客戶經(jīng)理合規(guī)知識讀本

1、國信證券南海大瀝部營銷中心客戶經(jīng)理合規(guī)知識讀本主要內(nèi)容第一部分、證券公司合規(guī)知識問答 第二部分、員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)守則 第三部分、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 第四部分、證券經(jīng)紀(jì)人管理?xiàng)l例第一部分 證券公司合規(guī)基礎(chǔ)知識問答一、什么是合規(guī)？答：合規(guī)，是指公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章 制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。二、什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？答：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)， 是指因公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。三、什么是合規(guī)管理？答：合規(guī)管理，

2、 是指公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。四、中國證券行業(yè)合規(guī)管理進(jìn)程是怎樣的？答： 2007 年 4 月 證監(jiān)會設(shè)立合規(guī)總監(jiān)建立合規(guī)管理制度試點(diǎn)；2008 年 7 月 國務(wù)院證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 ；2008 年 7 月 證監(jiān)會證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定 ；2008 年 “合規(guī)年”資格考試、合規(guī)體系建設(shè)。五、證券公司進(jìn)行合規(guī)管理的意義是什么？ 答：根據(jù)證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定第二十四條 中國證監(jiān)會對 證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評價(jià)， 評價(jià)結(jié)果作為對證券公司實(shí)施 分類監(jiān)管的重要依據(jù)。第二十五條 證券公司通過有效的合規(guī)管理，主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，積極妥善

3、處理，落實(shí)責(zé)任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程并 及時(shí)向住所地證監(jiān)局報(bào)告的，依法免于追究責(zé)任或從輕、減輕處理。六、公司倡導(dǎo)的合規(guī)理念是什么？ 答：1、合規(guī)經(jīng)營：公司以合規(guī)為經(jīng)營管理的第一要旨。2、合規(guī)從高層做起；3、合規(guī)人人有責(zé)；4、全員主動合規(guī)： 公司要求全體工作人員均應(yīng)有自覺合規(guī)意識， ，將 合規(guī)視為公司內(nèi)在的需求和自律行為， 將合規(guī)視為自己本職工作的基 礎(chǔ)和前提，主動履行合規(guī)職責(zé)，主動培育合規(guī)理念、接受合規(guī)培訓(xùn)、 參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動發(fā)現(xiàn)、揭示、報(bào)告、處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是合規(guī) 成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。5、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。七、合規(guī)管理有哪十大職能？ 答：合規(guī)咨詢、合規(guī)審核

4、、合規(guī)檢查、合規(guī)監(jiān)測、規(guī)則追蹤、投訴與 舉報(bào)處理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置、合規(guī)報(bào)告、隔離墻與反洗錢、合規(guī)培訓(xùn)。第二部分 員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)守則經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。 從 事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的最重要合規(guī)準(zhǔn)則是保障客戶資產(chǎn)安全， 維護(hù)客戶 合法權(quán)益，不得欺詐客戶。 從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的員工應(yīng)避免發(fā)生以下禁止 性行為：1、客戶資金帳戶內(nèi)的資金不足的，不得接受其買入委托；客戶 證券帳戶內(nèi)的證券不足的，不得接受其賣出委托。2、不得購買、借用他人的身份證開立證券帳戶。3 、不得為投資者開立匿名帳戶、假名帳戶和不規(guī)范帳戶，不得 將客戶的帳戶提供給他人使用。4、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)和與其進(jìn)

5、行交易。 5、不得開展三方監(jiān)管融資業(yè)務(wù)，不得對客戶間融資提供擔(dān)保、 保證、中介服務(wù)和便利等。6、不得違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益。7、不得違背客戶的委托為其買賣證券。8、未經(jīng)客戶委托，不得擅自為客戶買賣證券，和假借客戶的名 義買賣證券。9、不得接受客戶的全權(quán)委托代理證券買賣。10 、不得對客戶的交易作更改。11 、不得與客戶約定分享投資收益和分擔(dān)投資損失。12 、不得以任何方式和對客戶證券買賣的收益或賠償證券買賣 的損失做出承諾。13 、不得為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。14 、不得向客戶提供虛假及不負(fù)責(zé)任的信息，以誘導(dǎo)客戶買賣15 、不得因本人利益而影響或試圖影響客戶的

6、交易行為。16 、不得挪用客戶的有價(jià)證券或資金。17 、不得向客戶提供對證券價(jià)格的漲跌或市場走勢做出確定 性判斷的投資建議。18 、不得利用向客戶提供投資建議而牟取不正當(dāng)利益。19 、不得為不具有證券投資咨詢相關(guān)資格的公司或個(gè)人招攬咨 詢客戶、銷售薦股軟件或?yàn)槠渌C券投資相關(guān)產(chǎn)品提供場所或其他便 利。20 、不得隱瞞、偽造、篡改或毀損客戶資料。21 、不得與證券經(jīng)紀(jì)人、中介機(jī)構(gòu)私下約定分成以損害公司利22 、不得截留公司自然增長客戶，或變相將公司存量客戶變?yōu)?自己開發(fā)的客戶第三部分 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例中華人民共和國國務(wù)院令第 522 號證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例已經(jīng) 2008 年 4 月 23 日

7、國務(wù)院第 6 次常務(wù)會議通過， 現(xiàn)予公布，自 2008 年 6 月 1 日起施行?？?理 溫家寶二OO八年四月二十三日證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第一章 總 則第一條 為了加強(qiáng)對證券公司的監(jiān)督管理， 規(guī)范證券公司的行為， 防范證券公司的風(fēng)險(xiǎn)， 保護(hù)客戶的合法權(quán)益和社會公共利益， 促進(jìn)證券業(yè)健康發(fā)展， 根據(jù)中華人民共和國公司法 （以下簡稱公司法）、中華人民共和國證券法（以下簡稱證券法），制定本條 例。第二條 證券公司應(yīng)當(dāng)遵守法律、 行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定， 審慎經(jīng) 營，履行對客戶的誠信義務(wù)。第三條 證券公司的股東和實(shí)際控制人不得濫用權(quán)利，占用證券公司或者客戶的資產(chǎn)， 損害證券公司或者客戶

8、的合法權(quán)益。第四條 國家鼓勵(lì)證券公司在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下， 依法開展經(jīng)營方式創(chuàng)新、 業(yè)務(wù)或 者產(chǎn)品創(chuàng)新、組織創(chuàng)新和激勵(lì)約束機(jī)制創(chuàng)新。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、 國務(wù)院有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取有效措施， 促進(jìn)證券公司的創(chuàng)新活 動規(guī)范、有序進(jìn)行。第五條 證券公司按照國家規(guī)定，可以發(fā)行、交易、銷售證券類金融產(chǎn)品。第六條 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行對證券公司的監(jiān)督管理職責(zé)。 國務(wù)院證券監(jiān) 督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)， 履行對證券公司的監(jiān)督管 理職責(zé)。第七條 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、 中國人民銀行、 國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 建立證券公司監(jiān)督管理的信息共享機(jī)制。國務(wù)院證券

9、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立證券公司的有關(guān)情況通報(bào)機(jī)制。第二章 設(shè)立與變更第八條 設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備公司法、 證券法和本條例規(guī)定的條件，并經(jīng) 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第九條 證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。 證券公 司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的 30% 。證券公司股東的出資， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、 期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具 證明；出資中的非貨幣財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)評估。在證券公司經(jīng)營過程中， 證券公司的債權(quán)人將其債權(quán)轉(zhuǎn)為證券公司股權(quán)的， 不受本條第 一款規(guī)定的限制。第十條 有下列情形之一的

10、單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5% 以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：（一）因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；（二）凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的 50% ，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的 50% ；（三）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；四）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。證券公司的其他股東應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求。第十一條證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人 員。第十二條 證券公司設(shè)立時(shí)， 其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、 內(nèi)部控制制度、 合規(guī)制度 和人力資源狀況相適應(yīng)； 證券公司在經(jīng)營過程中， 經(jīng)其申請， 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以 根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制水平、合

11、規(guī)程度、高級管理人員業(yè)務(wù)管理能力、專業(yè)人員數(shù)量， 對其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。第十三條 證券公司變更注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、公司形式或者公司章程中的重要條款， 合并、分立，設(shè)立、收購或者撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所，在境外設(shè) 立、收購、參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。前款所稱公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項(xiàng)的條款：（一）證券公司的名稱、住所；（二）證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則；（三）證券公司對外投資、對外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序；（四）證券公司的解散事由與清算辦法；（五）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。 本條第一

12、款所稱證券公司分支機(jī)構(gòu)， 是指從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的分公司、 證券營業(yè)部等證券公司下屬的非法人單位。5%；第十四條 任何單位或者個(gè)人有下列情形之一的， 應(yīng)當(dāng)事先告知證券公司， 由證券公司 報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：一）認(rèn)購或者受讓證券公司的股權(quán)后，其持股比例達(dá)到證券公司注冊資本的（二）以持有證券公司股東的股權(quán)或者其他方式，實(shí)際控制證券公司5% 以上的股權(quán)。未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)， 任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托 持有或者管理證券公司的股權(quán)。 證券公司的股東不得違反國家規(guī)定， 約定不按照出資比例行 使表決權(quán)。第十五條 證券公司合并、 分立的， 涉及客戶權(quán)益的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)

13、經(jīng)具有證券相關(guān) 業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)評估。證券公司停業(yè)、 解散或者破產(chǎn)的， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)， 并按照有關(guān)規(guī) 定安置客戶、處理未了結(jié)的業(yè)務(wù)。第十六條 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列申請進(jìn)行審查， 并在下列期限內(nèi)， 做出 批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定：（一） 對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的申請，自 受理之日起 6 個(gè)月；（二）對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，自受 理之日起 3 個(gè)月；（三） 對變更業(yè)務(wù)范圍、公司形式、 公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員 任職資格的申請，自受理之日起 45 個(gè)工作日；（四

14、）對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、 解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起 30 個(gè)工作日；（五）對要求審查董事、監(jiān)事、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的申請，自受理之日起20 個(gè)工作日。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請， 應(yīng)當(dāng)考慮證券市場發(fā) 展和公平競爭的需要。第十七條公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，憑國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 的批準(zhǔn)文件，辦理證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記。證券公司在取得公司登記機(jī)關(guān)頒發(fā)或者換發(fā)的證券公司或者境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照 后，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。經(jīng)營

15、證券業(yè)務(wù)許可證應(yīng)當(dāng)載明證券公司或者境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)范圍。未取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。證券公司停止全部證券業(yè)務(wù)、解散、破產(chǎn)或者撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的報(bào)刊上公告，并按照規(guī)定將經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證交國務(wù)院證券監(jiān)督管理 機(jī)構(gòu)注銷。第三章組織機(jī)構(gòu)第十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)依照公司法、證券法和本條例的規(guī)定，建立健全組織機(jī)構(gòu)，明確決策、執(zhí)行、監(jiān)督機(jī)構(gòu)的職權(quán)。第十九條證券公司可以設(shè)獨(dú)立董事。證券公司的獨(dú)立董事，不得在本證券公司擔(dān)任董 事會外的職務(wù)，不得與本證券公司存在可能妨礙其做出獨(dú)立、客觀判斷的關(guān)系。第二十條證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證

16、券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷 與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的， 其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會、 審計(jì)委員會和風(fēng)險(xiǎn)控制 委員會，行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。證券公司董事會設(shè)薪酬與提名委員會、審計(jì)委員會的，委員會負(fù)責(zé)人由獨(dú)立董事?lián)?。第二十一條 證券公司設(shè)董事會秘書，負(fù)責(zé)股東會和董事會會議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理，按照規(guī)定或者根據(jù)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、股東等有關(guān)單位或者個(gè)人的要求，依法提供有關(guān)資料， 辦理信息報(bào)送或者信息披露事項(xiàng)。董事會秘書為證券公司高級 管理人員。第二十二條 證券公司設(shè)立行使證券公司經(jīng)營管理職權(quán)的機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)在公司章程中明確 其名稱、組成、職責(zé)和議事規(guī)則，該機(jī)構(gòu)

17、的成員為證券公司高級管理人員。第二十三條 證券公司設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審 查、監(jiān)督或者檢查。 合規(guī)負(fù)責(zé)人為證券公司高級管理人員，由董事會決定聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國 務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得在證券公司兼任負(fù)責(zé)經(jīng)營管理的職務(wù)。合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為， 應(yīng)當(dāng)向公司章程規(guī)定的機(jī)構(gòu)報(bào)告， 同時(shí)按照規(guī)定向國務(wù) 院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告。證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)將解聘的 事實(shí)和理由書面報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。第二十四條 證券公司的董事、 監(jiān)事、 高級管理人員和境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在任職 前取得經(jīng)國

18、務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。證券公司不得聘任、 選任未取得任職資格的人員擔(dān)任前款規(guī)定的職務(wù)； 已經(jīng)聘任、 選任 的，有關(guān)聘任、選任的決議、決定無效。第二十五條 證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的， 證券公司應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行 審計(jì)，并自其離任之日起 2 個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告報(bào)送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)；證券公司的 法定代表人或者經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人離任的， 應(yīng)當(dāng)聘請具有證券、 期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會 計(jì)師事務(wù)所對其進(jìn)行審計(jì)。前款規(guī)定的審計(jì)報(bào)告未報(bào)送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的， 離任人員不得在其他證券公司 任職。第四章 業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制第一節(jié) 一般規(guī)定第二十六條 證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)從事

19、證券法 第一百二十五條規(guī)定的證券業(yè) 務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守證券法和本條例的規(guī)定。證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)， 不得經(jīng)營 未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。2 個(gè)以上的證券公司受同一單位、 個(gè)人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的， 不得經(jīng)營相 同的證券業(yè)務(wù)，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。第二十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度， 防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理， 不得與他人合資、 合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)， 也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。第二十八條 證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托， 為客戶開立證券賬戶，

20、應(yīng)當(dāng)按照證券 賬戶管理規(guī)則， 對客戶申報(bào)的姓名或者名稱、 身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。 同一客戶開立的資金 賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起 3 個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證 券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。第二十九條 證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品， 應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序， 了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、 證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書 面和電子方式予以記載、 保存。 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服 務(wù)。具體規(guī)則由中國證券業(yè)協(xié)會制定。第三十條 證券公司與客戶簽訂

21、證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同， 應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)合同的必備條款和風(fēng)險(xiǎn)揭示書的標(biāo)準(zhǔn)格式，由中國證券業(yè)協(xié)會制定， 并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第三十一條 證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定編制對賬單，按月寄送客戶。證券公司與客戶對對賬單送交時(shí)間或者方式另有約定的，從其約定。第三十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨 時(shí)查詢其委托記錄、交易記錄、證券和資金余額，以及證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人 的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀(jì)人證書編號等信息?？蛻粽J(rèn)為有關(guān)

22、信息記錄與實(shí)際情況不符的， 可以向證券公司或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī) 構(gòu)投訴。證券公司應(yīng)當(dāng)指定專門部門負(fù)責(zé)處理客戶投訴。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的投訴，采取相應(yīng)措施。第三十三條 證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、 產(chǎn)品銷售活動。第三十四條 證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價(jià)格的漲跌或者市場走勢做出 確定性的判斷。證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益。第三十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。第三十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用

23、于彌補(bǔ)經(jīng)營虧損。第二節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第三十七條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)對客戶賬戶內(nèi)的資金、 證券是否充足進(jìn) 行審查?？蛻糍Y金賬戶內(nèi)的資金不足的，不得接受其買入委托； 客戶證券賬戶內(nèi)的證券不足 的，不得接受其賣出委托。第三十八條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)， 可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì) 人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。 證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同， 頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書， 明確對證 券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。第三十九

24、條 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定， 其在證券公司授權(quán)范 圍內(nèi)的行為， 由證券公司依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任； 超出授權(quán)范圍的行為， 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng) 依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。 證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)。第四十條 證券公司向客戶收取證券交易費(fèi)用， 應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定， 并將收費(fèi)項(xiàng)目、 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)在營業(yè)場所的顯著位置予以公示。第三節(jié) 證券自營業(yè)務(wù)第四十一條 證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)， 限于買賣依法公開發(fā)行的股票、 債券、權(quán)證、 證券投資基金或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他證券。第四十二條 證券公司

25、從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名證券自營賬戶。證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3 個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。第四十三條 證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關(guān)系的發(fā)行 人發(fā)行的證券；二）違反規(guī)定委托他人代為買賣證券；（三）利用內(nèi)幕信息買賣證券或者操縱證券市場；（四）法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)禁止的其他行為。第四十四條 證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，自營證券總值與公司凈資本的比例、持有-種證券的價(jià)值與公司凈資本的比例、持有一種證券的數(shù)量與該證券發(fā)行總量的比例等風(fēng)險(xiǎn)控 制指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的

26、規(guī)定。第四節(jié)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)第四十五條 證券公司可以依照證券法和本條例的規(guī)定，從事接受客戶的委托、使 用客戶資產(chǎn)進(jìn)行投資的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 投資所產(chǎn)生的收益由客戶享有， 損失由客戶承擔(dān), 證券公司可以按照約定收取管理費(fèi)用。證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券資產(chǎn)管理合同，約定投資范圍、 投資比例、管理期限及管理費(fèi)用等事項(xiàng)。第四十六條 證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾；（二）接受一個(gè)客戶的單筆委托資產(chǎn)價(jià)值，低于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低限額；（三）使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易；（四）在證券自營

27、賬戶與證券資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的證券資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行 交易，且無充分證據(jù)證明已依法實(shí)現(xiàn)有效隔離；（五）法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)禁止的其他行為。第四十七條 證券公司使用多個(gè)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資， 或者使用客戶資產(chǎn)專項(xiàng)投資 于特定目標(biāo)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定， 并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管 理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起 2 個(gè)月內(nèi)，對前款規(guī)定的事項(xiàng)做出批 準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。第五節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)第四十八條 本條例所稱融資融券業(yè)務(wù)， 是指在證券交易所或者國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券 交易場所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其

28、買入證券或者出借證券供其賣 出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。第四十九條 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效；（二）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好；（三）有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券；（四）有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案；（五）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。第五十條 證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同， 并按照國務(wù)院 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以證券公司的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立客戶證券擔(dān)保賬戶， 在指定商業(yè)銀行開立客戶資金擔(dān)保賬戶。 客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金應(yīng)當(dāng)參

29、照本條例第五十 七條的規(guī)定進(jìn)行管理。在以證券公司名義開立的客戶證券擔(dān)保賬戶和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)， 應(yīng)當(dāng)為每一客戶單 獨(dú)開立授信賬戶。第五十一條 證券公司向客戶融資， 應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金； 向客戶融 券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。第五十二條 證券公司向客戶融資融券時(shí)， 客戶應(yīng)當(dāng)交存一定比例的保證金。 保證金可 以用證券充抵?？蛻艚淮娴谋ＷC金以及通過融資融券交易買入的全部證券和賣出證券所得的全部資金, 均為對證券公司的擔(dān)保物， 應(yīng)當(dāng)存入證券公司客戶證券擔(dān)保賬戶或者客戶資金擔(dān)保賬戶并記 入該客戶授信賬戶。第五十三條 客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為

30、信托財(cái)產(chǎn)。證券公司不得違背受托義務(wù)侵占客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券或者資金。除本條例第五十四條規(guī)定的情形或者證券公司和客戶依法另有約定的情形外，證券公司不得動用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券或者資金。第五十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于規(guī)定的最低維持擔(dān)保比例時(shí)， 證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在一定的期限內(nèi)補(bǔ)交差額?？蛻粑茨馨雌诮蛔悴铑~，或者到期未償還融資融券債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即按照約定處分其擔(dān)保物。第五十五條 客戶依照本條例第五十二條第一款規(guī)定交存保證金的比例，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)授權(quán)的單位規(guī)定。證券公司可以向客戶融出的證券和融出資金可以買入證券的種類，可充抵保證金的有價(jià)證

31、券的種類和折算率，融資融券的期限，最低維持擔(dān)保比例和補(bǔ)交差額的期限， 由證券交易 所規(guī)定。本條第一款、第二款規(guī)定由被授權(quán)單位或者證券交易所做出的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，且不得違反國家貨幣政策。第五十六條 證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)， 自有資金或者證券不足的，可以向證券金融公司借入。證券金融公司的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。第五章客戶資產(chǎn)的保護(hù)第五十七條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在指定商業(yè) 銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。約定客戶的指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與證券公司及其客戶簽訂客戶的交易結(jié)算資金存管合同, 交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)，并按照證券交易

32、凈額結(jié)算、貨銀對付的要求，為證 券公司開立客戶的交易結(jié)算資金匯總賬戶。客戶的交易結(jié)算資金的存取， 應(yīng)當(dāng)通過指定商業(yè)銀行辦理。 指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證客戶 能夠隨時(shí)查詢客戶的交易結(jié)算資金的余額及變動情況。指定商業(yè)銀行的名單，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會同國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)確定 并公告。第五十八條 證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由本條例第五 十七條第四款規(guī)定的指定商業(yè)銀行或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu) 托管。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和證券資產(chǎn)管理合同的約定，履行安全保管客戶的委托資產(chǎn)、辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等職責(zé)。

33、第五十九條 客戶的交易結(jié)算資金、 證券資產(chǎn)管理客戶的委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形， 任何單位或者個(gè)人不得對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行。第六十條 除下列情形外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：（一）客戶進(jìn)行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款；（二）客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款；（三）法律規(guī)定的其他情形。第六十一條 證券公司不得以證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保。任何單位或者個(gè)人不得強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以

34、其證券經(jīng)紀(jì)客戶 或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。第六十二條 指定商業(yè)銀行、 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對存放在本機(jī)構(gòu)的 客戶的交易結(jié)算資金、 委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、 證券的動用情況進(jìn)行監(jiān)督， 并按 照規(guī)定定期向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送客戶的交易結(jié)算資金、 委托資金和客戶擔(dān)保賬戶 內(nèi)的資金、證券的存管或者動用情況的有關(guān)數(shù)據(jù)。指定商業(yè)銀行、 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對超出本條例第五十三條、 第五十四 條、第六十條規(guī)定的范圍，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、 證券的申請、指令， 應(yīng)當(dāng)拒絕； 發(fā)現(xiàn)客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)

35、的資 金、證券被違法動用或者有其他異常情況的， 應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告， 并 抄報(bào)有關(guān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。第六章 監(jiān)督管理措施第六十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計(jì)年度結(jié)束之日起 4 個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督 管理機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告；自每月結(jié)束之日起 7 個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、 財(cái)務(wù)狀況、 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全 的重大事件的， 證券公司應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告， 說明事件的起 因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。第六十四條 證券公司年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)報(bào)告以及國務(wù)院證券 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的

36、其他專項(xiàng)報(bào)告， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、 期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審 計(jì)。證券公司年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)附有該會計(jì)師事務(wù)所出具的內(nèi)部控制評審報(bào)告。證券公司的董事、 高級管理人員應(yīng)當(dāng)對證券公司年度報(bào)告簽署確認(rèn)意見； 經(jīng)營管理的主 要負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對月度報(bào)告簽署確認(rèn)意見。 在證券公司年度報(bào)告、 月度報(bào)告上簽 字的人員，應(yīng)當(dāng)保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；對報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己 的意見和理由。第六十五條 對證券公司報(bào)送的年度報(bào)告、月度報(bào)告，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指 定專人進(jìn)行審核，并制作審核報(bào)告。審核人員應(yīng)當(dāng)在審核報(bào)告上簽字。審核中發(fā)現(xiàn)問題的， 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取相應(yīng)措施

37、。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)送的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、 證券的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對、 核查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金或者證券被違法動用的 情況。第六十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)依法向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負(fù)債及或有負(fù)債情況、經(jīng)營管理狀況、財(cái)務(wù)收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。具體辦 法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。第六十七條 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求下列單位或者個(gè)人，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：（一）證券公司及其董事、監(jiān)事、工作人員；（二）證券公司的股東、實(shí)際控制人；（三）證券公司控股或者實(shí)際控制的企業(yè)；（四

38、）證券公司的開戶銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié) 算機(jī)構(gòu)；（五）為證券公司提供服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。第六十八條 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取下列措施，對證券公司的業(yè)務(wù)活動、 財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營管理情況進(jìn)行檢查：（一）詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明；（二）進(jìn)入證券公司的辦公場所或者營業(yè)場所進(jìn)行檢查；（三）查閱、 復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、 資料，對可能被轉(zhuǎn)移、 隱匿或者毀損的文件、 資料、電子設(shè)備予以封存；（四）檢查證券公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)為查清證券公司的業(yè)務(wù)情況、 財(cái)務(wù)狀況， 經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管

39、 理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)， 可以查詢證券公司及與證券公司有控股或者實(shí)際控制關(guān)系企業(yè)的銀行賬 戶。第六十九條 證券公司以及有關(guān)單位和個(gè)人披露、 報(bào)送或者提供的資料、 信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、 準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。第七十條 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對治理結(jié)構(gòu)不健全、 內(nèi)部控制不完善、 經(jīng)營管理混 亂、設(shè)立賬外賬或者進(jìn)行賬外經(jīng)營、 拒不執(zhí)行監(jiān)督管理決定、 違法違規(guī)的證券公司，應(yīng)當(dāng)責(zé) 令其限期改正，并可以采取下列措施：（一）責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告；（二）對證券公司及其有關(guān)董事、 監(jiān)事、 高級管理人員、 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人給予譴責(zé)；（三）責(zé)令處分有關(guān)責(zé)任人員，并報(bào)告結(jié)

40、果；（四）責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；（五）對證券公司進(jìn)行臨時(shí)接管，并進(jìn)行全面核查；（六）責(zé)令暫停證券公司或者其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的部分或者全部業(yè)務(wù)、限期撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。證券公司被暫停業(yè)務(wù)、 限期撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的， 應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定安置客戶、 處理未 了結(jié)的業(yè)務(wù)。5% 以上股權(quán)對證券公司的違法違規(guī)行為，合規(guī)負(fù)責(zé)人已經(jīng)依法履行制止和報(bào)告職責(zé)的，免除責(zé)任。第七十一條 任何單位或者個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)，持有或者實(shí)際控制證券公司 的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；改正前，相應(yīng)股權(quán)不具有表決權(quán)。第七十二條 任何人未取得任職資格， 實(shí)際行使證券公司董事、 監(jiān)事、 高級管理人員或 者境

41、內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職權(quán)的， 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其停止行使職權(quán)， 予以公 告，并可以按照規(guī)定對其采取證券市場禁入的措施。第七十三條 證券公司董事、 監(jiān)事、 高級管理人員或者境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不再具備任 職資格條件的， 證券公司應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)并向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告； 證券公司未解 除其職務(wù)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其解除。第七十四條 證券公司聘請或者解聘會計(jì)師事務(wù)所的，應(yīng)當(dāng)自做出決定之日起 3 個(gè)工 作日內(nèi)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；解聘會計(jì)師事務(wù)所的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第七十五條 會計(jì)師事務(wù)所對證券公司或者其有關(guān)人員進(jìn)行審計(jì)，可以查閱、 復(fù)制與審計(jì)事項(xiàng)有關(guān)的客戶信息或者證

42、券公司的其他有關(guān)文件、資料， 并可以調(diào)取證券公司計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)內(nèi)的有關(guān)數(shù)據(jù)資料。會計(jì)師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)對所知悉的信息保密。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第七十六條 證券交易所應(yīng)當(dāng)對證券公司證券自營賬戶和證券資產(chǎn)管理賬戶的交易行 為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控； 發(fā)現(xiàn)異常情況的， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照交易規(guī)則和會員管理規(guī)則處理， 并向國務(wù) 院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。第七章 法律責(zé)任第七十七條 證券公司有下列情形之一的， 依照證券法 第一百九十八條的規(guī)定處罰：（一）聘任不具有任職資格的人員擔(dān)任境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人；（二）未按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法做出的決定，解除不再具備任職資格條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員、境內(nèi)分支機(jī)

43、構(gòu)負(fù)責(zé)人的職務(wù)。第七十八條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)， 客戶資金不足而接受其買入委托， 或者客戶 證券不足而接受其賣出委托的，依照證券法第二百零五條的規(guī)定處罰。第七十九條 證券公司將客戶的資金賬戶、 證券賬戶提供給他人使用的， 依照證券法 第二百零八條的規(guī)定處罰。第八十條 證券公司誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)， 使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，依照證券法第二百一十條的規(guī)定處罰。第八十一條 證券公司有下列情形之一的， 依照證券法 第二百一十九條的規(guī)定處罰：（一）證券公司或者其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)超出國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)， 用多個(gè)客戶的資

44、產(chǎn)進(jìn)行集合投資，或者將客戶資產(chǎn)專項(xiàng)投資于特定目 標(biāo)產(chǎn)品。第八十二條 證券公司在證券自營賬戶與證券資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的證券資產(chǎn) 管理賬戶之間進(jìn)行交易， 且無充分證據(jù)證明已依法實(shí)現(xiàn)有效隔離的，依照證券法第二百 二十條的規(guī)定處罰。第八十三條 證券公司違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告， 沒收違法所得，并處以違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不 足 10 萬元的， 處以 10 萬元以上 30 萬元以下的罰款； 情節(jié)嚴(yán)重的， 暫停或者撤銷其相關(guān)證 券業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以 3 萬元以上 10 萬元以下的罰

45、款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：（一）違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動；（二）向客戶提供投資建議，對證券價(jià)格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷；（三）違反規(guī)定委托他人代為買賣證券；（四）從事證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍或者投資比例違反規(guī)定；五）從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)， 接受一個(gè)客戶的單筆委托資產(chǎn)價(jià)值低于規(guī)定的最低限額。第八十四條 證券公司違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告 沒收違法所得，并處以違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不 足 3 萬元的， 處以 3 萬元以上 30 萬元以下的罰款

46、。 對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任 人員單處或者并處警告、 3 萬元以上 10 萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者 證券從業(yè)資格：（一）未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進(jìn)行審計(jì)，并報(bào)送審計(jì)報(bào)告；（二）與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他 人經(jīng)營管理；（三）未按照規(guī)定將證券自營賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報(bào)證券交易所備案；（四）未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好；（五）推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)；（六）未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容， 并以書面方式向其揭 示投

47、資風(fēng)險(xiǎn)；（七）未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同， 或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的 必備條款；（八）未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單， 或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢 制度；（九）未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴； （十）未按照規(guī)定提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；（十一）未按照規(guī)定存放、 管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資 金、證券；十二）聘請、解聘會計(jì)師事務(wù)所，未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，解聘 會計(jì)師事務(wù)所未說明理由。第八十五條 證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處以20 萬元以上 50 萬元以下的罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

48、其他直接責(zé)任人 員，處以 1 萬元以上 5 萬元以下的罰款。第八十六條 違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正， 給予警告， 沒收違法 所得，并處以違法所得 1倍以上 5倍以下的罰款； 沒有違法所得或者違法所得不足 10 萬元 的，處以 10 萬元以上 60 萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé) 的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以 3 萬 元以上 30 萬元以下的罰款：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)， 委托他人或者接受他人委托持有或者管理證券公司的股權(quán)，或者認(rèn)購、受讓或者實(shí)際控制證券公司的股權(quán)；（二）證券公司股東、實(shí)際控制人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接

49、受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶或 者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保；（三）證券公司、 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金、 委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券；（四）資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對違反規(guī)定動用委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的 資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行；（五）資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券 被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。第八十七條 指定商業(yè)銀行有下列情形之一的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正， 給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款；沒有違法所得或者

50、違法所得不足 10 萬元的，處以 10 萬元以上 60 萬元以下的罰款。 對直接負(fù)責(zé)的主管人員和 其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以 3 萬元以上 30 萬元以下的罰款：（一）違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金；（二）對違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金的申請、指令予以同意或者執(zhí)行；（三）發(fā)現(xiàn)客戶的交易結(jié)算資金被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。 指定商業(yè)銀行有前款規(guī)定的行為， 情節(jié)嚴(yán)重的， 由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會同國務(wù)院 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其暫停或者終止客戶的交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)； 對直接負(fù)責(zé)的主管 人員和其他直接責(zé)任人員， 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依 法

51、處罰。第八十八條 違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，并處以 3 萬元以上 20 萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，可 以處以 3 萬元以下的罰款：（一）證券公司未按照本條例第六十六條的規(guī)定公開披露信息， 或者公開披露的信息中 有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（二）證券公司控股或者實(shí)際控制的企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定向 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送、提供有關(guān)信息、資料，或者報(bào)送、提供的信息、資料中有虛 假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。第八十九條 違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正， 給予警告， 沒收違法 所得，并處

52、以違法所得等值罰款；沒有違法所得或者違法所得不足 3 萬元的，處以 3 萬元 以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：（一）合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告違法違 規(guī)行為；（二）證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書；（三）證券經(jīng)紀(jì)人同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動；（四）證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)。第九十條 證券公司違反規(guī)定收取費(fèi)用的，由有關(guān)主管部門依法給予處罰。第八章 附 則第九十一條 證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)不符合本條例第二十六條第三款規(guī)定的， 應(yīng)當(dāng)在國 務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)

53、達(dá)到規(guī)定要求。第九十二條 證券公司客戶的交易結(jié)算資金存管方式不符合本條例第五十七條規(guī)定的， 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期調(diào)整。證券公司客戶的交易結(jié)算資金存管方式，應(yīng)當(dāng)自本條例實(shí)施之日起 1 年內(nèi)達(dá)到規(guī)定要 求。第九十三條 經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)， 證券公司可以向股東或者其他單位借入 償還順序在普通債務(wù)之后的債，具體管理辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。第九十四條 外商投資證券公司的業(yè)務(wù)范圍、 境外股東的資格條件和出資比例， 由國務(wù) 院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)。第九十五條 境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在境內(nèi)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)或者設(shè)立代表機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。具體辦法由

54、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)。第九十六條 本條例所稱證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)， 是指證券法 第一百五十五條規(guī)定的證 券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。第九十七條 本條例自 2008 年 6 月 1 日起施行。第四部分 證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定現(xiàn)公布證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定，自 2009 年 4 月 13 日起施行。二OO九年三月十三日證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定第一條 為了加強(qiáng)對證券經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，根 據(jù)證券法和證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（以下簡稱條例），制定本規(guī)定。第二條 證券公司可以通過公司員工或者委托公司以外的人員從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。 委托公司以外的人員的，應(yīng)當(dāng)按

55、照條例規(guī)定的證券經(jīng)紀(jì)人形式進(jìn)行，不得采取其他形式。前款所稱證券經(jīng)紀(jì)人， 是指接受證券公司的委托， 代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動的證券公 司以外的自然人。第三條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行 為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中 從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。第四條 證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè) 人員執(zhí)業(yè)條件。證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托， 并應(yīng)當(dāng)專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活 動。第五條 證券公司

56、應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同前，對其資格條件進(jìn)行嚴(yán)格審查。對不具備 規(guī)定條件的人員，證券公司不得與其簽訂委托合同。第六條 證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、誠實(shí)信用的原則，公平地 確定雙方的權(quán)利和義務(wù)。委托合同應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：（一）證券公司的名稱和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名；（二）證券經(jīng)紀(jì)人的代理權(quán)限；（三）證券經(jīng)紀(jì)人的代理期間；（四）證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營業(yè)部；（五）證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍；（六）證券經(jīng)紀(jì)人的基本行為規(guī)范；（七）證券經(jīng)紀(jì)人的報(bào)酬計(jì)算與支付方式；（八）雙方權(quán)利義務(wù)；（九）違約責(zé)任。證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍， 應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)的證券公司的管理能力及證券營業(yè)部的客戶管理

57、水平和 客戶服務(wù)的合理區(qū)域相適應(yīng)。第七條 證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于 60 個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè) 道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于 20 個(gè)小時(shí)。證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測試。第八條 證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同、對其進(jìn)行執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并經(jīng)測試合格后，為其向中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記。執(zhí)業(yè)注冊登記事項(xiàng)包括證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、 身份證號碼、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍和公司查詢與投訴電話等。證券公司應(yīng)當(dāng)在為證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記后， 按照協(xié)會的規(guī)定打印證券經(jīng)紀(jì)人證書， 并加蓋 公司公章，頒發(fā)給證券經(jīng)紀(jì)人。證券經(jīng)紀(jì)人證書由協(xié)會統(tǒng)一印制、編號。第九條 證券經(jīng)紀(jì)人證書載明事項(xiàng)發(fā)生