20XX年廣發(fā)證券實(shí)習(xí)報(bào)告5000字(20210505051731)

1、20XX年廣發(fā)證券實(shí)習(xí)報(bào)告 5000字以下是關(guān)于20XX年廣發(fā)證券實(shí)習(xí)報(bào)告范文 5000字！ 20*年4月份，我有幸被廣發(fā)證券選中，從而開(kāi)始了我一個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了 廣發(fā)證券鄭州營(yíng)業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文 化的同時(shí)，的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流 程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù) ；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng) 行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝 通、交流和處理問(wèn)題的能力。正文部分：一、公司簡(jiǎn)介二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：首先，每天早晨 8： 30之前到

2、公司，8： 30-9 : 00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有中國(guó)證券報(bào)、證券時(shí)報(bào)等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市 場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場(chǎng) 熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。其次，晨讀結(jié)束后，我就開(kāi)始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開(kāi)戶要用 的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開(kāi)戶，再加上現(xiàn)在的股市 一直牛得要死，導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股，于是開(kāi)戶的 人變得異常的多。開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè) 務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的 學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶的流程：1、個(gè)人開(kāi)戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券 賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人

3、同時(shí)臨柜 簽署授權(quán)委托書(shū)并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件2、填寫(xiě)開(kāi)戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂證券買賣委托 合同；3、 證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶；4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬 ；機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添 的合同不一樣。前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要 在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶 資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái) 工作的過(guò)程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦 理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等， 以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并 及時(shí)了解客戶的需求。另外，在整個(gè)工

4、作的過(guò)程中，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服 務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可 以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行 處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。 由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市 場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。 在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。 熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo) 進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練 并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有 了更深刻的認(rèn)識(shí)。最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開(kāi)始了另一項(xiàng) 重要的內(nèi)容

5、：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi) 戶合同書(shū)、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表，及客戶身份 證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包 括以下三個(gè)方面內(nèi)容：1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失， 一定要及時(shí)的給予糾正。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特 敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的 ；2、把理清整理過(guò)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋， 然后寸到檔案柜子里；3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證 的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總 部。整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè) 簡(jiǎn)單但相

6、當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工 作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中，廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行 了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝 李婉姐，在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí)，的教我為人處事 的道理.三、自己的一些心得和建議實(shí)習(xí)之前，總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券 市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次 實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn) 識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：1、關(guān)于工作時(shí)間股市開(kāi)市是周一至周五上午 9： 30-11 : 30，下午1 : 00-3 : 0

7、0，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為 中心展開(kāi)，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō)，要 辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部，真的很不方便。2、區(qū)分客戶和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶二類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服 務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門(mén)的單獨(dú)大客戶室就可以看 出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率 而小客戶則沒(méi)有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占 機(jī)子，有什么問(wèn)題也能解決但可能不是很及時(shí)的；3、交易所交易機(jī)制滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交 易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券 營(yíng)業(yè)部作為其

8、委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的 證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要 到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指 定；轉(zhuǎn)托管，是專門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè) 務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證 券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣 出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原 托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)， 可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分 證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多 股民都不是很了解，特別是關(guān)于

9、轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問(wèn)題，轉(zhuǎn)出證 券公司收了 30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn) 報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺(jué)很是麻煩 ；4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳 和第三方存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式 提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。字，有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀 行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬，方便 投資者的投資活動(dòng)。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)” 需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的 操作，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于即將推出的第三方存管制度(1) 概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“

10、保證金”三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由 銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方 存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而 由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易 資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通 用的“防火”規(guī)則。(2) 背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中建立和發(fā) 展起來(lái)的新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管 理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我 守法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押 客戶證券交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了

11、證券公司的行業(yè) 形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪 用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信 心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20XX年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易 結(jié)算資金第三方存管制度。(3) 目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度， 旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通 道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象 的發(fā)生，從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運(yùn) 作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者 利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。(4) 原因：實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方

12、存管制度 之所以能確保客戶證券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因?yàn)?該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之 間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三 方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易 結(jié)算資金賬號(hào)，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號(hào)。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則， 由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算 并托管股票；由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的 轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行在這段時(shí)間里，柜臺(tái)前有些客戶會(huì)混淆廣發(fā)證券和廣發(fā) 銀

13、行。廣發(fā)證券的前身是 1991年9月8日成立的廣東發(fā)展 銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，20XX年改制為廣發(fā)證券 股份有限公司，是國(guó)內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該 很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對(duì)于一個(gè)公司來(lái)說(shuō)非 常重要的；6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景在十五年的發(fā)展過(guò)程中，公司形成了自己鮮明的特色：經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，管理規(guī)范；市場(chǎng)地位穩(wěn)固；風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀 況良好；以人為本，人才優(yōu)勢(shì)明顯；服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更 重要的是，營(yíng)業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來(lái)的一種積極，樂(lè)觀，自 信的精神風(fēng)貌時(shí)時(shí)給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景 一定很令人振奮。四、經(jīng)過(guò)一個(gè)月的實(shí)習(xí)，也想對(duì)自己和股民提一些建議1、正確認(rèn)識(shí)

14、股票投資與人生的關(guān)系股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓 你的財(cái)富化為烏有。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，要想在股票投資上獲得成功，就必須 正確認(rèn)識(shí)股票投資.只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余. 那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢？的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的 認(rèn)識(shí)。回首巴菲特的成功之路， 我們可以看出他是一個(gè)用 “善 念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè) 方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富 的人趨之若騖。但是

15、，很多人在金錢面前迷失了方向，之所 以造成這種情況，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生 的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任 何一種賺錢方式都沒(méi)有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前 亂了陣腳?？傊?，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就 應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正 意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。2、樹(shù)立屬于自己的投資觀念與原則作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是 樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前 進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起 到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功 的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常 獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買 進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長(zhǎng)期持有，重視企業(yè)的 贏利能力，不理會(huì)市場(chǎng)變化。也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng) .這樣，成功就不會(huì)是一件遙 遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希 望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須?shù)立一個(gè)正確的投資觀念， 然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn)，很多