銀行支行三化三鐵評(píng)價(jià)報(bào)告

1、銀行支行三化三鐵評(píng)價(jià)報(bào)告營業(yè)部：根據(jù)營業(yè)部運(yùn)營管理部的工作安排，根據(jù)省分行關(guān)于在營業(yè)機(jī)構(gòu)開展“三化三鐵”工作的相關(guān)要求，依據(jù)總行下發(fā)的中國銀行河北省分行年度營業(yè)機(jī)構(gòu)“三化三鐵”考評(píng)工作實(shí)施方案要求，為全面提升我行運(yùn)營基礎(chǔ)管理水平，加強(qiáng)運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，充分發(fā)揮運(yùn)營管理工作在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營中的支持和保障職能，我行進(jìn)行了嚴(yán)格的考評(píng)，對(duì)我行年10月1日至年9月30日間的制度執(zhí)行情況進(jìn)行了綜合評(píng)價(jià)?，F(xiàn)報(bào)告如下： 營業(yè)機(jī)構(gòu)的安全運(yùn)營是我行經(jīng)營管理工作的基礎(chǔ)，通過持續(xù)推進(jìn)營業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)的“標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化”，可以促進(jìn)營業(yè)機(jī)構(gòu)達(dá)到“鐵款、鐵賬、鐵規(guī)章”的要求，為提升臨柜業(yè)務(wù)效率和實(shí)現(xiàn)服務(wù)經(jīng)營轉(zhuǎn)

2、型提供基礎(chǔ)保障 。我行4個(gè)網(wǎng)點(diǎn)均按照三化三鐵的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)， 將運(yùn)營監(jiān)控中心通過各種監(jiān)控手段發(fā)現(xiàn)的問題、其他運(yùn)營后臺(tái)中心日常運(yùn)行發(fā)現(xiàn)的問題，以及各種內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的涉及營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營基礎(chǔ)管理方面的問題，全部納入此次考評(píng)，按要求確定扣分項(xiàng)。我行下轄4個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，即：支行營業(yè)室、白佛分理處、天山大街分理處、長江大道分理處。1、我行營業(yè)室共有人員17人，其中對(duì)外窗口9個(gè)。崗位設(shè)置為：主任1名，副主任1名，大堂經(jīng)理1名，運(yùn)營主管1名，聯(lián)行人員2名，賬戶管理及授權(quán)人員1名，綜合柜員10名。負(fù)責(zé)人方面，營業(yè)室主任張蕾，副主任賈琳琳，大堂經(jīng)理史連河，會(huì)計(jì)主管吳莉梅。設(shè)有對(duì)外營業(yè)窗口9個(gè)，包括現(xiàn)金區(qū)4個(gè)，貴賓區(qū)3個(gè)，非

3、現(xiàn)金區(qū)2個(gè)。截至年9月30日我行存款余額332087萬，各項(xiàng)貸款余額17400萬元。主要從事吸收公眾存款；發(fā)放企業(yè)、個(gè)人短、中、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理收付款項(xiàng)；各種匯兌業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；企業(yè)及個(gè)人電話銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等。我行營業(yè)室在日常工作中嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，堅(jiān)持合法合規(guī)經(jīng)營，要求柜員一切以操作規(guī)程為準(zhǔn)，多學(xué)習(xí)熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，減少差錯(cuò)的產(chǎn)生。各項(xiàng)工作取得了較好的發(fā)展。今年以來在業(yè)務(wù)經(jīng)營工作中主要存在以下幾類問題：一. 柜員未按規(guī)定整理會(huì)計(jì)憑證，傳票有顛倒順序的情況。二、柜員錄入信息與原始憑證不符。三、柜員傳票有丟失情

4、況。四、主管末筆登記有誤。五、現(xiàn)金庫存有超限額問題。 針對(duì)以上情況我們認(rèn)真進(jìn)行了糾改，并在今后的工作中，嚴(yán)格規(guī)范的執(zhí)行操作規(guī)程，加強(qiáng)監(jiān)督，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，利用晨會(huì)和周例會(huì)對(duì)員工的知識(shí)培訓(xùn)，再根據(jù)業(yè)務(wù)處理靈活機(jī)動(dòng)的安排學(xué)習(xí)內(nèi)容，讓員工掌握更多的業(yè)務(wù)知識(shí)。為業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力保證。我行營業(yè)室由于涉及業(yè)務(wù)比較多，主要是對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)相對(duì)比較薄弱，差錯(cuò)相對(duì)于其他網(wǎng)點(diǎn)也稍多一點(diǎn)，但總體還是比較好的。針對(duì)營業(yè)室的情況我們也督促網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真進(jìn)行了糾改，并要求其在今后的工作中，嚴(yán)格規(guī)范的執(zhí)行操作規(guī)程，加強(qiáng)監(jiān)督，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，利用晨會(huì)和周例會(huì)對(duì)員工的知識(shí)培訓(xùn)，再根據(jù)業(yè)務(wù)處理靈活機(jī)動(dòng)的安排學(xué)習(xí)內(nèi)容，讓員工掌握更多的業(yè)務(wù)知識(shí)

5、。不要再無知中犯錯(cuò)誤。共扣70分實(shí)際得分880分，最終得分945分。符合申報(bào)工作良好單位。2、 我行長江大道分理處現(xiàn)有人員9名，崗位設(shè)置網(wǎng)點(diǎn)主任1名，大堂經(jīng)理2名，綜合柜員5名，新分來大學(xué)生一名。正常工作日對(duì)外窗口4個(gè)，節(jié)假日2個(gè)。 負(fù)責(zé)人方面，主任陳曉武，運(yùn)營主管張瑩，大堂經(jīng)理1名，設(shè)有對(duì)外營業(yè)窗口4個(gè)，包括現(xiàn)金區(qū)3個(gè)，貴賓區(qū)1個(gè)。年半年末分理處存款余額33229萬元，儲(chǔ)蓄存款方面主要是采取了上級(jí)行一直要求的包戶到人的原則，通過cfe和pcrm系統(tǒng)篩選客戶，結(jié)合分理處實(shí)際情況，采取認(rèn)戶和分戶相結(jié)合的原則，具體就是先將自己營銷的客戶做好分管工作，比如大堂或柜員自己營銷的100萬元以上的客戶，這

6、樣以營銷人員為主，主任輔助營銷為輔的原則進(jìn)行管戶，認(rèn)戶后的客戶按以下分層：10萬元以上客戶由主任分管，50100萬元以上客戶由大堂經(jīng)理分管，5萬元客戶由柜員分管。認(rèn)戶后由分管人員對(duì)自己分管客戶進(jìn)行維護(hù)，定期通報(bào)維護(hù)情況，同時(shí)制定存款考核制度，對(duì)積極維護(hù)客戶和季末時(shí)點(diǎn)數(shù)做出貢獻(xiàn)的人員加大獎(jiǎng)勵(lì)，必須讓人人樹立存款第一的理念，從而進(jìn)一步形成全員重視存款，全員營銷存款的氛圍。代理保險(xiǎn)和電子銀行方面主要是采取全員聯(lián)動(dòng)營銷的方式，大堂經(jīng)理在大堂通過對(duì)客戶推薦產(chǎn)品，然后轉(zhuǎn)介給柜員，同時(shí)每日制定計(jì)價(jià)營銷目標(biāo)，通過晨會(huì)每日總結(jié)，柜員之間互相交流經(jīng)驗(yàn)。以此來形成長久有效的營銷方式，我網(wǎng)點(diǎn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)位居營業(yè)部所有

7、網(wǎng)點(diǎn)前列。在運(yùn)營及安全保衛(wèi)方面，我分理處嚴(yán)格執(zhí)行支行各項(xiàng)安排，利用晨會(huì)時(shí)間由會(huì)計(jì)主管和主任將上級(jí)行發(fā)送的各期監(jiān)管周報(bào)與各種檢查出現(xiàn)的問題在第一時(shí)間傳達(dá)到每名柜員，讓柜員牢記合規(guī)經(jīng)營的重要性和必要性，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，我分理處在業(yè)務(wù)量高與差錯(cuò)率低的支行排名中屢次名列前茅。同時(shí)我分理處嚴(yán)格按照時(shí)間安排與流程認(rèn)真進(jìn)行每次的防暴演練、消防演練和防詐騙演練，提高了員工的安全防范意識(shí)。在文明服務(wù)方面，我分理處全體員工統(tǒng)一思想，堅(jiān)持以優(yōu)質(zhì)服務(wù)來羸得客戶的理念，在平時(shí)的每日晨會(huì)中反復(fù)強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的重要性，讓所有員工認(rèn)識(shí)到想要業(yè)務(wù)發(fā)展，優(yōu)質(zhì)服務(wù)是基礎(chǔ)，沒有客戶，就沒有業(yè)務(wù)的發(fā)展。以上是我分理處做的

8、比較好的地方，同時(shí)仍有很多不足之處需要完善：一、以下指標(biāo)完成的不好，比如貸記卡，貴金屬銷售，三方。我們準(zhǔn)備在保持原有成績的基礎(chǔ)上，進(jìn)行以下措施來加大對(duì)弱勢(shì)業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，一、加大全員的貸記卡，貴金屬，及三方的聯(lián)合營銷力度，通過制定每日工作計(jì)劃，量化到每名員工。二、在業(yè)務(wù)運(yùn)營方面，我分理處的柜員的積極學(xué)習(xí)意識(shí)還不是很強(qiáng)，平時(shí)做業(yè)務(wù)時(shí)的人均拍攝時(shí)間較長，我分理處將認(rèn)真向先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)和先進(jìn)人員學(xué)習(xí)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。三、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面，在今后工作中我們會(huì)加大文明服務(wù)各項(xiàng)工作的整改力度，力爭把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作做的更好。我行長江大道分理處是兼有對(duì)公業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，人員配備相對(duì)薄弱，在本次考評(píng)中分

9、數(shù)較其他三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)偏低。下一步我行將加強(qiáng)對(duì)該網(wǎng)點(diǎn)的管理，加強(qiáng)員工培訓(xùn)與管理，爭取使該網(wǎng)點(diǎn)有大的改觀。共扣41分實(shí)際得分859分，最終得分954分。符合申報(bào)工作良好單位。3、我行白佛分理處共有人員7人，其中對(duì)外窗口3個(gè)。崗位設(shè)置為：主任1名，大堂經(jīng)理1名，運(yùn)營主管1名，綜合柜員4名。負(fù)責(zé)人方面，營業(yè)室主任劉軍輝，大堂經(jīng)理李榮霞，會(huì)計(jì)主管侯金麗。設(shè)有對(duì)外營業(yè)窗口3個(gè)，包括現(xiàn)金區(qū)3個(gè)。 年半年末分理處存款余額26325萬元，儲(chǔ)蓄存款方面主要是采取了上級(jí)行一直要求的包戶到人的原則，通過cfe和pcrm系統(tǒng)篩選客戶，結(jié)合分理處實(shí)際情況，采取認(rèn)戶和分戶相結(jié)合的原則，具體就是先將自己營銷的客戶做好分管工作，比

10、如大堂或柜員自己營銷的100萬元以上的客戶，這樣以營銷人員為主，主任輔助營銷為輔的原則進(jìn)行管戶，認(rèn)戶后的客戶按以下分層：萬元以上客戶由主任分管，萬元以上客戶由大堂經(jīng)理分管，萬元客戶由柜員分管。認(rèn)戶后由分管人員對(duì)自己分管客戶進(jìn)行維護(hù)，定期通報(bào)維護(hù)情況，同時(shí)制定存款考核制度，對(duì)積極維護(hù)客戶和季末時(shí)點(diǎn)數(shù)做出貢獻(xiàn)的人員加大獎(jiǎng)勵(lì)，必須讓人人樹立存款第一的理念，從而進(jìn)一步形成全員重視存款，全員營銷存款的氛圍。代理保險(xiǎn)和電子銀行方面主要是采取全員聯(lián)動(dòng)營銷的方式，大堂經(jīng)理在大堂通過對(duì)客戶推薦產(chǎn)品，然后轉(zhuǎn)介給柜員，同時(shí)每日制定計(jì)價(jià)營銷目標(biāo)，通過晨會(huì)每日總結(jié)，柜員之間互相交流經(jīng)驗(yàn)。以此來形成長久有效的營銷方式。在

11、運(yùn)營及安全保衛(wèi)方面，我分理處嚴(yán)格執(zhí)行支行各項(xiàng)安排，利用晨會(huì)時(shí)間由會(huì)計(jì)主管和主任將上級(jí)行發(fā)送的各期監(jiān)管周報(bào)與各種檢查出現(xiàn)的問題在第一時(shí)間傳達(dá)到每名柜員，讓柜員牢記合規(guī)經(jīng)營的重要性和必要性，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，我分理處在業(yè)務(wù)量高與差錯(cuò)率低的支行排名中屢次名列前茅。同時(shí)我分理處嚴(yán)格按照時(shí)間安排與流程認(rèn)真進(jìn)行每次的防暴演練、消防演練和防詐騙演練，提高了員工的安全防范意識(shí)。在文明服務(wù)方面，我分理處全體員工統(tǒng)一思想，堅(jiān)持以優(yōu)質(zhì)服務(wù)來羸得客戶的理念，在平時(shí)的每日晨會(huì)中反復(fù)強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的重要性，讓所有員工認(rèn)識(shí)到想要業(yè)務(wù)發(fā)展，優(yōu)質(zhì)服務(wù)是基礎(chǔ)，沒有客戶，就沒有業(yè)務(wù)的發(fā)展，在現(xiàn)在強(qiáng)調(diào)維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的情況下

12、，文明服務(wù)尤其重要。以上是我分理處做的比較好的地方，同進(jìn)仍有很多不足之處需要完善：一、以下指標(biāo)完成的不好，比如貸記卡，貴金屬銷售，三方，和對(duì)公賬戶的開立及與對(duì)公業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)。我們準(zhǔn)備在保持原有成績的基礎(chǔ)上，進(jìn)行以下措施來加大對(duì)弱勢(shì)業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，一、加大全員的貸記卡，貴金屬，及三方的聯(lián)合營銷力度，通過制定每日工作計(jì)劃，量化到每名員工，以指標(biāo)形式對(duì)過每日督促來完成全年任務(wù)。二、針對(duì)我分理處存款結(jié)構(gòu)單一，不利于業(yè)務(wù)整體發(fā)展的現(xiàn)狀，我分理處將加大對(duì)公存款賬戶及相關(guān)業(yè)務(wù)的營銷力度，重點(diǎn)關(guān)注并營銷優(yōu)質(zhì)對(duì)公客戶，通過對(duì)公業(yè)務(wù)的發(fā)展來優(yōu)化我分理處的存款結(jié)構(gòu)，讓我分理處的業(yè)務(wù)多樣化，提升業(yè)務(wù)整體水平。二、

13、在業(yè)務(wù)運(yùn)營方面，我分理處的柜員的積極學(xué)習(xí)意識(shí)還不是很強(qiáng)，平時(shí)做業(yè)務(wù)時(shí)的人均拍攝率偏低，我分理處將認(rèn)真向先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)和先進(jìn)人員學(xué)習(xí)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。三、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面， 在總行上半年神秘人檢查中我分理處被查出三項(xiàng)問題，其中就包括外部衛(wèi)生和大堂經(jīng)理營銷意識(shí)較差等問題，說明還有很多方面我們做的并不好，在今后工作中我們會(huì)加大文明服務(wù)各項(xiàng)工作的整改力度，力爭把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作做的更好。我行白佛分理處是內(nèi)控工作做到比較好的網(wǎng)點(diǎn)，但由于其前期陸續(xù)并入了2個(gè)撤并網(wǎng)點(diǎn)，有一些遺留問題，比如西兆通的睡眠戶、舊系統(tǒng)遺留的手工存款底卡等，在管理上需要進(jìn)一步加強(qiáng)。尤其是交接工作，必須做到全面、嚴(yán)密、合規(guī)。共扣

14、6分實(shí)際得分784分，最終得分992分。符合申報(bào)工作良好單位。4、我行天山大街分理處共有人員7人，其中對(duì)外窗口3個(gè)。崗位設(shè)置為：主任1名，大堂經(jīng)理1名，運(yùn)營主管1名，綜合柜員4名。負(fù)責(zé)人方面，營業(yè)室主任張素潔，大堂經(jīng)理任雪峰，會(huì)計(jì)主管楊秀梅。設(shè)有對(duì)外營業(yè)窗口3個(gè)，包括現(xiàn)金區(qū)1個(gè)，貴賓室1個(gè)。截止上年年末各項(xiàng)存款余額15002萬元，無貸款余額，我網(wǎng)點(diǎn)無大小額支付系統(tǒng)，業(yè)務(wù)以個(gè)人業(yè)務(wù)為主，包括個(gè)人存取款、個(gè)人結(jié)算賬戶開立、電子銀行、代理保險(xiǎn)、三方存管等等。我網(wǎng)點(diǎn)在日常工作中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度管理和執(zhí)行，堅(jiān)持合法經(jīng)營合規(guī)操作，注重柜員業(yè)務(wù)和制度學(xué)習(xí)，要求柜員掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，減少差錯(cuò)的產(chǎn)生。目前我網(wǎng)點(diǎn)存在主要問題1、 存在傳票中缺失憑證、附件情況。2、 業(yè)務(wù)傳票上為讓客戶簽名或簽名不符。3、 日終末筆登記有誤。4、 現(xiàn)金出入庫業(yè)務(wù)未經(jīng)運(yùn)營主管審批。 以上問題出現(xiàn)的主要原因是日常操作不細(xì)心，柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)于違規(guī)操作所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)不能足夠重視。今后工作中，我們要加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控，運(yùn)營主管要加強(qiáng)監(jiān)督指導(dǎo)職能，加強(qiáng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)，提高柜員業(yè)務(wù)操作技能，力爭各項(xiàng)工作能取得新的提高。我行天山大街分理處是業(yè)務(wù)單一網(wǎng)點(diǎn)，該網(wǎng)點(diǎn)無對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)，由于地理位置原因，業(yè)務(wù)相對(duì)比較單一，是我行內(nèi)控工作比較好的網(wǎng)點(diǎn)。該網(wǎng)點(diǎn)配