擴(kuò)張中央銀行規(guī)定的商業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)的流動資產(chǎn)對存款的比率 3基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)貨幣是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的貨幣性負(fù)債由流通中的現(xiàn)金和銀行準(zhǔn)備金法定準(zhǔn)備金加超額準(zhǔn)備金構(gòu)成 4貨幣乘數(shù)是指貨幣供應(yīng)量與基礎(chǔ)貨幣的比值 5貨幣供應(yīng)量是一個國家某一時點上中央銀行和金融機(jī)構(gòu)所持有的貨幣和執(zhí)行貨幣職能的金融資產(chǎn)的總和貨幣供應(yīng)量是一個存量概念 6貨幣政策的有效性是指貨幣政策在其作用空

20、間對實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的促進(jìn)程度 7貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制是指運用貨幣政策工具中到實現(xiàn)貨幣政策的作用過程即如何通過貨幣政策各種措施的實施經(jīng)濟(jì)體制內(nèi)的各種經(jīng)濟(jì)變量影響整個社會經(jīng)濟(jì)活動 8認(rèn)識時滯是指中央銀行或其他政策制定當(dāng)局通過分析物價利率投資等實際經(jīng)濟(jì)變量的變動認(rèn)識到是否采取行動所花費的時間二判斷題 1貨幣政策的時滯主要包括兩種即認(rèn)識時滯和決策時滯 2決策時滯是 決策機(jī)構(gòu)花費的時間因此稱為內(nèi)部時滯 3效應(yīng)時滯即內(nèi)部時滯 4從貨幣政策的死角約束來看存在著一系列曾經(jīng)試圖通過貨幣信貸政策解決根本解決不了的問題結(jié)構(gòu)問題是其表現(xiàn)之一 5單元多頭金融監(jiān)管體制是指中央和地方都對銀行有監(jiān)管權(quán)同時每一級又有若干機(jī)構(gòu)共同

21、行使監(jiān)管職能 6適度競爭是中央銀行的監(jiān)管原則之一 7巴塞兒協(xié)議規(guī)定到1992年年底銀行的資本對風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)比率目標(biāo)為6 8凱恩斯學(xué)派更重視利率在貨幣政策傳導(dǎo)中的作用 三單項選擇題 1貨幣政策的內(nèi)部時滯是指 a a認(rèn)識時滯和決策時滯 b認(rèn)識時滯和效應(yīng)時滯 c決策時滯和效應(yīng)時滯 d效應(yīng)時滯 2中央和地方都對銀行有監(jiān)管權(quán)同時每一級又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)督職能的金融監(jiān)管體制稱之為 d a單元多頭金融監(jiān)管體制b集中單一金融監(jiān)管體制 c跨國金融監(jiān)管體制 d雙元多頭金融監(jiān)管體制 3現(xiàn)場檢查法是中央銀行監(jiān)管的 c a原則 b手段 c一般方法 d具體方法 4不干涉銀行內(nèi)部管理是中國人民銀行金融監(jiān)管的 a

22、a原則 b手段 c一般方法 d具體方法 5中央銀行稽核的對象主要是 b a信用社 b商業(yè)銀行 c非銀行金融機(jī)構(gòu) d證券公司 四多項選擇題 1國家金庫分別設(shè)立了中央金庫和地方金庫兩個工作機(jī)構(gòu)中央金庫在業(yè)務(wù)上實行垂直領(lǐng)導(dǎo)的管理體制在下列各項中屬于中央金庫系列的是 acde a總庫 b國庫司 c中心支庫 d支庫 e分庫 2銀行在經(jīng)理國庫業(yè)務(wù)中預(yù)算收入主要有三種吸納方式這三中方式是 bcd a隔期繳庫 b就地繳庫 c集中繳庫 d自取匯繳 e自愿繳庫 3銀行的存款準(zhǔn)備金主要包括三個部分即 ade a庫存現(xiàn)金 b活期存款 c定期存款 d法定存款準(zhǔn)備金 e超額存款準(zhǔn)備金 4銀行集中存款業(yè)務(wù)主要包括 abde

23、 a制定法定存款準(zhǔn)備金比率 b規(guī)定存款準(zhǔn)備金構(gòu)成 c規(guī)定超額準(zhǔn)備金比率 d按規(guī)定計提法定存款準(zhǔn)備金 e管理存款準(zhǔn)備金 5下列各項中 abcde 屬于國債兌付的資金來源 a經(jīng)常性預(yù)算收入 b預(yù)算盈余 c舉借新債 d償還基金 e增發(fā)紙幣 6人民銀行為其他金融機(jī)構(gòu)主要提供三類清算業(yè)務(wù)這三類清算業(yè)務(wù)是 cde a為企業(yè)辦理資金收付 b為商業(yè)銀行辦理資金收付 c集中辦理票據(jù)交換 d集中清算交換的差額 e辦理異地資金轉(zhuǎn)移 五簡答題 1簡述決定貨幣供應(yīng)量的主要因素1貨幣供應(yīng)量是一個國家某一時點上中央銀行和金融機(jī)構(gòu)所持有的貨幣和執(zhí)行貨幣職能的金融資產(chǎn)的總和貨幣供應(yīng)量是一個存量概念 2中央銀行和商業(yè)銀行是決定貨

24、幣供給的主體傳統(tǒng)和現(xiàn)代貨幣理論有的認(rèn)為貨幣供給是外生變量有的認(rèn)為是內(nèi)生變量但是大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家承認(rèn)貨幣供應(yīng)量并不僅僅取決于中央銀行的意愿和決策也取決于作為貨幣需求者的大量金融機(jī)構(gòu)和社會公眾的行為決策貨幣供應(yīng)量主要是由中央銀行和商業(yè)銀行共同創(chuàng)造出來因為第一現(xiàn)代的現(xiàn)金由中央銀行發(fā)行的個別國家由財政部發(fā)行第二商業(yè)銀行本身具有存款貨幣的創(chuàng)造能力第三商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造能力受中央銀行決定的法定存款準(zhǔn)備金的限制第四中央銀行直接決定商業(yè)銀行的基礎(chǔ)貨幣 2簡述影響基礎(chǔ)貨幣量變動的主要因素 答1由于基礎(chǔ)貨幣是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的貨幣性負(fù)債并對應(yīng)中央銀行的貨幣性資產(chǎn)所以觀察和分析中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的變動情況可以

25、看出影響基礎(chǔ)貨幣量變動的主要因素2中央銀行對國外的資產(chǎn)和負(fù)債當(dāng)中央銀行對國外的資產(chǎn)增加時基礎(chǔ)貨幣量增加相反當(dāng)中央銀行對國外的資產(chǎn)減少時基礎(chǔ)貨幣量減少3中央銀行對政府的資產(chǎn)和負(fù)債中央銀行對財政的資產(chǎn)增加而負(fù)債減少基礎(chǔ)貨幣增加相反中央銀行對財政的資產(chǎn)減少而負(fù)債增加基礎(chǔ)貨幣減少4中央銀行對金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債中央銀行對金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)增加基礎(chǔ)貨幣增加相反中央銀行對金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)減少基礎(chǔ)貨幣等額減少5其他因素其他資產(chǎn)增加負(fù)債減少基礎(chǔ)貨幣量增加其他資產(chǎn)減少負(fù)債增加基礎(chǔ)貨幣減少3貨幣政策標(biāo)的選擇應(yīng)堅持哪些原則 答要點1可控性2可測性3相關(guān)性4抗干擾性5適應(yīng)性4貨幣政策工具有哪些各有什么優(yōu)缺點 答包括一般性貨

26、幣政策工具和選擇性貨幣政策工具以及其他貨幣政策工具一般性貨幣政策工具1存款準(zhǔn)備金制度優(yōu)點 1 作用速度快而有力 2 作用呈中性即改變法定存款準(zhǔn)備金率對所有的銀行和金融機(jī)構(gòu)都產(chǎn)生相同的影響 3 特定條件下可以起到其他貨幣政策工具無法替代的作用 4 存款準(zhǔn)備金制度強(qiáng)化了中央銀行的資金實力和監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的能力可以為其他貨幣政策工具的順利運行創(chuàng)造有利條件缺點 1 作用效果過于猛烈 2 法定存款準(zhǔn)備金率的頻繁變動會給銀行帶來許多的不確定性增加了銀行資金流動性管理的難度因而易于受到商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)的反對 3 受到中央銀行維持銀行體系目的的制約-降低法定存款準(zhǔn)備金率容易提高法定存款準(zhǔn)備金率難2再貼現(xiàn)政策優(yōu)

27、勢 1 有利于中央銀行發(fā)揮最后貸款人的作用 2 可以起到一定的結(jié)構(gòu)調(diào)整作用3作用效果緩和可以配合其他政策工具避免引起經(jīng)濟(jì)的巨大波動缺點1再貼現(xiàn)政策具有順周期特征2再貼現(xiàn)政策的主動權(quán)在商業(yè)銀行而不在中央銀行3再貼現(xiàn)政策的宣示作用模糊3公開市場業(yè)務(wù)優(yōu)點1利用公開市場業(yè)務(wù)可以進(jìn)行貨幣政策的微調(diào)2公開市場業(yè)務(wù)具有靈活性3利用公開市場業(yè)務(wù)中央銀行具有主動性缺點1公開市場業(yè)務(wù)的開展需要有一個發(fā)達(dá)的金融市場特別是發(fā)達(dá)的國債市場2公開市場業(yè)務(wù)需要通過政府債券市場的作用將政策效力傳遞到全國的商業(yè)銀行選擇性貨幣政策工具1證券市場信用控制2消費者信用控制3不動產(chǎn)信用控制其他貨幣政策工具1直接信用控制手段2道義勸說5

28、中國加入世界貿(mào)易組織后金融監(jiān)管遇到那些問題 答中國加入世界貿(mào)易組織后金融監(jiān)管有以下問題需要做出調(diào)整1銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)2資本充足率3資產(chǎn)分類和呆賬準(zhǔn)備金4市場風(fēng)險控制體系5金融機(jī)構(gòu)的資信評估6分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營六論述題 1試述貨幣政策目標(biāo)及其相互間的關(guān)系并談?wù)勀銓ξ覈泿耪吣繕?biāo)選擇的看法 答11物價穩(wěn)定是指一般物價水平在短期內(nèi)沒有顯著的或急劇的波動保持在一定的限度內(nèi)物價穩(wěn)定不是指商品相對價格的穩(wěn)定不等于價格固定不變不排斥政府對扭曲價格的調(diào)節(jié)2充分就業(yè)是指凡有勞動能力并愿意參加工作者都可以在較合理的條件下隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鞒浞志蜆I(yè)是針對非自愿而言的并不意味著人人都有工作而是指將失業(yè)率維持

29、在一個較低的合理的限度之內(nèi)3經(jīng)濟(jì)增長是指一國在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的商品和勞務(wù)總量的增長也可以用人均國民生產(chǎn)總值的增加來衡量理解經(jīng)濟(jì)增長必須區(qū)分短期的經(jīng)濟(jì)增長與長期的經(jīng)濟(jì)增長并分析其關(guān)系不僅要考察經(jīng)濟(jì)增長的數(shù)量指標(biāo)還要考察經(jīng)濟(jì)增長的質(zhì)量4國際收支平衡是指一個國家在一定時期內(nèi)對其他國家全部貨幣收入和全部貨幣支出相抵后基本平衡略有順產(chǎn)或略有逆差都應(yīng)視為平衡21物價穩(wěn)定與充分就業(yè)的關(guān)系菲利普斯曲線的存在說明失業(yè)率與物價變動率之間存在非此即彼的關(guān)系2物價穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系從長期來看物價穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長之間具有一致性從短期來看對物價穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系理論界有不同的看法3物價穩(wěn)定與國際收支平衡的關(guān)系由于影響

30、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)因素與影響國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系的因素各不相同中央銀行同時實現(xiàn)這連個目標(biāo)較為困難4經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡的關(guān)系促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的政策舉措會對國際收支帶來方向不同的雙重影響解決國際收支逆差往往需要壓縮國內(nèi)總需求減少對進(jìn)口的依賴會影響國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長5經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)的關(guān)系根據(jù)奧肯法則在失業(yè)率與自然失業(yè)率之差和實際國名收入與潛在國名收入之差之間存在一種負(fù)相關(guān)關(guān)系這說明經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)是正相關(guān)的2如何提高我國貨幣政策傳導(dǎo)的有效性 1正確評價貨幣政策的功能實現(xiàn)貨幣政策與其他宏觀經(jīng)濟(jì)政策的協(xié)調(diào)配合 2完善經(jīng)濟(jì)金融統(tǒng)計和公布制度加強(qiáng)貨幣供應(yīng)量與實際經(jīng)濟(jì)變量關(guān)系的實證研究 3改進(jìn)貨幣政策工具及其操作運用慎重選擇貨

31、幣政策標(biāo)的實現(xiàn)金融宏觀調(diào)控方式從直接型向間接型的轉(zhuǎn)變 4繼續(xù)改革人民銀行管理體制和運行方式提高工作效率盡可能縮短貨幣政策的認(rèn)識時滯和決策時滯作業(yè)四 一名詞解釋 1駱駝評價體系美國銀行評級制度的俗稱該制度主要從資本充足狀況資產(chǎn)質(zhì)量管理水平收益狀況和流動性等五個方面評估銀行的經(jīng)營狀況因為這五個方面英文的第一個字母分別是camel而得名2銀行風(fēng)險銀行風(fēng)險就是銀行業(yè)的損失發(fā)生的不確定性3資本充足性管制中央銀行對商業(yè)銀行資本水平實行最低比率控制的監(jiān)管制度用資本與總資產(chǎn)的比率資本與負(fù)債的比率資本與風(fēng)險資產(chǎn)的比率等來衡量4資本流動性評級即評價資本流動性是否充足包括銀行存款的變動情況銀行對借入資金的依賴程度可

32、隨時變現(xiàn)的流動資產(chǎn)數(shù)量5銀行監(jiān)管國際化銀行業(yè)經(jīng)營活動的國際化帶來了銀行監(jiān)管的國際化母國的銀行監(jiān)管者與東道國的銀行監(jiān)管者需要共用信息和友好合作6資本評級駱駝銀行評級體系把銀行資本放在指標(biāo)中首要位置用資本充足率來衡量資本狀況7巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議的主要目的1987年7月由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會通過的巴塞爾協(xié)議全稱是關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議是國際銀行監(jiān)管方面的代表性文件其目的在于通過銀行的資本與其資產(chǎn)間的比例訂出計算方法和標(biāo)準(zhǔn)以加強(qiáng)國際銀行體系的健康發(fā)展2制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)以消除國際金融市場上各國銀行之間的不平等競爭巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容第一 確定資本的組成把銀行資本劃分為核心資本和附屬資

33、本兩檔第一檔核心資本包括股本和公開準(zhǔn)備金這部分至少占全部資本的50第二檔附屬資本包括未公開的準(zhǔn)備金資產(chǎn)重估準(zhǔn)備金普通準(zhǔn)備金或者呆帳準(zhǔn)備金第二 確定風(fēng)險加權(quán)的計算協(xié)議訂出對資產(chǎn)負(fù)債表上各種資產(chǎn)和各項表外科目的風(fēng)險度量標(biāo)準(zhǔn)并將資本與加權(quán)計算出的風(fēng)險掛鉤以評估銀行資本應(yīng)具有的適當(dāng)規(guī)模第三確定標(biāo)準(zhǔn)比率的目標(biāo)協(xié)議要求銀行經(jīng)過5年過渡期逐步建立和調(diào)整所需的資本基礎(chǔ)到1992年年底銀行的資本對風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)比率目標(biāo)為8其中核心資本至少為48金融監(jiān)管金融監(jiān)管是政府或金融管理機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的監(jiān)督和管理二判斷題 1金融監(jiān)管是先于中央銀行制度而出現(xiàn)的 2適度競爭原則是金融監(jiān)管中的首要原則 3金融市場統(tǒng)

34、計主要包括短期資金市場統(tǒng)計和中長期資金市場統(tǒng)計 4三級匯總的第一級是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽 5我國國民經(jīng)濟(jì)核算新體系通俗地表述就是經(jīng)濟(jì)循環(huán)帳戶 三單項選擇題 1我國國民經(jīng)濟(jì)核算新體系由 c 組成 a資產(chǎn)負(fù)債表和資金流量表 b國際收支平衡表和投入產(chǎn)出表 c社會再生產(chǎn)核算表和經(jīng)濟(jì)循環(huán)帳戶 d資產(chǎn)負(fù)債表和投入產(chǎn)出表 2我國金融統(tǒng)計的三級匯總是在 b 年確立中央銀行體制后逐步提出來的 a1978 b1984 c1988 d19923貨幣統(tǒng)計表是中央銀行用于貨幣分析的主要方法主要包括 d a貨幣概覽與銀行概覽 b存款貨幣銀行概覽與貨幣概覽 c中央銀行概覽與貨幣概覽 d中央銀行概

35、覽與存款貨幣銀行概覽 4中國資本市場的監(jiān)管體制是以 c 為領(lǐng)導(dǎo)以行業(yè)自律為基礎(chǔ) a中央銀行 b保監(jiān)會 c證監(jiān)會 d財政部 5中央銀行管理外債主要是管理 d a借的方面 b用的方面 c還的方面 d借用還三方面 四多項選擇題 1下列各項中 abde 屬于貨幣政策的特征 a是總量和宏觀經(jīng)濟(jì)政策b是調(diào)節(jié)社會總需求的政策 c是調(diào)節(jié)社會總供給的政策d是間接性的調(diào)節(jié)機(jī)制 e政策目標(biāo)具有長期性 2貨幣政策諸要素構(gòu)成一個協(xié)調(diào)統(tǒng)一的有機(jī)整體每一個環(huán)節(jié)都構(gòu)成貨幣政策運行的關(guān)鍵因素這些環(huán)節(jié)主要包括 bcde a貨幣政策的特征b貨幣政策目標(biāo) c貨幣政策中介目標(biāo)d貨幣政策操作目標(biāo) e貨幣政策工具 3貨幣政策發(fā)揮作用的途徑

36、主要有 ab a對基礎(chǔ)貨幣的影響b對貨幣乘數(shù)的影響 c對借貸成本即利率的影響d對匯率的影響 e通過宣示效果起作用 4下列貨幣政策工具中屬于一般性貨幣政策工具的是 abe a存款準(zhǔn)備金制度 b公開市場業(yè)務(wù) c道義勸說 d證券市場信用控制 e再貼現(xiàn)政策 5貨幣政策標(biāo)的所要符合的原則是 abcde a可控性 b可測性 c相關(guān)性 d抗干擾性 e適應(yīng)性 6下列各項中 abcde 是可供選擇的貨幣政策標(biāo)的 a基礎(chǔ)貨幣 b股權(quán)收益率 c利率 d貨幣供應(yīng)量 e匯率 五簡答題 1金融市場監(jiān)管的一般原則是什么金融市場監(jiān)管的原則是1所有市場均要受到監(jiān)管2依法進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管加強(qiáng)監(jiān)管要依法進(jìn)行法律是監(jiān)管的依據(jù)和基礎(chǔ)3自我

37、管理和國家監(jiān)管相結(jié)合4信息公開的原則5防止欺詐和操縱行為的原則價格操作大體上有四種手法沖銷性交易壟斷市場組織操縱集團(tuán)散布謠言2銀行風(fēng)險的一般概念是什么它包括哪幾種風(fēng)險 答銀行風(fēng)險是指銀行業(yè)的損失發(fā)生的不確定性銀行分險分為信用風(fēng)險流動性風(fēng)險利率風(fēng)險匯率風(fēng)險投資風(fēng)險國家風(fēng)險競爭風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險等類型3購買力統(tǒng)計分析常使用哪些指標(biāo)答1貨幣購買力指數(shù)2實際工資指數(shù)3城鎮(zhèn)農(nóng)村居民生活費實際收入指數(shù)4什么是金融統(tǒng)計資料的三級匯總第一級將金融統(tǒng)計資料合并形成貨幣當(dāng)局概覽存款貨幣銀行概覽和特定存款機(jī)構(gòu)概覽第二級將貨幣當(dāng)局概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽第三級將貨幣概覽和特定存款機(jī)構(gòu)概覽合并形成銀行概覽 六

38、論述題 1試論中央銀行宏觀經(jīng)濟(jì)分析的必要性 對宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況否是有一個科學(xué)的判斷是中央銀行貨幣政策制定和調(diào)整能否準(zhǔn)確和適度的前提1從中央銀行所處的地位看中央銀行貨幣政策的松或緊對宏觀經(jīng)濟(jì)有著直接的重要的影響2從中央銀行的職能看中央銀行作為控制貨幣的總閘門就是要使貨幣供給的增長與經(jīng)濟(jì)增長相適應(yīng)保持貨幣幣值的穩(wěn)定3從中央銀行掌握的貨幣政策工具看中央銀行管理貨幣必須有效的應(yīng)用利率匯率準(zhǔn)備金比率等工具及時地把握宏觀經(jīng)濟(jì)運行態(tài)勢2簡述中央銀行調(diào)查統(tǒng)計工作的地位與作用1調(diào)查統(tǒng)計工作是中央銀行一項重要的基礎(chǔ)性工作是中央銀行貨幣政策的重要的信息支持系統(tǒng)調(diào)查統(tǒng)計工作的重要性集中體現(xiàn)在三個方面第一調(diào)查統(tǒng)計部門是

39、中央銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)部門第二調(diào)查統(tǒng)計部門是中央銀行的綜合業(yè)務(wù)部門第三調(diào)查統(tǒng)計體系是貨幣政策決策的重要信息支持系統(tǒng)2中央銀行調(diào)查統(tǒng)計工作的作用主要指通過調(diào)查統(tǒng)計對整個宏觀調(diào)控對經(jīng)濟(jì)金融政策的信息支撐作用具體體現(xiàn)在兩個方面調(diào)查統(tǒng)計工作為制定正確的金融方針和貨幣政策提供依據(jù)調(diào)查統(tǒng)計工作為檢查現(xiàn)行的金融方針和貨幣政策是否正確提供尺度并為矯正偏離實際的金融方針和貨幣政策提供建議襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀

40、螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅

41、羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆

42、袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿

43、袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀

44、裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄

45、膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆

46、薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃

47、蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇

48、肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞

49、襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆

50、膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀

51、芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄

52、莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇