某市關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)典當(dāng)行業(yè)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案

1、某市關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)典當(dāng)行業(yè)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案一、工作目標(biāo)貫徹落實(shí)省政府、市政府關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作要求，增強(qiáng)全市典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防控意識，防止典當(dāng)行出現(xiàn)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全市典當(dāng)行健康平穩(wěn)發(fā)展。二、檢查內(nèi)容（一）典當(dāng)行是否與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，是否通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)。（二）典當(dāng)行是否建立互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù)。（三）典當(dāng)行是否利用互聯(lián)網(wǎng)開展PxP 業(yè)務(wù)。（四）典當(dāng)企業(yè)是否存在非法集資、吸收或變相吸收公眾存款、從商業(yè)銀行以外的單位或個(gè)人借款等違法違規(guī)行為，典當(dāng)企業(yè)的股東、高級管理人員和員工是否假借典當(dāng)企業(yè)名義

2、或由典當(dāng)企業(yè)提供擔(dān)保，參與非法放貸等違法違規(guī)活動(dòng)。（五）檢查典當(dāng)企業(yè)股東是否存在抽逃資金，借口典當(dāng)經(jīng)營困難，將資金挪作他用。對發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)記錄、資金周轉(zhuǎn)緊張、經(jīng)營困難等情況的典當(dāng)企業(yè)股東、高級管理人員要重點(diǎn)檢查。（六）典當(dāng)行是否通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，向消費(fèi)者提供“首付貸”、“眾籌買房”等變相進(jìn)入房地產(chǎn)市場的消費(fèi)貸款。三、檢查步驟（一）企業(yè)自查（x月xx日-x月xx日）。各典當(dāng)行對照檢查內(nèi)容認(rèn)真開展自查。將財(cái)務(wù)記錄、銀行對帳單、當(dāng)票、續(xù)當(dāng)票、質(zhì)抵押物相關(guān)資料分類整理，歸檔備查。（二）現(xiàn)場檢查（x月xx日-xx月xx日）。市、縣區(qū)商務(wù)局對轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)行進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查要覆蓋所有典當(dāng)企業(yè)，嚴(yán)格依照典

3、當(dāng)管理辦法、典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行。（三）分類處置（xx月xx日-xx月xx日）。對檢查結(jié)果進(jìn)行分類分析，對經(jīng)營不規(guī)范的，下發(fā)責(zé)令整改通知書，限期督促整改；對涉嫌非法金融活動(dòng)的，移交有關(guān)金融管理部門依法處置；涉及犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)。（四）總結(jié)評估（xx月xx日-xx月xx日）。各縣區(qū)商務(wù)局將本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作情況進(jìn)行總結(jié)，并將總結(jié)報(bào)告及時(shí)報(bào)送市商務(wù)局，由市商務(wù)局匯總后報(bào)送省商務(wù)廳，接受省商務(wù)廳督查評估。四、檢查方式（一）現(xiàn)場檢查。重點(diǎn)檢查企業(yè)財(cái)務(wù)記錄、銀行對賬單、業(yè)務(wù)合同或憑證等反映資金來源和流向的材料，對當(dāng)票與當(dāng)物進(jìn)行對照檢查，核對企業(yè)實(shí)際經(jīng)營情況與全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)填報(bào)信息是否一

4、致。（二）開展約談。約談企業(yè)股東、高級管理人員、財(cái)務(wù)人員或業(yè)務(wù)人員，查找違規(guī)關(guān)聯(lián)交易、非法集資等違法違規(guī)活動(dòng)的線索。（三）信息核查。通過全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)檢查、分析企業(yè)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況。對未按要求通過信息系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送以及存在瞞報(bào)虛報(bào)數(shù)據(jù)的企業(yè)，要督促其立即整改，及時(shí)、真實(shí)填報(bào)信息。五、工作要求（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。市、縣區(qū)兩級商務(wù)部門負(fù)責(zé)典當(dāng)行涉及互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)整治，對工作中發(fā)現(xiàn)的非法金融活動(dòng)，及時(shí)通報(bào)有關(guān)金融管理部門，并配合做好監(jiān)管工作?？h區(qū)商務(wù)部門要進(jìn)一步明確責(zé)任主體，落實(shí)工作責(zé)任，細(xì)化工作措施，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，配合市商務(wù)局切實(shí)把各項(xiàng)專項(xiàng)整治措施落到實(shí)處。（二）加強(qiáng)監(jiān)督管理。縣區(qū)商務(wù)局要以此次專項(xiàng)檢查工作為契機(jī)，對轄區(qū)內(nèi)各典當(dāng)行進(jìn)行現(xiàn)場檢查，全面審視典當(dāng)業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性，建立監(jiān)管長效機(jī)制，推動(dòng)典當(dāng)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。（三）積極穩(wěn)妥推進(jìn)。專項(xiàng)檢查工作要嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)要求開展，做到依法整治、合規(guī)處理、徹底整改。處置過程