保險(xiǎn)學(xué)原理教學(xué)大綱

1、保險(xiǎn)學(xué)原理教學(xué)大綱 保險(xiǎn)學(xué)院 孫蓉編寫 教學(xué)目的和要求 保險(xiǎn)學(xué)原理是保險(xiǎn)專業(yè)的一門重要的必修專業(yè)基礎(chǔ)課。本課程以 馬克思主義經(jīng)濟(jì)理論為指導(dǎo)，著重介紹保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、差不多理論和 差不多技能。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生明確什么是保險(xiǎn)、保險(xiǎn)在社會(huì)經(jīng) 濟(jì)中的地位和作用，了解保險(xiǎn)業(yè)的起源與進(jìn)展，把握保險(xiǎn)合同的有關(guān)重要 咨詢題及保險(xiǎn)的各項(xiàng)重要原則，了解保險(xiǎn)運(yùn)行的差不多環(huán)節(jié)和差不多規(guī)律, 把握保險(xiǎn)進(jìn)展的狀況，分析摸索保險(xiǎn)的有關(guān)理論及實(shí)際咨詢題，明白得制 定保險(xiǎn)法律法規(guī)及方針政策的客觀依據(jù)，分析保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)展的方向及策略等, 并為學(xué)習(xí)其他保險(xiǎn)專業(yè)課奠定必要的理論基礎(chǔ)。 教學(xué)差不多規(guī)劃 學(xué)分：3學(xué)分 學(xué)時(shí)：60學(xué)

2、時(shí)左右（含考試、討論、輔導(dǎo)等） 教學(xué)課時(shí)安排表: 章次 內(nèi)容 課時(shí)數(shù) 緒論 保險(xiǎn)學(xué)的特點(diǎn)及研究?jī)?nèi)容 3 1 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn) 9 2 保險(xiǎn)業(yè)的起源與進(jìn)展 9 3 保險(xiǎn)的類不 6 4 保險(xiǎn)合同 9 5 保險(xiǎn)的差不多原則 6 6 保險(xiǎn)運(yùn)行與保險(xiǎn)市場(chǎng) 9 合計(jì)51 教學(xué)思路緒論 保險(xiǎn)學(xué)的特點(diǎn)及研究?jī)?nèi)容 一、教學(xué)目的與要求 本章要緊介紹保險(xiǎn)學(xué)的特點(diǎn)和保險(xiǎn)學(xué)的研究?jī)?nèi)容。通過本章學(xué)習(xí)，要 求學(xué)生明白得保險(xiǎn)學(xué)的特點(diǎn)，明確保險(xiǎn)學(xué)的研究?jī)?nèi)容，對(duì)保險(xiǎn)學(xué)原理 這門課程的學(xué)習(xí)有一個(gè)總括的了解。 二、教學(xué)的差不多內(nèi)容 （一）保險(xiǎn)學(xué)的特點(diǎn) （二）保險(xiǎn)學(xué)的研究?jī)?nèi)容 三、復(fù)習(xí)摸索題： 1. 保險(xiǎn)學(xué)具有哪些特點(diǎn)？ 2. 保險(xiǎn)學(xué)研究什

3、么內(nèi)容？ 第一章 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn) 一、教學(xué)目的與要求 本章要緊介紹風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的一些差不多理論。通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué) 生把握風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)治理、可保風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)的差不多概念，把握純粹風(fēng)險(xiǎn)與 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)不及可保風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，認(rèn)識(shí)道德風(fēng)險(xiǎn)，了解保險(xiǎn)與類似制度 的區(qū)不，明確保險(xiǎn)的職能和作用等。 二、教學(xué)的差不多內(nèi)容 第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)治理與可保風(fēng)險(xiǎn) （一）風(fēng)險(xiǎn) （二）風(fēng)險(xiǎn)治理 （三）可保風(fēng)險(xiǎn)與不保風(fēng)險(xiǎn) 第二節(jié) 保險(xiǎn)的概念及其與類似制度的比較 （一）保險(xiǎn)的概念 保險(xiǎn)的職能和作用 （二）保險(xiǎn)與類似制度的比較 第三節(jié) （一）保險(xiǎn)的職能 （二）保險(xiǎn)的作用 三、復(fù)習(xí)摸索題： 1. 什么叫風(fēng)險(xiǎn)？風(fēng)險(xiǎn)由哪些要素組成？ 2.

4、什么是社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)？什么是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)？ 3. 分析比較純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。 4. 什么叫風(fēng)險(xiǎn)治理？ 5. 什么叫可保風(fēng)險(xiǎn)？可保風(fēng)險(xiǎn)具有哪些特點(diǎn)？ 6. 什么叫道德風(fēng)險(xiǎn)？道德風(fēng)險(xiǎn)是否能夠承保？ 7. 你對(duì)保險(xiǎn)是如何樣明白得的？ 8. 保險(xiǎn)與儲(chǔ)蓄、賭博等有何關(guān)系？ 9. 保險(xiǎn)的職能是什么？保險(xiǎn)具有什么作用？ 第二章 保險(xiǎn)的起源與進(jìn)展 一、教學(xué)目的與要求 本章要緊從歷史進(jìn)展的角度分析保險(xiǎn)產(chǎn)生的基礎(chǔ)，介紹世界保險(xiǎn)以及 我國保險(xiǎn)產(chǎn)生和進(jìn)展的歷史。通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生把握保險(xiǎn)產(chǎn)生的基 礎(chǔ)，了解保險(xiǎn)形成和進(jìn)展的歷史，立足現(xiàn)狀，展望以后。 二、教學(xué)的差不多內(nèi)容 第一節(jié) 保險(xiǎn)產(chǎn)生的基礎(chǔ) （一）保險(xiǎn)產(chǎn)生的自然基礎(chǔ) （

5、二）保險(xiǎn)產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) 第二節(jié) 世界保險(xiǎn)的起源與進(jìn)展 （一）世界保險(xiǎn)產(chǎn)生與進(jìn)展的歷史 （二）世界保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)展的現(xiàn)狀與趨勢(shì) 第三節(jié) 我國保險(xiǎn)的起源與進(jìn)展 （一）我國古代的保險(xiǎn)思想 （二）舊中國的保險(xiǎn)業(yè) （三）新中國的保險(xiǎn)業(yè) 三、復(fù)習(xí)摸索題： 1. 簡(jiǎn)述保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)生的基礎(chǔ)。 2. 海上保險(xiǎn)是如何樣進(jìn)展起來的？ 3. 簡(jiǎn)述勞合社的進(jìn)展史，分析勞合社具有什么特點(diǎn)？ 4. 推測(cè)世界保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)展的趨勢(shì)。 5. 簡(jiǎn)述我國保險(xiǎn)進(jìn)展史， 分析講明阻礙我國保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)展的因素有哪些？ 有哪些體會(huì)教訓(xùn)值得總結(jié)吸??？ 6. 名詞講明：（1）保險(xiǎn)密度；（2）保險(xiǎn)深度 第三章 保險(xiǎn)的類不 一、教學(xué)目的與要求 本章要緊介紹保險(xiǎn)的各種

6、分類方法及保險(xiǎn)的要緊種類。通過本章學(xué)習(xí)， 要求學(xué)生把握保險(xiǎn)的一樣分類方法、保險(xiǎn)的要緊種類，了解我國已開辦的 要緊保險(xiǎn)險(xiǎn)種，從而對(duì)各類保險(xiǎn)有概括性的認(rèn)識(shí)。 二、教學(xué)的差不多內(nèi)容 四） 五） 第一節(jié) 保險(xiǎn)的一樣分類 按保險(xiǎn)標(biāo)的分類 按保險(xiǎn)保證范疇分類 按保險(xiǎn)實(shí)施方式分類 按承保風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量分類 按業(yè)務(wù)承保方式分類 按保險(xiǎn)經(jīng)營方式分類 （四） （五） （六） （七） 三、復(fù)習(xí)摸索題： 1.保險(xiǎn)分類的方法要緊有哪幾種？ 2.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)有何區(qū)不？ 3.強(qiáng)制保險(xiǎn)與自愿保險(xiǎn)有何區(qū)不？ 第二節(jié) 保險(xiǎn)的要緊險(xiǎn)種 財(cái)產(chǎn)缺失保險(xiǎn) 責(zé)任保險(xiǎn) 信用保證保險(xiǎn) 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn) 人壽保險(xiǎn) 人身意外損害保險(xiǎn) 健康保險(xiǎn) 4. 概

7、念比較：（1）原保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)； （2）再保險(xiǎn)與共同保險(xiǎn)； （3）共同保險(xiǎn)與重復(fù)保險(xiǎn) 5. 社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)有何區(qū)不？ 6. 分析我國目前責(zé)任保險(xiǎn)和信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)量不大的緣故。 7. 你認(rèn)為我國目前保險(xiǎn)市場(chǎng)上的險(xiǎn)種設(shè)置是否與市場(chǎng)對(duì)保險(xiǎn)的需要相 適應(yīng)？ 8. 名詞講明：責(zé)任保險(xiǎn)；信用保證保險(xiǎn)；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；人壽保險(xiǎn)；意外損 害保險(xiǎn)。 第四章 保險(xiǎn)合同 一、教學(xué)目的與要求 本章著重介紹保險(xiǎn)合同的有關(guān)差不多原理，即在講明保險(xiǎn)的概念的基 礎(chǔ)上，闡述保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)，闡明保險(xiǎn)合同的要素及一樣程序，分析保險(xiǎn) 合同的條款講明原則。本章是保險(xiǎn)學(xué)的重要組成部分，要求學(xué)生全面把握 本章的內(nèi)容。 二、教學(xué)的差不多內(nèi)容

8、第一節(jié) 保險(xiǎn)合同的概念和特點(diǎn) （一）保險(xiǎn)合同的概念 （二）保險(xiǎn)合同的特點(diǎn) 第二節(jié) 保險(xiǎn)合同的主體、客體和內(nèi)容 （一）保險(xiǎn)合同的主體 （二）保險(xiǎn)合同的客體 保險(xiǎn)合同的訂立、變更和終止 （三）保險(xiǎn)合同的內(nèi)容 第三節(jié) （一）保險(xiǎn)合同的訂立 （二）保險(xiǎn)合同的變更 保險(xiǎn)合同的條款講明原則 （三）保險(xiǎn)合同的終止 第四節(jié) （一）文義講明 （二）意圖講明 （三）講明要有利于被保險(xiǎn)人和受益人 三、復(fù)習(xí)摸索題： 1. 什么是保險(xiǎn)合同？保險(xiǎn)合同具有哪些特點(diǎn)？ 2. 什么是投保人？作為投保人需要具備哪些條件？ 3. 名詞講明：保險(xiǎn)人；被保險(xiǎn)人；受益人；保險(xiǎn)代理人；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人； 保險(xiǎn)利益；保險(xiǎn)標(biāo)的；保險(xiǎn)金額。 4. 簡(jiǎn)

9、述保險(xiǎn)合同的訂立程序。講明常用的標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)合同文書有哪些？ 5. 保險(xiǎn)合同的變更有哪幾種情形？保險(xiǎn)合同的變更應(yīng)該采取什么形 式？ 6. 保險(xiǎn)合同的終止有哪幾種情形？ 7. 保險(xiǎn)合同的條款講明原則有哪些？什么緣故講明要有利于被保險(xiǎn)人 和受益人？ 第五章 保險(xiǎn)的差不多原則 一、教學(xué)目的與要求 本章著重介紹保險(xiǎn)的幾大差不多原則。本章亦是保險(xiǎn)學(xué)原理的重要內(nèi) 容，要求學(xué)生系統(tǒng)地把握并深入地明白得。 二、教學(xué)的差不多內(nèi)容 第一節(jié) 最大誠信原則 （一）最大誠信原則的含義及產(chǎn)生緣故 （二）最大誠信原則的內(nèi)容 第二節(jié) 近因原則 （一）近因及近因原則的含義 （二）近因原則的分析和應(yīng)用 第三節(jié) 保險(xiǎn)利益原則 （一）保

10、險(xiǎn)利益原則的含義及其意義 （二）保險(xiǎn)利益原則的應(yīng)用 三、復(fù)習(xí)摸索題： 1. 什么是最大誠信原則？最大誠信原則要緊包括哪些內(nèi)容？ 2. 何謂近因？何謂近因原則？該原則對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營有何意義？ 3. 什么是保險(xiǎn)利益原則？規(guī)定保險(xiǎn)利益有何意義？ 第六章 保險(xiǎn)運(yùn)行與保險(xiǎn)市場(chǎng) 一、教學(xué)目的與要求 本章要緊闡述了保險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)的各環(huán)節(jié)。保險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)是由展業(yè)、承 保、再保險(xiǎn)、防災(zāi)防損和理賠等環(huán)節(jié)組成。本章還闡述了保險(xiǎn)市場(chǎng)的差不 多情形。通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生把握保險(xiǎn)經(jīng)營的差不多環(huán)節(jié)以及各環(huán)節(jié) 的要緊內(nèi)容；要求學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)有一個(gè)初步的了解，并摸索保險(xiǎn)市場(chǎng)的 有關(guān)咨詢題。 二、教學(xué)的差不多內(nèi)容 展業(yè)和承保 第一節(jié)

11、一）展業(yè) 二）承保 第二節(jié) 再保險(xiǎn) （一）再保險(xiǎn)的意義 （二）再保險(xiǎn)的組織 （三）再保險(xiǎn)的方式和種類 保險(xiǎn)防災(zāi)防損 第三節(jié) （一）保險(xiǎn)防災(zāi)防損的意義 （二）保險(xiǎn)防災(zāi)防損的方式 保險(xiǎn)理賠 第四節(jié) （一）理賠的意義及原則 （二）理賠的方式 （三）理賠的程序 第五節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng) （一）保險(xiǎn)市場(chǎng)概況 （二）保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求及其阻礙因素 三、復(fù)習(xí)摸索題： 1. 展業(yè)的要緊渠道有哪些？你認(rèn)為保險(xiǎn)人應(yīng)該采取哪些有效形式展 業(yè)？ 2. 保險(xiǎn)人應(yīng)如何操縱道德風(fēng)險(xiǎn)？ 3. 再保險(xiǎn)有何意義？從事再保險(xiǎn)的組織有哪些？ 4. 再保險(xiǎn)有哪幾種方式？有哪些種類？ 5. 保險(xiǎn)防災(zāi)防損的意義何在？ 6. 保險(xiǎn)理賠的原則是什么？ 7

12、. 比例責(zé)任賠償方式與第一風(fēng)險(xiǎn)賠償方式有何區(qū)不？ 8. 相對(duì)免賠率與絕對(duì)免賠率有何關(guān)系？ 9. 保險(xiǎn)理賠過程中審核和查勘的要緊內(nèi)容是什么？ 10. 什么是保險(xiǎn)市場(chǎng)？什么是保險(xiǎn)供給？分析保險(xiǎn)供給的阻礙因素 11. 分析我國保險(xiǎn)市場(chǎng)狀況，論述應(yīng)該如何樣從健全自身機(jī)制和優(yōu)化外 部環(huán)境著手，促進(jìn)我國保險(xiǎn)市場(chǎng)的進(jìn)展？ 12. 什么是保險(xiǎn)需求？分析保險(xiǎn)需求的阻礙因素及增大保險(xiǎn)需求的途 徑。 要緊參考資料： 1.蘭虹 . 保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ) M.成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社， 2.魏華林、林寶清 .保險(xiǎn)學(xué) M .北京：高等教育出版社， 3. 孫蓉保險(xiǎn)法概論M .成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社， 2003. 1999. 199

13、9. 4. 蘭虹等. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn). 成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社， 2001. 5. 韋生瓊等人身保險(xiǎn)M.成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，1997 6林義風(fēng)險(xiǎn)治理M .成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，1988. 7. 劉茂山保險(xiǎn)學(xué)原理M.天津：南開大學(xué)出版社，1998. 8. 許謹(jǐn)良.保險(xiǎn)學(xué)原理 M. 上海：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社 1997年版； 9. 鄭功成、孫蓉 .財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) . 北京：中國金融出版社， 2002.1998. 10. （美）特瑞斯 .普雷切特，瓊 .絲米特，海倫 .多平豪斯，詹姆斯 .艾瑟 林.風(fēng)險(xiǎn)治理與保險(xiǎn) M. 北京：中國社會(huì)科學(xué)出版社， 1998. 11. 吳小平 .保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù) M. 北京：中國金融出版社， 2002. 12. （美）小阿瑟 .威廉姆斯，理查得 . M .漢斯.風(fēng)險(xiǎn)治理與保險(xiǎn) M. 北京：中國商業(yè)出版社， 1990. 13. 唐運(yùn)祥保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)理論與實(shí)務(wù)M .北京：中國社會(huì)科學(xué)出版社，20 00. M .北京：經(jīng)濟(jì)治 14. 魏華林、李繼熊 .保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)（中級(jí)） 理出版社， 2000. M .北京：經(jīng)濟(jì)治 15. 江生忠、郭頌平 .保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)（初級(jí)） 理出版社， 2000. 2001. 16. 劉冬嬌.人身保險(xiǎn)M.北京：中國金融出版社， 17. 李虹. 涉