中國(guó)在票據(jù)無因性方面的立法現(xiàn)狀和完善

1、中國(guó)在票據(jù)無因性方面的立法現(xiàn)狀和完善文章來源 畢業(yè)論文網(wǎng) 中國(guó)在票據(jù)無因性方面的立法現(xiàn)狀和完善（一）我國(guó)在票據(jù)無因性方面的立法現(xiàn)狀票據(jù)行政規(guī)章20世紀(jì)80年代，經(jīng)濟(jì)體制改革的深入進(jìn)行和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，為票據(jù)制度在我國(guó)的逐漸恢復(fù)和進(jìn)一步發(fā)展提供了契機(jī)。中國(guó)人民銀行于1988年12月19日頒布銀行結(jié)算辦法，這個(gè)行政規(guī)章實(shí)際上是我國(guó)第一個(gè)全國(guó)性的票據(jù)法規(guī)。銀行結(jié)算辦法改變了我國(guó)的銀行結(jié)算方式，試行了票據(jù)制度，但絕非正式的票據(jù)立法。就其性質(zhì)而言，銀行結(jié)算辦法屬于銀行結(jié)算業(yè)務(wù)管理的行政性規(guī)章。銀行結(jié)算辦法規(guī)定的票據(jù)制度規(guī)定了銀行監(jiān)督管理的職能，強(qiáng)調(diào)了銀行權(quán)利的

2、安全，將票據(jù)關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系密不可分地聯(lián)系在一起，票據(jù)關(guān)系缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，票據(jù)的流通必然局限于極狹隘的范圍之內(nèi)。從通篇行文來看，這部規(guī)章是否認(rèn)票據(jù)的無因性的。該辦法第7條規(guī)定：“在銀行開立賬戶單位和個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算、賬戶內(nèi)須有足夠的資金保證支付。”第8條規(guī)定：“票據(jù)和結(jié)算憑證是辦理結(jié)算的依據(jù)。”第14條第7款第（3）項(xiàng)規(guī)定：付款人應(yīng)于商業(yè)承兌匯票到期前將票款足額交付其開戶銀行……。”第16條第1款第（7）項(xiàng)：簽發(fā)人必須在銀行賬戶余額內(nèi)按照規(guī)定向收款人簽發(fā)支票。以上這些條款都對(duì)票據(jù)的資金關(guān)系進(jìn)行規(guī)定。該辦

3、法第14條第（3）項(xiàng)規(guī)定：“簽發(fā)商業(yè)匯票必須以合法的商品交易為基礎(chǔ)，禁止簽發(fā)無商品交易的匯票。”第14條第8款規(guī)定：“承兌申請(qǐng)人持銀行承兌匯票和購(gòu)銷合同向開戶銀行申請(qǐng)承兌。”這些規(guī)定將原因關(guān)系牽扯到票據(jù)關(guān)系中，破壞了票據(jù)的無因性和抑制了票據(jù)賴以存在的流通性，使用中造成許多混亂和糾紛。鑒于此，中國(guó)人民銀行在整頓開戶銀行和加強(qiáng)結(jié)算紀(jì)律的意見和關(guān)于加強(qiáng)對(duì)商業(yè)匯票的管理的通知中均規(guī)定：“商業(yè)匯票經(jīng)過承兌，即行有效，承兌人負(fù)有到期無條件付款的責(zé)任，不得以交易糾紛或本身承兌的責(zé)任，拒絕支付票款。”雖然這一規(guī)定僅僅是部分地承認(rèn)了票據(jù)的無

4、因性，但卻反映了實(shí)務(wù)界針對(duì)票據(jù)使用領(lǐng)域發(fā)生的混亂局面，在檢討自身作法的基礎(chǔ)上對(duì)現(xiàn)代票據(jù)制度的理解和票據(jù)無因性都發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的改變。與此同時(shí)，由于銀行結(jié)算辦法及同時(shí)期其他一些地方法規(guī)，對(duì)票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)關(guān)系所作出的保守性規(guī)定，給司法機(jī)關(guān)的審判工作帶來了許多困難。“經(jīng)過長(zhǎng)時(shí)間的曲折和徘徊，我國(guó)法院不得不堅(jiān)持票據(jù)的無因性，委婉地排除了上述規(guī)定對(duì)審判工作的干擾。票據(jù)的無因性經(jīng)過四、五個(gè)世紀(jì)的源遠(yuǎn)歷程走到今天，世界絕大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)法學(xué)界和實(shí)務(wù)界奉為現(xiàn)代票據(jù)制度的基石。試圖無視、限制或否定票據(jù)無因性的規(guī)定都將被經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)所拋棄。票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系是兩種不同的法律關(guān)系，應(yīng)由不同的法律進(jìn)行

5、調(diào)整和規(guī)范。……因此，簽發(fā)票據(jù)是否有商品交易或者交易是否合法，不屬于票據(jù)法規(guī)定的內(nèi)容，應(yīng)由其他有關(guān)法律加以規(guī)范。中華人民共和國(guó)票據(jù)法（1995年5月1日公布，1996年1月1日起施行），雖然是我國(guó)第一部關(guān)于票據(jù)制度的法律，填補(bǔ)了我國(guó)經(jīng)濟(jì)法制領(lǐng)域的一項(xiàng)空白，扶除了銀行結(jié)算辦法中的一些陳舊的、落后的、不適合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)容。但也不容回避的是這部法律許多地方不能盡如人意，特別是針對(duì)票據(jù)的無因性問題上，顯然是一種倒退，票據(jù)法在一些地方體現(xiàn)票據(jù)的無因性，而在其他地方卻無視票據(jù)的無因性，把票據(jù)關(guān)系與其基礎(chǔ)關(guān)系攪在一起。因此票據(jù)法的修改已勢(shì)在必行。.票據(jù)法律  

6、  我國(guó)現(xiàn)行票據(jù)法對(duì)無因性的規(guī)定并不十分明確。在規(guī)定無因性的問題上有很多沖突。如：現(xiàn)行票據(jù)法第四條、第六條、第十三條、第十四條、第十九條、第二十二條、第五十七條基本上體現(xiàn)了票據(jù)無因性的思想，與國(guó)際上通行做法相吻合，適應(yīng)了票據(jù)法的國(guó)際統(tǒng)一化運(yùn)動(dòng)，這是值得肯定的。但是，我們也不無遺憾地看到，該法第十條第一款、第二十一條第1款、第八十三條第二款、第八十八條第一款、第九十條第二款的規(guī)定，無視票據(jù)的無因性，將票據(jù)關(guān)系與其基礎(chǔ)關(guān)系混為一談，混淆了票據(jù)法的性質(zhì)，削弱了其獨(dú)立地位。我國(guó)票據(jù)法第十條第一款規(guī)定：“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系

7、。”這一條款從表面上看重視債權(quán)人和債務(wù)人之間交易上的實(shí)質(zhì)公平，對(duì)遏止當(dāng)事人利用票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)及合法持票人的利益有一定的作用，但是這一條款的適用卻使票據(jù)法其他諸多條文失去了本來的意義。根據(jù)票據(jù)法理論，為了保護(hù)持票人票據(jù)權(quán)利的安全性，每一位真實(shí)簽章人都有義務(wù)對(duì)持票人承擔(dān)保證責(zé)任，而不能以是否存在“真實(shí)的交易關(guān)系和債務(wù)債務(wù)關(guān)系”、即是否存在票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系來決定是否承擔(dān)票據(jù)債務(wù)，以防止推卸票據(jù)責(zé)任。我國(guó)票據(jù)法第四條、第五條、第六、第十四條等條文均體現(xiàn)了“真實(shí)簽章人負(fù)責(zé)”的理論，這使得票據(jù)權(quán)利的安全性大大提高。然而，票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的

8、介入，違背了這一理論，如：一個(gè)完全行為能力人，在有意且自愿的主觀狀態(tài)下在票據(jù)上簽署了自己真實(shí)的姓名，但是卻沒有第十條所規(guī)定的“真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，”那么當(dāng)這位真實(shí)簽章人被請(qǐng)求付款或被追索時(shí)，完全可以以票據(jù)行為不符合票據(jù)法第十條第一款的規(guī)定為由而拒絕履行票據(jù)債務(wù)，1這就使得票據(jù)法關(guān)于“真實(shí)簽章人負(fù)責(zé)”的規(guī)定形同虛設(shè)。.票據(jù)司法解釋不過值得注意的是，我國(guó)最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定的相關(guān)條文，準(zhǔn)確運(yùn)用了票據(jù)的無因性原理，一定程度上彌補(bǔ)了票據(jù)法條文上的不足。該司法規(guī)定第二條和第十四條規(guī)定：依照票據(jù)法第十條的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人以

9、在票據(jù)未轉(zhuǎn)讓時(shí)的基礎(chǔ)關(guān)系違法、雙方不具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系、持票人應(yīng)付對(duì)價(jià)而未付對(duì)價(jià)為由，要求返還票據(jù)而提起訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)受理；票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第十條的規(guī)定為由，對(duì)業(yè)經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持。該司法規(guī)定區(qū)分直接票據(jù)當(dāng)事人和非直接票據(jù)當(dāng)事人，規(guī)定在票據(jù)未轉(zhuǎn)讓的直接當(dāng)事人之間可以以原因關(guān)系而抗辯，在票據(jù)業(yè)經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的間接當(dāng)事人之間以原因關(guān)系而抗辯的，人民法院不予支持，符合票據(jù)無因性原理。（二）我國(guó)在票據(jù)無因性方面的立法完善.對(duì)票據(jù)法第十條的分析及修改意見     票據(jù)的無因性是一項(xiàng)經(jīng)過國(guó)際票據(jù)法實(shí)踐長(zhǎng)時(shí)間檢驗(yàn)的高度

10、技術(shù)性規(guī)則,為各國(guó)普遍認(rèn)識(shí)和遵守,對(duì)國(guó)際間票據(jù)結(jié)算與支付產(chǎn)生著積極的作用加入wto使我國(guó)與世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系日益密切,這在客觀上要求我國(guó)票據(jù)立法與國(guó)際接軌,從而有利于促進(jìn)我國(guó)與各國(guó)的經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易交往,進(jìn)一步促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。因而我國(guó)票據(jù)法應(yīng)盡快對(duì)票據(jù)的無因性采取明確的態(tài)度 因?yàn)槿绻荒軓牧⒎ㄉ厦鞔_體現(xiàn)票據(jù)的無因性原則，票據(jù)使用過程中人們的疑慮心理和不安全感將無法消除，司法實(shí)踐中對(duì)票據(jù)無因性的態(tài)度也會(huì)出現(xiàn)分歧，這將會(huì)影響我國(guó)票據(jù)的流通和使用，削弱票據(jù)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的作用。所以，完善我國(guó)的票據(jù)制度，在立法上應(yīng)采取的態(tài)度首先就是明確體現(xiàn)票據(jù)無因性制度。另外對(duì)票據(jù)法相關(guān)條款中的有關(guān)基礎(chǔ)關(guān)系的強(qiáng)制性條款進(jìn)

11、行修改。筆者認(rèn)為，我國(guó)現(xiàn)階段對(duì)票據(jù)無因性的規(guī)定采取了“最嚴(yán)格主義”，對(duì)票據(jù)的簽發(fā)和轉(zhuǎn)讓仍限制在一定的范圍內(nèi)，多數(shù)情況下仍要求票據(jù)授受具有真實(shí)的基礎(chǔ)交易關(guān)系，這是因?yàn)槲覈?guó)商業(yè)信用還不是很發(fā)達(dá)，票據(jù)在社會(huì)生活中并未廣泛使用，票據(jù)發(fā)展時(shí)間不長(zhǎng)。所以，完全刪除票據(jù)法第十條第一款的規(guī)定，在票據(jù)簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓時(shí)不加任何限制也是不妥當(dāng)?shù)?。在?jiān)持票據(jù)無因性原則的基礎(chǔ)下，如果把票據(jù)法第十條第一款限制在票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，則不會(huì)防礙票據(jù)的無因性。票據(jù)法第十條第一款可作如下修改：“票據(jù)的有效及票據(jù)關(guān)系的效力不以基礎(chǔ)交易關(guān)系的存在與有效為條件，但接受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間無真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系時(shí)，該持票人不能取得票據(jù)權(quán)利，法律、行政法規(guī)