銀行營運(yùn)部操作風(fēng)險控制及流程優(yōu)化獎勵辦法

1、營運(yùn)部操作風(fēng)險控制及流程優(yōu)化獎勵辦法為進(jìn)一步增強(qiáng)*銀行總行及各分支行營運(yùn)風(fēng)險控制能力，優(yōu)化工作流程、提升工作績效，鼓勵各級營運(yùn)人員對操作風(fēng)險和流程優(yōu)化建言獻(xiàn)策，根據(jù)本行操作風(fēng)險事件報告指引及營運(yùn)部今年工作計(jì)劃，制定本獎勵方案。第一章 總則第一條 操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。各級營運(yùn)人員均有權(quán)利對潛在的操作風(fēng)險點(diǎn)、操作風(fēng)險控制缺陷等提出完善建議，對即將發(fā)生或已發(fā)生的操作風(fēng)險事件進(jìn)行及時報告。第二條 總行及各分支行營運(yùn)主管應(yīng)鼓勵營運(yùn)人員提出操作風(fēng)險控制建議。對反映和成功避免操作風(fēng)險的發(fā)生的人員應(yīng)給予一定的鼓勵和獎勵。第三條 操作風(fēng)險控制

2、和流程控制緊密相關(guān)，同時流程優(yōu)化對于提升營運(yùn)工作效率作用顯著。因此在考慮風(fēng)險可控的前提下，鼓勵各級營運(yùn)人員提出流程優(yōu)化建議，對于采納的建議，應(yīng)對建議人員給予一定的鼓勵和獎勵。第二章 報告流程第四條 報告分為建議報告和事件報告兩類，建議報告包括操作風(fēng)險控制建議和流程優(yōu)化建議；事件報告指由于流程、人員、系統(tǒng)等因素導(dǎo)致的風(fēng)險事件的報告。第五條 營運(yùn)人員關(guān)于完善操作風(fēng)險控制或優(yōu)化流程的建議，可在與本級營運(yùn)主管討論后，填寫操作風(fēng)險控制建議（附件一）或流程優(yōu)化建議（附件二）并通過電子郵件發(fā)送至總行營運(yùn)部營運(yùn)支持主任。第六條 由總行營運(yùn)總監(jiān)、各級營運(yùn)主管、營運(yùn)支持主任（包括上述人員授權(quán)的代理人）等成員組成評

3、議小組，每月對于匯總的操作風(fēng)險控制建議和流程優(yōu)化建議進(jìn)行評議，并作出采納、需進(jìn)一步修改、暫不采納的決定。對予以采納的，由總行營運(yùn)部營運(yùn)支持主任進(jìn)行記錄作為獎勵依據(jù)。第七條 總行營運(yùn)部營運(yùn)支持主任應(yīng)及時向建議人反饋評議結(jié)果，對需進(jìn)一步修改的，鼓勵其完善后再提交；對暫不采納的，應(yīng)詳細(xì)說明原因，并鼓勵其在今后工作中繼續(xù)提出建議。第八條 操作風(fēng)險事件的報告，營運(yùn)人員可在向本級營運(yùn)主管匯報后，填寫操作風(fēng)險事件報告（附件三）并在2個工作日內(nèi)通過電子郵件發(fā)送至總行營運(yùn)部營運(yùn)支持主任。情況緊急的，可先行通過電話或郵件報告；操作風(fēng)險事件涉及營運(yùn)主管的，可直接反映至總行營運(yùn)部營運(yùn)支持主任。第九條 總行營運(yùn)部營運(yùn)支

4、持主任收到操作風(fēng)險事件報告或相關(guān)電話及郵件后，應(yīng)即刻向總行營運(yùn)總監(jiān)報告，由營運(yùn)總監(jiān)指定人員進(jìn)行調(diào)查。對調(diào)查屬實(shí)或成功避免操作風(fēng)險發(fā)生的報告人員，由總行營運(yùn)部營運(yùn)支持主任進(jìn)行記錄作為獎勵依據(jù)。第三章 獎勵流程第十一條 總行營運(yùn)部營運(yùn)支持主任每季度首月5個工作日內(nèi)，對上季度記錄的建議報告和事件報告進(jìn)行匯總，對符合獎勵標(biāo)準(zhǔn)（第六條、第九條）的，交營運(yùn)總監(jiān)批準(zhǔn)并確定獎勵級別。第十二條 總行營運(yùn)部營運(yùn)支持主任根據(jù)營運(yùn)總監(jiān)批準(zhǔn)，對報告有關(guān)人員予以獎勵，并將獎勵記錄抄送建議人員所屬營運(yùn)主管，作為當(dāng)年工作業(yè)績考核的重要參考。第十三條 對具有示范作用的報告，經(jīng)營運(yùn)總監(jiān)批準(zhǔn)，總行營運(yùn)部營運(yùn)支持主任可通過內(nèi)部郵件向

5、全體營運(yùn)人員通報，鼓勵各級營運(yùn)人員積極建言獻(xiàn)策。第四章 獎勵標(biāo)準(zhǔn)及獎勵方式第十四條 每季度首月，由總行營運(yùn)總監(jiān)指定成員組成評議小組，對符合獎勵標(biāo)準(zhǔn)的報告，根據(jù)如下矩陣將獎勵劃分為a、b、c三個類別：財務(wù)效果高cba中cbb低ccc低中高可執(zhí)行性 其中，a類獎勵：具有很好的可執(zhí)行性和財務(wù)效果（顯著降低營運(yùn)成本或避免重大損失）；b類獎勵：具有較好的可執(zhí)行性和財務(wù)效果；c類獎勵：在可執(zhí)行性或財務(wù)效果方面對日常工作具有一定的促進(jìn)作用。第十五條 總行營運(yùn)總監(jiān)可根據(jù)獎勵類別，給予建議和報告人員一定的獎勵。獎勵方式包括通報表揚(yáng)、物質(zhì)獎勵、培訓(xùn)、集體活動等多種形式。第十六條 總行營運(yùn)總監(jiān)亦可根據(jù)當(dāng)年情況評定年度最佳建議和報告，給予建議或報告人員一定的物質(zhì)獎勵并頒發(fā)獎狀。附件1. 操作風(fēng)險控制建議；2. 流程優(yōu)化建議；3. 操作風(fēng)險事件報告。附件1.流程優(yōu)化建議 年 月 日事項(xiàng)關(guān)于*流程優(yōu)化的建議建議人員所屬機(jī)構(gòu) 總行營運(yùn)部； 分行涉及事項(xiàng)描述具體建議建議方案：可執(zhí)行性：財務(wù)效果：其他（如有）營運(yùn)主管附件2.操作風(fēng)險控制建議 年 月 日事項(xiàng)關(guān)于*操作風(fēng)險控制的建議建議人員所屬機(jī)構(gòu) 總行營運(yùn)部； 分行涉及事項(xiàng)描述具體建議建議方案：