銀行相關(guān)法律法規(guī)—知識點(diǎn)梳理樹狀圖（一）

1、銀行相關(guān)法律法規(guī)知識點(diǎn)梳理樹狀圖（一）銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（一）銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定銀監(jiān)會監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施反洗錢法律制度直接檢查監(jiān)督權(quán)建議檢查監(jiān)督權(quán)在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)監(jiān)管對象范圍監(jiān)督管理措施刑事責(zé)任行政處分行政處罰其他行政處理措施洗錢概述中華人民共和國反洗錢法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制存單糾紛案件的認(rèn)定與處理存款合同授信業(yè)務(wù)法

2、律規(guī)定授信原則授信審核貸款法律制度銀行業(yè)務(wù)禁止對商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止對同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止銀行業(yè)務(wù)限制對同一借款人貸款限制對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制對商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的限制對商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的限制第二篇 銀行相關(guān)法律法規(guī)知識點(diǎn)梳理樹狀圖（二）銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（二）民事法律基本規(guī)定民事權(quán)利主體民事法律行為和代理合同法律制度民事權(quán)利主體的概念自然人法人非法人組織民事法律行為代理及其種類合同的概念及特征合同的訂立合同的生效合同的履行違約責(zé)任銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的種類金融犯罪的構(gòu)成破壞金融管理秩序罪危害貨幣管理罪破壞金

3、融機(jī)構(gòu)組織管理罪破壞銀行管理罪金融詐騙罪集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪信用卡詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪保險詐騙罪、有價證券詐騙罪銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪貪污罪行賄及受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪公司法律制度公司法概述公司設(shè)立制度公司資本制度公司的組織機(jī)構(gòu)公司終止制度票據(jù)法律制度票據(jù)法概述票據(jù)的功能票據(jù)行為票據(jù)權(quán)利票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施破產(chǎn)法律制度破產(chǎn)法概述破產(chǎn)法的實(shí)休性規(guī)定破產(chǎn)程序破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配擔(dān)保法律制度擔(dān)保概述保證抵押質(zhì)押商事法律基本規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守梳理樹狀圖職業(yè)操守概述尊重同事團(tuán)結(jié)合作相互監(jiān)督從業(yè)基本準(zhǔn)則誠實(shí)信用守法合規(guī)專業(yè)勝任勤勉盡職保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私公平競爭從業(yè)人員

4、與客戶熟知業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)避崗位職責(zé)信息保密利益沖突內(nèi)幕交易了解客戶反洗錢禮貌服務(wù)公平對待風(fēng)險提示信息披露授信盡職協(xié)助執(zhí)行禮物收送娛樂及便利客戶投訴從業(yè)人員與同事尊重同事團(tuán)結(jié)合作相互監(jiān)督 從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)忠于職守處理爭議離職交接兼職愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)費(fèi)用報(bào)銷電子設(shè)備管理媒體采訪舉報(bào)違法行為從業(yè)人員與同業(yè)人員相互尊重交流合作同業(yè)競爭商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)從業(yè)人員與監(jiān)管者接受監(jiān)督配合現(xiàn)場檢查配合非現(xiàn)場監(jiān)管禁止賄賂及不當(dāng)便利銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守附則懲戒措施解釋機(jī)構(gòu)生效日期第1章 中國銀行業(yè)概況知識點(diǎn)梳理樹狀圖中央銀行:中國人民銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu):中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會自律組織:中國銀行業(yè)協(xié)會中國銀行業(yè)國家開發(fā)銀

5、行中國進(jìn)出口銀行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行政策性銀行中國工商銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國銀行中國建設(shè)銀行交通銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行中信銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行廣東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國光大銀行華夏銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中閏民生銀恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行股份制商業(yè)行城市商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)：農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行農(nóng)村信用社村鎮(zhèn)銀行農(nóng)村資金互助社中國郵政儲蓄銀行：外資銀行：外商獨(dú)資銀行中外合資銀行外國銀行分行外國銀行代表處銀行中國華融資產(chǎn)管理公司中國長城資產(chǎn)管理公司中國東方資產(chǎn)管理公司中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司金融資產(chǎn)管理公司非銀行金融機(jī)構(gòu)信托公司金融租賃公司企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公汽車金融公司貨幣經(jīng)紀(jì)公司第2

6、章 銀行經(jīng)營壞境-知識點(diǎn)梳理樹狀圖經(jīng)濟(jì)全球化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)消費(fèi)與投資比例經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展及其衡量指標(biāo)經(jīng)濟(jì)增長與國內(nèi)生產(chǎn)總位充分就業(yè)與失業(yè)率物價穩(wěn)定一與通貨膨脹率國際收支平衡與國際收支經(jīng)濟(jì)周期宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)濟(jì)環(huán)境貨幣資金融通功能資源配置功能風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能定價功能金融市場的功能按期限劃分按具體的交易工具類型劃分按交易的階段劃分按交割時間劃分按交易場所劃分金融市場的種類貨幣市場資本市場其他市場我國的金融市場金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的影響促進(jìn)作用挑戰(zhàn)金融市場按期限長短劃分按融資方式劃分按投資人所擁有的權(quán)利劃分按金融工具的職能劃分金融工具貨幣政策貨幣政策目標(biāo)最終目標(biāo)操作和中介目標(biāo)貨幣政策

7、工具公開市場業(yè)務(wù)存款準(zhǔn)備金再貸款和再貼現(xiàn)利率政策匯率政策窗口指導(dǎo)金融環(huán)境銀行經(jīng)營環(huán)境第3章銀行主要業(yè)務(wù)-知識點(diǎn)梳理樹狀圖存款業(yè)務(wù)個人存款、對公存款活期存款、定期存款人民幣存款、外幣存款存款業(yè)務(wù)定義存款業(yè)務(wù)分類存款基準(zhǔn)利率存款業(yè)務(wù)概述活期存款定期存款定活兩便儲蓄存款個人通知存款教育儲蓄存款基本概念業(yè)務(wù)分類個人存款業(yè)務(wù)單位活期存款單位定期存款單位通知存款單位協(xié)定存款基本概念業(yè)務(wù)分類對公存款業(yè)務(wù)基本概念外匯儲蓄存款單位外匯存款外幣存款業(yè)務(wù)銀行主要業(yè)務(wù)個人貸款、公司貸款短期貸款、中長期貸款信用貸款和擔(dān)保貸款基本概念貸款業(yè)務(wù)分類貸款基準(zhǔn)利率業(yè)務(wù)流程貸款業(yè)務(wù)概述個人住房貸款個人汽車消費(fèi)貸款信用卡透支個人助

8、學(xué)貸款其他個人貸款個人貸款業(yè)務(wù)貸款計(jì)息及償還方式信用證押匯保理福費(fèi)廷貿(mào)易融資流動資金貸款流動資盆循環(huán)貸款法人賬戶透支短期貸款項(xiàng)目貸款房地產(chǎn)開發(fā)貸款銀團(tuán)貸款中長期貸款公司貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)資金業(yè)務(wù)短期資金交易;債券;外匯;金融衍生品票據(jù)業(yè)務(wù)承兌;貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)支付結(jié)算業(yè)務(wù)匯票;本票;支票;匯款;信用證;托收銀行卡業(yè)務(wù)信用卡;借記卡代理業(yè)務(wù)代收代付;代理銀行業(yè)務(wù);代理證券業(yè)務(wù);代理保險業(yè)務(wù);其他代理業(yè)務(wù)托管業(yè)務(wù)基金托管;代保管擔(dān)保業(yè)務(wù)銀行保函;備用信用證承諾業(yè)務(wù)項(xiàng)目貸款承諾;開立信貸證明;客戶授信額度;票據(jù)發(fā)行便利咨詢顧問業(yè)務(wù)企業(yè)信息咨詢;資產(chǎn)管理顧問;財(cái)務(wù)顧問理財(cái)業(yè)務(wù)公司理財(cái);個人理財(cái)電子銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)

9、上銀行;電話銀行;手機(jī)銀行;自助終端中間業(yè)務(wù)第4章 銀行管理-知識點(diǎn)梳理樹狀圖銀行管理銀行風(fēng)險管理銀行風(fēng)險的種類信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險銀行風(fēng)險管理的發(fā)展歷程資產(chǎn)風(fēng)險管理階段負(fù)債風(fēng)險管理階段資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理階段全面風(fēng)險管理階段銀行全面風(fēng)險管理全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍全程的風(fēng)險管理過程、全新的風(fēng)險管理方法銀行風(fēng)險管理組織股東大會、董事會及專門委員會、監(jiān)事會、高級管理層、風(fēng)險管理部門、其他風(fēng)險控制部門銀行風(fēng)險管理流程風(fēng)險識別風(fēng)險計(jì)量風(fēng)險監(jiān)測風(fēng)險控制銀行資本管理銀行資本的構(gòu)成與作用銀行資本及其構(gòu)成作用巴塞爾新資本協(xié)議與資本充足率巴塞爾委員會與巴塞爾資本協(xié)議巴塞爾新資本協(xié)議我國銀行業(yè)的資本監(jiān)管要求合規(guī)管理合規(guī)管理的相關(guān)概念銀行績效評價的概念和目的銀行經(jīng)營的股東價值最大化目標(biāo)銀行經(jīng)營的“三性”平衡目標(biāo)、體系、職責(zé)與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的一些基本概念銀行財(cái)務(wù)報(bào)表及其結(jié)構(gòu)反映銀行經(jīng)營績效的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)銀行金融創(chuàng)新