個人理財第一章習題(多選解析)(1)備課講稿

1、學習 - 好資料個人理財第一章章節(jié)練習二、多選1.作為商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員應符合的資格要求有（ABCD ）。A. 對個人理財業(yè)務活動相關法律法規(guī).行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識B.掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有所認識和理解C.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準或守則D.具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件E.大?；蛞陨蠈W歷2.個人理財業(yè)務的風險管理的內容應包括（ABCDE）商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨的操作風險B.理財計劃或產品包含的相關交易工具的市場風險，信用風險C.商業(yè)銀行在

2、提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨的法律風險D.理財計劃或產品包含的相關交易工具的操作風險，流動性風險E.商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨的聲譽風險3 下列關于綜合理財服務的表達，正確的有（ACE ）更多精品文檔學習 - 好資料A. 按照服務對象的不同， 綜合理財服務可以進一步劃分為私人銀行業(yè)務和理財計劃兩個類別B.綜合理財服務產生的投資收益和風險全部由客戶自行承擔C.綜合理財服務活動是客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產管理D.綜合理財服務是商業(yè)服務向客戶提供的財務分析與規(guī)劃，投資建議，個人投資產品推介等綜合的專業(yè)化服務E.與一般理財

3、服務相比，綜合理財服務更強調個性化的服務4.商業(yè)銀行應當更具有關規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定，繼續(xù)培訓，跟蹤評價等管理制度，相關人員必須具備的條件有（ ABCD ）A. 具備必要的專業(yè)知識，行業(yè)經驗和管理能力B.充分了解所從事業(yè)務的有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章C.理解所推介產品的風險特性D.遵守從業(yè)人員職業(yè)道德E.具備獨立開發(fā)理財產品的能力5.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循（ABCD ）原則A. 平等B.自愿C.公平D.誠實信用E.效益更多精品文檔學習 - 好資料6、 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員從崗位范圍看，大致包括 (ACE)。A. 為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員B.

4、辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業(yè)務人員C.銷售理財計劃或投資性產品的業(yè)務人員D.一般產品銷售和服務的業(yè)務人員E.其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員7、 下列關于個人理財的說法正確的有(ABCD)。A. 個人理財業(yè)務的服務對象是個人和家庭B.個人理財業(yè)務是一種個性化、綜合化服務C.個人理財業(yè)務服務的性質是顧問性質和受托性質D.個人理財業(yè)務是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業(yè)務E.個人理財業(yè)務是一般性業(yè)務咨詢服務8、 根據審慎性原則的要求， 商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務向客戶銷售有關產品時，應該 (ABCE)。A. 了解客戶的風險偏好B.了解客戶的風險認知能力更多精品文檔學習 - 好資料C.評估客戶的財務狀況D.替客戶選擇合適的投資產品E.向客