銀行合規(guī)文化建設(shè)紀(jì)實(shí)_8972

1、銀行合規(guī)文化建設(shè)紀(jì)實(shí)銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。而推進(jìn)合規(guī)化建設(shè)， 必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證， 也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。今年豐澤農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)， 全力推進(jìn)以員工為主體和核心面向業(yè)務(wù)面向管理面向操作的合規(guī)化建設(shè)， 通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析， 搭建防控體系優(yōu)化流程規(guī)范管理， 保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展， 合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心；依法決策合規(guī)經(jīng)營與管理， 按辦事合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)；有不循違規(guī)操作屢查屢犯的頑癥得到整治； 基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)

2、消除； 防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)， 為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。從約束為本到以人為本員工需要制度的約束固然重要， 但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本， 堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)化， 制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，豐澤農(nóng)行召開了各種形式的員工座談會廣泛開展?fàn)幭葎?chuàng)優(yōu)活動，樹立員工身邊看得見的模范 ,并出臺了合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，分別對信貸會計(jì)國際業(yè)務(wù)電子銀行等幾大系列出臺了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)， 分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)會計(jì)人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座， 培訓(xùn)范圍廣

3、，參加人數(shù)達(dá)多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，后考試的傳統(tǒng)模式， 通過案例分析現(xiàn)場指導(dǎo)角色扮演互動交流等多元化培訓(xùn)方式， 把理論和實(shí)踐很好地整合在一起， 激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性， 通過思考討論和反饋加深理解， 使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果， 該行還將在月中旬舉辦一場知識競賽， 各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫， 內(nèi)容涉及到信貸會計(jì)中間業(yè)務(wù)國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。從被動防堵到建立防控機(jī)制今年以， 該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度

4、建設(shè)，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前臺部門后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計(jì)信貸電子銀行國際業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)等個專業(yè)近百個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位限制性條款落實(shí)賬務(wù)核對， 開戶資料不全政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題， 剖析問題產(chǎn)生的原因， 明確整改措施，切實(shí)做到了提示在前，預(yù)警在先，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解， 執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)， 使之明白了自己在工作中應(yīng)該做什么， 怎么做做到什么程度，對違反制度的事不敢為不能為不想為。該行

5、還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案考評方案學(xué)習(xí)方案。在年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中， 豐澤支行是受罰款金額最少的單位。從規(guī)范行為到自覺行為可以引用子規(guī)夜半猶啼血， 不信東風(fēng)喚不回的詩句形容豐澤農(nóng)行夯實(shí)基礎(chǔ)管理， 構(gòu)筑安全防線， 推行合規(guī)化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還遇到紅燈繞著走。開展基礎(chǔ)管理活動以，這種沉悶散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場效益觀念的強(qiáng)化， 合規(guī)經(jīng)營意識的提高， 使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度， 并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之

6、有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果看， 帶的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高， 它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣思維方式和價(jià)值理念。從回避檢查到歡迎檢查對于基層網(wǎng)點(diǎn)說， 接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查， 大部分態(tài)度是積極配合， 對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營， 違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護(hù)，是對網(wǎng)點(diǎn)對員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。上述種種變化雖然剛剛開始， 但歸根到底是合規(guī)化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)化的層面說， 合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則， 只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向， 影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化， 我們可以感受到合規(guī)化的悄然形成，感受到合規(guī)化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于豐澤農(nóng)行經(jīng)營管理的全程。歡迎您下載我們的