小額貸款有限公司章程

1、農(nóng)村小額貸款有限公司章程為適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的要求，發(fā)展生產(chǎn)力，依據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，設(shè)立 貸款有限公司（以下簡稱“公司”），特制訂本章程。第一章公司名稱和住所第一條公司名稱： 第二條公司住所： 第二章公司經(jīng)營范圍第三條經(jīng)營范圍：小額貸款的發(fā)放、管理、咨詢和提供擔(dān)保。（經(jīng)營范圍以工商行政管理機(jī)關(guān)核定為準(zhǔn)）第三章公司注冊資本第四條公司注冊資本：人民幣壹億元公司增加或減少注冊資本，必須召開股東會作出決議。公司減少注冊資本，應(yīng)當(dāng)自作出決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，自公告之日起45日后申請變更登記。公司變更注冊資本應(yīng)依法向登記機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。第

2、四章股東的名稱、出資方式、出資額、出資比例、出資時間第五條股東的名稱、出資方式、出資額、出資比例、出資時間如下： 股東名稱出資方式出資額實際繳付比例數(shù)額時間 貨幣公司成立之日開業(yè)后一年內(nèi) 貨幣公司成立之日開業(yè)后一年內(nèi) 貨幣公司成立之日開業(yè)后一年內(nèi)第六條公司成立后，應(yīng)向股東簽發(fā)出資證明書。第五章股東的權(quán)利和義務(wù)第七條股東享有如下權(quán)利：（1）參加或推選代表參加股東會并根據(jù)其出資份額享有表決權(quán)；（2）了解公司經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況；（3）選舉和被選舉為執(zhí)行董事或監(jiān)事；（4）依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利并轉(zhuǎn)讓；（5）優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；（6）優(yōu)先購買公司新增的注冊資本；（7）公司終止后，

3、依法分得公司的剩余財產(chǎn)；（8）有權(quán)查閱股東會會議記錄和公司財務(wù)報告。第八條股東承擔(dān)以下義務(wù)：（1）遵守公司章程；（2）按期繳納所認(rèn)繳的出資；（3）依其所認(rèn)繳的出資額承擔(dān)公司的債務(wù)；（4）在公司辦理登記注冊手續(xù)后，股東不得抽回投資。第六章股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)的條件第九條股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。第十條股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)由股東會討論通過。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其他股權(quán)時，必須經(jīng)其他股東同意；股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿三十日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，如果不購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，視為同意轉(zhuǎn)讓。經(jīng)股

4、東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時各自的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。第十一條股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后，由公司將受讓人的名稱、住所以及受讓的出資額記載于股東名冊。第七章公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則第十二條股東會由全體股東組成，是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：（1）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；（2）選舉和更換執(zhí)行董事，決定有關(guān)執(zhí)行董事的報酬事項；（3）選舉和更換監(jiān)事，決定監(jiān)事的報酬事項；（4）審議批準(zhǔn)執(zhí)行董事的報告；（5）審議批準(zhǔn)公司的監(jiān)事報告；（6）審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（

5、7）審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損的方案；（8）對公司增加或者減少注冊資本作出決議；（9）對股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議；.（10）對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；（11）修改公司章程。第十三條股東會的首次會議由出資最多的股東召集和主持。第十四條股東會會議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。第十五條股東會會議分為定期會議和臨時會議，并應(yīng)當(dāng)于會議召開十五日以前通知全體股東。定期會議應(yīng)當(dāng)半年召開一次，臨時會議由代表十分之一以上表決權(quán)的股東或者監(jiān)事提議方可召開。第十六條股東會會議由執(zhí)行董事召集并主持。執(zhí)行董事不能履行或者不履行職責(zé)的，由監(jiān)事召集和主持，監(jiān)事不召集和主持的，

6、由代表十分之一以上表決權(quán)的股東自行召集和主持。第十七條股東會會議應(yīng)對所議事項作出決議，決議應(yīng)由全體股東表決一致通過，股東會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作出會議紀(jì)錄，出席會議的股東應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。第十八條公司不設(shè)董事會，設(shè)執(zhí)行董事1人，執(zhí)行董事為公司法定代表人，對公司股東會負(fù)責(zé)，由股東會選舉產(chǎn)生。執(zhí)行董事任期3年，任期屆滿，可連選連任。執(zhí)行董事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務(wù)。第十九條執(zhí)行董事對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（1）負(fù)責(zé)召集和主持股東會，檢查股東會會議的落實情況，并向股東會報告工作；（2）執(zhí)行股東會決議；（3）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；（4）制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案

7、；（5）制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（6）制訂公司增加或者減少注冊資本的方案；（7）擬訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案；（8）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（9）提名公司經(jīng)理人選，根據(jù)經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副經(jīng)理，財務(wù)負(fù)責(zé)人，決定其報酬事項；（10）制定公司的基本管理制度；（11）代表公司簽署有關(guān)文件；第二十條公司設(shè)總經(jīng)理1名，由股東會聘任或者解聘，總經(jīng)理對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（1）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實施執(zhí)行董事決議；（2）組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案；（3）擬定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（4）擬定公司的基本管理制度；（5）制定公司的具體規(guī)章

8、；（6）提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理，財務(wù)負(fù)責(zé)人；（7）決定聘任或者解聘除應(yīng)由執(zhí)行董事聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；(8)執(zhí)行董事授予的其他職權(quán)。經(jīng)理列席股東會會議。第二十一條公司設(shè)監(jiān)事1人，由公司股東會選舉產(chǎn)生。監(jiān)事任期每屆3年，任期屆滿，可連選連任。監(jiān)事行使下列職權(quán)：（1）檢查公司財務(wù)；（2）對執(zhí)行董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的執(zhí)行董事、高級管理人員提出罷免的建議；（3）當(dāng)執(zhí)行董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求執(zhí)行董事、高級管理人員予以糾正；（4）提議召開臨時股東會會議，在執(zhí)行董事不履行公司法規(guī)定的召集和主持股東會會

9、議職責(zé)時召集和主持股東會會議；（5）向股東會會議提出提案。（6）依照公司法第一百五十二條的規(guī)定，對執(zhí)行董事、高級管理人員提起訴訟；監(jiān)事列席股東會會議。第二十二條公司經(jīng)營過程中，對外發(fā)生每一筆業(yè)務(wù)的金額在人民幣10萬元以上須經(jīng)全體股東一致同意。第八章財務(wù)、會計、利潤分配及勞動用工制度第二十三條公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院財政主管部門的規(guī)定建立本公司的財務(wù)、會計制度，并應(yīng)在每一會計年度終了時制作財務(wù)會計報告，并應(yīng)于第二年一月三十一日前送交各股東。（一）財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)包括下列會計報表及附屬明細(xì)表：資產(chǎn)負(fù)債表；損益表；財務(wù)狀況變動表；財務(wù)情況說明書；利潤分配表；（二）公司應(yīng)當(dāng)按照公司章程規(guī)定的

10、期限將財務(wù)會計報告送交各股東。（三）公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的百分之十列入公司法定公積金，并提取利潤的百分之十列入公司法定公益金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可不再提取。公司的法定公積金不足彌補(bǔ)上一年度公司虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金和法定公益金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤彌補(bǔ)虧損。公司在從稅后利潤中提取法定公積后，經(jīng)股東會決議，可以提取任意公積金。公司彌補(bǔ)虧損和提取公積金、法定公益金后，所余利潤，公司可按照股東的出資比例分配。股東會違反前款規(guī)定，在公司彌補(bǔ)虧損和提取法定公積金、法定公益金之前向股東分配利潤的，必須將違反規(guī)定分配的利潤退還公司。（四）公司

11、的公積金用于彌補(bǔ)公司的虧損，擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。（五）公司提取的法定公益金用于本公司職工的集體福利。（六）公司除法定的會計賬冊外，不得另立會計賬冊。對公司資產(chǎn)，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。第二十四條公司利潤分配按照實繳的出資比例分取紅利。第二十五條勞動用工制度按國家法律、法規(guī)及國務(wù)院勞動部門的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第九章公司的解散事由與清算辦法第二十六條公司的營業(yè)期限為50年，從企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起計算。第二十七條公司有下列情形之一的，公司清算組應(yīng)當(dāng)自公司清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機(jī)關(guān)申請注銷登記：（1）公司被依法宣告破產(chǎn)；（2）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章

12、程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；（3）股東會決議解散；（4）因公司合并或者分立需要解散的；（5）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；（6）人民法院依照公司法第一百八十三條的規(guī)定予以解散。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他解散情形第二十八條公司解散時，應(yīng)依公司法的規(guī)定成立清算組對公司進(jìn)行清算，清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報告，報股東會或者人民法院確認(rèn)，并報送公司登記機(jī)關(guān)，申請注銷公司登記，公司終止。第十章股東認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項第二十九條公司根據(jù)需要或涉及公司登記事項變更的可修改公司章程，修改后的公司章程不得與法律、法規(guī)相抵觸，修改公司章程應(yīng)由全體股東表決一致通過。修改后的公司章程應(yīng)送原公司登記機(jī)關(guān)備案，涉及變更登記事