銀行同業(yè)現(xiàn)金管理服務(wù)方案

1、 www.icbc.com.cn 2 www.icbc.com.cn 3 www.icbc.com.cn 4 提高對(duì)客戶的提高對(duì)客戶的 服務(wù)水平服務(wù)水平 為客戶提供現(xiàn)為客戶提供現(xiàn) 金管理服務(wù)多金管理服務(wù)多 樣化需求樣化需求 www.icbc.com.cn 5 www.icbc.com.cn 6 www.icbc.com.cn 7 被代理行客戶可被代理行客戶可 選擇就近的工行選擇就近的工行 網(wǎng)點(diǎn)繳存現(xiàn)金、網(wǎng)點(diǎn)繳存現(xiàn)金、 轉(zhuǎn)賬支票、銀行轉(zhuǎn)賬支票、銀行 匯票等，工行可匯票等，工行可 以確保款項(xiàng)當(dāng)日以確?？铐?xiàng)當(dāng)日 入賬，即日起息入賬，即日起息 。 工行可接收被代工行可接收被代 理行發(fā)送的客戶理行發(fā)送的

2、客戶 對(duì)國(guó)內(nèi)外的付款對(duì)國(guó)內(nèi)外的付款 指令，代被代理指令，代被代理 行客戶對(duì)外付款行客戶對(duì)外付款 ，并及時(shí)返回付，并及時(shí)返回付 款確認(rèn)信息。款確認(rèn)信息。 被代理行在不開被代理行在不開 發(fā)相應(yīng)結(jié)算系統(tǒng)發(fā)相應(yīng)結(jié)算系統(tǒng) 的情況下，也可的情況下，也可 受理客戶辦理銀受理客戶辦理銀 行匯票行匯票/ /本票本票/ /銀銀 行承兌匯票的申行承兌匯票的申 請(qǐng)請(qǐng), ,減少被代理行減少被代理行 系統(tǒng)開發(fā)費(fèi)用支系統(tǒng)開發(fā)費(fèi)用支 出。出。 接受被代理行委接受被代理行委 托，代理兌付其托，代理兌付其 簽發(fā)的銀行匯票簽發(fā)的銀行匯票/ / 本票本票, ,各通匯機(jī)構(gòu)各通匯機(jī)構(gòu) 均可以解付與我均可以解付與我 行簽約的被代理行簽約的

3、被代理 行簽發(fā)的銀行匯行簽發(fā)的銀行匯 票票/ /本票。本票。 代理代理 收款收款 代理代理 付款付款 代兌代兌 票據(jù)票據(jù) 代理代理 外匯外匯 代簽代簽 票據(jù)票據(jù) 工行憑借自身外工行憑借自身外 幣匯劃服務(wù)優(yōu)勢(shì)幣匯劃服務(wù)優(yōu)勢(shì) ，為被代理行提，為被代理行提 供優(yōu)質(zhì)、方便、供優(yōu)質(zhì)、方便、 高效的代理外幣高效的代理外幣 清算服務(wù)。清算服務(wù)。 www.icbc.com.cn 8 付款人付款人 合作銀行合作銀行 合作銀行合作銀行 收款人收款人 柜面提交現(xiàn)金柜面提交現(xiàn)金/ /支票支票/ /轉(zhuǎn)賬憑證轉(zhuǎn)賬憑證 收妥款項(xiàng)后劃入收妥款項(xiàng)后劃入 合作行同業(yè)賬戶合作行同業(yè)賬戶 將款項(xiàng)劃入收款人賬戶將款項(xiàng)劃入收款人賬戶 代

4、理支付結(jié)算-代理收款業(yè)務(wù)流程 www.icbc.com.cn 9 代理支付結(jié)算-代理付款業(yè)務(wù)流程 流程圖流程圖 www.icbc.com.cn 10 資金清算資金清算 合作行客戶合作行客戶 合作銀行合作銀行 收款人收款人 通 過(guò) 通 過(guò) 系 統(tǒng) 直系 統(tǒng) 直 連 錄 入連 錄 入 匯 票 相匯 票 相 關(guān)關(guān)信息信息 代理清算行代理清算行 提交銀行匯票申請(qǐng)書提交銀行匯票申請(qǐng)書 扣 劃 資 扣 劃 資 金 返 回金 返 回 密押密押 提示付款提示付款 解付票款解付票款 打印匯票，蓋章交客戶打印匯票，蓋章交客戶 收款人所收款人所在行在行 代理支付結(jié)算-代理簽發(fā)銀行匯票業(yè)務(wù)流程 www.icbc.co

5、m.cn 11 6.6.資金清算資金清算 合作行客戶合作行客戶 合作銀行合作銀行 收款人收款人 1.1.提交銀行匯票申請(qǐng)書提交銀行匯票申請(qǐng)書 7.7.資金資金 清算清算 4.4.提示付款提示付款 5.5.解付票款解付票款 2.打印匯票，蓋章交客戶打印匯票，蓋章交客戶 其他銀行其他銀行 代理支付結(jié)算-代理兌付銀行匯票業(yè)務(wù)流程 3.3. 交 付 票交 付 票 據(jù)據(jù) www.icbc.com.cn 12 www.icbc.com.cn 13 現(xiàn)金管理合作現(xiàn)金管理合作 v 通過(guò)與外資銀行建立通過(guò)與外資銀行建立主機(jī)直聯(lián)業(yè)務(wù)主機(jī)直聯(lián)業(yè)務(wù)合作，雙方共同為優(yōu)質(zhì)客合作，雙方共同為優(yōu)質(zhì)客 戶提供現(xiàn)金管理服務(wù)。戶提

6、供現(xiàn)金管理服務(wù)。 v 客戶可通過(guò)我行與外資銀行的直聯(lián)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)賬戶跨行操作?？蛻艨赏ㄟ^(guò)我行與外資銀行的直聯(lián)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)賬戶跨行操作。 v 提升兩行的現(xiàn)金管理服務(wù)能力，通過(guò)聯(lián)合服務(wù)共同開拓市場(chǎng)，提升兩行的現(xiàn)金管理服務(wù)能力，通過(guò)聯(lián)合服務(wù)共同開拓市場(chǎng)， 爭(zhēng)取更多的大型外資跨國(guó)公司客戶爭(zhēng)取更多的大型外資跨國(guó)公司客戶 。 www.icbc.com.cn 14 數(shù)據(jù)專線數(shù)據(jù)專線 合作銀行合作銀行 服務(wù)器服務(wù)器 icbcicbc 服務(wù)器服務(wù)器 主機(jī)主機(jī)直直聯(lián)聯(lián)（h2hh2h） www.icbc.com.cn 15 www.icbc.com.cn 16 代理現(xiàn)金調(diào)繳代理現(xiàn)金調(diào)繳日終現(xiàn)金寄庫(kù)日終現(xiàn)金寄庫(kù)代理款箱運(yùn)送代

7、理款箱運(yùn)送代理代理atmatm加鈔維護(hù)加鈔維護(hù) 代理上門收款服代理上門收款服 務(wù)務(wù) v合作銀行支合作銀行支 機(jī)構(gòu)在工行機(jī)構(gòu)在工行 開立同業(yè)存開立同業(yè)存 款賬戶，通款賬戶，通 過(guò)工行向人過(guò)工行向人 民銀行調(diào)繳民銀行調(diào)繳 現(xiàn)金?，F(xiàn)金。 v合作銀行分合作銀行分 支機(jī)構(gòu)將款支機(jī)構(gòu)將款 包或款箱送包或款箱送 到當(dāng)?shù)亟饚?kù)到當(dāng)?shù)亟饚?kù) 進(jìn)行寄庫(kù)保進(jìn)行寄庫(kù)保 管。管。 v由工行代理由工行代理 合作銀行為合作銀行為 其其atmatm提供加提供加 鈔和日常工鈔和日常工 作的服務(wù)。作的服務(wù)。 v上門收款服上門收款服 務(wù)由工行接務(wù)由工行接 管，可以繼管，可以繼 續(xù)延續(xù)對(duì)客續(xù)延續(xù)對(duì)客 戶的優(yōu)質(zhì)服戶的優(yōu)質(zhì)服 務(wù)，不影響務(wù)，

8、不影響 與客戶之間與客戶之間 的服務(wù)條款。的服務(wù)條款。 v提高財(cái)務(wù)人提高財(cái)務(wù)人 員發(fā)工資效率，員發(fā)工資效率， 減少現(xiàn)金發(fā)放，減少現(xiàn)金發(fā)放， 對(duì)長(zhǎng)期派遣到對(duì)長(zhǎng)期派遣到 異地的高級(jí)管異地的高級(jí)管 理人員完成工理人員完成工 資發(fā)放和差旅資發(fā)放和差旅 報(bào)銷。報(bào)銷。 www.icbc.com.cn 17 www.icbc.com.cn 18 為貴行寄存的傳為貴行寄存的傳 票進(jìn)行縮微掃描票進(jìn)行縮微掃描 可定期將傳票交可定期將傳票交 存本行存本行,由本行由本行 代為保管代為保管. 為貴行提供業(yè)務(wù)培為貴行提供業(yè)務(wù)培 訓(xùn)、業(yè)務(wù)咨詢、政訓(xùn)、業(yè)務(wù)咨詢、政 策解讀等服務(wù)策解讀等服務(wù) 為貴行提供本外幣理為貴行提供本外幣

9、理 財(cái)產(chǎn)品，及配套業(yè)務(wù)財(cái)產(chǎn)品，及配套業(yè)務(wù) 支持與技術(shù)支持服務(wù)支持與技術(shù)支持服務(wù) www.icbc.com.cn 19 www.icbc.com.cn 20 www.icbc.com.cn 21 www.icbc.com.cn 22 www.icbc.com.cn 23 www.icbc.com.cn 24 www.icbc.com.cn 25 www.icbc.com.cn 26 工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹 19981998推出推出“網(wǎng)絡(luò)結(jié)算網(wǎng)絡(luò)結(jié)算”，為集團(tuán)客戶提供資金歸集等服務(wù)，為集團(tuán)客戶提供資金歸集等服務(wù) 1999-20021999-2002 科技創(chuàng)新，改造、完善系統(tǒng)功能，推出電子

10、銀行服務(wù)科技創(chuàng)新，改造、完善系統(tǒng)功能，推出電子銀行服務(wù) 20022002 正式推出正式推出“現(xiàn)金管理服務(wù)現(xiàn)金管理服務(wù)” 20042004 20062006在中資銀行中率先組建在中資銀行中率先組建“結(jié)算與現(xiàn)金管理部結(jié)算與現(xiàn)金管理部” 確定現(xiàn)金管理品牌戰(zhàn)略，大規(guī)模市場(chǎng)拓展成效顯著確定現(xiàn)金管理品牌戰(zhàn)略，大規(guī)模市場(chǎng)拓展成效顯著 20072007 提升品牌價(jià)值，做精做細(xì)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)提升品牌價(jià)值，做精做細(xì)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù) 2008200820092009現(xiàn)金管理產(chǎn)品和服務(wù)的深化現(xiàn)金管理產(chǎn)品和服務(wù)的深化 發(fā)展歷程發(fā)展歷程 www.icbc.com.cn 27 工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹 數(shù)據(jù)高度集中數(shù)據(jù)高

11、度集中 直接接入直接接入 cnaps 系系 統(tǒng)統(tǒng) 直接接入直接接入swift 系統(tǒng)系統(tǒng) 全功能銀全功能銀 行系統(tǒng)行系統(tǒng) nova 實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)) it基礎(chǔ)基礎(chǔ) 設(shè)施設(shè)施 境外綜合業(yè)務(wù)境外綜合業(yè)務(wù) 處理系統(tǒng)處理系統(tǒng) fova 領(lǐng)先的領(lǐng)先的itit技術(shù)技術(shù) www.icbc.com.cn 28 工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹 20062006、20082008、20092009 亞洲貨幣亞洲貨幣最佳人民幣現(xiàn)金管理銀行最佳人民幣現(xiàn)金管理銀行 20072007、20082008、2009 2009 金融亞洲金融亞洲中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行 20072007、20082008、20092009、2010 2010 財(cái)財(cái) 資資 中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行 獲獎(jiǎng)情況獲獎(jiǎng)情況 www.icbc.com.cn 29 工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹 中國(guó)境內(nèi)超過(guò)中國(guó)境內(nèi)超過(guò)xxxx家營(yíng)家營(yíng) 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，覆蓋全部省業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，覆蓋全部省 、自治區(qū)和直轄市，、自治區(qū)和直轄市， 且布局合理且布局合理 境外機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)xxxx家，覆蓋家，覆蓋 全球全球xxxx個(gè)國(guó)家和地區(qū)個(gè)國(guó)家和地區(qū) 與與xxxx個(gè)國(guó)家和地區(qū)的個(gè)國(guó)家和地區(qū)的xxxx家銀家銀 行建立了代理行關(guān)系行建立了代理行關(guān)系 2008