證券公司IT治理與業(yè)務(wù)

1、來自來自 中國最大的資料庫下載中國最大的資料庫下載 證券公司證券公司ITIT治理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新治理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新 20082008年年4 4月月2525日日 1 一、證券一、證券IT面臨的形勢和任務(wù)面臨的形勢和任務(wù) 二、證券公司信息化發(fā)展需求及問題二、證券公司信息化發(fā)展需求及問題 三、證券公司三、證券公司IT治理推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展治理推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展 2 來自來自 中國最大的資料庫下載中國最大的資料庫下載 一、當(dāng)前證券信息技術(shù)面 臨的形勢和任務(wù) 3 ！ n我們面臨的政治形勢 n我們面臨的業(yè)務(wù)形勢 n我們面臨的技術(shù)形勢 4 ！ nIT系統(tǒng)已經(jīng)從基礎(chǔ)建設(shè)階段進入到業(yè)務(wù) 應(yīng)用階段 nIT治理與風(fēng)險控制成為

2、行業(yè)非常迫切的 需求 n數(shù)據(jù)越來越多，業(yè)務(wù)要求越來越高，系 統(tǒng)越來越復(fù)雜，投入越來越大，技術(shù)人 員的壓力越來越重 束手無策，擔(dān)驚受怕，火山口，走鋼絲 5 輔助工具輔助工具戰(zhàn)略性武器戰(zhàn)略性武器 企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 和重組和重組 快速進入新領(lǐng)快速進入新領(lǐng) 域域 網(wǎng)絡(luò)數(shù)字化經(jīng)網(wǎng)絡(luò)數(shù)字化經(jīng) 濟濟 增加或創(chuàng)造產(chǎn)增加或創(chuàng)造產(chǎn) 品價值如服務(wù)品價值如服務(wù) 或客戶關(guān)系或客戶關(guān)系 轉(zhuǎn)為強有力的轉(zhuǎn)為強有力的 業(yè)務(wù)支持角色業(yè)務(wù)支持角色 企業(yè)使用信息企業(yè)使用信息 和信息管理來和信息管理來 獲得超越對手獲得超越對手 的競爭優(yōu)勢的競爭優(yōu)勢 1000 滿足企業(yè)記錄的滿足企業(yè)記錄的 需求需求 自動化事務(wù)處理自動化事務(wù)處理

3、 主要用于提高準主要用于提高準 確性，降低成本確性，降低成本 80 自動化業(yè)務(wù)流程自動化業(yè)務(wù)流程 處理處理 輔助企業(yè)進行業(yè)輔助企業(yè)進行業(yè) 務(wù)管理務(wù)管理 90年份年份 來源：Successful Management Using Information Technology（【英】Martin Wilson） 6 n信息技術(shù)的應(yīng)用幫助中國金融行業(yè)，尤 其是證券行業(yè)實現(xiàn)了后發(fā)優(yōu)勢 n我國證券市場在技術(shù)上十幾年走完了國 外證券業(yè)幾個世紀的發(fā)展歷程 n信息技術(shù)與證券市場的融合是證券行業(yè) 高速發(fā)展的根本原因 7 ？困惑？困惑 n為什么做IT的經(jīng)常處在與時鐘賽跑的日 子里？ n為什么我們老是成為業(yè)務(wù)部門的

4、出氣筒？ n為什么每次出事都讓我們從事IT管理的 人備受挫折？ 思考：如何讓我們的IT站得更高？ 8 讓我們的讓我們的IT站得更高站得更高 n企業(yè)信息化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的關(guān)系 n信息化助推企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展 n加強 IT 治理 和風(fēng)險控制 n保持與業(yè)務(wù)部門高度的溝通和合作 9 企業(yè)信息化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的關(guān)系企業(yè)信息化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的關(guān)系 遠景 方法 目標 數(shù)據(jù) 應(yīng)用系統(tǒng) 平臺 網(wǎng)絡(luò) 工作流程 組織結(jié)構(gòu) 規(guī)范、標準 資源 業(yè)務(wù)戰(zhàn)略 信息化戰(zhàn)略 戰(zhàn)略方向 信息技術(shù)架構(gòu) 信息技術(shù)管理 驅(qū)動促進 10 信息化助推企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展信息化助推企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展 業(yè)務(wù) 創(chuàng)新 管理管理 創(chuàng)新創(chuàng)新 客服客服 創(chuàng)新創(chuàng)新 風(fēng)控風(fēng)控

5、創(chuàng)新創(chuàng)新 11 證券市場技術(shù)與業(yè)務(wù)的融合證券市場技術(shù)與業(yè)務(wù)的融合 業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合 市場競爭是推動技術(shù)與業(yè)務(wù)融合的根本原因，同時技術(shù)與業(yè)市場競爭是推動技術(shù)與業(yè)務(wù)融合的根本原因，同時技術(shù)與業(yè) 務(wù)的融合必將帶給證券市場更大的推動力務(wù)的融合必將帶給證券市場更大的推動力 業(yè)務(wù)與技術(shù)緊密結(jié)合。業(yè)務(wù)與技術(shù)緊密結(jié)合。IT不只是工不只是工 具，業(yè)務(wù)不只是需求具，業(yè)務(wù)不只是需求 提升技術(shù)在組織架構(gòu)中的位置提升技術(shù)在組織架構(gòu)中的位置 業(yè)務(wù)前瞻性，預(yù)留技術(shù)準備期，全業(yè)務(wù)前瞻性，預(yù)留技術(shù)準備期，全 程參與程參與IT 技術(shù)進步提供時間、空間、模式的技術(shù)進步提供時間、空間、模式的 優(yōu)勢，提供成長與創(chuàng)新的條

6、件和動優(yōu)勢，提供成長與創(chuàng)新的條件和動 力力 最佳搭檔最佳搭檔? 業(yè)務(wù)業(yè)務(wù) 技術(shù)技術(shù) 12 n數(shù)據(jù)傳輸網(wǎng)絡(luò)化 n業(yè)務(wù)電子商務(wù)化 n管理電子化 n服務(wù)數(shù)字化 13 證券市場技術(shù)與業(yè)務(wù)的發(fā)展證券市場技術(shù)與業(yè)務(wù)的發(fā)展 業(yè)務(wù) 創(chuàng)新 風(fēng)風(fēng) 創(chuàng)新創(chuàng)新 回顧證券行業(yè)回顧證券行業(yè)IT建設(shè)的歷程，總是建設(shè)的歷程，總是IT建設(shè)和建設(shè)和IT管理在交替管理在交替 中周而復(fù)始的進行，中周而復(fù)始的進行， 技術(shù)與業(yè)務(wù)也是在交替的引導(dǎo)前行，技術(shù)與業(yè)務(wù)也是在交替的引導(dǎo)前行， 我們面臨當(dāng)前的形式，我們面臨當(dāng)前的形式，IT管理的比重要大于管理的比重要大于IT建設(shè)，建設(shè)， 技術(shù)引領(lǐng)期技術(shù)引領(lǐng)期 如電話委托，觸摸屏自助終如電話委托，觸摸

7、屏自助終 端等端等 業(yè)務(wù)引領(lǐng)期業(yè)務(wù)引領(lǐng)期 如權(quán)證等金融衍生品如權(quán)證等金融衍生品 融合互動期融合互動期 遠景遠景 14 來自來自 中國最大的資料庫下載中國最大的資料庫下載 二、證券公司信息化 發(fā)展需求及問題 15 證券市場業(yè)務(wù)需求和挑戰(zhàn)證券市場業(yè)務(wù)需求和挑戰(zhàn) 當(dāng)前資訊環(huán)境當(dāng)前資訊環(huán)境 開放時效性開放時效性 資料資料/系統(tǒng)整合系統(tǒng)整合 維護成本維護成本 經(jīng)營上的要求經(jīng)營上的要求 風(fēng)險管理風(fēng)險管理 利潤提升利潤提升/成本降低成本降低 專業(yè)知識專業(yè)知識 公司兼并公司兼并/分公司管分公司管 理理 管理資訊提供管理資訊提供 券商的需求券商的需求 業(yè)務(wù)資訊整合業(yè)務(wù)資訊整合 穩(wěn)定且有前瞻性的資訊系統(tǒng)穩(wěn)定且有前

8、瞻性的資訊系統(tǒng) 集中交易集中交易/集中管理集中管理 提升工作效率提升工作效率/品質(zhì)品質(zhì) 獨特的服務(wù)項目獨特的服務(wù)項目 專業(yè)經(jīng)紀人專業(yè)經(jīng)紀人/經(jīng)紀人管理系統(tǒng)經(jīng)紀人管理系統(tǒng) 面臨的挑戰(zhàn)面臨的挑戰(zhàn) 復(fù)雜度高復(fù)雜度高 投資擴大投資擴大 更高的時效性更高的時效性 人員與技術(shù)培養(yǎng)困難人員與技術(shù)培養(yǎng)困難 外在環(huán)境的變化外在環(huán)境的變化 新的交易品種加速開放新的交易品種加速開放 國際化國際化 市場景氣不確定市場景氣不確定 客戶及人員流失客戶及人員流失 16 中國證監(jiān)會批準了創(chuàng)新試點券商，兩個 交易所相繼推出了LOF,ETF創(chuàng)新基金 經(jīng)紀人、融資、融券未來可能合法化 傭金折扣的合法化和市場化 新的交易品種即將出現(xiàn)

9、，如：創(chuàng)業(yè)板、 股指期貨、DVP交收等 17 充分利用信息化充分利用信息化 助推企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新助推企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新 n由于證券行業(yè)“數(shù)據(jù)流”的特點，現(xiàn)代證券公司也是 信息服務(wù)公司，具有天然的“信息”自然屬性，信息 （數(shù)據(jù)）已成為一種戰(zhàn)略性資源，IT作用： n（1）業(yè)務(wù)運行的基礎(chǔ)設(shè)施與載體）業(yè)務(wù)運行的基礎(chǔ)設(shè)施與載體 n “兵馬未動，糧草先行兵馬未動，糧草先行” n（2） 風(fēng)險控制的有效工具風(fēng)險控制的有效工具 n 控制數(shù)據(jù)控制數(shù)據(jù)一定程度上控制風(fēng)險一定程度上控制風(fēng)險 n （3）營銷服務(wù)的有效工具）營銷服務(wù)的有效工具 n 三分渠道，七分數(shù)據(jù)，十二分服務(wù)三分渠道，七分數(shù)據(jù)，十二分服務(wù) n（4）業(yè)

10、務(wù)創(chuàng)新的推進助力）業(yè)務(wù)創(chuàng)新的推進助力 n 新業(yè)務(wù)研發(fā)工具新業(yè)務(wù)研發(fā)工具 n （5）決策支持的輔助手段）決策支持的輔助手段 挖掘數(shù)據(jù)資源，管理數(shù)據(jù)資源挖掘數(shù)據(jù)資源，管理數(shù)據(jù)資源 18 業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展對信息化的熱望業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展對信息化的熱望 企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展 公司理念: 溝通模式: 銷售基礎(chǔ): 營銷模式: 服務(wù)體系: 產(chǎn)品為中心 直線化、多級化 交易為基礎(chǔ) 大眾化 標準化、統(tǒng)一化 客戶為中心 扁平化、網(wǎng)絡(luò)化 關(guān)系為基礎(chǔ) 精確化 差異化、個性化 信息化支持與推動信息化支持與推動 19 證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題 n隨著大集中交易、第三方存管等的實現(xiàn)，隨著大集中

11、交易、第三方存管等的實現(xiàn)， 業(yè)務(wù)風(fēng)險向技術(shù)風(fēng)險的轉(zhuǎn)移與堆積業(yè)務(wù)風(fēng)險向技術(shù)風(fēng)險的轉(zhuǎn)移與堆積 主要分為系統(tǒng)風(fēng)險和實施維護風(fēng)險主要分為系統(tǒng)風(fēng)險和實施維護風(fēng)險 20 證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題 n系統(tǒng)風(fēng)險系統(tǒng)風(fēng)險 事故責(zé)任不清，事故責(zé)任不清，技術(shù)部門獨自承擔(dān)了太多的系統(tǒng)風(fēng)險技術(shù)部門獨自承擔(dān)了太多的系統(tǒng)風(fēng)險 對容災(zāi)系統(tǒng)建設(shè)維護和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃提出新要求對容災(zāi)系統(tǒng)建設(shè)維護和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃提出新要求 21 證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題 n實施維護風(fēng)險實施維護風(fēng)險 系統(tǒng)維護呈現(xiàn)精細化、專業(yè)化趨勢系統(tǒng)維護呈現(xiàn)精細化、專業(yè)化趨勢 業(yè)務(wù)需求規(guī)范化問題

12、 技術(shù)準備期和二次開發(fā)問題 舉例：第三方存管實施后與諸多銀行的接口維護，接第三方存管實施后與諸多銀行的接口維護，接 口越多，協(xié)調(diào)維護越困難口越多，協(xié)調(diào)維護越困難 22 證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題 n企業(yè)信息化定位不準企業(yè)信息化定位不準 不清楚不清楚ITIT價值何在，認為價值何在，認為ITIT只是工具只是工具 缺乏缺乏ITIT人才的儲備、培養(yǎng)、激勵和約束機制人才的儲備、培養(yǎng)、激勵和約束機制 信息化不能承受之重！信息化不能承受之重！ 23 IT治理提供解決之道治理提供解決之道 n上述問題產(chǎn)生的根源是IT治理的缺失和 不到位 n對于證券行業(yè)，IT治理機制的建設(shè)和完

13、善迫在眉睫 24 來自來自 中國最大的資料庫下載中國最大的資料庫下載 三、 證券公司IT治理推動 業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展 25 IT治理的作用治理的作用 vIT治理就是要明確有關(guān)IT決策權(quán)的歸屬機制和 有關(guān)IT責(zé)任的承擔(dān)機制，以鼓勵I(lǐng)T應(yīng)用的期望 行為的產(chǎn)生，達成戰(zhàn)略目標、業(yè)務(wù)目標和IT目 標的一致，從而使企業(yè)從IT中獲得最大的價值 26 IT治理進入企業(yè)競爭層面治理進入企業(yè)競爭層面 v證券市場是不斷變化的，信息化隨之而變 v目前隨著證監(jiān)會組織的行業(yè)標準化、規(guī)范 化工作的深入開展及證券公司對信息技術(shù) 的日益重視，證券公司技術(shù)“先發(fā)優(yōu)勢” 的爭奪逐漸減弱，已經(jīng)演變成IT治理層面 的競爭 v改變已經(jīng)開始 2

14、7 l規(guī)范IT治理流程，將IT治理推行到公司全部范圍 l明確IT治理中各角色的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù) l合理調(diào)配IT資源，組織IT建設(shè) 有效防范和界定“技術(shù)風(fēng)險” 告別CIO提心吊膽的怕日子，技術(shù)人 員加班加點的苦日子 IT治理實踐（一）治理實踐（一） 28 l實施全面的IT成本核算制度 l重視投資回報 l確保IT投入的計劃性和執(zhí)行性 著力解決“成本黑洞” 一是解決IT投入旱澇不均的問題，防止牛市 中“高速路上換輪胎” 二是解決IT投資與收益脫鉤的問題 IT治理實踐（二）治理實踐（二） 29 明確IT治理是公司治理的一部分 明確信息化是公司核心競爭力的一部分 建立IT治理的激勵機制和約束機制（包括I

15、T和非IT人員） 針對行業(yè)IT的特點，在人員薪酬機制、激勵機制方面給予扶持 解決信息化定位和技術(shù)團隊問題 信息化建設(shè)上升到企業(yè)戰(zhàn)略層面 人才培養(yǎng)、儲備和團隊建設(shè)問題逐步改善 IT治理實踐（三）治理實踐（三） 30 作為管理者，對IT的支持： IT決策與評價方面，充分認識IT價值所在，積極獻言薦策， 確保信息化制度的落實 技術(shù)團隊建設(shè)方面，營造和諧氛圍，提高技術(shù)隊伍的凝聚 力和戰(zhàn)斗力 人才儲備培養(yǎng)方面，未雨綢繆，加大培訓(xùn)力度，引導(dǎo)技術(shù) 人員知識學(xué)習(xí)與更新 強化責(zé)任意識，為公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理，提供更好的支 持、保障和服務(wù) 主動溝通協(xié)調(diào)，尤其在業(yè)務(wù)需求、成本核算等方面，提高 工作效率，降低風(fēng)險 I

16、T感想：重點在人（一）感想：重點在人（一） 31 CIO在企業(yè)中的位置在企業(yè)中的位置 n國外經(jīng)驗 CIO（首席信息官）起源于（首席信息官）起源于1980年美國政府提出的一個規(guī)年美國政府提出的一個規(guī) 定定-要求政府部門設(shè)立要求政府部門設(shè)立CIO把政府信息資源有效地管起來。把政府信息資源有效地管起來。 20世紀世紀80年代后期，美國一些跨國公司也開始設(shè)立年代后期，美國一些跨國公司也開始設(shè)立CIO， 也有些叫也有些叫CTO（首席技術(shù)官）或者（首席技術(shù)官）或者CKO（首席知識官），（首席知識官）， 目的是推進信息管理機制的建立目的是推進信息管理機制的建立 n國內(nèi)現(xiàn)狀 信息技術(shù)從戰(zhàn)術(shù)層面上升到戰(zhàn)略層面，

17、滲透到?jīng)Q策層已經(jīng)信息技術(shù)從戰(zhàn)術(shù)層面上升到戰(zhàn)略層面，滲透到?jīng)Q策層已經(jīng) 成為必然。中國成為必然。中國CIO階層開始形成組織也是必然趨勢。階層開始形成組織也是必然趨勢。 CIO并不是簡單地要多增加一個職位并不是簡單地要多增加一個職位 32 CXO的合作的合作 CEO CIO CFO 利潤利潤 環(huán)境機會 戰(zhàn)略決策 組織變革 財務(wù)決策 投資決策 財務(wù)控制 流程設(shè)計 流程實施 流程控制 機會機會 實現(xiàn)實現(xiàn) 投入投入 關(guān)注平衡關(guān)注平衡 關(guān)注成本關(guān)注成本關(guān)注效率關(guān)注效率 33 技術(shù)人員： 定位：公司IT系統(tǒng)的建設(shè)者，為公司各項業(yè)務(wù)、 管理和客戶服務(wù)提供有力的支持與保障 目前情況：IT系統(tǒng)的規(guī)劃者、實施者和維護

18、者 能力需求： 既懂技術(shù)（掌握專業(yè)知識）又懂業(yè)務(wù)的復(fù) 合型人員 學(xué)習(xí)能力強，知識更新快 IT感想：重點在人（二）感想：重點在人（二） 34 q技術(shù)專業(yè)化精細化趨勢，外包成為可能，技術(shù)人員需求減少 q客戶服務(wù)個性化和資訊產(chǎn)品，引發(fā)技術(shù)人員、開發(fā)人員更大 的需求 國外經(jīng)驗： 美林：咨詢產(chǎn)品全部自己開發(fā)；收購多家軟件開發(fā)公司 國內(nèi)現(xiàn)狀： 同質(zhì)化產(chǎn)品、知識產(chǎn)權(quán)的心痛一直困擾著證券行業(yè) v結(jié)論： 技術(shù)人員素質(zhì)要求越來越高，高端人才爭奪戰(zhàn)將出現(xiàn) 技術(shù)隊伍成為競爭力技術(shù)隊伍成為競爭力 35 業(yè)務(wù)人員： 定位：IT系統(tǒng)的使用者和初級維護者 目前情況：IT系統(tǒng)的使用者 配合IT：全程參與IT系統(tǒng)的需求與費用核算， IT系統(tǒng)的后續(xù)跟蹤處理 IT感想：重點在人（三）感想：重點在人（三） 36 由于證券產(chǎn)品的單一性，客戶忠誠度最低 客戶服務(wù)個性化需求，IT系統(tǒng)隨需而變 前端業(yè)務(wù)人員須具備定制系統(tǒng)、初級維護系 統(tǒng)能力 參與才有回報，業(yè)務(wù)人員參與IT系統(tǒng)生命全 周期，IT系統(tǒng)才能更好地服務(wù)業(yè)務(wù) IT感想：重點在人（三）感想：重點在人（三） 37 信息化對于證券公司最佳的作用