煙建集團(tuán)有限公司授信方案（國(guó)內(nèi)證）北京立金網(wǎng)

1、煙建集團(tuán)有限公司授信方案（國(guó)內(nèi)證）1、 客戶概況煙建集團(tuán)有限公司創(chuàng)建于1952年，2000年由煙臺(tái)市建筑工程公司和煙臺(tái)市建工集團(tuán)組建成煙臺(tái)建設(shè)集團(tuán)有限公司，2004年公司由國(guó)有企業(yè)整體改制為內(nèi)部員工持股的有限責(zé)任公司，2005年1月更名為煙建集團(tuán)有限公司。公司注冊(cè)資本為31921萬(wàn)元，主要股東及其持股比例為：由公司工會(huì)組織成立的職工持股會(huì)出資30、自然人唐波28.61、宋述強(qiáng)2.6、王春寧等其他46個(gè)自然人（主要為公司經(jīng)營(yíng)層及骨干層）占比為38.79。法人代表兼董事長(zhǎng)，唐波先生，公司現(xiàn)有正式職工近4000多人，其中技術(shù)工人近500多人，具備中高級(jí)職稱的管理人員600余人。公司所處行業(yè)為建筑業(yè)。

2、公司是集建筑施工、工業(yè)設(shè)備安裝、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、國(guó)際承包、建筑設(shè)計(jì)、路橋施工、新型鋼結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)與施工、裝飾裝修、環(huán)保產(chǎn)業(yè)、設(shè)備機(jī)具租賃于一體的大型綜合性建筑企業(yè)。公司經(jīng)營(yíng)范圍為房屋建筑工程施工總承包、機(jī)電安裝工程施工總承包、水利水電工程施工總承包、建筑裝修裝飾工程專業(yè)承包、機(jī)電設(shè)備安裝工程專業(yè)承包、建筑智能化工程專業(yè)承包、市政公用工程施工總承包、公路工程施工總承包；地基與基礎(chǔ)工程、土石方工程、機(jī)場(chǎng)場(chǎng)道工程、起重設(shè)備安裝工程專業(yè)承包，預(yù)拌商品混凝土專業(yè)承包，鋼結(jié)構(gòu)工程、防火門(mén)、木門(mén)窗、鋁合金制品制作安裝，建筑設(shè)備器材的租賃，建筑工程專業(yè)設(shè)計(jì)，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。園林綠化工程施工，安全技術(shù)防范工程設(shè)計(jì)施工。貨物

3、、技術(shù)的進(jìn)出口。承包境外工業(yè)與民用建筑工程和境內(nèi)國(guó)際招標(biāo)工程；上述工程所需的設(shè)備、材料出口；向境外派遣各類(lèi)勞務(wù)人員（不含海員）。位于山東煙臺(tái)市芝罘區(qū)南洪街100號(hào)。上下游客戶及主要結(jié)算方式 供應(yīng)渠道分析 前三名供應(yīng)商（按金額大小排名）金額(萬(wàn)元)占全部采購(gòu)比率%1 濟(jì)南鋼鐵總公司2 萊蕪鋼鐵集團(tuán)有限公司3 煙臺(tái)合力混凝土有限公司供應(yīng)商總體評(píng)價(jià)從供貨質(zhì)量?jī)r(jià)格、供貨穩(wěn)定性、付款條件等方面對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行描述。公司施工主要原料為鋼材、水泥、混凝土等，省內(nèi)市場(chǎng)即可滿足需要。主要采用招投標(biāo)形式，選擇出規(guī)模較大，產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)、價(jià)格低的公司，公司已同他們建立多年的供應(yīng)關(guān)系,原材料供應(yīng)渠道廣泛，避免了材料采購(gòu)集中于

4、一個(gè)供應(yīng)商身上，因此原材料供應(yīng)比較充足。與這些原材料供應(yīng)商的結(jié)算方式包括現(xiàn)款和銀承兩種方式，與上游大供應(yīng)商結(jié)算方式，一般是首付70%左右比例，余款在2個(gè)月以內(nèi)付清，同時(shí)，為應(yīng)對(duì)2010年以來(lái)大宗商品價(jià)格的不穩(wěn)定，公司成立了集中采購(gòu)委員會(huì)，對(duì)下屬各分公司承保工程的原材料支出進(jìn)行集中采購(gòu)，公開(kāi)招標(biāo)，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保了總成本水平的下降，同時(shí)，從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度出發(fā)，公司計(jì)劃未來(lái)幾年通過(guò)大宗商品期貨市場(chǎng)套期保值做法來(lái)鎖定價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，鎖定生產(chǎn)成本。銷(xiāo)售渠道分析 前三名銷(xiāo)售商（按金額大小排名）金額(萬(wàn)元)占全部銷(xiāo)售比率%1 2 3 銷(xiāo)售商總體評(píng)價(jià)從銷(xiāo)售價(jià)格、穩(wěn)定性、付款條件等方面對(duì)銷(xiāo)售商進(jìn)行描述。201

5、2年公司繼續(xù)實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，積極貫徹“鞏固煙臺(tái)本埠市場(chǎng)，發(fā)展?jié)?、青島及藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)、黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)等省內(nèi)市場(chǎng)，拓展上海、四川、天津等省外市場(chǎng)”的經(jīng)營(yíng)思路，早下手，爭(zhēng)主動(dòng)，調(diào)動(dòng)一切資源提高工程中標(biāo)率，抓住濱海新區(qū)大開(kāi)發(fā)的機(jī)遇，進(jìn)一步加大市場(chǎng)拓展力度。公司承建項(xiàng)目，始終堅(jiān)持提高建筑產(chǎn)品質(zhì)量、控制工期、技術(shù)創(chuàng)新、提高項(xiàng)目管理水平。公司曾受到國(guó)務(wù)院的嘉獎(jiǎng)，先后7次榮獲中國(guó)建筑業(yè)最高質(zhì)量獎(jiǎng)“魯班獎(jiǎng)”、9次榮獲“國(guó)家優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)”以及30多項(xiàng)“國(guó)家優(yōu)質(zhì)樣板工程”和“泰山杯獎(jiǎng)”。其中“魯班獎(jiǎng)”項(xiàng)目：煙臺(tái)世貿(mào)中心會(huì)展中心、煙臺(tái)正海電子網(wǎng)目板廠、煙臺(tái)國(guó)際金融大廈、煙臺(tái)碧海大廈、煙臺(tái)工商銀行營(yíng)業(yè)樓、煙

6、臺(tái)三菱水泥廠生產(chǎn)線等。“國(guó)家優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)”項(xiàng)目：上海通用汽車(chē)油漆車(chē)間及附屬建筑、煙臺(tái)合成革廠、萊陽(yáng)肉聯(lián)廠、套子灣污水處理廠、煙臺(tái)濱海景區(qū)、煙臺(tái)火車(chē)站、海洋核電站等。工程款項(xiàng)支付情況：一般情況下，簽訂合同后按照工程預(yù)算金額的10-30%收取工程首付款，政府項(xiàng)目一般無(wú)工程預(yù)付款。按月支付工程進(jìn)度款，發(fā)包人收到承包人當(dāng)月已完工程量報(bào)告后7日內(nèi)審查完并支付當(dāng)月已完工作量的60%進(jìn)度款；單位工程竣工驗(yàn)收合格后30日內(nèi)付至單位工程已完工作量的70%；單位工程竣工結(jié)算經(jīng)財(cái)政部門(mén)審查定案后一個(gè)月內(nèi)付至單位工程造價(jià)的90-95%，單位工程造價(jià)的5-10%在單位工程竣工驗(yàn)收合格滿1年-2年后30日內(nèi)日付清。公司對(duì)工

7、程回款實(shí)行嚴(yán)格控制，自2004年開(kāi)始，對(duì)于甲方付款比例低于70的工程項(xiàng)目，無(wú)論項(xiàng)目多么好，利潤(rùn)多高，公司概不承接。這在很大程度上降低了公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。從公司以往情況看，應(yīng)收帳款基本無(wú)死帳，回收較好。2、 銀行授信方案上游：濟(jì)南鋼鐵總公司下游：煙建集團(tuán)有限公司銷(xiāo)售采購(gòu)銀 行額度類(lèi)型公開(kāi)授信額度授信方式綜合授信額度授信額度(萬(wàn)元)20,000.00授信期限(月)12授信品種幣種金額(萬(wàn)元)保證金比例期限(月)利/費(fèi)率是否循環(huán)國(guó)內(nèi)信用證人民幣5,000.003012按銀行規(guī)定執(zhí)行是流動(dòng)資金貸款人民幣5,000.00 12按銀行規(guī)定執(zhí)行是投標(biāo)保函人民幣10,000.001012按銀行規(guī)定執(zhí)行是貸款性質(zhì)

8、新增本次授信敞口(萬(wàn)元)17,500.00授信總敞口（萬(wàn)元）17,500.00擔(dān)保方式及內(nèi)容信用擔(dān)保方式由銀行為其核定信用授信額度（1） 上游供應(yīng)商情況簡(jiǎn)介 公司施工主要原料為鋼材、水泥、混凝土等，省內(nèi)市場(chǎng)即可滿足需要。主要采用招投標(biāo)形式，選擇出規(guī)模較大，產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)、價(jià)格低的公司，公司已同他們建立多年的供應(yīng)關(guān)系,原材料供應(yīng)渠道廣泛，避免了材料采購(gòu)集中于一個(gè)供應(yīng)商身上，因此原材料供應(yīng)比較充足。與這些原材料供應(yīng)商的結(jié)算方式包括現(xiàn)款和銀承兩種方式，與上游大供應(yīng)商結(jié)算方式，一般是首付70%左右比例，余款在2個(gè)月以內(nèi)付清，同時(shí)，為應(yīng)對(duì)2010年以來(lái)大宗商品價(jià)格的不穩(wěn)定，公司成立了集中采購(gòu)委員會(huì)，對(duì)下屬各

9、分公司承保工程的原材料支出進(jìn)行集中采購(gòu)，公開(kāi)招標(biāo)，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保了總成本水平的下降，同時(shí)，從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度出發(fā)，公司計(jì)劃未來(lái)幾年通過(guò)大宗商品期貨市場(chǎng)套期保值做法來(lái)鎖定價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，鎖定生產(chǎn)成本。供貨商準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)1）經(jīng)工商管理登記機(jī)關(guān)登記注冊(cè)的企業(yè)法人，企業(yè)管理基本規(guī)范，年檢合格；依法進(jìn)行稅務(wù)登記，照章納稅等；通過(guò)貸款卡年檢。 2）有固定住所和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，產(chǎn)品有市場(chǎng)、有效益；3）企業(yè)法人代表或?qū)嶋H控制人信用良好、無(wú)不良記錄；4）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)境保護(hù)要求；符合銀行信貸政策；5）具有專業(yè)化、大批量生產(chǎn)和模塊化供貨能力。6）該模式項(xiàng)下授信業(yè)務(wù)客戶信用評(píng)級(jí)在b級(jí)（含）以上或?qū)?/p>

10、式化綜合授信打分卡評(píng)分應(yīng)在60分（含）以上。7）經(jīng)查歷史交易記錄、流水及對(duì)應(yīng)合同、發(fā)票，在與核心企業(yè)合作過(guò)程中，核心企業(yè)能按照合同約定如期付款；8）銀行規(guī)定的其他條件。合作模式 公司擬向銀行申請(qǐng)敘做該筆授信，授信總金額為20000萬(wàn)元，其中，流動(dòng)資金貸款5000萬(wàn)元（按銀行規(guī)定串用），國(guó)內(nèi)信用證5000萬(wàn)元（保證金比例30%，按銀行規(guī)定串用，但不得串用為流動(dòng)資金貸款），投標(biāo)保函10000萬(wàn)元（保證金比例10%，按銀行規(guī)定串用），風(fēng)險(xiǎn)敞口總計(jì)17500萬(wàn)元，敞口不變。（2） 下游客戶情況簡(jiǎn)介2012年公司繼續(xù)實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，積極貫徹“鞏固煙臺(tái)本埠市場(chǎng)，發(fā)展?jié)?、青島及藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)、黃河三角洲高

11、效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)等省內(nèi)市場(chǎng)，拓展上海、四川、天津等省外市場(chǎng)”的經(jīng)營(yíng)思路，早下手，爭(zhēng)主動(dòng)，調(diào)動(dòng)一切資源提高工程中標(biāo)率，抓住濱海新區(qū)大開(kāi)發(fā)的機(jī)遇，進(jìn)一步加大市場(chǎng)拓展力度。公司承建項(xiàng)目，始終堅(jiān)持提高建筑產(chǎn)品質(zhì)量、控制工期、技術(shù)創(chuàng)新、提高項(xiàng)目管理水平。公司曾受到國(guó)務(wù)院的嘉獎(jiǎng)，先后7次榮獲中國(guó)建筑業(yè)最高質(zhì)量獎(jiǎng)“魯班獎(jiǎng)”、9次榮獲“國(guó)家優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)”以及30多項(xiàng)“國(guó)家優(yōu)質(zhì)樣板工程”和“泰山杯獎(jiǎng)”。其中“魯班獎(jiǎng)”項(xiàng)目：煙臺(tái)世貿(mào)中心會(huì)展中心、煙臺(tái)正海電子網(wǎng)目板廠、煙臺(tái)國(guó)際金融大廈、煙臺(tái)碧海大廈、煙臺(tái)工商銀行營(yíng)業(yè)樓、煙臺(tái)三菱水泥廠生產(chǎn)線等?！皣?guó)家優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)”項(xiàng)目：上海通用汽車(chē)油漆車(chē)間及附屬建筑、煙臺(tái)合成革廠、萊陽(yáng)肉聯(lián)

12、廠、套子灣污水處理廠、煙臺(tái)濱海景區(qū)、煙臺(tái)火車(chē)站、海洋核電站等。工程款項(xiàng)支付情況：一般情況下，簽訂合同后按照工程預(yù)算金額的10-30%收取工程首付款，政府項(xiàng)目一般無(wú)工程預(yù)付款。按月支付工程進(jìn)度款，發(fā)包人收到承包人當(dāng)月已完工程量報(bào)告后7日內(nèi)審查完并支付當(dāng)月已完工作量的60%進(jìn)度款；單位工程竣工驗(yàn)收合格后30日內(nèi)付至單位工程已完工作量的70%；單位工程竣工結(jié)算經(jīng)財(cái)政部門(mén)審查定案后一個(gè)月內(nèi)付至單位工程造價(jià)的90-95%，單位工程造價(jià)的5-10%在單位工程竣工驗(yàn)收合格滿1年-2年后30日內(nèi)日付清。公司對(duì)工程回款實(shí)行嚴(yán)格控制，自2004年開(kāi)始，對(duì)于甲方付款比例低于70的工程項(xiàng)目，無(wú)論項(xiàng)目多么好，利潤(rùn)多高，

13、公司概不承接。這在很大程度上降低了公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。從公司以往情況看，應(yīng)收帳款基本無(wú)死帳，回收較好。模式化核心企業(yè) 在公司投標(biāo)國(guó)內(nèi)外大型工程時(shí)，須開(kāi)立投標(biāo)保函，期限一般為1-2個(gè)月，在中標(biāo)合同簽訂后需開(kāi)立履約保函，在中標(biāo)施工完成后，須按照合同約定，公司需開(kāi)立工程質(zhì)量保函，期限一般為一年。銀企合作情況 2009年末，經(jīng)過(guò)銀行深入營(yíng)銷(xiāo)，企業(yè)與銀行達(dá)成合作協(xié)議，給予煙建集團(tuán)有限公司綜合授信20000萬(wàn)元，風(fēng)險(xiǎn)敞口17500萬(wàn)元，品種包括流貸、銀承、保函，期內(nèi)，經(jīng)過(guò)營(yíng)銷(xiāo)人員的不斷努力和企業(yè)人員的積極配合，公司陸續(xù)使用銀行的授信品種包括：流動(dòng)資金貸款、國(guó)內(nèi)信用證、國(guó)內(nèi)信用證、保函（投標(biāo)保函、履約保函等），

14、同時(shí)授信使用率較高，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)超過(guò)200萬(wàn)元，對(duì)銀行綜合貢獻(xiàn)度很高。3、 風(fēng)險(xiǎn)控制1、總體報(bào)表說(shuō)明：按照公司提供的財(cái)務(wù)報(bào)表說(shuō)明，公司財(cái)務(wù)報(bào)表包括：合并報(bào)表和匯總報(bào)表，其中，合并報(bào)表是指公司對(duì)其他單位的投資占被投資單位有表決權(quán)資本總額的50%以上，或雖投資不足50%但能夠控制其他被投資單位的納入合并報(bào)表范圍。但對(duì)準(zhǔn)備清理及所有者權(quán)益為負(fù)數(shù)的子公司，以及資產(chǎn)總額和收入總額占合并資產(chǎn)總額和收入總額比例非常小的子公司，按重要性原則不納入合并范圍。公司合并報(bào)表范圍：各分公司的報(bào)表與集團(tuán)公司報(bào)表匯總；山東金象泰置業(yè)有限公司（投資額10000萬(wàn)）、海陽(yáng)金象泰置業(yè)有限公司(投資額3000萬(wàn))、煙臺(tái)合力混凝土有限

15、公司（投資額1237.8萬(wàn)）、煙建集團(tuán)第十一建筑安裝有限公司（投資額51萬(wàn)元）、煙建集團(tuán)第十七建筑安裝有限公司（投資額187萬(wàn)）、煙臺(tái)恒達(dá)建設(shè)檢測(cè)有限公司（投資額160萬(wàn)）、煙建集團(tuán)第七建筑安裝有限公司（投資額2500萬(wàn)）、煙臺(tái)百盛水產(chǎn)品養(yǎng)殖有限公司（投資額150萬(wàn)）、煙建集團(tuán)特種工程有限公司（投資額120萬(wàn)）、煙臺(tái)安泰起重機(jī)機(jī)械施工有限公司（投資額600萬(wàn)）、煙臺(tái)智庫(kù)典當(dāng)有限公司（投資額2000萬(wàn)）、青島華運(yùn)建筑勞務(wù)有限公司（投資額30萬(wàn)）、煙臺(tái)城市智庫(kù)投資管理有限公司(投資額1000萬(wàn))、煙臺(tái)市恩特節(jié)能材料有限公司(投資額291萬(wàn))、山東格瑞特公路工程有限公司(投資額13216萬(wàn))、煙建集

16、團(tuán)園林綠化工程有限公司(投資額1000萬(wàn))、煙臺(tái)聚和建材有限公司(投資額1260萬(wàn))、煙建(澳大利亞)有限公司、煙建烏干達(dá)有限公司、煙建秘魯有限責(zé)任公司、煙建集團(tuán)馬來(lái)西亞有限公司二十一家控股公司匯總后與集團(tuán)公司的匯總報(bào)表合并形成集團(tuán)公司的合并報(bào)表。公司匯總報(bào)表范圍包括：煙建集團(tuán)有限公司第一建筑安裝分公司、煙建集團(tuán)有限公司第三建筑安裝分公司、煙建集團(tuán)有限公司第四建筑安裝分公司、煙建集團(tuán)有限公司第五建筑安裝分公司、煙建集團(tuán)有限公司第六建筑安裝分公司、煙建集團(tuán)有限公司第十建筑安裝分公司、煙建集團(tuán)有限公司市政路橋分公司、煙建集團(tuán)有限公司青島分公司、煙建集團(tuán)有限公司濟(jì)南分公司、煙建集團(tuán)有限公司（滬）、煙

17、建集團(tuán)有限公司（總部）。匯總報(bào)表范圍為不獨(dú)立核算的分公司，也就是煙建集團(tuán)有限公司自身報(bào)表，即銀行所說(shuō)的公司本部報(bào)表，因此我們?cè)谝员静繄?bào)表錄入公司提供的匯總報(bào)表，分析時(shí)也稱之為本部報(bào)表。按照公司每年財(cái)務(wù)工作安排，公司日常月度僅編制本部報(bào)表，年度編制合并報(bào)表（年度本部報(bào)表和匯總報(bào)表均為審計(jì)后的報(bào)表），因此，對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)提供的月度報(bào)表均為本部報(bào)表。2、企業(yè)規(guī)模按照本部報(bào)表統(tǒng)計(jì)，截止2012年10月末，公司各項(xiàng)資產(chǎn)總額為365315萬(wàn)元，較年初增加67201萬(wàn)元，增幅為22.54%，其中，流動(dòng)資產(chǎn)277073萬(wàn)元，較年初增加59840萬(wàn)元，占總資產(chǎn)的比例為75.84%；長(zhǎng)期股權(quán)投資44135萬(wàn)元，較

18、年初增加559萬(wàn)元，占總資產(chǎn)的比例為12.08%；固定資產(chǎn)31686萬(wàn)元，較年初增加7061萬(wàn)元，占總資產(chǎn)的比例為8.67%；無(wú)形資產(chǎn)余額為10519萬(wàn)元，較年初減少221萬(wàn)元，占總資產(chǎn)的比例為2.88%；各項(xiàng)負(fù)債總額178255萬(wàn)元，較年初增加40954萬(wàn)元，其中，短期貸款95200萬(wàn)元，較年初增加57000萬(wàn)元，應(yīng)付票據(jù)55260萬(wàn)元，較年初增加4300萬(wàn)元。按合并報(bào)表統(tǒng)計(jì)，截止2011年12月末，公司各項(xiàng)資產(chǎn)總額為505398萬(wàn)元，較年初增加195845萬(wàn)元，增幅為63.27%，其中，流動(dòng)資產(chǎn)437168萬(wàn)元，較年初增加184593萬(wàn)元，占總資產(chǎn)的比例為86.50%；長(zhǎng)期股權(quán)投資1757

19、8萬(wàn)元，較年初增加387萬(wàn)元，占總資產(chǎn)的比例為3.48%；固定資產(chǎn)35756萬(wàn)元，較年初增加8263萬(wàn)元，占總資產(chǎn)的比例為7.07%；無(wú)形資產(chǎn)余額為10796萬(wàn)元，較年初增加620萬(wàn)元，占總資產(chǎn)的比例為2.14%；各項(xiàng)負(fù)債總額285480萬(wàn)元，較年初增加116540萬(wàn)元。3、盈利能力和運(yùn)營(yíng)能力按照本部報(bào)表統(tǒng)計(jì)：盈利能力，公司09、10、11三年主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率分別為7.05%、10.41%、10.69%，說(shuō)明公司業(yè)務(wù)盈利水平逐年增長(zhǎng)；近三年總資產(chǎn)收益率分別7.77%、21.16%、15.64%，近三年凈資產(chǎn)收益率分別為17.51%、48.27%、33.17%，均呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的良好發(fā)展態(tài)勢(shì)；運(yùn)營(yíng)能

20、力，公司近三年存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)平均為8.64，2011年為6.82天，說(shuō)明公司存貨管理較好，庫(kù)存合理， 09、10、11三年應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)分別為46.01天、41.06天、46.12天，處于合理水平，說(shuō)明公司回款良好，009、10、11三年應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)分別為45.82天、36.07天、32.61天，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)與應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)基本相當(dāng)，比較合理，2012年1-10月份，公司已經(jīng)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入58億元，預(yù)計(jì)全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入在70-75億元之間。按照合并報(bào)表統(tǒng)計(jì)：盈利能力，公司09、10、11三年主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率分別為8.52%、13.99%、12.03%，一直處于較高水平，顯示公司業(yè)務(wù)盈利水

21、平不斷增長(zhǎng)；近三年總資產(chǎn)收益率分別為9.17%、19.92%、17.84%，近三年凈資產(chǎn)收益率分別為19.14%、43.03%、41.46%，均呈現(xiàn)總體增長(zhǎng)的良好發(fā)展態(tài)勢(shì)；運(yùn)營(yíng)能力，公司近三年存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)平均為35.50天，比較合理， 09、10、11三年應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)分別為44.22、39.74天、42.50天，平均為42.15天，表明公司回款良好， 09、10、11三年應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)分別為45.37、36.07天、26.33天，平均為35.92天，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)與應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)基本相當(dāng)，比較合理。公司主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率能夠保持穩(wěn)步增長(zhǎng)的主要原因是：在原材料方面，公司加強(qiáng)成本控制，嚴(yán)把材

22、料關(guān)，做到貨比三家，近幾年來(lái)原材料價(jià)格波動(dòng)較大，經(jīng)過(guò)對(duì)市場(chǎng)的分析和預(yù)測(cè)，采取了部分材料預(yù)購(gòu)貯備的方式，在材料價(jià)格繼續(xù)上漲的情況下，使用前期儲(chǔ)備材料，使成本相對(duì)降低；為做好成本管理，項(xiàng)目部加大了合同管理、方案優(yōu)化等工作力度，并制定了限額領(lǐng)料及材料使用獎(jiǎng)罰制度等。同時(shí)，落實(shí)設(shè)備器材的周轉(zhuǎn)管控措施，科學(xué)安排施工，嚴(yán)格控制工期，大大降低了設(shè)備器材租賃費(fèi)、管理費(fèi)等固定費(fèi)用的支出。為降耗增效，積極開(kāi)展材料節(jié)約創(chuàng)新活動(dòng)。由于每個(gè)施工環(huán)節(jié)都事前有計(jì)劃，事中有檢查有落實(shí)，事后有分析，有效控制了工程成本。公司加強(qiáng)各項(xiàng)管理，對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用采取多種行之有效地手段進(jìn)行控制和壓縮，取得了較好的效果。4、行業(yè)相關(guān)我國(guó)建筑業(yè)未來(lái)

23、一段時(shí)間仍然是需求旺盛，具有市場(chǎng)潛力的行業(yè)，但建筑業(yè)是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性產(chǎn)業(yè)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈。建筑市場(chǎng)能夠進(jìn)入工程建設(shè)承包的高端市場(chǎng)的企業(yè)，一定具有多年積累的工程承包業(yè)績(jī)，相當(dāng)?shù)馁Y本金實(shí)力，具有足夠人數(shù)的技術(shù)管理人員，因此，對(duì)于新進(jìn)入者具有重大障礙。新企業(yè)直接獲得高資質(zhì)級(jí)別不可能，因?yàn)檫@需要有一個(gè)根據(jù)工程業(yè)績(jī)逐步升級(jí)的過(guò)程。鐵路、港口、高難度橋梁和隧道以及其他高端建筑領(lǐng)域，由于對(duì)技術(shù)和設(shè)備要求較高，項(xiàng)目復(fù)雜，新進(jìn)入者較難對(duì)占據(jù)市場(chǎng)主導(dǎo)地位的已有企業(yè)構(gòu)成威脅，具有不可替代性，而該企業(yè)已經(jīng)有60年的發(fā)展歷史，無(wú)論規(guī)模還是效益在當(dāng)?shù)囟际鞘浊恢?，處于絕對(duì)的領(lǐng)先地位。5、經(jīng)營(yíng)情況及還款意愿近年來(lái)，公司深入研究國(guó)

24、內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，制定正確的發(fā)展策略，實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，積極貫徹“鞏固煙臺(tái)本埠市場(chǎng)，發(fā)展?jié)?、青島及藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)、黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)等省內(nèi)市場(chǎng)，拓展上海、四川、天津等省外市場(chǎng)”的經(jīng)營(yíng)思路，早下手，爭(zhēng)主動(dòng)，調(diào)動(dòng)一切資源提高工程中標(biāo)率，抓住濱海新區(qū)大開(kāi)發(fā)的機(jī)遇，進(jìn)一步加大市場(chǎng)拓展力度。依靠公司上下的共同努力，取得了驕人的成果，經(jīng)營(yíng)規(guī)模和效益保持了快速的發(fā)展步伐，在當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)中處于絕對(duì)的領(lǐng)先地位，成為名副其實(shí)的行業(yè)龍頭企業(yè)。公司管理層歷來(lái)注重信譽(yù)建設(shè)，無(wú)論是公司信譽(yù)還是個(gè)人信譽(yù)，與各銀行合作多年，一直能夠按期履約，未發(fā)生不良或逾期情況。6、財(cái)務(wù)情況公司財(cái)務(wù)指標(biāo)比較優(yōu)秀，截止2012年10月末，公司匯總報(bào)表資產(chǎn)總額達(dá)到365315萬(wàn)元，較