保監(jiān)會(huì) 部門規(guī)章 保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法2010 5 4

1、保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法第一章 總則第一條 為保持保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，保護(hù)投資人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以 下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的外資股東出資或者 持股比例占公司注冊(cè)資本不足 25%的保險(xiǎn)公司。第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)施 監(jiān)督管理。第二章 投資入股第一節(jié) 一般規(guī)定第四條 保險(xiǎn)公司單個(gè)股東（包括關(guān)聯(lián)方）出資或者持股比例不得超 過(guò)保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的 20%。中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)堅(jiān)持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理

2、結(jié)構(gòu)、避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、維護(hù) 穩(wěn)健發(fā)展的原則，對(duì)于滿足本辦法第十五條規(guī)定的主要股東，經(jīng)批準(zhǔn)，其 持股比例不受前款規(guī)定的限制。第五條 兩個(gè)以上的保險(xiǎn)公司受同一機(jī)構(gòu)控制或者存在控制關(guān)系的， 不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī) 定的除外。第六條 保險(xiǎn)公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、 土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。保險(xiǎn)公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明。第七條 股東應(yīng)當(dāng)以來(lái)源合法的自有資金向保險(xiǎn)公司投資，不得用銀 行貸款及其他形式的非自有資金向保險(xiǎn)公司投資。第八條 任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托持有保險(xiǎn) 公司的股權(quán)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有

3、規(guī)定的除外。第九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的文件和在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案 的文件為依據(jù)，對(duì)股東進(jìn)行登記，并辦理工商登記手續(xù)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保公司章程、股東名冊(cè)及工商登記文件所載有關(guān)股東 的內(nèi)容與其實(shí)際情況一致。第十條 股東應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司如實(shí)告知其控股股東、實(shí)際控制人及其 變更情況，并就其與保險(xiǎn)公司其他股東、其他股東的實(shí)際控制人之間是否 存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險(xiǎn)公司做出書面說(shuō)明。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將公司股東的控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況 和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第十一條 保險(xiǎn)公司股東和實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的 利益。股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益，危及公司償

4、付能力的，由 中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。在按照要求改正前，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以限制其股東權(quán) 利；拒不改正的，可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持的保險(xiǎn)公司股權(quán)。第二節(jié) 股東資格第十二條 向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定條件的中華 人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買上市保 險(xiǎn)公司股票的除外。中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十三條 境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （一）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，且有盈利； 具有良好的誠(chéng)信記錄和納稅記錄； 最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄； 投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管三） 四） 五） 六）（三）（四） 指標(biāo)要求；法律

5、、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（五） 第十四條 境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利； 最近一年年末總資產(chǎn)不少于 20 億美元； 國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近三年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A 級(jí)以上；最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄； 符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求； 法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第十五條 持有保險(xiǎn)公司股權(quán) 15以上，或者不足 15%但直接或者間 接控制該保險(xiǎn)公司的主要股東，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；（二）具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于人民幣 2 億元；（三）信譽(yù)

6、良好，在本行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位第三章 股權(quán)變更第十六條 保險(xiǎn)公司變更出資額占有限責(zé)任公司注冊(cè)資本5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份 5%以上的股東， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批 準(zhǔn)。第十七條 投資人通過(guò)證券交易所持有上市保險(xiǎn)公司已發(fā)行的股份達(dá) 到 5%以上， 應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起 5 日內(nèi)， 由保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批 準(zhǔn)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉(zhuǎn)讓所持有 的股份。第十八條 保險(xiǎn)公司變更出資或者持股比例不足注冊(cè)資本5%的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書簽署后的 15 日內(nèi)，就股權(quán)變更報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案， 上市保險(xiǎn)公司除外。第十九條 保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者向中國(guó)

7、保監(jiān)會(huì)備 案后 3 個(gè)月內(nèi)未完成工商變更登記的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書 面報(bào)告。第二十條 保險(xiǎn)公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)取 得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見。第二十一條 保險(xiǎn)公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng) 符合以下條件：（一）治理結(jié)構(gòu)完善；（二）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；（三）內(nèi)控體系健全，具備較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平；（四）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第二十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起 15 日內(nèi) 向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告：四）五）六）（一）所持保險(xiǎn)公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行； 質(zhì)押或者解質(zhì)押所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)； 變更

8、名稱； 發(fā)生合并、分立；解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管； 其他可能導(dǎo)致所持保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)生變化的情況。第二十三條 保險(xiǎn)公司股權(quán)采取拍賣方式進(jìn)行處分的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng) 于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投資人通過(guò)拍賣競(jìng)得保險(xiǎn)公司 股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保 監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案第二十四條 股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)簽訂股權(quán)質(zhì)押合 同，且不得損害其他股東和保險(xiǎn)公司的利益。第二十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東 名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。第二十六條 保險(xiǎn)公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合本辦 法規(guī)定

9、的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。第四章 材料申報(bào)第二十七條 申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第二十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng)， 并提交投資人的以下材料 :（一）投資人的基本情況，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)范圍、組織管 理架構(gòu)、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來(lái)源、對(duì)外投資、自身及關(guān)聯(lián)機(jī) 構(gòu)投資入股其他金融機(jī)構(gòu)的情況；（二）投資人經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，投資人 為境外金融機(jī)構(gòu)或者主要股東的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近三 年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機(jī)構(gòu)出具的投資人征信記 錄；（四）投資人的主要

10、股東、實(shí)際控制人及其與保險(xiǎn)公司其他投資人之 間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說(shuō)明，不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的聲 明；（五）投資人的出資協(xié)議書或者股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書及投資人的股東會(huì)、 股東大會(huì)或者董事會(huì)同意其投資的證明材料，有主管機(jī)構(gòu)的，還需提交主 管機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料；（六）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報(bào)告和所在地金 融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見；（七）投資人最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明；（八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第二十九條 保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書面申 請(qǐng)，并提交以下材料 :（一）公司股東會(huì)或者股東大會(huì)通過(guò)的增加或者減少注冊(cè)資本的決議； 增加或者減少注冊(cè)

11、資本的方案和可行性研究報(bào)告； 增加或者減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)； 驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或者減資證明； 退出股東的名稱、基本情況及減資金額； 新增股東應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料； 中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。（三）（四）（五）（六）（七）第三十條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例達(dá)到 保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本 5%以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng)， 并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買上市保險(xiǎn)公司股票的除外。受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材 料第三十一條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例不 足保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本 5%的，保險(xiǎn)公司

12、應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓報(bào)告 和股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買上市保險(xiǎn)公司股票的除外。受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。三）四）五）六）第三十二條 保險(xiǎn)公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng) 提交以下材料 :（一）公司股東大會(huì)通過(guò)的首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的決 議，以及授權(quán)董事會(huì)處理有關(guān)事宜的決議；首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的方案； 首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權(quán)結(jié)構(gòu)； 償付能力與公司治理狀況說(shuō)明； 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明； 中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第五章 附則第三十三條 全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊(cè)資本25%以上的，適用外資保險(xiǎn)公司管理的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。第三十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理 適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三十五條 保險(xiǎn)公