FS-LDM培訓(xùn)材料(DAY_2)_NCR數(shù)據(jù)倉庫事業(yè)部

1、FS-LDMFS-LDM培訓(xùn)材料（培訓(xùn)材料（DAY 3DAY 3） NCR數(shù)據(jù)倉庫事業(yè)部 2005-03 2 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION A geographical area, physical or electronic address. An individual or group of individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL

2、 ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement between the customer and financial institution or insurance company for a product. PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or p

3、romotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the Financial institution/insurance company. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (

4、第一級(jí)第一級(jí)) ) 3 議程安排議程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 4 議程安排議程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 5 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION A geographical area, physical or electronic address. An ind

5、ividual or group of individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement between the customer and financial institution or insurance co

6、mpany for a product. PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or promotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the Financial institution/insu

7、rance company. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (第一級(jí)第一級(jí)) ) 6 EVENTEVENT主題主題 事件是銀行與客戶或潛在客戶之間的聯(lián)系或交易活動(dòng)，它記錄了詳細(xì)的行 為和交易數(shù)據(jù)，包括存取款、收費(fèi)、計(jì)息、咨詢投訴、查詢、市場(chǎng)調(diào)查、 網(wǎng)上交易等。 可能需要也可能不需要銀行與客戶的直接接觸；可能與帳戶相關(guān)，也可能 與帳戶無關(guān)；可能與資金相關(guān)，也可能與資金無關(guān)。 通過事件可以幫助了解哪些客戶使用哪些

8、渠道做哪種交易事件，交易金額 多少、什么時(shí)間、在什么地點(diǎn)、與金融機(jī)構(gòu)的哪位員工或部門打交道。 7 Event (including Claims) Something that happened that is of interest. Examples: Deposit, Withdrawal, Credit/debit card charge, Interest and fee charges, Complaint/Inquiry, Address Change, Balance Inquiry, Campaign solicitation/response, Internet page

9、view, Brokerage buy/sell, Premium Payment, Payment Request (claim) Major Features: Financial and non-financial events Customer or financial institution initiated Information about insurance claims and relationship to parties and policies. Automatic transactions (e.g. interest/fee charges) Events gro

10、uped into sessions - e.g internet session Event-related currency code - multi-currency environment Activity classifications May trigger journal vouchers (debit and credit) Related to Channel, Parties, other Events, Ledger, Campaign, and Agreements 8 EVENTEVENT主題主題- -關(guān)鍵實(shí)體和關(guān)系關(guān)鍵實(shí)體和關(guān)系 事件 事件活動(dòng)種類 事件關(guān)系 事件成

11、本 事件分類 事件產(chǎn)品關(guān)系 事件地區(qū)關(guān)系 信用卡-購買、授權(quán)、結(jié)算 催收和還款事件 9 EVENTEVENT主題主題- - 概貌概貌 賬戶事件 事件 金融事件 聯(lián)系事件 賬戶組事件 互不排斥！ 10 EVENTEVENT主題主題- -事件事件 事件實(shí)體記錄了銀行的所有交互活動(dòng)。 這些事件可能與金錢相關(guān)，也可能與金 錢無關(guān)?？赡芘c帳戶相關(guān)，也可能與帳 戶無關(guān)。 事件屬性中保留業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易碼 Transaction Id。 事件包含存款、取款、查詢、付款、利 息入帳等交易，屬性Event Activity Type Cd區(qū)別不同種類的事件活動(dòng)。 與事件相關(guān)的當(dāng)事人記錄在EVENT PARTY中，

12、一個(gè)事件可能與多個(gè)當(dāng)事人 相關(guān)，包括引發(fā)事件的客戶、聯(lián)系客戶 的員工、處理事件的金融機(jī)構(gòu)、購買事 件的商戶、提供電話服務(wù)的呼叫中心。 客戶與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系的渠道信息記錄在 CONTACT EVENT。 11 EVENTEVENT主題主題- -事件活動(dòng)種類事件活動(dòng)種類 事件 活動(dòng)種類交易類型 活動(dòng)類型交易碼 12 EVENTEVENT主題主題- -事件組事件組 EVENT GROUP記錄了對(duì)于金 融機(jī)構(gòu)來說具有某種特定含義 的事件，如一個(gè)客戶在同一臺(tái) ATM上連續(xù)進(jìn)行的查詢余額、 存款、轉(zhuǎn)帳交易，以上三個(gè)交 易將稱為一個(gè)session而被包含 進(jìn)相同的EVENT GROUP。金 融機(jī)構(gòu)可為不同的目

13、的對(duì)事件 進(jìn)行多種方式的分組。 EVENT GROUP ASSOC實(shí)體將 事件和事件組進(jìn)行關(guān)聯(lián)，一個(gè) 事件可能和很多事件組關(guān)聯(lián)， 一個(gè)事件組包含多個(gè)事件。 事件 事件組 事件和事件組關(guān)系 事件關(guān)系 13 EVENTEVENT主題主題信用卡購買信用卡購買/ /授權(quán)授權(quán)/ /結(jié)算結(jié)算 實(shí)例：假設(shè)持卡人帳戶行和商戶行是同一家銀行。 客戶使用信用卡在商戶購物，商戶請(qǐng)求銀行授權(quán)。 假如授權(quán)被銀行批準(zhǔn)，則商戶允許客戶購買。 日終，商戶向銀行送出所有信用卡購物的結(jié)算請(qǐng)求。 銀行結(jié)算信用卡回單并向商戶支付款項(xiàng)。 以上例子引發(fā)的事件如下表： 14 EVENTEVENT主題主題信用卡購買信用卡購買/ /授權(quán)授權(quán)/

14、 /結(jié)算結(jié)算 15 EVENTEVENT主題主題信用卡購買信用卡購買/ /授權(quán)授權(quán)/ /結(jié)算結(jié)算 16 PARTYPARTY、ACCOUNTACCOUNT、EVENTEVENT的關(guān)系的關(guān)系 事件 當(dāng)事人 事件和當(dāng)事人 協(xié)議和當(dāng)事人 協(xié)議 17 議程安排議程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 18 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION A geographical area, physical or

15、 electronic address. An individual or group of individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement between the customer and financial

16、institution or insurance company for a product. PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or promotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the

17、 Financial institution/insurance company. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (第一級(jí)第一級(jí)) ) 19 CHANNELCHANNEL主題主題 用戶通過渠道向金融機(jī)構(gòu)獲取關(guān)金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)產(chǎn) 品信息以及使用金融產(chǎn)品。金融機(jī)構(gòu)通過渠道向用戶銷 售產(chǎn)品或提供服務(wù)。 渠道與當(dāng)事人、產(chǎn)品、帳號(hào)等其他實(shí)體存在各種關(guān)系。 渠道分為若干渠道類型。 20 Channel A vehicl

18、e for interaction with the financial institution Examples: ATM, Branch workstation, Telephone, Web site/internet address, Call center, Voice Response Unit, Point of Sale terminal, Television, Radio, Mail Major Features: Includes specific channel devices Multiple channel types Channel characteristics

19、 and capacities Related to Events, Parties and Campaigns 21 CHANNELCHANNEL主題主題 業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)規(guī)則 渠道分為若干類型，例如ATM渠道。 當(dāng)事人可以和渠道之間存在一種或多種關(guān)系，也可以不存在任 何關(guān)系。 一個(gè)帳戶可以屬于一個(gè)渠道或者通過一個(gè)渠道來進(jìn)行管理。 渠道有自己的一些相關(guān)信息，例如功能，特征或地理位置。 一個(gè)渠道有其最大容量，例如每小時(shí)可以處理的業(yè)務(wù)筆數(shù)。 22 CHANNELCHANNEL主題主題 主要實(shí)體和關(guān)系主要實(shí)體和關(guān)系 渠道 渠道類型 當(dāng)事人/渠道 渠道/AGREEMENT 渠道/渠道事件 渠道成本 渠道

20、收益 渠道事件 渠道容量 物理郵件 ATM，POS，街亭，電子 電話，柜面，電臺(tái) 電視，印刷，呼叫中心 關(guān)系 渠道 - 當(dāng)事人 渠道 - 帳戶 渠道 - 渠道事件 23 CHANNELCHANNEL主題主題 主要實(shí)體主要實(shí)體 渠道 渠道類型 渠道事件 渠道描述信息 渠道容量 賬戶和渠道 當(dāng)事人和渠道關(guān)系 渠道營業(yè)時(shí)間 24 CHANNELCHANNEL主題主題 - - 渠道渠道 實(shí)體CHANNEL標(biāo)識(shí)了所有金融機(jī) 構(gòu)用來與用戶進(jìn)行銷售或服務(wù)聯(lián) 系時(shí)所使用的渠道。 一個(gè)渠道是用戶用來接受有關(guān)金 融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品信息以及 使用金融產(chǎn)品時(shí)的載體。 在實(shí)體CHANNEL 中每一個(gè)特定 的渠道都有一

21、個(gè)ID號(hào)相對(duì)應(yīng)。例 如，一臺(tái)ATM機(jī)有一個(gè)ID號(hào)，一 個(gè)POS終端也有一個(gè)ID號(hào)。 實(shí)體CHANNEL也包含了外部渠道 。例如其他機(jī)構(gòu)的ATM機(jī)器。 25 CHANNELCHANNEL主題主題分類分類 物理郵件 ATM 街亭 電子 電話 柜面 電臺(tái) 電視 印刷 呼叫中心 LOCK BOX POS終端 26 議程安排議程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 27 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION

22、A geographical area, physical or electronic address. An individual or group of individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement bet

23、ween the customer and financial institution or insurance company for a product. PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or promotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by whi

24、ch a customer interacts with the Financial institution/insurance company. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (第一級(jí)第一級(jí)) ) 28 CAMPAIGNCAMPAIGN主題主題概述概述 營銷活動(dòng)是為了獲取、維護(hù)、增強(qiáng)銀行與客戶的關(guān) 系而開展的一些促銷的活動(dòng)； 營銷活動(dòng)是一些有組織的活動(dòng)，其目的可以是為了 把某些產(chǎn)品推向市場(chǎng)，也有可能是為了樹

25、立銀行在市 場(chǎng)上的形象； 完整的營銷活動(dòng)應(yīng)該包括營銷策略、營銷行為以及 營銷活動(dòng)的反饋信息； 收集營銷活動(dòng)的信息可以幫助銀行發(fā)現(xiàn)最有效的營 銷方式，了解不同類型客戶對(duì)營銷活動(dòng)的反饋； 29 Campaign A communication plan to deliver a message Examples: Direct mail campaign, TV, Radio, Print Advertisement, Telemarketing, Internet Major Features: Multiple levels of campaigns from strategy to exec

26、ution Multiple functions (Marketing & Collection/Recovery) Costs, revenues and dates Mass, micro and targeted campaign Advertisement message, offer and composition Related to Channels, Customer Segments, Products, Events 30 CAMPAIGNCAMPAIGN主題主題業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)規(guī)則 營銷活動(dòng)的策略可能是很多層次的； 一個(gè)營銷活動(dòng)可能會(huì)導(dǎo)致實(shí)施一個(gè)或多個(gè)實(shí)際的促銷事件； 一個(gè)營

27、銷活動(dòng)可以通過和其他主題的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)一些特別的活動(dòng)，如只針 對(duì)某些地區(qū)（LOCATION）；只涉及某些產(chǎn)品（PRODUCT）、只在某些機(jī) 構(gòu)進(jìn)行（內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)）或者只和某類賬戶（ACCOUNT）相關(guān)； 一些外部的市場(chǎng)信息（如市場(chǎng)細(xì)分等）可以服務(wù)一些特定的營銷活動(dòng)； 高層營銷策略會(huì)針對(duì)多種渠道設(shè)計(jì)，但是具體的一個(gè)營銷事件只涉及一種 渠道； 營銷事件的結(jié)果可能會(huì)導(dǎo)致開立一個(gè)賬戶； 一個(gè)營銷活動(dòng)可能有多種優(yōu)惠措施和條件； 31 CAMPAIGNCAMPAIGN主題主題主要實(shí)體和關(guān)系主要實(shí)體和關(guān)系 營銷活動(dòng)策略 營銷活動(dòng)的分類 營銷活動(dòng)事件 目標(biāo)營銷 營銷活動(dòng)的優(yōu)惠條件 營銷活動(dòng)的市場(chǎng)計(jì)劃信息 廣告的

28、放置 廣告活動(dòng)的實(shí)施 營銷活動(dòng)和賬戶的關(guān)系 營銷活動(dòng)和內(nèi)部機(jī)構(gòu)的關(guān)系 營銷活動(dòng)和產(chǎn)品、當(dāng)事人的關(guān)系 營銷活動(dòng)和location的關(guān)系 32 CAMPAIGNCAMPAIGN主題主題概貌概貌 自關(guān)聯(lián)，可存 放所有層次的營 銷策略，主要記 錄營銷活動(dòng)計(jì)劃 收入、預(yù)計(jì)成本 等； “大眾營銷”實(shí)體主要 記錄電視廣告、報(bào)刊雜志 廣告等類型的營銷活動(dòng)； “目標(biāo)營銷”實(shí)體 主要記錄以目標(biāo)客戶 為對(duì)象的營銷活動(dòng)， 而目標(biāo)客戶的獲得是 依賴于對(duì)客戶信息的 分析結(jié)果； 營銷活動(dòng)實(shí)際 實(shí)施的一些結(jié)果 的記錄； 33 CAMPAIGNCAMPAIGN主題主題目標(biāo)營銷目標(biāo)營銷 目標(biāo)營銷 營銷活動(dòng) 營銷策略 目標(biāo)營銷活動(dòng)

29、的細(xì)分群 當(dāng)事人細(xì)分 市場(chǎng)細(xì)分 細(xì)分標(biāo)準(zhǔn) 34 CAMPAIGNCAMPAIGN主題主題優(yōu)惠條件優(yōu)惠條件 營銷活動(dòng)的優(yōu)惠條件， 包括需滿足的條件以 及提供的優(yōu)惠； 優(yōu)惠條件和營銷活動(dòng)的關(guān)系 營銷活動(dòng)優(yōu)惠 條件的期限、條 件等具體特征 優(yōu)惠條件和 產(chǎn)品的關(guān)系 優(yōu)惠條件和 廣告的關(guān)系 35 CAMPAIGNCAMPAIGN主題主題廣告廣告 廣告的簡單描述 廣告的放置 廣播廣告 電視廣告 傳單 網(wǎng)絡(luò)廣告 促銷活動(dòng) 36 CAMPAIGNCAMPAIGN主題主題和和EVENTEVENT的關(guān)系的關(guān)系 促銷活動(dòng) 營銷策略 目標(biāo)營銷 目標(biāo)營銷事件 接觸事件 37 CAMPAIGNCAMPAIGN主題主題和其

30、他主題的關(guān)系和其他主題的關(guān)系 營銷活動(dòng)和賬戶的關(guān)系 營銷活動(dòng)和內(nèi)部機(jī)構(gòu)的關(guān)系 營銷活動(dòng)和產(chǎn)品的關(guān)系 和地理位置的關(guān)系 營銷策略和渠道類型的關(guān)系 38 議程安排議程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 39 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION A geographical area, physical or electronic address. An individual or group of

31、individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement between the customer and financial institution or insurance company for a product.

32、 PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or promotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the Financial institution/insurance company. The i

33、nternal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (第一級(jí)第一級(jí)) ) 40 Major Features Tracks General Ledger and Journal Voucher information GL Subtyping - Assets, Liabilities, Equity, Revenue and Expense GL Balance over time - for budget and actual Link to Transaction Event and customer Account/Policy To provide for drill down from GL to Agreement and to transaction Event Example - if customer made a premium p