興業(yè)銀行網(wǎng)上企業(yè)銀行客戶使用手冊

1、網(wǎng)上企業(yè)銀行3.0版客戶使用手冊一、歡迎您使用“在線興業(yè)”網(wǎng)上企業(yè)銀行51.功能齊全52.性能超群63.安全可靠7二、登錄網(wǎng)上企業(yè)銀行71.證書下載81.1文件證書下載81.2usbkey證書下載112.證書登錄14三、系統(tǒng)管理（我的企業(yè)銀行）171.操作員管理181.1增加操作員（管理員）191.2權(quán)限設(shè)置（管理員）201.3修改操作員（管理員）221.4刪除操作員（管理員）231.5鎖定/解鎖操作員（管理員）241.6密碼重置（管理員）251.7授權(quán)操作員（主管）251.8權(quán)限設(shè)置授權(quán)（主管）262.業(yè)務(wù)流程管理272.1活期賬戶業(yè)務(wù)流程設(shè)置（管理員）272.2活期賬戶流程授權(quán)（主管）28

2、2.3活期賬戶流程撤銷（管理員）293.憑證管理（管理員）293.1憑證設(shè)置293.2憑證設(shè)置授權(quán)304.賬戶權(quán)限管理314.1賬戶權(quán)限設(shè)置（管理員）314.2賬戶權(quán)限授權(quán)（主管）324.3撤銷待授權(quán)權(quán)限（管理員）334.4歷史權(quán)限查詢34三、賬戶查詢351.活期賬戶查詢352.交易明細(xì)查詢363.定期賬戶查詢374.貸款賬戶查詢375.銀行承兌匯票查詢38三、企業(yè)財務(wù)室391.支付指令391.1生成對外支付指令401.2生成內(nèi)部轉(zhuǎn)賬指令411.3生成集團(tuán)資金調(diào)撥指令421.4查詢支付指令431.5撤銷支付指令441.6指令重新指派451.7退回指令查詢461.8常用對公賬號管理471.9復(fù)核

3、支付指令501.10授權(quán)支付指令512.費用管理532.1生成費用指令542.2查詢費用指令542.3復(fù)核費用指令542.4授權(quán)費用指令542.5撤銷費用指令552.6指令重新指派552.7退回指令查詢552.8常用對私賬戶管理553.發(fā)放工資553.1生成工資指令553.2查詢工資指令593.3撤銷工資指令603.4復(fù)核工資指令613.5授權(quán)工資指令614.批量指令614.1批量支付指令614.2批量費用指令625.打印客戶回單636.企業(yè)對賬646.1權(quán)限分配646.2對賬操作677.批量托收687.1生成批量收款指令697.2查詢托收回盤文件708.預(yù)約支付718.1設(shè)定預(yù)約參數(shù)718.

4、2預(yù)約支付查詢738.3復(fù)核、授權(quán)預(yù)約支付73四、企業(yè)理財741.定活期互轉(zhuǎn)741.1生成活期轉(zhuǎn)定期指令741.2生成定期轉(zhuǎn)活期指令751.3生成活期轉(zhuǎn)通知指令761.4生成通知轉(zhuǎn)活期指令771.5理財指令查詢801.6理財指令撤銷801.7理財指令授權(quán)812.第三方存管822.1業(yè)務(wù)流程模式設(shè)置（管理員）822.2業(yè)務(wù)流程模式授權(quán)（主管）832.3撤銷流程設(shè)置（管理員）842.4操作員權(quán)限設(shè)置（管理員）852.5操作員權(quán)限生效（主管）872.6操作員權(quán)限查詢872.7主要功能介紹883.黃金買賣893.1業(yè)務(wù)開辦893.2業(yè)務(wù)流程管理893.3操作員權(quán)限設(shè)置（管理員）903.4操作員權(quán)限生效

5、（主管）923.5操作員權(quán)限查詢933.6主要功能93五、虛擬子賬戶971.虛擬子賬戶管理971.1子賬戶管理981.2子賬戶授權(quán)管理991.3撤銷未生效指令1001.4操作員權(quán)限設(shè)置1001.5授權(quán)權(quán)限設(shè)置1012.虛擬子賬戶查詢1012.1交易明細(xì)查詢1012.2余額查詢1013.子賬戶支付中心1013.1子賬戶對外支付1023.2子賬戶費用管理1033.3虛擬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬1043.4調(diào)整虛擬賬務(wù)1053.5復(fù)核虛擬指令1063.6授權(quán)虛擬指令1063.7查詢支付指令1073.8撤銷支付指令1073.9退回指令查詢107六、集團(tuán)服務(wù)1071.業(yè)務(wù)流程管理1091.1業(yè)務(wù)流程設(shè)置1091.2業(yè)務(wù)

6、流程授權(quán)1092.操作員權(quán)限設(shè)置1102.1權(quán)限設(shè)置（管理員）1102.2權(quán)限設(shè)置授權(quán)（主管）1113.集團(tuán)賬號管理1113.1歸集方式設(shè)置（管理員）1123.2歸集方式授權(quán)（主管）1123.3集團(tuán)賬戶設(shè)置（管理員）1133.4集團(tuán)賬戶設(shè)置授權(quán)（主管）1134.賬戶查詢1144.1交易明細(xì)查詢1144.2賬戶余額查詢1144.3查詢成員賬戶1144.4內(nèi)部往來查詢1154.4賬戶可用額度查詢1164.4成員交易查詢1165.結(jié)算中心支付1175.1生成支付指令（經(jīng)辦）1175.2復(fù)核支付指令（復(fù)核）1185.3授權(quán)支付指令（授權(quán)）1186.資金調(diào)撥1186.1生成調(diào)撥指令1196.2生成批量調(diào)

7、撥指令1206.3復(fù)核調(diào)撥指令1216.4復(fù)核批量調(diào)撥指令1216.5授權(quán)調(diào)撥指令1216.6授權(quán)批量調(diào)撥指令121七、客戶服務(wù)1217.1賬戶權(quán)限查詢1227.2操作員權(quán)限查詢1227.3憑證掛失/解掛（經(jīng)辦）1237.4憑證掛失撤銷（經(jīng)辦）1247.5憑證掛失/解掛授權(quán)（主管）1247.6密碼修改1257.7企業(yè)信息修改（管理員）1257.8信息中心1257.9外匯牌價1267.10操作員日志查詢1267.11證書信息查詢127八、會員區(qū)127九、常見問題解答130一、歡迎您使用“在線興業(yè)”網(wǎng)上企業(yè)銀行“在線興業(yè)”網(wǎng)上企業(yè)銀行3.0版是在2.0版的基礎(chǔ)上，結(jié)合多年來廣大客戶的使用經(jīng)驗和未來

8、網(wǎng)上企業(yè)銀行的發(fā)展趨勢研發(fā)完成的新一代高效、便捷、靈活的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。1. 功能齊全2. 性能超群u 規(guī)范可選的企業(yè)集團(tuán)控管模式：多種成員單位資金歸集方式和權(quán)限控管模式供您自由定制、靈活組合，并能完全滿足收支兩條線或者統(tǒng)收統(tǒng)支的支付需求，助您輕松實現(xiàn)集團(tuán)資金的統(tǒng)一管理、高效使用。u 靈活的網(wǎng)上銀行支付流程訂制方案：您可以根據(jù)企業(yè)內(nèi)控制度的要求，選擇三級、二級、一級、甚至更為個性化的網(wǎng)上銀行支付流程。我們也可以根據(jù)您的企業(yè)內(nèi)控制度，專門為您量身定制個性化的支付流程方案。u 人性化的指令流程管理：您可以按照企業(yè)財務(wù)管理制度的要求，自由指派下一步驟的操作由指定或所有有權(quán)限的操作人員完成。對于審核不通

9、過的指令，您也可以退回經(jīng)辦人員，由經(jīng)辦人員修改后再發(fā)送，提高工作效率。u 便捷的批量支付手段：您可以從財務(wù)軟件批量導(dǎo)入網(wǎng)上銀行進(jìn)行支付，也可以從網(wǎng)上銀行批量導(dǎo)出各項數(shù)據(jù)到財務(wù)軟件系統(tǒng)用于決策分析。u 獨創(chuàng)的回單查詢功能：我行專利產(chǎn)品。支付成功后，您可選擇生成回單查詢號，通知收款方查詢付款信息，利用銀行信用降低商業(yè)運作中的交易成本。u 首創(chuàng)的虛擬賬戶管理概念：您可以自行建立一個虛擬的集團(tuán)網(wǎng)，輕松實現(xiàn)一個賬戶下的資金分塊化管理，資金來龍去脈、業(yè)績考核明晰高效，了然于胸。u 多樣化的理財服務(wù)：專設(shè)“企業(yè)理財室”，您可以輕松完成賬戶資金的定活互轉(zhuǎn)、活期存款轉(zhuǎn)通知、通知存款預(yù)約及提前支取等各項業(yè)務(wù)，提高

10、您的閑置資金收益率。u 貼心的精靈信使：動戶實時通知功能會在第一時間向您報告賬戶資金流向，您可以對賬戶資金變化了如指掌，既能有效避免賬戶余額不足而造成的支票透支，又能及時針對異常交易采取相應(yīng)措施，賬戶資金管理事半功倍、得心應(yīng)手。3. 安全可靠“在線興業(yè)”是國內(nèi)首批獲得中國人民銀行正式批準(zhǔn)開辦的網(wǎng)上銀行，也是國內(nèi)首批通過中國信息安全產(chǎn)品測評認(rèn)證中心認(rèn)證的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，安全性完全達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)。1.高強(qiáng)度的客戶證書：采用第三方權(quán)威認(rèn)證機(jī)構(gòu)中國金融認(rèn)證中心提供的數(shù)字證書，該證書具有身份驗證和數(shù)據(jù)加密的雙重功能，為網(wǎng)站使用過程中銀行與客戶間信息交流的真實性、完整性和安全性提供了保障。2.先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)防火墻

11、：基于地址、協(xié)議、端口、用戶、流量的訪問控制，一次性口令認(rèn)證機(jī)制，入侵檢測和用戶級權(quán)限控制及其他多種先進(jìn)技術(shù)，能有效對抗來自內(nèi)部和外部的非法用戶對網(wǎng)站的惡意防問，阻斷黑客對網(wǎng)站的攻擊，確保網(wǎng)站的安全。3.嚴(yán)謹(jǐn)?shù)哪K化設(shè)計技術(shù)：網(wǎng)上企業(yè)銀行采用智能模塊化設(shè)計技術(shù)，可根據(jù)企業(yè)開戶時申請的功能，以及對不同操作員的權(quán)限設(shè)置，自動為不同人員配置不同的操作界面和操作內(nèi)容，從而避免了誤操作的可能，提高可靠性和安全度。4.嚴(yán)密的內(nèi)控體系：網(wǎng)上企業(yè)銀行為企事業(yè)單位提供了一套靈活而嚴(yán)密的權(quán)限控制體系。企業(yè)可以根據(jù)內(nèi)控制度的要求，定制個性化的網(wǎng)上銀行支付流程，還可以分別設(shè)置每個操作員的業(yè)務(wù)范圍、交易限額、交易賬號，

12、建立起符合企業(yè)內(nèi)部財務(wù)制度的網(wǎng)上銀行操作體系。 5.嚴(yán)格的運行管理制度：嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)上銀行應(yīng)急計劃，定期演練保證系統(tǒng)正常平穩(wěn)運行；對關(guān)鍵設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)實時監(jiān)控，系統(tǒng)預(yù)警防護(hù)能力強(qiáng)；密切聯(lián)系中國金融認(rèn)證中心、電信服務(wù)商、公安部門及其它合作方，確保網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全運行。二、登錄網(wǎng)上企業(yè)銀行成功申請網(wǎng)上企業(yè)銀行后，我行會向您提供主管和管理員的登錄密碼信封、證書密碼信封、usbkey設(shè)備（如果您申請了網(wǎng)盾）。1. 證書下載1.1文件證書下載 通過ie瀏覽器登錄我行主頁（）， 點擊主頁上的證書下載按鈕(見上圖)，進(jìn)入證書下載頁面： 根據(jù)柜面提供的證書密碼內(nèi)容填入證件號和下載碼，點擊

13、確定： csp選擇“microsoft enhanced cryptographic provider v1.0”,點擊確定： 在上面彈出的“是否現(xiàn)在申請證書”提示框中點擊“是”： 系統(tǒng)提示“正在創(chuàng)建新的rsa交換密鑰”（如上圖），如果不需要設(shè)置證書密碼，可以直接點擊確定進(jìn)入下一步，如果要設(shè)置證書密碼，請點擊設(shè)置安全級別，進(jìn)入以下頁面： 在上面彈出的安全級別選擇框中選擇“高”，點擊下一步： 在上面的彈出框中輸入需要設(shè)置的密碼（請牢記密碼，否則可能導(dǎo)致證書不能登錄），點擊完成，返回到以下頁面： 點擊確定后，系統(tǒng)提示如下： 在彈出的是否“現(xiàn)在添加證書”的彈出框中選擇“是”，系統(tǒng)提示成功下載證書和證

14、書鏈。至此，您已經(jīng)成功下載了證書。1.2usbkey證書下載如果你申請的是usbkey證書（網(wǎng)盾），請按以下步驟下載證書： 進(jìn)入主頁下載中心， 主頁下載中心根據(jù)不同型號的usbkey下載管理工具，如：epass3003管理工具下載完保存如下： 將usbkey插入您的電腦usb接口上，雙擊下載后的管理軟件進(jìn)行安裝，安裝完后，系統(tǒng)彈出設(shè)置密碼框（注：第一次使用網(wǎng)盾時，必須設(shè)置網(wǎng)盾密碼）： 輸入需要設(shè)置的密碼，點擊確認(rèn)后返回管理工具界面，如圖： 根據(jù)上圖，點擊“下載證書”菜單，系統(tǒng)將自動彈出瀏覽器，打開我行證書下載的頁面： 根據(jù)柜面提供的證書密碼內(nèi)容填入證件號和下載碼，點擊確定，進(jìn)入以下頁面： 根據(jù)

15、彈出的提示信息點擊“是”，并輸入網(wǎng)盾密碼，系統(tǒng)提示正在產(chǎn)生密鑰對，待提示私鑰保存成功后，系統(tǒng)彈出： 在彈出的是否“現(xiàn)在添加證書”的彈出框中選擇“是”，系統(tǒng)提示成功下載證書和證書鏈：2. 證書登錄 通過ie瀏覽器登錄我行主頁（），點擊主頁上的網(wǎng)上企業(yè)銀行“登錄”按鈕，選擇新版證書登陸，進(jìn)入證書登錄提示頁面： 如第一次通過證書登錄，請根據(jù)提示信息配置計算機(jī)設(shè)置和下載安裝相關(guān)軟件，如果是usbkey證書，請將網(wǎng)盾插入您電腦上的usbkey接口，點擊上頁的“登錄”或“確定”按鈕， 在上面彈出的“選擇數(shù)字證書”框中選擇需要登錄的證書，點擊確認(rèn)： 系統(tǒng)提示“正在用您的專用交換密

16、鑰簽名數(shù)據(jù)”，點擊確定進(jìn)入網(wǎng)上企業(yè)銀行登錄頁面， 輸入相應(yīng)的操作員登錄名和密碼即可登錄網(wǎng)上企業(yè)銀行。三、系統(tǒng)管理（我的企業(yè)銀行）包括操作員管理、業(yè)務(wù)流程管理、憑證管理、賬戶權(quán)限管理，由管理員設(shè)置后，經(jīng)主管授權(quán)生效。頻道功能子功能使用角色我的企業(yè)銀行操作員管理新增操作員管理員修改操作員管理員刪除操作員管理員鎖定/解鎖管理員密碼重置管理員權(quán)限設(shè)置管理員授權(quán)操作員主管權(quán)限設(shè)置授權(quán)主管業(yè)務(wù)流程管理活期賬戶流程設(shè)置管理員活期賬戶流程授權(quán)主管憑證管理憑證設(shè)置管理員憑證授權(quán)主管賬戶權(quán)限管理賬戶權(quán)限設(shè)置管理員撤銷待授權(quán)權(quán)限管理員歷史權(quán)限查詢管理員、主管賬戶權(quán)限授權(quán)主管1. 操作員管理網(wǎng)上銀行使用者分為主管、管

17、理員、操作員三類。其中主管和管理員由您在開戶申請表中指定并由銀行生成，其他操作員由管理員根據(jù)選定的業(yè)務(wù)流程自行增加，并經(jīng)主管授權(quán)后生效。各使用者的主要功能及生成方式如下：操作人員角色主要功能生成方式管理員增減操作員，權(quán)限設(shè)置，企業(yè)銀行系統(tǒng)功能設(shè)置。銀行生成主管對管理員提交的操作員設(shè)置和系統(tǒng)功能設(shè)置指令進(jìn)行授權(quán)，對經(jīng)辦提交的理財指令進(jìn)行授權(quán)。銀行生成操作員經(jīng)辦生成指令，生成后指令進(jìn)入復(fù)核或授權(quán)流程。在一級業(yè)務(wù)流程下直接完成支付。管理員生成，主管授權(quán)后生效復(fù)核復(fù)核指令，復(fù)核后指令進(jìn)入授權(quán)流程。管理員生成，主管授權(quán)后生效一級授權(quán)授權(quán)指令，在單筆限額內(nèi)指令直接完成支付，在單筆限額以上指令進(jìn)入下一級授權(quán)

18、流程。管理員生成，主管授權(quán)后生效二級授權(quán)授權(quán)指令，在單筆限額內(nèi)指令直接完成支付，在單筆限額以上指令進(jìn)入下一級授權(quán)流程。管理員生成，主管授權(quán)后生效高級授權(quán)授權(quán)指令，在單筆限額內(nèi)指令直接完成支付，超過單筆限額支付失敗。管理員生成，主管授權(quán)后生效1.1增加操作員（管理員） 管理員選擇“我的企業(yè)銀行”頻道，打開“操作員管理”菜單： 點擊“新增操作員”，按要求輸入內(nèi)容，其中帶*號的為必輸項。u 登錄名：長度為313位，可以使用英文字母、數(shù)字、漢字或可打印字符，注意區(qū)分大小寫，企業(yè)內(nèi)部的登錄名不可重復(fù)（注：已刪除的登錄名不可再用）。u 密碼：長度為613位，只能使用英文字母、數(shù)字或可打印字符，不能使用漢字

19、，注意區(qū)分大小寫。u 綁定證書：操作員必須綁定證書后才能登錄，證書的顯示方式為證書主賬戶加證書序號，選擇需要綁定的證書序號。 點擊“新增”，操作成功，經(jīng)主管授權(quán)后方能生效。點擊“重置”將清空填寫的內(nèi)容。注意事項：為了安全起見，建議操作員首次登錄系統(tǒng)后立即修改自己的登錄密碼。1.2權(quán)限設(shè)置（管理員）管理員用于對新生成的操作員進(jìn)行權(quán)限設(shè)置，或?qū)σ咽跈?quán)的操作員進(jìn)行權(quán)限修改，經(jīng)主管授權(quán)后生效。權(quán)限設(shè)置內(nèi)容包括操作員的業(yè)務(wù)范圍、角色、限額、賬號等。權(quán)限控制是企業(yè)建立網(wǎng)上銀行內(nèi)控體系的核心，應(yīng)視本企業(yè)的具體情況進(jìn)行設(shè)置。 管理員進(jìn)入“操作員管理”菜單，點擊“權(quán)限設(shè)置”功能： 選擇要設(shè)置權(quán)限的操作員，點擊“

20、操作員權(quán)限設(shè)置”： 點擊“增加授權(quán)書”，根據(jù)企業(yè)自身需求設(shè)置權(quán)限。一個操作員可以擁有多張授權(quán)書。 u 選擇業(yè)務(wù)范圍：選擇操作員的業(yè)務(wù)范圍，需要確認(rèn)該操作員所管轄的賬戶業(yè)務(wù)范圍。如果賬號沒有開通某項業(yè)務(wù)，就算對操作員分配了該業(yè)務(wù)范圍，在實際操作中也會因為賬號沒有業(yè)務(wù)權(quán)限而導(dǎo)致操作失敗。u 選擇角色名稱：系統(tǒng)提供的角色因您的業(yè)務(wù)流程設(shè)置而有不同，最多可有經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)、二級授權(quán)、高級授權(quán)5個角色。如果您的業(yè)務(wù)流程為二級模式，則角色就只有經(jīng)辦和授權(quán)兩類。一個操作員對同一賬戶不能同時擔(dān)任經(jīng)辦與復(fù)核，不能同時擔(dān)任經(jīng)辦與授權(quán)（包括二級授權(quán)和高級授權(quán)），也不能同時兼任兩種授權(quán)角色，但可以同時為復(fù)核與授權(quán)（

21、包括二級授權(quán)和高級授權(quán)）。 u 限額控制：只有授權(quán)人員需要設(shè)置“限額控制”。單筆限額和日限額為該操作員單筆或者每日的最高操作額度。如果設(shè)定了周限額、月限額或區(qū)段限額，該額度只對設(shè)定時的當(dāng)周、當(dāng)月或區(qū)段有效。超過當(dāng)周、當(dāng)月或區(qū)段，該操作員的授權(quán)權(quán)限限額將失效。u 賬戶選擇：選擇該操作員可以控制的賬戶。一個賬戶只能在一張授權(quán)書中生效。如果設(shè)定錯誤，可以使用“移去”或“全部移去”功能將選中的賬戶撤銷。 設(shè)定完成后，點擊“新增”按鈕增加權(quán)限成功，等待主管授權(quán)生生效。注意事項：l 如果要修改權(quán)限，在授權(quán)書列表中選擇要修改的權(quán)限，點擊“修改授權(quán)書”按鈕進(jìn)行修改，修改完成后等待主管授權(quán)生效。l 如果要刪除權(quán)

22、限，在授權(quán)書列表中選擇要刪除的權(quán)限，點擊“刪除授權(quán)書”將該操作員的此項權(quán)限刪除。刪除的權(quán)限即刻生效。1.3修改操作員（管理員）用于管理員修改已生成的操作員信息，修改后必須經(jīng)主管授權(quán)方能生效。修改后的操作員在授權(quán)前不能再登錄網(wǎng)上企業(yè)銀行系統(tǒng)。 管理員打開“操作員管理”菜單，點擊“修改操作員”： 選擇要修改的操作員，點擊“修改”： 修改完畢后，點擊“確定修改”，修改信息成功，等待主管授權(quán)生效。1.4刪除操作員（管理員）管理員用于刪除操作員，使之不能再登錄使用企業(yè)銀行系統(tǒng)。刪除后的操作員登錄名在該網(wǎng)銀系統(tǒng)內(nèi)不允許重復(fù)使用。 管理員打開“操作員管理”菜單，點擊“刪除操作員”： 選擇要刪除的操作員，點擊

23、“確認(rèn)刪除”按鈕，再次選擇“確定”后，該操作員正式從網(wǎng)銀系統(tǒng)中刪除。注意事項：管理員刪除操作員，無需主管授權(quán)直接生效。1.5鎖定/解鎖操作員（管理員）鎖定操作員，可臨時停止其登錄并使用網(wǎng)上企業(yè)銀行。管理員鎖定操作員無需主管授權(quán)，鎖定后即時生效，解鎖操作員后需主管對操作員進(jìn)行授權(quán)才能生效。 打開“操作員管理”菜單，點擊“鎖定/解鎖操作員”： 選擇要鎖定的操作員，點擊“鎖定”按鈕，該操作員被鎖定。 如果選擇的是已經(jīng)鎖定的操作員，則下方的按鈕顯示為“解鎖”。管理員點擊“解鎖”，后必須由主管授權(quán)后才能生效。1.6密碼重置（管理員）如果操作員忘記登錄密碼，可以由管理員重置密碼，主管授權(quán)后生效。 管理員打

24、開“操作員管理”菜單，點擊“密碼重置”： 選擇要重置密碼的操作員，重復(fù)輸入新密碼，點擊“確定重置”按鈕，操作員的密碼重置成功，但是需要主管授權(quán)后才能生效：注意事項：如果是主管與管理員的登錄密碼忘了，只能帶寫明原因（加蓋企業(yè)公章）并攜帶個人身份證件到賬戶行辦理密碼重置手續(xù)。1.7授權(quán)操作員（主管）管理員新增操作員并對新增的操作員設(shè)置權(quán)限后，需要主管授權(quán)后才能生效。 主管進(jìn)入網(wǎng)上企業(yè)銀行，選擇“我的企業(yè)銀行”頻道下的“操作員管理”： 打開“操作員管理菜單”，點擊“授權(quán)操作員”功能項： 選擇要授權(quán)的操作員，點擊“確定”后授權(quán)成功。1.8權(quán)限設(shè)置授權(quán)（主管） 主管打開“操作員管理”菜單，點擊“權(quán)限設(shè)置

25、授權(quán)”： 選擇要授權(quán)的權(quán)限，審核無誤后點擊“確定”，授權(quán)成功。2.業(yè)務(wù)流程管理您可以根據(jù)企業(yè)自身內(nèi)控制度的要求，靈活選擇一級、二級、三級，甚至是更為復(fù)雜的多級網(wǎng)上銀行支付流程。一級模式：財務(wù)人員單人即可完成支付。為了您的資金安全，目前僅限個體工商企業(yè)使用。二級模式：一筆付款指令在經(jīng)辦完成后、須經(jīng)過授權(quán)審核通過后方可生效。新用戶默認(rèn)使用該模式。三級模式：一筆付款指令需要經(jīng)過經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)三人審核通過后方可生效。自定義模式：在自定義模式中，提供了最多5級的流程模式。后三級授權(quán)人員的權(quán)限分配如下：如果指令金額在某一級授權(quán)人員的單筆限額之內(nèi)，授權(quán)后該筆指令直接完成支付；如果指令的金額超過授權(quán)人員的單

26、筆限額，授權(quán)后指令進(jìn)入下一級授權(quán)流程；如果指令已經(jīng)處于您設(shè)定的最高級授權(quán)流程，超過單筆限額的授權(quán)指令將無法授權(quán)成功，此時授權(quán)人員可以通過指令指派功能將該筆指令指派給單筆限額更高的授權(quán)人員進(jìn)行再授權(quán)。2.1活期賬戶業(yè)務(wù)流程設(shè)置（管理員） 管理員選擇“我的企業(yè)銀行”頻道下的“業(yè)務(wù)流程管理”： 點擊“活期賬戶流程設(shè)置”后，頁面顯示出企業(yè)目前使用的業(yè)務(wù)流程模式，并在下方列出多種業(yè)務(wù)流程供選擇： 選擇好流程后，點擊“確定”，權(quán)限修改成功，等待主管授權(quán)后生效。在主管授權(quán)前，企業(yè)的操作員無法再通過網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)行指令的處理。2.2活期賬戶流程授權(quán)（主管） 主管選擇“我的企業(yè)銀行”頻道下的“業(yè)務(wù)流程管理”菜單

27、，點擊“活期賬戶流程授權(quán)”功能項： 點擊“確定”，授權(quán)成功，頁面提示成功信息，新的業(yè)務(wù)流程正式啟用。2.3活期賬戶流程撤銷（管理員）一筆活期賬戶流程指令在主管授權(quán)前，可由管理員撤銷。 管理員點擊“活期賬戶流程設(shè)置”功能項： 選擇狀態(tài)為“待授權(quán)”的業(yè)務(wù)流程，點擊“刪除流程設(shè)置”，將該筆流程刪除，無需主管授權(quán)即可生效。狀態(tài)為“有效”的業(yè)務(wù)流程不能進(jìn)行撤銷。3.憑證管理（管理員）您可以選擇柜面購買紙質(zhì)憑證或使用電子憑證。如果選擇柜面購買，您必須到開戶行購買網(wǎng)銀專用轉(zhuǎn)賬支票，在付款時輸入轉(zhuǎn)賬支票上的支票號。如果選擇電子憑證，則由網(wǎng)銀系統(tǒng)對用戶每筆指令自動分配憑證號，您無需再購買網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬支票。3.1憑證

28、設(shè)置 管理員進(jìn)入網(wǎng)上企業(yè)銀行，選擇“我的企業(yè)銀行”頻道下的“憑證管理”菜單： 打開“憑證管理”菜單，點擊“憑證設(shè)置”功能項： 選擇需要使用的模式后，點擊“變更電子憑證”按鈕，憑證使用方式修改成功，等待主管授權(quán)后生效。在主管授權(quán)前，企業(yè)的操作員無法再通過網(wǎng)上銀行系統(tǒng)生成需要憑證的指令。3.2憑證設(shè)置授權(quán) 管理員對憑證取得方式設(shè)置完成后，主管進(jìn)入網(wǎng)上企業(yè)銀行，選擇“我的企業(yè)銀行”頻道下的“憑證管理”菜單，點擊“憑證授權(quán)”功能項： 點擊“確定”，授權(quán)成功，頁面提示成功信息，新的憑證取得方式正式啟用。注意事項：如果選擇使用柜面購買的紙質(zhì)憑證，凡是交易失敗、撤銷、過期的手工憑證仍舊可以重新使用。4.賬戶

29、權(quán)限管理管理員可通過此功能提交賬戶的網(wǎng)銀權(quán)限變更申請。只有在我行營業(yè)機(jī)構(gòu)簽約開通該項功能的客戶才能使用該功能。如果管理員通過該功能減小賬戶的網(wǎng)上銀行權(quán)限，主管授權(quán)后實時生效。如果管理員通過該功能增加賬戶的網(wǎng)上銀行權(quán)限，主管授權(quán)后必須等待賬戶行審批通過后該賬戶的權(quán)限才能正式生效。當(dāng)然，賬戶權(quán)限的更改也可以通過向開戶行提交書面申請的方式進(jìn)行。4.1賬戶權(quán)限設(shè)置（管理員） 管理員進(jìn)入網(wǎng)上企業(yè)銀行，選擇“我的企業(yè)銀行”頻道下的“賬戶權(quán)限管理”菜單： 管理員打開“賬戶權(quán)限管理”菜單，點擊“賬戶權(quán)限設(shè)置”功能項，頁面顯示出目前該企業(yè)所有賬戶及其在網(wǎng)上銀行的權(quán)限信息。（注意：只列出該企業(yè)賬戶，而通過授權(quán)關(guān)系

30、登記的賬戶不允許進(jìn)行權(quán)限設(shè)置）： 操作員選擇要修改權(quán)限的賬戶，點擊“設(shè)置”按鈕，頁面返回該賬戶在網(wǎng)銀上的詳細(xì)信息并允許修改。管理員可以根據(jù)本企業(yè)的需要對賬戶權(quán)限進(jìn)行調(diào)整。 “確定”后，賬戶權(quán)限變更成功。如果是減少賬戶權(quán)限，或者將對外支付權(quán)限改為約定轉(zhuǎn)賬權(quán)限，或者對約定賬戶進(jìn)行增減，主管授權(quán)后權(quán)限變更立即生效。如果是增加賬戶權(quán)限，則主管授權(quán)后必須再有賬戶行進(jìn)行審批才能生效。4.2賬戶權(quán)限授權(quán)（主管） 主管進(jìn)入“我的企業(yè)銀行”頻道下的“賬戶權(quán)限管理”菜單： 點擊“賬戶權(quán)限授權(quán)”功能項，主管可直接點擊“授權(quán)”按鈕進(jìn)行授權(quán)，也可以點擊“詳細(xì)”按鈕查看變更前后賬戶的權(quán)限。 審核無誤后，點擊“授權(quán)”按鈕，

31、如果是減少權(quán)限，變更實時生效，如果是增加賬戶權(quán)限，則主管授權(quán)后必須再有賬戶行進(jìn)行審批才能生效。4.3撤銷待授權(quán)權(quán)限（管理員）管理員在提交變更申請后，只要主管還沒有審批，都可以通過該功能撤銷提交的變更申請。 管理員打開“賬戶權(quán)限設(shè)置”菜單，點擊“撤銷待授權(quán)權(quán)限”功能項。管理員可以通過點擊“詳細(xì)信息”來查看具體申請信息，也可以直接點擊“撤銷”來取消變更申請。4.4歷史權(quán)限查詢主管和管理員都可以通過該功能查看賬戶的歷史權(quán)限信息。 主管或管理員打開“賬戶權(quán)限設(shè)置”菜單，點擊“歷史權(quán)限查詢”功能項： 選中要查詢的權(quán)限后，點擊“詳細(xì)信息”可以查看該選中權(quán)限的具體信息：三、賬戶查詢包含本外幣賬戶的查詢。頻道

32、功能使用角色賬戶查詢活期賬戶查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)、主管交易明細(xì)查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)、主管定期賬戶查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)、主管貸款賬戶查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)、主管銀行承兌匯票查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)、主管1.活期賬戶查詢查詢已經(jīng)申請網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的活期賬戶的最新余額。打開“賬戶查詢”菜單，點擊“活期賬戶查詢”菜單項，頁面為您實時提供活期賬戶的可用余額和賬戶余額，并在左下角提供總計后的賬戶余額。2.交易明細(xì)查詢查詢網(wǎng)銀賬戶（含授權(quán)賬戶）在我行發(fā)生的收入與付出交易明細(xì)，并可以使用下載功能下載交易明細(xì)作為銀行提供的對賬單使用。 打開“賬戶查詢”菜單，點擊“交易明細(xì)查詢”功能項，可選定查詢范圍或選擇“高級查詢”，查詢

33、一定范圍內(nèi)的交易明細(xì)。3.定期賬戶查詢查詢到本企業(yè)所有定期賬戶的詳細(xì)信息。 操作員點擊“定期賬戶查詢”功能項，點擊“刷新”查詢最新的定期賬戶信息： 操作員可以選擇其中一筆，點擊“詳細(xì)信息”按鈕查看該筆定期的具體信息。4.貸款賬戶查詢查詢到本企業(yè)所有貸款賬戶的詳細(xì)信息。 操作員點擊“貸款賬戶查詢”功能項，點擊“刷新”查詢最新的貸款賬戶信息： 操作員可以選擇其中一筆，點擊“詳細(xì)信息”按鈕查看該筆定期的具體信息。5.銀行承兌匯票查詢查詢本企業(yè)所有銀行承兌匯票的詳細(xì)信息。 打開“賬戶查詢”菜單，點擊“銀行承兌匯票查詢”功能項，可按開票起始日期和票據(jù)狀態(tài)查詢銀行承兌匯票的詳細(xì)信息。三、企業(yè)財務(wù)室“企業(yè)財

34、務(wù)室”頻道是網(wǎng)上企業(yè)銀行操作員處理日常財務(wù)結(jié)算指令的場所。為您提供了支付指令、費用管理、發(fā)放工資、批量指令四大功能模塊。操作員可以通過該頻道實現(xiàn)企業(yè)日常絕大多數(shù)的資金匯劃和財務(wù)處理工作。1.支付指令支付指令用于企業(yè)對其他對公賬戶的轉(zhuǎn)賬和匯款。功能子功能使用角色支付指令生成對外支付指令經(jīng)辦內(nèi)部轉(zhuǎn)賬經(jīng)辦集團(tuán)資金調(diào)撥經(jīng)辦查詢支付指令經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)撤銷支付指令經(jīng)辦指令重新指派經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)退回指令查詢經(jīng)辦常用對公賬戶管理經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)復(fù)核支付指令復(fù)核授權(quán)支付指令授權(quán)1.1生成對外支付指令 經(jīng)辦人員點擊生成對外支付指令，顯示以下頁面： 選擇需要對外支付的賬號，點擊“確定生成”，進(jìn)入以下頁面：頁面內(nèi)

35、容中需要注意的有：u 期望匯款日期：默認(rèn)三天內(nèi)審批通過。如果選擇該項，則指令只要在3日內(nèi)（不含指令生成日）完成授權(quán)流程，該指令都將被執(zhí)行，超過3日指令自動撤銷。同時允許指定具體的轉(zhuǎn)賬日期，最長為15天。對指定好具體轉(zhuǎn)賬日期的指令，只要在轉(zhuǎn)賬日期前（含轉(zhuǎn)賬日期當(dāng)日）完成授權(quán)流程，指令都將有效，并且被保留到指定的轉(zhuǎn)賬日期自動完成對外支付。u 收款方如果是興業(yè)銀行賬號：在選擇興業(yè)銀行賬戶后，就不用選擇同城或者異地，均為實時到賬。u 收款方：可以通過下拉菜單選擇常用往來賬戶，還可以通過查詢欄直接進(jìn)行模糊查詢來鎖定收款方，常用賬戶欄同時會顯示客戶名稱和賬號兩個要素。u 興業(yè)銀行賬號名稱查詢：收款方為興業(yè)

36、銀行賬戶時，系統(tǒng)將自動判斷賬號與戶名是否相符，如不確定賬號戶名，可以點擊該按鈕查詢賬號對應(yīng)的戶名。此外，用戶可以指定復(fù)核人員（必須在有權(quán)復(fù)核的人員中選擇），如果企業(yè)中具有該賬戶復(fù)核權(quán)限的人超過1人，經(jīng)辦可以選擇該指令由特定的人來復(fù)核，也可以選擇發(fā)給所有有權(quán)限的人進(jìn)行復(fù)核。1.2生成內(nèi)部轉(zhuǎn)賬指令通過該指令實現(xiàn)同一企業(yè)在本行開立的不同賬戶內(nèi)調(diào)款。 經(jīng)辦人員選擇支付賬號后，進(jìn)入內(nèi)部轉(zhuǎn)賬頁面，在收款單位欄，只允許選擇同一企業(yè)在本行申請開通網(wǎng)上銀行的其他賬號，顯示如下：1.3生成集團(tuán)資金調(diào)撥指令該功能用于非結(jié)算中心的集團(tuán)客戶，下屬子公司或者關(guān)聯(lián)公司可以通過授權(quán)，使得母公司或者有權(quán)關(guān)聯(lián)公司對其賬戶進(jìn)行控制

37、（包括查詢、關(guān)聯(lián)公司轉(zhuǎn)賬、母子公司轉(zhuǎn)賬）。 經(jīng)辦人員點擊“集團(tuán)資金調(diào)撥”，進(jìn)入以下頁面，顯示出授權(quán)控制的賬戶列表： 選擇需要調(diào)撥資金的賬號后，點擊“確定生成”，顯示以下頁面。收款賬號只能是登記在網(wǎng)上銀行的關(guān)聯(lián)企業(yè)或者本企業(yè)的其他賬號，因此，集團(tuán)資金調(diào)撥包含了內(nèi)部轉(zhuǎn)賬功能。1.4查詢支付指令 點擊查詢支付指令，進(jìn)入以下頁面： 通過點擊頁面上的“高級查詢”，頁面上會新增“起始日期”、“終止日期”、“最大金額”、“最小金額”、“收款賬號/戶名”五個輸入項，可以通過指定輸入項，過濾不必要的指令。 點擊詳細(xì)信息后顯示如下，您可以從指令狀態(tài)、下一處理崗、指派人員了解該筆交易的進(jìn)度。1.5撤銷支付指令已經(jīng)生

38、成的支付指令，在未執(zhí)行之前（即在指令未授權(quán)，或者指令已授權(quán)但是未到預(yù)定支付日期）可以由經(jīng)辦撤銷。撤銷的指令系統(tǒng)保留三天后刪除。撤銷后的指令不可恢復(fù)，如有必要只能重新生成，但撤銷后該指令的手工憑證仍然可以使用。 點擊左邊的“撤銷支付指令”菜單，頁面顯示如下： 點擊撤銷即可。 也可以查看詳細(xì)信息后再進(jìn)行撤銷操作：1.6指令重新指派指令重新指派允許指令前一步驟處理人，在下一步驟未完成前，指定完成下一步驟的人選（必須是經(jīng)過管理員設(shè)置、主管授權(quán)成功的有權(quán)操作員）。同時也允許同一操作權(quán)限的人員在未完成操作前，將指令指派給另一個具有同樣操作權(quán)限的人。1.7退回指令查詢授權(quán)人員將指令退回經(jīng)辦后，經(jīng)辦可通過此功

39、能查詢到退回的指令，并可以直接修改后發(fā)出，提高錯誤指令的處理效率。例如，二級操作員流程下，授權(quán)人員進(jìn)入授權(quán)支付指令，顯示頁面如下： 選定錯誤的指令，點擊“退回經(jīng)辦”按鍵，顯示頁面如下：該指令則返回到經(jīng)辦人員處。經(jīng)辦人員再進(jìn)入“退回指令查詢”，可以看到退回的指令，頁面顯示如下：經(jīng)辦人員可以通過點擊“修改指令”按鍵，對指令進(jìn)行重新編輯后再發(fā)出。1.8常用對公賬號管理常用賬戶管理可使您將經(jīng)常使用的收款賬戶進(jìn)行分類管理。還提供下載和上傳功能，下載功能便于您保存常用往來賬戶，上傳功能便于您將已有的常用往來賬戶表直接上傳到網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中。 點擊左側(cè)菜單的常用對公賬戶管理，進(jìn)入以下頁面： 經(jīng)辦員可以點擊“增

40、加”按鍵，來加入新的常用賬戶信息。 為了更方便的管理常用賬戶信息，專門設(shè)置了往來賬戶分類功能。經(jīng)辦人員可以在最后一欄輸入新的分類科目，來增加常用賬戶的類別，也可以對已有的分類客戶進(jìn)行修改。 上傳：提供上傳功能可將您已編輯好的常用賬戶導(dǎo)入網(wǎng)上銀行常用賬戶管理中。文件路徑：您需要上傳的文件。導(dǎo)入起始行：不包括標(biāo)題行。字段順序：將您編輯好的文件中賬號、收款人、收款行的字段序號填入即可。 常用對公賬戶的快捷查詢：在生成一筆對外指令時，如果列表中已有需要輸入的收款人，在快捷查詢中輸入收款人或收款帳（卡）號的關(guān)鍵字，按按鈕，您可以查詢到符合條件的收款人列表，并且可以從彈出菜單中選擇收款人，選擇其中一個系統(tǒng)

41、將自動返回該收款人的詳細(xì)支付信息，彈出菜單顯示如下：1.9復(fù)核支付指令復(fù)核人員使用該功能對未復(fù)核的指令進(jìn)行復(fù)核，指令復(fù)核完成后必須經(jīng)過授權(quán)才能最終發(fā)送銀行進(jìn)行賬務(wù)處理。 復(fù)核人員進(jìn)入“企業(yè)財務(wù)室”頻道，打開“支付指令”菜單，點擊“復(fù)核指令”功能項：u 退回經(jīng)辦：由有權(quán)限的復(fù)核人員發(fā)起將指令退回到經(jīng)辦處。u 全部選擇：復(fù)核時允許多筆同時復(fù)核、多筆同時退回經(jīng)辦。u 詳細(xì)信息：您可看到每筆支付指令的詳細(xì)內(nèi)容，進(jìn)入詳細(xì)頁面后您可指派其他有權(quán)限人員。 復(fù)核人員在列表中選中要復(fù)核的指令，點擊“復(fù)核”按鈕完成復(fù)核。 復(fù)核人員也可以使用“退回經(jīng)辦”功能將沒有復(fù)核通過的指令退回給經(jīng)辦人員，由經(jīng)辦人員進(jìn)行指令的修

42、改重發(fā)送或者撤銷指令。1.10授權(quán)支付指令授權(quán)人員使用該功能對未授權(quán)的指令進(jìn)行授權(quán)，指令授權(quán)完成后，如果是立即處理的指令將馬上發(fā)送銀行進(jìn)行賬務(wù)處理，如果是預(yù)約日轉(zhuǎn)賬的指令將保留到約定日期再進(jìn)行賬務(wù)處理。授權(quán)人員授權(quán)的指令金額不能超過該授權(quán)人員的單筆限額，并且同一天授權(quán)的指令的累計金額不能超過授權(quán)人員和賬戶（取兩者中較小的值）的日限額。 授權(quán)人員進(jìn)入“企業(yè)財務(wù)室”頻道，打開“支付指令”菜單，點擊“授權(quán)指令”功能項：u u退回經(jīng)辦：由有權(quán)限的授權(quán)人員發(fā)起將費用指令退回到經(jīng)辦處。u u全部選擇：復(fù)核時允許多筆同時授權(quán)、多筆同時退回經(jīng)辦。u u詳細(xì)信息：您可看到每筆支付指令的詳細(xì)內(nèi)容，進(jìn)入詳細(xì)頁面后您

43、可指派其他有權(quán)限人員。 授權(quán)人員選中要授權(quán)的指令，點擊“授權(quán)”按鈕： 再次點擊“確定”按鈕： 點擊“簽名確認(rèn)”： 點擊“繼續(xù)”完成授權(quán)操作，頁面返回指令處理結(jié)果：注意事項：您可以選擇當(dāng)日匯款或期望日匯款。當(dāng)日匯款三日內(nèi)授權(quán)有效即經(jīng)辦生成后必須三日內(nèi)授權(quán)有效（如9月1日生成，9月4日必須授權(quán)）；期望日匯款的，授權(quán)截止日為期望匯款日。2.費用管理費用管理是網(wǎng)上企業(yè)銀行為您提供的日常現(xiàn)金管理工具，用于公司向擁有本行或他行銀行卡或存折的個人結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬。收款人如果是我行對私賬戶，實時到帳；如果是他行帳戶，到賬時間與傳統(tǒng)的同城轉(zhuǎn)賬和異地匯款業(yè)務(wù)相同。費用管理的單筆支付限額必須小于5萬元人民幣并且不大于該

44、賬戶在柜面設(shè)定的賬戶單筆支付限額，每日通過費用管理的總金額不能大于在柜面設(shè)定的費用管理日限額。2.1生成費用指令費用指令只能由擁有相關(guān)費用管理賬戶權(quán)限的經(jīng)辦操作員生成。u 注：生成費用指令的過程同生成支付指令相同，不再累述。但用途欄有所不同：共有14種用途供您選擇，當(dāng)您選擇了其他合法用途時可以自行輸入人行5號令明文規(guī)定的可用于轉(zhuǎn)賬的款項用途。2.2查詢費用指令參照查詢支付指令。2.3復(fù)核費用指令參照復(fù)核支付指令。2.4授權(quán)費用指令參照授權(quán)支付指令。2.5撤銷費用指令參照撤銷支付指令。2.6指令重新指派參照支付指令重新指派。2.7退回指令查詢參照支付指令退回指令查詢。2.8常用對私賬戶管理參照常

45、用對公賬戶管理。 3.發(fā)放工資發(fā)放工資是企業(yè)銀行為您提供的企業(yè)對員工(b-to-e)的工資發(fā)放業(yè)務(wù)，工資發(fā)放方便、快捷且安全，減少了企業(yè)提取現(xiàn)金的種種不便與風(fēng)險。工資指令300筆內(nèi)（含300筆）實時入賬，超過300筆請您分拆成多筆分次生成。發(fā)放工資可能因卡號不存在、姓名與卡號不匹配等原因造成部分人員發(fā)放失敗，系統(tǒng)將自動把失敗部分的金額從工資發(fā)放總金額中扣除。如果卡號已掛失、凍結(jié)或抵押，不會影響發(fā)工資，但只有解掛、解凍或取消抵押后才能支取。3.1生成工資指令工資指令只能由具有相關(guān)賬戶發(fā)放工資權(quán)限的操作員（經(jīng)辦）生成，在工資指令生成之前必須使用excel或記事本編輯工資名冊文件，也可由興業(yè)網(wǎng)銀預(yù)處

46、理系統(tǒng)生成。另外網(wǎng)銀上還提供在線編輯工資冊，推薦在企業(yè)員工人數(shù)較少或企業(yè)需要增加對部分員工工資發(fā)放時使用。 打開發(fā)放工資菜單，點擊生成工資指令菜單項，頁面顯示如下：工資標(biāo)題：用于區(qū)分不同的工資指令，漢字、字母或數(shù)字均可，如“六月份工資”、“后勤部門工資”、“8月份工資”。工資文件路徑：生成的工資名冊文件在計算機(jī)中的存放路徑。您點擊“瀏覽”按鈕從本地選擇該文件的存放路徑。工資文件是發(fā)工資指令的重要資料，請認(rèn)真檢查，如果工資名冊格式有問題，提交工資指令后系統(tǒng)將提示工資名冊錯誤的位置。 上載工資冊：點擊確定后工資指令生成成功。 快速輸入工資冊：該功能允許用戶在線編輯工資冊。點擊“快速輸入工資冊”，系

47、統(tǒng)會提示如下：在線編輯功能在頁面下方的“添加工資明細(xì)”模塊，一次可以輸入4戶發(fā)放對象。編輯完成后點擊“添加到工資冊”，系統(tǒng)將編輯好的指令添加到上方的工資名冊中：如果還有要添加的發(fā)放對象，可以重復(fù)以上操作，繼續(xù)在“添加工資明細(xì)”中編輯并添加到上方的工資名冊中。如果編輯完成，在工資名冊中選擇要最終發(fā)放的對象（可以點擊“全部選擇”選中全部指令），點擊“提交工資指令”：再次點擊“確定”后工資指令生成成功： 從現(xiàn)有指令導(dǎo)出工資冊：您可從已有的交易成功、失敗、交易部分成功、撤銷、審核中或過期的工資指令中導(dǎo)出工資指令并修改，重新發(fā)送。3.2查詢工資指令點擊查詢工資指令菜單項，頁面顯示如下：選擇所要查詢的工資

48、文件后點擊“詳細(xì)信息”按鈕，系統(tǒng)顯示該筆指令的詳細(xì)內(nèi)容：點擊下載按鈕可以下載該工資指令對應(yīng)的工資名冊文件，下載的工資名冊保存為*.csv格式。您還可以點擊下載錯誤工資冊將失敗部分單獨下載成新的工資名冊文件，以便于對失敗部分的工資表更正后進(jìn)行工資的補(bǔ)發(fā)。3.3撤銷工資指令當(dāng)發(fā)現(xiàn)生成的工資指令存在問題，在未執(zhí)行之前（指令狀態(tài)為未復(fù)核、已復(fù)核、已授權(quán)）可以由經(jīng)手人撤銷。撤銷后的工資指令仍可恢復(fù)，恢復(fù)時通過生成工資指令中的“從現(xiàn)有指令導(dǎo)出工資冊”中導(dǎo)出已撤銷的工資指令。具體操作參照撤銷支付指令。3.4復(fù)核工資指令參照復(fù)核支付指令。3.5授權(quán)工資指令工資指令授權(quán)是企業(yè)發(fā)放工資操作流程的最后一步，授權(quán)后的

49、工資指令將發(fā)送興業(yè)銀行進(jìn)行賬務(wù)處理，300筆以內(nèi)實時入賬，超過300筆請分拆成多筆分次生成。工資可能因卡號不存在等原因造成部分人員發(fā)放失敗，系統(tǒng)將自動把失敗部分的金額從工資發(fā)放總金額中扣除。工資指令的授權(quán)受到操作員單筆限額、日限額和工資月限額的控制。具體操作參照授權(quán)支付指令。4.批量指令為了確保批量指令處理的準(zhǔn)確度和效率，每筆批量指令最多可包括100條支付指令或者費用指令。您在申請開通批量指令功能后，我行會提供預(yù)處理軟件，也可在我行主頁的下載中心下載，專門用于制作常用賬戶清單、批量支付清單、批量費用清單、工資表。4.1批量支付指令 經(jīng)辦人員點擊“生成批量支付指令”后，頁面顯示如下：經(jīng)辦人員先輸

50、入支付指令標(biāo)題，然后點擊“瀏覽”按鍵，導(dǎo)入通過我行提供的“預(yù)處理軟件”制作好的批量指令表單，選擇好期望轉(zhuǎn)賬的日期以及指令發(fā)送的方式（是否拆分為單筆指令）。 點擊“上載”，顯示頁面如下：注意事項：如果不選擇“拆分為單筆處理”，復(fù)核、授權(quán)時直接在批量指令中點擊“復(fù)核批量支付指令”或 “授權(quán)批量支付指令”，對整批指令進(jìn)行復(fù)核或授權(quán)操作。如果選擇了拆分為單筆處理，則復(fù)核和授權(quán)人員需要進(jìn)入“企業(yè)財務(wù)室”下的支付指令菜單對單筆指令進(jìn)行復(fù)核和授權(quán)。4.2批量費用指令類似批量支付指令的操作，經(jīng)辦人員點擊“生成批量費用指令”菜單，進(jìn)入以下頁面，輸入費用指令標(biāo)題后，點擊“瀏覽”按鍵導(dǎo)入費用指令清單（也是由我行提供

51、的預(yù)處理軟件制作）：如果費用指令是轉(zhuǎn)入我行個人賬戶，我行將自動檢驗賬戶和戶名是否匹配。注意事項：批量費用指令的用途也必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，單筆費用指令金額必須小于5萬元。5.打印客戶回單打印客戶回單是企業(yè)網(wǎng)銀為您提供的臨時打印網(wǎng)上匯款回單的功能，網(wǎng)上打印的匯款回單可作為您臨時的財務(wù)入賬憑證，另外獨創(chuàng)的網(wǎng)上銀行回單查詢號還有助于您通知收款方表明您的付款記錄。 點擊“打印客戶回單功能項”，選擇需要查詢的賬號、日期范圍、轉(zhuǎn)賬種類后，點擊“go”，查詢結(jié)果如下： 點擊“打印”可打印客戶回單，同時產(chǎn)生回單查詢號，點擊下載可以下載客戶回單。6.企業(yè)對賬企業(yè)對賬是企業(yè)網(wǎng)銀為您提供的在線銀企對賬的功能。客戶

52、可以自行設(shè)定具體對賬人員在網(wǎng)上銀行上進(jìn)行財務(wù)和銀行間對賬，并通過網(wǎng)上銀行發(fā)送對賬回執(zhí)，我行開戶網(wǎng)點可打印客戶自行對賬后發(fā)送的回執(zhí)，作為對賬憑證。6.1權(quán)限分配企業(yè)可以通過管理員將對賬權(quán)限分配給具體的操作人員，操作如下： 管理員登陸網(wǎng)上銀行后在我的企業(yè)銀行頻道下，點擊操作員管理，進(jìn)入權(quán)限設(shè)置模塊，點擊操作員權(quán)限設(shè)置進(jìn)入以下頁面： 點擊增加授權(quán)書（如果操作員已有授權(quán)書，點擊修改授權(quán)書）進(jìn)入授權(quán)書設(shè)置頁面： 在業(yè)務(wù)范圍中勾選“企業(yè)對賬”，點擊“確定”按鈕或修改按鈕（修改授權(quán)書時），即增加了操作員對選擇賬戶的企業(yè)對賬功能，待主管授權(quán)后生效。 主管登陸網(wǎng)上銀行后在我的企業(yè)銀行頻道下，點擊操作員管理，進(jìn)入

53、權(quán)限設(shè)置模塊，點擊操作員權(quán)限授權(quán)，進(jìn)入以下頁面： 選擇剛增加對賬權(quán)限的操作員點擊確定后進(jìn)行授權(quán)。 授權(quán)成功后，該操作員即可登陸網(wǎng)上銀行進(jìn)行對賬操作。6.2對賬操作 操作員登陸網(wǎng)上銀行后，在企業(yè)財務(wù)室下會增加“企業(yè)對賬”模塊，操作員點擊企業(yè)對賬后進(jìn)入以下頁面： 選擇賬戶性質(zhì)后，系統(tǒng)返回可查詢的賬戶，選擇賬戶和查詢范圍后，點擊go，系統(tǒng)將把指定月份的對賬單詳細(xì)信息顯示在頁面上供操作員核對。 操作員核對無誤后，點擊發(fā)送回執(zhí)，可將核對結(jié)果發(fā)送到我行開戶網(wǎng)點。 如果選擇金額不符，系統(tǒng)將要求操作員填寫不符原因，并可填寫余額調(diào)節(jié)表一并發(fā)送到我行網(wǎng)點，另外操作員還可留下聯(lián)系人和聯(lián)系電話，方便我行電話落實對賬情況。 操作員在核對具體對賬單時，除了瀏覽系統(tǒng)顯示的對賬單外，還可以將對賬單下載和打印下來進(jìn)行核對。7.批量托收網(wǎng)上企業(yè)銀行批量收款：收款單位委托我行通過網(wǎng)上銀行的結(jié)算方式向付款人收取款項。收款單位必須開通網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)，須到開戶行辦理相關(guān)委托收款手續(xù)后，才能使用網(wǎng)上企業(yè)銀行批量收款功能。已開通批量收款功能的賬戶，只需開通對外支付權(quán)限即可擁有批量收款的權(quán)限，操作員只需擁有賬戶的對外支付權(quán)限即可進(jìn)行批量收款操作。7.1生成批量收款指令 經(jīng)辦人員進(jìn)入網(wǎng)上企業(yè)銀行后，點擊企業(yè)財務(wù)室模塊，即可看到批量收款菜單。 點擊生成批量收款指令，進(jìn)入指令生成頁面。