遠程集中授權中心三季度工作總結

1、授權中心第三季度工作總結2013年第三季度授權中心本著防范風險、服務基層的理念，嚴把授權關口，防范風險，規(guī)范柜面操作行為，認真完成每天的授權工作。在總行領導的關心、重視和支持下，在各部門的密切配合下，順利完成了全轄遠程集中授權系統(tǒng)上線計劃，全員的業(yè)務素質、風險防控能力等有了很大的提高。現(xiàn)將三季度工作匯報如下：一、2013年第三季度季度工作回顧（一）、加強授權人員業(yè)務培訓，提高業(yè)務技能授權人員由最初的一名增加到三名，授權人員在獨立授權前都經(jīng)過崗位培訓，并且跟隨老授權員觀摩學習一段時間才能上崗。授權人員都能夠熟練操作授權系統(tǒng)，熟記相關規(guī)章制度和業(yè)務審核條件，具有較高的風險意識，并且有一定的風險防控

2、能力。授權中心在平時的工作中注重加強學習，及時學習總行下發(fā)的各項財務、業(yè)務相關文件以及反洗錢和人民銀行相關文件。通過學習提升授權人員的全面素質。（二）、穩(wěn)步推進上線工作，全轄上線完畢進入三季度后，我們加快了上線節(jié)奏。由于農(nóng)村網(wǎng)點授權業(yè)務相對較少，我們選擇從農(nóng)村網(wǎng)點向城中心網(wǎng)點過渡的上線方式，七月份上線了13家農(nóng)村網(wǎng)點，八月份上線8家網(wǎng)點（3個農(nóng)村網(wǎng)點、5個城區(qū)網(wǎng)點），九月份上線8家網(wǎng)點和總行清算中心，全轄上線完畢。為了不耽誤上線網(wǎng)點的日常業(yè)務，我們利用晚上下班時間上線，與電子銀行部合作，每次上線由一名技術人員到上線網(wǎng)點，現(xiàn)場調試機器并檢查網(wǎng)絡連接情況。在每家網(wǎng)點上線之前，提前通過電話通知上線網(wǎng)

3、點的會計或負責人，并通過內網(wǎng)發(fā)送相關通知，要求按照通知做好相關準備及測試工作。在運行過程中我們發(fā)現(xiàn)，新上線的網(wǎng)點員工對遠程授權系統(tǒng)操作不熟練，需要一個適應階段，因此我們要求授權人員在處理授權交易時如果發(fā)現(xiàn)錯誤，盡量不直接拒絕授權，而是與其溝通，通過現(xiàn)場通話或打電話的方式對錯誤操作行為進行糾正。（三）、及時總結上報授權中發(fā)現(xiàn)的問題，協(xié)助財務部修訂授權條件。授權工作直接面對一線業(yè)務，是風險把控的重要關口，防范風險是第一要務，在授權時我們嚴格按照授權條件進行審核。在審核過程中我們發(fā)現(xiàn)，遠程授權系統(tǒng)上線后，把柜面業(yè)務操作過程中以前就存在，但是因為種種原因而被掩蓋的不規(guī)范操作問題都暴露了出來。對授權過程

4、中出現(xiàn)的各種問題，我們在要求其合規(guī)操作的同時還要兼顧服務客戶，在合規(guī)的前提下，能現(xiàn)場解決的當時就解決，不能解決的立即向財務部門或業(yè)務部門反映，協(xié)調解決。這些在授權時發(fā)現(xiàn)的問題，我們都進行了詳細記錄，有些問題在不同的網(wǎng)點反復出現(xiàn)，經(jīng)過分類匯總發(fā)現(xiàn)大部分的問題是由于總行沒有統(tǒng)一要求造成的，我們及時將問題反饋給財務部。8月17日由財務部牽頭授權中心、各支行主管會計和信貸會計對授權條件進行討論和修訂，授權中心站在風險防控角度指出操作中的風險點，并提出解決意見，對部分交易的授權條件進行了細化，增加審核資料。最終財務部以會議紀要的形式下發(fā)了授權條件的修訂文件，文件明確并增加了部分業(yè)務的辦理流程。同時應支行

5、要求，對反映較多的授權權限問題做出了修訂，取消了貸款發(fā)放類和部分查詢類業(yè)務的授權，將取款類業(yè)務和部分轉賬類業(yè)務的金額起點提高到了20萬。（四）、下發(fā)差錯通報，提高前臺上傳業(yè)務正確率遠程授權系統(tǒng)上線運行以來，在前臺業(yè)務操作過程中防范了各種風險，但是我們也發(fā)現(xiàn)，一些柜員的風險防范意識有所下降，認為有授權人員予以審核，自己就對提交的資料不加以審核，上傳的資料不完整，且錯誤較多，授權時就在不斷的糾正資料的各種錯誤，導致授權時間或拒絕授權，影響業(yè)務的辦理時間。為提高前臺操作人員的風險意識，規(guī)范操作行為，我們在8月15日給各支行發(fā)出通知，要求柜面業(yè)務辦理人員作為客戶資料的第一審核人，要對上傳資料影像的完整

6、性和正確性負責，從當月起對授權過程中發(fā)現(xiàn)的比較嚴重的資料審核不認真行為下發(fā)差錯通報，通報包括日期、柜員姓名、具體業(yè)務類型及錯誤點?？紤]到當月新上線的網(wǎng)點操作人員對授權系統(tǒng)運用不夠熟練，需要一段時間適應期，所以新上線網(wǎng)點不在當月通報范圍內，從次月起進行通報。在通報下發(fā)后，柜面?zhèn)鱽淼挠跋褓Y料質量有明顯提高。（五）、及時處理突發(fā)事件，切換授權模式8月17日下午由于中心機房突發(fā)電路故障導致停電，全市的遠程授權服務器網(wǎng)絡中斷，在發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡連接失敗后立即與電子銀行部聯(lián)系，電子銀行部確定是中心機房電路中斷，而切換備用服務器要與聯(lián)社聯(lián)系，短時間內網(wǎng)絡不能恢復。為不影響前臺業(yè)務辦理，在確定情況后，我們立刻聯(lián)系財務

7、部切換到本地授權模式，及時給上線網(wǎng)點發(fā)出通知，要求安排值班人員做好本地授權工作。遠程授權系統(tǒng)于當天下午17點10恢復正常，全轄切換回遠程授權。在18日上午發(fā)現(xiàn)查詢不到前一天的流水記錄，需補錄的業(yè)務也無法補錄，立刻與中心機房國光公司聯(lián)系，公司技術人員于23日到阜陽，將中心機房遠程授權服務器調試正常，并到我區(qū)將授權端操作系統(tǒng)進行更新升級，升級之后在授權中出現(xiàn)網(wǎng)絡中斷時前臺操作端會自動提示重新申請。事后由授權中心出具遠程授權系統(tǒng)遇突發(fā)事件整體切換說明，由財務部和電子銀行部蓋章并簽署意見，掃描后發(fā)送至各支行留存以備檢查時出具。（六）、立足防范風險，嚴把授權關口回顧三季度的授權工作，我們認真審核，嚴格把

8、關，在授權時及時發(fā)現(xiàn)各種錯誤現(xiàn)象，都及時要求修改，不能現(xiàn)場修改的就要求修改正確后重新申請授權，防止了多種類型的風險。較為普遍的錯誤是客戶資料填寫與系統(tǒng)內操作不符，輸入客戶身份證號碼姓名等資料錯誤、憑證使用、填寫錯誤、掛失類型錯誤。還有一些網(wǎng)點出現(xiàn)賬務處理錯誤，如*（七）、加強學習，及時總結。為了加強學習，我們從財務部、辦公室等相關部門拷貝了近兩年下發(fā)的文件，找出其中關于業(yè)務操作及制度要求方面的文件，要求人員認真學習，同時我們還固定在每天早晨的晨會時學習一至兩份相關業(yè)務文件或財務會議紀要，通過堅持學習的方式來提升授權人員的業(yè)務知識水平。（八）存在的問題遠程授權系統(tǒng)上線運行后前臺人員操作得到了規(guī)范

9、，整體提高了風險防控能力，同時暴露出的流程和制度中的一些漏洞也得到了修訂和完善。但是仍有一部分新出現(xiàn)的問題未能得到解決，還需要相關部門協(xié)作解決。例如1、憑證使用不統(tǒng)一問題，在授權時發(fā)現(xiàn)柜面使用的大額審批表格式不統(tǒng)一，開銷戶申請書有兩種版本。2、系統(tǒng)內新增交易的授權條件設置問題，通過比對發(fā)現(xiàn)綜合業(yè)務系統(tǒng)內新增了100多筆交易，授權中心都沒有得到新增交易和授權設置的通知，導致中心工作被動。二、下季度工作計劃在今后的工作中，我們將總結經(jīng)驗，發(fā)揚成績，改正不足，以嶄新的精神面貌投入下季度的工作，做好本職工作，盡職盡責完成每天授權業(yè)務，做好風險防控，不斷學習、總結、提升業(yè)務水平，堅持貫徹總行效能建設要求

10、，統(tǒng)一著裝，嚴守勞動紀律。（一）規(guī)范柜面拍照動作，提高上傳圖片的質量。經(jīng)過3個半月的運行，柜面操作人員對遠程集中授權系統(tǒng)的操作已逐漸熟練，但是上傳的資料影像質量卻參差不齊，需要對柜面操作人員的操作行為進行強化。有些操作人員傳的資料模糊不清，無法審核，在授權時還需要操作員重新上傳。對上傳資料不清晰的網(wǎng)點截取畫面作為反面教材，并選擇規(guī)范合理的拍照圖像作為模版，下發(fā)各支行、網(wǎng)點，用來規(guī)范網(wǎng)點柜員的拍照動作，縮短圖片不清晰延誤時間，降低處理業(yè)務用時。（二）加強部門合作、完善新增交易授權條件設置通過與授權系統(tǒng)對比，已經(jīng)整理出110筆新增交易，新增交易涉及到易貸卡沖正、ic卡圈存、財政支付等業(yè)務，已將新增交易匯總整理上報財務部。授權中心協(xié)助財務部與電子銀行部及業(yè)務部完善制定新增交易授權條件。（三）加強業(yè)務學習，建立自我分析業(yè)務機制授權業(yè)務對人員的業(yè)務水平要求較高，除了平時加強