外匯考試題庫(含答案)1

1、delegates, staff: hello! in the run-up to the spring festival, we held one session of four staff representatives conference 2013-workshop, full back in 2012, careful analysis of the current situation, discuss 2013 development plans. here, on behalf of my company 2013 work reports to the general asse

2、mbly, for consideration. pillar i, 2012 back in 2012, xx power companies adhere to the partys 17 great spirit for guidance, comprehensively implement the scientific concept of development, promoting cost-leadership strategy, standards, focus on implementation, lean management, continuously improve,

3、smooth present safety situation of enterprise management, business management and control scientific and standardized, and the dedication of staff, manage a harmonious and democratic atmosphere of the good situation. main indicators are as follows:-the battery indicator: power generation totaled 7.8

4、15 billion kwh, beyond the annual budget implementation capacity of 315 million kwh, an increase of 757 million kwh. sales totaled 7.425 billion kwh, exceeding sales of 330 million kwh the annual executive budget, an increase of 729 million kwh. -security measures: unplanned outages 2.5 times. no pe

5、rsonal injury accident occurred, no major accident and above, no major fire accidents without environmental pollution accidents, safety for three consecutive years to maintain stability to good posture. business financial indicators: total profits of 255 million yuan, beyond the annual budget of 207

6、 million yuan, beyond the datang company index 41.89 million yuan, an increase of 1.76 million yuan, fcm assessment at grade four. -energy: power supply standard coal completing 312.25 g/kwh, down 0.1 g/kwh; integrated auxiliary power consumption ratio in 5.12%, down 0.26%; pollutant emissions perfo

7、rmance greatly reduced compared to last year, carbon 0.09 g/kwh, sulfur dioxide 0.104 g/kwh nox 0.512 g/kwh; dust removal efficiency of more than 99.8%. -reliability index: equivalent availability factor in 93.47%, increased 7.95% from a year earlier. equivalent forced outage rate 0.08%, 0.16% reduc

8、tion over the same period a year earlier. major achievements: first, we should adhere to the two management system basis, strengthening technological research, strengthen hidden hazards control and intrinsic safety enterprise construction took new steps. -the two management system for improvement. f

9、ocus on promoting the power of the company management system and the application and implementation of the safety loop five-star management system, improve the safety management system, realize the system of safety control. further regulate security routines, safety supervision and management networ

10、k role to play to achieve closed-loop. strengthening the supervision and management of habitual violation of, strengthening the safety supervision of outsourcing contractors. carried out in spring and autumn of security inspections, flood control and inspection, safety production month, day supervis

11、ion of production safety and the olympic games and other1 公共基礎(chǔ)一、單選題1. 營業(yè)準(zhǔn)備工作主要包括開機(jī)簽到、（ ）、請領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金、公布利率等。ba. 打印臨時軋賬單 b. 請領(lǐng)尾箱c. 核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證賬 d. 請領(lǐng)綜合柜員尾箱2. 開啟業(yè)務(wù)終端后，柜員輸入本人柜員號和密碼，登陸外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成簽到。簽到后才能依次進(jìn)行（ ）、請領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金的操作。ba. 打印臨時軋賬單 b. 請領(lǐng)尾箱c. 核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證賬 d. 請領(lǐng)業(yè)務(wù)單據(jù)3. （）指外匯業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中用來記錄柜員日?，F(xiàn)金收付、重要空白憑證使用情況

12、的虛擬錢箱。aa. 系統(tǒng)尾箱 b. 普通柜員尾箱 c. 實(shí)物尾箱 d. 綜合柜員尾箱4. ( )中記錄的現(xiàn)金及重要空白憑證變動情況應(yīng)與柜員管理的現(xiàn)金及重要空白憑證實(shí)物保持一致，做到賬實(shí)相符。aa. 系統(tǒng)尾箱 b. 普通柜員尾箱 c. 實(shí)物尾箱 d. 綜合柜員尾箱5. 普通柜員每日營業(yè)簽到并請領(lǐng)（）后，打印臨時軋賬，與綜合柜員眼同核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證賬實(shí)相符。ba. 系統(tǒng)尾箱 b. 普通柜員尾箱 c. 實(shí)物尾箱 d. 綜合柜員尾箱6. 一個網(wǎng)點(diǎn)只能設(shè)置一個（ ），按一個臺席一個尾箱的原則設(shè)置普通柜員尾箱并與實(shí)物尾箱相對應(yīng)。da. 系統(tǒng)尾箱 b. 普通柜員尾箱 c. 實(shí)物尾箱 d. 綜合柜員尾箱

13、7. 普通柜員尾箱由綜合柜員創(chuàng)建，一個網(wǎng)點(diǎn)可以有（ ）個普通柜員尾箱。da 0 b. 1 c. 2 d.多8. 營業(yè)日間，柜員臨時離開柜臺時，應(yīng)做柜員( )，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。aa.臨時簽退 b.正式簽退c.無需簽退 d.以上說法均不正確9. 以下憑證中哪種不是重要空白憑證（ ）。da.活期外幣一本通 b.定期外幣一本通c.外幣個人存款證明 d.通用憑證10. 以下業(yè)務(wù)憑證中，哪種是重要空白憑證？（ ）ba.境外匯款申請書 b.定期外幣一本通c.結(jié)匯申請書 d.通用憑證11. 業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括開戶專用憑單、存款憑單、取款憑單、利息清單、( )等。da.活期外幣一本通 b.定期外幣一本通c.綠卡

14、通卡 d.通用憑證12. 營業(yè)日終的處理工作主要包括( )、柜員上交現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)檔案，柜員上繳尾箱，柜員簽退，機(jī)構(gòu)軋賬及機(jī)構(gòu)簽退。ba.臨時簽退 b.柜員軋帳c.盤點(diǎn)現(xiàn)金 d.核對重空13. 營業(yè)日終，柜員應(yīng)核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行( )。da.臨時簽退 b.正式簽退c.上繳尾箱 d.正式軋賬14. 營業(yè)日終，柜員進(jìn)行軋帳，有關(guān)柜員軋帳的說法正確的一項是（ ）。da.營業(yè)日終，柜員進(jìn)行強(qiáng)行軋賬。b.現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物與尾箱數(shù)據(jù)核對不符的，要及時查證，實(shí)在無法查證的，為不耽誤日終，只能做尾箱上繳處理。c.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，由普通柜員操作

15、，無需綜合柜員授權(quán)。d.軋賬時，按幣種輸入現(xiàn)金結(jié)存金額和當(dāng)天結(jié)存的各種重要空白憑證起止號碼，系統(tǒng)將柜員尾箱中現(xiàn)金和重要空白憑證的結(jié)存數(shù)據(jù)與柜員輸入的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，核對正確后軋賬成功，打印柜員軋賬單。15. 下列關(guān)于簽退的說法不正確的是（ ）da.柜員簽退分為日間臨時簽退和日終正式簽退b.營業(yè)日間，柜員臨時離開柜臺時，應(yīng)做柜員臨時簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。c.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后才能進(jìn)行正式簽退。d.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由普通柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。16. 下列關(guān)于營業(yè)日終，相關(guān)處理事項的說法不正確的是（）ca.柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對現(xiàn)金和重要空白憑

16、證進(jìn)行上繳操作。b.柜員應(yīng)同步將結(jié)存的各幣種現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物，以及業(yè)務(wù)檔案等上繳綜合柜員。c.業(yè)務(wù)檔案由支行長（局長）整理收妥后，在本網(wǎng)點(diǎn)保存?，F(xiàn)金和重要空白憑證上繳的實(shí)物數(shù)應(yīng)與系統(tǒng)上繳數(shù)相符。d.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后可通過柜員簽退交易進(jìn)行柜員正式簽退。17. 營業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)所有柜員全部完成柜員正式軋賬工作后，由（ ）進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬工作。ba.其他普通柜員 b. 綜合柜員c.支行長或支局長 d.上述人員均可以18. 完成機(jī)構(gòu)軋賬工作后，打印機(jī)構(gòu)軋賬單。( )應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日各柜員軋賬單上的現(xiàn)金與重要空白憑證數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，并與機(jī)構(gòu)軋賬單上的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對。ba.其他普通柜員 b. 綜合柜員

17、c.支行長或支局長 d.上述人員均可以19. 網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由( )辦理機(jī)構(gòu)簽退。ba.其他普通柜員 b. 綜合柜員c.支行長或支局長 d.上述人員均可以20. 營業(yè)日終，需要綜合柜員處理的事項不正確的是（ ）。ca.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。b.重要空白憑證確認(rèn)丟失的應(yīng)做丟失處理，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。c.應(yīng)付款掛賬使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。d.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。21. 以下不屬于有效身份證件的是（ ）ba.居住在中國境內(nèi)中國公民的居民身份證

18、。b.臺灣居民的護(hù)照。c.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護(hù)照及其外國永久居留證明。d.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證。22. 以下不屬于境外個人的有效實(shí)名證件的是（ ）aa.臺灣居民的護(hù)照。b.外國公民的護(hù)照或外國人永久居留證；外國邊民的護(hù)照或所在國制發(fā)的邊民出入境通行證。c.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護(hù)照及其外國永久居留證明。d.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證。23. 根據(jù)反洗錢法規(guī)的規(guī)定，客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理( )業(yè)務(wù)時，應(yīng)同時通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)危⒃谙嚓P(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。aa.900美元的賬

19、戶發(fā)匯業(yè)務(wù)。b.單筆金額在50美元的現(xiàn)金結(jié)匯業(yè)務(wù)。c.單筆6000美元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。d.單筆5000美元的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。24. 客戶向外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值（ ）美元以上（不含）時，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來源憑證，并在相關(guān)憑證上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。ba.1000 b.5000 c.10000 d.5000025. 個人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計金額在等值（ ）美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來源證明材料。ba.1000 b.5000 c.10000 d.5000026. 客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值(

20、 )美元以上（不含）時，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。ca.1000 b.5000 c.10000 d.5000027. 現(xiàn)金發(fā)匯、收匯的各類國際匯款，客戶發(fā)匯和收匯的日累計最高限額均為等值( )美元（含），超過日累計最高限額的不予辦理。ca.1000 b.5000 c.10000 d.5000028. 個人購匯提鈔，當(dāng)日累計金額在等值( )美元以上（不含）時，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表.ca.1000 b.5000 c.10000 d.50000二、多選題1. 營業(yè)開始前，柜員需做好（ ）等相關(guān)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作。abcda開機(jī)簽到 b.請領(lǐng)尾箱c.請領(lǐng)重要空白憑證和

21、現(xiàn)金 d.公布利率2. 尾箱按使用人不同分為（ ）。aca.普通柜員尾箱 b.現(xiàn)金尾箱c.綜合柜員尾箱 d.實(shí)物尾箱3. 目前，我行開辦的個人外匯業(yè)務(wù)中，以下憑證中哪些是重要空白憑證?（ ）。bcda.外幣理財開戶協(xié)議書 b.外幣定期一本通c.外幣個人存款證明 d.外幣活期一本通4. 目前，我行開辦的個人外匯業(yè)務(wù)中，不屬于重要空白憑證的業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括以下哪些（ ）？abda.開戶專用憑單 b.存款憑單c.外幣個人存款證明書 d.通用憑證5. 營業(yè)日終的處理工作主要包括:（ ）abca.柜員軋賬 b.柜員上交現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)檔案c.柜員上繳尾箱d.柜員臨時簽退6. 下列關(guān)于營業(yè)日終，柜

22、員軋帳的說法正確的是（ ）abcda.營業(yè)日終，柜員應(yīng)核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行正式軋賬。b.軋賬時，按幣種輸入現(xiàn)金結(jié)存金額和當(dāng)天結(jié)存的各種重要空白憑證起止號碼，系統(tǒng)將柜員尾箱中現(xiàn)金和重要空白憑證的結(jié)存數(shù)據(jù)與柜員輸入的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，核對正確后軋賬成功，打印柜員軋賬單。c.現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物與尾箱數(shù)據(jù)核對不符的，要及時查證。當(dāng)天未能查明原因的，現(xiàn)金做應(yīng)收或應(yīng)付掛賬處理。d.以上說法均正確7. 下列關(guān)于營業(yè)日終，柜員相關(guān)處理事項的說法正確的是（ ）abcda.柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行上繳操作。b.柜員應(yīng)同步將結(jié)存的各幣種現(xiàn)金、重要空

23、白憑證實(shí)物，以及業(yè)務(wù)檔案等上繳綜合柜員。c.業(yè)務(wù)檔案由綜合柜員整理收妥后，上交一級支行事后監(jiān)督。現(xiàn)金和重要空白憑證上繳的實(shí)物數(shù)應(yīng)與系統(tǒng)上繳數(shù)相符。d.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后，柜員應(yīng)通過柜員簽退交易進(jìn)行柜員正式簽退。8. 下列關(guān)于簽退的說法正確的有（ ）abca.柜員簽退分為日間臨時簽退和日終正式簽退b.營業(yè)日間，柜員臨時離開柜臺時，應(yīng)做柜員臨時簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。c.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱賬后，柜員應(yīng)通過柜員簽退交易進(jìn)行柜員正式簽退。d.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由普通柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。9. 營業(yè)日終，需要綜合柜員處理的事項有（ ）abcda.應(yīng)收款掛帳

24、使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。b.重要空白憑證確認(rèn)丟失的應(yīng)做丟失處理，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。c.業(yè)務(wù)檔案由綜合柜員整理收妥后，上交一級支行事后監(jiān)督。d.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。10. 下列關(guān)于有效實(shí)名證件說法正確的是（ ）abcda.居住在中國境內(nèi)16周歲以上（含）中國公民的居民身份證或臨時身份證b.居住在中國境內(nèi)的16周歲以下中國公民的居民身份證或戶口簿。c.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護(hù)照及外國永久居留證明。d.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民的臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件。11. 有效證

25、件一般應(yīng)具有( )等信息。abcda.姓名 b.號碼 c.發(fā)證機(jī)關(guān) d.發(fā)證日期12. 下列關(guān)于個人外匯業(yè)務(wù)辦理過程中涉及反洗錢方面的管理規(guī)定說法正確的是（）abcda.單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金匯款、存取款和現(xiàn)金結(jié)售匯交易，單筆或者當(dāng)日累計等值10萬美元以上（含）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)等視為大額交易。b.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)對涉嫌可疑的交易進(jìn)行人工識別和分析，發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、上一級管理機(jī)構(gòu)報告，并將可疑交易進(jìn)行反洗錢黑名單維護(hù)。c.辦理外匯業(yè)務(wù)的各類網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)，應(yīng)按規(guī)定識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

26、戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。d.除法定有效證件外，為進(jìn)一步確認(rèn)身份，還可根據(jù)需要，要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、工作證、機(jī)動車駕駛證、社會保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信、戶籍證明等其他能證明身份的本人有效證件或證明文件。13. 客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理以下（ ）業(yè)務(wù)時，應(yīng)同時通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。acda.開立外幣賬戶。b.5000美元的賬戶發(fā)匯業(yè)務(wù)。c.單筆金額在等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務(wù)。d.單筆等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。14. 下

27、列關(guān)于個人外匯業(yè)務(wù)現(xiàn)鈔類業(yè)務(wù)管理規(guī)定說法正確的有（ ）abcda.西聯(lián)、銀郵匯款現(xiàn)金收匯、發(fā)匯的單筆最高限額均為等值10000美元（含）。b.客戶向外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值5000美元以上（不含）時，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來源憑證，并在相關(guān)憑證上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。c.個人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計金額在等值5000美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來源證明材料。d.個人購匯提鈔，當(dāng)日累計金額在等值1萬美元以上（不含）時，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。15. 下列業(yè)務(wù)的辦理過程中超過等值1萬美元需要提供相

28、關(guān)的證明材料的是（ ）abcda.個人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計金額。b.客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值。c.客戶向外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計限額。d.個人購匯提鈔，當(dāng)日累計金額。三、 判斷題1. 營業(yè)準(zhǔn)備工作主要包括開機(jī)簽到、請領(lǐng)尾箱、請領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金、公布利率等。（）t2. 系統(tǒng)尾箱是指系統(tǒng)中的“虛擬錢箱”，用于記錄業(yè)務(wù)辦理中現(xiàn)金及業(yè)務(wù)空白憑證的領(lǐng)用、上繳及使用等情況。（ ）t3. 一個網(wǎng)點(diǎn)只能設(shè)置一個綜合柜員尾箱，按一個臺席一個尾箱的原則設(shè)置普通柜員尾箱。（）t4. 普通柜員尾箱具有向上級請領(lǐng)憑證、上繳憑證和繳撥款的管理功能，但不能辦理現(xiàn)金收付和涉及憑證交易的業(yè)務(wù)

29、。（ ）f5. 普通柜員尾箱現(xiàn)金不足或超限時，應(yīng)向支行長（局長）領(lǐng)款。（ ）f6. 為加強(qiáng)個人外匯業(yè)務(wù)的管理，辦理個人外匯外匯業(yè)務(wù)中所涉及的憑證均作為重要空白憑證來管理。（ ）f7. 業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括開戶專用憑單、存款憑單、取款憑單、利息清單、通用憑證等。（）t8. 營業(yè)日終，柜員應(yīng)核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行臨時軋賬，打印柜員軋賬單。（ ）f9. 營業(yè)日間，柜員臨時離開柜臺時，應(yīng)做柜員正式簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（ ）f10. 營業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)所有柜員全部完成柜員正式軋賬工作后，由綜合柜員進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬工作。（）t11. 營業(yè)日終，支行長應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日各柜員軋賬單上的

30、現(xiàn)金與重要空白憑證數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，并與機(jī)構(gòu)軋賬單上的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對。（ ）f12. 營業(yè)日終，網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有普通柜員和綜合柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。（ ）t13. 營業(yè)日終，業(yè)務(wù)檔案由支行長整理收妥后，上交一級支行事后監(jiān)督。（ ）f14. 營業(yè)日終，柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行上繳操作。（）t15. 營業(yè)日終，現(xiàn)金及重要空白憑證上繳完成后，普通柜員應(yīng)在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行上繳尾箱的操作。（）t16. 居住在中國境內(nèi)中國公民僅憑護(hù)照就可辦理個人外匯業(yè)務(wù)。（ ）f17. 根據(jù)我行的個人外匯業(yè)務(wù)制度規(guī)定：居住在境內(nèi)或境外的華僑憑中國護(hù)照及外國永久居留證明方

31、可辦理個人外匯業(yè)務(wù)。（）t18. 法定有效證件外，為進(jìn)一步確認(rèn)客戶身份，還可根據(jù)需要，要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、工作證、機(jī)動車駕駛證、社會保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信、戶籍證明等其他能證明身份的本人有效證件或證明文件。（）t19. 客戶辦理業(yè)務(wù)的有效證件一般應(yīng)具有姓名、號碼、發(fā)證機(jī)關(guān)、發(fā)證日期、有效期、照片等信息。（ ）t20. 香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證可以作為有效證件在我行辦理個人外匯業(yè)務(wù)。（ ）t21. 辦理外匯業(yè)務(wù)的各類網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)在辦理個人外匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（ ）t22. 客戶持中華人民共和國居民身份

32、證件辦理單筆等值1萬美元（不含）以上的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)危⒃谙嚓P(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。（ ）t23. 客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)同時通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)危⒃谙嚓P(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。（）t24. 客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理收匯業(yè)務(wù)無需進(jìn)行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查。（ ）f25. 現(xiàn)金發(fā)匯、收匯的各類國際匯款，客戶發(fā)匯和收匯的日累計最高限額均為等值10000美元（含），超過日累計最高限額的不予辦理。（ ）t26. 客戶向外幣

33、儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值5000美元以上（不含）時，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來源憑證，并在相關(guān)憑證上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。（ ）t27. 客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值5000美元以上（不含）時，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。（ ）f28. 個人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計金額在等值5000美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來源證明材料。（ ）t29. 個人購匯提鈔，當(dāng)日累計金額在等值1萬美元以上（不含）時，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。（ ）t2 國際收支申報一、 單選題：1. 國際收支申

34、報中銀行的職責(zé)是負(fù)責(zé)督促和指導(dǎo)客戶申報，并負(fù)責(zé)審核申報信息并及時向（ c ）報送。 a. 總行 b.銀監(jiān)局 c.外管局 d.中轉(zhuǎn)清算行2. 國際收支申報按照資金流向分為涉外收入申報和涉外（b ）申報。a.投資 b.付款 c.結(jié)匯 d.國際匯款3. 境內(nèi)居民通過我行與境內(nèi)（ b）發(fā)生的外幣收款屬于涉外收入。a.居民 b.非居民 c.所有個人 d.外國人4. 跨境的涉外收付款申報主體是（ c）。a.銀行 b.外籍人士 c.境內(nèi)居民 d.港澳臺人士5. 在國際收支申報中，境內(nèi)的涉外外幣收付款申報主體是（c）a.境內(nèi)非居民 b.銀行 c.境內(nèi)居民 d.所有人士 6. 持以下哪種證件的客戶被認(rèn)定為居民？

35、（b ）a.中國護(hù)照b.軍人身份證件c.港澳居民來往內(nèi)地通行證d.臺灣居民來往大陸通行證的港澳臺同胞7. 持中國護(hù)照的客戶，必須提供（ b ）后按非居民認(rèn)定。a.在中國境內(nèi)居住證明 b.境外永久居留證明 c.中國居民身份證 d.入境證明8. 國際收支申報分為紙質(zhì)申報和電子申報，紙質(zhì)申報為申報主體通過我行（ c）進(jìn)行申報；電子申報是指通過我行網(wǎng)銀等電子渠道進(jìn)行申報。a.撥打網(wǎng)點(diǎn)電話 b.代理客戶填申報單 c.網(wǎng)點(diǎn)柜面填報申報單 d. 國際金融操作系統(tǒng)9. 客戶通過我行柜面填寫國際收支申報單，操作柜員將單據(jù)上申報信息錄入國金系統(tǒng)，該申報過程稱為（ c）申報。a.電子 b.系統(tǒng) c.紙質(zhì) d.客戶1

36、0. 涉外收付款申報憑證是使用（ b）要求統(tǒng)一格式的單式。a.銀監(jiān)局 b.外管局 c.人民銀行 d.郵儲總行11. 涉外收入申報使用的憑證為( b ) a.境外匯款申請書 b.涉外收入申報單 c.收匯申請書 d.西聯(lián)匯款申請書12. 國際收支申報的申報信息包括國際收支申報號碼、（d ）、交易編碼和交易附言等。a.申報主體 b.匯款金額 c.匯款人或收匯人信息 d.收/付款人國別13. 國際收支申報中的基礎(chǔ)信息申報是指相關(guān)涉外收、付款信息，包括匯款幣種、金額、（ d）和收款銀行信息等。a.交易編碼 b.交易附言 c.國際收支號碼 d.收付款人信息14. .國際收支申報號碼共有22位，1-12位為

37、（a ），13-18位為交易日期，19-22位為交易流水號，流水號不得重號。a.金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼 b.交易編碼 c.銀行業(yè)務(wù)編號 d.系統(tǒng)代碼15. 國際收支申報號碼編碼規(guī)則由（ d）制定，我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)在交易時自動生成每筆收付款交易的國際收支申報號碼。a.銀監(jiān)局 b.郵儲總行 c.中國銀行總行 d.國家外匯管理局16. 境內(nèi)個人即居民等值3000美元以上（不含）的涉外收入款項，應(yīng)按照（b ）性質(zhì)進(jìn)行申報。a.國際匯款 b.資金來源 c.項目名稱 d.資金用途17. 居民等值金額在（ c）美元以下（含）的對私涉外收入款項除貿(mào)易出口收匯項下的實(shí)行限額申報。即收款人可免填涉外收入申報單。a. 10

38、00 b.2000 c.3000 d.400018. 對于匯出境外的匯款，居民實(shí)行（ b）。a.限額申報 b.逐筆申報 c.免申報 d.隨機(jī)申報19. 客戶的涉外收入若為現(xiàn)金收款，則申報主體應(yīng)該在（a ）時申報。a.柜面收款 b.境外匯款時 c.結(jié)匯 d.5個工作日內(nèi)20. 我行客戶若使用綠卡通卡自動接收境外銀行匯款，則應(yīng)該在入賬后（ c）個工作日內(nèi)辦理申報。a. 1 b. 3 c.5 d.721. 對于客戶在柜面辦理的收付款業(yè)務(wù)，銀行代客基礎(chǔ)信息申報應(yīng)于（ b）中午12點(diǎn)前報送，其中t為款項匯出日或款項解付日。 a.t日 b.t+1日 c.t+2日 d.t+5日22. 銀行代客申報數(shù)據(jù)申報信

39、息于（ b）報送，t為申報主體申報日。a. a.t日 b.t+1日 c.t+2日 d.t+5日23. 銀郵匯款入綠卡通卡后，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在當(dāng)天通知客戶于5個工作日內(nèi)前來進(jìn)行國際收支申報，申報時應(yīng)填寫（b ）。a.境外匯款申請書 b.涉外收入申報單 c.西聯(lián)匯款申請書d.外幣通用憑證24. 涉外收入申報的流程按順序依次為：（b ）1.審核單據(jù)2 打印單據(jù)、簽字蓋章3外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理4接收客戶填寫單據(jù)a. 1234 b.4132 c.1324 d.124325. 客戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理金額為4000美元的西聯(lián)匯款收匯，應(yīng)于（ a）時辦理涉外收入申報。a.柜面辦理業(yè)務(wù)時 b.收匯后第二天 c.收匯前一天 d.收匯

40、后五個工作日內(nèi)26. 外匯卡是我行的特色業(yè)務(wù)，客戶持外匯卡辦理快速收匯需要進(jìn)行收支申報時，只需填寫（ d）。a. 涉外收入申報單 b.境外匯款申請書c.西聯(lián)匯款申請書 d.快速匯款服務(wù)信息確認(rèn)單27. （提高題）持外匯卡收匯進(jìn)行國際收支申報時申報，客戶應(yīng)該在國際匯款快速服務(wù)信息確認(rèn)單上填寫（a ）和（ ）。a.國際收支申報交易編碼和交易附言 b.國際收支申報基礎(chǔ)信息c.匯款幣種和金額 d.收匯人姓名28. 客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理西聯(lián)匯款快速收匯業(yè)務(wù)，同時進(jìn)行國際收支申報，柜員應(yīng)選擇（ d）交易，之后輸入與各項匯款業(yè)務(wù)相對應(yīng)的取款號碼，然后調(diào)出各類收匯業(yè)務(wù)的界面錄入申報信息。 a.收匯 b.收匯結(jié)匯 c

41、.退匯收匯 d.持外匯卡收匯29. 李先生是北京人，其在開立綠卡通卡后經(jīng)常有美元、歐元等國際匯款直接入賬，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該使用（d）交易來辦理其入賬匯款申報工作。a. b. c. d. 30. 若境外匯款收匯人持中華人民共和國身份證收匯，在收匯交易中若遇到“是否錄入中文姓名”，則選擇（a ）。a.是 b.否 c.跳過 d.下一步31. 對于自動入綠卡通賬戶的國際匯款，網(wǎng)點(diǎn)通知收款人辦理申報時，通知的信息應(yīng)包括國際收支申報號碼、申報時間（c ）和申報地點(diǎn)。a.當(dāng)天 b.2個工作日內(nèi) c.5個工作日內(nèi) d.一周之內(nèi)32. 網(wǎng)點(diǎn)對申報主體進(jìn)行通知后，應(yīng)在（d）上填寫登記通知情況，做好通知信息的管理。收匯申請

42、書.涉外收入申報單c.結(jié)匯申請書 d.自動入賬未申報信息登記簿33. 客戶在窗口紙質(zhì)申報后，總行將相關(guān)的國際收支申報信息自動導(dǎo)入（a）進(jìn)行報送。a.外管局金宏系統(tǒng) b. 郵儲國際金融系統(tǒng)c.本幣系統(tǒng) d. 中國銀行系統(tǒng)34. 涉外付款申報的流程按順序依次為：（ b）1.審核單據(jù)2 打印單據(jù)、簽字蓋章3外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理4接收客戶填寫業(yè)務(wù)單據(jù)和申報單據(jù)a. 1234 b.4132 c.1324 d.124335. 當(dāng)客戶在柜面窗口辦理國際匯款發(fā)匯時，由（c ）辦理國際收支申報。a.操作柜員 b.大堂經(jīng)理 c.客戶本人 d.客戶親屬36. 張先生來我行網(wǎng)點(diǎn)持身份證辦理銀郵國際匯款，想將其綠卡通卡中的

43、3000美元匯給在美國的朋友，則須填寫（ c）。a.涉外收入申報單 b.西聯(lián)匯款申請書 c.境外匯款申請書 d.購匯申請書37. 外匯卡是我行的特色業(yè)務(wù)，若客戶使用外匯卡辦理快速發(fā)匯時，客戶只須填寫（ d）。a. 涉外收入申報單 b.境外匯款申請書c.西聯(lián)匯款申請書 d.快速匯款服務(wù)信息確認(rèn)單38. 持外匯卡發(fā)匯申報，客戶應(yīng)該在國際匯款快速服務(wù)信息確認(rèn)單上填寫（ a ）和（ ）。a.交易編碼和交易附言 b.國際收支申報基礎(chǔ)信息c.匯款幣種和金額 d.收匯人姓名39. 我行涉外付款的國際收支申報可通過發(fā)匯業(yè)務(wù)同步完成，若張先生持身份子辦理金額為9000美元現(xiàn)鈔的西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)，則通過（b ）交易進(jìn)

44、行業(yè)務(wù)處理和國際收支申報。a.賬戶發(fā)匯 b.現(xiàn)金發(fā)匯 c.售匯發(fā)匯 d.收匯結(jié)匯40. 李女士的女兒在國外讀書，想在我行購匯給孩子匯一萬英鎊的生活費(fèi)，作為當(dāng)班操作柜員，你會使用下列哪支交易進(jìn)行業(yè)務(wù)處理及國際收支申報呢？（ b）a.現(xiàn)金發(fā)匯 b.售匯發(fā)匯 c.賬戶發(fā)匯 d.收匯結(jié)匯41. 發(fā)匯人持中華人民共和國身份證辦理發(fā)匯業(yè)務(wù)，在系統(tǒng)錄入信息時，若提示“是否錄入中文姓名”，則選擇（a ）。a.是 b.否 c.跳過 d.下一步42. 國際收支申報的申報信息差錯修改適用于（c ）匯款。a.西聯(lián) b.銀郵 c.所有 d.郵政43. 國際收支申報中的部分基礎(chǔ)信息修改適用于（a）匯款。a.西聯(lián) b.銀郵

45、 c.所有 d.郵政44. 國際收支申報信息差錯刪除交易適用于（ a）a.發(fā)現(xiàn)西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務(wù)發(fā)生內(nèi)部差錯（隔日或以后）b.發(fā)現(xiàn)交易編碼附言有誤c.發(fā)現(xiàn)銀郵匯款業(yè)務(wù)收支信息有誤d.發(fā)現(xiàn)西聯(lián)收匯業(yè)務(wù)發(fā)生內(nèi)部差錯(隔日或以后)45. 網(wǎng)點(diǎn)在當(dāng)天檢查系統(tǒng)和單據(jù)時發(fā)現(xiàn)當(dāng)日做的一筆收匯結(jié)匯交易國際收支的交易編碼和附言錄入錯誤，則應(yīng)使用（ b）交易進(jìn)行修改。a. b. c. d. 46. 網(wǎng)點(diǎn)在當(dāng)天檢查系統(tǒng)和單據(jù)時發(fā)現(xiàn)當(dāng)日做的一筆銀郵匯款發(fā)匯交易國際收支的交易編碼和附言錄入錯誤，則應(yīng)使用（c ）交易進(jìn)行修改。a. b. c. d. 47. 國際收支申報交易編碼或附言發(fā)現(xiàn)錯誤應(yīng)該由（ a）進(jìn)行修改。 a.原交易

46、網(wǎng)點(diǎn) b.所有開辦國際業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn) c.任何一家網(wǎng)點(diǎn) d.總行48. 國際收支申報可以修改信息包括各類匯款的（c）信息和西聯(lián)匯款申報的部分匯款基礎(chǔ)信息。.業(yè)務(wù) b.收發(fā)匯 c.申報 d.證件二、 多選題：1. 國際收支申報數(shù)據(jù)的（bdeg）、（）和（）是外管局考核銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的重要指標(biāo)，在100分的總體考核分?jǐn)?shù)中占（）分a.持續(xù)性 b.時效性 c.獨(dú)立性 d.完整性 e. 準(zhǔn)確性 f.5 g.15 h.25分2. 涉外付款包括（ ）通過我行向境外支付的款項，以及境內(nèi)居民通過我行，向( )發(fā)生的外幣付款.aea所有個人 b.居民 c. 非居民 d. 境外居民 e. 境內(nèi)非居民 f.境外非居民

47、3. 涉外收入是指（ ）和（ ） aba.個人通過我行，從境外收到款項b境內(nèi)居民通過我行，與境內(nèi)非居民發(fā)生的外幣收款c個人通過我行，向境外支付款項d境內(nèi)居民通過我行，向境內(nèi)非居民發(fā)生的外幣付款4. 持（ ）的有外國永久居留權(quán)的華僑應(yīng)認(rèn)定為非居民主體；否則應(yīng)持（ ）等按居民認(rèn)定。bd a.港澳臺通行證 b.中國護(hù)照 c.外國護(hù)照 d.中國居民身份證 5. 國際收支申報分兩種，一種為（ ）申報，指申報主體通過我行（ ae ）進(jìn)行申報；另一種是電子申報，指通過我行網(wǎng)銀等電子渠道進(jìn)行申報。a. 紙質(zhì) b.系統(tǒng) c.客戶 d.網(wǎng)點(diǎn)電話 e.柜面填單 f.955806. 我行進(jìn)行國際收支申報采用的為（ ）

48、統(tǒng)一格式的單式，其中涉外付款申報使用（ ）,涉外收入申報使用（ ）。efba.銀監(jiān)局 b.外管局 c.郵儲總行 d.人民銀行e.境外匯款申請書 f.涉外收入申報單 g.收匯申請 h.西聯(lián)匯款申請書7. 國際收支申報包括基礎(chǔ)信息和申報信息，其中（ ）包括涉外收付款幣種、金額、收匯款人信息以及相關(guān)銀行信息，（ ）包括國際收支號碼、（）和（ ）等。badea.申報信息 b.基礎(chǔ)信息 c.結(jié)算方式 d.交易編碼和交易附言 e.申報人電話 f.收/付款人國別8. 使用外匯卡辦理快速收發(fā)匯業(yè)務(wù)的，國際收支申報號碼由系統(tǒng)在（ ）和（ ）單據(jù)中套打顯示。cda.外幣通用憑證 b.開戶申請書 c.境外匯款申請書

49、 d.涉外收入申報單 e.購匯申請書 f.收匯申請書 9. 境內(nèi)非居民（除駐華外交官個人除外）收匯（ ）填寫涉外收入申報單進(jìn)行國際收支申報，由柜員在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的交易編碼（ ），交易附言為（ ）。 bfha. 需要 b.無需 c. d. e. f. g.非居民收款 h. 非居民從境外收款10. 駐華外交官持外國外交護(hù)照，護(hù)照封面有“禮賓證”中文字樣來網(wǎng)點(diǎn)發(fā)匯，（ ）填寫境外匯款申請書進(jìn)行國際收支申報，由柜員在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的交易編碼為（ ），交易附言為（ ）。bcea.需要 b.無需 c. d.e. 簽證認(rèn)證費(fèi)支出 f.非居民向境外付款11. 客戶匯出匯款退匯申報的國際收

50、支交易編碼應(yīng)與（ ）相對應(yīng)，交易附言應(yīng)與（ ）對應(yīng)，若無相對應(yīng)的交易編碼，則填寫所屬大類項目的（）。adga.原匯入?yún)R款交易編碼 b.原匯出匯款交易編碼 c退匯收匯新交易編碼 d. 原匯入?yún)R款交易附言 e.原匯出匯款交易附言 f. 退匯收匯新交易附言 g. 其他項12. 李先生持中國居民身份證，首次來我行網(wǎng)點(diǎn)辦理5500美元的西聯(lián)收匯業(yè)務(wù)，因未辦理外匯卡，則其應(yīng)填寫（ ）和（ ）單據(jù)來辦理收匯業(yè)務(wù)。bea.境外匯款申請書 b.涉外收入申報單 c.西聯(lián)匯款申請書d.外幣通用憑證 e.收匯申請書13. 填寫涉外收入申報單時，除（ ）由銀行填寫，其余國際收支申報信息均由客戶填寫。aca.國際收支申報

51、號碼 b.金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼 c.業(yè)務(wù)流水號 d.交易編碼交易附言14. 涉外收入申報應(yīng)該遵循合規(guī)性和完整性，交易編碼注意區(qū)分（ ）和（ ）規(guī)范填寫，（ ）與（ ）邏輯關(guān)系應(yīng)一致，且具有唯一對應(yīng)關(guān)系。abgha.居民 b.非居民 c.中國人 d.外國人e.交易日期 f.交易流水 g.交易編碼 h.交易附言 15. 對于居民外幣賬戶的匯入?yún)R款，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該使用（ ）交易在每日查看符合申報條件但尚未進(jìn)行涉外收入申報的入賬匯款信息，并且于（ ）完成通知，最遲（ ）完成通知客戶。bfga.匯票信息查詢 b.自動入賬未申報信息登記簿c. 收匯 d.收匯結(jié)匯e.2個工作日內(nèi) f.當(dāng)天 g.第二個工作日16. 填寫境外匯款申請書時，除（ )由銀行填寫，其余國際收支申報信息均由客戶填寫。acfa.國際收支申報號碼 b.金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼 c. 銀行業(yè)務(wù)編號d.業(yè)務(wù)流水號 e.交易編碼交易附言 f. “收電行/付款行”17. 若客戶前來網(wǎng)點(diǎn)辦理西聯(lián)匯款售匯發(fā)匯業(yè)務(wù)，則須填寫（ ）、（ ）和（ ）單據(jù)。 abda.西聯(lián)匯款申請書 b.境外匯款申請書 c.涉外收入申報單d.個人購匯申請書 e.個人結(jié)匯申請書18. 客戶持外匯卡辦理發(fā)匯業(yè)務(wù)，涉外付款的國際