20XX年縣信用聯(lián)社銀行綜合業(yè)務(wù)柜員制實施方案

1、20XX年縣信用聯(lián)社銀行綜合業(yè)務(wù)柜員制實 施方案 【導(dǎo)語】編輯為大家整理了20XX年縣信用聯(lián)社銀行綜 合業(yè)務(wù)柜員制實施方案這篇文章，歡迎您閱讀！ 各營業(yè)網(wǎng)點： 綜合業(yè)務(wù)柜員制，是指營業(yè)網(wǎng)點的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和 操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員或多個柜員組合，為客戶提供儲蓄 業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)的全部或部分金融服務(wù)，并獨立 或共同承擔相應(yīng)職責、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。 綜合柜員實行單人臨柜，自我約束、自我控制、自擔風險。 為了適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和計算機網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)的需要，圍繞客戶中 心服務(wù)理念，進一步優(yōu)化我縣信用社勞動組合，改進服務(wù)方 式，提高服務(wù)質(zhì)量，依據(jù)安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管 理指導(dǎo)意見，結(jié)

2、合我縣實際，我縣將于今年八月份以前在 業(yè)務(wù)量較大的城關(guān)、營業(yè)部、江口推行綜合柜員制，現(xiàn)將實 施方案安排如下： 一、組織機構(gòu)：本次綜合柜員制在聯(lián)社主任的領(lǐng)導(dǎo)下， 財務(wù)部牽頭，計劃推行單位參與推廣實施。聯(lián)社財務(wù)部制定 實施方案、維護柜員信息，網(wǎng)點做好宣傳動員、提交具體柜 員設(shè)置方案。 二、時間進度： 1、8月30日以前全面完成已確定三個網(wǎng)點的實施，其 中城關(guān)社在6月20日以前實施，營業(yè)部在 7月20日以前實 施，江口在8月20日以前實施。 2、5月31日以前為城關(guān)社宣傳動員階段：聯(lián)社組織相 關(guān)網(wǎng)點召開動員會議，網(wǎng)點組織學(xué)習(xí)安康市農(nóng)村信用社綜 合柜員制管理指導(dǎo)意見，并結(jié)合網(wǎng)點情況，提出柜員設(shè)置 方案

3、（含但不限于統(tǒng)計本網(wǎng)點 10至3月的業(yè)務(wù)量、設(shè)置幾個 柜員、幾個對外窗口、柜員權(quán)限、錢箱額度等）;聯(lián)社財務(wù)部 制定實施方案。營業(yè)部、江口社在6月25日以前完成此項 工作。 3、 6月1日至6月9日為城關(guān)社信息設(shè)置階段：網(wǎng)點在 6月5日前根據(jù)上一階段統(tǒng)計的業(yè)務(wù)量計算出每個柜員每月 保底業(yè)務(wù)筆數(shù)、向財務(wù)部書面提交本網(wǎng)點柜組及柜員設(shè)置情 況；財務(wù)部信息人員6月9日前完成柜員權(quán)限、錢箱額度維 護，機具管理人員及時訂購相關(guān)機具（含但不限于終端機、 點鈔機、打印機、密碼鍵盤、刷卡器、圖像終端），雕刻業(yè) 務(wù)印章。營業(yè)部、江口社在 7月9日以前完成此項工作。 4、 6月10日至6月20日為城關(guān)社實施運行階段：

4、網(wǎng)點 綜合柜員制對外營業(yè)，根據(jù)計算出的每個柜員每月保底業(yè)務(wù) 筆數(shù)制定本網(wǎng)點綜合柜員考核辦法并報聯(lián)社，三季度起聯(lián)社 將網(wǎng)點綜合柜員的不與網(wǎng)點績效掛鉤部分的工資（含柜員業(yè) 務(wù)風險資金、崗位職責資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金）全部劃 入網(wǎng)點，由網(wǎng)點根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量進行考核兌現(xiàn) ；財務(wù)部財會、 信息人員現(xiàn)場指導(dǎo)操作。營業(yè)部在 7月20日以前完成此項 工作，江口社在 8月20日以前完成此項工作。 5、8月21日至9月10日為總結(jié)匯報階段： 各實施網(wǎng)點 注意收集在實施過程中出現(xiàn)的情況，全面總結(jié)實施情況，并 于實施完成后10個工作日將總結(jié)上報聯(lián)社財務(wù)部，聯(lián)社財 務(wù)部匯總上報。 三、柜組、柜員設(shè)置 1、 實施網(wǎng)點均設(shè)

5、置兩個柜組對外營業(yè)； 2、根據(jù)網(wǎng)點具體情況設(shè)置單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點主管、主辦 會計、主出納、綜合柜員、聯(lián)行柜員等崗位，單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng) 點主管、主辦會計、主出納負責機構(gòu)簽到、簽退、事中復(fù)核 授權(quán)，綜合柜員負責除管理業(yè)務(wù)之外的所有業(yè)務(wù)。其他設(shè)置 及操作規(guī)定、職責范圍遵循安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制 管理指導(dǎo)意見相關(guān)規(guī)定。 對外營業(yè)柜員設(shè)置為綜合柜員，各網(wǎng)點在現(xiàn)有人員基礎(chǔ) 上合理安排設(shè)置人員。城關(guān)、營業(yè)部設(shè)置三個（或三個以上） 對外營業(yè)柜員，每天上兩個柜員，每個柜員上兩天班休息一 天輪換，輪換情況可參考如下： 第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八 天第九天 a柜員上班上班休息上班上班休息上班上班休息

6、 b柜員休息上班上班休息上班上班休息上班上班 c柜員上班休息上班上班休息上班上班休息上班 江口設(shè)置三個柜員，每天上兩個柜員，社內(nèi)可根據(jù)實際 情況安排柜員換休。 網(wǎng)點必須每天安排授權(quán)人員跟班監(jiān)督授權(quán)，每個柜員必 須建立授權(quán)登記表，凡發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)要即時登記，授權(quán)人員 授權(quán)后必須在所授權(quán)的業(yè)務(wù)清單上簽章。每日授權(quán)人員必須 對前一日柜員辦理的業(yè)務(wù)進行事后復(fù)核，實現(xiàn)對柜員操作的 復(fù)核與監(jiān)督。柜員每辦完一筆業(yè)務(wù)，必須根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)，在 原始憑證上加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章（對外憑證加蓋柜員業(yè)務(wù)章、 內(nèi)部憑證加蓋業(yè)務(wù)清訖章）和柜員名章；事后復(fù)核人員進行 復(fù)核后必須在每一筆經(jīng)手復(fù)核過的原始憑證上加蓋名章，在 交易憑證上加

7、蓋業(yè)務(wù)公章及名章。 事后復(fù)核人員在復(fù)核之后要對前一日柜員業(yè)務(wù)量進行 統(tǒng)計，分柜員建立業(yè)務(wù)量統(tǒng)計登記表：事中復(fù)核業(yè)務(wù)為操作 員、復(fù)核員各計算一筆業(yè)務(wù)量；殘損幣兌換任務(wù)應(yīng)分解到各 柜員，每兌換100張以內(nèi)殘損幣計算一筆業(yè)務(wù)量，100-2 200張計算兩筆業(yè)務(wù)量，300-400張計算三筆業(yè)務(wù)量， 以此類推，殘損幣任務(wù)未完成的，比例扣減履行崗位職責分 值；大額現(xiàn)金繳存20萬元以內(nèi)計算一筆業(yè)務(wù)量，20-40萬元 計算兩筆業(yè)務(wù)量，40-60萬元計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推， 殘損幣兌換及大額現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)量由柜員提示授權(quán)人員現(xiàn) 場計算統(tǒng)計。柜員不得辦理柜員自己的存取款業(yè)務(wù)，嚴格抹 帳授權(quán)，嚴禁多次重復(fù)抹帳和化整

8、為零辦理業(yè)務(wù)，對無故抹 帳和一筆多辦業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)量統(tǒng)計時要作為差錯計算，并剔 除后統(tǒng)計，差錯過多扣減業(yè)務(wù)質(zhì)量得分。 重空由主出納管理，所有現(xiàn)金及重空的調(diào)撥必須通過主 出納辦理；借據(jù)、抵質(zhì)押物品可由主出納或事后復(fù)核人員管 理。 3、 柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時， 錢箱及重空必須進行交接，交接雙方當面點清所有實物，并 在交接登記簿中登記簽章。 每日營業(yè)終了，柜員保管的現(xiàn)金、 重空單證、各類印章，在授權(quán)人員的監(jiān)督下進行盤存，準確 無誤后裝箱加雙鎖，其中由柜員加一把、主出納或授權(quán)人員 加一把，鑰匙分別由柜員和主出納或授權(quán)人員保管，城關(guān)社 款箱交主出納或授權(quán)人員送交押鈔車，營業(yè)部、江口

9、社款箱 交主出納或授權(quán)人員，與當日管庫人員一道送庫房，并做好 款箱的交接登記。 4、柜員配備的各類業(yè)務(wù)印章，按網(wǎng)點編列序號，專人 專用，并在業(yè)務(wù)保管使用及印模登記簿中登記，領(lǐng)用人員簽 收。柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，必須 辦理交接手續(xù)，登記相關(guān)登記簿。 5、根據(jù)網(wǎng)點人員結(jié)構(gòu)和實際情況，在確保相互制約和 業(yè)務(wù)安全的情況下，允許一人多崗。但綜合柜員不得兼任其 他柜員，主辦會計不能兼任主出納，管理類柜員不能兼任營 業(yè)類柜員。 四、業(yè)務(wù)考核管理 綜合柜員要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和鍛煉，努力提高業(yè)務(wù)處理速 度和質(zhì)量，及時辦理客戶提交的各項業(yè)務(wù)。根據(jù)聯(lián)社相關(guān)考 核辦法，將實行柜員制網(wǎng)點柜員的績效工

10、資劃分為任務(wù)考核 資金、柜員業(yè)務(wù)風險資金、崗位職責資金、柜員業(yè)務(wù)量考核 資金等四個方面，按照2、1、3、4的比例分別考核：績效 工資（崗位工資加效益工資）的20%隨社內(nèi)任務(wù)完成情況考核 績效工資的10%乍為綜合柜員制柜員業(yè)務(wù)辦理風險金，每月 不做考核，按季計發(fā)；績效工資的30%乍為履行崗位職責考 核：其中柜員保底業(yè)務(wù)量占績效工資的20%完成計分，柜 面服務(wù)、atm加鈔、殘損幣兌換、大額現(xiàn)金登記、反洗錢以 及其他臨時性工作占績效工資的10%由社內(nèi)考核；績效工資 的40%乍為柜員業(yè)務(wù)量考核，將當月所有柜員制柜員績效工 資的40%全部匯總，除以本機構(gòu)當月業(yè)務(wù)總量（剔除保底業(yè)務(wù) 量）計算出每筆超保底業(yè)務(wù)量的分值，再乘以柜員超保底業(yè) 務(wù)量計算出柜員當月應(yīng)得超保底業(yè)務(wù)量考核工資。網(wǎng)點可制 定具體考核辦法并上報聯(lián)社，每月對柜員進行考核，按季將 考核資料上報聯(lián)社；聯(lián)社每季度除將柜員任務(wù)考核資金隨社 內(nèi)