建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究（定稿

1、安徽建筑工業(yè)學(xué)院繼續(xù)教育學(xué)院畢業(yè)論文建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究指導(dǎo)教師姓名 尹 正 專(zhuān) 業(yè) 名 稱 工程管理 姓 名 康孟迪 學(xué) 號(hào) C 二一一年十一月十七日目 錄序言01 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究的意義12 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概述72.1 風(fēng)險(xiǎn)的概念72.2 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念72.3 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念72.4 我國(guó)建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的一些問(wèn)題82.4.1 缺乏規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)82.4.2 風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全82.4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不強(qiáng)82.4.4 風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全93 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估93.1 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別過(guò)程中應(yīng)遵循的原則93.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的

2、依據(jù)93.2.1 項(xiàng)目規(guī)劃93.2.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃93.2.3 歷史資料93.2.4 風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)103.2.5 制約因素與假設(shè)條件103.3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的評(píng)估103.3.1 定性風(fēng)險(xiǎn)分析103.3.2 定量風(fēng)險(xiǎn)分析103.4 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的意義113.5 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)123.6 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法123.6.1 文件審查123.6.2 信息收集技術(shù)123.6.3 核對(duì)表分析123.6.4 假設(shè)分析133.2.5 圖解技術(shù)134 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃134.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)134.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃135 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)與監(jiān)控145.1

3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)的含義145.2 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施145.2.1 風(fēng)險(xiǎn)回避145.2.2 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移155.2.3 風(fēng)險(xiǎn)控制155.2.4 風(fēng)險(xiǎn)自留155.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的含義155.4 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與控制的主要方法156 建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)166.1 工程項(xiàng)目保險(xiǎn)的含義166.2 工程保險(xiǎn)的分類(lèi)166.2.1 按照承保標(biāo)分類(lèi)176.2.2 按照投保人分類(lèi)176.2.3 按照保險(xiǎn)期限分類(lèi)176.2.4 按照投保方式分類(lèi)176.3 工程保險(xiǎn)的特點(diǎn)176.3.1 承保風(fēng)險(xiǎn)的特殊性176.3.2 保障的綜合性176.3.3 被保人的廣泛性176.3.4 保險(xiǎn)期限的不確定性186.3.5 保險(xiǎn)金額的變

4、動(dòng)性186.4 工程保險(xiǎn)的主要原則186.4.1 保險(xiǎn)利益的原則186.4.2 最大誠(chéng)信原則186.4.3 補(bǔ)償原則186.4.4 代為原則197 結(jié)語(yǔ)208致謝詞219參考文獻(xiàn)22建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究【摘要】建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和緊迫性是在中國(guó)建筑業(yè)與國(guó)際接軌的過(guò)程中逐漸顯現(xiàn)出來(lái)的。建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制的需要，是建筑體質(zhì)改革的重要組成部分，也是中國(guó)建筑市場(chǎng)順利向外開(kāi)放和中國(guó)建筑業(yè)在國(guó)際建筑市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展，由大變強(qiáng)的必要前提條件。隨著現(xiàn)代工業(yè)和現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的迅速發(fā)展，無(wú)論是發(fā)達(dá)國(guó)家還是發(fā)展中國(guó)家都投入了大量的資金進(jìn)行基本建設(shè)，諸如我國(guó)有“三峽”工程、2008奧運(yùn)場(chǎng)館

5、建設(shè)工程，機(jī)場(chǎng)建設(shè)工程等。這些工程具有建設(shè)規(guī)模大、參與主題眾多、組織關(guān)系復(fù)雜、建設(shè)周期漫長(zhǎng)、經(jīng)歷環(huán)節(jié)繁多、而且還具有易受不可抗拒因素和意外事故影響的相同特點(diǎn)，因此工程建設(shè)項(xiàng)目具有風(fēng)險(xiǎn)性大，風(fēng)險(xiǎn)不確定性等特。隨著建設(shè)項(xiàng)目法人負(fù)責(zé)制的推廣深入和與國(guó)際慣例接軌，項(xiàng)目招投標(biāo)制、項(xiàng)目業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的逐步推行，所以，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，是適應(yīng)國(guó)際建筑市場(chǎng)的客觀需求，也有利于我國(guó)基本建設(shè)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。【關(guān)鍵詞】工程項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)管理序 言隨著人們生活水平的不斷改善，人們對(duì)建筑工程項(xiàng)目的質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)管理的要求也逐漸的提高，建筑工程項(xiàng)目是在復(fù)雜的自然和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行的，其建設(shè)是一個(gè)周期長(zhǎng)、投

6、資多、技術(shù)要求高、內(nèi)部結(jié)構(gòu)復(fù)雜的過(guò)程，在該過(guò)程中，不確定因素大量存在，并不斷變化，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)常常影響工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，加強(qiáng)對(duì)建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，不僅有利于保證建筑工程項(xiàng)目質(zhì)量，確保工程順利，實(shí)時(shí)完成，而且也是增大企業(yè)的效益，適應(yīng)當(dāng)前建筑市場(chǎng)要求的必然措施。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理是建筑工程項(xiàng)目管理不可缺少的重要組成部分。而目前，我國(guó)的建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理還存在著許多問(wèn)題，如風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，缺乏相應(yīng)的法律、法規(guī)等制度依據(jù)；風(fēng)險(xiǎn)管理模式落后，風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程不完整，風(fēng)險(xiǎn)管理以事后控制為主等，所以研究我國(guó)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。1 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究的意義 項(xiàng)目管理自20世紀(jì)30年代

7、在美國(guó)出現(xiàn)后，目前得到很大的發(fā)展。而項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的一個(gè)重要的科學(xué)管理方法分支，它起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國(guó)。20世紀(jì)50年代以后受到了歐美各國(guó)普遍重視和廣泛應(yīng)用，自80年代以來(lái)，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化及高新科技的快速發(fā)展，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究逐步走向系統(tǒng)化、專(zhuān)業(yè)化的方向，特別在工程領(lǐng)域、金融領(lǐng)域引起了高度的重視。 我國(guó)由于長(zhǎng)時(shí)間受到計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響，工程建設(shè)項(xiàng)目的投資是以國(guó)家為主，企業(yè)也以國(guó)有單位為主體，一旦出現(xiàn)問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)主要由國(guó)家承擔(dān)，與企業(yè)的直接利益關(guān)系不大。因而，企業(yè)的工程風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)極為淡薄。改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)的工程項(xiàng)目投資來(lái)源呈現(xiàn)多元化，企業(yè)的所有制結(jié)構(gòu)也發(fā)生了極大的變化，工

8、程風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越引起政府有關(guān)部門(mén)和企業(yè)所重視。目前，隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，施工項(xiàng)目管理從粗放型管理向精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變已經(jīng)成為共識(shí)，而促成管理轉(zhuǎn)變的根本原因在于建筑行業(yè)已逐步成為微利行業(yè)。如果一個(gè)行業(yè)獲取的利潤(rùn)很低，這個(gè)行業(yè)中的企業(yè)不能僅依靠規(guī)模來(lái)尋求發(fā)展，除了加強(qiáng)內(nèi)部管理外，還需做好風(fēng)險(xiǎn)管理及轉(zhuǎn)移工作。 隨著現(xiàn)代工業(yè)和現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的迅速發(fā)展，無(wú)論是發(fā)達(dá)國(guó)家還是發(fā)展中國(guó)家都投入了大量的資金進(jìn)行基本建設(shè)，諸如我國(guó)有“三峽”工程、2008奧運(yùn)場(chǎng)館建設(shè)工程，機(jī)場(chǎng)建設(shè)工程等。這些工程具有建設(shè)規(guī)模大、參與主題眾多、組織關(guān)系復(fù)雜、建設(shè)周期漫長(zhǎng)、經(jīng)歷環(huán)節(jié)繁多、而且還具有易受不可抗拒因素和意外事故影響的相同特點(diǎn)，因

9、此工程建設(shè)項(xiàng)目具有風(fēng)險(xiǎn)性大，風(fēng)險(xiǎn)不確定性等特。隨著建設(shè)項(xiàng)目法人負(fù)責(zé)制的推廣深入和與國(guó)際慣例接軌，項(xiàng)目招投標(biāo)制、項(xiàng)目業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的逐步推行，以及國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)的局限性和我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的相對(duì)滯后，都要求我國(guó)各經(jīng)濟(jì)單位加強(qiáng)自身的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和推廣對(duì)促進(jìn)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、持續(xù)、快速的發(fā)展以及保證工程項(xiàng)目成功實(shí)施具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。 （1）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理能夠促進(jìn)項(xiàng)目實(shí)施科學(xué)化、合理化，降低決策的風(fēng)險(xiǎn)水平。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是利用一套系統(tǒng)的科學(xué)方法，對(duì)項(xiàng)目中的不同階段的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和有效的處置，從而減少或消除各種風(fēng)險(xiǎn)。（2）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)槠髽I(yè)經(jīng)營(yíng)者提

10、供安全的工作環(huán)境。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程就是為處置項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提供各種措施的過(guò)程，所以，為經(jīng)營(yíng)者全身心地投入到各種項(xiàng)目活動(dòng)中創(chuàng)造了良好的環(huán)境，從而保證項(xiàng)目順利進(jìn)行。 （3）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理能夠保障經(jīng)營(yíng)目標(biāo)地順利實(shí)現(xiàn)。由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的開(kāi)展，使企業(yè)面臨各種風(fēng)險(xiǎn)損失減少或降至最低程度，并能在損失發(fā)生后得到合理的補(bǔ)償，從而保證項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)者獲得穩(wěn)定的、合理的、不斷增長(zhǎng)的盈利，保證項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 （4）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理能夠提高項(xiàng)目管理的經(jīng)營(yíng)效益。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是以一種最小成本投入達(dá)到最大的、安全的、保障的管理方法，這主要是它將有關(guān)處置的各種風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用合理的分?jǐn)偟礁鱾€(gè)過(guò)程之中，減少了風(fēng)險(xiǎn)損失，從而促進(jìn)了項(xiàng)目管理者的經(jīng)營(yíng)效

11、益的提高。2 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概述2.1 風(fēng)險(xiǎn)的概念風(fēng)險(xiǎn)就是一種不確定性，其次它與損失密切相關(guān)，所以從本質(zhì)上講，工程風(fēng)險(xiǎn)就是指在工程項(xiàng)目中所發(fā)生損失的不確定性。通常工程項(xiàng)目都具有一次性，周期長(zhǎng)，固定性，投資大等特點(diǎn)，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失將是非常巨大的，因此，必須對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理，及早防范。2.2 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指所有影響該項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的總和。任何一項(xiàng)工程，其項(xiàng)目立項(xiàng)及各種分析、研究、設(shè)計(jì)、計(jì)劃都是基于對(duì)未知因素（包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然各方面）預(yù)測(cè)之上的，基于正常的和理想的的技術(shù)、管理、組織之上的。而在項(xiàng)目實(shí)施及運(yùn)行過(guò)程中，這些因素都有可能發(fā)生

12、變化。這些變化是原定的計(jì)劃、方案受到干擾，甚至可能使原定的目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。對(duì)工程項(xiàng)目這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，我們稱之為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期延長(zhǎng)、成本增加、計(jì)劃修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗。隨著現(xiàn)代工程項(xiàng)目規(guī)模的不斷擴(kuò)大、使用技術(shù)新穎、持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、參加單位多、環(huán)境接口復(fù)雜等特點(diǎn)，更使得工程項(xiàng)目在實(shí)施的過(guò)程中危機(jī)四伏。任何一個(gè)項(xiàng)目，它都具有風(fēng)險(xiǎn)因素的存在性、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性三個(gè)基本要素。2.3 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念所謂風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別、度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)

13、的、循環(huán)的、系統(tǒng)的、完整的過(guò)程。建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理具有同樣的特征。建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一種綜合性的管理活動(dòng)，其理論和實(shí)踐涉及到自然科學(xué)、社會(huì)科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)的形成過(guò)程、風(fēng)險(xiǎn)潛在的破壞機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍以及風(fēng)險(xiǎn)的破壞力錯(cuò)綜復(fù)雜，單一的管理技術(shù)或單一的工程技術(shù)、財(cái)務(wù)、組織、教育和程序措施等都有局限性，都不能完全奏效。必須綜合運(yùn)用多種方法、手段和措施，才能以最小的成本將各種不利后果減少到最低程度。建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于一個(gè)工程項(xiàng)目從擬定規(guī)劃、工程設(shè)計(jì)、工程施工、直至建成投產(chǎn)的全部過(guò)程。由于目前工程建設(shè)的復(fù)雜程度也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)以往，因而不可避免地

14、面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)。另外，由于我國(guó)建筑市場(chǎng)發(fā)展不完善，市場(chǎng)主體行為不規(guī)范，工程質(zhì)量事故和施工傷亡事故等是有發(fā)生，使工程風(fēng)險(xiǎn)因素大為增加。如果不采取有效的防范措施，一旦發(fā)生危險(xiǎn)，便會(huì)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失和嚴(yán)重的人員傷亡，不但會(huì)威脅到工程的順利進(jìn)行，甚至有可能導(dǎo)致工程徹底失敗。2.4 我國(guó)建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的一些問(wèn)題我國(guó)的許多建筑施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理尚處于初步認(rèn)識(shí)和依靠經(jīng)驗(yàn)積累，方法上簡(jiǎn)單操作，缺少規(guī)范，有效的科學(xué)管理程序，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力弱。2.4.1 缺乏規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)絕大多數(shù)承包商未能建立起全面、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，對(duì)于投標(biāo)項(xiàng)目投標(biāo)前的可行性分析不夠，對(duì)潛在的投標(biāo)對(duì)象估計(jì)不足，有項(xiàng)目就去

15、投標(biāo)，中標(biāo)率很低。對(duì)項(xiàng)目施工過(guò)程中不斷發(fā)生的各種變化估計(jì)不足，因而風(fēng)險(xiǎn)到來(lái)時(shí)不能及時(shí)做出有效的反應(yīng)，合理的調(diào)整。由于缺乏全面的，可靠的數(shù)據(jù)支持，經(jīng)常憑經(jīng)驗(yàn)臨時(shí)決策處理風(fēng)險(xiǎn)，管理成效低。2.4.2 風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全國(guó)內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理沒(méi)有明確的定位，在企業(yè)和項(xiàng)目部的組織結(jié)構(gòu)設(shè)置上未考慮風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和職能，缺乏專(zhuān)職部門(mén)和人員來(lái)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制不健全，使得化解、抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差，增加了組織結(jié)構(gòu)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。2.4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不強(qiáng)我國(guó)施工企業(yè)經(jīng)營(yíng)者和施工項(xiàng)目管理者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識(shí)不足，沒(méi)有把其作為項(xiàng)目管理的重要內(nèi)容。盡管有一些風(fēng)險(xiǎn)管理的措施，但

16、僅限于一些工程質(zhì)量、進(jìn)度、安全等方面的保證措施，缺乏系統(tǒng)性和明確的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，分布于施工組織設(shè)計(jì)和施工技術(shù)方案等文件，沒(méi)有正式的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。施工企業(yè)高層管理人員往往注重業(yè)務(wù)量。忽視施工技術(shù)的管理，更缺乏專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。2.4.4 風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全國(guó)內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，在企業(yè)和項(xiàng)目部的組織結(jié)構(gòu)設(shè)置上未考慮風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和職能，缺乏專(zhuān)職部門(mén)和人員來(lái)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。一旦遭遇風(fēng)險(xiǎn)，全企業(yè)上下一團(tuán)糟，化解、抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差，增加組織機(jī)構(gòu)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。 3 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估3.1 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別過(guò)程中應(yīng)遵循的原則風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟,是指通過(guò)一定的方式,系統(tǒng)而全面地識(shí)別

17、出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類(lèi)的過(guò)程,必要時(shí),還需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果作出定性的估計(jì)。在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別過(guò)程中應(yīng)遵循以下原則:（1) 由粗及細(xì),由細(xì)及粗。由粗及細(xì)是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面分析,并通過(guò)各種途徑對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解,逐漸細(xì)化。而由細(xì)及粗是指從工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的眾多風(fēng)險(xiǎn)中,根據(jù)同類(lèi)建設(shè)工程的經(jīng)驗(yàn)以及對(duì)擬建建設(shè)工程具體情況的分析和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查,確定那些對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有較大影響的工程風(fēng)險(xiǎn),作為主要風(fēng)險(xiǎn)。（2) 嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。（3) 先懷疑后排除。（4) 排除與確認(rèn)并重。（5) 必要時(shí),可做試驗(yàn)論證。如抗震試驗(yàn)、風(fēng)洞試驗(yàn)等。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有:專(zhuān)家調(diào)查

18、法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法,初始清單法,經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單。3.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)3.2.1 項(xiàng)目規(guī)劃包括項(xiàng)目目標(biāo)、范圍、費(fèi)用計(jì)劃、資源計(jì)劃、采購(gòu)計(jì)劃、進(jìn)度計(jì)劃、業(yè)主方和承包商等各方對(duì)項(xiàng)目的期望值等。3.2.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃它明確了項(xiàng)目組織及成員風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)方案，規(guī)劃和設(shè)計(jì)了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程，指導(dǎo)項(xiàng)目組織選擇風(fēng)險(xiǎn)管理方法。3.2.3 歷史資料包括以前做過(guò)的類(lèi)似工程的工程系統(tǒng)的文件記錄、計(jì)劃或工作分解、進(jìn)度計(jì)劃、專(zhuān)家判斷、假象分析等資料，分析這些資料有助于獲取對(duì)本項(xiàng)目有借鑒作用的風(fēng)險(xiǎn)信息。3.2.4 風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)一般的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括管理風(fēng)險(xiǎn)、

19、組織風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)變更等。掌握了各種風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的特征規(guī)律，是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基本前提。制約因素與假設(shè)條件。項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、設(shè)計(jì)等計(jì)劃和規(guī)劃性文件是在一定的假設(shè)條下完成的，它們一些條件在實(shí)施期間可能不成立，這就會(huì)增加項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。3.3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的評(píng)估3.3.1 定性風(fēng)險(xiǎn)分析定性風(fēng)險(xiǎn)分析包括為了采取進(jìn)一步行動(dòng)，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先排序的方法。項(xiàng)目的組織可通過(guò)關(guān)注高優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)有效改善項(xiàng)目績(jī)效。定性風(fēng)險(xiǎn)分析是指通過(guò)考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響和其他因素，對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)進(jìn)行評(píng)估。定性風(fēng)險(xiǎn)分析通常是為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃過(guò)程確立優(yōu)先級(jí)的一種經(jīng)濟(jì)、有

20、效和快捷的方法，并為定量風(fēng)險(xiǎn)分析（如果需要該過(guò)程）奠定基礎(chǔ)。在項(xiàng)目生命期內(nèi)應(yīng)該對(duì)定性風(fēng)險(xiǎn)分析進(jìn)行重新審查，以確保其反映項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)變化。定性風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程需要使用風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程的成果。定性風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程完成后，可進(jìn)入定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程或直接進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)吸納應(yīng)對(duì)規(guī)劃過(guò)程。定性分析的主要方法如下：（1）風(fēng)險(xiǎn)概率與影響評(píng)估（2）概率和影響矩陣（3）風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估（4）風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)(5) 風(fēng)險(xiǎn)緊迫性評(píng)估3.3.2 定量風(fēng)險(xiǎn)分析定量風(fēng)險(xiǎn)分析是指對(duì)定性風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程中作為對(duì)項(xiàng)目需求存在潛在重大影響而排序在先的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程是對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)事件的影響進(jìn)行分析，并就風(fēng)險(xiǎn)分配一個(gè)數(shù)值。定量風(fēng)險(xiǎn)分

21、析是在不確定情況下進(jìn)行決策的一種量化方法。定量風(fēng)險(xiǎn)分析一般在定性風(fēng)險(xiǎn)分析之后進(jìn)行，但是，經(jīng)驗(yàn)豐富的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理一般在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程之后直接進(jìn)行定量分析。在有些情況下，可能不需要進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析就可以制定出有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。在一個(gè)具體項(xiàng)目上，究竟才采用哪一種方法或者同時(shí)采用兩種方法，將取決于可用的時(shí)間與預(yù)算以及風(fēng)險(xiǎn)及其后果的定性或定量描述的需要。定量分析的方法有：（1）數(shù)據(jù)收集和表示技術(shù) 訪談 訪談技術(shù)用于對(duì)分線概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生的后果進(jìn)行量化。所需的信息取決于采用的概率分布類(lèi)型。例如，有些常用分布，要求收集樂(lè)觀（低）、悲觀（高）與最可能發(fā)生的情況的相關(guān)資料，而其他分布，則要收集平均值與標(biāo)注差的

22、資料。概率分布連續(xù)概率分布代表數(shù)值的不確定性，例如，進(jìn)度活動(dòng)的持續(xù)時(shí)間或項(xiàng)目組件的費(fèi)用等。而不連續(xù)分布可用于表示不確定時(shí)間，如測(cè)試的結(jié)果或決策樹(shù)的某種可能選項(xiàng)等。專(zhuān)家判斷項(xiàng)目外部或內(nèi)部的專(zhuān)項(xiàng)課題專(zhuān)家，如工程或統(tǒng)計(jì)專(zhuān)家，可對(duì)數(shù)據(jù)和技術(shù)進(jìn)行驗(yàn)證。（2）定量風(fēng)險(xiǎn)分析和模型技術(shù)通用的定量風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)包括：敏感性分析 敏感性分析有助于確定哪些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目具有最大的潛在影響。它把所用其他不確定因素保持在基準(zhǔn)值的條件以下，考察項(xiàng)目的每項(xiàng)要素的不確定性對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生多大程度的影響。敏感性分析最常用的顯示方式是龍卷風(fēng)圖。預(yù)期貨幣價(jià)值分析決策樹(shù)分析模型和模擬3.4 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的意義建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管

23、理的基礎(chǔ)，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的項(xiàng)目管理是十分盲目和毫無(wú)意義的。只有理想聯(lián)系實(shí)際的進(jìn)行建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，才能使項(xiàng)目管理者將注意力集中到具體的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)上來(lái)，才能將具體的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素給項(xiàng)目帶來(lái)的危害和機(jī)遇分析出來(lái)。所以建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的意義就是：（1）為項(xiàng)目管理者今后的管理工作提供強(qiáng)有力的第一手資料。（2）有利于項(xiàng)目管理成員樹(shù)立項(xiàng)目管理成功的信心。（3）有利于確定項(xiàng)目的工作量和分析獲得利潤(rùn)的厚薄。（4）是系統(tǒng)理論在建設(shè)工程項(xiàng)目管理中的具體體現(xiàn)。（5）為項(xiàng)目管理者提供全面的必要的信息，是建設(shè)工程項(xiàng)目控制的重要的基礎(chǔ)性工作。3.5 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn) （1）建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理不僅僅是項(xiàng)目經(jīng)理者或

24、者項(xiàng)目管理部個(gè)別人員的事情，而是項(xiàng)目管理部全體人員參與并共同完成的任務(wù)。這主要取決于項(xiàng)目管理部的每一個(gè)成員的工作經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)都具有風(fēng)險(xiǎn)，從而在項(xiàng)目管理過(guò)程中存在著風(fēng)險(xiǎn)。所以，建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理具有全員性。 （2）建設(shè)工程項(xiàng)目在整個(gè)生命周期過(guò)程中都具有風(fēng)險(xiǎn)，所以，它具有系統(tǒng)性。 （3）建設(shè)工程項(xiàng)目具有一次性的特點(diǎn)，但項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別卻不是一次性的。它隨著建設(shè)項(xiàng)目的內(nèi)部條件、外部環(huán)境、項(xiàng)目范圍的變化，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別也要隨時(shí)進(jìn)行。所以，建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理具有動(dòng)態(tài)性。 （4）建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需要進(jìn)行許多的基礎(chǔ)性工作，其中最主要的是收集建設(shè)項(xiàng)目的相關(guān)信息資料，資料收集的成果直接決定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的質(zhì)量

25、、結(jié)果、可靠性和準(zhǔn)確性。所以，建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有信息性。 （5）建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有較強(qiáng)的綜合特點(diǎn)，這主要取決于除全體人員參與外，還要綜合運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)和工具。3.6 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法3.6.1 文件審查對(duì)項(xiàng)目文件（包括計(jì)劃、假設(shè)、先前的項(xiàng)目文檔和其他信息）進(jìn)行系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)性的審查。項(xiàng)目計(jì)劃質(zhì)量、所有計(jì)劃之間的一致性及其項(xiàng)目需求和假設(shè)條件的符合程度，均可表現(xiàn)為項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)指示器。3.6.2 信息收集技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中所采用的信息收集技術(shù)主要是：頭腦風(fēng)暴會(huì)德?tīng)柗萍夹g(shù)訪談根本原因識(shí)別優(yōu)勢(shì)、弱點(diǎn)、機(jī)會(huì)與威脅分析（SWOT分析，態(tài)勢(shì)分析）3.6.3 核對(duì)表分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所用的核對(duì)表可

26、根據(jù)歷史資料、以往類(lèi)似項(xiàng)目所積累的知識(shí)以及其他信息來(lái)源著手制定。風(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)的最底層可用做風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表。使用核對(duì)表的優(yōu)點(diǎn)之一是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程迅速便捷，其缺點(diǎn)之一就是所制定的核對(duì)表不可能包羅萬(wàn)象。應(yīng)該注意探討標(biāo)準(zhǔn)核對(duì)表上未列出的事項(xiàng)。在項(xiàng)目收尾過(guò)程中，應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表進(jìn)行審查、改進(jìn)，以供將來(lái)項(xiàng)目使用。3.6.4 假設(shè)分析每個(gè)項(xiàng)目都是根據(jù)一套假定、設(shè)想或者假設(shè)進(jìn)行構(gòu)思與制定的。假設(shè)分析是檢驗(yàn)假設(shè)有效性，即假設(shè)是否成立的一種技術(shù)。它辨認(rèn)不精確、不一致、不完整的假設(shè)對(duì)項(xiàng)目所造成的風(fēng)險(xiǎn)。3.6.5 圖解技術(shù)圖解技術(shù)就是根據(jù)因果圖、系統(tǒng)流程圖以及影響圖進(jìn)行關(guān)系分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成果一般載入風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)中，包括已識(shí)別的

27、風(fēng)險(xiǎn)清單、風(fēng)險(xiǎn)根本原因及風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別更新等。4 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃4.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失構(gòu)成。風(fēng)險(xiǎn)因素，是指能增加或產(chǎn)生損失頻率和損失幅度的條件，它是事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在原因或間接原因。由于風(fēng)險(xiǎn)因素的存在，在滿足一定條件的基礎(chǔ)上將引起風(fēng)險(xiǎn)事故。風(fēng)險(xiǎn)事故，是指能造成生命和財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，它是造成損失的直接原因或外在原因，是損失的媒介質(zhì)，即風(fēng)險(xiǎn)只有通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，才能導(dǎo)致?lián)p失；風(fēng)險(xiǎn)事故是風(fēng)險(xiǎn)損失從可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)性的媒介。損失則是一種非故意的、非預(yù)期的、非計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。工程風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)質(zhì)是由于工程風(fēng)險(xiǎn)因素的存在，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事故，最

28、終導(dǎo)致?lián)p失。4.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)舉行規(guī)劃會(huì)議制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。參會(huì)者可包括項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員和利害關(guān)系者、執(zhí)行組織中負(fù)責(zé)管理規(guī)劃和實(shí)施活動(dòng)人員，以及其他參加人員。在會(huì)議期間，將界定風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的基本計(jì)劃，確定風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用因素和所需的計(jì)劃活動(dòng)，并分別將其納入項(xiàng)目預(yù)算和進(jìn)度計(jì)劃中，同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)進(jìn)行分配，并根據(jù)通用的組織風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別和風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行定義與調(diào)整。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃描述如何安排與實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，它是項(xiàng)目管理計(jì)劃的叢書(shū)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃一般包括以下內(nèi)容：（1）方法論確定實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理可使用的方法、工具及數(shù)據(jù)來(lái)源。（2）崗位與職責(zé)確定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中每項(xiàng)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、支援與風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)

29、的成員組成。為這些崗位分配人員并澄清其職責(zé)。（3）預(yù)算在資源分配的基礎(chǔ)上，估算風(fēng)險(xiǎn)管理所需費(fèi)用，并將其納入項(xiàng)目費(fèi)用基準(zhǔn)。（4）時(shí)間安排確定在項(xiàng)目整個(gè)生命期中實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的次數(shù)和頻率，并確定應(yīng)納入項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。（5）風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是確保系統(tǒng)、持續(xù)、詳細(xì)和一致的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的綜合過(guò)程，并為保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的效率和質(zhì)量提供了一個(gè)框架。（6）風(fēng)險(xiǎn)概率和影響的定義為確保性風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程的質(zhì)量和可信度，要求界定不同層次的風(fēng)險(xiǎn)概率和影響。在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過(guò)程，通用的風(fēng)險(xiǎn)概率水平和影響水平的界定將依據(jù)個(gè)別項(xiàng)目的具體情況進(jìn)行調(diào)整，以便在定性風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程中應(yīng)用。（7）概率和影響矩陣根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)

30、生的潛在影響，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先排序。風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先排序的典型方法是借用對(duì)照表或概率和影響矩陣。通常由組織界定哪些風(fēng)險(xiǎn)概率和影響組合具有較高、中等和較低的程度，據(jù)以確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃。（8）厲害關(guān)系者承受度根據(jù)具體項(xiàng)目情況，在風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃過(guò)程中制定利害關(guān)系者的承受度。（9）匯報(bào)格式闡述風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)的內(nèi)容和格式，以及所需的其他風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。界定如何對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的成果進(jìn)行記錄、分析和溝通。（10）跟蹤說(shuō)明如何記錄風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的各個(gè)方面，以便供當(dāng)前項(xiàng)目的使用，或滿足未來(lái)的需求和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的需要。并說(shuō)明是否對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行審計(jì)及如何審計(jì)。5 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)與監(jiān)控5.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)的含義風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)是指對(duì)項(xiàng)目

31、目標(biāo)增加實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)、減少失敗威脅所制定的方案，決定應(yīng)采取對(duì)策的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程在定性風(fēng)險(xiǎn)分析和定量風(fēng)險(xiǎn)分析之后進(jìn)行，包括確認(rèn)與指派相關(guān)個(gè)人或多人對(duì)已得到認(rèn)可并有資金支持的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施擔(dān)負(fù)起職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)水平處理風(fēng)險(xiǎn)，在需要時(shí)，將在預(yù)算、進(jìn)度計(jì)劃和項(xiàng)目管理計(jì)劃中加入資源和活動(dòng)。5.2 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施5.2.1 風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避指改變項(xiàng)目計(jì)劃，以排除風(fēng)險(xiǎn)或條件，或者保護(hù)項(xiàng)目目標(biāo)，使其不受影響，或?qū)κ艿酵{的一些目標(biāo)放松要求，例如，延長(zhǎng)進(jìn)度和減少范圍等。項(xiàng)目早期的某些風(fēng)險(xiǎn)事件可以通過(guò)澄清要求、取得信息、改善溝通或獲取技術(shù)專(zhuān)長(zhǎng)而得到解決。5.2.2 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將

32、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至其他人或其它組織，其目的是借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人或組織。具體實(shí)施時(shí)可表現(xiàn)為財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（如銀行、保險(xiǎn)公司或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任）、非財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（將項(xiàng)目有關(guān)的物業(yè)或項(xiàng)目轉(zhuǎn)移到第三方，或者以合同的形式把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他人或組織身上）。5.2.3 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制是根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定的衡量標(biāo)準(zhǔn)，針對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的基本問(wèn)題，以某種方式駕馭風(fēng)險(xiǎn)，全面跟蹤并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)處理活動(dòng)的執(zhí)行情況，保證項(xiàng)目可靠、高效地完成項(xiàng)目目標(biāo)。它包括采用系統(tǒng)的項(xiàng)目監(jiān)控方法、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、制定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急計(jì)劃等內(nèi)容。 5.2.4

33、風(fēng)險(xiǎn)自留當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，如果找不到其他合適的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，就可將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致增加的費(fèi)用視為項(xiàng)目的成本，采取積極行動(dòng)自行承擔(dān)工程事故后果。5.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的含義在項(xiàng)目生命期，實(shí)施包含風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的項(xiàng)目管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)持續(xù)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督，以發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)和變化的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)及控制是指識(shí)別、分析和規(guī)劃新生風(fēng)險(xiǎn)，追蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和“觀察清單”中的風(fēng)險(xiǎn)，重新分析現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)，檢測(cè)應(yīng)急計(jì)劃的觸發(fā)條件，檢測(cè)殘余風(fēng)險(xiǎn)，審查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的實(shí)施并評(píng)估其效力的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)與控制過(guò)程所使用的技術(shù)包括偏差和趨勢(shì)分析，要求使用項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中生成的績(jī)效數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)及控制過(guò)程同其他風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程一樣，在項(xiàng)目生命期內(nèi)是不斷實(shí)施

34、的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)的其他作用在于：（1）判斷項(xiàng)目的假設(shè)是否成立；（2）確定風(fēng)險(xiǎn)的原有狀態(tài)是否已經(jīng)發(fā)生改變，及其趨勢(shì)的進(jìn)一步分析：（3）判斷是否遵循了恰當(dāng)?shù)姆结樑c程序；（4）判斷是否需要依據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)費(fèi)用或進(jìn)度應(yīng)急儲(chǔ)備進(jìn)行修改。5.4 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與控制的主要方法風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控可能涉及選擇替代對(duì)策、實(shí)施應(yīng)急或備用計(jì)劃、采取糾正措施，或修改項(xiàng)目管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期向項(xiàng)目經(jīng)理匯報(bào)計(jì)劃的有效性、未曾預(yù)料的后果，以及為適當(dāng)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所需采取的中途糾正措施。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與控制的主要方法有：（1）風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程通常要求對(duì)新風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新評(píng)估。應(yīng)定期進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)估。項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)狀態(tài)審查會(huì)的議程

35、中，應(yīng)包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。重復(fù)的內(nèi)容和詳細(xì)程度取決于項(xiàng)目相對(duì)于目標(biāo)的績(jī)效情況。（2）風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)在于檢查并記錄風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略處理易識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)及其根源的效力，以及風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的效力。（3）偏差和趨勢(shì)分析即通過(guò)績(jī)效信息對(duì)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)行審查。可通過(guò)凈值分析、項(xiàng)目偏差和趨勢(shì)分析的其他分析方法，對(duì)項(xiàng)目總體績(jī)效進(jìn)行監(jiān)控。分析的結(jié)果可以揭示項(xiàng)目完成時(shí)在費(fèi)用與進(jìn)度目標(biāo)方面的潛在偏離。與基準(zhǔn)計(jì)劃的偏差有可能反映了威脅或機(jī)會(huì)的潛在影響。（4）技術(shù)績(jī)效衡量技術(shù)績(jī)效衡量是比較項(xiàng)目執(zhí)行期間的技術(shù)成果與項(xiàng)目計(jì)劃中的技術(shù)成果兩者間的偏差，如在某個(gè)里程碑時(shí)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)的功能比原來(lái)計(jì)劃的更多或更少。通過(guò)衡量有助于預(yù)測(cè)實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目范圍的

36、成功程度。（5）儲(chǔ)備金分析在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能會(huì)發(fā)生一些對(duì)預(yù)算或進(jìn)度應(yīng)急儲(chǔ)備金造成積極或消極影響的風(fēng)險(xiǎn)。儲(chǔ)備金分析指在項(xiàng)目的任何時(shí)點(diǎn)將剩余的儲(chǔ)備金金額與剩余風(fēng)險(xiǎn)量進(jìn)行比較，以確定剩余的儲(chǔ)備金是否仍舊充足。（6）狀態(tài)審查會(huì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理可以是定期召開(kāi)的項(xiàng)目狀態(tài)審查會(huì)的一項(xiàng)議程。該議程所占用會(huì)議的時(shí)間可長(zhǎng)可短，這取決于已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)以及應(yīng)對(duì)的難易程度。經(jīng)常就風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行討論，可促使有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（特別是威脅）的確定更加容易和準(zhǔn)確。6 建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)6.1工程保險(xiǎn)的含義工程保險(xiǎn)是針對(duì)工程項(xiàng)目在建設(shè)過(guò)程中可能出現(xiàn)的因自然災(zāi)害和意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法應(yīng)對(duì)第三者的人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)

37、任提供保障的一種綜合性保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)承保的風(fēng)險(xiǎn)，包括自然災(zāi)害和意外事故。保障或者賠償?shù)膶?duì)象可以分為物質(zhì)損失和第三者責(zé)任兩個(gè)主要部分。6.2 工程保險(xiǎn)的分類(lèi)工程保險(xiǎn)的分類(lèi)方式較多，根據(jù)不同的方式可以分為以下類(lèi)別：6.2.1 按照承保標(biāo)的分類(lèi)按照承保標(biāo)的可以將工程保險(xiǎn)分為：建筑工程（一切）險(xiǎn)、預(yù)期利益損失保險(xiǎn)。6.2.2 按照投保人分類(lèi)按照投保人可以將工程保險(xiǎn)分為：項(xiàng)目保險(xiǎn)和承包商保險(xiǎn)。項(xiàng)目保險(xiǎn)是以建設(shè)項(xiàng)目為單位進(jìn)行投保的，通常項(xiàng)目保險(xiǎn)的被保人包括參與項(xiàng)目建設(shè)的各個(gè)方面，如建設(shè)項(xiàng)目業(yè)主、承包商、分包商、供應(yīng)商等；承包商保險(xiǎn)是承包商以自身的利益進(jìn)行投保，通常承包商保險(xiǎn)人是承包商自己。6.2.3 按照

38、保險(xiǎn)期限分類(lèi)按照承包期限可以將工程保險(xiǎn)分為：工期保險(xiǎn)和年度保險(xiǎn)。工期保險(xiǎn)是保險(xiǎn)期限與建設(shè)項(xiàng)目的工期相吻合的保險(xiǎn)；年度保險(xiǎn)是以年度為保險(xiǎn)期限進(jìn)行的保險(xiǎn)，通常年度保險(xiǎn)是承包商保險(xiǎn)的一種形式，是以承包商在一個(gè)年度內(nèi)完成的工程項(xiàng)目（工程量）為對(duì)象的工程保險(xiǎn)。6.2.4 按照投保方式分類(lèi)按照投保方式可以將工程保險(xiǎn)分為：確定保險(xiǎn)和約定（開(kāi)口）保險(xiǎn)。確定保險(xiǎn)是以一個(gè)確定的建設(shè)項(xiàng)目為對(duì)象進(jìn)行的保險(xiǎn)；約定（開(kāi)口）保險(xiǎn)則是以一定的承包條件，針對(duì)尚未確定的建設(shè)項(xiàng)目為對(duì)象的保險(xiǎn)，屬于一種預(yù)先約定的保險(xiǎn)。6.3 工程保險(xiǎn)的特點(diǎn)盡管工程保險(xiǎn)屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的范疇，但與其他財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相比，工程保險(xiǎn)具有一定的特殊性。主要表現(xiàn)為：6

39、.3.1 承保風(fēng)險(xiǎn)的特殊性工程保險(xiǎn)承保風(fēng)險(xiǎn)具有的特殊性表現(xiàn)在：首先，工程保險(xiǎn)承保被保險(xiǎn)人的財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，還承保被保險(xiǎn)人的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)；第二，承包的風(fēng)險(xiǎn)的大部分裸露于風(fēng)險(xiǎn)中，自身抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力大大低于普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的標(biāo)的；第三，工程在施工中始終處于一種動(dòng)態(tài)的過(guò)程，而且存在大量的交叉作業(yè)，各種風(fēng)險(xiǎn)因素錯(cuò)綜復(fù)雜，使風(fēng)險(xiǎn)程度加大。6.3.2 保障的綜合性針對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的特殊性，工程保險(xiǎn)提供了較全面的保障。工程保險(xiǎn)的主要責(zé)任范圍一般由物質(zhì)損失部分和第三者責(zé)任部分構(gòu)成。同時(shí)，還可以針對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的具體情況提供運(yùn)輸過(guò)程中、工地外儲(chǔ)存工程中、保證期過(guò)程中等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的專(zhuān)門(mén)保障。6.3.3 被保人的廣泛性普通財(cái)產(chǎn)

40、保險(xiǎn)通常只有一個(gè)明確的被保險(xiǎn)人。建設(shè)項(xiàng)目由于涉及的當(dāng)事人和關(guān)系方較多，因此，包括建設(shè)項(xiàng)目業(yè)主、主承包商、分包商、設(shè)備供應(yīng)商、工程咨詢、工程設(shè)計(jì)、工程監(jiān)理、出資人、貸款銀行等均可成為被保險(xiǎn)人。這種廣泛性的優(yōu)點(diǎn)是將這些有關(guān)的方面均置于一個(gè)保險(xiǎn)項(xiàng)下，可以避免相互之間的責(zé)任追索。6.3.4 保險(xiǎn)期限的不確定性普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限是相對(duì)固定的，通常是一年。而工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限一般是根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目工期確定的，往往是幾年，甚至幾十年。與普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)不同的是，工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限起止點(diǎn)也不是確定的具體日期。而是根據(jù)保險(xiǎn)單的規(guī)定和工程的具體情況確定的。為此，工程保險(xiǎn)通常采用工期費(fèi)率，而較少采用年度費(fèi)率。6.3.5

41、 保險(xiǎn)金額的變動(dòng)性工程保險(xiǎn)與普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)不同的另一個(gè)特點(diǎn)是，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額在保險(xiǎn)期限內(nèi)是相對(duì)固定不變的，而工程保險(xiǎn)中物質(zhì)損失部分針對(duì)標(biāo)的的實(shí)際價(jià)值，在保險(xiǎn)期限內(nèi)是隨著工程建設(shè)的進(jìn)度不斷增長(zhǎng)的，在保險(xiǎn)期限內(nèi)，不同時(shí)點(diǎn)的實(shí)際保險(xiǎn)金額是不同的。6.4工程保險(xiǎn)的主要原則6.4.1 保險(xiǎn)利益原則中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法明確規(guī)定：“投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有可保利益?！北ｋU(xiǎn)利益（可保利益）是指投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的所具有的法律上承認(rèn)的經(jīng)濟(jì)利益。它體現(xiàn)了投保人或被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)標(biāo)的之間存在的經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，即保險(xiǎn)標(biāo)的損害或被保險(xiǎn)人必須蒙受經(jīng)濟(jì)損失。保險(xiǎn)利益原則是指在訂立和履行保險(xiǎn)合同的過(guò)程中，投保人或被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的必須具有可保利益。如果投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有可保利益，保險(xiǎn)合同無(wú)效；或者保險(xiǎn)合同生效后，投保人或被保險(xiǎn)人失去了對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的可保利