嚴(yán)抓管理控風(fēng)險提升素質(zhì)強服務(wù)

1、嚴(yán)抓管理控風(fēng)險 提升素質(zhì)強服務(wù)尊敬的王主任、各位領(lǐng)導(dǎo)：大家好！今天很榮幸向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報我部 * 農(nóng)商行營業(yè)部的 工作開展情況，不足之處請各位領(lǐng)導(dǎo)指正。2011 年是我 * “合規(guī)文化建設(shè)年” ?！霸O(shè)繩墨而取曲 直，立規(guī)矩以為方圓” ，在倡導(dǎo)和諧社會的今天，農(nóng)信社合 規(guī)經(jīng)營是一種行為規(guī)范，更是一種企業(yè)文化，它是每一個從 業(yè)人員必須信守的承諾。而今， “審慎運營，依法合規(guī)”已 成為農(nóng)村信用社防控風(fēng)險的準(zhǔn)則。今年以來，我營業(yè)部根據(jù) 聯(lián)社年度工作的總體安排，結(jié)合各項規(guī)章制度、操作流程， 細(xì)化崗位職責(zé)，明確管理層與員工的具體分工，全面展開案 件防控風(fēng)險活動。一、嚴(yán)抓管理，防控風(fēng)險1 、案防工作，制度先行

2、。 今年以來，我部將制度建設(shè) 作為內(nèi)控管理的重要抓手， 結(jié)合當(dāng)前的工作需要， 制訂了“聯(lián) 社營業(yè)部柜臺文明服務(wù)規(guī)范” 、“11 個崗位責(zé)任制” 、“各崗位 人員具體職責(zé)分工” ，內(nèi)容涵蓋了全部業(yè)務(wù)工作的方方面面， 使各項工作都置于制度的約束監(jiān)督之下，有規(guī)可循、有矩可 依，有效解決了員工在業(yè)務(wù)過程中難以把握、執(zhí)行困難的制 度瓶頸。2、沒有規(guī)矩不成方圓，我部在年初層層簽訂了案防責(zé) 任書。 一份責(zé)任書的簽訂，不是說寫下就完事了，關(guān)鍵在于 落實。我們對每位員工的履職情況進行考核，在每個月末， 我們將每位員工的工作業(yè)績、工作表現(xiàn)與員工績效工資考 核掛鉤，進行打分上報人事部門，作為員工績效考核的依 據(jù)。3

3、 、認(rèn)真執(zhí)行山東省農(nóng)村信用社基層主要負(fù)責(zé)人案防 日?；A(chǔ)工作實施辦法 ，明確案防職責(zé)。 深入開展重點業(yè) 務(wù)、重點崗位、重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，針對存在的問題及隱 患，及時落實整改，督促跟蹤，徹底解決同質(zhì)同類、屢查屢 犯問題。4 、配合聯(lián)社定期不定期的專項檢查， 以要害部門，重 點崗位，對檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患，及時整改，對上級檢查 提出的不足，我們進一步進行復(fù)查，做到徹底整改，對發(fā)現(xiàn) 有違反操作規(guī)程、規(guī)章制度問題的進行教育、罰款處罰。我 們始終把“三防一?！弊鳛楣ぷ鞯闹刂兄兀喂虡淞踩?避風(fēng)險，安全出效益的觀念，確保全年安全經(jīng)營無事故。二、注重預(yù)防，消除隱患1、認(rèn)真開展自查，對每位員工的思想、工

4、作、生活、 家庭等方面進行綜合評價，注重員工的思想狀況，與他們交 心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心 他們，為員工排憂解難， 使員工感到集體這個大家庭的溫暖。 并在排查過程中注重“三個延伸” ，即：在時間上向八小時 外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延 伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸， 做到排查工作深入、 徹底。 深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定” ，要求員工作深入學(xué)， 做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章 辦事的自覺性。2、加大業(yè)務(wù)自查力度，消除經(jīng)營安全隱患。我部堅持 每日營業(yè)前、營業(yè)中以及營業(yè)結(jié)束對各柜員尾箱進行一日四 核對制度。對“特殊業(yè)務(wù)”

5、如：掛失、抹賬業(yè)務(wù)進行連續(xù)自 查，及時發(fā)現(xiàn)操作不合規(guī)現(xiàn)象，及時整改；按合規(guī)檢查 102 項規(guī)定要求， 結(jié)合調(diào)閱監(jiān)控的方式， 檢查員工在現(xiàn)金、 重空、 柜員現(xiàn)場辦理業(yè)務(wù)等方面的執(zhí)行情況，樹立人人合規(guī)、人人 守規(guī)，創(chuàng)造良好的工作氛圍。注重 ATM 自助設(shè)備的運營是 否異常，確立專人對自助設(shè)備進行檢查，警惕是否有可疑人 接近 ATM 自助銀行設(shè)備。3、按照會計管理的要求，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風(fēng)險 的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，每月不定期對現(xiàn)金尾箱、重空、印章、業(yè)務(wù)授 權(quán)、大額支付進行自查， 其中， 對業(yè)務(wù)庫的檢查， 堅持開箱、 移位、卡把，逐一清點，不走形式、走過場。通過自查，理 清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為于晨會

6、及時傳達，加強了 風(fēng)險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。三、豐富晨會，增強團隊精神 今年以來，我部在全轄范圍內(nèi)率先實行晨會制度。我們 在總結(jié)他行晨會制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合我部人員實際情況，制 定了一套適合我縣聯(lián)社營業(yè)部的晨會流程，具體將流程細(xì)化 到每位員工的整隊、站姿、既定的相關(guān)動作及口號內(nèi)容等。 在晨會上，要求每位員工分別向團隊說出自己昨天的工作情 況和當(dāng)天的計劃安排和工作標(biāo)準(zhǔn)。并喊出“一看合規(guī)、二看 服務(wù)、三看營銷”的團隊口號，把團隊口號植入每位員工心 中，并認(rèn)真落實到當(dāng)天的實際工作中去，真正從員工思想上 入手強化了案防工作。與此同時，我們利用晨會及時傳達省 聯(lián)社、晉中辦事處、縣聯(lián)社的文件

7、精神讓每位員工及時掌握 上級行的政策及有關(guān)文件精神，讓員工從思想上與上級行保 持一致，培養(yǎng)他們的合規(guī)意識和積極向上的心態(tài)，為提升隊 伍整體素質(zhì)奠定了良好的基礎(chǔ)。 一年以來， 晨會制度的召開， 不僅向社會客戶展示了我行員工的良好精神風(fēng)貌，而且極大 地鼓舞了員工士氣， 培養(yǎng)了合規(guī)意識， 為全面提高工作效率， 營造合規(guī)氛圍起到了積極的推動作用。四、加強教育，提高專業(yè)水平孫* 老師說：“專業(yè)是基石” 。如果沒有過硬的業(yè)務(wù)知識 技能，就是有再好的服務(wù)也不行。營業(yè)部重視對員工的業(yè)務(wù) 知識培訓(xùn)，堅持每周一晚上開例會傳達上級聯(lián)社的文件及會 議精神，周二到周五每晚營業(yè)終了組織全體員工學(xué)習(xí)鞏固基 本專業(yè)知識，基本

8、法規(guī)，基本制度和操作規(guī)程。切實樹立合 規(guī)意識，使每名員工自覺養(yǎng)成依法合規(guī)操作的良好習(xí)慣，形 成“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的良好氛圍。近年來，利用職務(wù)之便進行金融犯罪的案件時有發(fā)生， 這完全是由部分人職業(yè)道德喪失，崇尚拜金主義貪圖安逸享 受所至。因而在廣大職工中時時敲警鐘，處處抓教育，增強 員工防腐拒變能力，組織員工觀看再現(xiàn)真相 、榜樣的力 量等，讓全體員工樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀， 消除拜金主義，培養(yǎng)清正廉潔的品質(zhì)，培養(yǎng)奉獻精神。五、加強建設(shè)，打造標(biāo)桿網(wǎng)點。1、強化服務(wù)觀念，提升服務(wù)質(zhì)量。 通過“四項措施”， 讓全員摒棄被動服務(wù)、機械服務(wù)的舊觀念，不斷增強服務(wù)意 識，樹立主動服務(wù)

9、、用心服務(wù)、微笑服務(wù)的新意識。一是組 織全部職工召開“提升服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)標(biāo)桿網(wǎng)點”的活動動 員大會，讓全員從思想上重視，在行動上走活“服務(wù)”這盤 棋；二是以建設(shè)標(biāo)桿網(wǎng)點為突破口， 以制度促進規(guī)范， 用“指 引”導(dǎo)向合規(guī)；三是堅持“引進來”、“走出去”相結(jié)合， 使全員服務(wù)意識由“被動”變?yōu)椤爸鲃印?，服?wù)工作真正步 入一個規(guī)范、長效的管理軌道。2、緊緊抓住網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的有利契機，以提升網(wǎng)點形象、 分流柜面業(yè)務(wù)為著力點，狠抓自助銀行渠道建設(shè)和 POS 機 的布放工作。 2011 年以來，我們堅持以 * 聯(lián)社“強服務(wù)、 促轉(zhuǎn)型、謀跨越”的活動主題為指導(dǎo)思想，緊緊抓住“萬家 通”銀行卡、“ ATM ”機部署

10、等網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的有利契機，在我 部營業(yè)大廳安裝了“ ATM ”自動取款機和“ ATM ”自動存 取款機，極大地緩解了我行的柜臺業(yè)務(wù)壓力。另外，我們通 過上街走訪逐戶摸底、客戶經(jīng)理上門主動營銷、柜臺營銷等 服務(wù)手段，加大“萬家通”銀行卡的發(fā)行，截止報告日，我 部“萬家通” 銀行卡發(fā)行量 1258 張，卡存款余額 580 萬元， 累計營銷卡存款 241 萬元。此外，在 POS 機營銷方面，我 部通過積極營銷，爭取到了更多的機關(guān)團體、個人，有效拓 展了客戶市場，穩(wěn)住一大批持卡用戶，增加了我部的低成本 存款。截止報告日，我部營銷 POS 機 50 臺，主要分布在個 體工商戶、 農(nóng)村小企業(yè) .等集體組織，

11、涉及煤炭、 服務(wù)、 建材. 等行業(yè)，通過 POS 機吸收的客戶存款達 123 萬元。在以后 的工作中，我們將在繼續(xù)加大營銷的同時，加強管理，杜絕 新業(yè)務(wù)所滋生的新風(fēng)險。3 、在工作中創(chuàng)新服務(wù)方式，不斷推行為客戶人性化、 差異化、精細(xì)化的服務(wù)。 一是通過設(shè)立咨詢服務(wù)臺，配備大 堂經(jīng)理，為客戶辦理業(yè)務(wù)提供咨詢、引導(dǎo)服務(wù)，讓客戶在享 受現(xiàn)代金融服務(wù)的同時，感受到舒心和關(guān)愛；二是健全 VIP 服務(wù)接待室的服務(wù)功能，擺放了沙發(fā)、電視、水果、飲料等 物品，使客戶享受到貴賓式的接待，做到了用最短時間、最 安全的方式為 VIP 客戶辦理業(yè)務(wù)；三是實行延時服務(wù)，堅持 早上班、晚下班，雙休日不關(guān)門，把辛勞留給自己，把便捷 留給客戶。總之， 我們分別從制度建設(shè)、 員工教育、 專業(yè)知識強化、 團隊合作、服務(wù)建設(shè)方面強化了