農(nóng)村商業(yè)銀行 合規(guī)管理部門（支行）協(xié)作制度銀行合規(guī) 服務(wù)支行.doc

1、*農(nóng)村商業(yè)銀行 合規(guī)管理部門（支行）協(xié)作制度銀行合規(guī) 服務(wù)支行_農(nóng)村商業(yè)銀行 合規(guī)管理部門（支行）協(xié)作制度第一章 總則 第一條 為貫徹“人人、事事、處處”合規(guī)的理念，明確合規(guī)管理職責，形成合規(guī)風險管理工作合力，加強合規(guī)風險管理機制建設(shè)，特制定本制度。 第二條 合規(guī)風險管理必須按照分工合作、有組織、有程序、有措施的工作要求管理、規(guī)避各個方面的合規(guī)風險，在合規(guī)部門與各職能部門和支行之間形成“相互聯(lián)系、相互促進、相互協(xié)同、各盡其責、共保安全、共促發(fā)展”的合規(guī)合作機制。 第二章 部門（支行）的合規(guī)職責 第三條 合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別本行所面臨的合規(guī)風險，履行合規(guī)政策確

2、定的基本職責。 第四條 各部門在高級管理層的授權(quán)及其相應(yīng)職責內(nèi)開展工作，按照“業(yè)務(wù)垂直化”原則，承擔對基層機構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓、監(jiān)督、檢查等職責，對本部門管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的合規(guī)風險進行識別、認定、評估、檢查和管理，并采取積極措施化解或減少合規(guī)風險。 第五條 一級支行負責在本支行范圍內(nèi)執(zhí)行和落實本行合規(guī)制度，一級支行主要負責人承擔對支行合規(guī)經(jīng)營的首要職責。 第六條 各職能部門及分支機構(gòu)在全面合規(guī)風險管理工作中，應(yīng)接受合規(guī)部門的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督，主要履行以下職責： （一）執(zhí)行行業(yè)管理部門、監(jiān)管部門的合規(guī)風險管理相關(guān)規(guī)定、要求和本行合規(guī)風險管理政策以及合規(guī)風險管理流程； （二）研究提出本單位或本

3、部門的合規(guī)風險控制方案及制度、流程； （三）負責本單位或本部門的合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測，并定期組織合規(guī)風險自查。向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息和風險點，支持配合合規(guī)部門的合規(guī)風險監(jiān)測、評估工作； （四）對本單位或本部門可能出現(xiàn)的或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，并及時采取應(yīng)對措施； （五）每季提交本單位或本部門的合規(guī)風險評估報告； （六）做好合規(guī)文化建設(shè)的有關(guān)工作； （七）做好合規(guī)風險管理的其他工作。 第七條 部門、支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員協(xié)助部門和支行負責人做好本業(yè)務(wù)條線和本支行合規(guī)風險的管理工作： （一）監(jiān)測本部門（支行）遵守法律、規(guī)則和準則情況，對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān)

4、測； （二）負責對本部門（支行）報送合規(guī)部門審查的制度、辦法、操作規(guī)程等進行預(yù)審； （三）定期向合規(guī)部門報送本部門（支行）合規(guī)風險管理事項，具體包括內(nèi)部管理制度建設(shè)情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時，上述相關(guān)情況可隨時報送； （四）配合合規(guī)部門進行合規(guī)調(diào)查； （五）承擔其他合規(guī)職責。 第八條 合規(guī)部門作為協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風險的獨立職能部門，應(yīng)履行盡職責任；各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負直接首要責任；員工承擔其職責范圍內(nèi)具體工作的直接責任或盡職責任。 第三章 部門（支行）在合規(guī)管理方面的協(xié)作關(guān)系 第九條 本行各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線應(yīng)

5、主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，支持并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測和評估。合規(guī)管理部門有義務(wù)為各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線管理好合規(guī)風險。 第九條 本行其他風險管理部門負責識別、評估包括自身合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險，并向合規(guī)部門報告相關(guān)合規(guī)風險信息，支持合規(guī)部門的合規(guī)風險監(jiān)測。 第十條 內(nèi)部稽核部門主要負責各項經(jīng)營活動的合規(guī)性檢查。合規(guī)管理部門接受稽核部門定期和獨立的檢查，形成內(nèi)部管理的平衡制約機制。 合規(guī)部門的工作重點主要是事前，為內(nèi)部審計部門的合規(guī)檢查提供方向；內(nèi)部審計部門的工作重點主要是事后，在檢查結(jié)束后，應(yīng)將有

6、關(guān)合規(guī)檢查情況及結(jié)論抄送給合規(guī)部門，為合規(guī)部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風險信息提供信息來源和依據(jù)。 第十一條 財務(wù)會計部門應(yīng)將其對基層的會計輔導(dǎo)或會計檢查情況抄送合規(guī)部門，支持配合合規(guī)部門的合規(guī)風險監(jiān)測。 第十二條 業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)創(chuàng)新計劃、創(chuàng)新的具體業(yè)務(wù)品種及相關(guān)風險控制措施、制度辦法、操作流程等應(yīng)抄送合規(guī)部門。 第十三條 資產(chǎn)管理部門應(yīng)將重要抵債資產(chǎn)的接收、重大資產(chǎn)處置信息及時抄送合規(guī)部門。 第十四條 人力資源部門在建立新的勞動關(guān)系、簽訂勞動合同前，應(yīng)將勞動合同復(fù)印件抄送合規(guī)部門。 第十五條 合規(guī)部門與監(jiān)察部門在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等方面有互相配合、共同促進的關(guān)系，合規(guī)部門應(yīng)與監(jiān)察部門在

7、合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機制。監(jiān)察部門在日常工作中掌握的重大違規(guī)風險信息應(yīng)及時提供合規(guī)部門了解。 第十六條 監(jiān)察保衛(wèi)部門應(yīng)將接受和處理客戶投訴情況尤其是投訴增長方面的數(shù)據(jù)信息定期抄送合規(guī)部。該投訴統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息包括投訴總量、查實的投訴量、作出最終答復(fù)的投訴量及轉(zhuǎn)為法律訴訟的投訴量，并按照產(chǎn)品、服務(wù)、渠道、員工行為、內(nèi)部管理、金融犯罪、客戶工滿意度等進行分類。合規(guī)部通過對監(jiān)察保衛(wèi)部門抄送的投訴信息數(shù)據(jù)的分析、反思和總結(jié)，及時提出促進、改善產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量的意見、建議。 第十七條 支行應(yīng)加強本支行的合規(guī)管理，強化合規(guī)教育，增強員工合規(guī)意識，并將日常經(jīng)營管理中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題，及時向合規(guī)部門反映。 第十八條 合規(guī)部門組織各部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價內(nèi)部各項政策、程序和操作規(guī)范的合規(guī)性，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準則，使其符合法律、規(guī)則和準則的要求； 第十九條 合規(guī)部門要加強與科技部門在科技應(yīng)用方面的合作，有效利用現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)和其他資源，同時制訂和完善合規(guī)管理系統(tǒng)的開發(fā)規(guī)劃，提高管理合規(guī)風險的技術(shù)手段。 第二十條 各職能部門起草的內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實施前，應(yīng)提交合規(guī)部門進行合規(guī)性審查。 第二十一條 各支行