信用社“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)方案

1、信用社“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)方案 為進(jìn)一步增強(qiáng)全縣農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，確保全縣信用社改革發(fā)展的順利推進(jìn)，縣聯(lián)社根據(jù)關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)方案（鄂農(nóng)信發(fā)90號(hào)）文件要求，聯(lián)社決定，年開展以“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”為主題的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，特制定本方案。 一、指導(dǎo)思想 按照“標(biāo)本兼治，重在治本”的工作要求，牢固樹立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，全面加強(qiáng)員工隊(duì)伍素質(zhì)建設(shè)，建立健全內(nèi)控管理制度，有效提高制度執(zhí)行力，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全縣信用社又好又快發(fā)展。 二、活動(dòng)目標(biāo) 以培育合規(guī)理

2、念，建設(shè)合規(guī)文化為核心，建立一個(gè)組織體系，形成兩項(xiàng)管理機(jī)制，制定三項(xiàng)規(guī)章制度。 （一）培育合規(guī)理念。培育全體員工誠(chéng)信正直、依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)意識(shí)，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，促進(jìn)全縣信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。 （二）建設(shè)合規(guī)文化。把合規(guī)文化建設(shè)融入到企業(yè)文化建設(shè)之中，加強(qiáng)宣傳，開展活動(dòng)，努力使合規(guī)文化深入人心，讓合法合規(guī)成為員工的自覺行為和習(xí)慣。 （三）建立一套體系。在全縣信用社建立與經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定合規(guī)政策，明確合規(guī)職責(zé)，規(guī)范合規(guī)流程，逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)全縣信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理。 （四）形成兩項(xiàng)機(jī)制。逐步形成全面風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)流程管理機(jī)制，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)

3、。 （五）制定三項(xiàng)制度。制定合規(guī)考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度，建立合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，提高合規(guī)管理的有效性。 三、組織領(lǐng)導(dǎo) 開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，是興山聯(lián)社深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，進(jìn)一步加強(qiáng)黨的建設(shè)的一項(xiàng)重要部署。各信用社（部）要自覺把這項(xiàng)活動(dòng)放在總體工作布局中去把握，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，狠抓落實(shí)。聯(lián)社成立由理事長(zhǎng)向炯任組長(zhǎng)，朱大林、雷運(yùn)華、江昌雄任副組長(zhǎng)，朱慧敏、蔡德軍、彭春蘭、金波、郭小敏等部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察部。各信用社要高度重視“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，成立相應(yīng)的工作專班，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)建設(shè)年”

4、活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)及實(shí)施，主要負(fù)責(zé)人要親自抓、負(fù)總責(zé)，并且選派得力人員，認(rèn)真開展工作。 四、活動(dòng)步驟及主要內(nèi)容 全縣信用社合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)貫穿 年全年，分五個(gè)階段組織實(shí)施。具體安排如下： （一）宣傳啟動(dòng)階段（1-3月） 通過宣傳動(dòng)員，加深全體員工對(duì)開展合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)重大意義的認(rèn)識(shí)，建立合規(guī)組織體系。 1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。聯(lián)社合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組要切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，把握重點(diǎn)，按照省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，召開動(dòng)員大會(huì)，研究部署合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)。 2、加強(qiáng)宣傳，營(yíng)造氛圍?？h聯(lián)社綜合人教部要通過在網(wǎng)站、簡(jiǎn)報(bào)、宣傳欄等方式廣泛開展宣傳工作，營(yíng)造活動(dòng)氣氛，要保證每月的宣傳欄或?qū)ｎ}簡(jiǎn)報(bào)不能少于兩期。 3、建立

5、體系，明確職責(zé)。要按照商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求，進(jìn)一步明確理事會(huì)、管理層合規(guī)管理職責(zé)；進(jìn)行部門流程再造，明確各部門合規(guī)管理的崗位，落實(shí)合規(guī)工作職責(zé)，充實(shí)合規(guī)工作人員。 （二）學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段（4-6月） 通過舉辦學(xué)習(xí)培訓(xùn)班及專題講座，開展合規(guī)建設(shè)討論，打造具有興山農(nóng)信社特色的合規(guī)文化。 1、組織學(xué)習(xí)討論活動(dòng)。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引、相關(guān)金融法規(guī)、金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案例、有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)講話等。各社和機(jī)關(guān)各部門，每周集中學(xué)習(xí)不少于一次，并認(rèn)真做好學(xué)習(xí)記錄。各社要組織開展合規(guī)管理大討論活動(dòng)，推動(dòng)全體員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，做到合規(guī)要知“規(guī)”。 2、舉辦合規(guī)培訓(xùn)。聯(lián)社各部門要組織全體員工進(jìn)

6、行合規(guī)培訓(xùn)，強(qiáng)化規(guī)則意識(shí)，自覺按制度辦事，做到合規(guī)要守“規(guī)”。 （三）風(fēng)險(xiǎn)排查及清理階段（6-10月） 1、開展風(fēng)險(xiǎn)排查。各信用社、聯(lián)社各部門要對(duì)各項(xiàng)制度辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行排查，梳理每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)是否有完整的流程和操作標(biāo)準(zhǔn)，是否存在制度管控遺漏和死角，對(duì)查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)立即進(jìn)行整改，堵塞風(fēng)險(xiǎn)隱患。 2、全面清理現(xiàn)行規(guī)章制度?？h聯(lián)社各部門對(duì)已發(fā)布的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行全面清理，要結(jié)合實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化，便于操作。對(duì)失效和廢止的，公布目錄；對(duì)需要補(bǔ)充修改的，重新發(fā)布。 3、組織檢查?？h聯(lián)社“合規(guī)建設(shè)年”領(lǐng)導(dǎo)小組將每季選擇一至兩個(gè)重點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容組織檢查，同時(shí)結(jié)合檢查內(nèi)容搞好制度清理工作。聯(lián)社各部門對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度

7、的執(zhí)行情況每季進(jìn)行一次檢查。待添加的隱藏文字內(nèi)容1 4、征集合理化建議?？h聯(lián)社“合規(guī)建設(shè)年”領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將向全體員工征集合理化建議，鼓勵(lì)員工對(duì)業(yè)務(wù)流程及規(guī)章制度中不合理的地方提出意見和建議，及時(shí)反饋省聯(lián)社，對(duì)已頒發(fā)的規(guī)章制度進(jìn)行補(bǔ)充和修改完善，對(duì)無章可循的業(yè)務(wù)，盡快制定規(guī)范的規(guī)章制度和操作流程。 （四）完善階段（10-11月） 1、編制合規(guī)手冊(cè)?？h聯(lián)社要將清理修訂和完善后的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程及相關(guān)法律法規(guī)編寫成員工合規(guī)手冊(cè)，做到合規(guī)人人有冊(cè)，合規(guī)人人有責(zé)。 2、制定合規(guī)考核制度。制定合規(guī)考核制度，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)列入績(jī)效考評(píng)范圍；制定合規(guī)問責(zé)制度，明確各部室及信用社負(fù)責(zé)人為本單位合規(guī)第一責(zé)任人，每

8、位員工為各自崗位合規(guī)第一責(zé)任人，強(qiáng)化合規(guī)問責(zé)，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任；制定誠(chéng)信舉報(bào)制度。設(shè)立合規(guī)舉報(bào)箱，對(duì)外公布舉報(bào)電話、舉報(bào)聯(lián)系部門，暢通舉報(bào)渠道。同時(shí)對(duì)舉報(bào)者予以保密和保護(hù)，對(duì)舉報(bào)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)。 （五）深化提高階段（11-12月） 1、檢查驗(yàn)收?？h聯(lián)社“合規(guī)建設(shè)年”領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各社的活動(dòng)開展情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，并予以評(píng)比打分，將檢查結(jié)果在全縣通報(bào)。 2、組織合規(guī)考試。由縣聯(lián)社統(tǒng)一組織考試，對(duì)員工合規(guī)知識(shí)掌握情況進(jìn)行測(cè)試，鞏固合規(guī)文化教育成果。 3、總結(jié)提高。各信用社、聯(lián)社各部門要對(duì)“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)，形成書面報(bào)告，于2010年12月10日前將總結(jié)報(bào)告交聯(lián)社“

9、合規(guī)建設(shè)年”領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，辦公室匯總后于12月20日上報(bào)省聯(lián)社。 五、有關(guān)要求 （一）高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。省聯(lián)社成立以來，堅(jiān)持從嚴(yán)治社的方針，建立了大量的規(guī)章制度，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，有力地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。但由于管理基礎(chǔ)薄弱，員工的合規(guī)意識(shí)較為淡漠，違規(guī)違紀(jì)甚至違法現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，給信用社造成了較大的損失。年，按照省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，在全縣開展合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)，目的在于進(jìn)一步增強(qiáng)全體員工合規(guī)意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，促進(jìn)全縣信用社又好又快發(fā)展。對(duì)此，各社要高度重視，把開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)作為提升風(fēng)險(xiǎn)控制和管理水平的重要舉措，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心籌劃，周密安排，采取多種有效方式，扎扎實(shí)實(shí)地把“合

10、規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開展好，務(wù)求取得實(shí)效。 （二）統(tǒng)籌兼顧，搞好“三個(gè)結(jié)合”。年全縣農(nóng)信社改革發(fā)展的任務(wù)十分繁重，各地要統(tǒng)籌兼顧，把“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)與業(yè)務(wù)發(fā)展和全年各項(xiàng)工作有機(jī)結(jié)合起來，做到三個(gè)結(jié)合。一是要與深化產(chǎn)權(quán)制度改革結(jié)合起來，通過合規(guī)產(chǎn)生效益，提升價(jià)值，促進(jìn)產(chǎn)權(quán)改革；二是要與案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合起來，通過增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防止案件發(fā)生；三是要與企業(yè)文化建設(shè)結(jié)合起來，通過建設(shè)合規(guī)文化，充實(shí)企業(yè)文化內(nèi)涵，使合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)成為推進(jìn)全縣農(nóng)信社改革發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。 （三）加強(qiáng)協(xié)作，形成合力。合規(guī)管理是一項(xiàng)綜合性很強(qiáng)的工作，涉及到信用社經(jīng)營(yíng)的方方面面，各信用社及各部室之間要加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，密切配合，形成工作合力，確保活動(dòng)取得事半功倍的效果。 （四）及時(shí)總結(jié)，穩(wěn)步推進(jìn)。各單位要在活動(dòng)的每個(gè)階段結(jié)束時(shí)，對(duì)本單位開展合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)情況進(jìn)行小結(jié)，形成書面報(bào)告報(bào)聯(lián)社“合規(guī)建設(shè)年”領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。聯(lián)社綜合人教部要加強(qiáng)宣傳輿論工作，搞好典型引導(dǎo)，不斷掀起