國際運(yùn)輸與保險案例分析課

1、 案例分析案例一 憑保函換取清潔提單的風(fēng)險與弊端某年4月，我國T公司向荷蘭的M公司出售一批紙箱裝貨物，以FOB條件成交，目的港為鹿特丹，公司租用H遠(yuǎn)洋公司的貨輪承運(yùn)該批貨物，同年5月15日該合同貨物在青島裝船，當(dāng)船方接收貨物時，發(fā)現(xiàn)其中有28箱貨外表有不同程度的破損，于是在該收貨單上批注：“該批貨物有28箱破損”，當(dāng)船方簽發(fā)提單時，欲將批注專注提單時，賣方T公司反復(fù)向船方解釋說買方是老客戶，不會因為一點點包裝問題提出索賠，同時向船方出具了下列保函：“若收貨人因包裝破碎貨物受損為由向承運(yùn)人索賠時，由我方承擔(dān)責(zé)任。”船方接受了上述保函，簽發(fā)了清潔中提單，該貨船起航不久，接到買方M公司的指示要求將卸

2、貨港改為法國馬賽港，收貨人變?yōu)榉▏腇公司，經(jīng)過一個月的航行，載貨船到達(dá)馬賽港，船卸貨時收貨人法國的F公司發(fā)現(xiàn)該批貨物有40多箱包裝嚴(yán)重破碎，內(nèi)部貨物有不同程度受損。于是以貨物與清潔提單記載不符為由，向承運(yùn)人提出索賠。后經(jīng)裁定,承運(yùn)人向法國收貨人賠償20多萬美元的損失。此后承運(yùn)人憑保函向賣方要求償還該20多萬美元的損失，但公司以僅有28箱破碎為由，拒絕余下的十幾箱損失，于是雙方發(fā)生了爭執(zhí)。案例二 直達(dá)提單的使用中國A貿(mào)易出口公司與外國B公司以CFR洛杉磯、信用證付款的條件達(dá)成出口貿(mào)易合同。合同和信用證均規(guī)定不準(zhǔn)轉(zhuǎn)運(yùn)。A貿(mào)易出口公司在信用證有效期內(nèi)委托C貨代公司將貨物裝上D班輪公司直駛目的港的班

3、輪，并以直達(dá)提單辦理了議付，國外開證行也憑議付行的直達(dá)提單予以付款。在運(yùn)輸途中，船公司為接載其它貨物，擅自將A公司托運(yùn)的貨物卸下，換裝其它船舶運(yùn)往目的港。由于中途延誤，貨物抵達(dá)目的港的時間比正常直達(dá)船的抵達(dá)時間晚了20天，造成貨物變質(zhì)損壞。為此，B公司向A公司提出索賠，理由是A公司提交的是直達(dá)提單，而實際則是轉(zhuǎn)船運(yùn)輸，是一種欺詐行為，應(yīng)當(dāng)給予賠償。A公司為此咨詢C貨代公司。假如你是C貨代公司，請回答A公司是否應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任？理由何在？B公司可否向船公司索賠？答： （1）A公司對此貨損不承擔(dān)責(zé)任。 （2）A公司已按信用證的規(guī)定將貨物如期裝上直達(dá)班輪并提供了直達(dá)班輪提單，賣方義務(wù)已經(jīng)履行。 （3）

4、按CFR條件成交，貨物在裝運(yùn)港裝上駛往目的港的船舷時風(fēng)險即轉(zhuǎn)移。貨物何時到達(dá)目的港，是否到達(dá)目的港，包括船公司中途擅自轉(zhuǎn)船的風(fēng)險概由買方承擔(dān)，而與賣方無關(guān)。 （4）B公司可憑直達(dá)提單向承運(yùn)人索賠。案例三 貨代的責(zé)任風(fēng)險我國貨主A公司委托B貨運(yùn)代理公司辦理一批服裝貨物海運(yùn)出口，從青島港到日本神戶港。B公司接受委托后，出具自己的House B/L給貨主。A公司憑此到銀行結(jié)匯，提單轉(zhuǎn)讓給日本D貿(mào)易公司。B公司又以自己的名義向C海運(yùn)公司訂艙。貨物裝船后，C公司簽發(fā)海運(yùn)提單給B公司，B/L上注明運(yùn)費預(yù)付，收發(fā)貨人均為B公司。實際上C公司并沒有收到運(yùn)費。貨物在運(yùn)輸途中由于船員積載不當(dāng)，造成服裝沾污受損。C

5、公司向B公司索取運(yùn)費，遭拒絕，理由是運(yùn)費應(yīng)當(dāng)由A公司支付，B僅是A公司的代理人，且A公司并沒有支付運(yùn)費給B公司。A公司向B公司索賠貨物損失，遭拒絕，理由是其沒有訴權(quán)。D公司向B公司索賠貨物損失，同樣遭到拒絕，理由是貨物的損失是由C公司過失造成的，理應(yīng)由C公司承擔(dān)責(zé)任。請回答： 1本案中B公司相對于A公司而言是何種身份？ 2B公司是否應(yīng)負(fù)支付C公司運(yùn)費的義務(wù)，理由何在。 3A公司是否有權(quán)向B公司索賠貨物損失，理由何在。 4D公司是否有權(quán)向B公司索賠貨物損失，理由何在。 5D公司是否有權(quán)向C公司索賠貨物損失，理由何在。 答：1. B公司為無船承運(yùn)人。 2. B公司應(yīng)負(fù)支付運(yùn)費的義務(wù)，因為對C公司而

6、言，它是托運(yùn)人。 3. A公司無權(quán)向B公司索賠貨物損失，因為提單已轉(zhuǎn)讓給D公司。 4. D公司有權(quán)向B公司索賠貨物損失，因為B公司是（無船）承運(yùn)人。 5. D公司有權(quán)向C公司索賠貨物損失，因為C公司是實際承運(yùn)人。案例四 貨代風(fēng)險與責(zé)任A是廣州一家貨代，B是深圳的一家進(jìn)出口公司，C是湖南的一家工業(yè)供銷公司。C于年月日持B致A的信件，向A辦理8噸化工原料進(jìn)口的代理手續(xù)，并隨函附有按CIF條件的進(jìn)口合同副本一份，在該合同的副本上由B公司的業(yè)務(wù)員手書注明收貨人名稱、地址、電話、聯(lián)系人及用卡車運(yùn)至某地某庫之字樣。事隔3個月后，貨從國外運(yùn)抵廣州，于是A向C發(fā)出進(jìn)口到貨通知書，在通知書的注意事項第5條內(nèi)注明

7、貨運(yùn)內(nèi)地加批加保由貨代統(tǒng)一辦理。A于辦好進(jìn)口報關(guān)、納稅等事項后，以自己的名義委托廣州市一家具有合法營運(yùn)的車隊（以下稱承運(yùn)人）將貨物運(yùn)往合同副本上指定的某地某庫。不料貨在運(yùn)輸途中由于駕駛員的違章操作，導(dǎo)致與另一卡車相撞后造成車貨俱毀。事后，C以A轉(zhuǎn)交他人運(yùn)輸，又未履行加保為由，向A提賠。A以造成貨損是承運(yùn)人的責(zé)任而拒賠。雙方經(jīng)多次協(xié)商未果，最后C向法院起訴。原告C稱：我公司委托A辦理貨物到港后的一切手續(xù)，并將貨物運(yùn)至某地某庫。雙方既已確定委托運(yùn)輸關(guān)系，即受到法律的保護(hù)。但被告方擅自轉(zhuǎn)交第三者運(yùn)輸又未履行加保手續(xù)，結(jié)果導(dǎo)致貨物滅失，理應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。被告A稱：該業(yè)務(wù)系根據(jù)B的信件而受理的，我們只與B

8、建立了法律關(guān)系，原告只是這筆業(yè)務(wù)的收貨人我們之間沒有法律關(guān)系。貨物滅失懂得責(zé)任在承運(yùn)人，原告在向B購買貨物時，理應(yīng)知道國內(nèi)段的運(yùn)輸風(fēng)險已轉(zhuǎn)至自身，原告自已沒有轉(zhuǎn)移風(fēng)險，又未委托他人代為轉(zhuǎn)移。理應(yīng)自行承擔(dān)風(fēng)險。被告A稱：進(jìn)口到貨通知書注意事項第5條規(guī)定：凡集裝箱進(jìn)口的貨物在港口拆箱轉(zhuǎn)運(yùn)內(nèi)地的貨物統(tǒng)一由我公司代辦加批加保手續(xù)。但該條不適用于本案。因廣州人保的特別條款的加批加保并不包括CIF條款，CIF條款系在國外投保。案例五 貨代責(zé)任風(fēng)險某省某公司從國外進(jìn)口150噸可可豆，計3000包。貨物于年6月16日由華利輪運(yùn)至上海，卸于九區(qū)，堆放在港區(qū)露天場地，下墊墊倉木板和草席，上蓋雙層油布。收貨人于6月

9、18日書面委托上海某貨運(yùn)代理代辦進(jìn)口報關(guān)和鐵路運(yùn)輸至巧克力廠收貨。貨代接受委托后立即辦妥報關(guān)、衛(wèi)檢、植檢等有關(guān)的進(jìn)口手續(xù)并先后24次向鐵路部門申報車皮計劃。由于鐵路運(yùn)力緊張，車皮計劃一直未批。貨代及時用電話向收貨人通報了情況并建議改用水運(yùn)。8月16日收貨人在電話中稱請酌情處理。8月18日可可豆裝上了某省航運(yùn)公司的駁船，于29日運(yùn)抵某市后，經(jīng)向當(dāng)?shù)厣虣z局申請品質(zhì)檢驗，檢驗結(jié)果這批可可豆嚴(yán)重霉變，失去使用價值，已無法加工成成品。霉變的原因：國內(nèi)轉(zhuǎn)運(yùn)的時間太長，6月16日卸貨后至8月18日才從上海轉(zhuǎn)運(yùn)內(nèi)地。包管不善，露天存放，用雙層油布遮蓋不通風(fēng)，又在多雨炎熱季節(jié)以至受潮發(fā)熱霉變，且超過對外索賠期，

10、因此也無法向國外索賠。收貨人多次找貨代交涉，要求賠償，未果。遂于同年11月向某市中級人民法院起訴。案例六 偽造提單提貨引發(fā)的風(fēng)險某年我某地B進(jìn)出口公司與一個新客戶美商W公司按CIF舊金山成交一批出口貨物，價值160817.87美元,支付方式為D/P即期托收.貨物出口前B公司委托貨代A辦理訂艙發(fā)貨。A根據(jù)船期和航線向美國S班輪公司辦妥委栽并按時將貨物裝船發(fā)運(yùn)，隨后A及時將S船公司簽發(fā)的已裝船清潔提單交B公司。B公司將所有貨運(yùn)單據(jù)和其出具的匯票委托銀行向美國舊金山W公司按D/P方式收款。不料單據(jù)到達(dá)舊金山后W公司遲遲不去銀行贖單。經(jīng)B公司多次問W公司催詢，起初W公司稱經(jīng)理赴歐洲度假，十日后返美，后

11、又稱經(jīng)理在歐洲洽談業(yè)務(wù)未回，幾經(jīng)周折時間已過去三個月。至此，B公司已察覺情況不妙，于是求助于一家保理公司進(jìn)行追討。經(jīng)保理公司了解W公司的經(jīng)理已逃匿不見，貨物已被W公司用偽造的提單于50天前提走。于是B公司在萬般無奈下便找貨代A索賠。理由是：A選擇的承運(yùn)人不當(dāng)，故應(yīng)承擔(dān)由此而產(chǎn)生的責(zé)任。貨代A稱：我是受你的委托辦理托運(yùn)手續(xù)，提單上的托運(yùn)人是你B公司，與我無干。承運(yùn)人在憑提單放貨時理應(yīng)檢查并確認(rèn)提單上簽字的真?zhèn)?，在不辯真?zhèn)蔚那闆r下，就輕易放貨，這屬于承運(yùn)人的責(zé)任，你理應(yīng)盡速向S船公司進(jìn)行交涉，必要時應(yīng)訴諸法律。于是B公司在貨代的積極協(xié)助下在美國舊金山對S船公司正式起訴。理由是：S船公司違反信托契約

12、和疏忽職守。因為原始提單是由S船公司設(shè)在中國分公司簽發(fā)的，該公司沒有這種可用來比較其職員簽字登記的樣本，S船公司就犯有不可推卸的疏忽過失。同樣，如果S船公司確有這種用以辨別職員簽字登記的樣本，但未認(rèn)真使用，也是犯了不可推卸的疏忽過失。作為承運(yùn)人S船公司處在一個完全被托運(yùn)人信賴的位置上，如果他們不能做到保護(hù)貨物的安全，便是違反了信托契約。案例七 假貨代的防范某市A進(jìn)出口公司（以下簡稱A）的一外銷員于某年1月中旬委托B貨代公司（以下簡稱B）辦理報關(guān)和出運(yùn)一個40呎集裝箱的化工原料去埃及的塞得港。貨物于1月30日裝宗城輪，運(yùn)費為4500美元。B于2月5日持提單和北京地稅局監(jiān)制的專用發(fā)票向A收取代墊的

13、運(yùn)雜費共39215元人民幣并通知A將款電匯深圳某銀行某帳戶。A于2月10日將上述款項匯出后多次向B催要收匯核銷單和出口退稅報關(guān)單，B均以海關(guān)尚未發(fā)還為由進(jìn)行搪塞。不料到2月底，突然發(fā)現(xiàn)B已關(guān)門停業(yè)，人去樓空。后經(jīng)多方打聽，始悉： 出口收匯核銷單和出口退稅報關(guān)單均在另一家貨代公司手中，因B拖欠該公司運(yùn)費數(shù)萬美元，故該公司便以扣押貨主們的單證作為向B追逃欠款的手段； B本系一個借牌經(jīng)營的非法貨代，既無營業(yè)執(zhí)照又無固定的專業(yè)人員，其所出具的發(fā)票和所用印章全系偽造，拖欠多家一級貨代運(yùn)費，共約10萬美元； B在深圳某銀行帳戶上的存款，已于2月25日全部提清。至此，A才如夢方醒，始知B已攜款潛逃。 案例八

14、 備運(yùn)提單不能代替清潔已裝船提單某年3月，國內(nèi)甲公司與加拿大乙公司簽訂一份設(shè)備引進(jìn)合同。根據(jù)合同，甲方與2001年4月30日開立以乙方為受益人的不可撤銷的即期信用證，信用證中要求乙方再交單時，提供全套已裝船清潔提單。同年6月12日，甲方收到開證行信用證付款通知書。但甲方業(yè)務(wù)員審核單據(jù)發(fā)現(xiàn)下列疑點：1）提單日期簽署日期在于裝船日期；2）提單中沒有已裝船字樣。據(jù)此甲方斷定該提單為備運(yùn)提單并采取下列措施：1）提出不符點，并拒付貨款；2）向司法機(jī)構(gòu)提出詐騙立案請求；3）查詢航運(yùn)信息確定貨物是否已裝船發(fā)運(yùn)；4）向乙方發(fā)出書面通知，請其對疑義作出書面解釋。最后乙方派人來中國，在我方出具了充分證據(jù)之后承認(rèn)其

15、提交的是備運(yùn)提單，最終經(jīng)協(xié)商在原貨價12.5萬的基礎(chǔ)上降價4萬，提供三年免費維修服務(wù)作為賠償，取消信用證，付款方式改為貨到目的港后電匯。案例九 集裝箱貨物的貨損責(zé)任我某公司按CFR條件、即期不可撤銷信用證以集裝箱裝運(yùn)出口成衣350箱，裝運(yùn)條件是CY/CY。貨物交運(yùn)后，我公司取得“清潔已裝船”提單，提單上表明：“Shippers load and count”，在信用證規(guī)定的有效期內(nèi)，我公司及時交單議付了貨款。20天后，接買方來函稱：經(jīng)有關(guān)船方、海關(guān)、保險公司、公正行會同對到貨開箱檢驗，發(fā)現(xiàn)其中有20箱包裝嚴(yán)重破損，每箱均有短少，共缺成衣512件。各有關(guān)方均證明集裝箱外表完好無損，為此，買方要求

16、我公司賠償其貨物短缺的損失，并承擔(dān)全部檢驗費2500美元。問：對方的要求是否合理？為什么？案例十 CIF價格條件貨損責(zé)任劃分我某公司按CIF價格條件出口貨物一批，合同規(guī)定“9月份裝運(yùn)，信用證的有效期為10月15日”。賣方9月15日發(fā)貨，取得清潔已裝船提單，備齊全套單據(jù)向銀行議付了貨款。但買方收到貨物后，發(fā)現(xiàn)貨物受損嚴(yán)重，且短少50箱。買方因此拒絕收貨，并要求賣方退回貨款。買方有無拒收貨物并要求退款的權(quán)利？為什么？此案中的買方應(yīng)如何處理此事才合理？案例十一 倒簽提單的風(fēng)險我國某出口公司先后與倫敦B公司和瑞士S公司簽訂兩個出售農(nóng)產(chǎn)晶合同，共計3500長噸，價值8275萬英鎊。裝運(yùn)期為當(dāng)年12月至次

17、年1月。但由于原定的裝貨船舶出故障，只能改裝另一艘外輪，至使貨物到2月11日才裝船完畢。在我公司的請求下，外輪代理公司將提單的日期改為1月31日，貸物到達(dá)鹿特丹后，買方對裝貨日期提出異議，要求我公司提供1月份裝船證明。我公司堅持提單是正常的，無需提供證明。結(jié)果買方聘請律師上貨船查閱船長的船行日志，證明提單日期是偽造的，立即憑律師拍攝的證據(jù)，向當(dāng)?shù)胤ǚㄔ嚎馗娌⒂煞ㄔ喊l(fā)出通知扣留該船，經(jīng)過4個月的協(xié)商，最后，我方賠款209萬英鎊；買方方才肯撤回上訴而結(jié)案。分析: 倒簽提單是一種違法行為，一旦被識破，產(chǎn)生的后果是嚴(yán)重的。但是在國際貿(mào)易中，倒倒簽提單的情況還是相當(dāng)普遍。尤其是當(dāng)延期時間不多的情況下，還

18、是有許多出口商會鋌而走險。當(dāng)?shù)购灥娜兆虞^長的情況出現(xiàn)，就容容易引起買方懷疑，最終可以通過查閱船長的航行日志或者班輪時刻表等途徑加以識破。案例十二 分批裝船與轉(zhuǎn)船有份CIF合同，出售礦砂5公噸，合同舶裝運(yùn)條款規(guī)定：CIF Hamburg，1989年2月份：由一船或數(shù)船裝運(yùn)。買方于2月15日裝運(yùn)了3100公噸，余數(shù)又在3月1日裝上另一艘輪船。當(dāng)賣方憑單據(jù)向買方要求付款時，買方以第二批貨物延期裝運(yùn)為由，拒絕接受全部單據(jù)，并拒付全部貸款，賣方提出異議，認(rèn)為買方無權(quán)拒收全部貨物。分析: 根據(jù)合同由一船或數(shù)船裝運(yùn)的規(guī)定，可以認(rèn)定該合同是允許分批裝運(yùn)的。賣方在履行合同時，分兩批裝運(yùn)，第一批貨物的裝貨時間是符

19、合合同規(guī)定的，只是第二批貨物違反了合同規(guī)定的期限。因此，買方不應(yīng)對符合合同的第一批貨物拒收或索賠權(quán)力。至于第二批貨物，雖然違反了合同，但是，裝運(yùn)時間僅僅超過期限一天，一般不能視為根本性違反合同，因此，買方拒收第二批貨物的理由也是不充分的，最多只能要求賠償。案例十四 信用證展期問題國外一家貿(mào)易公司與我國某進(jìn)出口公司訂立合同，購買小麥500噸。合同規(guī)定，2002 年1月20日前開出信用證，2月5日前裝船。1月28日買方開來信用證，有效期至2月10日。由于賣方按期裝船發(fā)生困難，故電請買方將裝船期延至2月17日并將信用證有效期延長至2月20日，買方回電表示同意，但未通知開證銀行。2月17日貨物裝船后，

20、賣方到銀行議付時，遭到拒絕。 問題: (1)銀行是否有權(quán)拒付貨款?力什么? (2)作為賣方，應(yīng)當(dāng)如何處理此事？回答: (1)銀行有權(quán)拒絕議付。理由如下：根據(jù)UCP500的規(guī)定，信用證雖是根據(jù)買賣合同開出的，但一經(jīng)開出就成為獨立于買賣合同的法律關(guān)系。銀行只受原信用證條款約束，而不受買賣雙方之間合同的約束。合同條款改變，信用證條款未改變，銀行就只按原信用證條款辦事。買賣雙方達(dá)成修改信用證的協(xié)議并未通知銀行并得到銀行同意，銀行可以拒付。 (2)作為賣方，當(dāng)銀行拒付時，可依修改后的合同條款，直接要求買方履行付款義務(wù)。 案例十五 真正CIF合同的特點某年我某外貿(mào)公司出售一批核桃給數(shù)家英國客戶，采用CIF

21、術(shù)語，憑不可撤消即期信用證付款。由于銷售核桃的銷售季節(jié)性很強(qiáng)，到貨的遲早，會直接影響貨物的價格，因此，在合同中對到貨時間作了以下規(guī)定：“10月份自中國裝運(yùn)港裝運(yùn)，買方保證載貨輪船于12月2日抵達(dá)英國目的港。如載貨輪船遲于12月2日抵達(dá)目的港，在買方要求下，賣方必須同意取消合同，如貨款已經(jīng)收妥，則須退還買方?！焙贤喠⒑?，我外貿(mào)公司于10月中旬將貨物裝船出口，憑信用證規(guī)定的裝運(yùn)單據(jù)（發(fā)票、提單、保險單）向銀行收妥貨款。不料，輪船在航運(yùn)途中，主要機(jī)件損壞，無法繼續(xù)航行。為保證如期抵達(dá)目的港，我外貿(mào)公司以重金租用大馬力拖輪拖帶該輪繼續(xù)前進(jìn)。但因途中又遇大風(fēng)浪，致使該輪抵達(dá)目的港的時間，較合同的限定的

22、最后日期晚了數(shù)小時。適遇核桃市價下跌除個別客戶提供外，多數(shù)客戶要求取消合同。我外貿(mào)公司最終因這筆交易遭受重大經(jīng)濟(jì)損失。問題: (1)我外貿(mào)公司與英國客戶所簽定的合同，是真正的CIF合同嗎？ (2)是或不是，請說明理由分析一:分析該案例中，合同條款規(guī)定賣方須保證貨物抵達(dá)目的港的時間，這一規(guī)定與CIF術(shù)語的風(fēng)險劃分相矛盾，所以不是真正的CIF合同。分析二:合同中規(guī)定付款后買方在貨物不能及時抵達(dá)目的港的情況下，應(yīng)買方要求，須退款。這一要求與付款條款的規(guī)定（憑不可撤消即期信用證付款）相矛盾，所以在履行合同時買方承擔(dān)很大風(fēng)險。 結(jié)論: 我外貿(mào)公司應(yīng)吸取這次貿(mào)易的教訓(xùn)，在今后交易中盡力避免制定此類不切實際合同。案例十六