2021銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)-年終總結(jié)

1、2021銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)-年終總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理一整年的工作結(jié)束了，又到了寫年終工作總結(jié)的時候了，下面我為大家整理的2021銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)，歡迎閱讀! 2021銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)一 我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作狀況總結(jié)匯報(bào)如下： 20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)懷指導(dǎo)下，用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活

2、動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參與了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參與afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順當(dāng)通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)進(jìn)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論學(xué)問和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，制造性的開展工作。 到了新的崗位，自己的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有肯定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來常見的對私對公客戶都比較生疏，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必需先增加客戶群體。到

3、任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)學(xué)問的專業(yè)性，勝利營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。 擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感受到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開頭時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開頭時，我覺得客戶經(jīng)

4、理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開頭明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)方案和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊急，我已經(jīng)可以用特別輕松的姿勢和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通力量和營銷技

5、巧得到了很大的提高。 存在的主要問題： 一、金融專業(yè)學(xué)問有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶供應(yīng)專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)力量和學(xué)習(xí)主動性，準(zhǔn)時把握最新的財(cái)經(jīng)信息和精準(zhǔn)分析將來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)學(xué)問水平; 二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，依據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際狀況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入; 三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能由于取得一點(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而

6、要保持糊涂的頭腦，與時俱進(jìn)，制造出更大的輝煌; 個人職業(yè)進(jìn)展的愿景： 由于銀行業(yè)的特別性和肯定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必需經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。 總結(jié)過去，是為了吸取閱歷、完善不足。展望來年，我將會更有信念、更加努力、主動進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的進(jìn)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。 2021銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)二 XX年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)*高速大路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營銷，回顧這已過去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營銷目標(biāo)

7、，我總是主動發(fā)揮自己的主觀能動性，始終講究一個勤字,像一棵小草在自己的工作崗位上悄悄無聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力，*高速大路項(xiàng)目自XX年11月份開工以來，截止今年11月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為1700xxxx元，比年初凈增900xxxx元，存款余額為181xxxx元(日均存款達(dá)487xxxx元)，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營銷的初步成功，具體工作總結(jié) 一、主動努力搞營銷，鍥而不舍抓存款 *高速大路項(xiàng)目是各家銀行貸款營銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快進(jìn)展步伐;也有利于提高銀行整體競爭實(shí)力。因此，各家銀行非常重視，

8、通過各種營銷方式，主動與*公司聯(lián)系，要求增加*公司貸款投入。我部在XX年取得800xxxx元貸款營銷后，今年依據(jù)*項(xiàng)目進(jìn)展?fàn)顩r和公司資金用法方案，準(zhǔn)時抓住鍥機(jī)，主動與*公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的狀況下，向*公司發(fā)放項(xiàng)目貸款900xxxx元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，提高經(jīng)營效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)時投入，行長親自掛帥并到*公司進(jìn)行公關(guān)，采納多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠意和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得*公司的理解與支持。2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我常常深化企業(yè)，

9、了解并把握*項(xiàng)目的工程進(jìn)展?fàn)顩r、資本金到位狀況及公司的資金需求狀況，準(zhǔn)時與*公司溝通，依據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時進(jìn)行貸款投入。3、留住存網(wǎng)-找文章，到網(wǎng)款，就是留住效益。*公司目前尚在建設(shè)期，無營運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在*縣無工行營業(yè)機(jī)構(gòu)的不利狀況下，常常放棄休息時間，經(jīng)過很多次的同*公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)860xxxx萬元。同時，為了能夠穩(wěn)住存款，在*公司每次支付工程款時，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。 二、主動收集資料，搞好貸后管理 *高速大路項(xiàng)目是我行信貸營銷大戶，

10、貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)平安，我對貸后管理特別重視，并主動加強(qiáng)對貸款進(jìn)行管理。具體為：1、依據(jù)貸款管理要求，主動收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等貸款所需的全部資料，為我行貸款平安供應(yīng)了保障。2、督促企業(yè)按借款用途專款專用，將借款資金用于*高速大路建設(shè)。目前，我部已建立*公司貸款資金用法臺帳，對每筆資金用法狀況進(jìn)行登記，并同*公司協(xié)商全都，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉用法。3、常常深化施工現(xiàn)場了解施工進(jìn)度，依據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按方案、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。4、準(zhǔn)時做好貸后檢查工作，并對貸后資料準(zhǔn)時入檔管理。開工一年來，我多次深

11、化施工現(xiàn)場進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，格外檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種狀況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款平安和領(lǐng)導(dǎo)決策供應(yīng)了依據(jù)。 三、關(guān)注招投標(biāo)，開立結(jié)算戶 *高速大路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，1xxxx標(biāo)段中，僅*縣就有xxxx，由于我行在*縣無營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的全部帳戶開立到我行。目前，*項(xiàng)目在我行共開立結(jié)算帳戶xxxx，是我行對公存款和利潤的又一增長點(diǎn)。 四、搞好服務(wù)，加強(qiáng)聯(lián)系，主動推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面進(jìn)展 電

12、子金融業(yè)務(wù)是工商銀行進(jìn)展的后動力，為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具，作為*高速大路的客戶經(jīng)理，我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營銷，增加電子銀行服務(wù)功能，并與湖北*高速大路經(jīng)營有限公司及*高速大路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其供應(yīng)高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管理服務(wù)，為汲取更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅便利了企業(yè)，對我行業(yè)務(wù)進(jìn)展也起到主動的促進(jìn)作用。 五、主動做好其他項(xiàng)目營銷和存款工作 在搞好項(xiàng)目工作的同時，我也主動做好其他項(xiàng)目的營銷和存款工

13、作。*市奧昌工貿(mào)公司是一家民營企業(yè)，年銷售收入500xxxx元，每月現(xiàn)金流量達(dá)40xxxx萬元，經(jīng)過做工作，該單位將基本帳戶開到我行，目前，我們已對該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營銷肯定的貸款，如此之類的企業(yè)，我今年開立帳戶xxxx。同時，我通過伴侶關(guān)系，組織儲蓄存款達(dá)12xxxx元。 六、今后工作 過去的一年，各項(xiàng)工作雖然取得了肯定成績，但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見效的營銷目標(biāo)，打好二次營銷的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作： 1、加大同*公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，消退前期*大事的不良影響，盡早建立更加良好的關(guān)系。由于，貸款進(jìn)入時間和額度及資本金存款

14、全都是各家銀行激烈的競爭焦點(diǎn)，營銷手段不斷改變，從工作到人情，都要做到四平八穩(wěn)。 2、加強(qiáng)貸后管理工作，主動關(guān)注*高速大路項(xiàng)目進(jìn)展?fàn)顩r、資本金到位狀況和公司自己需求及資金用法狀況，準(zhǔn)時收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的平安。 3、全行整體聯(lián)動，加強(qiáng)對*公司的全方位服務(wù)。 2021銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)三 時間如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔(dān)當(dāng)xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作狀況匯報(bào)如下： xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)懷指導(dǎo)下，我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，

15、仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。 工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通

16、知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。 擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感受到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，把握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的看法和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。 從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，準(zhǔn)時把握客戶動態(tài)，訪問客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿勢和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。 在信貸業(yè)務(wù)中，仔細(xì)做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料準(zhǔn)時提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。 存在的問題 在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成績，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。 (一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何把握最新的