XX聯(lián)社2013年上半年案防工作總結(jié)

1、xx聯(lián)社2013年上半年案防工作總結(jié)2013上半年，我社按照省聯(lián)社、市辦事處案防工作的總體安排，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，在具體工作實(shí)際中強(qiáng)化內(nèi)控管理，深化履職意識(shí)，認(rèn)真查找案防管理存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患，提高了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和案防制度執(zhí)行力，為進(jìn)一步促進(jìn)我社依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步提高我社風(fēng)險(xiǎn)管理水平、各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)、跨越發(fā)展真正起到了保駕護(hù)航作用。 一、落實(shí)機(jī)制，明確責(zé)任為了扎實(shí)有效開展案防活動(dòng)，我縣聯(lián)社從年初開始就落實(shí)了案件防控目標(biāo)責(zé)任制，一是按照榆次聯(lián)社經(jīng)驗(yàn)層層簽訂目標(biāo)責(zé)任制，明確各層次的目的和任務(wù)，包括縣聯(lián)社與各部室負(fù)責(zé)人及基層負(fù)責(zé)人、部室負(fù)責(zé)人及各網(wǎng)點(diǎn)

2、負(fù)責(zé)人與員工分別簽訂目標(biāo)責(zé)任書共385份；與各基層負(fù)責(zé)人簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書、清收不良貸款責(zé)任書等38份。二是實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)制，領(lǐng)導(dǎo)班子成員進(jìn)行包片負(fù)責(zé)并指定了各片網(wǎng)點(diǎn)的督導(dǎo)聯(lián)系人。理事長(zhǎng)為轄內(nèi)案件防控工作的第一責(zé)任人。二、落實(shí)制度，注重實(shí)效1.落實(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。按照全年階段性工作部署和xx縣農(nóng)村信用社員工教育培訓(xùn)方案安排，我縣聯(lián)社對(duì)全員教育培訓(xùn)工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培訓(xùn)內(nèi)容基本涵蓋全面業(yè)務(wù) ；二是針對(duì)性，根據(jù)各類員工的知識(shí)結(jié)構(gòu)及崗位職責(zé)，結(jié)合省聯(lián)社案防知識(shí)測(cè)試題和“合規(guī)操作102項(xiàng)”等規(guī)定有針對(duì)性地實(shí)施崗位技能與應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)培訓(xùn) ；三是互動(dòng)性，采取教學(xué)互動(dòng)模式結(jié)合開展勞動(dòng)

3、競(jìng)賽和崗位技術(shù)比武，進(jìn)一步激勵(lì)員工“一專多能”；四是警示性，采取公開處理全轄通報(bào)和內(nèi)部處理批評(píng)教育相結(jié)合的方法、加強(qiáng)警示教育，提高從業(yè)人員自覺(jué)抵制違規(guī)行為的自覺(jué)性。同時(shí)聯(lián)社明確了機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，各網(wǎng)點(diǎn)由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織在六樓職工培訓(xùn)中心進(jìn)行了18期（次）達(dá)305人參加的各類培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社邀請(qǐng)省銀校周國(guó)梁、盧慧琴老師、縣檢察院等專家和各部門經(jīng)理主講上述制度業(yè)務(wù)，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。上半年，組織各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)進(jìn)行賽帳3次；進(jìn)行了包括聯(lián)社“三長(zhǎng)”

4、和業(yè)務(wù)崗位臨時(shí)工在內(nèi)261人參加的案防知識(shí)考試1次，占在編在崗人數(shù)的99.7%，人均分?jǐn)?shù)82.5分。2.落實(shí)反腐倡廉教育。按照我社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案，結(jié)合“晉中市農(nóng)村信用社廉潔從業(yè)榜樣先進(jìn)事跡報(bào)告會(huì)”我社先后組織全體員工觀看警示教育片全省金融系統(tǒng)反腐警示錄、再現(xiàn)真相等2（批）次；加強(qiáng)對(duì)特定群體行為監(jiān)測(cè)。針對(duì)當(dāng)前存在的一些職工自律不強(qiáng)、追求物質(zhì)享受等因素，部分員工同時(shí)，由紀(jì)檢部門對(duì)每月發(fā)放的新增貸款進(jìn)行回訪，回訪面必須達(dá)到100%，對(duì)貸戶有意見(jiàn)或建議的及時(shí)反饋相關(guān)職能部門進(jìn)行整改和對(duì)相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任認(rèn)定及時(shí)處理。今年以來(lái)共發(fā)放貸款2980戶，進(jìn)行回訪2100戶，回訪率70%。3落實(shí)

5、條線管理職能。我縣聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，各條線切實(shí)加強(qiáng)對(duì)本部門如重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面的認(rèn)真檢查，將檢查存在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，登記整改臺(tái)賬，落實(shí)整改措施。認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。其中：由保衛(wèi)部門牽頭對(duì)全縣的安防設(shè)施進(jìn)行了一次排查，排查面達(dá)到100%，對(duì)22個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的硬件設(shè)施按照“公安部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所案防設(shè)施三級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和省聯(lián)社晉中辦事處的要求”進(jìn)行了大的維護(hù)和增加，累計(jì)投入120萬(wàn)元。至四月底全部改造完畢，運(yùn)行基本正常。

6、同時(shí)聯(lián)社中心監(jiān)控室配備兩名專職監(jiān)控人員，負(fù)責(zé)每天對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，保衛(wèi)部門夜間輪留值班觀看監(jiān)控，保證各類業(yè)務(wù)操作和各崗位人員全部實(shí)時(shí)在聯(lián)社的監(jiān)控范圍內(nèi)，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)值班和中層值班制度。由稽核中隊(duì)按照序時(shí)性稽核方案要求繼續(xù)按月進(jìn)行合規(guī)性檢查和按季進(jìn)行存款滾動(dòng)式和全面業(yè)務(wù)真實(shí)性檢查。半年來(lái)先后投入稽核力量144人（次），對(duì)全轄22個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施了排查。發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)問(wèn)題117個(gè)，涉及近金額2860余萬(wàn)元。同時(shí)根據(jù)省聯(lián)社部署，對(duì)全縣貸款7332筆、金額107695萬(wàn)元進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。共計(jì)發(fā)現(xiàn)7類、1032筆、金額25316萬(wàn)元的問(wèn)題，涉及16個(gè)網(wǎng)點(diǎn)42名責(zé)任人。4、嚴(yán)格落實(shí)案防責(zé)任制考核。按照

7、今年案防工作方案，我們將基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人案防工作日記列入考核內(nèi)容。先后對(duì)22名負(fù)責(zé)人案防工作日記的記載時(shí)間、記載內(nèi)容等方面就行了檢查。并對(duì)記載整齊、規(guī)范的東關(guān)分社、城關(guān)、城關(guān)二社、拐角、港南等網(wǎng)點(diǎn)的案防日記作為范本在4月份案防例會(huì)上作了展評(píng)。同時(shí)按照2013年度案防責(zé)任制相關(guān)規(guī)定，我們xx聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)層今年嚴(yán)格執(zhí)行了分工負(fù)責(zé)考核制度，理事長(zhǎng)帶頭親自主抓全社案防責(zé)任制落實(shí)和執(zhí)行情況，先后14次不定時(shí)深入基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行巡查和監(jiān)控抽查；各分管領(lǐng)導(dǎo)都做到了按月親自對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行安全、現(xiàn)金、重要空白憑證、員工工作紀(jì)律、社容社貌等方面的檢查。前半年全縣共對(duì)52名違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，處罰金額41700元，對(duì)55

8、名責(zé)任人進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。三、存在問(wèn)題及情況分析上半年我社各類檢查共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題5大類9項(xiàng)，已整改9項(xiàng)。主要表現(xiàn)在：現(xiàn)金庫(kù)柜管理方面超限額庫(kù)存現(xiàn)金、殘損假幣收繳不規(guī)范、個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證檢查流于形式；重要空白憑證作廢操作流程不規(guī)范；崗位制約與現(xiàn)場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)方面授權(quán)不規(guī)范、柜員交接不規(guī)范；印章管理方面印章保管交接不規(guī)范；信貸管理方面文本資料填制不規(guī)范；安全保衛(wèi)方面登記簿記載不及時(shí)不規(guī)范等問(wèn)題。通過(guò)排查，對(duì)于上述存在問(wèn)題，我們認(rèn)為均屬于有章不循。主要是負(fù)責(zé)人及員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，如

9、四項(xiàng)制度執(zhí)行不到位；實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能嚴(yán)格執(zhí)行，使執(zhí)行力打了折扣；個(gè)別柜員因服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)、業(yè)務(wù)不熟練、操作流程錯(cuò)誤，引起客戶投訴等等，說(shuō)明我們業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的力度不夠，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，業(yè)務(wù)實(shí)踐力弱。四、下半年風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。聯(lián)社要將開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)到各基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及員工思想深處，同時(shí)提高條線職能部門職責(zé)，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保案防工作取得實(shí)效。2、加大檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。并要求各網(wǎng)點(diǎn)要

10、高度重視，認(rèn)真對(duì)待。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人，各條線管理部門加強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)主管部門的信息溝通。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多、頻率高、問(wèn)題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在督促相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的同時(shí)，可以采取接管措施，避免因管理不到位導(dǎo)致案件的發(fā)生。3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。聯(lián)社要切實(shí)落實(shí)學(xué)習(xí)制度，各部門要認(rèn)真組織職工學(xué)習(xí)文件、學(xué)習(xí)規(guī)章制度、學(xué)習(xí)法律法規(guī)、學(xué)習(xí)案防知識(shí)，認(rèn)真落實(shí)全員教育、全面風(fēng)險(xiǎn)排查措施，使員工成為學(xué)習(xí)型員工、預(yù)警型員工，繼續(xù)實(shí)現(xiàn)零發(fā)案。4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見(jiàn)怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)