銀行營運部操作風險控制及流程優(yōu)化獎勵辦法

1、營運部操作風險控制及流程優(yōu)化獎勵辦法為進一步增強*銀行總行及各分支行營運風險控制能力，優(yōu)化工作流程、提升工作績效，鼓勵各級營運人員對操作風險和流程優(yōu)化建言獻策，根據本行操作風險事件報告指引及營運部今年工作計劃，制定本獎勵方案。第一章 總則第一條 操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險。各級營運人員均有權利對潛在的操作風險點、操作風險控制缺陷等提出完善建議，對即將發(fā)生或已發(fā)生的操作風險事件進行及時報告。第二條 總行及各分支行營運主管應鼓勵營運人員提出操作風險控制建議。對反映和成功避免操作風險的發(fā)生的人員應給予一定的鼓勵和獎勵。第三條 操作風險控制

2、和流程控制緊密相關，同時流程優(yōu)化對于提升營運工作效率作用顯著。因此在考慮風險可控的前提下，鼓勵各級營運人員提出流程優(yōu)化建議，對于采納的建議，應對建議人員給予一定的鼓勵和獎勵。第二章 報告流程第四條 報告分為建議報告和事件報告兩類，建議報告包括操作風險控制建議和流程優(yōu)化建議；事件報告指由于流程、人員、系統(tǒng)等因素導致的風險事件的報告。第五條 營運人員關于完善操作風險控制或優(yōu)化流程的建議，可在與本級營運主管討論后，填寫操作風險控制建議（附件一）或流程優(yōu)化建議（附件二）并通過電子郵件發(fā)送至總行營運部營運支持主任。第六條 由總行營運總監(jiān)、各級營運主管、營運支持主任（包括上述人員授權的代理人）等成員組成評

3、議小組，每月對于匯總的操作風險控制建議和流程優(yōu)化建議進行評議，并作出采納、需進一步修改、暫不采納的決定。對予以采納的，由總行營運部營運支持主任進行記錄作為獎勵依據。第七條 總行營運部營運支持主任應及時向建議人反饋評議結果，對需進一步修改的，鼓勵其完善后再提交；對暫不采納的，應詳細說明原因，并鼓勵其在今后工作中繼續(xù)提出建議。第八條 操作風險事件的報告，營運人員可在向本級營運主管匯報后，填寫操作風險事件報告（附件三）并在2個工作日內通過電子郵件發(fā)送至總行營運部營運支持主任。情況緊急的，可先行通過電話或郵件報告；操作風險事件涉及營運主管的，可直接反映至總行營運部營運支持主任。第九條 總行營運部營運支

4、持主任收到操作風險事件報告或相關電話及郵件后，應即刻向總行營運總監(jiān)報告，由營運總監(jiān)指定人員進行調查。對調查屬實或成功避免操作風險發(fā)生的報告人員，由總行營運部營運支持主任進行記錄作為獎勵依據。第三章 獎勵流程第十一條 總行營運部營運支持主任每季度首月5個工作日內，對上季度記錄的建議報告和事件報告進行匯總，對符合獎勵標準（第六條、第九條）的，交營運總監(jiān)批準并確定獎勵級別。第十二條 總行營運部營運支持主任根據營運總監(jiān)批準，對報告有關人員予以獎勵，并將獎勵記錄抄送建議人員所屬營運主管，作為當年工作業(yè)績考核的重要參考。第十三條 對具有示范作用的報告，經營運總監(jiān)批準，總行營運部營運支持主任可通過內部郵件向

5、全體營運人員通報，鼓勵各級營運人員積極建言獻策。第四章 獎勵標準及獎勵方式第十四條 每季度首月，由總行營運總監(jiān)指定成員組成評議小組，對符合獎勵標準的報告，根據如下矩陣將獎勵劃分為a、b、c三個類別：財務效果高cba中cbb低ccc低中高可執(zhí)行性 其中，a類獎勵：具有很好的可執(zhí)行性和財務效果（顯著降低營運成本或避免重大損失）；b類獎勵：具有較好的可執(zhí)行性和財務效果；c類獎勵：在可執(zhí)行性或財務效果方面對日常工作具有一定的促進作用。第十五條 總行營運總監(jiān)可根據獎勵類別，給予建議和報告人員一定的獎勵。獎勵方式包括通報表揚、物質獎勵、培訓、集體活動等多種形式。第十六條 總行營運總監(jiān)亦可根據當年情況評定年度最佳建議和報告，給予建議或報告人員一定的物質獎勵并頒發(fā)獎狀。附件1. 操作風險控制建議；2. 流程優(yōu)化建議；3. 操作風險事件報告。附件1.流程優(yōu)化建議 年 月 日事項關于*流程優(yōu)化的建議建議人員所屬機構 總行營運部； 分行涉及事項描述具體建議建議方案：可執(zhí)行性：財務效果：其他（如有）營運主管附件2.操作風險控制建議 年 月 日事項關于*操作風險控制的建議建議人員所屬機構 總行營運部； 分行涉及事項描述具體建議建議方案：