證券從業(yè)資格考試證券市場基礎(chǔ)知識重點摘要七

1、第七章證券中介機構(gòu)知識點1:證券公司。證券中介機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)和證券服務(wù)機構(gòu)兩類。（注意第一章相關(guān)內(nèi)容，這里不再重復(fù)提及）我國第一家專業(yè)型證券公司 一深圳特區(qū)證券公司于 1987年成立，1998年，我國證券法出臺。2006年新修訂證券法實施，對證券公司實行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不在分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類；建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系。設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備：1、公司章程（一目了然）2、主要股東持續(xù)盈利，3年無違法違規(guī)，凈資產(chǎn)不低于 2億元3、法定注冊資本4、人員任職資格和從業(yè)資格5、完善制度&合格場所和設(shè)施7、其他注冊資本要求（多選、單選）：證券公司注冊資本最低限額與從事業(yè)務(wù)種類直接掛鉤：1、 經(jīng)

2、營證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、財務(wù)顧問三業(yè)務(wù)，最低限額 5000萬元。2、 經(jīng)營承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他業(yè)務(wù)四業(yè)務(wù)中任一項，為1億。3、經(jīng)營以上四業(yè)務(wù)中任兩項以上的，為 5億。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。未經(jīng)中國證監(jiān)會審批，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。證券監(jiān)管機構(gòu) 應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請之日起 6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定 證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起 15日內(nèi)向證券監(jiān)管機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù) 許可證。重要事項變更須經(jīng)證券監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)（多選）：證券公司設(shè)立、收購或 撤銷分支機構(gòu)；變更業(yè)務(wù)范圍或注冊資本；變更持有5沖上股權(quán)的股東、實際控制人；變更公司章程；合并、分立、變更公司形式；

3、停業(yè)、解散、破產(chǎn)。（大 多一目了然）證券公司主要業(yè)務(wù)（以上七大業(yè)務(wù)，相關(guān)內(nèi)容等交易再復(fù)習(xí)）知識點2:證券公司治理和內(nèi)部控制。（判斷、單選）證券公司應(yīng)按照現(xiàn)代企業(yè)制度，明確劃分股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理 層之間的職責(zé)，建立完備的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制體系。誠實守信，保障客 戶合法權(quán)益，維護(hù)公司資產(chǎn)的獨立和完整。2003年證券公司治理準(zhǔn)則（試行）；2006年證券公司董事、監(jiān)事和 高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法；2008年證券公司監(jiān)督管理條例。證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。董事會、監(jiān)事會、 單獨或合并持有證券公司5沖上股權(quán)的股東，可以向股東會提出議案。5%以上股東可以提名董事（包括

4、獨立董事）、監(jiān)事候選人?？毓晒蓶|不得損害公司、 其他股東和客戶合法權(quán)益，不得越權(quán)干預(yù)公司的經(jīng)營管理活動，應(yīng)在業(yè)務(wù)人員 等方面嚴(yán)格分開。經(jīng)營四大業(yè)務(wù)中兩種業(yè)務(wù)的，董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會、審計委員會和風(fēng)險控制委員會。2003年證券公司內(nèi)部控制指引，貫徹健全、合理、制衡、獨立的原則。 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重點防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金 及結(jié)算風(fēng)險。2006年證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法，建立以凈資本為核心的風(fēng)險 控制指標(biāo)體系。凈資本是在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險 控制指標(biāo)，反映了凈資產(chǎn)中的高流動性部分。（注意同注冊資本對比記憶）經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，凈資本不低于20

5、00萬，四大業(yè)務(wù)之一 5000萬，四大業(yè)務(wù)同時經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的1億，四大業(yè)務(wù)兩項以上2億元。證券公司持續(xù)符合下列風(fēng)險控制指標(biāo)：（1）凈資本與各項風(fēng)險準(zhǔn)備之和 不低于100% （ 2）凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于 40% （ 3）凈資本與負(fù)債比例 不低于8% （ 4）凈資產(chǎn)與負(fù)債比例不低于 20% （ 5）流動資產(chǎn)與流動負(fù)債比 例不低于100%證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的：（1）按托管客戶的交易結(jié)算資金總額的 2% 計算風(fēng)險準(zhǔn)備。（2）凈資本/營業(yè)部數(shù)量不得低于500萬。證券公司按上一年營業(yè)費用總額的10%計算營運風(fēng)險的風(fēng)險準(zhǔn)備。對各項指 標(biāo)設(shè)置預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，不得低于的是標(biāo)準(zhǔn)的 120%不得超過的是80%中國證

6、監(jiān)會及派出機構(gòu)對風(fēng)險控制指標(biāo)進(jìn)行定期或不定期的檢查。不達(dá)標(biāo)的，責(zé)令公司限期改正，5個工作日報送整改計劃，整改期限最長不超過 20個 工作日。否則采取以下措施（答案一目了然）：（1）停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)（2）停 止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu)（3）限制分配紅利（4）限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)。情況惡化，危害 嚴(yán)重的采取（答案一目了然）：（1）責(zé)令停業(yè)整頓（2）指定其他機構(gòu)托管、 接管（3）撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可（4）撤銷。知識點3:證券登記結(jié)算公司。（單選）是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。設(shè)立條件：第一，自有資金不少于 2億元。第二，必需的場所設(shè)施。第三，人 員從業(yè)資格。第四其他條件。2001年中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立，標(biāo) 志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體系的形成。職能包括（答案一目了 然）:1、證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理。2、證券的存管和過戶。3、證券持有人名冊登記及權(quán)益登記。4、證券交易的清算、交收5、派發(fā)證券權(quán)益6辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢、信息等服務(wù)7、其他業(yè)務(wù)如代理投票服務(wù)等。