中國平安現(xiàn)金流量表分析

1、2012年中國平安現(xiàn)金流量表分析一、 一般分析 第一，該公司本年度現(xiàn)金流量為519696百萬元，比去年增長351029百萬元。其中經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為280897百萬元，投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為-193840百萬元，籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為49521百萬元。 第二，公司本年經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流量的產(chǎn)生主要原因現(xiàn)金流入量大于現(xiàn)金流出?，F(xiàn)金流入主要由于是收到原保險合同取得的保費增加，客戶存款和銀行同業(yè)存放款項的增加以及銀行業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款額的減少。現(xiàn)金流出是由于發(fā)放貸款及墊款的增加和銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金的增加?？傮w而言，平安集團經(jīng)營活動的現(xiàn)金流入主要得益于保險和銀行兩大行業(yè)。其中

2、主要原因是2011年僅合并原深發(fā)展全年經(jīng)營業(yè)績，2012年合并了原深發(fā)展全年經(jīng)營業(yè)績，客戶存款和同業(yè)存放現(xiàn)金流入大幅增加。 第三，投資活動凈現(xiàn)金流量凈額為-193840，其中投資活動現(xiàn)金流入金額為1037141百萬元，主要是因為收回了投資所收到的現(xiàn)金。投資活動現(xiàn)金流出額為1230981百萬元，大部分用于支付投資。主要原因是2011年首次合并原深發(fā)展，現(xiàn)金流入較多，此外，2012年業(yè)務(wù)發(fā)展導(dǎo)致投資規(guī)模擴大，增加投資活動現(xiàn)金流出。第四，籌資活動凈現(xiàn)金流量凈額為49521百萬元，其中籌資流入金額為62155百萬元，主要得益于保險業(yè)務(wù)賣出回購業(yè)務(wù)資金凈增加額和發(fā)行債券收到的現(xiàn)金；籌資流出金額為1263

3、4百萬元，主要用于分配股利及償付利息支付，償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金。主要原因是2012年保險子公司短期回購業(yè)務(wù)融入資金增加，以及平安產(chǎn)險、平安壽險分別成功發(fā)行次級債人民幣30億元和人民幣90億元。二、 現(xiàn)金流量水平分析中國平安現(xiàn)金流量表水平分析項目2012年2011年變動額變動率%一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金 2310452041472689813.18 客戶存款和銀行同業(yè)存放款項凈增加額 34892845390303538668.73 向中央銀行借款凈增加額戶儲金及投資款凈增加額 3380336029-2226-6.18 收取利息、手續(xù)費及傭金

4、的現(xiàn)金 71046367563429093.29 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)拆借資金凈增加額 017231-17231銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈減少額 044305-44305銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)賣出回購資金凈增加額96035474412975.43 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)付賬款凈增加額 058042-58042銀行業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款凈減少額 1622250162225收到的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金776924375332218.79 經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計87970044981142988995.57 支付原保險合同賠付款項的現(xiàn)金 -75810-54234-2157639.78 再保業(yè)務(wù)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈額-2481-3

5、448967-28.05 支付保單紅利的現(xiàn)金 -2810-1772-103858.58 發(fā)放貸款及墊款凈增加額 -100969-40483-60486149.41 存放中央銀行和銀行同業(yè)款項凈增加額-57745-35181-2256464.14 支付利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 -60137-35764-2437368.15 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金-25147-17975-717239.90 支付的各項稅費 -20586-14448-613842.48 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)拆借資金凈減少額 -270430-27043銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈增加額 -1190020-119002銀行業(yè)

6、務(wù)應(yīng)付賬款凈減少額 -675090-67509銀行業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款凈增加額 0-142562142562-100.00 支付的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 -39562-28596-1096638.35 經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計-598803-374463-22434059.91 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 28089775348205549272.80 二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收回投資所收到的現(xiàn)金98360055552242807877.06 取得投資收益收到的現(xiàn)金 47893324451544847.61 處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額162178-16-8.99 收購子公司收到

7、的現(xiàn)金凈額 081238-81238處置子公司收到的現(xiàn)金 1211254957376.77 收到的其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金42752260201589.16 投資活動現(xiàn)金流入小計103714167189736524454.36 投資支付的現(xiàn)金 -1213053-692939-52011475.06 構(gòu)建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金 -8362-5393-296955.05 保戶質(zhì)押貸款凈增加額 -4453-56741221-21.52 購買子公司部分少數(shù)股權(quán)支付的現(xiàn)金凈額 -25750-2575收購子公司支付的現(xiàn)金凈額 -25380-2538投資活動現(xiàn)金流出小計-1230981-

8、704006-52697574.85 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 -193840-32109-161731503.69 三、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金55116353-15802-96.63 其中：子公司吸收手術(shù)股東投資收到的現(xiàn)金 551219332151.60 取得借款收到的現(xiàn)金 4051334770421.03 發(fā)行債券收到的現(xiàn)金1199855916407114.59 保險業(yè)務(wù)賣出回購業(yè)務(wù)資金凈增加額 45555045555籌資活動現(xiàn)金流入小計 621552569136464141.93 償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金 -4734-2836-189866.93 分配股利及償付利息支付的

9、現(xiàn)金 -7900-7614-2863.76 其中：子公司支付給少數(shù)股東的股利 -512-366-14639.89 保險業(yè)務(wù)賣出回購資金凈減少額 0-2858028580籌資活動現(xiàn)金流出小計 -12634-3903026396-67.63 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 49521-1333962860-471.25 四、匯率變動對現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的影響 -173-357184-51.54 五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額 13640529543106862361.72 加：年初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額 110481809382954336.50 六、年末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額 246886110481136

10、405123.46 公司本年度現(xiàn)金流量較去年增加了351029百萬元，其中經(jīng)營活動現(xiàn)金流量較去年增加205549百萬元；投資活動現(xiàn)金流量較去年減少161731百萬元；籌資活動現(xiàn)金流量較去年增長62860百萬元?？梢姽颈灸甓痊F(xiàn)金流量的增加主要是由經(jīng)營活動現(xiàn)金流量的增加所導(dǎo)致的。從經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量看，公司本年度經(jīng)營現(xiàn)金流量較去年有大幅提升，增長了272.8%。其中以客戶存款和銀行同業(yè)存放款項凈額的增加為最，較去年增長303538百萬元，增幅達668.73%，可見銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)金流入量增大；其次，收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金數(shù)額大且較穩(wěn)定，可見保險行業(yè)一直是本集團現(xiàn)金流入的主要且可靠的來源之一；發(fā)

11、放貸款及墊款凈增加額較去年增加了60486百萬元，增幅為149.41%，是現(xiàn)金流量流出的主要原因之一；除此之外銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈增加額的變動較大，也成為現(xiàn)金流量流出的主要原因之一。從投資活動的現(xiàn)金流量看，公司本年度投資現(xiàn)金流量與去年相比有較多流出，比去年多了161731百萬元。其中收回投資所收到的現(xiàn)金是投資活動現(xiàn)金流入的主要來源，而投資支付的現(xiàn)金是現(xiàn)金流出的主要原因。由此可見公司的對外投資活動較為活躍。從籌資活動的現(xiàn)金流量來看，公司的籌資活動現(xiàn)金流量由去年的現(xiàn)金流出變?yōu)榻衲暧休^大現(xiàn)金流入，增幅達471.25%。主要是因為保險業(yè)務(wù)賣出回購業(yè)務(wù)資金凈增加額，發(fā)行債券收到的現(xiàn)金的增加使

12、得籌資現(xiàn)金有較大流入；且保險業(yè)務(wù)賣出回購資金額減少，使得籌資現(xiàn)金流出減少。綜合起來指示籌資現(xiàn)金有流較大入。三、 結(jié)構(gòu)分析中國平安現(xiàn)金流量表結(jié)構(gòu)分析項目2012年流入結(jié)構(gòu)%流出結(jié)構(gòu)%一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金 23104511.67 客戶存款和銀行同業(yè)存放款項凈增加額 34892817.63 向中央銀行借款凈增加額 152810.77 保戶儲金及投資款凈增加額 338031.71 收取利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 710463.59 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)拆借資金凈增加額 00.00 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈減少額 00.00 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)賣出回購資金凈增加額9

13、6030.49 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)付賬款凈增加額 00.00 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款凈減少額 1622258.20 收到的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金77690.39 經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計87970044.45 支付原保險合同賠付款項的現(xiàn)金 -758104.11 再保業(yè)務(wù)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈額-24810.13 支付保單紅利的現(xiàn)金 -28100.15 發(fā)放貸款及墊款凈增加額 -1009695.48 存放中央銀行和銀行同業(yè)款項凈增加額-577453.13 支付利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 -601373.26 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金-251471.36 支付的各項稅費 -205861.12 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)拆借資金

14、凈減少額 -270431.47 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈增加額 -1190026.46 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)付賬款凈減少額 -675093.66 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款凈增加額 00.00 支付的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 -395622.15 經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計-59880332.50 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 280897二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收回投資所收到的現(xiàn)金98360049.70 取得投資收益收到的現(xiàn)金 478932.42 處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額1620.01 收購子公司收到的現(xiàn)金凈額 00.00 處置子公司收到的現(xiàn)金 12110.06 收到的其他與投資活動

15、有關(guān)的現(xiàn)金42750.22 投資活動現(xiàn)金流入小計103714152.41 投資支付的現(xiàn)金 -121305365.84 構(gòu)建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金 -83620.45 保戶質(zhì)押貸款凈增加額 -44530.24 購買子公司部分少數(shù)股權(quán)支付的現(xiàn)金凈額 -25750.14 收購子公司支付的現(xiàn)金凈額 -25380.14 投資活動現(xiàn)金流出小計-123098166.81 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 -193840三、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金5510.03 其中：子公司吸收手術(shù)股東投資收到的現(xiàn)金 5510.03 取得借款收到的現(xiàn)金 40510.20 發(fā)行債券收到的現(xiàn)金119

16、980.61 保險業(yè)務(wù)賣出回購業(yè)務(wù)資金凈增加額 455552.30 籌資活動現(xiàn)金流入小計 621553.14 償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金 -47340.26 分配股利及償付利息支付的現(xiàn)金 -79000.43 其中：子公司支付給少數(shù)股東的股利 -5120.03 保險業(yè)務(wù)賣出回購資金凈減少額 00.00 籌資活動現(xiàn)金流出小計 -126340.69 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 49521現(xiàn)金流入總額1978996100現(xiàn)金流出總額1842418100四、匯率變動對現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的影響 -173五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額 136405加：年初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額 110481六、年末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額

17、 2468861、 現(xiàn)金流入結(jié)構(gòu)分析 本公司2012年現(xiàn)金流入總額為1978996百萬元，其中經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量所占比重分別為44.45%，52.41%，3.14%?？梢娖髽I(yè)現(xiàn)金流入主要是由經(jīng)營活動和投資活動產(chǎn)生的。經(jīng)營活動的現(xiàn)金流入量中收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金和客戶存款和銀行同業(yè)存放款項凈增加額所占比重較大，可見保險和銀行業(yè)務(wù)是企業(yè)經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的主要來源；投資活動的現(xiàn)金流入中收回投資所收到的現(xiàn)金所占比重大。2、 現(xiàn)金流出結(jié)構(gòu)分析本公司現(xiàn)金流出總額為1842418百萬元，其中經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流出量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流出

18、量、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流出量所占比重分別為32.5%、66.81%、0.69%，可見現(xiàn)金的流出主要是由于投資活動而引起的，經(jīng)營活動次之。投資活動中投資支付的現(xiàn)金所占比重最大，占流出總額的65.84%，是現(xiàn)金流出的主要原因。 四、 主要項目分析1、 經(jīng)營活動現(xiàn)金流量項目分析 收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金在經(jīng)營活動現(xiàn)金流入中所占比重大且相對穩(wěn)定，是公司現(xiàn)金流入主要來源之一。該項目側(cè)面反映了保費收入是公司長期的主要收入之一，可見公司的保險行業(yè)實力較強，是公司的主要項目 客戶存款和銀行同業(yè)存放款項凈增加額在經(jīng)營活動現(xiàn)金流入中所占比重大，也為公司現(xiàn)金流入主要來源之一。由其增長率668.73%可看出，銀行

19、業(yè)務(wù)有所發(fā)展，前景較好。 發(fā)放貸款及墊款凈增加額和銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈增加額是經(jīng)營活動現(xiàn)金流出的主要原因。從此可看出公司的銀行業(yè)務(wù)和債券業(yè)務(wù)正在不斷發(fā)展。2、 投資活動現(xiàn)金流量項目分析收回投資所收到的現(xiàn)金是投資活動現(xiàn)金流入的主要原因，其在投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量中所占比重大高達983600百萬元且增長幅度大?？梢姽颈灸晔栈赝顿Y較多投資支付的現(xiàn)金是投資活動現(xiàn)金流出的主要原因，占投資現(xiàn)金流出的75.06%。由此可見公司投資能力較強，增強了資本市場參與程度。3、 籌資活動現(xiàn)金流量項目分析 發(fā)行債券收到的現(xiàn)金在籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入中所占比重較大，可見公司通過資本市場籌資能力較強。5、 趨

20、勢分析 中國平安現(xiàn)金流量表趨勢分析項目20082009201020112012一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金 88,343.00 113,093.00 158,777.00 204,147.00 231,045.00 客戶存款和銀行同業(yè)存放款項凈增加額 20,203.00 46,710.00 31,322.00 45,390.00 348,928.00 向中央銀行借款凈增加額 1,487.00 0.00 0.00 0.00 15,281.00 保戶儲金及投資款凈增加額 23,712.00 42,308.00 44,674.00 36,029.00 33,803.00 收

21、取利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 7,621.00 8,366.00 12,967.00 36,756.00 71,046.00 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)拆借資金凈增加額 694.00 4,803.00 264.00 17,231.00 0.00 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈減少額 6,460.00 0.00 4,321.00 44,305.00 0.00 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)賣出回購資金凈增加額0.00 13,369.00 5,719.00 5,474.00 9,603.00 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)付賬款凈增加額 0.00 0.00 0.00 58,042.00 0.00 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款凈減少額 0.00 0.

22、00 0.00 0.00 162,225.00 收到的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金4,171.00 10,391.00 6,096.00 2,437.00 7,769.00 經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計152,796.00 239,040.00 264,140.00 449,811.00 879,700.00 支付原保險合同賠付款項的現(xiàn)金 -34,166.00 -31,795.00 -37,500.00 -54,234.00 -75,810.00 再保業(yè)務(wù)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈額-674.00 -528.00 -1,734.00 -3,448.00 -2,481.00 支付保單紅利的現(xiàn)金 -616.00 -1,26

23、4.00 -979.00 -1,772.00 -2,810.00 發(fā)放貸款及墊款凈增加額 -11,255.00 -35,127.00 -24,097.00 -40,483.00 -100,969.00 存放中央銀行和銀行同業(yè)款項凈增加額0.00 -15,164.00 -615.00 -35,181.00 -57,745.00 支付利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 -11,110.00 -13,869.00 -17,471.00 -35,764.00 -60,137.00 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金-6,994.00 -8,853.00 -11,652.00 -17,975.00 -25,147.0

24、0 支付的各項稅費 -4,443.00 -9,321.00 -8,934.00 -14,448.00 -20,586.00 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)拆借資金凈減少額 -1,426.00 0.00 0.00 0.00 -27,043.00 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈增加額 0.00 -5,221.00 0.00 0.00 -119,002.00 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)付賬款凈減少額 0.00 0.00 0.00 0.00 -67,509.00 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款凈增加額 0.00 0.00 0.00 -142,562.00 0.00 支付的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 -23,241.00 -24,597.00

25、-21,903.00 -28,596.00 -39,562.00 經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計-93,925.00 -145,739.00 -124,885.00 -374,463.00 -598,803.00 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 58,871.00 93,301.00 139,255.00 75,348.00 280,897.00 二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收回投資所收到的現(xiàn)金472,126.00 388,083.00 483,451.00 555,522.00 983,600.00 取得投資收益收到的現(xiàn)金 14,338.00 16,590.00 21,099.00 32,445.00 47

26、,893.00 處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額1,389.00 1,114.00 206.00 178.00 162.00 收購子公司收到的現(xiàn)金凈額 0.00 2,492.00 0.00 81,238.00 0.00 處置子公司收到的現(xiàn)金 0.00 0.00 1,174.00 254.00 1,211.00 收到的其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金0.00 441.00 443.00 2,260.00 4,275.00 投資活動現(xiàn)金流入小計487,853.00 408,720.00 506,373.00 671,897.00 1,037,141.00 投資支付的現(xiàn)金 -593,145

27、.00 -485,115.00 -687,053.00 -692,939.00 -1,213,053.00 構(gòu)建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金 -5,521.00 -3,639.00 -3,631.00 -5,393.00 -8,362.00 保戶質(zhì)押貸款凈增加額 -1,314.00 -1,709.00 -2,997.00 -5,674.00 -4,453.00 購買子公司部分少數(shù)股權(quán)支付的現(xiàn)金凈額 -499.00 0.00 -187.00 0.00 -2,575.00 收購子公司支付的現(xiàn)金凈額 -739.00 0.00 -165.00 0.00 -2,538.00 投資活動現(xiàn)金流

28、出小計-601,218.00 -490,463.00 695,848.00 -704,006.00 -1,230,981.00 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 -113,365.00 -81,743.00 189,475.00 -32,109.00 -193,840.00 三、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金133.00 484.00 297.00 16,353.00 551.00 其中：子公司吸收手術(shù)股東投資收到的現(xiàn)金 133.00 484.00 297.00 219.00 551.00 取得借款收到的現(xiàn)金 3,848.00 18,403.00 6,379.00 3,347.00 4,0

29、51.00 發(fā)行債券收到的現(xiàn)金0.00 4,990.00 3,200.00 5,591.00 11,998.00 保險業(yè)務(wù)賣出回購業(yè)務(wù)資金凈增加額 28,994.00 5,872.00 41,767.00 0.00 45,555.00 籌資活動現(xiàn)金流入小計 32,975.00 29,749.00 51,643.00 25,691.00 62,155.00 償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金 -4,703.00 -11,912.00 -4,433.00 -2,836.00 -4,734.00 分配股利及償付利息支付的現(xiàn)金 -6,004.00 -2,153.00 -4,770.00 -7,614.00 -7,9

30、00.00 其中：子公司支付給少數(shù)股東的股利 -86.00 -6.00 -81.00 -366.00 -512.00 保險業(yè)務(wù)賣出回購資金凈減少額 0.00 0.00 0.00 -28,580.00 0.00 籌資活動現(xiàn)金流出小計 -10,707.00 -14,065.00 -9,390.00 -39,030.00 -12,634.00 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 22,268.00 15,684.00 42,253.00 -13,339.00 49,521.00 四、匯率變動對現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的影響 -158.00 48.00 -60.00 -357.00 -173.00 五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價

31、物凈增加額 -32,384.00 27,290.00 -8,027.00 29,543.00 136,405.00 加：年初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額 94,059.00 61,675.00 88,965.00 80,938.00 110,481.00 六、年末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額 61,675.00 88,965.00 80,938.00 110,481.00 246,886.00 一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金 100.00 128.02 179.73 231.08 261.53 客戶存款和銀行同業(yè)存放款項凈增加額 100.00 231.20 155.04 224.67

32、1,727.11 向中央銀行借款凈增加額 100.00 0.00 0.00 0.00 1,027.64 保戶儲金及投資款凈增加額 100.00 178.42 188.40 151.94 142.56 收取利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 100.00 109.78 170.15 482.30 932.24 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)拆借資金凈增加額 100.00 692.07 38.04 2,482.85 0.00 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈減少額 100.00 0.00 66.89 685.84 0.00 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)賣出回購資金凈增加額銀行業(yè)務(wù)應(yīng)付賬款凈增加額 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款凈減少額 收到的

33、其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金100.00 249.12 146.15 58.43 186.26 經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計100.00 156.44 172.87 294.39 575.73 支付原保險合同賠付款項的現(xiàn)金 100.00 93.06 109.76 158.74 221.89 再保業(yè)務(wù)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈額100.00 78.34 257.27 511.57 368.10 支付保單紅利的現(xiàn)金 100.00 205.19 158.93 287.66 456.17 發(fā)放貸款及墊款凈增加額 100.00 312.10 214.10 359.69 897.10 存放中央銀行和銀行同業(yè)款項凈增加額支付利息、手

34、續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 100.00 124.83 157.25 321.91 541.29 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金100.00 126.58 166.60 257.01 359.55 支付的各項稅費 100.00 209.79 201.08 325.19 463.34 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)拆借資金凈減少額 100.00 0.00 0.00 0.00 1,896.42 銀行業(yè)務(wù)及證券業(yè)務(wù)買入返售資金凈增加額 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)付賬款凈減少額 銀行業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款凈增加額 支付的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 100.00 105.83 94.24 123.04 170.23 經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計100.00 1

35、55.17 132.96 398.68 637.53 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 100.00 158.48 236.54 127.99 477.14 二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收回投資所收到的現(xiàn)金100.00 82.20 102.40 117.66 208.33 取得投資收益收到的現(xiàn)金 100.00 115.71 147.15 226.29 334.03 處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額100.00 80.20 14.83 12.81 11.66 收購子公司收到的現(xiàn)金凈額 處置子公司收到的現(xiàn)金 收到的其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金投資活動現(xiàn)金流入小計100.00 83.78 10

36、3.80 137.73 212.59 投資支付的現(xiàn)金 100.00 81.79 115.83 116.82 204.51 構(gòu)建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金 100.00 65.91 65.77 97.68 151.46 保戶質(zhì)押貸款凈增加額 100.00 130.06 228.08 431.81 338.89 購買子公司部分少數(shù)股權(quán)支付的現(xiàn)金凈額 0.00 37.47 0.00 516.03 收購子公司支付的現(xiàn)金凈額 0.00 22.33 0.00 343.44 投資活動現(xiàn)金流出小計100.00 81.58 -115.74 117.10 204.75 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 100.00 72.11 -167.14 28.32 170.99 三、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金100.00 363.91 223.31 12,295.49 414.29 其中：子公司吸收手術(shù)股東投資收到的現(xiàn)金 100.00 363.91 223.31 164.66 414.2