住房公積金雙貫標(biāo)檢查驗(yàn)收評分細(xì)則

1、附件 3住房公積金雙貫標(biāo)檢查驗(yàn)收評分細(xì)則一、貫徹落實(shí)住房公積金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)40 分（一）采集 10 分1. 界面設(shè)置規(guī)范性 3 分 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)數(shù)據(jù)項(xiàng)設(shè)置為必錄項(xiàng)，界面錄入項(xiàng)的 名稱應(yīng)與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)一致。2. 數(shù)據(jù)采集人機(jī)友好性 2 分 數(shù)據(jù)采集過程，應(yīng)采用下拉框或模糊選擇的方式。提供便 捷的數(shù)據(jù)錄入方式，以便規(guī)范使用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。3. 取值范圍的規(guī)范性 5 分?jǐn)?shù)據(jù)項(xiàng)的取值范圍應(yīng)與基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范一致。（二）處理和存儲 20 分1. 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表采用實(shí)體表方式，并檢查數(shù)據(jù)表與標(biāo)準(zhǔn)的符 合度。 5 分根據(jù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)檢查數(shù)據(jù)項(xiàng)的符合度，按符合度的比例 評分。對于沒有項(xiàng)目貸款的城市中心， 不應(yīng)將項(xiàng)

2、目貸款有關(guān)數(shù)據(jù) 項(xiàng)列入評分范圍。 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)符合度不足百分之九十的， 不予驗(yàn)收 通過。2. 銀行結(jié)算流水到賬通知真實(shí)、規(guī)范填入相關(guān)數(shù)據(jù)表，不得添加和篡改結(jié)算數(shù)據(jù)。 5 分 重點(diǎn)檢查銀行結(jié)算流水信息表和存款日記賬信息真實(shí)有 效。沒有銀行結(jié)算流水?dāng)?shù)據(jù)的，不予驗(yàn)收通過。3. 全部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫表應(yīng)以29張標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)表為基礎(chǔ)進(jìn)行設(shè) 計(jì)、擴(kuò)展。10分檢查數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和數(shù)據(jù)字典，保證數(shù)據(jù)設(shè)計(jì)依據(jù)和使用符合 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的要求。確認(rèn)數(shù)據(jù)庫所有涉及基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù) 項(xiàng)完全按照基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)要求設(shè)計(jì)。（三）使用10分基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表應(yīng)用于業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、 異地轉(zhuǎn)移接續(xù)、綜合服務(wù)平臺 等系統(tǒng)中。檢查統(tǒng)計(jì)表、異地轉(zhuǎn)移接續(xù)業(yè)務(wù)和綜合服務(wù)平臺

3、的數(shù)據(jù)表和 傳輸使用方式。二、住建部結(jié)算應(yīng)用系統(tǒng)接入與使用40分（一）全賬戶覆蓋 15分住房公積金管理所涉及的委托貸款專戶、委托存款專戶和增值收益專戶等三類賬戶，應(yīng)全部注冊維護(hù)在住房公積金結(jié)算應(yīng)用 系統(tǒng)中，并可正常使用。檢查住房公積金中心賬戶注冊情況， 按注冊使用的賬戶比例 評分。覆蓋比例不足百分之五十，不予驗(yàn)收通過。（二）全業(yè)務(wù)覆蓋 10分結(jié)算應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)涵蓋中心所有涉及資金交易的業(yè)務(wù)1.繳存3分覆蓋多種方式的繳存業(yè)務(wù)。如托收、轉(zhuǎn)賬、支票等。2. 提取3分提取到銀行卡應(yīng)實(shí)時(shí)到賬。3. 貸款3分貸款的發(fā)放和回收應(yīng)通過住建部結(jié)算應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行批量交 易。4. 國債和其它的投資融資業(yè)務(wù) 1分國債和其它

4、的投資融資業(yè)務(wù)應(yīng)通過住建部結(jié)算應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn) 行在線交易。（三）全流程覆蓋 15分1. 業(yè)務(wù)處理5分（1）繳存業(yè)務(wù)資金匹配方式，并將繳存單位維護(hù)到系統(tǒng)中。（2）開展提取公積金沖還公積金貸款業(yè)務(wù)。（3）流程設(shè)置合理，主要檢查要件處理和重復(fù)審核等問題2. 結(jié)算5分（1）賬戶設(shè)置合理，檢查所有銀行賬戶余額，二級賬戶宜 采用零余額賬戶管理。（2）資金結(jié)算指令主要由公積金中心發(fā)起。3. 核算5分（1）三賬實(shí)時(shí)平衡匹配，主要檢查余額調(diào)節(jié)表中的未達(dá)賬項(xiàng)等。（ 2）依據(jù)財(cái)政部檔案局會計(jì)檔案管理辦法 ，基于電子 結(jié)算，提高核算效率特別是電子憑證的維護(hù)。（3）檢查資產(chǎn)負(fù)債表中應(yīng)收應(yīng)付科目， 對下屬科目進(jìn)行分 項(xiàng)檢查。

5、檢查資產(chǎn)負(fù)債表目的：一是資金混同存放的問題，特別是 貸款保證金不應(yīng)與住房公積金存款混同存放。 二是長期繳存未分 配款項(xiàng)應(yīng)做到按月清理。三、組織推進(jìn) 10 分（一）省廳推動 5 分省廳應(yīng)有貫標(biāo)工作相關(guān)方案、組織培訓(xùn)、督促檢查、初步 驗(yàn)收。（二）市級推動 5 分 市級應(yīng)有貫標(biāo)工作的項(xiàng)目立項(xiàng)、資金保證、工作方案等落 實(shí)措施。四、技術(shù)資料和檔案管理 10 分 應(yīng)按住房公積金信息系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范要求收集、建檔、 歸檔。五、加分項(xiàng) 20 分（一）市政府領(lǐng)導(dǎo)重視雙貫標(biāo)工作情況 4 分（二）與受托銀行的協(xié)作程度 4 分1. 制定對銀行考核辦法并實(shí)施 1 分2. 使用銀行網(wǎng)點(diǎn)，擴(kuò)大服務(wù)范圍 1 分3. 與受托銀行共享數(shù)據(jù)的情況 1 分4. 到賬通知時(shí)間 1 分（三）對軟件公司的要求 4 分1. 培訓(xùn)效果（操作人員使