個(gè)貸管理系統(tǒng) 差異分析討論提綱

1、差異分析討論計(jì)劃差異分析討論計(jì)劃浦發(fā)個(gè)貸項(xiàng)目組2005年2月目 錄1第一周討論計(jì)劃（2月21日2月25日）61.1周一（2月21日）61.1.1內(nèi)容目錄6n系統(tǒng)規(guī)劃總體原則6n術(shù)語和定義6n機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)6n個(gè)貸業(yè)務(wù)的崗位設(shè)置與權(quán)限管理6n目前個(gè)貸系統(tǒng)的業(yè)務(wù)范圍61.1.2要求參與的人員61.2周二（2月22日）61.2.1內(nèi)容目錄6n與核心系統(tǒng)的帳務(wù)核算約定6n與核心系統(tǒng)的資料管理約定6n與核心系統(tǒng)的利息計(jì)算管理約定61.2.2要求參與的人員61.3周三（2月23日）71.3.1內(nèi)容目錄7n與核心系統(tǒng)關(guān)聯(lián)的數(shù)據(jù)內(nèi)容和接口方式7n與其它外圍系統(tǒng)關(guān)聯(lián)的數(shù)據(jù)內(nèi)容和接口方式7n編碼規(guī)則71.3.2要

2、求參與的人員71.4周四（2月24日）81.4.1內(nèi)容目錄8n系統(tǒng)體系架構(gòu)8n系統(tǒng)模塊劃分8n檔案管理處理規(guī)則8n客戶信息處理規(guī)則8n合作項(xiàng)目處理規(guī)則8n貸款申請(qǐng)?zhí)幚硪?guī)則8n貸后審批處理規(guī)則8n系統(tǒng)管理處理規(guī)則8n統(tǒng)計(jì)分析處理規(guī)則8n貸款計(jì)劃處理規(guī)則8n信用評(píng)估處理規(guī)則8n風(fēng)險(xiǎn)管理處理規(guī)則8n影像處理規(guī)則8n績(jī)效考核處理規(guī)則81.4.2要求參與的人員81.5周五（2月25日）91.5.1內(nèi)容目錄9n整理差異分析討論的內(nèi)容并編制差異分析報(bào)告91.5.2要求參與的人員92第二周討論計(jì)劃（2月28日3月4日）102.1周一（2月28日）102.1.1內(nèi)容目錄10n檔案管理業(yè)務(wù)流程（包含影像）10n權(quán)

3、利品管理業(yè)務(wù)流程102.1.2要求參與的人員102.2周二（3月1日）102.2.1內(nèi)容目錄10n特約商戶信息管理業(yè)務(wù)流程10n合作項(xiàng)目審批業(yè)務(wù)流程10n借款人信息管理業(yè)務(wù)流程10n貸款審批、發(fā)放業(yè)務(wù)流程（包含影像、中介、多渠道申請(qǐng)）102.2.2要求參與的人員102.3周三（3月2日）112.3.1內(nèi)容目錄11n貸款審批、發(fā)放業(yè)務(wù)流程（包含影像、中介、多渠道申請(qǐng)）11n自助貸款審批業(yè)務(wù)流程（包含影像、多渠道申請(qǐng)）112.3.2要求參與的人員112.4周四（3月3日）112.4.1內(nèi)容目錄11n五級(jí)分類11n還款計(jì)劃變更業(yè)務(wù)流程11n還款帳號(hào)/卡號(hào)變更業(yè)務(wù)流程11n擔(dān)保信息變更業(yè)務(wù)流程11n貸

4、款形態(tài)調(diào)整業(yè)務(wù)流程11n提前還款業(yè)務(wù)流程112.4.2要求參與的人員112.5周五（3月4日）122.5.1內(nèi)容目錄12n整理差異分析討論的內(nèi)容并編制差異分析報(bào)告122.5.2要求參與的人員123第三周討論計(jì)劃（3月7日3月11日）133.1周一（3月7日）133.1.1內(nèi)容目錄13n貸款計(jì)劃控制流程13n信用評(píng)估控制流程13n其它風(fēng)險(xiǎn)控制流程13n績(jī)效考核控制流程133.1.2要求參與的人員133.2周二（3月8日）133.2.1內(nèi)容目錄13n檔案管理交易13n權(quán)利品管理交易133.2.2要求參與的人員133.3周三（3月9日）143.3.1內(nèi)容目錄14n法人客戶管理交易14n保險(xiǎn)公司管理交

5、易14n合作項(xiàng)目管理交易14n合作協(xié)議管理交易143.3.2要求參與的人員143.4周四（3月10日）143.4.1內(nèi)容目錄14n借款人管理類交易14n貸款申請(qǐng)類交易14n貸款審查、審批、發(fā)放類交易143.4.2要求參與的人員143.5周五（3月11日）153.5.1內(nèi)容目錄15n整理差異分析討論的內(nèi)容并編制差異分析報(bào)告153.5.2要求參與的人員154第四周討論計(jì)劃（3月14日3月18日）164.1周一（3月14日）164.1.1內(nèi)容目錄16n辦理公證類交易16n辦理保險(xiǎn)類交易16n辦理抵押類交易16n授信類交易164.1.2要求參與的人員164.2周二（3月15日）164.2.1內(nèi)容目錄1

6、6n五級(jí)分類交易16n還款計(jì)劃變更類交易16n還款帳號(hào)/卡號(hào)變更類交易16n擔(dān)保信息變更類交易164.2.2要求參與的人員164.3周三（3月16日）174.3.1內(nèi)容目錄17n貸款形態(tài)調(diào)整類交易17n提前還款類交易17n貸后通知類交易174.3.2要求參與的人員174.4周四（3月17日）174.4.1內(nèi)容目錄17n貸后管理類交易17n查詢、統(tǒng)計(jì)分析174.4.2要求參與的人員174.5周五（3月18日）184.5.1內(nèi)容目錄18n整理差異分析討論的內(nèi)容并編制差異分析報(bào)告184.5.2要求參與的人員185第五周討論計(jì)劃（3月21日3月25日）195.1周一（3月21日）195.1.1內(nèi)容目錄

7、19n績(jī)效考核類交易19n風(fēng)險(xiǎn)控制類交易19n貸款計(jì)劃管理類交易19n資產(chǎn)證券化19n貸款催收195.1.2要求參與的人員195.2周二（3月22日）195.2.1內(nèi)容目錄19n參數(shù)定義19n定價(jià)管理195.2.2要求參與的人員195.3周三（3月23日）205.3.1內(nèi)容目錄20n核心系統(tǒng)接口205.3.2要求參與的人員205.4周四（3月24日）205.4.1內(nèi)容目錄20n批處理流程（公積金沖還貸）205.4.2要求參與的人員205.5周五（3月25日）215.5.1內(nèi)容目錄21n整理差異分析討論的內(nèi)容并編制差異分析報(bào)告215.5.2要求參與的人員216第六周討論計(jì)劃（3月28日4月1日）

8、226.1周一至周四226.1.1內(nèi)容目錄22n差異分析與需求評(píng)審226.1.2要求參與的人員226.2周五（4月1日）226.2.1內(nèi)容目錄22n系統(tǒng)遷移分析226.2.2要求參與的人員221 第一周討論計(jì)劃（2月21日2月25日）1.1 周一（2月21日）1.1.1 內(nèi)容目錄n 系統(tǒng)規(guī)劃總體原則詳見功能說明書的第一冊(cè)。n 術(shù)語和定義1、按五級(jí)分類口徑統(tǒng)計(jì)是否需要詳細(xì)說明？2、各類風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是否需要詳細(xì)說明？n 機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)1、現(xiàn)狀：總行、總行直屬支行、分行、分行直屬支行、異地支行、區(qū)域支行、二級(jí)支行2、模式要求：總行、分行（總行直屬支行）個(gè)貸管理中心、個(gè)貸分中心、異地個(gè)貸中心n 個(gè)貸業(yè)

9、務(wù)的崗位設(shè)置與權(quán)限管理機(jī)構(gòu)部門崗位職能總行風(fēng)險(xiǎn)管理部授權(quán)崗？系統(tǒng)管理崗業(yè)務(wù)管理崗個(gè)人銀行總部風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)政策制定、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入退出、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控化解、保全政策落實(shí)和對(duì)分行個(gè)貸中心執(zhí)行總分行風(fēng)險(xiǎn)政策的監(jiān)督和檢查。 （產(chǎn)品的系統(tǒng)內(nèi)開通和機(jī)構(gòu)、人員的授權(quán)設(shè)置）個(gè)人信貸部審批崗個(gè)人信貸部總經(jīng)理根據(jù)授權(quán)，提出書面審批意見，并簽署審批意見書，審批意見書以個(gè)人信貸部公文形式送達(dá)所在分行，分行落實(shí)貸款前提條件后發(fā)放貸款。 審查崗審查崗根據(jù)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的審查要求對(duì)報(bào)送業(yè)務(wù)進(jìn)行審查，提出審查意見和貸款前提條件，報(bào)送個(gè)人信貸部總經(jīng)理進(jìn)行審批。無否決權(quán)，安排是否召開審貸會(huì)。分行同城單一中心模式個(gè)貸中心一級(jí)

10、審批人工作職能 1、在總行授權(quán)分行審批額度內(nèi)對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的審批 2、對(duì)超過分行授權(quán)額度的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的初審 3、對(duì)一手房按揭貸款樓盤開發(fā)商合作業(yè)務(wù)的審批 4、對(duì)汽車經(jīng)銷商、中介公司、評(píng)估公司、擔(dān)保公司等中介個(gè)貸合作業(yè)務(wù)的審批對(duì)超分行審批權(quán)限范圍的，進(jìn)行初審，經(jīng)一級(jí)審批人簽署意見后報(bào)分行或總行有權(quán)簽批人審批或申請(qǐng)?zhí)貏e授權(quán)。一級(jí)審批人以下級(jí)審批崗一級(jí)審批人轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行審批。審批崗在授權(quán)審批權(quán)限內(nèi)對(duì)個(gè)人信貸單筆業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立審批分行貸審會(huì)在個(gè)貸中心內(nèi)成立審貸小組，對(duì)一手房按揭貸款樓盤開發(fā)商合作業(yè)務(wù)，汽車經(jīng)銷商、中介公司、評(píng)估公司、擔(dān)保公司等中介個(gè)貸合作業(yè)務(wù)和個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款等需要集體審批的業(yè)務(wù)進(jìn)行

11、集體審批?？傂幸笳匍_貸審會(huì)的其他業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。營(yíng)銷人員個(gè)貸營(yíng)銷人員從事個(gè)人信貸產(chǎn)品的銷售和客戶營(yíng)銷，并采集有關(guān)的申請(qǐng)貸款資料以備貸款審查審批。放款監(jiān)督辦證崗負(fù)責(zé)辦理及落實(shí)貸款抵押等貸款前提條件， 放款監(jiān)督崗負(fù)責(zé)對(duì)借款合同和借據(jù)載明的貸款金額、利率、期限、以及放款帳號(hào)等要素是否與審批意見一致進(jìn)行核對(duì)，負(fù)責(zé)辦理貸款發(fā)放手續(xù)并交會(huì)計(jì)人員發(fā)放貸款，負(fù)責(zé)放款后通知客戶貸款管理檔案管理崗負(fù)責(zé)放款后貸款檔案資料的接收和保管， 檢查分析崗負(fù)責(zé)個(gè)貸系統(tǒng)等相關(guān)信息的管理和統(tǒng)計(jì)，負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人信貸的貸后檢查和分析。催收保全催收崗分別負(fù)責(zé)對(duì)逾期違約貸款的催收， 貸款保全崗負(fù)責(zé)與保全部門協(xié)同作好個(gè)人信貸不良資產(chǎn)的訴訟、拍

12、賣、以物抵貸和核銷等工作。同城多中心模式個(gè)貸中心1、非簽約一手房、二手房按揭貸款業(yè)務(wù)和汽車貸款業(yè)務(wù)、一人多套住房按揭貸款業(yè)務(wù)（四套（含）、別墅按揭貸款業(yè)務(wù) 2、個(gè)人商業(yè)用房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款業(yè)務(wù) 3、按揭樓盤合作業(yè)務(wù)，中介公司合作業(yè)務(wù)，個(gè)貸團(tuán)購合作業(yè)務(wù)、汽車經(jīng)銷商合作業(yè)務(wù)個(gè)貸分中心個(gè)貸分中心為個(gè)貸中心的派出機(jī)構(gòu)，接受個(gè)貸中心的管理，并在個(gè)貸中心授權(quán)下開展業(yè)務(wù)。個(gè)貸分中心負(fù)責(zé)人對(duì)個(gè)貸分中心工作負(fù)全面管理責(zé)任，并在授權(quán)內(nèi)承擔(dān)貸款審批職責(zé)。 個(gè)貸分中心審查審批業(yè)務(wù)范圍 1、一手房簽約樓盤按揭貸款業(yè)務(wù) 2、總分行簽約中介公司二手房按揭貸款業(yè)務(wù) 3、分行簽約汽車經(jīng)銷商及代發(fā)合作企業(yè)或

13、團(tuán)購協(xié)議企業(yè)的汽車貸款業(yè)務(wù) 放款監(jiān)督、貸后管理、催收保全等崗位設(shè)置、流程同個(gè)貸中心異地中心模式個(gè)貸中心1、一人多套住房按揭貸款業(yè)務(wù)（四套（含）、別墅按揭貸款業(yè)務(wù) 2、個(gè)人商業(yè)用房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款業(yè)務(wù) 3、按揭樓盤合作業(yè)務(wù)，中介公司合作業(yè)務(wù)，個(gè)貸團(tuán)購合作業(yè)務(wù)、汽車經(jīng)銷商合作業(yè)務(wù) 異地個(gè)貸中心異地個(gè)貸中心由異地支行和個(gè)貸中心共同組建，由異地支行進(jìn)行日常管理，在業(yè)務(wù)上接受個(gè)貸中心管理，并在個(gè)貸中心授權(quán)下開展業(yè)務(wù)。異地個(gè)貸中心負(fù)責(zé)人對(duì)異地個(gè)貸中心工作負(fù)全面管理責(zé)任，并在授權(quán)內(nèi)承擔(dān)貸款審批職責(zé)。 異地個(gè)貸中心審查審批業(yè)務(wù)范圍 1、一手房簽約樓盤按揭貸款業(yè)務(wù) 2、一手房非簽約樓盤按揭

14、貸款業(yè)務(wù) 3、總分行簽約中介公司二手房按揭貸款業(yè)務(wù) 4、分行簽約汽車經(jīng)銷商及代發(fā)合作企業(yè)或團(tuán)購協(xié)議企業(yè)的汽車貸款業(yè)務(wù)放款監(jiān)督、貸后管理、催收保全等崗位設(shè)置、流程同個(gè)貸中心n 目前個(gè)貸系統(tǒng)的業(yè)務(wù)范圍1.1.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家1.2 周二（2月22日）1.2.1 內(nèi)容目錄n 與核心系統(tǒng)的帳務(wù)核算約定n 與核心系統(tǒng)的資料管理約定n 與核心系統(tǒng)的利息計(jì)算管理約定1.2.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 浦發(fā)核心系統(tǒng)的專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家1.3 周三（2月23日）1.3.1 內(nèi)容目錄n 與

15、核心系統(tǒng)關(guān)聯(lián)的數(shù)據(jù)內(nèi)容和接口方式n 與其它外圍系統(tǒng)關(guān)聯(lián)的數(shù)據(jù)內(nèi)容和接口方式n 編碼規(guī)則1.3.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 浦發(fā)核心系統(tǒng)的專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家1.4 周四（2月24日）1.4.1 內(nèi)容目錄n 系統(tǒng)體系架構(gòu)n 系統(tǒng)模塊劃分n 檔案管理處理規(guī)則n 客戶信息處理規(guī)則n 合作項(xiàng)目處理規(guī)則1、必須經(jīng)分行貸審會(huì)審批。2、必須有一定的貸款最高額度，業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)累加額不得超過該額度。3、對(duì)某一合作商可查詢所有單筆業(yè)務(wù)。4、合作商的情況變化經(jīng)分行貸審會(huì)通過才可在系統(tǒng)內(nèi)更改。5、定期檢查記錄，更改信息。n 貸款申請(qǐng)?zhí)幚硪?guī)則1、調(diào)查報(bào)告輸入系統(tǒng)，貸款審批表

16、等過程性文件有系統(tǒng)生成。2、移動(dòng)辦公，遠(yuǎn)程受理。n 貸后審批處理規(guī)則n 系統(tǒng)管理處理規(guī)則n 統(tǒng)計(jì)分析處理規(guī)則n 貸款計(jì)劃處理規(guī)則n 信用評(píng)估處理規(guī)則n 風(fēng)險(xiǎn)管理處理規(guī)則1、受理后經(jīng)過征信系統(tǒng)、信用評(píng)價(jià)的判別。2、重要業(yè)務(wù)規(guī)則的邏輯判斷。n 影像處理規(guī)則n 績(jī)效考核處理規(guī)則1、1.4.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 浦發(fā)信用評(píng)估專家n 浦發(fā)風(fēng)險(xiǎn)控制專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰技術(shù)經(jīng)理1.5 周五（2月25日）1.5.1 內(nèi)容目錄n 整理差異分析討論的內(nèi)容并編制差異分析報(bào)告1.5.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 浦發(fā)核心系統(tǒng)的

17、專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰技術(shù)經(jīng)理2 第二周討論計(jì)劃（2月28日3月4日）2.1 周一（2月28日）2.1.1 內(nèi)容目錄n 檔案管理業(yè)務(wù)流程（包含影像）n 權(quán)利品管理業(yè)務(wù)流程2.1.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家2.2 周二（3月1日）2.2.1 內(nèi)容目錄n 特約商戶信息管理業(yè)務(wù)流程n 合作項(xiàng)目審批業(yè)務(wù)流程n 借款人信息管理業(yè)務(wù)流程n 貸款審批、發(fā)放業(yè)務(wù)流程（包含影像、中介、多渠道申請(qǐng)）2.2.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)

18、貸業(yè)務(wù)專家2.3 周三（3月2日）2.3.1 內(nèi)容目錄n 貸款審批、發(fā)放業(yè)務(wù)流程（包含影像、中介、多渠道申請(qǐng)）n 自助貸款審批業(yè)務(wù)流程（包含影像、多渠道申請(qǐng)）2.3.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家2.4 周四（3月3日）2.4.1 內(nèi)容目錄n 五級(jí)分類n 還款計(jì)劃變更業(yè)務(wù)流程n 還款帳號(hào)/卡號(hào)變更業(yè)務(wù)流程n 擔(dān)保信息變更業(yè)務(wù)流程n 貸款形態(tài)調(diào)整業(yè)務(wù)流程n 提前還款業(yè)務(wù)流程2.4.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家2.5 周五（3月4日）2.

19、5.1 內(nèi)容目錄n 整理差異分析討論的內(nèi)容并編制差異分析報(bào)告2.5.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家3 第三周討論計(jì)劃（3月7日3月11日）3.1 周一（3月7日）3.1.1 內(nèi)容目錄n 貸款計(jì)劃控制流程n 信用評(píng)估控制流程n 其它風(fēng)險(xiǎn)控制流程n 績(jī)效考核控制流程3.1.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家3.2 周二（3月8日）3.2.1 內(nèi)容目錄n 檔案管理交易n 權(quán)利品管理交易3.2.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家

20、n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家3.3 周三（3月9日）3.3.1 內(nèi)容目錄n 法人客戶管理交易n 保險(xiǎn)公司管理交易n 合作項(xiàng)目管理交易n 合作協(xié)議管理交易3.3.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家3.4 周四（3月10日）3.4.1 內(nèi)容目錄n 借款人管理類交易n 貸款申請(qǐng)類交易n 貸款審查、審批、發(fā)放類交易3.4.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家3.5 周五（3月11日）3.5.1 內(nèi)容目錄n 整理差異分析討論的內(nèi)

21、容并編制差異分析報(bào)告3.5.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家4 第四周討論計(jì)劃（3月14日3月18日）4.1 周一（3月14日）4.1.1 內(nèi)容目錄n 辦理公證類交易n 辦理保險(xiǎn)類交易n 辦理抵押類交易n 授信類交易4.1.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家4.2 周二（3月15日）4.2.1 內(nèi)容目錄n 五級(jí)分類交易n 還款計(jì)劃變更類交易n 還款帳號(hào)/卡號(hào)變更類交易n 擔(dān)保信息變更類交易4.2.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家4.3 周三（3月16日）4.3.1 內(nèi)容目錄n 貸款形態(tài)調(diào)整類交易n 提前還款類交易n 貸后通知類交易4.3.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家4.4 周四（3月17日）4.4.1 內(nèi)容目錄n 貸后管理類交易n 查詢、統(tǒng)計(jì)分析4.4.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理n 浦發(fā)個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 分行個(gè)貸業(yè)務(wù)專家n 華騰項(xiàng)目經(jīng)理n 華騰個(gè)貸業(yè)務(wù)專家4.5 周五（3月18日）4.5.1 內(nèi)容目錄n 整理差異分析討論的內(nèi)容并編制差異分析報(bào)告4.5.2 要求參與的人員n 浦發(fā)項(xiàng)目