企業(yè)信用管理制度0001

1、企業(yè)信用 （ 合同 ） 管理制度南京市企業(yè)信用管理協(xié)會企業(yè)信用 （ 合同） 管理制度企業(yè)信用 （ 合同 ） 管理制度參考樣本（目 錄 ）一、法律法規(guī)學習制度、信用 （合同 ） 管理機構、人員崗位責任制度三、法人授權委托及合同簽訂前的評審制度四、合同簽訂、履行、變更和解除制度五、客戶授信與年審評價制度六、客戶信用檔案建立與管理制度七、應收賬款與商賬追收管理制度八、失信違法行為責任追究制度說明：樣本供企業(yè)制訂信用 （ 合同 ） 管理制度時參考，企業(yè)可結合實際情況細化，但基本要點應當具有。信用評估時，要考核制度制訂和執(zhí)行的具體情況，并以此確定企業(yè)信用（合同 ）管理水平。企業(yè)上報南京市企業(yè)信用評估信息

2、表的同時，上報本公司制訂的制度。評 估時要仔細檢查制度落實情況，并要求提供相應的證明資料。法律法規(guī)學習制度1 定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學習，制定學法的內容、時間安排計劃表，組織人員 學習，并做好每次學習記錄。2 廠長、經理、各部門負責人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學習。信用（ 合同 ） 管理人員、銷售、供應、財務等部門業(yè)務人員必須經過合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓和考核，取得合格證 書；專、兼職信用 （合同）管理員還必須取得信用 （合同 ）管理員培訓合格證書。3 公司分管信用 （ 合同 ） 工作的負責人，部門分管信用 （ 合同 ） 負責人及信用 （ 合同 ） 管 理員定期組織活動，結合信用 （合同 ）管理

3、中碰到的實際問題，學習新法規(guī)，解決新問題。 組織研討會，案例分析會等，并做好書面記錄。信用（ 合同）管理機構、人員崗位責任制度公司內部設立專門的信用 （合同）管理機構，公司副總經理為信用（合同 ）管理機構的分管領導，任命信用 （合同）管理機構負責人經理，有專職（或兼職 ）的信用（合同） 管理工作人員。一、信用 （合同 ） 管理機構職能：（合同 ）管理人員和業(yè)務人員，依1. 組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓信用 法保護本企業(yè)的合法權益。制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的2.對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，并進行動態(tài)化管理。 客戶授信管理：進行客戶信用審

4、批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況進行統(tǒng)?？己恕?.4. 計分析5. 應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應收賬款的賬齡，對潛 在的不良賬款及時采取措施，防范逾期應收賬款的發(fā)生。6. 商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期 應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。7. 利用征信數(shù)據(jù)庫資源，幫助銷售部門開拓市場。二、崗位責任制度：1. 法定代表人的主要職責： 加強信用管理工作，支持信用（合同 ）管理機構開展工作，解決信用管理工作中的重 大問題；授權委托合同承辦人員對外簽訂合同； 對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲； 定期了解合同的簽訂、履行情況。2 信用

5、（ 合同 ） 管理機構負責人的主要職責： 組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會； 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工 作的考核；統(tǒng)一辦理授權委托書，嚴格管理本公司合同專用章的使用； 制止公司或個人利用合同進行違法活動； ， 日常監(jiān)督、分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發(fā)生： 建立標準的催賬程序；匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關部門提供咨詢服務； 協(xié)調與供銷、財務、技術等部門的關系。企業(yè)信用 （ 合同 ） 管理制度3，信用 （合同 ）管理員的主要職責： 協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。 審查合同，防止不完善或不合法的

6、合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。 檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛 處理情況。（ 合同 ） 管理機構負責人或公司副發(fā)現(xiàn)不符合法律規(guī)定的合同行為，及時向信用 總經理報告。參加對合同糾紛的協(xié)商、調解、仲裁、訴訟。定期向信用 （合同 ）管理負責人匯報信用管理情況。 負責客戶檔案管理與服務。參與商賬追收。配合有關部門共同搞好信用管理工作。4 供銷部門的主要職責：依法簽訂、變更、解除本部門的合同。 嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。 對所簽合同，認真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。（ 合同 ）

7、在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時向信用 管理機構信用 （合同 ）管理員通報。做好本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。 參加本部門合同糾紛的處理。配合企業(yè)信用 （ 合同）管理機構做好信用 （合同）管理工作。5 財務、技術部門的主要職責： 加強與供銷等有關部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應收應付情況。 做好與合同有關的應收應付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。 解決合同履行中有關技術方面的問題。依法簽訂、變更、解除技術合同。 本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。配合企業(yè)信用 （ 合同）管理機構做好信用 （合同）管理工作。三、信用 （合同 ）管理員考核與獎勵L 考核范圍：本公司專職

8、或兼職信用 （ 合同 ） 管理員。（ 合同 ） 管理工作檢查2 考評時間 公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關部門信用 基礎上進行考核。序號考核內容應得分鐘亥內1掌握合同的有關法律、法規(guī)的應知應會基礎知識。矢認真參加部門或公司舉辦的業(yè)務和有關法律法規(guī)學習。企業(yè)信用（合同）容管理制度51檢查所簽訂合同符合“三性”（合法性、真實性、可行性）。32.檢查所簽訂合同符合“五審查” （對方主體是否合格，授權代理是否合法，資信3是否有保證，經營范圍是否超出，合同結算方法和程序是否符合規(guī)定）。3.檢查除即時清結外，是否簽訂了書面合同。34.檢查使用各類合同文本的正確性和合同內容合法、條款齊全、手續(xù)完

9、備。65.檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權限。46.檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。41檢查有關合同審查表的辦理和送審，內容是否齊全，手續(xù)是否完備。52.定期或不定期與業(yè)務員對賬。63.經常督促合同的履約行為。54全面了解本部門的合同履行情況。61檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的及時辦理和手續(xù)齊全。6四2。協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。41建立合同臺帳。62.檢查合同臺帳的登記質量（臺帳登記及時、正確、全面）。10五3檢查合同章的使用和保管。54.做好有關資料的保管和歸檔工作。6六1 .在信用（合同）管理上有創(chuàng)新的典型事例（包括運用計算機管理等事項）。10合計1004 ，考核部門：信用（合同）管理機構

10、為公司信用（合同）管理員的考核評審工作的管理機構。獲獎名單由考核部門根據(jù)考核內容進行考核評審后報法定代表人批準。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報法定代表人批準。5 .獎懲方法信用（合同）管理員的獎勵等級設三等：即先進、優(yōu)勝和表揚；獲獎者以精神鼓勵為 主，并分別給予適當?shù)奈镔|鼓勵。獲先進名單從考核總分在 95分以上者中產生； 獲優(yōu)勝名單從考核總分在 90 95分者中產生； 獲表揚名單從考核總分在 80 90分者中產生； 信用（ 合同 ）管理員的懲處方法： 凡考核總分首次達不到 60 分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎金； 凡考核總分兩次達不到 60分者，取消信用 （合同 ）管理

11、員資格； 凡利用合同從事違法違紀活動者，取消信用 （ 合同 ）管理員資格并按情節(jié)輕重， 追究其行政或法律責任。6 經頒發(fā)的“ 部門批示意見送信用 同）書如有遺失，持證人應書面向本部門領導報告，并將本） 管理機構， 由信用 （ 合同 ） 管理機構向法定代表人或信用 （ 合 ，制根度據(jù)情況酌情處理。 的書“”法者人的理機1構必統(tǒng)須一是處本理公。司生產經營活動中確需簽訂合同，（ 2四必）須責經任過中華人民共和國合同法培訓，考試合格，并經工作業(yè)績審查合格約或（3二。利能用） “夠證法遵件人紀進委守行托法違書，法”執(zhí)活的行動申好，請國以程家及序各失項職法、令 責2任1同，法凡同持申時證培請注人訓持銷必人

12、證證須員者件嚴登，。格記先按由表申授”請權。部范門圍向和信授用權 圍和同授法權權培限訓發(fā)人生員的登糾記紛表，”其。經濟及法律責任由持證人承擔。2 二由、信合用同簽（ 合訂同前的） 管評理審機制構度統(tǒng)一組織申請持證者參加土商行政管理部門舉辦的合 同法合培同訓簽班訂，前并實參行加評考審試制。度。合同評審機構設在信用（ 合同 ） 管理機構內部，組成人員3包括考主試管合副格總后、，信申用請部（門合按同信）用管理機（構合負同責）人管、理信機用構要求（填合寫同“） 法管人理員委托、書合申同承請辦審批人、供 表銷”、，財并務對部其門工負作責業(yè)人績等進。行考核審查，再經公司人事部門和信用（合同 ）管理機構審核

13、后報（公司一法） 合定同代評表審人程批序準，簽章頒發(fā)授權證書。（ 1 三）合“同法承人委辦托人將書”合同的草管理本及相關資料交信用（合同）管理員初審；1 2 信信用用（合（合同同） 管） 管理理機員構填負寫責合“同法評人審委表托中書初”審的記申錄請交審信核用、證件辦（理合，同變） 更管、理機注構銷負責人審 登批記，、簽遺署失審聲批明意和見監(jiān)。督檢查等管理工作，并為公司歸口管理部門。2 3 本特公殊司頒重發(fā)大的合簽同訂，合由同信的用“法人（委合托同書） 管”，理采機構用負由責省工人組商織行政有管關理部門局進統(tǒng)行一印會制審，信用 的（“合法同人）委管托理書員”匯文總本各，部在門有會效審期意限見內后

14、可交連信續(xù)用使用，（但合有同效）期管限理最機長構不負得責超人過簽兩署年意。見，并報主管3 副總凡批不準持實有施“。法人委托書”因特殊情況需對外簽約者，由所在部門向信用（ 合同 ）管理4機構，提信出用申（請合，同經）法管定理代員表將人合批同準評，審由表信歸用人該合同（檔合案同。） 管理機構具體辦理一事一委托 的臨（時“二法） 評人審委內托容證明”事宜；未取得“法人委托書”及“法人委托證明”的其他人 員一1律不得簽對訂外合簽同訂前合必同須。嚴格審查對方當事人的主體資格。4 凡對持法有人“必法須人審委查托原書件”或對者外蓋簽有訂工合商同行者政，管必理須局嚴復格印遵專守用本章公的司公制司定法的人信營用

15、業(yè)執(zhí)照 同或）營管業(yè)理執(zhí)規(guī)照定的和副相本關復的印配件套。制度，做好合同臺帳記錄，以備考查。5 凡對發(fā)非生法下人列經情濟況組之織一，者應，當必審須查辦其理是變否更按或法核律準規(guī)注定銷登手記續(xù)并：領取營業(yè)執(zhí)照。對分支機構或是人委托書和社權團容變更的經營單位，除審查其經營范圍外，還應同時審查 其所從屬有效期屆滿資格再續(xù)展；持對證外人方因當工事作人變的動資，格不審再查對，外應簽調約查；清楚其地位和性質、公司或組織是否合法存在持定人因調離本公司定代休或死亡、；國籍及公司或組織注冊地。“資持格證。人”資格；證權明內及容個、人轉身借份和證弄虛作假撤消“持證人”資格。據(jù)者人情的委況條托酌件書情中確需證件，由所

16、在部門負并門具負有責經收濟回工交作信經用驗的有關人員。（ 合同 ） 管重發(fā)地址持代證理授權權限在（ 合有同效期）管內理簽機訂構合提同出者，應依法追究申如請因，超填越寫授“權參范加合（合理身企業(yè)信用 （合同 ）管理制度被代理人簽發(fā)的授權委托書；代理行為是否超越了代理權限或代理權是否超出了代理期限。3 簽訂合同前，必須認真審查對方當事人的履約能力。對方當事人在合同中負 有提供專業(yè)性較強的勞務、工程項目或限制經營項目等義務時，應當要求對方當事 人提供由政府法定機構頒發(fā)的經營許可證或資質等級證書等證明。4 簽訂合同前，應當仔細審查對方當事人提供的有關證明資料，必要時應到簽 發(fā)部門進行驗證或進行實地考察

17、，以防對方當事人偽造或變造證明材料。，對方當 事人提供的各種證明資料中所使用的當事人名稱、印章等內容必須完全一致。5 下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸人合同檔案保存， 以備考查名片：廠家介紹、產品介紹等資料； 各類廣告、宣傳資料；各類電話、m機等通訊工具號碼；對方當事人提供的未經我方合同承辦人見證而復制的或未與原件核對無異的 復印 資料（ 三 ） 特殊重大合同的適用范圍 簽訂的下列合同，視為重大合同：）的訂立價款在一百萬元以上 （ 建筑安裝工程承包合同價款在一千萬元以上 合同； 投資、聯(lián)營的合同； 涉外合同；合同承辦人認為需可行性審查的其他合同（ 四 ） 特殊重大合同評審的

18、附加程序1. 簽訂特殊重大合同，應當及時進行可行性審查。合同的可行性審查由信用 （合同 ）管理機構負責人組織有關部門以會簽的形式 進行 , 也可以通過召開有關部門負責人會議的形式進行。2 簽訂特殊重大合同，應當進行合法性審查。合同的合法性審查， 由合同承辦人按其隸屬關系， 送交信用 （ 合同 ） 管理機構進行合 法性審查。企業(yè)信用 （合同） 管理制度合同簽訂、履行、變更和解除制度一、合同簽訂管理1 合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同 可行性進行審查，并收集整理相關資料，以備合同評審機構進行評審。2 訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營業(yè)執(zhí)照的非法人經濟組織

19、。集團公 司內各單位的業(yè)務部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對外簽訂 合同。嚴禁其他公司或個人所辦各類企業(yè)以本公司及下屬單位的名義對外簽訂合同。3 公司對外簽訂合同，應由其法定代表人或法定代表人授權的代理人進行。未經 授權，任何人不得以公司名義對外簽訂合同。介紹信的存根應當保存五年，4 嚴禁將合同業(yè)務介紹信轉借其他單位或個人使用。 以備核查。5 除及時清結者外，合同應當采用書面形式，合同文本國家或省已經發(fā)布示范文 本的，應當采用合同示范文本。銷售部門必須使用國家統(tǒng)一的買賣合同文本對外簽訂 合同；外協(xié)部門必須使用國家統(tǒng)一的加工定做、承攬合同文本對外簽訂合同；供應、 設備、基建部門

20、外出采購盡可能采用統(tǒng)一的合同文本。如果沒有合同示范文本，應當 參照類似的示范文本。采用合同示范文本時，可以根據(jù)所訂合同的具體情況依法作出 補充約定。各部門所需的合同文本由公司信用（合同 ）管理員統(tǒng)一購買或定制。6 集團公司及所屬各單位的合同都應按統(tǒng)一規(guī)則編號。7 合同及其有關的書面材料，應當語言規(guī)范，字跡 （ 符號 ） 清晰，條款完整，內容 具體，用語準確、無歧義。8 訂立合同，必須完備合同條款。合同條款一般包括當事人的名稱或者姓名和住 所，標的，數(shù)量和質量，價款和報酬，履行的期限、地點和方式，違約責任及解決爭 議的方法等。9 訂立依法可以設定擔?；蛘邔Ψ疆斒氯说穆募s能力沒有把握的合同，應當

21、要 求對方當事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應形式的有效擔保。對方當事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務能力的法人、其 他組織或者自然人。對對方當事人的保證人的主體資格和清償債務能力要參照本制度 的規(guī)定進行審查。10 對外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇本公司所在地仲裁機構 或法院。11 法定代表人或合同承辦人應當親自在合同文本上簽名蓋章。12 簽訂合同，應當加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專 用企業(yè)信用 （合同 ）管理制度章。 4 合同結算必須通過本單位財務部門進行。對合法有效的合同，財務部門必須 在合同專約用定章的的期申限請內人結必算須。是對

22、有未權經對合外法簽授訂權合或同超的權部限門簽和訂分的公合司同。，財務部門有權拒 絕各結有算關。部門和分公司的合同專用章由信用 （合同 ）管理機構統(tǒng)一歸口管理。信用 （ 合同 ）5 管理，機凡構與負合責同申有請關報的告來的往審文批書、合電同報專、用電章傳的、登信記函、留電樣話、記發(fā)錄放都和應監(jiān)作督為檢履查約等證據(jù) 管理工留作存。應當合同對專我用方章當?shù)氖驴倘酥频挠陕男偶s用情況，（除合妥同善）保管存理有機關構收負付責憑。證任外何，部還門要不做得好擅履自約刻記制錄合。同專 用章，如我發(fā)方現(xiàn)當有事此人類收行到為對的方發(fā)當生事，人追通究過責郵任遞人方員式的傳行送政的責與任合。同凡有需關刻的制法合律同文專

23、書用時章，的 部門和連分同公信司封，一必并須收由存申。請通部過門郵提遞出方書式面?zhèn)魃晁驼埮c報合告同，有并關由的主法管律領文導書審時批，簽必字須，使同用時掛按號信 工作的函實，際并需保要存和郵用局途收提據(jù)供、合回同執(zhí)專備用案章?？讨频臄?shù)量、 要求和樣章草圖， 交信用 （ 合同 ） 管理機6構審，查信后用統(tǒng)一（ 合辦同理）。管理員負責監(jiān)督檢查合同履行情況，按時間順序及時建立合同簽訂凡與持履有行合情同況專臺用帳章。的部門和分公司，應做到合法使用、專人保管。技術合同專 用章由信用 （合同 ）管理機構負責保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應事先辦理借用 手續(xù)，用三后、立合即同歸的還變。更和解除得更代liR

24、Bi接法1合同專合同用章的變的保更管與解使除用的由檢合查同工承辦作列人入以書每年面的形合式報同檢合查同范評圍審機之構內。審核，批準后， 盡快與專用訂不得更或，除協(xié)。發(fā)現(xiàn)利用合同專用章進行違法活動，給公司造成 經濟損2 失者對，方依當法事追人究作其為行款政物和接法收律人責而任要求變更接收人時，必須有書面變更協(xié)議。嚴禁未凡遇合同專用章遺書面材料!向口頭約定導已變更的將本人發(fā)貨或見送信用（ 合同3） 管理我機方構當備事案人遇在有當不地可市抗級力報或紙者上其刊他登原遺因失無聲法明履行辦合理同相時關證應明當材及料時。收集有關證據(jù)凡遇合同專用章面形式通知新刻制事人，申時積與取與措請相同，損原合同專用章4交

25、，還發(fā)信現(xiàn)用對方（合當同事人）管不理履機行構或統(tǒng)不一完處全理履。行合同時，合同承辦人應當催促對方當事人采取公效補自行刻制的合同專用章存泌須到信用不履行合合的有關證機構留樣備時向信用（合 1同3 ）管訂理立機依構法報應告當。辦理批準、登記、見證、鑒證、公證等特別程序的合同時，應 當依法5辦理我特方別當手事續(xù)人。因故變更或解除合同，應當及時以書面形式通知對方當事人，說 1明4 變更合或同解承除辦合人同應的將原合因同和的請副求本對一方份書及面時答送復交的本期單限位，財盡務快部與門對備方案當，事作人為達財成務變部更 門收或付解款除物合的依同據(jù)的。協(xié)議。二、合同履約管理1 法定代表人全面負責合同的履行。

26、合同承辦單位、部門和人員具體負責其訂立 合同的履行。新任法定代表人應當繼續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合同。2 在履行合同過程中，根據(jù)情況的變化，應當對對方當事人的履行能力進行跟蹤 調查。如發(fā)現(xiàn)問題，合同承辦人要及時處理，必要時經單位負責人同意，可現(xiàn)場考核 合同標的情況和對方當事人的履約能力。3 接收標的必須經過嚴格的驗收或商檢程序。對不符合制度的標的應在法定期限 內及時提出書面異議。企業(yè)信用 （合同 ）管理制度 企業(yè)信用 （ 合同 ） 管理制度客戶授信與年審評價制度1 信用 （ 合同 ） 管理機構加強與各業(yè)務部門的聯(lián)系溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分為A、

27、B、C、D四級，分別制訂不同信用等級所對應的信用額度、信用期限、信用折扣。2 信用 （合同 ） 管理機構負責建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資 金、電話、信用標準 （ 對客戶資信情況進行要求的最低標準 ）、信用等級內容的表單， 并及時進行動態(tài)更新。3 信用 （ 合同 ） 管理機構負責制定客戶信用申請表、 客戶調查表、 客戶信用審批表、 回復客戶的標準信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進行走訪、調查、向有 關部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調查表，對客戶進行信 用評級，報主管副總審批后，確定信用等級，并及時回復客戶4 對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每

28、年末對客戶的信用狀況進行匯總 分析， 形成書面的年審評價報告， 并根據(jù)年審報告及時調整客戶信用等級與授信額度。5 ，對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為 0，要求采用即時清結的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務往來。6 各業(yè)務人員應及時收集客戶信息并向信用 （ 合同 ）管理機構反饋；信用 （合同 ） 管 理機構應定期將客戶信用狀況評價結果反饋公司各相關部門?？蛻粜庞脵n案建立與管理制度1. 建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內容： 談判記錄、可行性研究報告和報審及批準文件；印件； 對方當事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復 對方當事人履約

29、能力證明資料復印件； 對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介 紹信、 授權委托書的原件或復印件；我方當事人的法定代表人的授權委托書的原件和復印件； 對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件； 雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視 聽材料；登記、鑒證、公證等文書資料；合同正本、副本及變更、解除合同的書面 協(xié)議；標的驗收記錄；交接、收付標的、款項的原始憑證復印件。2 公司所有合同都必須按部門編號。信用 （ 合同 ） 管理員負責建立和保存 合同管理 臺帳。3 合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內， 應將

30、合同檔案資料移交信用 （合同 ） 管理員。信用 （合同 ） 管理員對合同檔案資料核實后一個月內移交檔案室歸檔。4 各公司及部門應于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計報表報送集團公司信用（ 合同 ）管理機構。各公司及部門應于每年的一月十日前將管轄范圍內上一 年度信用 （合同 ）管理 情況分析報告報送集團公司信用 （合同 ）管理機構。5 建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用 審批表、回復客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附 客戶概況、付款習慣、財務狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經營狀況等調查原 始資料。6 客

31、戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱 用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘 密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。（兼）職7 配備大專以上學歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務的能力和經驗的人員任專 檔案管 理員。8檔案管理員必須經過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓，考核合格后方可上崗。企業(yè)信用（合同）管理制度應收賬款與商賬追收管理制度1 .建立應收賬款帳目，明確應收貨款，分期應收賬款和應收票據(jù)的數(shù)額、期限、 應付款人等內容。2 .建立應收賬款賬齡分析分級表，將應收賬款按賬齡分為合同期內、進入預警 期內、到期、逾期、進入最后通牒期、進入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級， 制訂相應的催收措施。3 .對應收賬款加強日常監(jiān)督，根據(jù)實際情況每周或每月打印出會計賬上全部接 近到期的應收賬款記錄進行分析和診斷，對每筆賬款作出處理意見。4 .制訂商賬（逾期應收賬款）追收辦法，培訓催收、追收人員。5 .設計商賬追收工作流程，包括內勤提示、外勤催收、委托專業(yè)信用管理公司 追收、法律訴訟。商賬